Решение по делу № 2-2381/2025 от 12.05.2025 - о взыскании ущерба, причиненного преступлением.

66RS0006-01-2025-001023-56

№ 2-2381/2025

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Екатеринбург 12 мая 2025 года

Орджоникидзевский районный суд города Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Лащеновой Е.А., при секретаре Кузнецовой И.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества «Почта Банк» к ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

АО «Почта Банк» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного преступлением.

В обоснование иска указано, что приговором Орджоникидзевского районного суда г. Екатеринбурга от 25 декабря 2023 года ответчик признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, четырех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, девятнадцати преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, семи преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ей назначено наказание в виде 8 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В ходе следствия установлено, что 10 апреля 2021 года У.Г.М., неосведомленная о преступных намерениях ответчика, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита < № > от 10 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 594 900 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ответчика, будучи под воздействием обмана со стороны последней, на основании данного кредитного договора с ссудного счета, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика У.Г.М. лично исполнять обязательство по кредиту, перечислили на расчетный счет, открытый на имя У.Г.М., денежные средства в сумме 594 900 рублей, из которых произвели оплату, то есть списали за дополнительную услугу по Программе добровольного страхования «Максимум» в размере 90 000 рублей, и комиссию за услуги обслуживания клиента в размере 4 900 рублей, всего на сумму 94 900 рублей, перечислив, таким образом, сумму в размере 500 000 рублей. Кроме того, сотрудниками АО «Почта Банк», У.Г.М. для обслуживания кредитных обязательств открыт сберегательный расчетный счет, к которому выпущена банковская карта. После чего, в этот же день согласно заявлению У.Г.М. сотрудниками АО «Почта Банк» произведено перечисление денежных средств в размере 500 000 рублей с расчетного счета, открытого на имя У.Г.М., на сберегательный расчетный счет, открытый также на имя У.Г.М. 10 апреля 2021 года У.Г.М., находясь в помещении офиса банка, выполняя указания ответчика, не подозревая о преступных намерениях последней, не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, действуя под влиянием обмана ФИО2, в банковском терминале сделала запрос на снятие денежных средств в размере 500 000 рублей, при этом комиссия за снятие наличных денежных средств составила 6 000 рублей, получив таким образом наличные денежные средства в сумме 494 000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, направленный, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 10 апреля 2021 года ФИО2, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 127 по ул. 8 Марта в г. Екатеринбурга с У.Г.М., неосведомленной о совершаемом преступлении. При этом У.Г.М., не подозревая о преступных намерениях ответчика, будучи под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 494000 рублей, принадлежащие указанной организации. Ответчик, таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 494 000 рублей, в крупном размере, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению. Таким образом, ответчик, не имея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика У.Г.М., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», на общую сумму 494 000 рублей, в крупном размере. Похищенные денежные средства, после их получения, ответчик обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

19 апреля 2021 года после 18:00 часов З.Н.В., неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», по указанию последней, заключила договор потребительского кредита < № > от 19 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 594 900 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ответчика, на основании данного кредитного договора с судного счета, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика З.Н.В. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет, открытый на имя З.Н.В., денежные средства в сумме 594 900 рублей, из которых произвели оплату дополнительных услуг по Программе добровольного страхования «Максимум» в размере 90 000 рублей, и комиссию за услуги обслуживания клиента в размере 4 900 рублей, всего на сумму 94 900 рублей. Таким образом, перечислив в итоге сумму в размере 500 000 рублей. Кроме того, сотрудниками АО «Почта Банк», З.Н.В. для обслуживания кредитных обязательств ранее как клиенту банка открыт сберегательный расчетный счет, к которому выпущена банковская карта. После чего, в этот же день согласно заявлению З.Н.В. сотрудниками АО «Почта Банк» произведено перечисление денежных средств в размере 500 000 рублей с расчетного счета на сберегательный расчетный счет, открытый так же на имя З.Н.В.З.Н.В., находясь в помещении офиса АО «Почта Банк» не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, будучи под воздействием обмана со стороны ответчика, в банковском терминале сделала запрос на снятие денежных средств в размере 500 000 рублей, при этом комиссия за снятие наличных денежных средств составила 9 000 рублей, получив, таким образом, наличные денежные средства в сумме 491 000 рублей.

19 апреля 2021 года, З.Н.В., неосведомленная о преступных намерениях ответчика, руководствуясь устными указаниями, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразив намерение оформить кредитную банковскую карту. В результате, 19 апреля 2021 года З.Н.В., находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», по указанию ответчика, заключила договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» < № > от 19 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 15 000 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, на основании данного кредитного договора с судного счета, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика З.Н.В. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ответчика, перечислили на расчетный счет, открытый на имя З.Н.В., денежные средства в сумме 15 000 рублей. Кроме того, сотрудники АО «Почта Банк» предоставили в распоряжение З.Н.В., выпущенную кредитную банковскую карту, лимитом денежных средств в размере 15 000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, направленный, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 19 апреля 2021 года после 18:30 часов, ответчик, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 72 по пр. Космонавтов в г. Екатеринбурга с З.Н.В.З.Н.В., не подозревая о преступных намерениях ответчика, будучи под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею денежные средства в сумме 491 000 рублей, принадлежащие указанной организации. Ответчик, таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 491 000 рублей, в крупном размере, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению. В этот же день, ответчик получила в свое распоряжение от З.Н.В., кредитную банковскую карту, оформленную на имя З.Н.В., лимитом денежных средств в сумме 15 000 рублей, с которой 29 апреля 2021 года произвела перевод в сумме 13 000 рублей с помощью системы быстрых платежей на расчетный счет, открытый на её имя в АО «Тинькофф Банк», распорядившись, таким образом, денежными средствами, находящимися на указанной кредитной банковской карте по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2, не имея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика З.Н.В., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», на общую сумму 504 000 рублей, в крупном размере, обратила указанные денежные средства в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

26 апреля 2021 года после 17:00 часов С.Т.А., неосведомленная о преступных намерениях ответчика, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк» по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» < № >, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 220 000 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ответчика, на основании данного кредитного договора с судного счета, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика С.Т.А. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ответчика, перечислили на расчетный счет, открытый на имя С.Т.А., в офисе банка, денежные средства в сумме 220 000 рублей. Кроме того, сотрудники АО «Почта Банк» предоставили в распоряжение С.Т.А., выпущенную кредитную банковскую карту лимитом денежных средств в размере 220000 рублей, подключенной к расчетному счету. 26 апреля 2021 года после 17:00 часов С.Т.А., находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», будучи под воздействием обмана со стороны последней, в банковском терминале сделала запрос на снятие денежных средств в размере 220 000 рублей, при этом комиссия за выдачу наличных денежных средств за счет заемщика составила 11 918 рублей и 6 000 рублей оплата услуг и товаров от АО «Почта банк», получив, таким образом, наличные денежные средства в сумме 202 000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 26 апреля 2021 года после 17:00 часов ФИО2, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 75 по пр. Космонавтовв г. Екатеринбурге с С.Т.А., неосведомленной о совершаемом преступлении. С.Т.А., не подозревая о преступных намерениях ответчика, под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 202 000 рублей, принадлежащие указанной организации. Таким образом, 26 апреля 2021 года ответчик, не имея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика С.Т.А., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», в сумме 202000 рублей. Похищенные денежные средства, после их получения, ответчик обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

27 апреля 2021 года после 18:30 часов Д.А.И., неосведомленная о преступных намерениях ответчика, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», по указанию последней, заключила договор потребительского кредита < № > от 27 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 389 580 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ответчика, на основании данного кредитного договора с судного счета, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика Д.А.И. лично исполнять обязательство по кредиту, под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет, открытый на имя Д.А.И., денежные средства в сумме 389 580 рублей, из которых произвели оплату дополнительных услуг по Программе добровольного страхования «Максимум» в размере 58 680 рублей, и комиссию за услуги обслуживания клиента в размере 4 900 рублей, всего на сумму 63 580 рублей, перечислив в итоге сумму в размере 326000 рублей. Сотрудниками АО «Почта Банк» Д.А.И. для обслуживания кредитных обязательств ранее как клиенту банка открыт сберегательный расчетный счет, к которому выпущена банковская карта. После чего, в этот же день согласно заявлению Д.А.И. сотрудниками АО «Почта Банк» произведено перечисление денежных средств в размере 326 000 рублей с расчетного счета, открытого на имя Д.А.И., на сберегательный расчетный счет, открытый также на имя Д.А.И. 27 апреля 2021 года после 18:30 часов Д.А.И., находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», будучи под воздействием обмана со стороны ответчика, произвела запрос на снятие денежных средств с банковского терминала в размере 326 000 рублей, при этом комиссия за выдачу наличных денежных средств, а именно оплата товаров и услуг от АО «Почта Банк» составила 6 000 рублей, получив, таким образом, наличные денежные средства в сумме 320000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, направленный, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 27 апреля 2021 года, ответчик, действуя из корыстных побуждений, встретилась во дворе дома № 14 по ул. Уральских рабочих в г. Екатеринбурге с Д.А.И., неосведомленной о совершаемом преступлении. Д.А.И., не подозревая о преступных намерениях ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, передала ответчику полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 320 000 рублей, принадлежащие указанной организации. Ответчик, таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 320 000 рублей, в крупном размере, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению. Таким образом, 27 апреля 2021 года ответчик, не имея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика Д.А.И., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк» в сумме 320 000 рублей, в крупном размере. Похищенные денежные средства, после их получения, ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

