Приговор по делу № 1-302/2023 от 23.10.2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Калининград 23 октября 2023 года

Центральный районный суд г. Калининграда

в составе:

председательствующего судьи Алиевой Л.С.,

при секретаре судебного заседания Сурчиловой И.Г.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Калининграда Бубенова М.Г., ФИО1,

подсудимого ФИО2,

его защитника – адвоката Ленской Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению гражданина РФ

ФИО3

Валерия Григорьевича, < ИЗЪЯТО >

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

В период с 01 августа 2019 года по 23 сентября 2019 года ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте на территории Калининградской области, принял предложение ранее ему знакомого Лица № 1 за денежное вознаграждения зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и обратиться в кредитно-финансовые учреждения, расположенные на территории г. Калининграда, для открытия расчетных счетов на имя индивидуального предпринимателя с целью последующего получения в кредитно-финансовых учреждениях электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, которые в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», являются электронным средством платежа, то есть средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

После получения указанных средств платежа, предназначенных для дистанционного доступа к открытым расчетным счетам, то есть после их приобретения в целях сбыта, ФИО2 должен был передать, то есть сбыть их Лицу № для обеспечения доступа последнего к расчетным счетам, открытым на имя индивидуального предпринимателя ФИО2 с целью осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, получая за это незаконное денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей в месяц.

24 сентября 2019 года в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут ФИО2, реализуя свой корыстный преступный умысел, по указанию Лица № 1, обратился в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 1 по Калининградской области по адресу: < адрес > с заявлением о регистрации его как физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, по результатам рассмотрения которого, 27 сентября 2019 года ФИО2 зарегистрирован как индивидуальный предприниматель с присвоенным основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя №, а также с присвоенным идентификационным номером налогоплательщика <***>.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 16 октября 2019 года ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, обратился в Операционный офис «< адрес >» < адрес > АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: < адрес > < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: корпоративную карту ПАО «Альфа-Банк» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Альфа-Бизнес Онлайн», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, предъявив свой паспорт, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати, и подал заявление об открытии банковского счета и подключение услуг в АО «Альфа-Банк», заполнил анкету клиента индивидуального предпринимателя, а также соглашение об электронном документообороте по системе «Интернет Клиент-Банк» - «Альфа-Бизнес Онлайн», с подключением системы к абонентскому номеру <***>, и адресу электронной почты «vallet0403@mail.ru», фактически не неиспользуемых ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № 1 в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Открыв расчетный счет на имя указанного ИП №, активировав доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета, ФИО2 получил от неосведомленных об его преступных намерениях сотрудников указанного Операционного офиса электронные средства – корпоративную карту ПАО «Альфа-Банк» (Альфа-Business MC PayPass) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Альфа-Бизнес Онлайн», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2 в период с 08 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 16 октября 2019 года, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями он обеспечивает доступ Лицу № к расчетному счету ИП, находясь в близи указанного выше Операционного офиса, незаконно передал Лицу № электронные средства платежа, а именно: корпоративную карту ПАО «Альфа-Банк» (Альфа-Business MC PayPass) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Альфа-Бизнес Онлайн», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №, открытому в ПАО «Альфа-Банк», тем самым сбыв их Лицу №.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день, 16 октября 2023 года в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, аналогичным образом обратился в Операционный офис «Калининградский» Филиала Северо-Западный ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

Находясь в вышеуказанном месте, ФИО2, заполнив карточку с образцами подписей и оттиска печатей, заполнил сведения об индивидуальном предпринимателе, и подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, с подключением системы «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», а также услуг «SMS-Инфо», «СМС-информирование» к абонентскому номеру <***>, и адресу электронной почты «infokld@yandex.ru», фактически неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом №, указав также на необходимость получения корпоративной карты ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue).

Далее, 17 октября 2019 года в период 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, ФИО2 было сообщено сотрудниками кредитной организации об открытии расчётных счетов на имя указанного ИП №, 40№.После чего активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета и он получил от сотрудников указанного Операционного офиса электронные средства – корпоративную карту ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным выше расчетным счетам ИП, которые ФИО2 приобрел в целях сбыта.

После чего, 17 октября 2019 года, находясь в близи вышеназванного Операционного офиса ФИО2 незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративной карты ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №, 40№ открытым в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», тем самым сбыв их данному лицу.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 16 октября 2019 года, ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в операционный офис «Калининградский» Санкт-Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: < адрес > < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «PSB On-Line» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: корпоративную карту ПАО «Промсвязьбанк» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «PSB On-Line», сертификата ключа проверки электронной подписи, предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, находясь в данном офисе, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати, заполнил анкету клиента – индивидуального предпринимателя, и подал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк», в рамках которого ФИО2 просит открыть расчетные счета и предоставить доступ к системе «Интернет Клиент-Банк» - «PSB On-Line», с подключением системы к абонентскому номеру №, и адресу электронной почты «№ фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, 16 октября 2019 года ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления открыты расчётные счета на имя указанного ИП №№, 40№, 40№ и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После этого ФИО2 16 октября 2019 года получил от сотрудников указанного операционного офиса электронные средства – корпоративную карту ПАО «Промсвязьбанк» (Business Mastercard) с ПИН-кодом, сертификат ключа проверки электронной подписи, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «PSB On-Line», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №№, 40№, 40№, открытому в ПАО «Промсвязьбанк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, ФИО2 16 октября 2019 года, действуя умышленно, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, достоверно зная, что своими действиями он обеспечивает доступ Лицу № к расчетному счету ИП с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, находясь в близи указанного операционного офиса незаконно передал Лицу № ФИО4 электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «Промсвязьбанк» с ПИН-кодом, сертификат ключа проверки электронной подписи, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «PSB On-Line», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №№, 40№, 40№, открытому в ПАО «Промсвязьбанк», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 16 октября 2019 года ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в операционный офис «Территориальный офис Калининградский» ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: < адрес > с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online», корпоративная карта ПАО «Росбанк» с ПИН-кодом, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати и подал заявление-оферту на комплексные оказания банковских услуг в ПАО «Росбанк», а также заключил соглашении об электронном обмене документами в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online» к абонентскому номеру <***>, с подключением услуги «SMS-банк», и к адресу электронной почты «infokld@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, а также указал на необходимость получения корпоративной карты ПАО «Росбанк» (MasterCard Business).

Далее, 16 октября 2019 года ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» открыт расчётный счет на имя указанного ИП №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После чего, ФИО2 16 октября 2019 года получил от сотрудников указанного операционного офиса электронные средства – корпоративной карты ПАО «Росбанк» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №, открытому в ПАО «Росбанк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, ФИО2 16 октября 2019 года, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, достоверно зная, что своими действиями он обеспечивает доступ Лицу № 1 к расчетному счету ИП с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, находясь в близи указанного операционного офиса незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративной карты ПАО «Росбанк» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №, открытому в ПАО «Росбанк», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 16 октября 2019 года ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в филиал «Европейский» ПАО «Банк «Санкт-Петербург», расположенный по адресу: г< адрес > < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Интернет-банк i2В» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: корпоративную карту ПАО «Банк «Санкт-Петербург» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Интернет-банк i2В», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление к договору расчетно-кассового обслуживания, а также заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печатей, в которой указал абонентский номер <***>, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 16 октября 2019 года, ФИО2, заключил договор расчетно-кассового обслуживания в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», в котором указал абонентский номер <***> и адрес электронной почты infokld@yandex.ru, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица № и на основании которого ИП ФИО2 открыт расчетный счет №.

В последующем, ФИО2 16 октября 2019 года, находясь в указанном филиале банка, заключил договор расчетно-кассового обслуживания в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», в котором указал абонентский номер <***>, и адрес электронной почты infokld@yandex.ru, не принадлежащие ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица № и на основании, которого ИП ФИО2 открыт счет корпоративной карты №.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 23 октября 2019 года, ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в филиал указанного выше банка для подачи заявления на выпуск корпоративной карты ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (MasterCard Business), а также подписания соглашения о предоставлении услуг электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Интернет-банк i2В», а также заявление на предоставление доступа к расчетным счетам №, №, с получением SMS-кодов на абонентский номер <***>, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №.

