РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес 08 ноября 2022 года

Замоскворецкий районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Перепечиной Е.В.,

при помощнике фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-4950/2022 по иску ФИО1 к адрес брокер» о признании действий брокера незаконными, обязании произвести перерасчет задолженности,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился с иском к адрес брокер», просил признать незаконными действия брокера по закрытию непокрытых позиций в долларах США 10.03.2022 г. в рамках исполнения договора брокерского обслуживания, заключенного с истцом в порядке присоединения по заявлению от 22.05.2015 г., признать незаконными действия брокера по закрытию непокрытых позиций в евро 10.03.2022 г., в рамках исполнения договора брокерского обслуживания, заключенного с истцом в порядке присоединения по заявлению от 22.05.2015 г., обязать брокера произвести перерасчет задолженности истца по договору брокерского обслуживания, заключенного с истцом в порядке присоединения по заявлению от 22.05.2015 г., по курсу ЦБ РФ по состоянию на 02.06.2022 г. с учетом процентов за пользование валютой и установить размер задолженности в сумме сумма, взыскать госпошлину сумма, расходы на юридические услуги в размере сумма

Иск обоснован тем, что в результате ненадлежащего исполнения ответчиком обязательств, вытекающих из договора на брокерское обслуживание, заключенных с истцом, ему причинены убытки. Брокер ввел клиента в заблуждение, искусственно создал ситуацию с отрицательной стоимостью портфеля на 10.03.2022 г., не уведомил истца о досрочном закрытии позиций по кросс-валютному Репо, то есть нарушил условия договора о брокерском обслуживании, действия ответчика по конвертации рублей в доллары являются злоупотреблением правом.

Истец и его представитель фио в судебное заседание явились, поддержали заявленные требования.

Представители адрес фио в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения иска, указав на отсутствие нарушений со стороны ответчика условий договора на брокерское обслуживание. Просил в иске отказать по доводам письменных возражений на иск.

Суд, выслушав стороны, исследовав имеющиеся в деле доказательства, приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Судом установлено и подтверждается письменными материалами дела, что между адрес и ФИО1 был заключен договор на брокерское обслуживание 80143-БФ от 22.05.2015 г.

Согласно п. 1.4 договора на брокерское обслуживание, заключение договора между Брокером и Клиентом, вместе именуемые - Стороны, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов адрес.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ, Договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Для присоединения к Договору (акцепта Договора) Клиент предоставляет Брокеру подписанное Заявление о присоединении к Договору.

Договор считается заключенным между Сторонами с даты приема Брокером Заявления о присоединении, и действует до даты его расторжения.

Тексты Договоров, Регламента и иных приложений к Договорам во всех редакциях в соответствии с требованиями закона и иных нормативно-правовых актов, опубликованы и доступны для ознакомления, и копирования (скачивания) неопределенному кругу лиц (без регистрации, логинов и паролей) на сайте адрес в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/documents/dokurTientv/.

Истец, подписывая заявление о присоединении, подтвердил, что ознакомился с текстом Договоров и всех приложений к нему.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как было указано выше, в силу п. 1.4. Договора, Заключение Договора между Брокером и Клиентом, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов адрес. Таким образом, порядок взаимоотношений Брокера и Клиента регулируются Договором и Регламентом.

Клиент обязан ознакомиться со всеми рисками, связанными с заключением сделки с определённым инструментом до подачи Брокеру поручения на сделку с таким инструментом. В частности, необходимо учесть возможность принудительного закрытия позиции; неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для клиента; Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия клиента «принудительно закрыть позицию»; это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у клиента убытков. Клиент можете понести значительные убытки несмотря на то, что после этого изменение цен на финансовые инструменты может принять благоприятное для него направление, и клиент получил бы доход, если бы его позиция не была закрыта; размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на клиентском счету активов.

Контроль рисков в рамках портфеля «Единый брокерский счёт» («ЕБС») осуществляется Брокером в соответствии с п. 2.3 ст.5 Регламента. В целях управления рисками Брокер осуществляет расчёт следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, размер начальной маржи, размер минимальный маржи, норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1), норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2). Расчёт показателей осуществляется Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счёт клиента» (далее - Указание).

