УИД 55RS0002-01-2023-003450-20

Дело №-300/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Омск 02 августа 2023 года

Куйбышевский районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Серпутько С.А., с участием секретарей судебного заседания Овсянкина П.А., Дерюгиной М.Е., Кудайбергеновой Д.Б., государственных обвинителей – помощников прокурора Центрального АО г.Омска ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, адвоката Верхотурцева Д.В., подсудимой ФИО5, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело, по которому

ФИО5, <данные изъяты>

по настоящему уголовному делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 12 по Омской области в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что ФИО5 является директором общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> (ИНН №) (далее – ООО <данные изъяты>).

После внесения указанных сведений, ФИО5, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам средств платежей банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, при следующих обстоятельствах.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО5, действуя во исполнение умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, обратилась в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетные счета №, №, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, и получила от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «ФК Открытие» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «ФК Открытие».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «ФК Открытие» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в отделение АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Модульбанк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Модульбанк».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Модульбанк» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «РОСБАНК» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «РОСБАНК».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «РОСБАНК» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в отделение акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее – АО «Райффайзенбанк»), расположенное по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Райффайзенбанк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Райффайзенбанк».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Райффайзенбанк» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в отделение ПАО «Банк Синара», расположенное по адресу: <адрес> где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Банк Синара» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Банк Синара».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Банк Синара» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в отделение акционерного общества «ОТП Банк» (далее – АО «ОТП Банк»), расположенное по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № № получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «ОТП Банк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «ОТП Банк».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «ОТП Банк» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в отделение АО КБ «АВАНГАРД», расположенное по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «АВАНГАРД» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «АВАНГАРД».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «АВАНГАРД» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в отделение ПАО АКБ «АК БАРС», расположенное по адресу: <адрес>А, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «АК БАРС» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «АК БАРС».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв и предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «АК БАРС» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, действуя в продолжении единого умысла, обратилась в отделение АО «АЛЬФА-БАНК», расположенное по адресу: <адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО <данные изъяты> и документ, удостоверяющий личность, открыла расчетный счет № №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получила банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «АЛЬФА-БАНК» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «АЛЬФА-БАНК».

После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь <адрес>, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанном финансово-кредитном учреждении банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «АЛЬФА-БАНК» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая ФИО5 вину признала и пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ она работала продавцов в магазине, когда к ней обратился ранее незнакомый мужчина, представившийся Ильей, который предложил открыть на себя общество, пообещав за данную услугу деньги. Она согласилась, после чего осенью ей было открыто общество. Через некоторое время её попросили открыть расчетные счета в банках на данное общество. Она вместе с Романом – другом Ильи проехала ряд банков: ФК Открытие», «Модульбанк», «Росбанк», «Райффайзенбанк», «Банк Синара», «ОТП банк», «Авангард», «АК Барс», «Альфа-банк». Перед входом в каждый банк она получала пакет документов, в том числе устав, печать, после чего она проходила в банк, где от имени данного общества открывала счета и получала от сотрудников банка пакет документов. По возвращению из банков данный пакет документов она передавала Роману. Обещанные денежные средства за открытие счетов она не получила.

Вина подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний на предварительном следствии свидетеля Ш.В.В., исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает ПАО «ФК Открытие» в должности руководителя направления привлечения клиентов.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 прибыла в дополнительный офис ПАО БАНК «ФК Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета на ООО <данные изъяты>, лично предоставив оригинал паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решением № от ДД.ММ.ГГГГ. С ФИО5 были заполнены сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах от ДД.ММ.ГГГГ, была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, вышеуказанные документы ФИО5 подписала собственноручно.

Также ФИО5 лично, как директор ООО <данные изъяты> подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, так на ООО <данные изъяты> в лице директора ФИО5 был открыт расчётный счет № от ДД.ММ.ГГГГ, и счет для корпоративной карты № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 могла открывать дополнительные счета самостоятельно, через личный кабинет. Клиент предупреждается о том, что сертификаты, логины, пароли, кодовые слова, карты, документы, подтверждающие открытие счетов передавать третьим лицам запрещено. Также клиент был предупрежден под подпись о том, что данные по организации, в том числе, одноразовые смс, которые приходят на телефон или электронную почту, указанные клиентом в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, нельзя передавать третьим лицам. ФИО5 действуя от имени директора ООО <данные изъяты> указала номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты> посредством которых та могла восстановить доступ к интернет банку и управлять денежными средствами по расчетному счету организации, то есть на указанные данные номер телефона и электронную почту приходит временный логин, пароль и ссылка на бизнес портал. После подписания документов с клиентом, менеджер передала клиенту: банковскую карту (№), памятку клиента с указанием тарифов, телефон горячей линии и операционного отдела, кодовые слова, с помощью которых тот мог рассчитаться либо обналичить денежные средства для хозяйственных нужд организации. (т.2 л.д. 116-119)

Из показаний на предварительном следствии свидетеля С.О.Г., исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает региональным управляющим ПАО «Росбанк».