Кроме этого, в этот же день 23 октября 2019 года, на основании подписанных документов, по акту приема-передачи ФИО2 получил носитель ключа электронной подписи USB-токен для доступа к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Интернет-банк i2В» (серийный №E4029B8A), предназначенный для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 23 октября 2019 года, находясь возле указанного офиса, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, незаконно передал Лицу № ФИО4 электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (MasterCard Business), USB-токен для доступа к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Интернет-банк i2В» (серийный №E4029B8A), предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №, №, открытым в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», тем самым сбыв их Лицу №.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 23 октября 2019 года ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Операционный офис «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в < адрес >, расположенный по адресу: г. Калининград, < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетных счетов и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Уралсиб-Банк Online» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил карточку с образцами подписей оттиска печати и подал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», с подключением системы к абонентскому номеру №, и к адресу электронной почты «infokld@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, 23 октября 2019 года ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, заявления на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», и сведений о физических лицах, открыты расчётные счета на имя указанного ИП №№, 40№, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 23 октября 2019 года, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Операционного офиса электронные средства – корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб» (Mastercard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №№, 40№, открытым в ПАО «Банк Уралсиб», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 23 октября 2019 года, находясь в близи указанного Операционного офиса, незаконно передал ФИО4 электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб» (Mastercard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №№, 40№, открытым в ПАО «Банк Уралсиб», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 23 октября 2019 года, ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Отделение АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: < адрес > < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Modulbank» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Modulbank», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Modulbank», с подключением системы к абонентскому номеру +№ и к адресу электронной почты «infokld@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, открыт расчётный счет на имя указанного ИП № и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 23 октября 2019 года продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Отделения АО КБ «Модульбанк», электронные средства - логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Modulbank», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в АО КБ «Модульбанк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 23 октября 2019 года, находясь в близи указанного Отделения АО КБ «Модульбанк», незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Modulbank», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в АО КБ «Модульбанк», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 29 января 2020 года ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: < адрес >, < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн» ИП ФИО2 и получения электронных средств, а именно: корпоративную карту ПАО «Сбербанк» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати и подал заявление о присоединении, с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», с подключением системы к абонентскому номеру <***>, и к адресу электронной почты «infokld@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, а также указал на необходимость получения корпоративной карты ПАО «Сбербанк» (Visa Business).

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации, поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении, открыт расчётный счет на имя указанного ИП №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления о возможности совершения расходных операций по банковскому счету ИП, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», электронные средства – корпоративную карту ПАО «Сбербанк» (Visa Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в ПАО «Сбербанк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «Сбербанк» (Visa Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в ПАО «Сбербанк», тем самым сбыв их.

Кроме этого, в период с 06 апреля 2020 года по 22 апреля 2020 года, ФИО2, стало известно от Лица №, о том, что по его инициативе, на основании решения от 06 апреля 2020 года он, ФИО2, с 10 апреля 2020 года является генеральным директором и единственным учредителем Общества с ограниченной ответственностью «Компас», которому присвоен идентификационный номер налогоплательщика <***>, а также основной государственный регистрационный №.

Кроме этого, ФИО2 от Лица № поступило предложение о возможности получения денежного вознаграждения за обращение в кредитно-финансовые учреждения, расположенные на территории г. Калининграда, для открытия расчетных счетов на имя Общества с целью последующего получения в кредитно-финансовых учреждениях электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, которые в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона от < Дата > № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», являются электронным средством платежа, то есть средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

ФИО2 приняв предложение Лица №, получил от последнего учредительные документы ООО «Компас», а также печать организации.

Во исполнение своего преступного умысла, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 22 апреля 2020 года, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, ФИО2 обратился в Операционный офис «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в < адрес > по адресу: < адрес >, < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: корпоративной карты ПАО «Банк Уралсиб» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати, заполнил сведения о юридическом лице, и подал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – ООО «Компас», в рамках которого указывает на необходимость открыть расчетный счет, открыть счет для совершения операции с использованием-бизнес карт, а также подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» и подключить услуги SMS-информирования, к которым указал абонентский номер <***>, и адрес электронной почты «skkompas39@yandex.ru» фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, а также написано заявление на выпуск бизнес-карты ПАО «Банк Уралсиб» (MasterCard Business).

Далее, 22 апреля 2020 года ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – ООО «Компас», заявления на выпуск бизнес-карты ПАО «Банк Уралсиб» (MasterCard Business), сведения о юридическом лице, открыт расчётный счет на №, а также счет для совершения операций с использованием бизнес-карт №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 22 апреля 2020 года, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Операционного офиса «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в < адрес >» электронные средства – корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, а также по счету для совершения операций с использованием бизнес-карт № открытому в ПАО «Банк Уралсиб», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 22 апреля 2020 года, находясь в близи указанного Операционного офиса «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №№, 40№ открытым в ПАО «Банк Уралсиб», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 22 апреля 2020 года, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в операционный офис «Калининградский» в г. Калининград филиала «Санкт-Петербургский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: корпоративной карты АО «Альфа-Банк» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Альфа-Бизнес Онлайн», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати, и подписал Соглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», с подключением системы к абонентскому номеру №, не принадлежавшей ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №, а также напиисал заявление о получении корпоративной карты АО «Альфа-Банк» привязанной к расчетному счету.

Далее, 22 апреля 2020 года ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании подписанного им соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», открыт расчётный счет на №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного операционного офиса «Калининградский» в г. Калининград филиала «Санкт-Петербургский» АО «Альфа-Банк», электронные средства – корпоративную карту ПАО «Альфа-Банк» с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Альфа-Офис», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в АО «Альфа-Банк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, находясь в близи указанного операционного офиса, незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту АО «Альфа-Банк» с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Альфа-Офис», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в АО «Альфа-Банк», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 22 апреля 2020 года, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: < адрес >, < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: корпоративной карты ПАО «Сбербанк» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати и подал заявление о присоединении, в котором указал на необходимость открытия расчетного счета Обществу, подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», с подключением системы к абонентскому номеру № к адресу электронной почты «skkompas39@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом №, в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, а также указал на необходимость получения корпоративной карты ПАО «Сбербанк» (Visa Business Momentum).

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении, открыт расчётный счет на №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», электронные средства: корпоративную карту ПАО «Сбербанк» (Visa Business Momentum) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, открытому в ПАО «Сбербанк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, находясь в близи указанного Дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «Сбербанк» (Visa Business Momentum) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Сбербанк Бизнес Онлайн», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, открытому в ПАО «Сбербанк», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Северо-Западный филиал ПАО «Росбанк» операционный офис «Калининградский» (дополнительный офис 9493), расположенный по адресу: <...>., < адрес > «А», с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», согласно которого просит открыть расчетный счет Обществу, подключить систему «SMS-банк», а также подключить к системе «Интернет Клиент-Банк», с подключением системы к абонентскому номеру № и к адресу электронной почты «skkompas39@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме этого, на основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», ФИО2 как генеральный директор ООО «Компас» просил заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов в системе «Интернет Клиент-Банк» - «Pro Online» с подключением системы к абонентскому номеру № и к адресу электронной почты «infokld@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», открыт расчётный счет на №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Северо-Западного филиала ПАО «Росбанк» операционного офиса «Калининградский» электронные средства - а также логины и пароли к личным кабинетам в системах «Интернет Клиент-Банк» и «Pro Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, открытым в ПАО «Росбанк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Северо-Западного филиала ПАО «Росбанк» операционного офиса «Калининградский» незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: логины и пароли к личным кабинетам в системах «Интернет Клиент-Банк» и «Pro Online», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, открытому в ПАО «Росбанк», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в операционный офис «На < адрес >» Филиал Северо-Западный ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: < адрес >, < адрес >, с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: корпоративной карты ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил карточку с образцами подписей и оттиска печати, и подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указал на необходимость открытия расчетного счета, подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с подключением системы к абонентскому номеру <***>, и к адресу электронной почты «skkompas39@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме этого, в заявлении ФИО2 указал на необходимость получения корпоративной карты ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue), а также подключить услугу «SMS-Инфо» к абонентскому номеру <***>, фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, открыт расчётный счет № и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного операционный офис «На < адрес >» Филиал Северо-Западный ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», электронные средства – корпоративную карту ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного операционного офиса «На < адрес >» Филиал Северо-Западный ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: <...>., < адрес > «А», с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе дистанционного обслуживания ПАО «СКБ-Банк» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: корпоративной карты ПАО «СКБ-Банк» с ПИН-кодом, логина и пароля к личному кабинету в системе дистанционного обслуживания ПАО «Синара Банк», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление об открытии банковского счета №, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № и подключения услуг в системе дистанционного банковского обслуживания, с подключением системы к абонентскому номеру №, и к адресу электронной почты «skkompas39@yandex.ru», фактически не неиспользуемые ФИО2, и ранее переданные ему Лицом № в целях последующего осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, а также подал заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты №.