Сделки закрытия позиций по счету № 80143 в портфеле «ЕБС» осуществлялись Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России и Порядком закрытия позиций (приложение № 13 к Регламенту) на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 Регламента, согласно которому, Брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных Порядком закрытия позиций, в том числе на количество инструментов в результате сделки с которым НПР1 превысит 0 (ноль) на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

В соответствии с п. 1.9. Порядка, если НПР2 по Портфелю ЕБС принимает значение меньше 0, Брокер предпринимает указанные ниже меры (Закрытие позиций) в следующем порядке: 1) Заключает одну или несколько указанных ниже сделок:

- Сделки купли-продажи ценных бумаг на условиях, предусмотренных в п. 1.14 Порядка;

- договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (срочные сделки) на условиях, предусмотренных в п. 1.15 Порядка;

- Конверсионные сделки на условиях, предусмотренных в п. 1.16 Порядка;

2) Осуществляет Конвертацию Иностранной валюты в рубли РФ, с которой Брокер не может заключить Конверсионную сделку на Валютном рынке и рынке драгоценных металлов МБ на условиях, предусмотренных в п. 1.11 Порядка.

Учитывая, что по состоянию на 10.03.2022 торги на рынке акций не проводились (информация, размещена на официальном сайте Московской Биржи https://www.moex.com/n44862/?nt=0), Обществом для приведения значения НПР2 к значению выше 0 были совершены конверсионные сделки.

Значение НПР2 рассчитывается в соответствии с п. 1 им п. 15 приложения к Указанию.

НПР2 = S (стоимость портфеля) - Мх (размер минимальной маржи) (п. 1 Указания).

Мх = 0.5*Мо (размер начальной маржи) (п. 15 Указания).

На момент начала совершения Брокером сделок для закрытия позиций 10.03.2022 в 18:29 (мск) по счёту № 80143 по портфелю «ЕБС»:

- стоимость портфеля составляла сумма

- значение НПР1 минус сумма

- значение НПР2 минус сумма

После совершения сделок принудительного закрытия:

- стоимость портфеля составила сумма

- значении НПР1 минус сумма

- значение НПР2, равному сумма

Таким образом, после совершения конверсионных сделок принудительного закрытия значение НПР 2 приняло значение выше ноля.

Предварительно, до осуществления сделок закрытия позиций Брокером, 10.03.2022 в 11:12 (мск) было направлено уведомление по электронной почте о снижении значения НПР2 по счету № 80143 ниже 0; о том, что Брокер имеет право совершить по счёту сделки закрытия позиций в соответствии с Регламентом.

Согласно новости, размещенной на сайте ПАО Московская Биржа 23.03.2022 в 20:21 по московскому времени (ознакомиться можно по ссылке https://www.moex.com/n45532/?nt=0) с 24.03.2022 были возобновлены торги 33 акциями, входящими в Индекс Мосбиржи, в том числе MGNT (акции обыкновенные, ПАО «Магнит)».

Таким образом, Обществом для приведения значения НПР2 к значению выше 0 были совершены сделки принудительного закрытия по инструменту MGNT.

На момент начала совершения Брокером сделок для закрытия позиций 24.03.2022 в 13:23 (мск) по счёту № 80143 по портфелю «ЕБС»:

- стоимость портфеля составляла сумма

- значение НПР1 минус сумма

- значение НПР2 минус сумма

После совершения сделок принудительного закрытия:

- стоимость портфеля составила сумма

- значение НПР1 минус сумма

- значение НПР2, равному сумма

Таким образом, после совершения сделок принудительного закрытия значение НПР 2 вновь приняло значение выше ноля.

Предварительно, до осуществления сделок закрытия позиций Брокером, 24.03.2022 в 10:03 (мск) было направлено уведомление по электронной почте о снижении значения НПР2 по счету № 80143 ниже 0; о том, что Брокер имеет право совершить по счёту сделки закрытия позиций в соответствии с регламентом обслуживания клиентов.

В соответствии с п.2.3.4 ст. 5 Регламента, клиент обязан поддерживать в портфеле имущество в составе и объеме, при котором минимально допустимое числовое значение

НПР2 является 0, а в случае снижения числового значения НПР2 ниже 0 или угрозы такого снижения, клиент обязан самостоятельно подать Брокеру поручения на закрытие всей или части открытой позиции в портфеле. В течение всего периода действия договора в любой момент времени Брокер раскрывает в личном кабинете каждому клиенту информацию о стоимости портфеля, о размере начальной и минимальной маржи каждого портфеля. Клиент обязуется самостоятельно контролировать указанные параметры каждого портфеля в личном кабинете.

Таким образом, сделки принудительного закрытия по счету № 80143 по портфелю «ЕБС» 10.03.2022 и 24.03.2022 совершались Брокером в соответствии с заключённым договором, регламентом и Указанием ЦБ РФ.

Следовательно, не было введения Клиента в заблуждение. 10.03.2022 и 24.03.2022 сделки принудительного закрытия были совершены в соответствии с Указанием Банка России № 5636-У, в виду рыночной ситуации из-за которой показатель НПР 2 опустился ниже ноля. О совершении конвертации евро в рубли 18.03.2022 клиент был уведомлен заранее.