Согласно показаниям данного свидетеля, ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ обратилась в офис банка, расположенный по адресу: <адрес>. При обращении она предоставила устав ООО <данные изъяты>, решение об учреждении данной организации, оригинал паспорта (фотография паспорта была сличена в обязательном порядке с личностью лица, предоставившего паспорт). ФИО6 подписала заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ, а также заявление о присоединении к банковскому обслуживанию. В документах ФИО5 указала абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты>. Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. Управление расчетным счетом ООО <данные изъяты> было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ клиенту-директору ООО <данные изъяты> ФИО5 был открыт расчетный счет №. Указанная информация в офисе банка для открытия расчетного счета ФИО5 была проверена. После проверки указанной информации ФИО5 был выдан второй экземпляр заявления о присоединении к банковскому обслуживанию. Далее на телефон ФИО5 приходит пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор, в данном случае это ФИО5 При этом, директор может включить в систему «Росбанк-онлайн» любых уполномоченных лиц, может ограничит им доступ в совершении операций, может предоставить доступ в полном объеме. Данная операция происходит путем личного обращения в банк. При каждом обращении в банк происходит идентификация личности клиента путем сверки паспортных данных, карточки с образцами подписей. При идентификации личности клиента используется только оригинал паспорта.

При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО <данные изъяты> запрещена. Если бы ФИО5 подключила третьих лиц, которые могли бы пользоваться счетами, и иметь доступ (то есть знать логин, пароль, телефон и т.п.) в банке были бы отражены указанные сведения, однако эти сведения в настоящий момент отсутствуют, значит ФИО5 никого дополнительно в пользование счетом не включала. (т. 2 л.д.97-100)

Из показаний на предварительном следствии свидетеля Т.Я.Ю., исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО «Райффайзенбанк» расположенного по адресу: <адрес> обратился директор ФИО5 ООО <данные изъяты> с целью открытия расчетного счета. При открытии расчетного счета были предоставлены следующие документы: устав ООО <данные изъяты>, решение о создании общества, паспорт на имя ФИО5 Уточняется необходимая информация при открытии расчетного счета. Так же клиентом был предоставлен адрес электронной почты <данные изъяты> и сотовый телефон №. Заполняется электронная анкета, данные уходят на проверку СБ. Далее с клиентом было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором указывается адрес электронной почты и сотовый телефон, и оформлена карточка образцов подписей и оттиска печати. ФИО5 при подписании заявления проверила данные и подписала. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам запрещена, что предусмотрена ответственность. Клиенту было озвучено в устной форме, что передача логинов, паролей, банковских карт третьим лицам запрещена. 19.11.2019 был открыт расчетный счет № для ООО <данные изъяты> в АО «Райффайзенбанк». Так же к расчетному счету была выпущена бизнес-карта №. (т. 2 л.д. 106-109)

Из показаний на предварительном следствии свидетеля П.Е.Н., исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает в ПАО Банк «Синара».

ДД.ММ.ГГГГ компания ООО <данные изъяты> в лице исполнительного органа ФИО5 обратилась за открытием расчётного счета в ПАО «СКБ-банк» по адресу: <адрес>. В этот же день ФИО5 в офисе банка года был открыт на ООО <данные изъяты> расчетный счет за №.

При обращении, ФИО5 предоставила все документы, предусмотренные банком для открытия расчетного счета, в том числе устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. На дату открытия счета, ООО <данные изъяты> был предоставлен электронный адрес <данные изъяты> для входа и дальнейшего обслуживания открытых счетов. Так же ООО <данные изъяты> в лице исполнительного органа ФИО5 был предоставлен контактный номер телефона №. Указанный электронный адрес и номера телефонов отражены в программе по обслуживанию расчетных счетов. Номер телефона и адрес электронной почты указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет. При открытии счета сотрудник банка вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, представленные ФИО5, адрес электронной почты, номер телефона). Информация проверяется. При открытии расчетного счета ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 в офисе банка расписалась в заявлении на открытие банковского счета, в заявлении на присоединении к ДКБО юридического лица, в заявлении на присоединении к ДКБО физического лица, опросном листе. При открытии расчетного счета ФИО5 получила второй экземпляр заявления, договор расчётно-кассового обслуживания по счету №, а также не активированную корпоративную карту, которую клиент может активировать дистанционно при принятии самостоятельного решения по открытию счета обслуживания корпоративной карты, что клиент и сделал ДД.ММ.ГГГГ, открыв дистанционно счет корпоративной карты ООО <данные изъяты> за №. Счет открывался дистанционно по средствам ДБО, без посещения офиса банка. При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиенту ФИО5 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения недопущения передачи третьим лицам. (т. 2 л.д. 101-105)

Из показаний на предварительном следствии свидетеля П.А.В., исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в АО «ОТП Банк» управляющим ДО «Центральный».

