УИД: 77RS0027-02-2022-014169-66
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
23 декабря 2022 г. адрес
Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Заниной В.И., при секретаре фио, с участием представителя истца по доверенности фио, ответчика и его представителя по доверенности ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-4839/2022 по иску адрес «ФИНАМ» к ФИО2 о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания,
УСТАНОВИЛ:
Истец адрес «ФИНАМ» (адрес) обратился в суд с вышеуказанным иском к ФИО2, в котором просит взыскать с ответчика денежные средства в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма
Требования мотивированы тем, что между сторонами по делу путем присоединения фио к Регламенту брокерского обслуживания адрес» заключен договор о брокерском обслуживании № 18Б/2906-1017/1 от 29.06.2018, в рамках которых ответчику был открыт клиентский счет № КлФ-986699 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По данному клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на срочном рынке ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. 24.02.2022 стоимость портфеля клиента составила минус сумма Клиент самостоятельно не предпринял мер по восстановлению стоимости портфеля выше положительного значения. Брокер, в свою очередь, приступил к исполнению поручения, то есть к закрытию позиций клиента 25.02.2022, 28.03.2022 и 29.03.2022. По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по счету, списанием комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, по состоянию на конец дня 31.03.2022 у ответчика образовалась задолженность перед брокером по счету в размере сумма По состоянию на 24.05.2022 задолженность ответчиком не погашена.
Представитель истца по доверенности фио в судебное заседание явился, исковые требования поддержал.
Ответчик ФИО2 и его представитель по доверенности ФИО1 приняли участие в судебном заседании посредством видео-конференц связи, возражали против удовлетворения по доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление.
Представитель третьего лица ООО «Полигарх-ФИНАМ» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, предоставил письменные пояснения, из которых следует, что ООО «Полигарх – ФИНАМ» не является брокером и не имеет соответствующей лицензии, не заключало с ответчиков каких-либо договоров о брокерском обслуживании, не открывало ответчику и не совершало каких-либо сделок и операций по его клиентскому счету. Данная организация не является филиалом, представительством или иным обособленным подразделением адрес. Взаимоотношения адрес и ООО «Полигарх-ФИНАМ» регулируются договором от 01.06.2015, согласно которому, организация оказывает адрес услуги агентского характера, а именно информирует клиентов адрес об услугах и сервисах, предоставляемых адрес на рынке ценных бумаг, в том числе проводит рекламные компании и презентации продуктов адрес. Относительно упоминаемого ответчиком в отзыве на иск телефонных разговоров с сотрудником организации фио представитель ООО «Полигарх – ФИНАМ» указал, что от данного сотрудника получены объяснения, согласно которым в ходе телефонных разговоров с клиентом ФИО2 в феврале 2022 года обсуждалась ситуация на финансовых рынках и риски возможного маржин-колла, клиенту было рекомендовано пополнить счет. Денежными средствами, при этом никакой «заморозки» счета клиента не обсуждалось. В организации отсутствует техническая возможность фиксации и сохранения записей телефонных разговоров в рамках предоставления клиентам адрес консультаций сотрудниками организации по телефону (л.д. 175-176).
При указанных обстоятельствах, суд считает возможным рассмотреть дело при данной явке, учитывая положения ст. 167 ГПК РФ.
Заслушав явившихся участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему выводу.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
По общему правилу, закрепленному в ст.ст. ст. 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между брокером адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и клиентом ФИО2 в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения фио к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (далее - Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании договоры о брокерском обслуживании № 18Б/2906-1017/1 от 29.06.2018, в рамках которых ответчику был открыт клиентский счет № КлФ-986699.
Согласно п. 1.3.1 Регламента, брокер обязуется на основании поручений клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер.
Для подачи торговых поручений брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле клиента, клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговой системе (ИТС).
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами Биржи (ПАО Московская Биржа) на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет брокером как комиссионером, на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа были совершены сделки с финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля клиента на клиентских счетах, каждый их которых является Единым счетом, то есть счетом, при обслуживании по которому, наряду с общими положениями Регламента, применяются единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле клиента, установленные Приложением № 9 к Регламенту (п. 9.2.3 Регламента, п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту).
В соответствии с п. 3.1 Приложения № 9 к Регламенту, в целях риск-менеджмента позиций по Единому счету (Портфелю) клиента, Брокером рассчитываются такие показатели как стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 указанного Приложения.
Согласно п. 3.4 Приложения № 9 к Регламенту, брокер каждый час времени проведения организованных торгов на любом из рынков, на которых обслуживается клиент по перечисленным в п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту клиентским счетам, не менее одного раза предоставляет клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством ИТС. Таким образом, ответчик имел возможность и должен был самостоятельно следить за изменением значений указанных риск-показателей.
24.02.2022 стоимость портфеля ответчика составила минус сумма
Таким образом, сложились условия для исполнения брокером условного поручения в соответствии с п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, поскольку стоимость портфеля составила менее сумма.
Обращаясь в суд с иском, представитель ответчика указал, что клиент самостоятельно не предпринимал мер по восстановлению стоимости портфеля выше положительного значения. Таким образом, брокер приступил к исполнению указанного выше поручения, т.е. к закрытию позиций клиента - 25.02.2022, 28.03.2022, 29.03.2022, соответственно.