04 мая 2021 года после 11:00 часов Е.Т.А., неосведомленная о преступных намерениях ответчика, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» < № >, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 220 000 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ответчика на основании данного кредитного договора с ссудного счета, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика Е.Т.А. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ответчика, перечислили на расчетный счет, открытый на имя Е.Т.А., денежные средства в сумме 220 000 рублей. Кроме того, сотрудники АО «Почта Банк» предоставили в распоряжение Е.Т.А., выпущенную кредитную банковскую карту, лимитом денежных средств в размере 220 000 рублей, подключенной к расчетному счету. 04 мая 2021 года после 11:00 часов Е.Т.А., находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, будучи под воздействием обмана со стороны ответчика, сделала запрос на выдачу наличных денежных средств, при этом комиссия за выдачу наличных денежных средств за счет заемщика составила 12 036 рублей и 6 000 рублей оплата товаров и услуг от «Почта банк», получив, таким образом, наличные денежные средства в сумме 204 000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 04 мая 2021 года после 11:00 часов ответчик, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 72 по пр. Космонавтов в г. Екатеринбурге с Е.Т.А., неосведомленной о совершаемом преступлении. Е.Т.А., не подозревая о преступных намерениях ответчика, будучи под воздействием обмана, передала ФИО2, полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 204 000 рублей, принадлежащие указанной организации. Таким образом, 04 мая 2021 года ответчик, не имея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика Е.Т.А., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», в сумме 204 000 рублей. Похищенные денежные средства, после их получения, ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

Следовательно, ответчик, реализуя свой корыстный умысел, обладая данными других лиц и действуя от их имени, наряду с другими Банками, заключила с ПАО «Почта Банк» ряд кредитных договоров, задолженность по которым актуальна до настоящего времени, общая сумма задолженности составляет 1 537043 рубля 47 копеек, из которых по договору < № > с У.Г.М. сума задолженности составляет 494000 рублей; по договору < № > с З.Н.В. сумма задолженности составляет 491 000 рублей; по договору 61026308 с З.Н.В. сумма задолженности составляет 5286 рублей 01 копейку; по договору < № > с С.Т.А. сумма задолженности состаяет15757 рублей 46 копеек; по договору < № > с Д.А.И. сумма задолженности составляет 320000 рублей; по договору < № >с Е.Т.А. сумма задолженности составляет 204000 рублей.

Приговором суда за гражданскими истцами признано право на удовлетворение гражданского иска. 24 декабря 2024 года в адрес ответчика была направлена досудебная претензия, которая оставлена без удовлетворения. На основании изложенного, истец просит взыскать с ответчика похищенные денежные средства в размере 1 530043 рубля 47 копеек.

Представитель истца ФИО3, действующая на основании доверенности (л.д. 51), в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, в исковом заявлении просила рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. Согласно адресной справке Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по Свердловской области, ФИО1 отбывает наказание в ФКУ ИК-16 ГУФСИН России по <...>, где зарегистрирована по месту пребывания. Судебное извещение получено, что следует из отчета об отслеживании почтового отправления.

Суд рассматривает дело в соответствии с требованиями ст.ст. 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в порядке заочного производства в отсутствие ответчика.

Исследовав материалы гражданского дела и представленные доказательства, оценив их в совокупности по правилам ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к следующим выводам.

Вступившим в законную силу 10 июля 2024 года приговором Орджоникидзевского районного суда г. Екатеринбурга от 25 декабря 2023 года (л.д. 6-33) ФИО1 признана виновной в совершении четырёх преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, девятнадцати преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, семи преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, трёх преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, с учетом положений ст. 71 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначено наказание в виде 6 лет лишения свободы. На основании ч. 6 ст. 74 Уголовного кодекса Российской Федерации условное осуждение по приговорам Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 19 июля 2022 года и мирового судьи судебного участка № 4 Верхнепышминского судебного района Свердловской области от 20 декабря 2022 года отменено. На основании с ч. 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, с учетом положений ст. 71 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания по настоящему приговору с наказанием по приговору Орджоникидзевского районного суда г. Екатеринбурга от 01 сентября 2021 года, Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 19 июля 2022 года, приговору мирового судьи судебного участка № 4 Верхнепышминского судебного района Свердловской области от 20 декабря 2022 года и по приговору Ленинского районного суда г. Екатеринбурга от 15 июня 2023 года окончательно назначено наказание в виде 8 лет лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 10000 десять тысяч рублей. Мера пресечения в отношении ФИО1 – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – изменена на меру пресечения в виде содержания под стражей. ФИО1 взята под стражу в зале суда.

В рамках уголовного дела АО «Почта Банк» был заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО2 ущерба в размере 2171934 рубля 36 копеек. Согласно приговору от 25 декабря 2023 года гражданский иск АО «Почта Банк» оставлен без рассмотрения, с передачей на разрешение в порядке гражданского судопроизводства.

Названным приговором от 23 декабря 2023 года установлено следующе. Не позднее 09 апреля 2021 года ФИО2, находясь на территории города Екатеринбурга и Свердловской области, преследуя корыстную цель незаконного личного обогащения, решила совершать хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих финансово-кредитным организациям, расположенным натерритории г.Екатеринбурга и Свердловской области, в крупных размерах.

В целях реализации преступных намерений, в этот же период ФИО2, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного личного обогащения, находясь на территории г.Екатеринбурга и Свердловской области, разработала преступный план, направленный нанеоднократное совершение хищений денежных средств путем обмана, принадлежащих финансово-кредитным организациям, расположенным натерритории г.Екатеринбурга, в крупных размерах, с использованием иных лиц, неосведомленных о её преступных намерениях. При этом, с целью затруднения обнаружения своей причастности к совершаемым преступлениям и исключения последующего задержания, ФИО2 приняла решение использовать для совершения хищений иных лиц из числа малообеспеченных граждан, проживающих натерритории г. Екатеринбурга и Свердловской области, неосведомленных о её преступных намерениях. Так, ФИО2 решила путем обмана убедить их оформить кредиты в финансово-кредитных организациях, расположенных на территории г. Екатеринбурга и Свердловской области с использованием как достоверных так и недостоверных сведений о заемщике, содержащих заведомо ложные сведения о месте их работы и размере заработной платы, материально стимулируя последних передачей им части кредитных денежных средств, убеждая заемщиков в погашении сотрудниками банков и самой ФИО2 кредита за заемщиков в полном объеме, приэтом осознавая фиктивность подобного рода сделок, в силу отсутствия унее реальной возможности выплачивать денежные средства финансово-кредитным организациям, а полученные заемщиками кредитные денежные средства намеренно обращать в свою пользу ираспоряжаться по своему усмотрению.

С целью одобрения максимального числа кредитов заемщику иизвлечение наибольшего преступного дохода, после приискания заемщиков, ФИО2 планировала лично, либо через подконтрольных ей лиц, неосведомленных о её преступных намерениях, инструктировать заемщиков о порядке подачи заявлений на получение кредитов и необходимости соглашаться на все условия (в том числе, заключение договора страхования жизни и здоровья заемщика, оформление кредитной карты, заключение кредитного договора по увеличенной процентной ставке), которые могут быть предложены сотрудниками банков, давать указания оформить кредитные договоры в конкретных финансово-кредитных организациях, расположенных на территории г. Екатеринбурга иСвердловской области, денежные средства которых она намеревалась похитить.

