Дело №2а-5196/2022 УИД 05RS0031-01-2022-013398-40

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

5 декабря 2022 года г. Махачкала

Ленинский районный суд г. Махачкала РД в составе:

председательствующего судьи Яшиной Н.А.,

при секретаре Абдурахмедовой Х.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу "Финансовый стандарт", ФИО1 ФИО9, ФИО5 ФИО10, ФИО6 ФИО12 ФИО11 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива,

установил:

Отделение–Национальный банк по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратилось в суд с административным исковым заявлением к кредитному потребительскому кооперативу "Финансовый стандарт", ФИО2, ФИО3, ФИО4 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива. В обоснование своих требований указало следующее.

Банком России в ходе надзорных мероприятий в отношении кредитного потребительского кооператива «Финансовый Стандарт» (сокращенное наименование - КПК «ФИНСТАНДАРТ» ОГРН -<***>; ИНН - <***>; КПП - 057101001 в адрес Кооператива, направлен запрос о предоставлении документов и информации от 03.02.2022 № ТЗ-2-11/2461 в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена. В соответствии с запросом Кооперативу срок не позднее 17.02.2022 необходимо было представить в Банк России в соответствии с требованиями статьи 12 Федерального закона №190-ФЗ, установленный Указанием Банка России №3916-У3 и проведенной в соответствии с пунктом 11 Указания Банка России № 3322-У4 документов и информацию о деятельности КПК «ФИНСТАНДАРТ».

КПК «ФИНСТАНДАРТ» не представлена запрашиваемая информация, Кооператив не исполнил Запрос. Банком России направлено Кооперативу предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 09.03.2022 №ТЗ-2-11/5337. В соответствии с предписывающей частью Предписания, Кооперативу в срок не позднее 17.03.2022 необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации: исполнить запрос.

В соответствии с пунктом 4.2 Указания Банка России №5361-У5 электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете. Предписание получено Кооперативом 10.03.2022, так как размещено в личном кабинете КПК «ФИНСТАНДАРТ» 09.03.2022 за номером ТЗ-2-11/5337.

В установленный предписанием срок, а также на дату рассмотрения дела КПК «ФИНСТАНДАРТ» не представил запрашиваемую информацию. Таким образом, Кооператив не исполнил предписание Банка России.

Банком России в адрес Кооператива направлено уведомление о неисполнении предписания от 22.03.2022 № ТЗ-2-11/6445.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Также в нарушение требований статьи 28 Федерального закона №190-ФЗ и Указания Банка России №5722-7* Кооперативом не представлены отчет о деятельности и годовая бухгалтерская отчётность за 2021 год, а также в части отчёт о деятельности за 1 квартал 2022 года.

Банком России для исполнения в адрес Кооператива, через личный кабинет были направлены Предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/9423, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/11178 и от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/15264, однако, данные предписания не были исполнены в установленный срок (уведомления о неисполнении предписаний прилагаются), тем самым допустив неоднократное нарушение пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ.

В материалах дела имеется отчет о персональном составе Кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВЫЙ СТАНДАРТ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 является председателем правления КПК «ФИНСТАНДАРТ», а ФИО3 и ФИО4 являются членами правления Кооператива.

Просит суд:

1. Принять решение о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Финансовый стандарт» (ОГРН - <***>; ИНН -<***>).

2. Возложить на Кредитный потребительский кооператив «Финансовый стандарт» (сокращенное наименование - КПК «ФИНСТАНДАРТ»; ОГРН - <***>; ИНН - <***>; КПП - 057101001; местонахождение (адрес) юридического лица - <адрес>, К.А., этаж 3, <адрес>, 368000; дата государственной регистрации юридического лица — ДД.ММ.ГГГГ), а также на его членов (пайщиков):

- ФИО2 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес> Республики Дагестан; паспорт: № серия - 441323, выдан - МВД по Республики Дагестан; дата выдачи -ДД.ММ.ГГГГ: код подразделения - 050-019; место регистрации (адрес) - <адрес>. 368933; ИНН -<***>),

- ФИО3 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес> Республики Дагестан; паспорт: № серия - 561777, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>; дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес) - <адрес>, 368933; ИНН - <***>),

- ФИО4 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес> Укараинской ССР; паспорт: № серия - 938483, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>; дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес) -<адрес> «А», <адрес>, 368000; ИНН -<***>),

обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ФИНСТАНДАРТ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ФИНСТАНДАРТ».

В судебном заседании представитель административного истца по доверенности ФИО7 административное исковое заявление поддержал по изложенным в нем основаниям.

Административные ответчики, а также заинтересованное лицо Управление ФНС России по <адрес>, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебном заседании участие не приняли.