Далее, < Дата >, ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления об открытии банковского счета №, заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, заявления об открытии счета и активации корпоративной банковской карты №, открыт расчётный счет на №, а также счет корпоративной карты №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» электронные средства – корпоративную карту ПАО «СКБ-Банк» с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, а также счету корпоративной карты №, открытому в ПАО «СКБ-Банк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «СКБ-Банк» (с < Дата > ПАО «Синара Банк») с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, а также счету корпоративной карты №, открытому в ПАО «СКБ-Банк», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Северо-Западный филиал ПАО «Росбанк» операционный офис «Калининградский» (дополнительный офис 9493), расположенный по адресу: < адрес > «А», с целью получения корпоративной карты ПАО «Росбанк» (MasterCard Business) предназначенной для дистанционного банковского обслуживания ранее открытого расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил расписку в получении корпоративной карты ПАО «Росбанк» (MasterCard Business), после чего получил от сотрудников указанного Северо-Западного филиала ПАО «Росбанк» операционный офис «Калининградский» (дополнительный офис 9493), электронные средства – корпоративную карту ПАО «Росбанк» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, предназначенную для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, открытому в ПАО «Росбанк», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанного электронного средства, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Северо-Западного филиала ПАО «Росбанк» операционный офис «Калининградский» (дополнительный офис 9493), незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту ПАО «Росбанк» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, предназначенную для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в ПАО «Росбанк», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Операционный офис «Мега» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: г. Калининград, < адрес > «Б», с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому просит осуществить открытие и обслуживание расчетного счета Общества, подключить услуги дистанционного банковского обслуживания «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», с подключением системы для осуществления входа в личный кабинет через абонентский номер №, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №.

Далее, < Дата >, ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявление о предоставлении услуг банка, открыт расчётный счет на №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Операционного офиса «Мега» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), электронные средства – логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, открытому в Банка ВТБ (ПАО), тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Операционного офиса «Мега» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, открытому в Банка ВТБ (ПАО), тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Операционный офис «Мега» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: г. Калининград, < адрес > «Б», с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» ИП и получения электронных средств, а именно: логина и пароля к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП.

После чего, ФИО2, находясь там же, заполнил и подал заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому просит осуществить открытие и обслуживание расчетного счета ИП, подключить услуги дистанционного банковского обслуживания «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», с подключением системы для осуществления в хода в личный кабинет через абонентский номер №, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №.

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о предоставлении услуг банка, открыт расчётный счет на №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Операционного офиса «Мега» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП №, открытому в Банка ВТБ (ПАО), тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Операционный офис «Калининградский» Филиала «Банковский центр «Балтика» ПАО «Банк Зенит», расположенный по адресу: < адрес >», с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит» ООО «Компас» и получения электронных средств, а именно: логина и пароля к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит», логин и пароль к личному кабинету в системе мобильного банка «Зенит Бизнес», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Банк Зенит»; заявление о присоединении к правилам ДБО (дистанционного банковского обслуживания), с подключением системы к абонентскому номеру <***> и адресу электронной почты «skkompas@yandex.ru», не принадлежащие ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №; заявление на подключение мобильного банка «Зенит Бизнес» с подключением его к абонентскому номеру <***>, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №.

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Банк Зенит»; заявления о присоединении к правилам ДБО (дистанционного банковского обслуживания); заявления на подключение мобильного банка «Зенит Бизнес», открыт расчётный счет на №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Операционного офиса «Калининградский» Филиала «Банковский центр «Балтика» ПАО «Банк Зенит», электронные средства – логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит», логин и пароль к личному кабинету в системе мобильного банка «Зенит Бизнес», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в ПАО «Банк Зенит», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Операционного офиса «Калининградский» Филиала «Банковский центр «Балтика» ПАО «Банк Зенит», незаконно передал Лицу 3 1 электронные средства, а именно: логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит», логин и пароль к личному кабинету в системе мобильного банка «Зенит Бизнес», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету Общества №, открытому в ПАО «Банк Зенит», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Дополнительный офис «Калининградский/39» ПАО «Банк Зенит», расположенный по адресу: < адрес > «А», с целью подачи заявления для открытия расчетного счета и подключения к системе «Интернет Клиент-Банк» - «iBank2» ИП и получения электронных средств, а именно: корпоративной карты ПАО «Банк Зенит», логина и пароля к личному кабинету в системе «iBank2», предназначенного для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Банк Зенит», в котором указал на необходимость открытия счета, а также подключения доступам к системе дистанционного банковского обслуживания, с подключением системы к абонентскому номеру №, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица № ; заявление на открытие специального карточного счета и предоставления корпоративной банковской карты.

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Банк Зенит», заявления на открытие специального карточного счета и предоставления корпоративной банковской карты, открыт расчётный счет на №, и соответственно активировался доступ к системе дистанционного банковского обслуживания указанного счета.

После получения указанного уведомления, ФИО2, < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Дополнительного офиса «Калининградский/39» ПАО «Банк Зенит», электронные средства – логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит», корпоративную карту ПАО «Банк Зенит», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в ПАО «Банк Зенит», тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Дополнительного офиса «Калининградский/39» ПАО «Банк Зенит», незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит», корпоративную карту ПАО «Банк Зенит», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в ПАО «Банк Зенит», тем самым сбыв их.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут < Дата >, ФИО2, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Компас», не имея намерений вести финансово-хозяйственную деятельность, в том числе лично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, обратился в Операционный офис «Европа» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: г. Калининград, < адрес >, с целью подачи заявления о выдаче электронного средства, а именно: корпоративной карты Банка ВТБ (ПАО) с ПИН-кодом, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества.

После чего, ФИО2, находясь там же, подал заявление о предоставлении услуг Банка, в котором просил заключить договор банковского счета для проведения операций с использованием универсальной карты «Visa Business», в котором указал номер мобильного телефона <***>, не принадлежащий ФИО2, сведения о котором последний получил от Лица №.

Далее, < Дата > ФИО2 от сотрудников указанной кредитной организации поступила информация о том, что на основании его заявления о предоставлении услуг Банка, открыт расчётный счет №, для проведения операций с использованием универсальной карты.

После получения указанного уведомления, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, получил от сотрудников указанного Операционного офиса «Европа» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), электронные средства – корпоративную карту Банка ВТБ (ПАО) («Visa Business») с ПИН-кодом, предназначенную для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в Банка ВТБ (ПАО), тем самым ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, ФИО2 < Дата >, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, находясь в близи указанного Операционного офиса «Европа» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), незаконно передал Лицу № электронные средства, а именно: корпоративную карту Банка ВТБ (ПАО) («Visa Business») с ПИН-кодом, предназначенную для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету Общества №, открытому в Банка ВТБ (ПАО), тем самым сбыв их.

Таким образом, в период с < Дата > по < Дата > ФИО2 незаконно передал Лицу №, тем самым сбыл последнему, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что повлекло неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2, а также ООО «Компас», фактически получив за это от Лица № денежное вознаграждение в общей сумме 70 000 рублей.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании вину в совершении преступления признал, согласился с изложенными в обвинении обстоятельствами.

Суду пояснил, что в 2019 года по просьбе и указанию знакомого оформил себя как ИП, после чего открыл расчетные счета в различных банках и передал корпоративные карты банков, где были открыты счета, с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету с привязкой к указанному его знакомым абонентскому номеру и указанной им электронной почте, а также сертификат ключа проверки электронной подписи, электронный носитель информации - USB-токен для доступа к системе «Интернет-банк», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств, за что получил денежное вознаграждение.

Кроме того, в 2020 году, данный знакомый оформил его как генерального директора ООО «Компас» и по его же просьбе он, как генеральный директор, открыл расчетные счета в различных банках и передал все корпоративные карты банков, с пин-кодами, логинами, паролями, сертификатами ключей данному лицу, за что также получил вознаграждение.

ФИО2 дана явка с повинной, в которой он сообщил о том, что за денежное вознаграждение зарегистрировался в качестве ИП, предоставив все свои данные, после чего в кредитных организациях им были оформлены счета на данное ИП, карты от которых, а также логины и пароли, ключи от банк-клиента были переданы знакомому, который и просил об этом. Также были открыты счета на ООО «Компас», где он был назначен генеральным директором. При этом, фактическую деятельность ни как ИТП, ни как ЮЛ не осуществлял. (т. 1 л.д. 62-64)

В ходе проведения проверки показаний на месте, ФИО2 показал банки, в которых по просьбе знакомого за денежное вознаграждение открывал расчетные счета на свое имя как ИП, а также как генеральный директор ООО «Компас»: АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк «Санкт-Петербург», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Синара Банк», Банка ВТБ (ПАО), ПАО «Банк Зенит».