Таким образом, ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, желала ввести сотрудников кредитных организаций в заблуждение относительно достоверности сведений, указанных в документах, представляемых в кредитные организации, необходимых для принятия решений о выдаче кредитов и намерении исполнять обязательства попогашению кредитов. После чего, ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, желала завладеть денежными средствами финансово-кредитных организаций, передаваемыми ей заемщиками за вознаграждение, безнамерений и наличия реальной возможности исполнения принятых поним обязательств.

Так, в неустановленные дату и время, не позднее 09 апреля 2021 года ФИО2, действуя из корыстных побуждений, в целях расширения круга потенциальных заемщиков, преследуя цель незаконного личного обогащения, осознавая преступность и наказуемость своих действий, находясь на территории г.Екатеринбурга, обратилась к ранее знакомым ей К.Л.М., У.Г.М., З.Т.В., С.Т.А., а также к иным неустановленным лицам, неосведомленным о её преступных намерениях, спредложением приискать лиц, желающих улучшить свое материальное положение и убедить последних выступить в роли заемщиков при получении кредитов в кредитных организациях, расположенных на территории г.Екатеринбурга, при этом ввела их в заблуждение, обещая оплатить задолженность по кредитным договорам и проценты по ним, заведомо зная, что таковые выплачиваться не будут. Последние, неосведомленные опреступных намерениях ФИО2, по её указанию должны были различными способами распространять информацию о выгодности получения кредитных денежных средств и знакомить граждан с ФИО2

Таким образом, К.Л.М., У.Г.М., З.Т.В., С.Т.А., а также иные неустановленные лица, подчиненные ФИО2, неосведомленные о ее преступных намерениях, были введены взаблуждение относительно истинных намерений последней, направленных на неоднократные хищения денежных средств финансово-кредитных организаций, расположенных на территории г.Екатеринбурга, в крупных размерах, путем обмана сотрудников этих организаций, с использованием лиц, неосведомленных оее истинных преступных намерениях, согласились с её предложением ивыполняли по указанию последней вышеуказанные действия.

Кроме того, ФИО2 полагала, что в большем количестве согласных на оформление кредитов заемщиков можно приискать именно из числа малообеспеченных и нетрудоустроенных граждан, не обладающих высоким истабильным доходом, нуждающихся в дополнительном заработке. ФИО2 осознавала, что наличие данных факторов повлечет отказ финансово-кредитных учреждений в выдаче потенциальным заемщикам кредитных денежных средств, в связи с чем ФИО2 заранее, действуя из корыстных побуждений, с целью обмана сотрудников финансово-кредитных учреждений, инструктировала и сообщала потенциальным заемщикам, необладающим высоким и стабильным доходом, какие необходимо сообщать сотрудникам кредитных учреждений сведения о месте их работы и размере дохода, которые отвечают требованиям кредитных учреждений и положительно влияли наодобрение их заявлений о предоставлении кредитов.

Таким образом, ФИО2 преступления в отношении финансово-кредитных организаций совершены неоднократно, каждое преступление охватывалось новым умыслом, возникающим каждый раз по мере привлечения лиц, давших свое согласие на получение в финансово-кредитных организациях г. Екатеринбурга и Свердловской области денежных средств, при следующих обстоятельствах.

10 апреля 2021 года у ФИО2, находящейся в неустановленном месте г. Екатеринбурга, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк» в крупном размере.

В целях реализации своего преступного намерения, 10 апреля 2021 года около 10:00 часов ФИО2 прибыла по адресу: < адрес >, где К.Л.М., действующая в соответствии с устными указаниями ФИО2 и неосведомленная о преступных намерениях последней, познакомила ее с У.Г.М., при этом ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитно-финансовой организации и, желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, разработала преступный план хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», в крупном размере, с использованием ранее ей незнакомой У.Г.М.

Так, осуществляя задуманное ФИО2, будучи осведомленная о порядке и процедуре выдачи кредитов физическим лицам в банках, умышленно, из корыстных побуждений, с целью использования для совершения хищения денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», ранее ей незнакомую У.Г.М., из числа малообеспеченных граждан, неосведомленную о ее истинных преступных намерениях, 10 апреля 2021 года, около 10:00 часов, действуя путем обмана, находясь по адресу: < адрес >, сообщила последней заведомо недостоверную информацию о возможности получения кредита на выгодных условиях и дополнительного дохода путем инвестирования, по которому У.Г.М., оформленный на себя кредит погашать не требуется, и что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены ФИО2 через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка, при этом пообещав У.Г.М. материальное вознаграждение в виде части кредитных денежных средств в неустановленном размере, чем ввела У.Г.М. в заблуждение относительно условий заключения кредитного договора и отсутствия необходимости внесения оплаты по кредитному договору, убедила последнюю, таким образом оформить кредитный договор в АО «Почта Банк», намереваясь получить путем обмана от У.Г.М. в свое распоряжение денежные средства, в крупном размере, принадлежащие указанной кредитно-финансовой организации, без намерений и наличия реальной возможности исполнения принятых по ним обязательствам, намереваясь ввести тем самым сотрудников банка в заблуждение, относительно действительных намерений заемщика на получение и возврата денежных средств по кредитному договору.

10 апреля 2021 года после 13:00 часов, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, на автомобиле привезла У.Г.М. в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: <...>, где последняя, неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, самостоятельно проследовала в отделение АО «Почта Банк», денежные средства которого ФИО2 намеревалась похитить путем обмана.

Так, 10 апреля 2021 года, после 13:00 часов, У.Г.М. будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО2, руководствуясь устными указаниями ФИО2, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», расположенном по адресу: <...>, обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразила намерение оформить кредит на максимально возможную сумму. В соответствии с представленным У.Г.М. документам ис ее слов, сотрудник АО «Почта Банк», неосведомленный о преступных намерениях ФИО2, действуя в соответствии с инструкцией о порядке оформления заявления на получение кредита, заполнила заявление о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит», указав недостоверные сведения о ежемесячном официальном доходе заемщика, после чего, направил напроверку в скоринговую систему банка, а затем кредитному эксперту АО «Почта Банк» по предусмотренному банком алгоритму, для принятия решения о предоставлении У.Г.М. кредитных денежных средств. В результате чего, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, используя У.Г.М., неосведомленную оее истинных преступных намерениях для получения кредита, с целью хищения денежных средств указанной кредитной организации, умышленно ввела в заблуждение сотрудников АО «Почта Банк» относительно реальной возможности и намерений заемщика У.Г.М. лично выполнять обязательства по кредитному договору.

10 апреля 2021 года, после 13:00 часов, кредитные эксперты АО «Почта Банк», действуя в соответствии с инструкцией опорядке рассмотрения заявлений о выдаче кредитов, неосведомленные опреступных намерениях ФИО2, на основании представленных У.Г.М. по указанию ФИО2 недостоверных данных, содержащихся в заявлении о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит», произвели проверку в отношении нее попредусмотренному банком алгоритму, после чего приняли решение ободобрении поданного У.Г.М. заявления на получение кредита всумме 594 900 рублей, о чем сообщили последней в указанную дату, при этом У.Г.М., не намеревалась распоряжаться средствами кредита в своих личных интересах, а также не намеревалась нести обязательства по погашению займа и процентов, не рассматривая себя в качестве стороны по договору займа, обязанной в сроки, установленные договором, осуществлять погашение возникшей задолженности, искренне полагая и будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены последней через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка.

В результате, 10 апреля 2021 года, после 13:00 часов, У.Г.М., неосведомленная опреступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» < № > от 10 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 594 900 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, наосновании данного кредитного договора с судного счета < № >, открытого в офисе банка по адресу: г.Москва, Преображенская площадь, д. 8, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика У.Г.М. лично исполнять обязательство по кредиту, перечислили на расчетный счет < № >, открытый на имя У.Г.М., в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, денежные средства в сумме 594900 рублей, из которых произвели оплату, то есть списали за дополнительную услугу по Программе добровольного страхования «Максимум» в размере 90000 рублей, и комиссию за услуги обслуживания клиента в размере 4900 рублей, всего на сумму 94900 рублей, перечислив, таким образом, сумму в размере 500 000 рублей.

Кроме того, сотрудниками АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, У.Г.М. для обслуживания кредитных обязательств открыт сберегательный расчетный счет < № >, к которому выпущена банковская карта < № >. После чего, в этот же день согласно заявлению У.Г.М. сотрудниками АО «Почта Банк» произведено перечисление денежных средств в размере 500 000 рублей с расчетного счета < № >, открытого на имя У.Г.М., на сберегательный расчетный счет < № >, открытый также на имя У.Г.М.

