№ 12-169/2023
УИН: 22MS0033-01-2023-000879-05
РЕШЕНИЕ
г.Бийск 11 сентября 2023 года
Судья Бийского городского суда Алтайского края Блинова ЕА., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника ФИО5 – Панчук НВ на постановление мирового судьи судебного участка № 10 г.Бийска Алтайского края от 20 июня 2023 года, которым
должностное лицо – директор общества с ограниченной ответственностью «Бийский ломбохран» (далее – ООО «Бийский ломбохран») ФИО5 <данные изъяты>
признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и ей назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей,
УСТАНОВИЛ:
согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от 20 марта 2023 года, вынесенному заместителем прокурора г.Бийска Крапивиным В.В., в ходе проверки деятельности ООО «Бийский ломбохран» установлено, что данная организация осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров хранения, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора хранения; договор хранения содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа - сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. При этом ООО «Бийский ломбохран» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет. Так, в павильоне по адресу: <...>, 6 февраля 2023 года между ООО «Бийский ломбохран» и ФИО1 заключен договор хранения, в соответствии с условиями которого ФИО1 передала на хранение кольцо, получив взамен 2000 руб. в момент заключения договора. Аналогичные договоры были заключены 9 марта 2023 года с ФИО2 24 февраля 2023 года – с ФИО3 25 января 2023 года – с ФИО4 Директором ООО «Бийский ломбохран» является ФИО5, которая при осуществлении должностных обязанностей допустила указанные нарушения требований законодательства. Действия ФИО5 квалифицированы по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Мировым судьей судебного участка № 10 г.Бийска Алтайского края вынесено вышеуказанное постановление.
Копия данного постановления получена защитником ФИО5 – Панчук Н.В. 28 июня 2023 года.
В жалобе, направленной в суд 1 июля 2023 года, Панчук Н.В. просит постановление отменить, производство по делу прекратить в связи с отсутствием события административного правонарушения, ссылаясь на то, что ООО «Бийский ломбохран» не заключало договоры займа и не предоставляло денежные средства в долг с начислением на сумму долга процентов. Между физическими лицами и обществом возникали отношения на основании договоров хранения, содержащих условия обеспечения исполнения хранителем обязательств, установленных статьями 329 и 381.1 Гражданского кодекса Российской Федерации. Предоставлением обеспечительного платежа обеспечивается обязательство хранителя перед поклажедателем в случае утраты имущества, переданного на хранение. При этом проценты или иное вознаграждение за пользование денежными средствами не начисляются и не взимаются, а потому обеспечительный платеж не содержит совокупности необходимых признаков займа. В материалах дела отсутствуют доказательства противоправности действий директора ООО «Бийский ломбохран» ФИО5, а потому не имеется оснований для привлечения ее к административной ответственности.
Защитник ФИО5 - Панчук Н.В. требования жалобы поддержала по изложенным в ней доводам, старший помощник прокурора Ануфриева О.А. просила в удовлетворении жалобы отказать.
Иные участники производства по делу в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, а потому полагаю возможным рассмотреть жалобу в их отсутствие.
Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, выслушав Панчук Н.В., Ануфриеву О.А., прихожу к следующим выводам.
В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, -влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Федеральный закон № 353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В силу статьи 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).
Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
В соответствии с частями 1, 1.1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».
Как усматривается из материалов дела, проведенной прокуратурой г.Бийска проверкой деятельности ООО «Бийский ломбохран» установлено, что общество в лице директора ФИО5 фактически осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой. Так, 6 февраля 2023 года, 9 марта 2023 года, 14 февраля 2023 года, 25 января 2023 года общество заключало с физическими лицами договоры хранения, под видом которых фактически предоставляло потребительские займы физическим лицам (ФИО1., ФИО2 ФИО3 ФИО4
Фактические обстоятельства совершения директором ООО «Бийский ломбохран» ФИО5 административного правонарушения, выразившегося в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов лицом, не имеющим права на ее осуществление, подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 20 марта 2023 года (л.д.1-4); решением прокуратуры г.Бийска от 14 марта 2023 года № 35 о проведении проверки (л.д.5); актом проверки от 16 марта 2023 года (л.д.6-7); письмом Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации № Т6-30/36561 от 9 декабря 2022 года с приложением (л.д.8-47); копиями договоров хранения, сохранных расписок (л.д.48-52); выпиской из ЕГРЮЛ (л.д.58-62); фотоматериалами (л.д.95-104), а также иными материалами дела, которые при рассмотрении дела получили оценку по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности.
Объективных данных, опровергающих установленные по делу обстоятельства, подателем жалобы не представлено.
Вопреки доводам жалобы материалы дела содержат надлежащие доказательства, подтверждающие факт осуществления ООО «Бийский ломбохран» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.
Доводы о том, что фактически имели место правоотношения, возникшие на основании договоров хранения, противоречат имеющимся доказательствам и не свидетельствуют об отсутствии события административного правонарушения.
Само по себе, отсутствие заключенных между сторонами непосредственно договоров потребительского займа на это не указывает. Вопреки доводам жалобы содержание договоров хранения, сохранных расписок указывает на фактически сложившиеся отношения по предоставлению потребительского займа.
Факт получения денежных средств в заем в размере 2000 руб. под залог кольца при составлении договора хранения от 6 февраля 2023 года подтвердила допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО1 предупрежденная об ответственности за дачу заведомо ложных показаний, не доверять которым оснований не имеется. Именно на получение ФИО1 и предоставление ООО «Бийский ломбохран» потребительского займа было направлено волеизъявление сторон данного договора.
Несогласие с оценкой имеющихся доказательств, а также с выводами мирового судьи относительно фактического осуществления ООО «Бийский ломбохран» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не свидетельствует об отсутствии состава административного правонарушения, который доказан представленными материалами.
Имеющиеся в материалах дела доказательства подтверждают наличие в действиях директора ООО «Бийский ломбохран» ФИО5 признаков объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов при отсутствии у общества права на осуществление таковой.
В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении мировым судьей требования статей 24.1, 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях выполнены, все обстоятельства, имеющие значения для дела, в том числе относительно виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, установлены. Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в статьях 1.5, 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при рассмотрении дела не допущено.
Административное наказание назначено директору общества правильно, с учетом конкретных обстоятельств дела, в пределах санкции части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в минимальном размере.
Нарушений процессуальных норм при производстве по делу об административном правонарушении, влекущих отмену или изменение оспариваемого судебного акта, не установлено.
При таких обстоятельствах оснований для удовлетворения жалобы и отмены постановления не имеется.
На основании изложенного и руководствуясь статьей 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья
РЕШИЛ:
постановление мирового судьи судебного участка № 10 г.Бийска Алтайского края от 20 июня 2023 года оставить без изменения, жалобу защитника ФИО5 – Панчук НВ – без удовлетворения.
Решение вступает в законную силу немедленно после его вынесения и может быть обжаловано в Восьмой кассационный суд общей юрисдикции в порядке статьи 30.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Судья (подпись) Е.А. Блинова
Подлинник (решения, приговора,определения, постановления) подшитв дело № 12-169/2023Бийского городского судаАлтайского края22MS0033-01-2023-000879-05
«КОПИЯ ВЕРНА»Подпись судьи ___________________Е.А. БлиноваСекретарь судебного заседания отдела обеспечения судопроизводства по гражданским делам Бийского городского суда Алтайского края _________________________Н.С. Попова 11.09.2023г.
Справка:
Решение в законную силу вступило 11 сентября 2023 года.
Судья Е.А. Блинова