Что касается направленных Клиенту требованиях о закрытии непокрытой позиции в евро, суд установил следующее: в соответствии с п.2.5.7 и 2.5.8 статьи 5 Регламента, Брокер имеет право в любой момент времени потребовать от Клиента (путем направления требования Клиенту) закрыть непокрытую позицию или ее часть в определённом имуществе (указанном в требовании Брокера к Клиенту). Клиент обязан исполнить указанное требование Брокера не позднее конца рабочего дня, следующего за днем направления Брокером требования Клиенту, если иной срок не предусмотрен таким требованием. Стороны договорились в своих взаимоотношениях использовать условные поручения, в соответствии с которыми в случае, если Клиент не исполнил или ненадлежаще исполнил обязанность, предусмотренную подпунктом 2.5.7 статьи 5, Клиент поручает Брокеру осуществить по портфелю ЕБС конвертацию денежных средств/обязательств по курсу Банка на дату конвертации в размере, достаточном для выполнения требований Брокера на условиях, предусмотренных регламентом.

В 20:18 (мск) и 16.03.2022 в 10:52 (мск) на адрес электронной почты Клиента были направлены требования в соответствии с п. 2.5.7 статьи 5 Регламента полностью закрыть непокрытую позицию в портфеле ЕБС по денежным средствам в Евро (EUR) не позднее 12:00 18.03.2022 (требование от 05.03.2022 было отозвано 09.03.2022 с целью предоставления Клиенту дополнительного времени для урегулирования ситуации).

Поскольку Клиент не исполнили требование в установленные сроки, Брокер заключил сделку закрытия позиций 18.03.2022 на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.8 Регламента.

Таким образом, сделка принудительного закрытия, в рамках направленного Клиенту требования о закрытии непокрытой позиции в евро, также была совершена Брокером в соответствии с заключённым Договором и Регламентом.

24.02.2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства Финансов США (U.S Treasury Office of Foreign Assets Control, далее OFAC) на своем сайте опубликовало обновление Перечня лиц особых категорий и запрещенных лиц (OFAC Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN), далее - SDN-лист), куда, в том числе, было включено адрес, https://home.treasurv.gov/policv-issues/financial- sanctions/recent-actions/20220224.

В связи с включением адрес в данный санкционный перечень американским лицам запрещены любые сделки с Компанией, а также Компания не имеет возможности осуществлять определенные сделки, предметом которых в том числе являются ценные бумаги лиц, зарегистрированных на адрес. В связи с включением адрес в SDN-лист и введением ограничительных мер Обществом было принято решение для целей сохранения активов клиентов в иностранных ценных бумагах принять меры, направленные на уменьшение влияния ограничительных мер на своих клиентов, в том числе изменить место хранения указанных ценных бумаг, осуществив временный перевод иностранных ценных бумаг в портфель Внебиржевой фондовый рынок.

Таким образом, по счету № 80143 28.02.2022 был осуществлен перевод иностранных ценных бумаг TCS-гдр (депозитарные расписки иностранного эмитента на акции (TCSG), TCS Group Holding PLC, ISIN US87238U2033, далее - расписки) в количестве 6550 шт. в портфель Внебиржевой фондовый рынок. Оставшиеся расписки в количестве 3450 шт. были зачислены после проведения расчетов по сделкам Репо. Это касается перевода иностранных ценных бумаг из портфеля ЕБС.

Представитель ответчика пояснил, что наблюдалось временное некорректное отображение данных в личном кабинете Клиента. В настоящее время отображение происходит корректно.

При этом и 10.03.2022 и 24.03.2022 по счету 80143 для целей расчета обеспечения учитывались все 10 000 шт. расписок, что подтверждается выдержкой из журнала риск- параметров. С указанной информацией истец мог ознакомиться в брокерском отчете за указанную дату в разделе «Требования к ликвидности обеспечения».

В связи с изложенными обстоятельствами суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных истцом требований, поскольку нарушений со стороны брокера не допущено, действия брокера соответствовали условиям договора брокерского обслуживания, доводы истца о незаконности действий ответчика полностью опровергаются материалами дела.

Оснований для перерасчета задолженности также не имеется, поскольку не установлено нарушений брокера.

В связи с отказом в удовлетворении основных требований нет оснований для взыскания судебных расходов по госпошлине и юридических услуг.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении требований ФИО1 к адрес брокер» о признании действий брокера незаконными, обязании произвести перерасчет задолженности, возмещении судебных расходов - отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Московского городского суда в течение месяца с момента изготовления в окончательной форме.

Судья фио

Решение в окончательной форме изготовлено15.11.2022 года.