Дело №5-48/2025
34RS0007-01-2025-000655-64 КОПИЯ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
г. Волгоград 20 марта 2025 года
Судья Тракторозаводского районного суда г. Волгограда Деева Е.А.,
с участием помощника прокурора Тракторозаводского районного суда г.Волгограда Коноваловой К.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании административный материал в отношении: индивидуального предпринимателя ФИО1 ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ (ИНН ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, ОГРНИП ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ),
по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ,
установил:
в Тракторозаводский районный суд г. Волгограда из прокуратуры Тракторозаводского района г. Волгограда поступил административный материал в отношении ИП ФИО2 о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
Как следует из представленных материалов, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, по адресу: АДРЕС ИЗЪЯТ, под видом скупки, осуществления купли и продажи товара бывшего в употреблении (б/у), осуществляет предоставление краткосрочных потребительских займов под залог имущества в отсутствие статуса не кредитной финансовой организации.
В судебное заседание лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ФИО2 и его представитель ФИО3 не явились, по представленным в деле адресам их места жительства судом заблаговременно направлены извещения о дате, времени и месте рассмотрения материала, которые остались не востребованы адресатами и возвращены отправителю по истечении срока хранения. При таких обстоятельствах последние считаются извещенными надлежащим образом, в связи с чем полагаю возможным рассмотреть дело в их отсутствие.
Помощник прокурора Коновалова К.В. в судебном заседании просила признать ФИО2 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, при назначении наказания полагаясь на усмотрение суда.
Исследовав в полном объеме материалы дела, выслушав явившихся в судебное заседание лиц, судья приходит к следующему.
В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.
Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
В силу ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Закона № 353-ФЗ).
Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).
Пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Согласно статье 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона № 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
Как усматривается из материалов дела, прокуратурой Тракторозаводского района г. Волгограда проведена проверка исполнения законодательства при предоставлении потребительских займов и ломбардной деятельности в отношении ИП ФИО2
В ходе проведения проверки установлено, что в помещении, расположенном по адресу: АДРЕС ИЗЪЯТ, ИП ФИО2 оказывает услуги по предоставлению займов под залог товаров, бывших в употреблении.
В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП ФИО2 является деятельность, связанная с торговлей розничными компьютерами, периферийными устройствами к ним и программными обеспечением в специализированных магазинах, дополнительными видами деятельности ИП ФИО2 является торговля прочими автотранспортными средствами, торговля розничной телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах, торговлей розничной аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах, торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах, торговля розничная фотоаппаратурой, оптическими приборами и средствами измерений, кроме очков в специализированных магазинах, торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами.
Из объяснений ФИО4 следует, что свою деятельность у ИП ФИО2 осуществляет на основании доверенности №АДРЕС ФИО6, по адресу: АДРЕС ИЗЪЯТ, расположен магазин-скупка «магазин скупка Техно 34», в магазине они принимают технику, инструменты, аксессуары, автомобили, в целом принимают все, кроме ювелирных изделий. С лицами, которые приносят товар они заключают закупочный акт, если лицо, которое передает им товар говорит о необходимости в ближайшее время (обычно данный срок оставляет 2 дня) приобрести данный товар обратно, они товар выставляют на витрину и переворачивают цену на данный товар, в эти два дня другие лица приобрести данный товар не могут. Если лицо в указанный срок за товаром не приходит, они пускают его в общую продажу. По доводам объяснений, данных ФИО5 может пояснить, что ФИО5 обратился к ним в скупку ДАТА ИЗЪЯТА, он ему пояснил, что в течение двух дней он сможет приобрести товар обратно, в последующем, в случае его неявки товар будет выставлен в общую продажу. ФИО5 ДАТА ИЗЪЯТА по закупочному акту передал мобильный телефон за 3 000 рублей, а ДАТА ИЗЪЯТА приобрел данный телефон за 3 200 рублей. У ФИО5 в момент обращения к ним в скупку спросили хочет ли он продать или заложить телефон, он сказал, что хочет заложить, мы ему сказали, что у нас нет залога, но они не могут подождать пару дней, на что он согласился и на следующий день пришел и забрал свой телефон с витрины, ценник на него был перевернут. При необходимости они печатают чек.
