УИД 77RS0003-02-2025-010891-65
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
18 декабря 2025 года адрес
Бутырский районный суд адрес
в составе председательствующего судьи Начинкиной Т.П., при секретаре фио,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-6363/2025 по иску Публичного акционерного общества Национальный Банк «ТРАСТ» к ФИО1 о возмещении материального вреда,
УСТАНОВИЛ:
БАНК «ТРАСТ» (ПАО) обратился с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании материального ущерба в размере сумма, причиненного в результате преступления. В обоснование иска указано, что постановлением Таганского районного суда адрес от 29.07.2025г., в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, было прекращено уголовное дело в отношении фио, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 Уголовного кодекса РФ, по факту незаконного получения кредитов. Гражданский иск представителя потерпевшего Банка «ТРАСТ» (ПАО), оставлен без рассмотрения с сохранением за потерпевшим права на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.
В результате совершенного ответчиком преступления, истцу был причинен ущерб в размере сумма, в результате незаконного получения кредитов бенефициарным владельцем ООО «ГК «ТРИУМФ» и ООО «РесТорГрупп» ФИО1, которая до настоящего времени не погашена в полном объеме.
В судебном заседании уполномоченный представитель истца требования поддержала, просила об их удовлетворении.
Представитель ответчика в судебном заседании возражала против удовлетворения требований истца по доводам письменного отзыва.
Выслушав доводы представителя истца, возражения представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
Из материалов дела следует и судом при рассмотрении дела установлено, что постановлением Таганского районного суда адрес от 29.07.2025г., в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, было прекращено уголовное дело в отношении фио, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 Уголовного кодекса РФ, по факту незаконного получения кредитов.
При расследовании уголовного дела было установлено, что в результате незаконного получения кредитов бенефициарным владельцем ООО «ГК «ТРИУМФ» и ООО «РесТорГрупп» ФИО1, был причинен крупный ущерба на общую сумму сумма ПАО «Промсвязьбанк». ФИО1 совершил незаконное получение кредитов, а именно, получение руководителем организации кредитов путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении организаций, когда это деяние причинило крупный ущерб.
15.12.2017г. Банк России объявил о санации ПАО «Промсвязьбанк» и ввёл временную администрацию в кредитную организацию; 07.03.2019г. адрес, которому были переданы проблемные и непрофильные активы ПАО «Промсвязьбанк», был присоединен в Банку «ТРАСТ» (ПАО).
Как установлено судом, 09.09.2015г. ПАО «Промсвязьбанк» были заключены кредитные договоры: кредитный договор №0366-15-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности), заемщик ООО «РесТорГрупп»; кредитный договор №0362-15-3-0 об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности), заемщик ООО «ГК «ТРИУМФ»; цель кредитования: пополнение оборотных средств.
В обеспечение исполнения обязательств по данным кредитным договорам заключены договор поручительства № 1П/0366-15-3-0 от 09.09.2015г. между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «ГК «ТРИУМФ»; договор поручительства № 2П/0366-15-3-0 от 09.09.2015г. между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «Компания «ТРИУМФ»; договор поручительства № 3П/0366-15-3-0 от 09.09.2015г. между ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО1; договор залога № Т-1/0366-15-3-0 от 09.09.2015г. между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «РесТорГрупп»; договор поручительства № 1П/0362-15-3-0 от 09.09.2015 между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «РесТорГрупп»; договор поручительства № 2П/0362-15-3-0 от 09.09.2015 между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «Компания «ТРИУМФ»; договор поручительства № ЗП/0362-15-3-0 от 09.09.2015 между ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО1; договор залога № Т-1/0362-15-3-0 от 09.09.2015 между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «ГК «ТРИУМФ»; договор залога № Т-2/0362-15-3-0 от 09.09.2015 между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «РесТорГрупп».
В 2016 году по вышеуказанным кредитным договорам возникла просрочка.
01.03.2016 ФИО1, являвшийся единственным участником ООО «РесТорГрупп» и ООО «ГК «ТРИУМФ» и ООО «Компания «ТРИУМФ», принял решения о ликвидации указанных обществ.