10 апреля 2021 года после 13:00 часов, У.Г.М., находясь впомещении офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, выполняя указания ФИО2, не подозревая опреступных намерениях последней, не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, действуя под влиянием обмана ФИО2, в банковском терминале сделала запрос на снятие денежных средств в размере 500 000 рублей, при этом комиссия за снятие наличных денежных средств составила 6 000 рублей, получив таким образом наличные денежные средства в сумме 494 000 рублей.

Кроме того, 10 апреля 2021 года, после 13:00 часов, У.Г.М. будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, руководствуясь устными указаниями ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», расположенном по адресу: <...>, обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразив намерение оформить кредитную банковскую карту.

В соответствии с представленным У.Г.М. документом ис ее слов, сотрудник АО «Почта Банк», неосведомленный о преступных намерениях ФИО2, действуя в соответствии с инструкцией о порядке оформления заявления на получение кредита, заполнил заявление о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», указав недостоверные сведения о ежемесячном официальном доходе заемщика. После чего, направил напроверку в скоринговую систему АО «Почта Банк» по предусмотренному банком алгоритму, для принятия решения о предоставлении У.Г.М. кредитной банковской карты лимитом денежных средств в сумме 15000 рублей. В результате чего, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, используя У.Г.М., неосведомленную оее истинных преступных намерениях для получения кредита, с целью хищения денежных средств указанной кредитной организации, умышленно ввела в заблуждение сотрудников АО «Почта Банк» относительно реальной возможности и намерений заемщика У.Г.М. лично выполнять обязательства по кредитному договору.

10 апреля 2021 года, после 13:00 часов, скоринговая система АО «Почта Банк», на основании представленных У.Г.М. данных, содержащихся в заявлении о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», произвела проверку в отношении нее попредусмотренному банком алгоритму, после чего сотрудники АО «Почта Банк», приняли решение ободобрении поданного У.Г.М. заявления на получение кредитной карты, лимитом денежных средств в сумме 15 000 рублей, о чем сообщили последней в указанную дату, при этом У.Г.М., не намеревалась распоряжаться средствами кредита в своих личных интересах, а также не намеревалась нести обязательства по погашению займа и процентов, не рассматривая себя в качестве стороны по договору займа, обязанной в сроки, установленные договором, осуществлять погашение возникшей задолженности, искренне полагая и будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены последней через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка.

В результате, 10 апреля 2021 года, после 13:00 часов, У.Г.М., неосведомленная опреступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» < № > от 10 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 15 000 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, наосновании данного кредитного договора с судного счета < № >, открытого в офисе банка по адресу: г.Москва, Преображенская площадь, д. 8, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика У.Г.М. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет < № >, открытый на имя У.Г.М., в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, денежные средства в сумме 15 000 рублей. Кроме того, сотрудники АО «Почта Банк» предоставили в распоряжение У.Г.М., выпущенную кредитную банковскую карту < № >, лимитом денежных средств в размере 15 000 рублей, подключенной к расчетному счету < № >.

Реализуя свой преступный умысел, направленный, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 10 апреля 2021 года, после 13:00 часов, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 127 по ул. 8 Марта в Ленинском административном районе г. Екатеринбурга с У.Г.М., неосведомленной о совершаемом преступлении. При этом У.Г.М., не подозревая о преступных намерениях ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 494000 рублей, принадлежащие указанной организации. ФИО2, таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 494 000 рублей, в крупном размере, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению.

В этот же день, ФИО2, находясь возле дома № 127 по ул. 8 Марта, в Ленинском административном районе г. Екатеринбурга, взяла у У.Г.М., неосведомленной о совершаемом преступлении, и не подозревающей о её преступных намерениях, кредитную банковскую карту < № >, оформленную на имя У.Г.М., лимитом денежных средств в сумме 15000 рублей, с которой 16 апреля 2021 года в 19:20 часов ФИО2, находясь в неустановленном месте г. Екатеринбурга, произвела перевод в сумме 13500 рублей с помощью системы быстрых платежей на расчетный счет < № >, открытый на её имя в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <...>, распорядившись, таким образом, денежными средствами в размере 13 500 рублей, находящимися на указанной кредитной банковской карте по своему усмотрению.

Таким образом, в период с 10 по 16 апреля 2021 года ФИО2, неимея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика У.Г.М., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», на общую сумму 507 500 рублей, в крупном размере. Похищенные денежные средства, после их получения, ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

19 апреля 2021 года у ФИО2, находящейся в неустановленном месте г. Екатеринбурга, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк» в крупном размере.

В целях реализации своего преступного намерения, 19 апреля 2021 года около 16:00 часов ФИО2 прибыла по адресу: <...>, где У.Г.М., действующая в соответствии с устными указаниями ФИО2 и неосведомленная о преступных намерениях последней, познакомила ее с З.Н.В., при этом ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитно-финансовой организации и, желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, разработала преступный план хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», в крупном размере, с использованием ранее ей незнакомой З.Н.В., неосведомленной о ее преступных намерениях.

Так, осуществляя задуманное ФИО2, будучи осведомленная о порядке и процедуре выдачи кредитов физическим лицам в банках, умышленно, из корыстных побуждений, с целью использования для совершения хищения денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», ранее ей незнакомую З.Н.В., из числа малообеспеченных граждан, неосведомленную о ее истинных преступных намерениях, 19 апреля 2021 года, около 16:30 часов, действуя путем обмана, находясь по адресу: <...>, сообщила последней заведомо недостоверную информацию о возможности получения кредита на выгодных условиях и дополнительного дохода, по которому З.Н.В., оформленный на себя кредит погашать не требуется, и что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены ФИО2 через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка, при этом пообещав З.Н.В. материальное вознаграждение в виде части кредитных денежных средств в неустановленном размере, чем ввела З.Н.В. в заблуждение относительно условий заключения кредитного договора и отсутствия необходимости внесения оплаты по кредитному договору, убедила последнюю, таким образом оформить кредитный договор в АО «Почта Банк», намереваясь получить путем обмана от З.Н.В. в свое распоряжение денежные средства, в крупном размере, принадлежащие указанной кредитно-финансовой организации, без намерений и наличия реальной возможности исполнения принятых по ним обязательствам, намереваясь ввести тем самым сотрудников банка в заблуждение, относительно действительных намерений заемщика на получение и возврата денежных средств по кредитному договору.

19 апреля 2021 года после 18:00 часов, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений на автомобиле привезла З.Н.В. в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: <...>, где последняя, неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, самостоятельно проследовала в отделение АО «Почта Банк», денежные средства которого ФИО2 намеревалась похитить путем обмана.

Так, 19 апреля 2021 года, после 18:00 часов, З.Н.В. будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, руководствуясь устными указаниями ФИО2, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», расположенном по адресу: <...>, обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразив намерение оформить кредит на максимально возможную сумму. В соответствии с представленным З.Н.В. документом ис ее слов, сотрудник АО «Почта Банк», неосведомленный о преступных намерениях ФИО2, действуя в соответствии с инструкцией о порядке оформления заявления на получение кредита, заполнила заявление о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит», указав недостоверные сведения о ежемесячном официальном доходе заемщика, после чего, направил напроверку в скоринговую систему банка, а затем кредитному эксперту АО «Почта Банк» по предусмотренному банком алгоритму, для принятия решения о предоставлении З.Н.В. кредитных денежных средств. В результате чего, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, используя З.Н.В., неосведомленную оее истинных преступных намерениях для получения кредита, с целью хищения денежных средств указанной кредитной организации, умышленно ввела в заблуждение сотрудников АО «Почта Банк» относительно реальной возможности и намерений заемщика З.Н.В. лично выполнять обязательства по кредитному договору.

19 апреля 2021 года, после 18:00 часов, кредитные эксперты АО «Почта Банк», действуя в соответствии с инструкцией опорядке рассмотрения заявлений о выдаче кредитов, неосведомленные опреступных намерениях ФИО2, на основании представленных З.Н.В. данных, содержащихся в заявлении о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит», произвели проверку в отношении нее попредусмотренному банком алгоритму, после чего приняли решение ободобрении поданного З.Н.В. заявления на получение кредита всумме 594 900 рублей, о чем сообщили последней в указанную дату, при этом З.Н.В., не намеревалась распоряжаться средствами кредита в своих личных интересах, а также не намеревалась нести обязательства по погашению займа и процентов, не рассматривая себя в качестве стороны по договору займа, обязанной в сроки, установленные договором, осуществлять погашение возникшей задолженности, искренне полагая и будучи под воздействием обмана со стороны последней, что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены последней через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка.