Согласно показаниям данного свидетеля, ДД.ММ.ГГГГ директор ООО <данные изъяты> ФИО5 обратилась в филиал «Омский» ДО «Центральное отделение» АО «ОТП Банк» по адресу: <адрес> с целью открытия расчетного счета и предоставила приказ № ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, решение № единственного учредителя ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решением № от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал паспорта (фотография паспорта сличается в обязательном порядке с личностью лица, предоставившего паспорт). В этот же день ФИО5 подписала заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АО «ОТП Банк», дополнительное соглашение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к общим условиям обмена документами в электронном виде с использованием системы «Интернет-Банк» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой - резидентов РФ и нерезидентов РФ клиента ООО <данные изъяты>, сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «Интернет-Банк/РС-banking(Клиент-Банк», акт приема-передачи средства криптографической защиты информации «Криптомодуль-С». Кроме того, с ФИО5 были заполнены сведения о юридическом лице, сведения о представителе, сведения о бенефициарном владельце и карточка с образцами подписей и оттиском печати, в вышеуказанных документах ФИО5 поставила свою подпись и оттиск печати ООО <данные изъяты>. После чего на ООО <данные изъяты>, в лице директора ФИО5 был открыт расчетный счет № №. ФИО5 получила на руки вторые экземпляры заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АО «ОТП Банк», дополнительное соглашение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к общим условиям обмена документами в электронном виде с использованием системы «Интернет-Банк» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой - резидентов РФ и нерезидентов РФ клиента ООО <данные изъяты>, сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «Интернет-Банк/РС-banking «Клиент-Банк», акт приема-передачи средства криптографической защиты информации «Криптомодуль-С», «Криптомодуль-С» в виде флэш-накопителя. ФИО5 указала номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты>. Далее на телефон № приходит пароль и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Управление расчетными счетами в системе Интернет-Банк ООО <данные изъяты> было возможно с использованием номера телефона №. После подключения к системе Интернет-Банк Клиент смог самостоятельно совершать расходные операции по своему расчетному счету, выгружать выписки и т.д. При каждом входе в систему и подписании любого документа клиенту должен поступать смс-код для подтверждения операции. При этом, директор может предоставить ограниченный доступ в систему «Мобильный банк» (право просмотра и создания документов) любым уполномоченным лицам для этого самостоятельно делает настройки в системе, либо путем личного обращения в банк. При каждом обращении в банк происходит идентификация личности клиента путем сверки паспортных данных, карточки с образцами подписей и печати. При идентификации личности клиента используется только оригинал паспорта. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только директор ООО <данные изъяты> ФИО5 была уполномоченным лицом, подписывать платежные и иные документы, связанные с открытием и обслуживанием счета ООО <данные изъяты>. При заключении договора комплексного обслуживания, клиенту ООО <данные изъяты> было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации электронно-цифровой подписи, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. (т. 2 л.д. 165-169)

Из показаний на предварительном следствии свидетеля Ш.Е.Е., исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает главным специалистом группы по работе со счетами в ПАО АКБ «АВАНГАРД».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 посещала отделение ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: <адрес>, пр. К. Маркса, <адрес>. ФИО5 для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> предоставила стандартный комплект документов, а именно: паспорт гражданина РФ на имя ФИО5, решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решением от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № ООО <данные изъяты> о назначении на должность директора ФИО5, а также договор аренды нежилого помещение по адресу: <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ с приложением акта приема-передачи к договору аренды.

После того как клиент приходит в отделение банка, по паспорту в обязательном порядке сотрудник банка удостоверяется в личности клиента. Далее сотрудником банка заполняется вместе с клиентом анкета клиента юридического лица- резидента, в котором указываются данные организации, а также самой ФИО5 В дальнейшем ФИО5 подписала заявление об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписи и оттиском печати ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. Также с клиентом ФИО5 были подписаны заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение об осуществлении безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об изготовлении сертификата ключа от ДД.ММ.ГГГГ, данные документы - это пакет подключения для интернета банка, из данного пакета клиенту выдается второй экземпляр соглашения об осуществлении безналичных расчетов. Кроме того, клиент подписывает заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард интернет-Банк», в котором также указан телефон для CMC - информирования, второй экземпляр данного заявления клиент получает на руки. ФИО5 также получила КЭШ-карту №, за которую подписала акт приема-передачи карты от ДД.ММ.ГГГГ. После чего ФИО5 была уведомлена об открытии расчетного счета №. При открытии расчетного счета ФИО5 указала номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. После открытия расчетного счета ФИО5 получила на руки второй экземпляр соглашение об осуществлении безналичных расчетов, второй экземпляр заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард интернет - Банк», КЭШ-карту №, а также флэш-накопитель с квалифицированным сертификатом ключа проверки электронной подписи. ФИО5 предупреждалась в устной форме о недопустимости передачи полученных документ, пластиковых карт, а также электронной подписи третьим лицам, также была выдана памятка о правилах и безопасности использования электронной подписи и паролей. (т. 2 л.д. 120-123)

Из показаний на предварительном следствии свидетеля Г.Н.В., исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает менеджером по работе с партнерами в ПАО «АК БАРС».