Выслушав представителя административного истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Из материалов дела следует, что Банком России в адрес КПК «ФИНСТАНДАРТ» направлен запрос о предоставлении документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ ТЗ-2-11/2461 в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, при этом был установлен срок для представления сведений не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

На данный запрос КПК «ФИНСТАНДАРТ» запрошенные сведения не представил, в связи с чем Банком России направлено Кооперативу предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/5337, которым Кооперативу предписывалось в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение законодательства Российской Федерации, исполнив вышеуказанный запрос.

КПК «ФИНСТАНДАРТ» указанное предписание Банка России исполнил, запрашиваемую информацию не представил, в связи с чем Банком России в адрес Кооператива направлено уведомление о неисполнении предписания от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/6445.

Также из материалов дела следует, что КПК «ФИНСТАНДАРТ» представлен отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива по форме ОКУД 04208ДД.ММ.ГГГГ год с нарушением требований Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов».

В связи с этим Банком России в адрес Кооператива направлено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/9423, которым Кооперативу предписывалось представить исправленный отчет.

Данное предписание КПК «ФИНСТАНДАРТ» не исполнено, о чем Кооперативу направлено уведомление от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/11567.

Предписанием об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/11178 Банк России предписал Кооперативу представить годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность за 2021 год.

В связи с неисполнением данного предписания Банком России Кооперативу направлено уведомление от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/15030.

Также Банк России направил в адрес Кооператива предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/15264, которым обязал Кооператив представить отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива по форме ОКУД 0420820 за первый квартал 2022 года.

Данное предписание Кооперативом также не исполнено, в связи с чем Банк России направил Кооперативу уведомление о неисполнении предписания от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/17852.

Правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации, регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов (статья 2 Федерального закона N 190-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 5 Федерального закона N 190-ФЗ Банк России осуществляет, в частности, функции: принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов, их союзов (ассоциаций), саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, и иных объединений кредитных кооперативов (пункт 1); устанавливает числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 1.1); осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (пункт 7); обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 8); запрашивает у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами (пункт 8.1); дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (пункт 8.2).

Согласно пункту 9 части 3 указанной статьи Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок (подпункт "а"); неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (подпункт "в").

В соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Судом установлено наличие оснований для ликвидации КПК «ФИНСТАНДАРТ» по иску Банка России, а именно неисполнение обязанностей по представлению отчета о деятельности по форме ОКУД и годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2021 год, а также не представление отчета по форме ОКУД за первый квартал 2022 года, а также неисполнение предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Согласно части 3 статьи 11 Федерального закона N 190-ФЗ членство в кредитном кооперативе возникает на основании решения органа кредитного кооператива, уполномоченного принимать решение о приеме в члены кредитного кооператива (пайщики) на основании устава кредитного кооператива, а также в иных предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях, со дня внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Обязанность вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) установлена статьей 12 указанного Федерального закона.

Органами кредитного кооператива согласно статье 15 Федерального закона N 190-ФЗ являются общее собрание членов кредитного кооператива (пайщиков), правление кредитного кооператива, единоличный исполнительный орган кредитного кооператива, контрольно-ревизионный орган кредитного кооператива, а также иные органы, предусмотренные настоящим Федеральным законом, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

Согласно отчету о персональном составе Кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВЫЙ СТАНДАРТ», по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 является председателем правления КПК «ФИНСТАНДАРТ», а ФИО3 и ФИО4 являются членами правления Кооператива.

В связи с изложенным суд считает необходимым возложить на указанных лиц обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ФИНСТАНДАРТ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ФИНСТАНДАРТ».

На основании изложенного, руководствуясь ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу "Финансовый стандарт", ФИО2, ФИО3, ФИО4 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Финансовый стандарт» (сокращенное наименование - КПК «ФИНСТАНДАРТ»; ОГРН - <***>; ИНН - <***>; КПП - 057101001; местонахождение (адрес) юридического лица - улица Азизова, дом № 28, К.А., этаж 3, город Махачкала, <...>; дата государственной регистрации юридического лица — 28.09.2016).

Возложить на Кредитный потребительский кооператив «Финансовый стандарт», а также на его членов (пайщиков):

ФИО2 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес> Республики Дагестан; паспорт: № серия - № выдан - МВД по Республики Дагестан; дата выдачи -ДД.ММ.ГГГГ: код подразделения - 050-019; место регистрации (адрес) - <адрес>. 368933; ИНН -<***>),

ФИО3 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес> Республики Дагестан; паспорт: № серия - 561777, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>; дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес) - <адрес>, 368933; ИНН - <***>),

ФИО4 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес> Укараинской ССР; паспорт: № серия - №, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>; дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес) -<адрес> «А», <адрес>, 368000; ИНН -<***>),

обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу настоящего решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ФИНСТАНДАРТ».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий Н.А. Яшина