Из объяснений свидетеля ФИО5 следует, что он обратился в скупку залога сотовой связи, ему объяснили, что он может продать заложенный телефон, однако он заложил сотовый телефон ДАТА ИЗЪЯТА за 3 000 рублей, а ДАТА ИЗЪЯТА выкупил за 3 200 рублей.
Таким образом, в ходе проверки выявлен факт осуществления индивидуальным предпринимателем ФИО2 в этот период по указанному адресу деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.
Из материалов дела усматривается, что деятельность индивидуального предпринимателя классифицируется, в том числе, по коду ОКВЭД 47.79 «Торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах».
К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, индивидуальный предприниматель ФИО2 не относится, из информации Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации следует, что в государственных реестрах Банка России отсутствуют сведения об ИП ФИО2
В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.
Факт совершения ИП ФИО2 административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается имеющимися в материалах дела доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 3-7), закупочным актом от ДАТА ИЗЪЯТА (л.д. 8), закупочным актом от ДАТА ИЗЪЯТА (л.д.9), закупочным актом от ДАТА ИЗЪЯТА (л.д.10), закупочным актом от ДАТА ИЗЪЯТА (л.д.11), выпиской из ЕГРИП (л.д. 12-19), объяснениями ФИО5 от ДАТА ИЗЪЯТА, объяснениями ФИО4 от ДАТА ИЗЪЯТА, в совокупности с другими материалами дела, полученными в соответствии с требованиями закона.
Материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, уполномоченным должностным лицом, оснований не доверять сведениям, указанным в них, не имеется, в связи чем, судья признает их допустимыми доказательствами по делу, совокупность которых достаточна для вывода о виновности ФИО2
Таким образом, в ходе судебного заседания установлено, что ИП ФИО2 в нарушение требований Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 № 353-ФЗ фактически осуществляет деятельность по выдаче займов путем заключения договоров купли-продажи с правом обратного выкупа.
Действия ИП ФИО2 квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и подлежащего применению законодательства.
Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в статьях 1.5, 1.6 КоАП РФ, при рассмотрении дела не допущено. Оснований ставить под сомнение установленные по делу обстоятельства не усматривается.
Оснований для освобождения ИП ФИО2 от административной ответственности либо для прекращения производства по делу не имеется.
В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.
В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 1 и ч. 2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).
Таким образом, принимая во внимание характер совершённого ИП ФИО2 административного правонарушения, учитывая наличие смягчающих обстоятельств, к которым судья относит привлечение к административной ответственности впервые, и отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, судья считает необходимым назначить ему наказание, предусмотренное санкцией статьи в виде административного штрафа в минимальном размере.
По мнению суда, назначение такого вида и размера наказания соответствует совершенному ИП ФИО2 правонарушению, является соразмерным и справедливым, будет способствовать достижению цели наказания - предупреждению совершения новых правонарушений и соответствует требованиям ст. 3.1 КоАП РФ.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.7 - 29.11 КоАП РФ, судья
постановил:
признать индивидуального предпринимателя ФИО1 ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки по реквизитам:
Получатель платежа: УФК по АДРЕС ИЗЪЯТ, ИНН ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, КПП ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, ОКТМО ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, счет получателя 03ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, кор/счет 40ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, КБК 32ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, наименование банка получателя: отделение Волгоград Банка, БИК ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ, УИН 32ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ.
Копия квитанции, свидетельствующей об уплате штрафа, должна быть представлена в Тракторозаводский районный суд АДРЕС ИЗЪЯТ.
При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней, соответствующие материалы направляются судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.
Постановление может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Тракторозаводский районный суд АДРЕС ИЗЪЯТ в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.
Судья ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ Е.А. Деева
ДАННЫЕ ИЗЪЯТЫ