Согласно показаниям данного свидетеля, ФИО5, директор ООО <данные изъяты>, не позднее ДД.ММ.ГГГГ обратилась в офис ПАО «АК Барс» по адресу: <адрес>. При обращении предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. Также подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО <данные изъяты>, подтверждения к договору. В документах ФИО5 указала номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> в дальнейшем адрес электронной почты соответствует логину для входа в личный кабинет). Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. Договор банковского обслуживания был заключен с ООО <данные изъяты> (ИНН №) ДД.ММ.ГГГГ, открыт один счет организации № (банковский счет). Позднее, ДД.ММ.ГГГГ, в связи с изменением статуса офиса банка был изменен ключ внутри счета, тем самым изменился номер счета и дата открытия. Так, новый номер счета - №, новая дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ. Изменение сведений происходило без присутствия ФИО5 Договор содержится в электронном виде, у клиента есть к нему доступ. Управление расчетным счетом ООО <данные изъяты> было возможно с использованием - номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО5 В офисе сотрудник банка самостоятельно вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные ФИО5 логин, адрес электронной почты, номер телефона). ФИО5 информация проверяется. Далее на ее телефон приходит пароль, но клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, сам директор.

Услуга АК БАРС бизнес онлайн предоставляется всем клиентам, подключение к системе АК БАРС бизнес онлайн производится самим клиентом после начала операций по расчетному счету. При этом директор может включить в систему АК БАРС бизнес онлайн любых уполномоченных лиц, может ограничить им доступ в совершении операций, может предоставить в полном объеме. Данная операция происходит в отделение банка с присутствием директора и третьего лица, происходит идентификация клиента, проверка документов. При каждом обращении в банк происходит идентификация личности клиента путем сверки паспортных данных, карточки с образцами подписей и печати, также сотрудник может запросить дополнительный документ с фотографией клиента (заграничный паспорт, водительские права). При идентификации личности клиента используется только оригинал паспорта.

При открытии счетов для клиента, третьи лица участия не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. При заключении договора клиенту ФИО6 как и всем остальным клиентам, было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам. (т. 2 л.д. 89-92)

Из показаний на предварительном следствии свидетеля ФИО7, исследованных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает начальником отдела развития в отношении с партнерами в АО «Альфа-банк».

Согласно показаниям данного свидетеля, директор ООО <данные изъяты> ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ обратилась АО «Альфа-банк» по адресу: <адрес>, при обращении клиент предоставил устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. Также подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО <данные изъяты>, подтверждения к договору. В документах ФИО6 указала номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> (в дальнейшем адрес электронной почты соответствует логину для входа в личный кабинет). Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. В документах банка имеется информация о присоединении клиента к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис». Договор банковского обслуживания был заключен с ООО <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, открыт счет организации № № (банковский счет) в валюте рубли РФ. Договор содержится в электронном виде, у клиента есть к нему доступ. Управление расчетным счетом ООО <данные изъяты> было возможно с использованием - номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО6 В офисе сотрудник банка самостоятельно вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные ФИО6 логин, адрес электронной почты, номер телефона). Далее на ее телефон приходит пароль, но клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор, в данном случае это ФИО6 При этом директор может включить в систему «Альфа-Бизнес онлайн» любых уполномоченных лиц, может ограничить им доступ в совершении операций, может предоставить в полном объеме. Данная операция происходит в отделение банка с присутствием директора и третьего лица, происходит идентификация клиента, проверка документов. При каждом обращении в банк происходит идентификация личности клиента путем сверки паспортных данных, карточки с образцами подписей и печати, также сотрудник может запросить дополнительный документ с фотографией клиента (заграничный паспорт, водительские права). При идентификации личности клиента используется только оригинал паспорта при заключении договора комплексного обслуживания клиенту разъясняется о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущение передачи третьим лицам (т. 2 л.д. 93-96)

Исследованные показания свидетелей получены в соответствии с требованиями УПК РФ и являются допустимыми доказательствами.

В соответствии с постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности в связи с поступившей оперативной информацией в отношении директора и учредителя ООО <данные изъяты> ФИО5, по факту открытия ею расчетных счетов ООО <данные изъяты> в различных кредитно-финансовых организациях и их дальнейшей передачей третьим лицам, были истребованы движения денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты> в кредитно-финансовых организациях, установлены контрагенты.

Указанные результаты оперативно-розыскной деятельности переданы в ОРПСЭ СУ УМВД России по г. Омску (т. 1 л.д. 49-50).