Все документы, банковские карты, логины, пароли и электронные носители информации, используемые для доступа к системам дистанционного банковского обслуживания счетов, передавал ранее знакомому мужчине. (т. 7 л.д. 77-79, 80-88, 89-96)

При осмотре жилища ФИО2 – < адрес >, < адрес > < адрес >., печатей ООО «Компас», ИП ФИО2, а также иных технических средств для осуществления финансово-хозяйственной деятельности не обнаружено, также как и не обнаружено электронных носителей информации для дистанционного управления счетами данных ЮЛ и ИП, конвертов с логинами и паролями, пластиковых карт к банковским счетам, что, в свою очередь, подтверждает факт номинальной регистрации ФИО2 в качестве ИП и генерального директора ООО, а также о наличии именно у него доступа к расчетным счетам.(т. 5 л.д. 164-168, 169-174)

Помимо показаний, данных подсудимым в судебном заседании, виновность ФИО2 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается показаниями свидетелей, письменными материалами, исследованными в судебном заседании.

Так, свидетель ФИО5 показал, что занимался банковской деятельностью и для номинальной регистрации в качестве руководителей организаций и индивидуальных предпринимателей привлекались различные лица, которые обращались в банки для открытия счетов, после чего отдавали средства доступа к расчетным счетам. Фактически данные привлекаемые лица не осуществляли финансово – хозяйственную деятельность.

Ему известно, что ФИО2 был привлечен для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, и им были открыты счета в различных банках. (т. 6 л.д. 68-72)

Свидетель ФИО6 к. пояснила порядок регистрации индивидуальных предпринимателей, а также юридических лиц в УФНС России по Калининградской области, а также отразила, что < Дата > от ФИО2 был получен комплект документов, который был передан в отдел обработки данных, а далее на рассмотрение.

По результатам рассмотрения заявления, 27 сентября 2019 года ИП ФИО2 был зарегистрирован и поставлен на учет в налоговом органе, с №.

ООО «Компас» ИНН <***>, после предоставления необходимого пакета документов, и рассмотрения соответствующего заявления учредителя общества, которым являлся ФИО2, было зарегистрировано < Дата > (ИНН <***>) и поставлено на учет в налоговом органе. (т. 6 л.д. 33-37)

Свидетель ФИО7 показала, что в офис «Калининградский» филиала «Санкт-Петербургский» АО «Альфа-Банк», расположенные по адресу: г. Калининград, площадь Победы, 4, < адрес >5, обращался ФИО2 с целью открытия счета на имя ИП ФИО2 < Дата >. Менеджер ФИО8 приняла у ФИО2 его паспорт, заполнила с ФИО2, как индивидуальным предпринимателем подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». В подтверждении ФИО2 указан мобильный номер телефона <***>, с использованием которого ФИО2 в последующем осуществил право подписания банковских документов в электронном виде через одноразовые СМС-коды.

ФИО2 в электронном виде подписано подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», согласно которого ФИО2 единолично вправе работать по системе «Онлайн-Банк» с правом электронной подписи документов от имени ИП ФИО2 №.

Также в соответствии с заявлением об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», подписанного ФИО2 в электронном виде через СМС-коды, выдали ФИО2 экспресс бизнес-карту, привязанную к расчетному счету, привязанную к текущему расчетному счету клиента.

< Дата > на имя ИП ФИО2 был открыт расчетный счет 40№.

Также в 2020 году ФИО2 обратился с желанием открыть счет на имя ООО «Компас», предоставив пакет необходимых документов. С ФИО2, как генеральным директором ООО «Компас», было заполнено подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». ФИО2 указан мобильный номер телефона <***>, с использованием которого ФИО2 в последующем осуществил право подписания банковских документов в электронном виде через одноразовые СМС-коды. ФИО2, как генеральный директор ООО «Компас», при подписании документов получил банковскую карту, которая технически была привязана к счету после подписания в электронном виде через СМС-коды заявления об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк».

Таким образом, < Дата > на имя ООО «Компас» был открыт расчетный счет 40№. (т. 6 л.д. 9-15)

Свидетель ФИО9 показала, что с 2018 года по 2021 год работала в Филиале Северо-Западный ПАО Банка «ФК Открытие», в частности работала в офисе по < адрес > занималась обслуживанием юридических лиц.

Сотрудник офиса ФИО10 занималась открытием счета ИП ФИО2, который < Дата > обратился к ним. Было заполнено заявление о присоединении, согласно которому ФИО2 просит открыть банковский счет в валюте РФ, предоставив к нему услугу дистанционного банковского обслуживания, выдать банковскую карту, а также подтверждает, что ознакомился с Правилами банковского обслуживания.

В заявлении ФИО2 указал, что просит подключить информирование о поступлении / списании средств на счете, а варианты защиты Системы и подписания документов он указал одноразовые СМС-пароли, также указал контактный № и электронную почту – infokld@yandex.ru.

После чего на имя ИП ФИО2 < Дата > открыт расчетный счет №.

Кроме того, в 2020 году ФИО2 обратился с заявлением на открытие счета для ООО «КОМПАС», генеральным директором которого он являлся, предоставив учредительные документы и устав общества. ФИО2 заполнил заявление о присоединении от < Дата >, согласно которому просит открыть на имя ООО «Компас» банковский счет в валюте РФ, предоставив к нему услугу дистанционного банковского обслуживания, выдать банковскую карту, а также подтверждает, что ознакомился с Правилами банковского обслуживания, понимает текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнить. При этом просил подключить информирование о поступлении / списании средств на счете, а варианты защиты Системы и подписания документов он указал одноразовые СМС-пароли, указав контактный № и электронную почту – skkompas39@yandex.ru. На имя ООО «КОМПАС» < Дата > был открыт расчетный счет №.

Данные свидетель по документам пояснила, что < Дата > ФИО2 обратился в Дополнительный офис «Калининградский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г< адрес >, < адрес >А, с заявлением об открытии счета как ИП.

Сотрудник банка заполнила с ним заявление о присоединении от < Дата >, согласно которому ФИО2 просит открыть банковский счет в валюте РФ, предоставив к нему услугу дистанционного банковского обслуживания, выдать банковскую карту, а также подтверждает, что ознакомился с Правилами банковского обслуживания, понимает текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнить, указав на подключением информирования о поступлении / списании средств на счете, а варианты защиты Системы и подписания документов указал одноразовые СМС-пароли, контактный № и электронную почту – infokld@yandex.ru. После этого, < Дата > ИП ФИО2 открыт расчетный счет №, а также карточный счет №. При этом, у ФИО2 оставались логин и пароль для входа в личный кабинет в приложение «Уралсиб Бизнес». (т. 5 л.д. 210-219)

Свидетель ФИО11 показала, что работает в ДО «Калининградский» Санкт-Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк», куда < Дата > обратился ФИО2 для открытия счета для ИП.

С ним было заполнено заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания, согласно которому ФИО2 просит открыть на имя ИП ФИО2 банковский счет в валюте РФ, с возможностью дистанционного доступа, с правом единолично распоряжаться счетом, выдать банковскую карту. В заявлении ФИО2 указал контактный номер № и электронную почту – infokld@yandex.ru. Абонентский номер указан ФИО2 как номер для подтверждения операций при входе по логину и паролю.

Также ФИО2 составлен запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО», логин в запросе указан «valera0410», телефон №.

После этого, сотрудником банка ФИО2 вручен сертификат ключа проверки электронной подписи на бумажном носителе, пароль при этом клиент придумывает самостоятельно и в банке о нем нет информации.

< Дата > ФИО2 обратился в банк и было составлено заявление на регистрацию Владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи, в соответствии с которым ИП ФИО2 просил зарегистрировать себя в качестве владельца сертификата ключа электронной цифровой подписи.

Кроме того, < Дата > ФИО2 составлен запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО», который подписан ФИО2, логин указал «infokld», телефон №. В тот же день, ФИО2 вручен сертификат ключа проверки электронной подписи на бумажном носителе. (т. 6 л.д. 18-23)

Свидетель ФИО12 показал, что банк филиал Европейский Банк «Санкт-Петербург» < Дата > обратился ФИО2 с заявлением на открытие счета на имя ИП. С ФИО2 было заполнено заявление о присоединении, согласно которому он просит открыть на имя ИП ФИО2 банковский счет в валюте РФ, указав контактный номер <***> и электронную почту – infokld@yandex.ru. Также был заполнен договор расчетно-кассового обслуживания в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», согласно которому ФИО2 просит открыть на имя ИП ФИО2 счет корпоративной карты в валюте РФ, выдать банковскую карту, указав контактный номер <***> и электронную почту – infokld@yandex.ru.

< Дата > ФИО2 обратился с заявлением подключить услугу дистанционного банковского обслуживания к счетам, открытым на имя ИП ФИО2, в связи с чем, с ним было заполнено заявление о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания к счетам. Кроме того, в заявлении ФИО2 просил выдать USB-токен, как вариант защиты Системы и подписания документов. При этом, вход в систему осуществлялся через логин и пароль, а подтверждение входа через одноразовые СМС-пароли. ФИО2 указал номер +8<***>, как телефон для получения СМС-кодов.