В результате, 19 апреля 2021 года, после 18:00 часов, З.Н.В., неосведомленная опреступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» < № > от 19 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 594 900 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, наосновании данного кредитного договора с судного счета < № >, открытого в офисе банка по адресу: г.Москва, Преображенская площадь, д. 8, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика З.Н.В. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет < № >, открытый на имя З.Н.В., в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, денежные средства в сумме 594900 рублей, из которых произвели оплату дополнительных услуг по Программе добровольного страхования «Максимум» в размере 90000 рублей, и комиссию за услуги обслуживания клиента в размере 4900 рублей, всего на сумму 94900 рублей, таким образом перечислив в итоге сумму в размере 500 000 рублей.

Кроме того, сотрудниками АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, З.Н.В. для обслуживания кредитных обязательств ранее как клиенту банка открыт сберегательный расчетный счет < № >, к которому выпущена банковская карта < № >. После чего, в этот же день согласно заявлению З.Н.В. сотрудниками АО «Почта Банк» произведено перечисление денежных средств в размере 500 000 рублей с расчетного счета < № >, открытого на имя З.Н.В. на сберегательный расчетный счет < № >, открытый так же на имя З.Н.В.

19 апреля 2021 года после 18:00 часов, З.Н.В., находясь впомещении офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, выполняя указания ФИО2, не подозревая опреступных намерениях последней, не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, в банковском терминале сделала запрос на снятие денежных средств в размере 500 000 рублей, при этом комиссия за снятие наличных денежных средств составила 9 000 рублей, получив таким образом наличные денежные средства в сумме 491 000 рублей.

Кроме того, 19 апреля 2021 года, после 18:00 часов, З.Н.В., неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, руководствуясь устными указаниями ФИО2, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», расположенном по адресу: <...>, обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразив намерение оформить кредитную банковскую карту.

В соответствии с представленным З.Н.В. документом ис ее слов, сотрудник АО «Почта Банк», неосведомленный о преступных намерениях ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, действуя в соответствии с инструкцией о порядке оформления заявления на получение кредита, заполнил заявление о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», указав недостоверные сведения о ежемесячном официальном доходе заемщика. После чего, направил напроверку в скоринговую систему АО «Почта Банк» по предусмотренному банком алгоритму, для принятия решения о предоставлении З.Н.В. кредитной банковской карты лимитом денежных средств в сумме 15000 рублей. В результате чего, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, используя З.Н.В., неосведомленную оее истинных преступных намерениях для получения кредита, с целью хищения денежных средств указанной кредитной организации, умышленно ввела в заблуждение сотрудников АО «Почта Банк» относительно реальной возможности и намерений заемщика З.Н.В. лично выполнять обязательства по кредитному договору.

19 апреля 2021 года, после 18:00 часов, скоринговая система АО «Почта Банк», на основании представленных З.Н.В. данных, содержащихся в заявлении о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», произвела проверку в отношении нее попредусмотренному банком алгоритму, после чего сотрудники АО «Почта Банк», приняли решение ободобрении поданного З.Н.В. заявления на получение кредитной карты, лимитом денежных средств в сумме 15 000 рублей, о чем сообщили последней в указанную дату, при этом З.Н.В., не намеревалась распоряжаться средствами кредита в своих личных интересах, а также не намеревалась нести обязательства по погашению займа и процентов, не рассматривая себя в качестве стороны по договору займа, обязанной в сроки, установленные договором, осуществлять погашение возникшей задолженности, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, что последняя обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены ФИО2 через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка.

В результате, 19 апреля 2021 года, после 18:00 часов, З.Н.В., неосведомленная опреступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» < № > от 19 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 15 000 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, наосновании данного кредитного договора с судного счета < № >, открытого в офисе банка по адресу: г. Москва, Преображенская площадь, д.8, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика З.Н.В. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет < № >, открытый на имя З.Н.В., в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, денежные средства в сумме 15 000 рублей. Кроме того, сотрудники АО «Почта Банк» предоставили в распоряжение З.Н.В., выпущенную кредитную банковскую карту < № >, лимитом денежных средств в размере 15 000 рублей, подключенной к расчетному счету < № >.

Реализуя свой преступный умысел, направленный, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 19 апреля 2021 года, после 18:30 часов, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 72 по пр. Космонавтов, в Орджоникидзевском административном районе г. Екатеринбурга с З.Н.В., неосведомленной о совершаемом преступлении. З.Н.В., не подозревая о преступных намерениях ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 491000 рублей, принадлежащие указанной организации. ФИО2, таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 491000 рублей, в крупном размере, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению.

В этот же день, ФИО2, находясь возле дома № 72 по пр. Космонавтов, в Орджоникидзевском административном районе г. Екатеринбурга получила в свое распоряжение от З.Н.В., неосведомленной о совершаемом преступлении, и не подозревающей о преступных намерениях ФИО2, кредитную банковскую карту < № >, оформленную на имя З.Н.В., лимитом денежных средств в сумме 15000 рублей, принадлежащих АО «Почта Банк», с которой 29 апреля 2021 года в 12:18 часов ФИО2, находясь в неустановленном месте г. Екатеринбурга, произвела перевод в сумме 13000 рублей с помощью системы быстрых платежей на расчетный счет < № >, открытый на её имя в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <...>, распорядившись, таким образом, денежными средствами, находящимися на указанной кредитной банковской карте по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 19 апреля 2021 года по 29 апреля 2021 года ФИО2, неимея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика З.Н.В., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», на общую сумму 504 000 рублей, в крупном размере, обратила указанные денежные средства в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

26 апреля 2021 года у ФИО2, находящейся в неустановленном месте Екатеринбурга возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк».

В целях реализации своего преступного намерения, 26 апреля 2021 года около 12:00 часов ФИО2 прибыла по адресу: <...>, где К.Л.М., действующая в соответствии с устными указаниями ФИО2 и неосведомленная о преступных намерениях последней, познакомила ее с С.Т.А. При этом ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитно-финансовой организации и, желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, разработала преступный план хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», в крупном размере, с использованием ранее ей незнакомой С.Т.А., неосведомленной о ее преступных намерениях.

Так, ФИО2, будучи осведомленная о порядке и процедуре выдачи кредитов физическим лицам в банках, умышленно, из корыстных побуждений, решила использовать для совершения хищения денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», С.Т.А., из числа малообеспеченных граждан, неосведомленную о ее истинных преступных намерениях, а именно 26 апреля 2021 года около 12:00 часов, действуя путем обмана, находясь по адресу: <...>, сообщила последней заведомо недостоверную информацию о возможности получения кредита на выгодных условиях и дополнительного дохода, по которому С.Т.А., оформленный на себя кредит погашать не требуется, и что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены ФИО2 через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка, при этом пообещав С.Т.А. материальное вознаграждение в виде части кредитных денежных средств в неустановленном размере, чем ввела С.Т.А. в заблуждение относительно условий заключения кредитного договора и отсутствия необходимости внесения оплаты по кредитному договору, убедила последнюю, таким образом оформить кредитный договор в АО «Почта Банк», намереваясь получить путем обмана от С.Т.А. в свое распоряжение денежные средства, принадлежащие указанной кредитно-финансовой организации, без намерений и наличия реальной возможности исполнения принятых по ним обязательствам, намереваясь ввести тем самым сотрудников банка в заблуждение, относительно действительных намерений заемщика на получение и возврата денежных средств по кредитному договору.

26 апреля 2021 года после 17:00 часов, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, на автомобиле привезла С.Т.А. в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: <...>, где последняя, неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, самостоятельно проследовала в отделение АО «Почта Банк», денежные средства которого ФИО2 намеревалась похитить путем обмана.

Так, 26 апреля 2021 года, после 17:00 часов, С.Т.А. будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, руководствуясь устными указаниями ФИО2, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», расположенном по адресу: <...>, обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразив намерение оформить кредит на максимально возможную сумму. В соответствии с представленным С.Т.А. документом ис ее слов, сотрудник АО «Почта Банк», неосведомленный о преступных намерениях ФИО2, действуя в соответствии с инструкцией о порядке оформления заявления на получение кредита, заполнила заявление о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», указав недостоверные сведения о ежемесячном официальном доходе заемщика, после чего, направил напроверку в скоринговую систему банка, по предусмотренному банком алгоритму, для принятия решения о предоставлении С.Т.А. кредитных денежных средств. В результате чего, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, используя С.Т.А., неосведомленную оее истинных преступных намерениях для получения кредита, с целью хищения денежных средств указанной кредитной организации, умышленно ввела в заблуждение сотрудников АО «Почта Банк» относительно реальной возможности и намерений заемщика С.Т.А. лично выполнять обязательства по кредитному договору.