В соответствии с письмом МИФНС № 12 по Омской области предоставлена копия регистрационного дела в отношении ООО <данные изъяты> ОГРН <данные изъяты>. (т. 1 л.д. 27-43)

В соответствии с протоколом осмотра, копия регистрационного дела в отношении ООО <данные изъяты>, представленная МИ ФНС России № по Омской области, содержит следующие документы: решение о государственной регистрации (о прекращении юридического лица (исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности) в отношении ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 листе; решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ в отношении ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 листе; расписку в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица в отношении ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, вх. №, в которой указан список поступивших документов: заявление о создании юридического лица по форме Р11001, устав юридического лица, решение о создании юридического лица, иной документ в соответствии с законодательством РФ, на 1 листе; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001, в котором указан юридический адрес ООО <данные изъяты>: <адрес>, полные анкетные данные ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., номер мобильного телефона: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, на 5 листах; устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решением № единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ, на 6 листах, решение № единственного учредителя ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором на должность директора назначена ФИО5, стоит подпись ФИО5, на 1 листе. (т. 1 л.д. 44)

Согласно ответу из УФНС России по <адрес> (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), в налоговых органах имеются следующие сведения о банковских счетах ООО <данные изъяты> (ИНН №):

ПАО Банк «ФК Открытие», счета №№, №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

АО КБ «Модульбанк», счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

ПАО «Росбанк», счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

АО «Райффайзенбанк», счет №, дата открытия 19.11.2019;

ПАО Банк «Синара», счет №, – дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

АО « ОТП Банк», счет № №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

ПАО АКБ «Авангард», счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

ПАО «АК-Барс» Банк, счет № – дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

АО «Альфа-Банк», счет № №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 24).

В соответствии с ответом на запрос из АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, банк осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП.Условия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, и приложения к нему (далее - «ДКО»), размещены на официальном сайте Банка по ссылке: https://modulbank.ru/tariffs, и находятся в свободном доступе.

Уполномоченным представителем Банка проведена личная встреча с директором <данные изъяты> (ИНН №) ФИО5 по адресу: <адрес>.

Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении, подписанного лично директором ООО <данные изъяты> ФИО5 На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО5 При открытии счета Клиентом указан адрес электронной почты <данные изъяты>, номер телефона №, который в последующем будет привязан к личному кабинету. В день открытия счета на номер телефона Клиента поступил временный пароль для входа в личный кабинет, логином для входа в личный кабинет является номер телефона №. В последующем клиент имея доступ с помощью логина и временного пароля к личному кабинету, заменяет временный логин на постоянный. В дальнейшем подтверждать операции по счету имея доступ в личный кабинет клиент может с помощью кодов-подтверждения, которые поступают на номер телефона, привязанного в личном кабинете при каждой операции. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Датой открытия личного кабинета расчетного счета был автоматизирован, тем самым расчетный счет был подключен к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк». Адрес электронной почты служит для связи с банком, а также в том случае, если клиентом был утерян логин и пароль для входа в личный кабинет, восстановленный пароль будет отправлен на адрес электронной почты, указанный клиентом в заявлении. Абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты> должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента. Клиенту были открыты счета: №, №. Информация о движении денежных средств по счетам представлена в приложении. Право подписи всех банковских документов принадлежит Директору ФИО5 Клиентом не предоставлялось в Банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами Клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. (т. 2 л.д. 112-113)

В соответствии с протоколами осмотра, осмотрены сведения, предоставленные при осуществлении оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО5 кредитными организациями.

В ходе осмотра указанных документов установлено:

1) ПАО «АК БАРС» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ) к письму приложены следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: выписка по операциям на счете № клиента ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в котором указана сумма по дебету за период 0,00 руб., сумма по кредиту за период 0,00 руб.; выписка по операциям на счете № клиента ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в котором указана сумма по дебету за период 0,00 руб., сумма по кредиту за период 0,00 руб., выписка по операциям на счете № клиента ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в котором указана сумма по дебету за период 0,00 руб., сумма по кредиту за период 0,00 руб.; заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживания в ПАО «АК БАРС» БАНК банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, условиям подключения и обслуживания электронной системы «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» условиями предоставления услуги «СМС-ИНФО» клиента ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, номер расчетного счета 40№, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательском порядке частной практикой в ПАО «АК БАРС» БАНК от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; дополнительное соглашение № к договору банковского счета (заявление об открытии и обслуживании банковского счета) № от ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «АК БАРС» БАНК и ООО <данные изъяты>, в лице директора ФИО5, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; дополнительное соглашение № к договору банковского счета (заявление об открытии и обслуживании банковского счета) № от ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «АК БАРС» БАНК и ООО <данные изъяты>, в лице директора ФИО5, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; карточка с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в которой стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>, указан номер расчетного счета 40№, номер мобильного телефона № (т. 1 л.д. 63-64)