< Дата > банком на имя ИП ФИО3 был открыт расчетный счет №, < Дата > счет банковской карты №. (т. 6 л.д. 1-6)

Свидетель ФИО13 показала, что в ПАО «Росбанк» < Дата > с заявлением об открытии расчетного счета обратился ФИО2, который предоставил все необходимые документы, указал абонентский номер <***>, электронную почту: infokld@yandex.ru. После проверки документов, на имя Ип ФИО14 открыт расчетный счет.

Кроме того, < Дата > ФИО2 обратился в Территориальный офис «Калининградский» Северо-Западного филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <...> «а», с заявлением на открытие расчетного счета как генеральный директор ООО «КОМПАС», предоставив пакет необходимых документов. В тот же день был открыт расчетный счет. (т. 5 л.д. 193-198)

Свидетель ФИО15 показал, что в АО КБ «Модульбанк» < Дата > обратился ФИО2 с заявлением об открытии расчетного счета как ИП, предоставив документы, указав номер телефона <***> и адрес электронной почты infokld@yandex.ru. В то же день между Банком и ФИО2 заключено соглашение об использовании простой электронной подписи.

Кроме того, < Дата > через личный кабинет ИП ФИО2 обратился с заявлением о выдаче неименной платежной карты, в тот же день вручена карта 402890*****3196, к которой привязан расчетный счет №.

Логин карты, временный пароль были высланы на контактный номер телефона, указанный им при открытии счета. (т. 6 л.д. 200-205)

Свидетель ФИО16 показала, что в Дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. Калининград, < адрес >» < Дата > обратился ФИО2 для открытия счета как ИП, предоставив все необходимые документы. С ним было оформлено заявление о присоединении, согласно которому ФИО2 просил открыть банковский счет в валюте РФ, предоставив к нему услугу дистанционного банковского обслуживания, а также подтверждает, что ознакомился с Договором-конструктором, понимает текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнить. При этом, ФИО2 отметил в заявлении, что просит подключить информирование о поступлении / списании средств на счете, а варианты защиты Системы и подписания документов он указал одноразовые СМС-пароли, указав также контактный № и электронную почту – infokld@yandex.ru.

< Дата > на имя ИП ФИО2 открыт расчетный счет №. При этом, ФИО2 предоставили логин и пароль для входа в личный кабинет в приложение «СбербанкБизнесОнлайн».

Кроме того, < Дата > ФИО2 обратился в этот же офис для открытия счета на имя ООО «КОМПАС», где он являлся генеральным директором, предоставив все необходимые документы.

После чего, было заполнено заявление о присоединении, согласно которому ФИО2 просит открыть банковский счет в валюте РФ, предоставив к нему услугу дистанционного банковского обслуживания, указав на отключение от информирования о поступлении / списании средств на счете, а варианты защиты Системы и подписания документов указал одноразовые СМС-пароли, контактный № и электронную почту – skkompas39@yandex.ru.

На имя ООО «КОМПАС» < Дата > был открыт расчетный счет №, выдан логин и пароль для входа в личный кабинет в приложение «СбербанкБизнесОнлайн». (т. 5 л.д. 201-207)

Свидетель ФИО17 показала, что в Дополнительный офис «Калининградский» ПАО Синара Банк, по адресу: <...> < адрес >А, через сайт Дело.ру ФИО2, как генеральный директор ООО «Компас» оставил заявку на открытие счета, к которой прикрепил необходимый пакет документов. Документы прошли проверку и ФИО2 подписал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от < Дата >, подписал заявление об открытии банковского счета № от < Дата >, подписал опросный лист, а также заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от < Дата >, сообщив в Банк телефон № и электронную почту skkompas39@yandex.ru.

Кроме того, < Дата > генеральным директором ООО «Компас» ФИО2 в электронном виде составлено и подписано заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от < Дата >, в соответствии с которым ФИО2 просил открыть банковский счет в российских рублях и активировать к счету карту 510899******7409.

< Дата > на имя ООО «Компас» открыты счета 40№ и 40№. (т. 6 л.д. 26-30)

Свидетель ФИО18 показала, что в Филиал № Банка ВТБ (ПАО) по адресу: г. Калининград, < адрес >Б, < Дата > обратился ФИО2 с заявлением об открытии счет на свое имя как ИП, указав абонентский номер <***>.

После проверки документов, на имя ИП ФИО2 был открыт расчетный счет. (т. 5 л.д. 222-226)

Свидетель ФИО19 показала, что в ПАО Банк «Зенит», < Дата > обратился ФИО2 для открытия расчетного счета на имя ИП. После проверки предоставленных им документов, был открыт расчетный счет № в валюте РФ, и карточный счет №, который являлся счетом корпоративной карты.

При заключении договоров, ИП ФИО2 указал контактный номер №. (т. 5 л.д. 188-191)

В соответствии с запросом, АО КБ «Модульбанк» представлены копии документов юридического дела клиента банка – ИП ФИО2, а также выписки по счетам № и №, открытым на имя ИП ФИО2, сведения об Интернет-сессиях дистанционного доступа к указанным счетам (т.1 л.д. 78-81, т. 4 л.д. 115, 116-123)

АО «Альфа-Банк» предоставлены сведениями в отношении ИП ФИО2, перекопированные на оптический диск. (т. 1 л.д. 83-84), при осмотре которых установлено наличие банковской карточки, заполненной от имени ФИО2, договора банковского счета на его имя и дополнительные соглашения к договору, заявления на открытие счета на его имя, документы на электронное обслуживание. Также при осмотре файлов установлено, что имеются сведения об IP-адресах, с которых осуществлялся дистанционный доступ к системе банковского обслуживания по расчетным счетам, открытым на имя ИП ФИО2 Кроме того, в банковских карточках указано на местонахождение ФИО2: < адрес >, < адрес >, а также телефон №.

Также имеются сканированные изображения подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от < Дата >, составленное и подписанное ИП ФИО2, сканированные изображения заявления об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от имени ИП ФИО2, согласно которым просит открыть расчетный счет в рублях РФ, подключить отправку СМС уведомлений, выдать карту Альфа-Business MC PayPass. Номер телефона держателя карты указан - <***>, электронная почта vallet0403@mail.ru. Имеется изображение анкеты клиента-индивидуального предпринимателя, составленная от имени ИП ФИО2, номер телефона <***>, электронная почта vallet0403@mail.ru.

Кроме того, на данном диске содержатся сведения о транзакциях по карте № за период < Дата > по < Дата >, выданной на имя ИП ФИО2, подтверждающая фактическое поступление и снятие наличных денежных средств. (т. 1 л.д. 85-88, 89, 90-110, 111-128, 129-131)

ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» предоставлены сведения в отношении ИП ФИО2 на оптическом диске (т. 1 л.д. 133-134), который осмотрен и установлено, что на счет ИП ФИО2 поступали денежные средства от ООО «ЛИДЕР СТРОЙ» ИНН <***>, ООО «ТК ЛЮАН» ИНН <***>, ООО «Лидер Финанс» ИНН <***>, ООО «АТИКА» ИНН <***>. С расчетного счета ИП ФИО2 снимались денежные средства: < Дата > в сумме 70000 рублей, 230000 < ИЗЪЯТО >

Кроме того, банком предоставлены сканированные изображения заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, составленное и подписанное ИП ФИО2, контактный телефон №, кодовое слово МИР1997, в соответствии с которым он просит открыть расчетный счет в рублях РФ с возможностью осуществления дистанционного банковского обслуживания с правом единоличной подписи, указывает адрес электронной почты infokld@yandex.ru, а также просит выдать корпоративную карту Visa Business Instant Issue, с кодовым словом PYGACHEV, о чем имеется соответствующая расписка, выполненная от его же имени о получении банковской карты с номером 4290-40хх-хххх-5472. (т.1 л.д. 135-138, 139, 140-172, 173-194)

ПАО «Промсвязьбанк» Санкт-Петербургский филиал исх. № предоставлены сведения в отношении ИП ФИО2, сохраненные на оптическом диске (т. 1 л.д. 196-197), при осмотре которого установлено, что по расчетному счету №, открытому на ИП ФИО2 за период с < Дата > по < Дата > имеются поступления денежных средств от ООО «Лидер Строй» в сумме 537 800,00 рублей, 521 300,78 рублей, 723 190,00 рублей, 703 560,00 рублей, 631 600,00 рублей. По расчетному счету №, открытому также на ФИО2 за указанный период установлено снятие наличных денежных средств в сумме 300 000,00 рублей, 180 000,00 рублей, 300 000,00 рублей, 190 000,00 рублей, 300 000,00 рублей. (т. 1 л.д. 198-200, 201, 202-205)

Протоколом выемки документов, в офисе Санкт-Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Калининград, < адрес >, изъято юридического досье ИП ФИО2 (т. 3 л.д. 53-57), которое содержит документы, подтверждающие открытие расчетных счетов на ИП ФИО2, имеются подписи и образцы печати ИП, а также документы, подтверждающие регистрацию в качестве ИП. (т. 3 л.д. 58-60, 61, 62-71, 72). Данное юридическое досье клиента признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела. (т. 3 л.д. 72)

Филиалом «Европейский» ПАО Банк «Санкт-Петербург» предоставлены сведения о движении денежных средств по счетам и дистанционном доступе к счетам, открытым на имя ИП ФИО2(т. 1 л.д. 207-208, а также в данном банке изъято юридическое дело ИП ФИО2(т. 3 л.д. 80-83)

При осмотре юридического дела ИП ФИО2, №, установлено наличие заявления от имени ФИО2 на открытие расчетных счетов, банковские карточки с образцами подписи и печати, заявления на подключение к дистанционному обслуживанию, и сведения о выдаче карт. Юридическое дело признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела. (т. 3 л.д. 84-86, 87, 88-99, 100).