Определением Арбитражного суда адрес 07.02.2017г. по делу № А40-55621/16-175-83Б, требования ПАО «Промсвязьбанк» включены в третью очередь удовлетворения реестра требований кредиторов ООО «Ресторгрупп» в размере сумма и в размере сумма
Определением Арбитражного суда адрес от 14.09.2016 по делу № А40-55625/16- 95-28, требования ПАО «Промсвязьбанк» включены в третью очередь удовлетворения реестра требований кредиторов ООО «ГК «ТРИУМФ» в общей сумме сумма
Определением Арбитражного суда адрес от 30.12.2016 по делу № А40-75296/16-71-101Б, требования ПАО «Промсвязьбанк» включены в реестр требований кредиторов ООО «Компания «Триумф» в размере сумма
Определением Арбитражного суда адрес от 28.07.2016 по делу № А41-11239/16, требования банка включены в реестр требований кредиторов должника фио в размере сумма
05.10.2018 было завершено конкурсное производство в отношении ООО «РесТорГрупп», 24.12.2018г. оно исключено из ЕГРЮЛ.
24.07.2018г. завершено конкурсное производство в отношении ООО «ГК «ТРИУМФ», 24.09.2018 оно исключено из ЕГРЮЛ.
07.03.2018г. завершена процедура реализации имущества фио с освобождением его от дальнейшего исполнения обязательств.
22.11.2022 между Банком «ТРАСТ» (ПАО) и адрес был заключен договор уступки прав (требований) № 20-01-УПТ, в соответствии с которым Банк «ТРАСТ» (ПАО) (цедент) уступил адрес (цессионарий) права требования задолженности по 289 кредитным договорам, в том числе по кредитным договорам с ООО «РесТорГрупп» в размере сумма, за уступаемую сумму сумма, с ООО «ГК «ТРИУМФ» в размере сумма, за уступаемую сумму сумма
Согласно п. 1.2 договора уступки прав (требований) № 20-01-УПТ от 22.11.2022, за банком оставлены деликтные права условиям указанного договора цессии не подлежат передаче деликтные права (требования) (которые не переходят к цессионарию в соответствии с условиями договора и остаются полностью у цедента), связанные с причинением цеденту убытков действиями или в связи с действиями соответствующих лиц, в том числе, но не ограничиваясь, контролирующих лиц и акционеров/участников, единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и совета директоров лиц, поименованных в приложении 1 данного договора, их супругов, родственников и номинальных лиц (то есть лиц, юридически и/или фактически действующих в интересах, указанных выше лиц), в результате заключения кредитных договоров и (или) договоров обеспечения.
Таким образом, сумма ущерба, причиненного банку действиями виновного лица, составляет сумма
28.11.2017г. в УВД по адрес ...адрес было возбуждено уголовное дело № 11701450001000706 по факту получения вышеуказанных кредитов ООО «РесТорГрупп» и ООО «ГК «ТРИУМФ».
07.12.2017г. ПАО «Промсвязьбанк» признано потерпевшим поданному уголовному делу. Впоследствии Банк «ТРАСТ» (ПАО) признан гражданским истцом по делу.
Как следует из материалов уголовного дела, ущерб причинен ПАО «Промсвязьбанк», правопреемником которого выступает Банк «ТРАСТ» (ПАО), в результате незаконного получения кредитов бенефициарным владельцем ООО «ГК «ТРИУМФ», ООО «РесТорГрупп» - ФИО1
Согласно предъявленному ФИО1 обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 Уголовного кодекса РФ, ФИО1, являясь бенефициарным владельцем ООО «ГК «ТРИУМФ», а также ООО «РесТорГрупп», достоверно зная об имеющихся задолженностях данных организаций перед рядом кредиторов, с целью погашения задолженностей, путем приискания и предоставления в ПАО «Промсвязьбанк» заведомо ложных документов о хозяйственном положении, получил кредиты, в том числе достоверно зная, что распоряжаться кредитными денежными средствами с целью погашения долговых обязательств перед иными кредиторами запрещено, что впоследствии повлекло причинение ПАО «Промсвязьбанк» крупного ущерба в виде полного либо частичного невозвращения основной задолженности по кредитам, полного либо частичного невозвращения процентов за пользование кредитами, а также пени за несвоевременную уплату основного долга и процентов.