2) АО «ОТП Банк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) к письму приложены следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: карточка с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в которой стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>, указан счет № №; копия паспорта ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>; приказ № ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о назначении директора ООО <данные изъяты>; решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; справка центрального отделения филиала «Омский» АО «ОТП БАНК» об открытии расчетного счета № № ООО <данные изъяты>; заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательском Российской Федерации порядке частной практикой, в АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, номер расчетного счета №, номер договора 28319, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; дополнительное соглашение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, между клиентом ООО <данные изъяты>, в лице директора ФИО5 и АО «ОТП Банк», в котором стоит подпись ФИО5 и оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о присоединении к общим условиям обмена документами в электронном виде с использованием системы «Интернет-Банк» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой – резидентов РФ и нерезидентов РФ клиента ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «Интернет-Банк/РС-banking(Клиент-Банк), в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, идентификатор ключа №, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявка на подключение к системе «Интернет-Банк» клиента ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан номер расчетного счета №, идентификатор ключа № №; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ клиенту ООО <данные изъяты>, в лице директора ФИО5, в котором указана передача USB-токена в количестве 1 штука, МАС-токены в количестве 7 штук, средство криптографической зашиты информации «Криптомодуль-С», стоит подпись ФИО5 и оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в лице директора ФИО5, указан номер расчетного счета №, стоит подпись ФИО5 и оттиск печати ООО <данные изъяты>; сведения о юридическом лице ООО <данные изъяты> в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, указаны полные анкетные данные ФИО5, стоит ее подпись и оттиск печати ООО <данные изъяты>; сведения об IP-адресах клиента ООО <данные изъяты>; выписка по операциям на счете № клиента ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в котором указана сумма по дебету счета за период 1 287 323, 00 руб. сумма по кредиту счета за период 1 287 323, 00 руб.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; заверительный лист (т. 1 л.д. 98-99);

3) АО «АЛЬФА-БАНК» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) предоставлен CD-R диск, на котором содержатся следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: сведения об IP-адресах ООО <данные изъяты>; выписка по расчетному счету № № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой указаны обороты по дебету за период 428 657, 00 руб., обороты по кредиту за период 428 657, 00 руб.; карточка с образцами подписей и оттиском печати ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в котором указаны полные анкетные данные ФИО5, номер мобильного телефона №, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; подтверждение о присоединении и подключении услуг, клиента ООО <данные изъяты>, в котором указаны полные анкетные данные ФИО5, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, номер расчетного счета №; копия паспорта ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>; решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление ООО <данные изъяты> о государственной регистрации свидетельство от ДД.ММ.ГГГГ № <данные изъяты>; устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решение № единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ; транзакции по карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 104-120)

4) ПАО «РОСБАНК» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) к письму приложены следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: выписка по операциям на счете организации ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету 40№, в которой указана сумма по дебету счета за период 604 979, 00 руб., сумма по кредиту счета за период 605 000, 00 руб.; заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, указаны полные анкетные данные ФИО5 стоит ее подпись, оттиск печати ООО <данные изъяты>; карточка с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в которой стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>, указан номер мобильного телефона №; заявление об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в котором стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты> (т. 1 л.д. 131-132);

5) ПАО АКБ «АВАНГАРД» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), к письму приложены следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой указана сумма по дебету счета за период 1 976 221, 16 руб., сумма по кредиту счета за период 1 976 221, 16 руб.; сведения по IP-адресам ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решение № единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление ООО <данные изъяты> о государственной регистрации свидетельство от ДД.ММ.ГГГГ № <данные изъяты>; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО <данные изъяты>; лист из выписки ЕГРЮЛ ООО <данные изъяты> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; приказ № ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о назначении директора ООО <данные изъяты>; копия паспорта ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>; список участников ООО <данные изъяты> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан один участник – директор ООО <данные изъяты> ФИО5; договор аренды нежилого помещения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ между ИП В.И.Э. и ООО <данные изъяты> в лице директора ФИО5, в котором указано расположение арендуемого офиса <адрес>; акт приема-передачи нежилого помещения к договору аренды нежилого помещения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, помещение по адресу: <адрес>, с приложением свидетельства о государственной регистрации права; заявление об открытии расчетного счета клиента ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, номер расчетного счета 40№, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательском РФ порядке частной практикой; карточка с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в которой стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>, указан номер расчетного счета 40№; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ об открытии счета № между ПАО АКБ «АВАНГАРД», в лице К.И.А. и ООО «Фобос» в лице директора Р.А.А.; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г. между ПАО АКБ «АВАНГАРД» в лице К.И.А. и ООО <данные изъяты> в лице директора ФИО5, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; акт приема-передачи кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан номер кэш-карты №, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором стоит подпись ФИО5, а также акт приема-передачи файлов, содержащих открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (ЭЦП) и ее проверки, сертификат ключа подписи, в котором написаны правила хранения и использования ЭЦП, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан номер мобильного телефона №, логин для входа в корпоративную информационную систему: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5; анкета клиента юридического лица- резидента ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о расторжении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счета № от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5 и оттиск печати <данные изъяты> (т. 1 л.д. 195-196);