26 апреля 2021 года, после 17:00 часов, скоринговая система АО «Почта Банк», на основании представленных С.Т.А. данных, содержащихся в заявлении о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», произвела проверку в отношении нее попредусмотренному банком алгоритму, после чего сотрудники АО «Почта Банк», приняли решение ободобрении поданного С.Т.А. заявления на получение кредитной карты, лимитом денежных средств в сумме 220 000 рублей, о чем сообщили последней в указанную дату, при этом С.Т.А., не намеревалась распоряжаться средствами кредита в своих личных интересах, а также не намеревалась нести обязательства по погашению займа и процентов, не рассматривая себя в качестве стороны по договору займа, обязанной в сроки, установленные договором, осуществлять погашение возникшей задолженности, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, искренне полагая что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены последней через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка.

В результате, 26 апреля 2021 года после 17:00 часов, С.Т.А., неосведомленная опреступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» < № > от 26 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 220 000 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, наосновании данного кредитного договора с судного счета < № >, открытого в офисе банка по адресу: г. Москва Преображенская площадь, д. 8, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика С.Т.А. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет < № >, открытый на имя С.Т.А., в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, денежные средства в сумме 220 000 рублей. Кроме того, сотрудники АО «Почта Банк» предоставили в распоряжение С.Т.А., выпущенную кредитную банковскую карту < № >, лимитом денежных средств в размере 220 000 рублей, подключенной к расчетному счету < № >.

26 апреля 2021 года, после 17:00 часов, С.Т.А., находясь впомещении офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, выполняя указания ФИО2, не подозревая опреступных намерениях последней, не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, будучи под воздействием обмана со стороны последней, в банковском терминале сделала запрос на снятие денежных средств в размере 220000 рублей, при этом комиссия за выдачу наличных денежных средств за счет заемщика средств составила 11 918 рублей и 6 000 рублей оплата услуг и товаров от АО «Почта банк», получив таким образом наличные денежные средства в сумме 202 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 26 апреля 2021 года, после 17:00 часов, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 72 по пр. Космонавтов, в Орджоникидзевском административном районе г. Екатеринбурга с С.Т.А., неосведомленной о совершаемом преступлении. С.Т.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО2, под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 202000 рублей, принадлежащие указанной организации. ФИО2 таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 202 000 рублей, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению.

Таким образом, 26 апреля 2021 года ФИО2, неимея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика С.Т.А., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», в сумме 202 000 рублей. Похищенные денежные средства, после их получения, ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

26 апреля 2021 года у ФИО2, находящейся в неустановленном месте г. Екатеринбурга возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», в крупном размере.

В целях реализации своего преступного намерения, 26 апреля 2021 года около 16:30 ФИО2 прибыла по адресу: <...>, где З.Т.В., действующая в соответствии с устными указаниями ФИО2 и неосведомленная о преступных намерениях последней, познакомила ее с Д.А.И. При этом ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитно-финансовой организации и, желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, разработала преступный план хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», в крупном размере, с использованием ранее ей незнакомой Д.А.И., неосведомленной о ее преступных намерениях.

Так, ФИО2, будучи осведомленная о порядке и процедуре выдачи кредитов физическим лицам в банках, умышленно, из корыстных побуждений, решила использовать для совершения хищения денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», Д.А.И., из числа малообеспеченных граждан, неосведомленную о ее истинных преступных намерениях, а именно 26 апреля 2021 года, около 16:30 часов, действуя путем обмана, находясь по адресу: <...>, сообщила последней заведомо недостоверную информацию о возможности получения кредита на выгодных условиях и дополнительного дохода, по которому Д.А.И., оформленный на себя кредит погашать не требуется, и что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены ФИО2 через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка, при этом пообещав Д.А.И. материальное вознаграждение в виде части кредитных денежных средств в неустановленном размере, чем ввела Д.А.И. в заблуждение относительно условий заключения кредитного договора и отсутствия необходимости внесения оплаты по кредитному договору, убедила последнюю, таким образом оформить кредитный договор в АО «Почта Банк», намереваясь получить путем обмана от Д.А.И. в свое распоряжение денежные средства, в крупном размере, принадлежащие указанной кредитно-финансовой организации, без намерений и наличия реальной возможности исполнения принятых по ним обязательствам, намереваясь ввести тем самым сотрудников банка в заблуждение, относительно действительных намерений заемщика на получение и возврата денежных средств по кредитному договору.

Продолжая осуществлять задуманное, с целью хищения денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 27 апреля 2021 года около 18:00 часов ФИО2, действуя из корыстных побуждений, прибыла по адресу: <...>, где встретилась с неосведомленной о ее преступных намерениях Д.А.И., которая приняла предложение ФИО2

27 апреля 2021 года около 18:30 часов, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, на автомобиле привезла Д.А.И. в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: <...>, где последняя, неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, самостоятельно проследовала в отделение АО «Почта Банк»», денежные средства которого ФИО2 намеревалась похитить путем обмана.

Так, 27 апреля 2021 года после 18:30 часов, Д.А.И. будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, руководствуясь устными указаниями ФИО2, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», расположенном по адресу: <...>, обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразив намерение оформить кредит на максимально возможную сумму. В соответствии с представленным Д.А.И. документом ис ее слов, сотрудник АО «Почта Банк», неосведомленный о преступных намерениях ФИО2, действуя в соответствии с инструкцией о порядке оформления заявления на получение кредита, заполнила заявление о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит», указав недостоверные сведения о ежемесячном официальном доходе заемщика, после чего, направил напроверку в скоринговую систему банка, а затем кредитному эксперту АО «Почта Банк» по предусмотренному банком алгоритму, для принятия решения о предоставлении Д.А.И. кредитных денежных средств. В результате чего, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, используя Д.А.И., неосведомленную оее истинных преступных намерениях для получения кредита, с целью хищения денежных средств указанной кредитной организации, умышленно ввела в заблуждение сотрудников АО «Почта Банк» относительно реальной возможности и намерений заемщика Д.А.И. лично выполнять обязательства по кредитному договору.

27 апреля 2021 года, после 18:30 часов, кредитные эксперты АО «Почта Банк», действуя в соответствии с инструкцией опорядке рассмотрения заявлений о выдаче кредитов, неосведомленные опреступных намерениях ФИО2, на основании представленных Д.А.И. данных, содержащихся в заявлении о предоставлении потребительского кредита по программе «Потребительский кредит», произвели проверку в отношении нее попредусмотренному банком алгоритму, после чего приняли решение ободобрении поданного Д.А.И. заявления на получение кредита всумме 389 580 рублей, о чем сообщили последней в указанную дату, при этом Д.А.И., не намеревалась распоряжаться средствами кредита в своих личных интересах, а также не намеревалась нести обязательства по погашению займа и процентов, не рассматривая себя в качестве стороны по договору займа, обязанной в сроки, установленные договором, осуществлять погашение возникшей задолженности, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, искренне полагая, что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены последней через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка.

В результате, 27 апреля 2021 года после 18:30 часов, Д.А.И., неосведомленная опреступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Потребительский кредит» < № > от 27 апреля 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 389 580 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, наосновании данного кредитного договора с судного счета < № >, открытого в офисе банка по адресу: г.Москва, Преображенская площадь, д. 8, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика Д.А.И. лично исполнять обязательство по кредиту, под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет < № >, открытый на имя Д.А.И., в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, денежные средства в сумме 389580 рублей, из которых произвели оплату дополнительных услуг по Программе добровольного страхования «Максимум» в размере 58680 рублей, и комиссию за услуги обслуживания клиента в размере 4900 рублей, всего на сумму 63580 рублей, перечислив таким образом в итоге сумму в размере 326000 рублей.

Кроме того, сотрудниками АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, Д.А.И. для обслуживания кредитных обязательств ранее как клиенту банка открыт сберегательный расчетный счет < № >, к которому выпущена банковская карта < № >. После чего, в этот же день согласно заявлению Д.А.И. сотрудниками АО «Почта Банк» произведено перечисление денежных средств в размере 326000 рублей с расчетного счета < № >, открытого на имя Д.А.И., на сберегательный расчетный счет < № >, открытый также на имя Д.А.И.

