УИД 24RS0056-01-2022-006294-55

Дело № 2а-1615/2023

КОПИЯ

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 февраля 2023 года г. Красноярск

Центральный районный суд г. Красноярска в составе председательствующего судьи Савченко М.Ю.,

при ведении протокола секретарем Егоровой Я.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Финансинвест Фэмили», ФИО1, ФИО2 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (далее - Банк России) обратился в суд с административным иском о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Финансинвест Фэмили» (далее - КПК «Финансинвест Фэмили», кооператив), в связи с наличием грубых нарушений действующего законодательства в деятельности кредитного потребительского кооператива; возложении обязанностей на учредителей кредитного потребительского кооператива совершить все необходимые действия, связанные с его ликвидацией.

В обоснование заявленных требований указано, что по информации, имеющейся в распоряжении Банка России, КПК «Финансинвест Фэмили» не исполняет предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Представитель административного истца Банка России ФИО3, действующая на основании доверенности, в судебном заседании требования административного искового заявления поддержала в полном объеме по изложенным в нем основаниям.

Административный ответчик ФИО1, представитель КПК «Финансинвест Фэмили» в судебное заседание не явились, о времени и месте его проведения извещены своевременно, надлежащим образом.

Административный ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, о времени и месте его проведения извещена своевременно, надлежащим образом, в ранее направленных письменных пояснениях указала, что членом правления КПК «Финансинвест Фэмили» не является с августа 2022 года, председателем правления не была, в налоговые органы заявления об изменении руководителя не подавала.

Представитель заинтересованного лица МИФНС №23 по Красноярскому краю в судебное заседание не явился, о времени и месте его проведения извещен своевременно, надлежащим образом.

Представитель заинтересованного лица Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» в судебное заседание не явился, о времени и месте его проведения извещен своевременно, надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Исследовав представленные материалы дела, выслушав объяснения участвующих в деле лиц, суд приходит к следующему.

Согласно пп. 2 п. 3 ст. 1 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее – Федеральный закон №190-ФЗ) кредитным потребительским кооперативом является добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее – Федеральный закон №86-ФЗ) лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона №86-ФЗ Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ, ст. 6 Федерального закона №86-ФЗ Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива, в том числе в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок (пп. "а").

В соответствии с подпунктом 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда в случае осуществления им деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с ч. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В судебном заседании установлено, что КПК «Финансинвест Фэмили» зарегистрирован МИФНС №23 по Красноярскому краю 12.07.2006 и является действующим юридическим лицом.

С 26.11.2020 КПК «Финансинвест Фэмили» является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. Объединяющей кредитные кооперативы, - Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие».

Согласно п. 7 ч. 3 ст. 4 Федерального закона №90-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе предписанием ввести ограничения деятельности кредитного кооператива, в том числе ограничить кредитному кооперативу полностью или частично осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов, выдачу займов и проведение иных операций, а также требовать замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, в случае:

а) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России;

б) однократного неисполнения или ненадлежащего исполнения предписания Банка России, а также однократного воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива.

Банком России в лице Сибирского ГУ Банка России в деятельности кооператива были установлены неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, что послужило основанием для выдачи кооперативу предписания Банка России о полном ограничении деятельности по выдаче займов от 30.12.2021 № Тб-16/44134 (далее - Предписание 1).

В соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ предписания Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. Согласно пункту 4.1 Указания № 5361-У1. действовавшего на дату направления Предписания 1, предписания Банка России направляются участнику информационного обмена путем их размещения в личном кабинете, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, с возможностью получения указанной записи (пункт 4.4 Указания № 5361-У).

Предписание 1 было направлено кооперативу в форме электронного документа путем размещения 30.12.2021 в личном кабинете. Факт получения Предписания 1 подтверждается записью о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанной усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России. Согласно пункту 4.2 Указания № 5361-У электронный документ Банка России, направленный некредитной финансовой организации, считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете.

Таким образом, Предписание 1 считается полученным кооперативом 10.01.2022.

Предписанием 1 Банком России введено ограничение деятельности Кооператива, в том числе, предписано прекратить с даты получения Предписания 1 осуществление деятельности по выдаче займов сроком до 10.07.2022 включительно.

В целях контроля соблюдения указанного ограничения Банк России в лице Сибирского ГУ Банка России запросил у кооператива соответствующую информацию (запросы от 03.03.2022 № Т6-16/6538, от 14.04.2022 № Т6-16/11967, от 20.06.2022 №Т6-16/20258).