Калининградским отделением № ПАО Сбербанка №Е/0176940798 предоставлены сведения о движении денежных средств по счетам и дистанционном доступе к счетам, открытым на имя ИП ФИО2 (т. 1 л.д. 210-212), а также в данном офисе банка изъято юридическое дело клиента ИП ФИО2 (т. 3 л.д. 7-11, 12, содержащее сведения о поступлении заявления ФИО2 об открытии счетов, копии его паспорта, документы, подтверждающие принадлежность к ИП, договора банковского и дистанционного обслуживания, данные об открытых счетах. Юридическое дело признано вещественным доказательством. (т. 3 л.д. 13-14, 15, 16-19, 20)

ПАО «Росбанк» предоставлены сведениям о движении денежных средств по счетам и дистанционном доступе к счетам, открытым на имя ИП ФИО2, копии документов банковского дела клиента банка ИП ФИО2, также подтверждающие факт обращения ФИО2 с заявлением об открытии расчетного счета, заявления о присоединении, документы, отражающие его деятельность как ИП, а также сведения об открытых счетах. (т. 1 л.д. 214, 215-223, 224-225, 226-232)

Банком ВТБ (ПАО) предоставлен оптический диск, содержащий сведениям в отношении ИП ФИО2 (т. 2 л.д. 2-3), при осмотре которого установлено наличие документов в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО2, его Логин - Pegactv1, номер телефона для SMS-авторизации <***>, электронная почты infokld@yandex.ru. Предоставлены сканированное изображение заявления об использовании системы «ВТБ Бизнес Онлайн», выполненное на имя ИП ФИО2 по расчетному счету №, открытому в данном Банке, содержатся сведения о зарегистрированном сертификате ключа проверки электронной подписи s/n 0154030№., действующего с < Дата > по < Дата >.

В ходе осмотра файла «40№.XLS» установлено, что в нем содержатся сведения о движении денежных средств по счету №, открытому на имя ИП ФИО2 ИНН <***> за период с < Дата > по < Дата >. Также на иске имеются документы по Договору комплексного обслуживания, заявление на изменение условий обслуживания по пакету услуг/смена пакета, составленное и подписанное ИП ФИО2, заявление о предоставлении услуг Банка с контактным номером телефона ФИО2 <***>, карточки с образцами подписи и оттисками печати. (т. 2 л.д. 4-6, 7, 8-9, 10-39)

ПАО «Банк УРАЛСИБ» на оптическом диске предоставлены сведениями в отношении ИП ФИО2 (т. 2 л.д. 41-42), при осмотре которого установлено, что ФИО2 обратился в банк с заявлением об открытии расчетного счета, счет открыт ему и по нему имеется движение денежных средств на сумму 209 183 рублей, 218 640 рублей. Также имеются заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского облуживания клиентов, где указан номер телефона <***>, а также электронная почта infokld@yandex.ru, заявление о выпуске бизнес-карты и сведения об ее выдаче, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания с указанием контактного номера телефона: № электронная почта: infokld@yandex.ru, кодовое слово «Мир». (т. 2 л.д. 43-46, 47, 48-53, 54-67, 68-69)

Этим же банком предоставлены сведения о том, что ФИО2, как индивидуальный предприниматель, < Дата > обратился в Операционный офис «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в < адрес >, по адресу: г. Калининград, < адрес >А с заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов в ПАО «Банк Уралсиб», в котором указал контактную информацию: адрес электронной почты «infokld@yandex.ru»; номер мобильного телефона <***>. В данном заявлении ФИО2 просит открыть расчетный счет для совершения операций, в том числе, с использованием бизнес-карт, а также подключить к системе дистанционного банковского обслуживания в системе «Уралсиб-Бизнес Online», с привязкой к тому же номеру мобильного телефона +№

Согласно данного заявления, ФИО2, как ИП, 23 октября открыт счет №, а также счет для совершения операций с использованием бизнес-карт №, подключена услуга SMS-информирования.

< Дата > ФИО2 заполнена карточка с образцами подписи и оттиска печати, в которой указан номер мобильного телефона +№ номера счетов №, №.

В этот же день, ФИО2 подано заявление на подключение к системе «Уралсиб-Бизнес Online», с регистрацией номера того же мобильного телефона +№, с предоставлением доступа ко всем открытым счетам ИП, указал адрес электронной почты «infokld@yandex.ru» и подано заявление о выпуске бизнес карты «mastercard business», к номеру счета №, где указан вышеназванный номер мобильного телефона. (т. 6 л.д. 168, 169-187)

Из представленных ПАО «Банк Уралсиб» сведений следует, что в банк было предоставлено заявление ФИО2, как генерального директора ООО «Компас» об открытии расчетного счета, в том числе для совершения операций с использованием бизнес-карт. В данном заявлении ФИО2 просит подключить к системе дистанционного банковского обслуживания в системе «Уралсиб-Бизнес Online», с привязкой номера мобильного телефона <***>, в том числе с подключением услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету на данный номер телефона.

В соответствии с данным заявлением, < Дата > открыт счет №, а также счет для совершения операций с использованием бизнес-карт №, подключена услуга SMS-информирования.

Также < Дата > ФИО2, как генеральным директором ООО «Компас» подано заявление о выпуске бизнес карты «mastercard business», к номеру счета №, где указан номер мобильного телефона <***>, который будет использован для предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети интернет по технологии 3-D Secure. В этот же день ФИО2, как генеральным директором ООО «Компас», заполнена карточка с образцами подписи и оттиска печати, в которой указан тот же номер мобильного телефона № а также номера счетов №, №.

Кроме того, ФИО2, как генеральным директором ООО «Компас», подано заявление на подключение к системе «Уралсиб-Бизнес Online», с регистрацией номера мобильного телефона <***>, с предоставлением доступа ко всем открытым счетам ООО «Компас» в ПАО «Банк Уралсиб», в котором указан адрес электронной почты «skkompas39@yandex.ru».

Диск, содержащий данные сведения, признан вещественным доказательством и приобщен к делу. (т. 6 л.д. 162-165, 166)

ПАО Банк ЗЕНИТ предоставил оптический диск, содержащий сведениям в отношении ИП ФИО2 (т. 2 л.д. 71-72), при осмотре которого установлено наличие следующих документов: карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО14, контактный телефон – <***>, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского облуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк ЗЕНИТ, заявление о подключении Опции ДБО, заявление на открытие специального карточного счета и предоставление корпоративной банковской карты, заявление об установлении кодового слова - ФИО3. (т. 2 л.д. 73-76, 77, 78-87)

ПАО Банк «СИНАРА» предоставлены сведения в отношении счетов, открытых на имя ООО «Компас» (т. 2 л.д. 134-135), согласно которых в юридическом деле юридического лица содержатся данные об открытии < Дата > расчетных счетов № и №, по заявлению генерального директора и учредителя ФИО2 (т. 4 л.д. 132, 133-148, 149-150)

ПАО Банк «Зенит» предоставил сведения о расчетных счетах ООО «Компас» (т. 2 л.д. 137, 138, 139), согласно которых по заявления от имени руководителя ООО «Компас» открыт расчетный счет, по заявлению генерального директора ФИО2

Общество присоединено к Правилам ДБО, к Условиям 1С, подключен мобильный банк «Зенит Бизнес», открыт карточный счет. При этом, в заявлениях указан телефон №, а также электронная почта skkompas39@yandex.ru. Все документы подписаны ФИО2, имеется печать общества. (т. 2 л.д. 140-142, 143, 144-160)