6) ПАО Банк «ФК Открытие» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) предоставлен диск, на котором содержатся следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации клиента ООО <данные изъяты>; копия паспорта ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>; устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решение № единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ; решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания клиента ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны полные анкетные данные ФИО5, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, номер банковской карты «моментальной» №, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/ индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах клиента ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в которых указан номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО <данные изъяты> (ОГРН <данные изъяты>) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; сведения об операциях клиента ООО <данные изъяты>; IP-адреса клиента ООО <данные изъяты>; сведения операциях клиента ООО <данные изъяты>; основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств клиента ООО <данные изъяты> по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где сумма дебет 300 000,00 руб., сумма кредит 300 000,00 руб., по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где сумма дебет 1 054 744,59 руб., сумма кредит 1 054 744,59 руб.; справка о наличии счетов (специальных банковских счетов), вкладов (депозитов) клиента ООО <данные изъяты> (т. 1 л.д. 202-232);

7) АО КБ «Модульбанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) предоставлен диск, на котором содержатся следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № клиента ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где указана сумма по дебету за период 0,00 руб., сумма по кредиту за период 0,00 руб.; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № клиента ООО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где указана сумма по дебету счета за период 486 000,00 руб., сумма по кредиту счета за период 486 000,00 руб.; сведения об IP-адресах ООО <данные изъяты>; копия паспорта ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>; решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО <данные изъяты>, утвержденный решение № единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ, подписано электронной подписью; заявление о расторжении договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (ДКО) и закрытии расчетного счета/счетов в АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны счета №, 40№, подписано электронной подписью; реестр электронных (бумажных) документов РЦ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер №; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении банковской карты Модульбанка от ДД.ММ.ГГГГ, указан номер карты 402890******3539, подписано электронной подписью; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, подписано электронной подписью (т. 2 л.д. 5-36)

8) ПАО «Банк Синара» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) предоставлен диск, на котором содержатся следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: решение № единственного учредителя о создании ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указан адрес местонахождения организации: <адрес>, номер мобильного телефона №, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны полные анкетные данные ФИО5, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5; опросный лист клиента ООО <данные изъяты>, в котором указаны полные анкетные данные ФИО5, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; копия паспорта ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты>; выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где сумма по дебету за период 0,00 руб., сумма по кредиту за период 0,00 руб.; выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где сумма по дебету за период 499 456,65 руб., сумма по кредиту за период 499 456,64 руб.; сведения об IP-адресах клиента ООО <данные изъяты> (т. 2 л.д. 41-55);

9) АО «Райффайзенбанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) предоставлен диск, на котором содержатся следующие документы в отношении ООО <данные изъяты>: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в котором указаны полные анкетные данные ФИО5, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; сведения об IP-адресах клиента ООО <данные изъяты>; карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ клиента ООО <данные изъяты>, в которой стоит подпись ФИО5, оттиск печати ООО <данные изъяты>; выписка по счету № клиента ООО <данные изъяты> за период с 19.11.2019 по ДД.ММ.ГГГГ, где указана сумма по дебету счета за период 501 227,00 руб., сумма по кредиту счета за период 501 227,00 руб.; копия паспорта ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <данные изъяты> (т. 2 л.д. 60-84).

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами. (т.1 л.д. 65-66, 100-101, 121, 133, 197-199, 233, т. 2 л.д. 37, 56, 85)

На основании всей совокупности представленных и исследованных в судебном заседании доказательств, признанных судом относимыми и достаточными суд приходит к следующему.

Согласно п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись – это информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. В соответствии с ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Суд считает установленным, что в исследуемом случае ФИО5, являясь номинальным директором ООО <данные изъяты>, действуя от имени указанной организации, открыла в указанных в описательной части приговора банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После этого, ФИО5, намереваясь получить денежное вознаграждение, не имея намерения управлять созданным на её имя обществом, действуя умышленно, путем совершения указанных в описательной части приговора действий, осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом признак неправомерного оборота средств платежей вытекает из оформления ФИО5 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО5 не в её интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». В свою очередь ФИО5 надлежащим образом была ознакомлена с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО. Вместе с тем указанные требования подсудимой были осознанно и умышленно нарушены, что подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

То обстоятельство, что ФИО5 правомерно получила электронные средства, электронные носители информации не влияет на выводы суда о виновности ФИО5

Кроме того, тот факт, что третье лицо, по просьбе которого ФИО5 были открыты расчетные счета с системой ДБО, по которым в дальнейшем производились незаконные операции по счетам, не было установлено, не влияет на выводы суда о виновности подсудимой.

Суд, с учетом мнения государственного обвинителя, считает необходимым исключить из объема обвинения указание на сбыт банковских карт, как излишне вмененные, поскольку банковские карты по смыслу п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и п. 1.5 Положения Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», относятся к электронным средствам платежа.

Доводы представителя защиты о том, что материалы дела не содержат сведений о том, что с открытыми подсудимой счетами были осуществлены какие-либо незаконные операции, а также данных, свидетельствующих о поддельности средств платежей, суд находит несостоятельными.