В ответ кооператив представил информацию и документы, по результатам рассмотрения которых установлено, что в период с 14.01.2022 по 22.06.2022. т.е. в период действия запрета на выдачу займов, установленного Предписанием, кооперативом было выдано 189 займов, что подтверждается представленными в материалы дела первичными документами бухгалтерского учета.

Кроме того, в период с 01.05.2022 по 01.07.2022 кооперативом был выдан еще 81 заем, что также подтверждается представленными материалами.

Таким образом, кооперативом не исполнено вынесенное Банком России Предписание 1.

При этом оценка законности Предписания 1, в том числе обоснованности установленного Предписанием 1 срока ограничения деятельности по выдаче займов, осуществлена Арбитражным судом Новосибирской области в рамках рассмотрения заявления кооператива о признании Предписания 1 недействительным. Решением суда от 15.03.2022 по делу № А45-129/2022 в удовлетворении заявленных кооперативом требований отказано.

В связи с неисполнением кооперативом Предписания 1 Банк России в лице Сибирского ГУ Банка России выдал кооперативу предписание Банка России от 18.04.2022 № Т6-16/12287 (далее - Предписание 2) об ограничении деятельности по осуществлению привлечения денежных средств и приема новых пайщиков.

Предписание 2 было направлено Кооперативу в форме электронного документа путем размещения 18.04.2022 в личном кабинете. Факт получения Предписания 2 подтверждается записью о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанной усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, считается полученным кооперативом 19.04.2022.

Предписанием 2 в отношении кооператива установлено частичное ограничение деятельности по привлечению денежных средств (в том числе путем заключения дополнительных соглашений к действующим договорам) и по приему новых членов пайщиков) пределами (не более) суммарного остатка задолженности по привлеченным кооперативом денежным средствам и количества членов (пайщиков), сложившихся на дату получения предписания. Ограничение установлено с даты получения Предписания 2 до 10.07.2022.

В целях контроля исполнения Предписания 2 Банк России в лице Сибирского ГУ Банка России запросил у кооператива соответствующую информацию (запрос от 16.05.2022 №Т6- 16/15419).

В ответ Кооператив представил реестр пайщиков по состоянию на 23.05.2022 и иные документы, по результатам рассмотрения которых установлено, что 19.04.2022, т.е. в период действия запрета на прием новых членов (пайщиков), в члены Кооператива приняты ФИО6 и ФИО7, при этом иные лица в указанную дату из состава членов (пайщиков) Кооператива не исключались, что свидетельствует о неисполнении Предписания 2.

Кроме того, по результатам изучения полученных от кооператива документов, было установлено, что после получения Предписания 2, в котором причиной направления предписания указано нарушение запрета на выдачу займов, введенного Предписанием 1, кооператив продолжил практику выдачи займов.

Невыполнение кооперативом запретов и ограничений, установленных Предписанием 1 и Предписанием 2, свидетельствует о неоднократном нарушении административным ответчиком требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190- ФЗ. Вышеуказанные обстоятельства в соответствии с пп. «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ являются основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Кроме того, в связи с непредставлением кооперативом обязательной отчетности о его деятельности, Банк России в лице Центра по обработке отчетности г. Тверь вынес ответчику обязательное для исполнения предписание от 31.10.2018 № Т128-99-2/45336 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации. В соответствии с указанным предписанием кооператив был обязан в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения предписания направить в Банк России отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за девять месяцев 2018 года в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица с использованием личного кабинета. Ответчиком указанное предписание исполнено не было.

Факт неисполнения вышеуказанного предписания Банка России зафиксирован соответствующим актом от 14.07.2022 № ВН-6-16-2-1/21723.

Вышеуказанные обстоятельства в соответствии с пп. «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ является основанием для обращения Банка России в СУД С заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами» (далее - Постановление Пленума ВС РФ № 64) описаны необходимые для установления судом обстоятельства дела, которые являются основаниями для удовлетворения требований административных истцов о ликвидации организации. Это установление факта того, что ликвидация необходима для защиты прав и законных интересов других лиц. мера должна применяться в соответствии с общеправовым принципом юридической ответственности, применяемая мера должна быть соразмерна допущенным нарушениям. Нарушения должны носить грубый характер, а именно создавать реальную угрозу или причинение вреда жизни, здоровью граждан, окружающей среде, общественному порядку и безопасности, собственности, законным экономическим интересам физических и (или) юридических лиц. общества и государства (п.26 Постановления Пленума ВС РФ № 64).