В период с 09.09.2015 по 28.10.2015 ПАО «Промсвязьбанк» перечислил ООО «ГК «ТРИУМФ» сумму сумма
В период с 30.09.2015 по 27.10.2015 ПАО «Промсвязьбанк» перечислил ООО «РесТорГрупп» сумма
Впоследствии ФИО1 по факту получения указанных денежных средств на подконтрольные ему расчетные счета ООО «ГК «ТРИУМФ», ООО «РесТорГрупп» в общей сумме в размере сумма, израсходовал кредитные денежные средства на цели, не соответствующие целям кредитования.
У указанных Обществ образовалась задолженность на общую в размере сумма, которая до настоящего времени не погашена в полном объеме.
Из материалов уголовного дела следует, что в ходе следствия обвиняемый ФИО1 признал свою вину по предъявленному обвинению в полном объеме.
В соответствии со ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, его причинившим.
По смыслу ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред рассматривается как всякое умаление охраняемого законом материального или нематериального блага, любые неблагоприятные изменения в охраняемом законом благе, которое может быть как имущественным, так и неимущественным (нематериальным).
Причинение имущественного вреда порождает обязательство между причинителем вреда и потерпевшим, вследствие которого на основании ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
В силу п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
В силу ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.
Исходя из установленных судом фактических обстоятельств дела, суд приходит к выводу, что ущерб истцу причинен ответчиком, он является лицом, ответственным за возмещение причиненного ущерба, в связи с чем с него подлежит взысканию сумма ущерба в размере сумма
Вопреки доводам представителя ответчика, размер ущерба, причиненного истцу, подтвержден материалами уголовного дела и также доказательствами, представленными при рассмотрении настоящего гражданского дела.
Так, судом установлено, что в 2022 году задолженность перед банком со стороны ООО «РесТорГрупп» составляла сумма, со стороны ООО «ГК «ТРИУМФ» - сумма
Впоследствии задолженность ООО «РесТорГрупп» и ООО «ГК «ТРИУМФ», в общем размере сумма, была уступлена за сумма
Тем самым оставшаяся часть задолженности составляет сумма
Также, судом отклоняются доводы ответчика о том, что не доказана его вина в причинении ущерба, с учетом того, что виновность действий фио установлена вступившим в законную силу постановлением Таганского районного суда адрес от 29.07.2025г., которым уголовное дело по обвинению фио в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, прекращено на основании п. 3 ч.1 ст. 24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности привлечения его к уголовной ответственности и уголовного преследования. Прекращение уголовного дела за истечением сроков давности уголовного преследования не является реабилитирующим основанием. Данное постановление имеет преюдициальное значение при рассмотрении данного спора.
Довод стороны ответчика о том, что взыскание задолженности было реализовано в рамках рассмотрения дела о банкротстве, судом признается необоснованным, так как в рамках дела о банкротстве ООО «РесТорГрупп» и ООО «ГК «ТРИУМФ», банку было отказано в установлении статуса кредитора, требования которого обеспечены залогом, поскольку по результата инвентаризации заложенное имущество не было обнаружено. Также было установлено, что какое-либо имущество, у Обществ отсутствует.
Суд, в соответствии со ст. ст. 196, 199, 200 ГК РФ, признает несостоятельными доводы ответчика о пропуске истцом срока исковой давности, так как срок исковой давности подлежит исчислению со дня вступления в законную силу постановления Таганского районного суда адрес, то есть с 29.07.2025г., при рассмотрении которого был разрешен вопрос о передаче гражданского иска на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, с настоящим иском истец обратился 08.09.2025г., следовательно, срок исковой давности не пропущен.
На основании ст. ст. 98, 103 ГПК РФ, с ответчика в бюджет УФК адрес подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 193-199 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования Публичного акционерного общества Национальный Банк «ТРАСТ» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) к ФИО1 (ИНН: <***>, СНИЛС: <***>) – удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 (ИНН: <***>, СНИЛС: <***>) в пользу Публичного акционерного общества Национальный Банк «ТРАСТ» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) в счет возмещения ущерба сумма
Взыскать с ФИО1 (ИНН: <***>, СНИЛС: <***>) в доход УФК адрес судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Бутырский районный суд адрес в течение одного месяца в апелляционном порядке.
Судья
Мотивированное решение суда составлено 16.02.2026