ПАО Банк «ФК Открытие» предоставил сведения в отношении ООО «Компас» (т. 2 л.д. 162-163), согласно которым по заявлению генерального директора ООО «Компас» ФИО2 открыты расчетные счета для данного юридического лица, доступ к которым осуществлялся дистанционно. (т. 2 л.д. 164-165, 166, 167-176) Кроме того, в данном банке изъято юридическое дело клиента ООО «Компас» (т. 3 л.д. 107-111, 112), при осмотре которого установлено наличие заявлений от имени ФИО2 об открытии счета, об его дистанционном управлении. Данное дело признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела. (т. 3 л.д. 113-115, 116, 117-121, 122)

ПАО Сбербанк предоставил оптический диск, содержащий данные в отношении ООО «Компас» (т. 2 л.д. 178-179), согласно которым банком < Дата > на имя ООО «КОМПАС» открыт расчетный счет 40№, движение денежных средств по которому осуществлялось дистанционно, преимущественно с IP-адреса: 95.55.222.81. (т. 2 л.д. 180-181, 182, 183-189). Также в Калининградском отделении 8626 ПАО Сбербанк по адресу: г. Калининград, < адрес > набережная, 6, изъято юридическое дело клиента ООО «Компас» (т. 3 л.д. 28-32, 33), в котором содержится заявление ФИО2 как генерального директора об открытии счета, заявление об дистанционном управлении счетом, образцы подписи ФИО2, оттиски печати Общества. Данное банковское дело признано вещественным доказательством. (т. 3 л.д. 34-36, 37, 38-44, 45)

АО «Альфа-Банк» предоставлены сведения в отношении ООО «Компас» (т. 2 л.д. 191-192), согласно которых по банковской карте 519747xxxxxx8631, выпущенной по заявлению ФИО2 за период < Дата > по < Дата > осуществлялось движение денежных средств, как и по расчетному счету №, открытому на имя ООО «Компас». (т. 2 л.д. 193-194, 195, 196-222) Также банком предоставлены сведения, содержащие банковскую карточку, заполненную генеральным директором ООО «Компас» ФИО2, договор банковского обслуживания, подписанный им же, учредительные документы Общества, предоставленные при заключении договора на банковское обслуживание. Документы имеют подписи ФИО2 и оттиски печати Общества. (т. 4 л.д. 159-160, 161-162, 163, 164-193)

Протоколом выемки документов, в отделении ПАО «Росбанк» по адресу: <...> < адрес >А, изъято юридическое дело клиента ООО «Компас» №, которое содержит заявление на банковское обслуживание Общества, на присоединение и дистанционное управление, выдачу карты, логинов и паролей, подписанное ФИО2, как генеральным директором и учредителем общества. Юридическое дело признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела. (т. 3 л.д. 132-135, 136-138, 139, 140-148, 149)

Сведения об открытых счетах, содержащих аналогичные заявления, образцы подписи и оттиски печатей, юридические дела, которые признаны вещественными доказательствами, предоставлены также ПАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ (ПАО) ПАО «ФК Открытие», (т. 2 л.д. 227-230, 232-236, т. 3 л.д. 166-250, т. 4 л.д. 1-40, 41-107, т. 6 л.д. 88)

При осмотре электронных документов из юридического дела клиента ИП ФИО2, установлено, что ФИО2 < Дата > обратился в Операционный офис «Калининградский» филиала Северо-Запад ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», где подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указал контактный номер телефона <***>, адрес электронной почты infokld@yandex.ru, а также указал на необходимость осуществления дистанционного обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», в которой подписании документов подтверждается одноразовыми паролями, направляемыми на номер указанного им мобильного телефона. данное заявление содержит и сведения о необходимости получения корпоративной карты «Visa Business Instant Issue» и подключения услугу «SMS-инфо» и «СМС-информирование» на тот же указанный выше номер мобильного телефона. (т. 6 л.д. 89-128, 129),

ПАО «Альфа-Банк» в представленных сведениях в отношении ООО «Компас», имеются образцы подписи, выполненные от имени ФИО2, как лица уполномоченного действовать от данного Общества без доверенности, указано местонахождение юридического лица: < адрес > < адрес >, а также телефон №.

Кроме того, предоставлено сканированное изображение подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от < Дата >, подписанное руководителем ООО «Компас» ФИО2, его копия паспорта, решение о создании Общества, а также его Устав. (т. 6 л.д. 132-136). После осмотра диск с данными сведениями признан вещественными доказательствами и приобщен к материалам дела. (т.6 л.д. 137)

МИ ФНС России № по Калининградской области предоставлены сведения в отношении ИП ФИО2, содержащиеся на оптическом диске (т.2 л.д. 89-90), при осмотре которого установлено, что дело в отношении индивидуального предпринимателя имеет документ об оплате государственной пошлины, копию паспорта гражданина РФ, заявление о регистрации в ФЛ в качестве ИП, расписку о получении документов, предоставленных ФИО2 (т. 2 л.д. 91-93, 94, 95-98)

УФНС России по Калининградской области предоставлены сведения в отношении ООО «Компас», содержащиеся на оптическом диске, при осмотре которого установлено, что дело содержит заявление ФИО2 как учредителя общества о создании юридического лица, решение о создании юридического лица, согласно которого ФИО2 принял решение о создании ЮЛ, уставной капитал – 10 000 рублей, устав общества, а также копию паспорта ФИО2 (т. 5 л.д. 87-89, 90, 91-126)

Кроме того, предоставлены сведения об открытых/закрытых расчетных счетах ООО «КОМПАС». Так, расчетные счета № и №, открытые < Дата > в ПАО Банк Синара, закрыты < Дата >; расчетный счет № - открыт < Дата > в ПАО РОСБАНК, Северо-Западный; расчетный счет №, открыт < Дата >; расчетный счет №, открыт < Дата > - закрыт < Дата >; расчетный счет №, открыт < Дата > в Банке ВТБ (ПАО), «Центральный»; расчетный счет №, открыт < Дата > в АО «АЛЬФА-БАНК» Санкт-Петербургский; расчетные счета № и №, открытые < Дата > - закрыты < Дата > и < Дата >; расчетный счет №, открыт < Дата > в ПАО «Сбербанк России», Калининградское отделение №; расчетные счета № и №, открыты < Дата >, закрыты < Дата > в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; расчетный счет №, открыт < Дата > в Банк ЗЕНИТ (ПАО). (т. 2 л.д. 127-128, 129-130, 131, 132)

В соответствии с ответом ПАО «Ростелеком», пользователем IP-адресов, с которых осуществлялось дистанционное управление счетов ООО «Компас» и ИП ФИО2, является ООО «Лидер Строй», адрес установки: г. Калининград, < адрес >. (т. 5 л.д. 135, 136-139)

Согласно ответа ООО «Компания «Етайп», IP-адреса, с которых также осуществлялось дистанционное управление счетов ООО «Компас» и ИП ФИО2, предоставлены ООО «ГК-Ресурс», адрес подключения: г. Калининград, < адрес >. (т. 5 л.д. 141-151)

В соответствии с данными УФНС России по Калининградской области на имя ФИО2 сведения от ООО «Компас» ИНН <***> и ИП ФИО2 № о доходах физического лица не поступало, налог не начислялся. (т. 6 л.д. 223-237)

Исследовав материалы дела, выслушав подсудимого, свидетелей, суд приходит к выводу, что ФИО2 реальную финансово-экономическую, хозяйственную деятельность ООО «Компас» и как индивидуальный предприниматель не осуществлял. Передавая электронные носители ключа электронной подписи, а также электронные средства платежей Общества и ИП постороннему лицу, осознавал, что с их помощью можно управлять открытыми им расчетными счетами и они могут быть использованы лицом по своему усмотрению для целей, не связанных с осуществлением данными организациями финансово-хозяйственной деятельности, то есть для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Зарегистрировавшись как ИП, а впоследствии как генеральный директор ООО «Компас», ФИО2 открыл в финансово-кредитных организациях расчетные счета, предназначенные для оборота денежных средств в связи с осуществлением предпринимательской и иной коммерческой деятельности, получил корпоративные, бизнес карты, банковские карты, токены, а также логины и пароли от них. При этом, при заполнении банковских карт, а также сведений о лице, имеющим право действовать от имени общества, а также в данных, необходимых для отправки пароля, указывал номер телефона и адрес электронной почты, которые ему не принадлежали и были заранее предоставлены Лицом №.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции №26 от 02 августа 2019 года) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 данного Федерального закона, оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 9 этого же Федерального закона, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств (ч. 1); до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа (ч. 3); в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции (ч. 11).

Кроме того, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции № 65 от 16 декабря 2019 года), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В нарушение указанных норм закона, ФИО2 передал все полученные им в финансово-кредитных организациях электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ранее знакомому Лицу №.