Длительное, систематическое неисполнение кооперативом предписаний надзорного органа об ограничении деятельности, является грубым и неоднократным нарушением Федерального закона № 190-ФЗ, поскольку посягает на установленный государством порядок регулирования на финансовом рынке, а также создает реальную угрозу имущественным интересам пайщиков Кооператива.

Таким образом, судом установлено, что имеются предусмотренные законом основания для ликвидации КПК «Финансинвест Фэмили» в судебном порядке.

Согласно п. 1 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, в течение трех рабочих дней после даты принятия данного решения обязаны сообщить в письменной форме об этом в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации, а также опубликовать сведения о принятии данного решения в порядке, установленном законом. Учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом.

На основании ст. 63 ГК РФ ликвидационная комиссия, в том числе, принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомляет кредиторов о ликвидации юридического лица; составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения: составляет ликвидационный баланс после завершения расчетов с кредиторами.

Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц.

Таким образом, решение суда о ликвидации юридического лица не означает его автоматического исключения из единого государственного реестра юридических лиц, оно является лишь основанием для начала ликвидационных процедур.

В соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 6.1 устава кооператива, утвержденного общим собранием членов кооператива (Протокол № 14 от 26.07.2021) и зарегистрированного налоговым органом 03.08.2021 (далее - Устав), органами кооператива являются общее собрание членов кооператива, правление, председатель правления (единоличный исполнительный орган, ревизионная комиссия, комитет по займам (в случае создания). Отдельного органа, уполномоченного на ликвидацию кооператива, Уставом не предусмотрено.

Согласно данным отчета о персональном составе органов кооператива (по состоянию на 31.12.2021) членами правления кооператива являются ФИО1 и ФИО2 В соответствии с реестром членов (пайщиков) кооператива на 23.05.2022 указанные лица являются участниками кооператива.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о возможности возложения на ФИО1 и ФИО2 обязанности по осуществлению ликвидации кооператива.

В силу подпункта 1 пункта 3 статьи 50 ГК РФ кредитные кооперативы относятся к числу потребительских кооперативов, которые являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (пункт 1 статьи 65.1 данного Кодекса). Согласно пункту 2 статьи 65.1 ГК РФ в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица.

Согласно части 3 статьи 11 Федерального закона N 190-ФЗ членство в кредитном кооперативе возникает на основании решения органа кредитного кооператива, уполномоченного принимать решение о приеме в члены кредитного кооператива (пайщики) на основании устава кредитного кооператива, а также в иных предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях, со дня внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Обязанность вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) установлена статьей 12 указанного Федерального закона.

Кредитный кооператив обязан передавать сведения, содержащиеся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), в Банк России в порядке, по форме и в сроки, которые установлены нормативными актами Банка России (ч. 4 ст. 12 Федерального закона N 190-ФЗ).

Доводы административного ответчика ФИО2 о том, что на момент рассмотрения настоящего дела она членом правления КПК «Финансинвест Фэмили» не является, судом не принимаются, поскольку, как следует из материалов дела, в состав членов правления ФИО2 принята в установленном порядке, о чем оформлен протокол №11 от 29.02.2020, и на момент предъявления требований о ликвидации кооператива являлась его членом.

При этом сведения из отчета кооператива о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива по состоянию на 31.12.2021 был представлен административному истцу в ходе своей деятельности своим кооперативом. Сведений об изменении состава участников как на момент предъявления иска, так и на момент рассмотрения спора ни административному истцу, ни суду не представлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Финансинвест Фэмили», ФИО1, ФИО2 о ликвидации кредитного потребительского кооператива удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Финансинвест Фэмили» (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес государственной регистрации: <...>, помещ. 76) за неоднократные нарушения Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", неисполнение предписаний Банка России.

Возложить на учредителей (участников) кредитного потребительского кооператива «Финансинвест Фэмили» ФИО1, ФИО2 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией.

Направить копию решения в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №23 по Красноярскому краю для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о принятии судом решения о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Финансинвест Фэмили».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд через Центральный районный суд г. Красноярска в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Подписано председательствующим.

Копия верна.

Судья М.Ю. Савченко

Мотивированное решение составлено 02.03.2023