27 апреля 2021 года после 18:30 часов, Д.А.И., находясь впомещении офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, выполняя указания ФИО2, не подозревая опреступных намерениях последней, не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, будучи под воздействием обмана со стороны последней, произвела запрос на снятие денежных средств с банковского терминала в размере 326000 рублей, при этом комиссия за выдачу наличных денежных средств, а именно оплата товаров и услуг от АО «Почта Банк» составила 6 000 рублей, получив таким образом наличные денежные средства в сумме 320 000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, направленный, на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 27 апреля 2021 года, около 21:00 часа, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, встретилась во дворе дома № 14 по ул. Уральских рабочих, в Орджоникидзевском административном районе г. Екатеринбурга с Д.А.И., неосведомленной о совершаемом преступлении. Д.А.И., не подозревая о преступных намерениях ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 320000 рублей, принадлежащие указанной организации. ФИО2, таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 320 000 рублей, в крупном размере, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению.

Таким образом, 27 апреля 2021 года ФИО2, неимея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика Д.А.И., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк» в сумме 320 000 рублей, в крупном размере. Похищенные денежные средства, после их получения, ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

04 мая 2021 года у ФИО2, находящейся в неустановленном месте г. Екатеринбурга, возник преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк».

В целях реализации своего преступного намерения, 04 мая 2021 года около 10:00 часов ФИО2 прибыла по адресу: <...>/А, где С.Т.А., действующая в соответствии с устными указаниями ФИО2 и неосведомленная о преступных намерениях последней, познакомила ее с Е.Т.А. При этом ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитно-финансовой организации и, желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, разработала преступный план хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», в крупном размере, с использованием ранее ей незнакомой Е.Т.А., неосведомленной о ее преступных намерениях.

Так, ФИО2, будучи осведомленная о порядке и процедуре выдачи кредитов физическим лицам в банках, умышленно, из корыстных побуждений, решила использовать для совершения хищения денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», Е.Т.А., из числа малообеспеченных граждан, неосведомленную о ее истинных преступных намерениях, а именно 04 мая 2021 года, около 10:00 часов, действуя путем обмана, находясь по адресу: <...>/А, сообщила последней заведомо недостоверную информацию о возможности получения кредита на выгодных условиях и дополнительного дохода, по которому Е.Т.А., оформленный на себя кредит погашать не требуется, и что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены ФИО2 через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка, при этом пообещав Е.Т.А. материальное вознаграждение в виде части кредитных денежных средств в неустановленном размере, чем ввела Е.Т.А. в заблуждение относительно условий заключения кредитного договора и отсутствия необходимости внесения оплаты по кредитному договору, убедила последнюю, таким образом оформить кредитный договор в АО «Почта Банк», намереваясь получить путем обмана от Е.Т.А. в свое распоряжение денежные средства, принадлежащие указанной кредитно-финансовой организации, без намерений и наличия реальной возможности исполнения принятых по ним обязательствам, намереваясь ввести тем самым сотрудников банка в заблуждение, относительно действительных намерений заемщика на получение и возврата денежных средств по кредитному договору.

04 мая 2021 года после 11:00 часов, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, на автомобиле привезла Е.Т.А. в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: <...>, где последняя, неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, самостоятельно проследовала в отделение АО «Почта Банк», денежные средства которого ФИО2 намеревалась похитить путем обмана.

Так, 04 мая 2021 года, после 11:00 часов, Е.Т.А. будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО2, руководствуясь устными указаниями ФИО2, находясь в помещении офиса АО «Почта Банк», расположенном по адресу: <...>, обратилась к сотруднику АО «Почта Банк», используя паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выразив намерение оформить кредит на максимально возможную сумму. В соответствии с представленным Е.Т.А. документом ис ее слов, сотрудник АО «Почта Банк», неосведомленный о преступных намерениях ФИО2, действуя в соответствии с инструкцией о порядке оформления заявления на получение кредита, заполнила заявление о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», указав недостоверные сведения о ежемесячном официальном доходе заемщика, после чего, направил напроверку в скоринговую систему банка, по предусмотренному банком алгоритму, для принятия решения о предоставлении Е.Т.А. кредитных денежных средств. В результате чего, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, используя Е.Т.А., неосведомленную оее истинных преступных намерениях для получения кредита, с целью хищения денежных средств указанной кредитной организации, умышленно ввела в заблуждение сотрудников АО «Почта Банк» относительно реальной возможности и намерений заемщика Е.Т.А. лично выполнять обязательства по кредитному договору.

04 мая 2021 года, после 11:00 часов, скоринговая система АО «Почта Банк», на основании представленных Е.Т.А. данных, содержащихся в заявлении о предоставлении кредитной карты по программе «Кредитная карта», произвела проверку в отношении нее попредусмотренному банком алгоритму, после чего сотрудники АО «Почта Банк», приняли решение ободобрении поданного Е.Т.А. заявления на получение кредитной карты, лимитом денежных средств в сумме 220 000 рублей, о чем сообщили последней в указанную дату, при этом Е.Т.А., не намеревалась распоряжаться средствами кредита в своих личных интересах, а также не намеревалась нести обязательства по погашению займа и процентов, не рассматривая себя в качестве стороны по договору займа, обязанной в сроки, установленные договором, осуществлять погашение возникшей задолженности, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, искренне полагая, что обязательства по кредитному договору в АО «Почта Банк» в дальнейшем будут погашены последней через знакомых, работающих в службе безопасности указанного банка.

В результате, 04 мая 2021 года, после 11:00 часов, Е.Т.А., неосведомленная опреступных намерениях ФИО2, находясь в помещение офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, по указанию последней, заключила договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» < № > от 04 мая 2021 года, удостоверив его, а также прилагающиеся к нему документы, личной подписью, на сумму кредита в размере 220 000 рублей. После чего, в этот же день сотрудники АО «Почта Банк», не подозревающие о преступных действиях ФИО2, наосновании данного кредитного договора с ссудного счета < № >, открытого в офисе банка по адресу: г. Москва, Преображенская площадь, д. 8, не осведомленные относительно реальной возможности и намерений заемщика Е.Т.А. лично исполнять обязательство по кредиту, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, перечислили на расчетный счет < № >, открытый на имя Е.Т.А., в офисе банка, расположенном по адресу: <...>, денежные средства в сумме 220 000 рублей. Кроме того, сотрудники АО «Почта Банк» предоставили в распоряжение Е.Т.А., выпущенную кредитную банковскую карту < № >, лимитом денежных средств в размере 220 000 рублей, подключенной к расчетному счету < № >.

04 мая 2021 года, после 11:00 часов, Е.Т.А., находясь впомещении офиса АО «Почта Банк», расположенного по адресу: <...>, выполняя указания ФИО2, не подозревая опреступных намерениях последней, не собираясь распоряжаться средствами займа в своих личных интересах, будучи под воздействием обмана со стороны ФИО2, при этом комиссия за выдачу наличных денежных средств за счет заемщика средств составила 12 036 рублей и 6 000 рублей оплата товаров и услуг от «Почта банк», получив таким образом наличные денежные средства в сумме 204000 рублей.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Почта Банк», 04 мая 2021 года, после 11:00 часов, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, встретилась возле дома № 72 по пр. Космонавтов, в Орджоникидзевском административном районе г. Екатеринбурга с Е.Т.А., неосведомленной о совершаемом преступлении. Е.Т.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО2, будучи под воздействием обмана со стороны последней, передала ФИО2 полученные ею в АО «Почта Банк» денежные средства в сумме 204000 рублей, принадлежащие указанной организации. ФИО2, таким образом, действуя умышленно, путем обмана завладела и похитила денежные средства в сумме 204000 рублей, принадлежащие АО «Почта Банк», получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствам по своему усмотрению.

Таким образом, 04 мая 2021 года ФИО2, неимея реальной возможности и действительных намерений осуществлять платежи по кредитным обязательствам заемщика Е.Т.А., умышленно, путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Почта Банк», в сумме 204 000 рублей. Похищенные денежные средства, после их получения, ФИО2 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

В соответствии со ст. 52 Конституции Российской Федерации права потерпевших от преступлений охраняются законом. Государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.