В соответствии с разъяснениями, данными в судебном заседании также специалистом ФИО20, неправомерный оборот электронных средств платежа – неправомерный сбор, хранение, обработка и распространение платёжных реквизитов банковских карт (номер карты, срок действия, трёхзначный код с обратной стороны карты, фамилию держателя карты). Также в качестве неправомерного оборота могут выступать идентификационные реквизиты доступа к банковскому счёту (логин и пароль).

Неправомерный доступ к расчётному счёту – это возможность неуполномоченных на то лиц знакомиться с информацией о состоянии банковского счёта, проводимых операция по банковскому счёту, осуществления переводов денежных средств и других операций, предоставляемых сервисами банков и/или платёжных систем, а также изменение, уничтожение информации и блокирование доступа к информации.

Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Банк принимает распоряжения клиентов о списании денежных средств, их переводе, при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Электронное средство платежа - средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

К электронным средствам платежа относятся: платёжные карты, мобильные телефоны, компьютеры, часы, поддерживающие функцию бесконтактной оплаты, банкоматы и другие программно-технические средства, позволяющие осуществлять перевод денежных средств.

Электронные носители информации - материальные носители, используемые для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники. Под материальными носителями понимают карты памяти sim или flash, дискеты, CD, DVD, BLU-Ray диски, жёсткие диски, магнитные ленты и другие информативные электронные устройства.

Таким образом, установлено, что в период времени с 16 октября 2019 года по 01 сентября 2021 года ФИО2, действуя как фиктивный индивидуальный предприниматель, а также фиктивный генеральный директор ООО «Компас», оформил в установленном порядке и получил следующие электронные средства и электронные носители информации, то есть приобрел их в целях сбыта, а именно:

корпоративную карту ПАО «Альфа-Банк» (Альфа-Business MC PayPass) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», с привязкой к абонентскому номеру <***> и электронной почте «vallet0403@mail.ru» предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 №, открытому в ПАО «Альфа-Банк»;

корпоративную карту ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «infokld@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 №№, 40№ открытому в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»;

корпоративную карту ПАО «Промсвязьбанк» с ПИН-кодом, сертификат ключа проверки электронной подписи, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «PSB On-Line», с привязкой к абонентскому номеру +№ и электронной почте «infokld@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 №№, 40№, 40№, открытому в ПАО «Промсвязьбанк»;

корпоративную карту ПАО «Росбанк» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Pro Online», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «infokld@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 №, открытому в ПАО «Росбанк»;

корпоративную карту ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (MasterCard Business), электронный носитель информации - USB-токен для доступа к системе «Интернет-банк i2В» (серийный №E4029B8A), с привязкой к абонентскому номеру <***> и адрес электронной почты infokld@yandex.ru, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 №, №, открытым в ПАО «Банк «Санкт-Петербург»;

корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб» (Mastercard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «infokld@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 №№, 40№, открытым в ПАО «Банк Уралсиб»;

логин и пароль к личному кабинету в системе «Modulbank», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «infokld@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 №№, открытому в АО КБ «Модульбанк»;

корпоративную карту ПАО «Сбербанк» (Visa Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», с привязкой к абонентскому номеру <***> и электронной почте «infokld@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 №, открытому в ПАО «Сбербанк»;

корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Интернет Клиент-Банк» - «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», с привязкой к абонентскому номеру <***>, и адресу электронной почты «skkompas39@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества №, а также по счету для совершения операций с использованием бизнес-карт № открытому в ПАО «Банк Уралсиб»;

корпоративную карту ПАО «Альфа-Банк» с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Альфа-Офис», с привязкой к абонентскому номеру <***>, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Компас» №, открытому в ПАО «Альфа-Банк»;

корпоративную карту ПАО «Сбербанк» (Visa Business Momentum) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», с привязкой к абонентскому номеру <***> и электронной почте «skkompas39@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Компас» №, открытому в ПАО «Сбербанк»;

корпоративную карту ПАО «Росбанк» (MasterCard Business) с ПИН-кодом, логины и пароли к личным кабинетам в системах «Интернет Клиент-Банк» и «Pro Online», с привязкой к абонентскому номеру <***> и электронной почте «skkompas39@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Компас» №, открытому в ПАО «Росбанк»;

корпоративную карту ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Visa Business Instant Issue) с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ» с привязкой к абонентскому номеру <***> и электронной почте «skkompas39@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Компас» №, открытому в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»;

корпоративную карту ПАО «СКБ-Банк» с ПИН-кодом, а также логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк», с привязкой к абонентскому номеру <***> и электронной почте «skkompas39@yandex.ru», предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Компас» №, а также счету корпоративной карты 40№, открытому в ПАО «СКБ-Банк»;

логин и пароль к личному кабинету в системе «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», с привязкой к абонентскому номеру №, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Компас» №, открытому в Банка ВТБ (ПАО);

логин и пароль к личному кабинету в системе «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», с привязкой к абонентскому номеру +№, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 №, открытому в Банка ВТБ (ПАО);

логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит», логин и пароль к личному кабинету в системе мобильного банка «Зенит Бизнес», с привязкой к абонентскому номеру <***>, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Компас» №, открытому в ПАО «Банк Зенит»;

логин и пароль к личному кабинету в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Зенит» с привязкой к абонентскому номеру <***>, корпоративная карта ПАО «Банк Зенит» предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 №, открытому в ПАО «Банк Зенит»;

19)корпоративную карту Банка ВТБ (ПАО) («Visa Business») с ПИН-кодом, с привязкой к абонентскому номеру <***> предназначенную для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Компас» №, открытому в Банка ВТБ (ПАО),

которые в период с < Дата > по < Дата > незаконно передал Лицу №, тем самым сбыл последнему, что повлекло неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2, а также ООО «Компас», фактически получив за это от Лица № денежное вознаграждение в общей сумме 70 000 рублей.

Данные действия ФИО2 суд квалифицирует как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, т.е. по ч.1 ст. 187 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает, что ФИО2 ранее не привлекался к уголовной ответственности, по месту жительства и работы характеризуется положительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих подсудимому наказание, суд учитывает признание им вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, явку с повинной, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики

Отягчающие наказание обстоятельства отсутствуют.

При назначении наказания судом учитываются положения ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку по делу имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ.

Принимая во внимание обстоятельства совершенного преступления, способ его совершения, повышенную степень общественной опасности, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания ФИО2 в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не будет отвечать требованиям справедливости. Суд также не находит оснований для изменения категории его тяжести в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ в отношении подсудимого.

Вместе с тем, учитывая наличие по делу смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание данные о личности подсудимого, который раскаялся, работает, суд полагает возможным применить к ФИО2 положения ст.73 УК РФ к основному виду наказания и принять решение об условном осуждении, с возложением в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ обязанностей, исполнение которых в период испытательного срока будет способствовать его исправлению.

Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу суд считает необходимым разрешить с учетом требований п. 2 ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года со штрафом в размере 120 000 рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

Возложить на условно осужденного ФИО2 на период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: один раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию согласно его предписанию, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, после – отменить.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- диски, предоставленные банками, а также с выписками по банковским счетам, с юридическим делом, детализацией, с регистрационным делом, с ответами на запросы – хранить при материалах дела;

- юридическое дело клиента Калининградского отделения 8626 ПАО Сбербанк - ИП ФИО2– вернуть в Калининградское отделение 8626 ПАО Сбербанк;

- юридическое дело клиента Калининградского отделения 8626 ПАО Сбербанк - ООО «Компас» – вернуть в Калининградское отделение 8626 ПАО Сбербанк;

- юридическое досье клиента Санкт-Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк» ИП ФИО2– вернуть в Санкт-Петербургский филиал ПАО «Промсвязьбанк»;

- юридическое досье клиента Филиала «Европейский» ПАО «Банк Санкт-Петербург» - ИП ФИО2 – вернуть в Филиал «Европейский» ПАО «Банк Санкт-Петербург»;

- юридическое дело клиента Филиала Северо-Западного ПАО Банка «ФК Открытие» - ООО «Компас» – вернуть в Филиал Северо-Западного ПАО Банка «ФК Открытие»;

- юридическое дело клиента ПАО «Росбанк» - ООО «Компас» – вернуть в ПАО «Росбанк»;

- юридическое дело клиента в ОО «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в < адрес > - ООО «Компас» - вернуть в ОО «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в < адрес >;

- диск с копией юридического дела клиента ИП ФИО2 в Филиале Северо-Западного ПАО Банка «ФК Открытие» - хранить при материалах дела;

- диск с копией юридическое дело клиента ИП ФИО2 в АО «Альфа-Банк» - хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в Калининградский областной суд через Центральный районный суд г. Калининграда в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем следует указать в апелляционной жалобе или возражениях, поданных на апелляционные жалобы или представления других участников уголовного процесса.

Приговор изготовлен в совещательной комнате.

Судья:

Дело № 1-302/2023

УИД 39RS0002-01-2023-003794-67