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по счету, списанием комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 31.03.2022 у вас образовалась задолженность перед брокером по клиентскому счету № КлФ-986699 в размере минус сумма
Образование указанной задолженности подтверждается отчетом брокера, сформированным за период с 01.03.2022 по 01.03.2022 по клиентскому счету № КлФ-986699.
Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами.
В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.
В соответствии с п. 15.2 Регламента, задолженность по клиентскому счету № КлФ-986699 частично погашена путем перевода брокером денежных средств с других клиентских счетов на клиентский счет № КлФ-986699: 04.04.2022 с клиентского счета № КлФ-1194213 в размере сумма, 14.04.2022 с клиентского счета № КлФ-1071984 в размере сумма
Согласно п. 1.4.1 Регламента, клиент уплачивает брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный клиентом.
Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по клиентскому счету № КлФ-986699 за период с 01.02.2022 по 30.04.2022.
Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
06.05.2022 посредством личного кабинета ответчику направлено истцом уведомление о расторжении договора присоединения № 18Б/2906-1017/1 от 29.06.2018 в порядке п. 33.2.2 Регламента.
С учетом указанного, на 24.05.2022 задолженность ответчика перед адрес» по Клиентскому счету № КлФ-986699 составляет сумма
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентскому счету № КлФ-986699, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.
Обоснованность действий брокера по исполнению поручения клиента для закрытия позиций клиента, с возникновением у клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами брокера.
При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном клиентом.
В заявлении о выборе условий обслуживания клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение № 15 к Регламенту).
В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.
Доводы стороны ответчика о злоупотреблении правом со стороны истца при осуществлении действий по закрытию позиций ответчика по ценным бумагам не нашли подтверждения при исследовании доказательств.
При этом, суд учитывает пояснения представителя истца о том, что сделки закрытия позиций ответчика совершены истцом на организованных торгах на Фондовом рынке ПАО Московская Биржа путем выставления безадресных анонимных заявок, т.е. когда сделка осуществляется исходя из цены наилучшей (по цене) встречной заявки, по текущим рыночным ценам в соответствии с п. 7 Приложения № 26 к Регламенту и Правилами проведения торгов на фондовом рынке, рынке депозитов и рынке кредитов ПАО Московская Биржа. Информация об итогах торгов и ценах на финансовые инструменты раскрывается на сайте ПАО Московская Биржа (л.д. 138-140).
Все сделки по продаже ценных бумаг ответчика (обыкновенные акции ПАО «Мечел» и обыкновенные акции ПАО «Сбербанк России») заключены по рыночным ценам на торгах ПАО Московская Биржа, что подтверждается отчетами истца и информацией об итогах торгов указанными ценными бумагами на Фондовом рынке ПАО Московская Биржа.
Доводы представителя ответчика о невозможности доступа ответчика к информационно-торговым системам и направлении истцу поручений 24.02.2022 также не нашли подтверждения при рассмотрении дела. Для направления ответчиком торговых поручений истцу ФИО2 предоставлен доступ к информационно-торговым системам (ИТС), в соответствии со ст. 27 Регламента, в т.ч. Терминал ИТС QUIK FZQU171635A.
Согласно технической информации ответчик подключался к указанному Терминалу ИТС QUIK 24.02.2022 дважды с 12:01 по 13:30 и 14:15 по 21:58.
В силу п. 27.12 Регламента действия, совершенные клиентом с рабочего места пользователя ИТС (в т.ч. подключение через Терминал) могут фиксироваться программно-техническими средствами ИТС в виде Log-файлов (отчетов о транзакциях в ИТС). В случае возникновения спора Стороны признают Log-файлы в качестве доказательств указанных действий, причем приоритетное значение имеет информация из Log-файлов, зафиксированная и предоставленная Брокером.
Соответственно, ответчик имел возможность направлять истцу поручения посредством Терминала ИТС QUIK FZQU171635A.
Риски возможных технических сбоев/ошибок /проблем / неполадок при использовании ответчиком ИТС возлагаются на клиента, что установлено регламентом, являющимся неотъемлемой частью договора.
Договором также предусмотрены иные способы направления брокеру торговых поручений клиентом (п. 8.1.1 Регламента), которыми ответчик мог воспользоваться.
Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 15.04.2022 направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, согласно информации с сайта адрес, распечатка которой предоставлена истцом в материалы дела, претензия получена ответчиком 23.04.2022, задолженность ответчиком не погашена.
Оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, с учетом конкретных обстоятельств дела, суд приходит к выводу, что в ходе рассмотрения дела нашел подтверждение факт наличия у ответчика у ответчика задолженности перед истцом, в то время как со стороны ответчика не представлено доказательств погашения образовавшейся задолженности.
При указанных обстоятельствах, суд определяет ко взысканию с ответчика в пользу истца задолженность по клиентскому счету № КлФ-986699, открытому в соответствии с договором о брокерском обслуживании № 18Б/2906-1017/1 от 29.06.2018, в размере сумма
В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Таким образом, суд определяет ко взысканию с ответчика в пользу истца государственную пошлину в размере сумма
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-199 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования адрес «ФИНАМ» к ФИО2 о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания – удовлетворить.
Взыскать с ФИО2 в пользу адрес «ФИНАМ» задолженность по клиентскому счету № КлФ-986699, открытому в соответствии с договором присоединения № 18Б/2906-1017/1 от 29.06.2018 в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Мотивированное решение изготовлено 19.01.2023
Судья: фио