По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

ФИО5, предав электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, сбыла их, поскольку они позволили третьему лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счета, тем самым выполнять операции с денежными средствами.

В связи с вышеизложенным действия ФИО5 следует квалифицировать по ч.1 ст. 187 УК РФ, т.е. неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доводы стороны защиты о том, что обвинительное заключение составлено с нарушениями, являются не состоятельными и своего подтверждения не нашли.

Суд не усматривает нарушений норм уголовно-процессуального законодательства при составлении обвинительного заключения, считает, что обвинительное заключение в отношении ФИО5 соответствует требованиям УПК РФ, вследствие чего отсутствуют какие-либо причины, препятствующие вынесению судебного решения на основании имеющегося обвинительного заключения. Поэтому вопреки доводам защиты ходатайство о возврате дела для устранения препятствий рассмотрения его судом удовлетворению не подлежит.

При назначении вида и размера наказания суд в соответствии со ст. 60 УК РФ принимает во внимание тяжесть, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств в соответствии со ст. 61 УК РФ суд учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, удовлетворительную характеристику по месту жительства, положительную характеристику с места работы, социальную обустроенность, наличие на иждивении двоих малолетних детей, наличие тяжкого заболевания, состояние здоровья близкого родственника, отсутствие судимостей.

Смягчающим наказание обстоятельством в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в последовательных показаниях, способствовавших установлению обстоятельств совершения преступления, указанию мест встреч с неустановленным лицом, характера их общения, перечня посещенных банковских организаций.

Вместе с тем, суд не признает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимой, фактическую явку с повинной, данную в своем объяснении, поскольку ФИО5 самостоятельно в правоохранительные органы не явилась, преступление было выявлено по результатам служебной деятельности сотрудников полиции.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

С учетом обстоятельств совершенного преступления, личности подсудимой, суд не усматривает достаточных оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ и считает необходимым назначить наказание, связанное с лишением свободы. При этом достаточных оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Принимая во внимание наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым применить ч.1 ст. 62 УК РФ.

Помимо этого, совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд расценивает как исключительные и в соответствии со ст. 64 УК РФ полагает возможным не применять дополнительное наказание в виде штрафа.

Кроме того, с учетом вышеизложенного, а также данных о личности подсудимой, конкретных обстоятельств совершенного преступления, суд считает возможным исправление подсудимой без реального отбывания наказания с применением положений ст. 73 УК РФ.

Согласно п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ подлежат конфискации деньги, в том числе полученные в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Поскольку в ходе судебного разбирательства не установлено, что в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подсудимая ФИО5 получила денежное вознаграждение, то положения о конфискации судом не применяются.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению суда.

Согласно ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных.

Адвокат принимал участие в уголовном деле по назначению.

С учетом приведенных норм уголовно-процессуального закона, доведенных до сведения ФИО5, мнения подсудимой в судебном заседании по данному вопросу, тех обстоятельств, что ФИО5 от услуг адвоката не отказывалась, имеет постоянное место работы, суд приходит к выводу о взыскании с ФИО5 в доход федерального бюджета процессуальных издержек по делу за оказание адвокатом юридической помощи по данному уголовному делу.

В соответствии с п. п. 5 ч.3 ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства в виде писем из банков с приложенными документами, оптических дисков следует хранить в деле.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО5 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание в виде 1 года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в 6 месяцев.

Обязать ФИО5 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, периодически, в установленные дни, являться в указанный орган на регистрационные отметки.

Меру пресечения ФИО5 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО5 процессуальные издержки в сумме 7 176 (семь тысяч сто семьдесят шесть) рублей.

Вещественные доказательства: документы, предоставленные в ответ на запрос из МРИ ФНС России № 12 по Омской области, документы, предоставленные в ответ на запрос из ПАО «АК БАРС», документы, предоставленные в ответ на запрос из АО «ОТП Банк», оптический диск, предоставленный в ответ на запрос из АО «АЛЬФА-БАНК», документы, предоставленные в ответ на запрос из ПАО «РОСБАНК», документы к ответу на запрос из ПАО АКБ «АВАНГАРД», оптический диск, предоставленный в ответ на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие», оптический диск, предоставленный в ответ на запрос из АО КБ «Модульбанк», оптический диск, предоставленный в ответ на запрос из ПАО «Банк Синара», оптический диск, предоставленный в ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк» хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в Омский областной суд в течение 15 суток со дня оглашения через Куйбышевский районный суд г. Омска.

Разъяснить осужденной право принимать участие в рассмотрении дела апелляционной инстанцией.

Разъяснить в соответствии с п. 17 ст. 47, ст. 259, 260 УПК РФ право в течение 3-х суток со дня окончания судебного заседания заявить ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания, знакомиться с протоколом и аудиозаписью, а также в течение трех суток со дня ознакомления подавать на них замечания.

Судья: С.А. Серпутько