Вступившим в законную силу приговором суда гражданский иск АО «ПочтаБанк» оставлен без рассмотрения с передачей требований на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Свердловского областного суда от 10 июля 2024 года приговор Орджоникидзевского районного суда города Екатеринбурга от 25 декабря 2023 года в отношении ФИО1 изменен:

Исключить из осуждения ФИО4 за совершение преступлений в отношении потерпевших: С.А.Н. (преступление № 17), К.М.А. (преступление № 19), С.Е.В. (преступление № 20), А.Т.В. (преступление № 21), А.С.А. (преступление № 23), Д.А.А. (преступление № 25), К.Ю.Н. (преступление № 26), Л.И.В. (преступление № 27), Е.Н.В. (преступление № 28), Х.А.Ф. (преступление № 31) квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину», и переквалифицировать её действия по каждому из десяти указанных преступлений с ч. 2 ст. 159 УК РФ на ч. 1 ст. 159 УК РФ (десять преступлений), за каждое из которых назначить наказание в виде исправительных работ на срок 6 месяцев с удержанием ежемесячно 5% из заработной платы в доход государства.

От назначенного за данные преступления наказания ФИО4 освободить на основании ст. 78 УК РФ в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности трех преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, семи преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, девяти преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ преступления №№ 12, 15, 16, 18, 22, 24, 29, 30, 32 в отношении потерпевших соответственно: У.Г.М., М.Л.А., С.Ю.Н., Ч.Ю.А., М.Н.В., К.Е.В., Е.Е.Н., Е.О.В., Е.Н.В.), с учетом положений ст. 71 УК РФ, из расчета соответствия трех дней исправительных работ одному дню лишения свободы, назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, назначенных по настоящему приговору и приговору Ленинского районного суда г. Екатеринбурга от 15 июня 2023 года, окончательно назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы на срок 7 (семь) лет 6 (шесть) месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 10 000 рублей.

Приговоры Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 19 июля 2022 года и мирового судьи судебного участка № 4 Верхнепышминского судебного района Свердловской области от 20 декабря 2022 года исполнять самостоятельно.

Зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы время содержания ФИО4 под стражей с 25 декабря 2023 года по 09 июля 2024 года включительно, с 28 ноября 2019 года по 30 ноября 2019 года включительно из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы наказание, отбытое по приговору Орджоникидзевского районного суда г. Екатеринбурга от 01 сентября 2021 года в виде обязательных работ на срок 480 часов из расчета двести сорок часов обязательных работ за один месяц лишения свободы.

Приговор в части разрешения гражданского иска потерпевшего И.А.А. отменить, уголовное дело в этой части передать на новое рассмотрение в тот же суд в ином составе суда в порядке гражданского судопроизводства.

В остальной части этот же приговор оставить без изменения.

В силу ч. 4 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Согласно определению Конституционного Суда Российской Федерации от 04 июля 2017 года № 1442-О Конституция Российской Федерации устанавливает, что признаваемые и гарантируемые в Российской Федерации права и свободы человека и гражданина определяют смысл, содержание и применение законов и обеспечиваются правосудием; гарантируется государственная, в том числе судебная, защита прав и свобод человека и гражданина, каждому обеспечивается право защищать права и свободы всеми способами, не запрещенными законом, а решения и действия (бездействие) органов государственной власти и должностных лиц могут быть обжалованы в суд; права потерпевших от преступлений охраняются законом, государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба (часть 1 статьи 17, статьи 18 и 45, части 1 и 2 статьи 46, статья 52).

Право на судебную защиту предполагает не только право на обращение в суд, но и возможность получения реальной судебной защиты, обеспечивающей эффективное восстановление нарушенных прав и свобод посредством правосудия, отвечающего требованиям справедливости и равенства.

Гарантируя права лиц, потерпевших от преступлений, Конституция Российской Федерации не определяет, в какой именно процедуре должен обеспечиваться доступ потерпевших от преступлений к правосудию в целях защиты своих прав и законных интересов и компенсации причиненного ущерба, и возлагает решение этого вопроса на федерального законодателя, который, в свою очередь, вправе устанавливать различный порядок защиты прав и законных интересов лиц, пострадавших от преступлений, - как в рамках уголовного судопроизводства, так и путем искового производства по гражданскому делу.

Гражданский иск в уголовном деле вправе предъявить потерпевший, который признается гражданским истцом, к лицам, которые в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации несут ответственность за вред, причиненный преступлением, и признаются гражданскими ответчиками; он разрешается в приговоре суда по тем же правилам гражданского законодательства, что и иск в гражданском судопроизводстве, однако производство по гражданскому иску в уголовном судопроизводстве ведется по уголовно-процессуальным правилам, которые создают для потерпевшего повышенный уровень гарантий защиты его прав.

Из принципов общеобязательности и исполнимости вступивших в законную силу судебных решений в качестве актов судебной власти, обусловленных ее прерогативами, а также нормами, определяющими место и роль суда в правовой системе Российской Федерации, юридическую силу и значение его решений, вытекает признание преюдициального значения судебного решения, предполагающего, что факты, установленные судом при рассмотрении одного дела, впредь до их опровержения принимаются другим судом по другому делу в этом же или ином виде судопроизводства, если они имеют значение для разрешения данного дела. Тем самым преюдициальность служит средством поддержания непротиворечивости судебных актов и обеспечивает действие принципа правовой определенности.

Следовательно, факты, установленные вступившим в законную силу приговором суда, имеющие значение для разрешения вопроса о возмещении вреда, причиненного преступлением, впредь до их опровержения должны приниматься судом, рассматривающим этот вопрос в порядке гражданского судопроизводства.

Как указано в ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с п. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (п. 2 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Установленная ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации презумпция вины причинителя вреда предполагает, что доказательства отсутствия его вины должен представить сам ответчик. Потерпевший представляет доказательства, подтверждающие факт причинения вреда, его размер, а также доказательства того, что ответчик является причинителем вреда или лицом, в силу закона обязанным возместить вред.

Материальный ущерб причинен истцу в результате преступных действий ответчика, его вина, факт причинения материального ущерба истцу и его размер, причинно-следственная связь между преступными действиями ответчика и возникшим у истца ущербом, установлены вступившим в законную силу приговором суда, следовательно, ответчик должен нести гражданско-правовую ответственность за причиненный им ущерб истцу.

В обоснование суммы материального ущерба истцом представлены расчеты исковых требований кредитным договорам: по договору < № > с У.Г.М. сума задолженности составляет 494000 рублей; по договору < № > с З.Н.В. сумма задолженности составляет 491 000 рублей; по договору 61026308 с З.Н.В. сумма задолженности составляет 5286 рублей 01 копейку; по договору < № > с С.Т.А. сумма задолженности состаяет15757 рублей 46 копеек; по договору < № > с Д.А.И. сумма задолженности составляет 320000 рублей; по договору < № >с Е.Т.А. сумма задолженности составляет 204000 рублей, общая сумма ущерба, причиненный истцу действиями ответчика составляет 1530043 рубля 47 копеек, что подтверждается расчетами, представленными истцом (л.д. 34-41).

У суда нет оснований не доверять представленным истцом расчетам обосновывающим размер ущерба, кроме того данные расчеты ответчиком не оспорены, контр-расчеты не представлены.

Ответчиками не представлено суду доказательств, свидетельствующих о возмещении причиненного преступлениями ущерба, а также доказательств, опровергающих доводы истца об основаниях взыскания сумм ущерба.

Ответчиком не доказано и судом при рассмотрении дела не установлено, что размер ущерба от преступления ответчика истец понес в меньшем размере, чем 1530043 рубля 47 копеек определенном судом к взысканию.

При таких обстоятельства, исковые требования АО «Почта Банк» к ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного преступлением подлежат удовлетворению в полном объеме.

В силу ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

Поскольку истец при подаче иска был освобожден от уплаты государственной пошлины, с ответчика в доход бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 30 300 рублей 43 копейки исчисленная исходя из размера удовлетворенных требований.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 12, 56, 194-198, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспорт < № >) в пользу акционерного общества «Почта Банк» (ИНН <***>) ущерб, причиненный преступлением в размере 1530043 рубля 47 копеек.

Взыскать с ФИО1 (паспорт < № >) государственную пошлину в доход бюджета 30 300 рублей 43 копейки.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления путем подачи жалобы через Орджоникидзевский районный суд города Екатеринбурга.

Мотивированное заочное решение будет изготовлено в течение десяти дней.

Судья Е.А. Лащенова

Мотивированное решение изготовлено 26 мая 2025 года.

Судья Е.А. Лащенова