ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Ангарск 24 августа 2022 года

Судья Ангарского городского суда, расположенного по адресу: ... Пермяков Евгений Викторович, с участием помощника прокурора ... ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело № об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении

Общества с ограниченной ответственностью (далее - ООО) «Ангара Лизинг», расположенного по адресу: ... юридический адрес: ..., ОГРН №, ИНН №, КПП №,

УСТАНОВИЛ:

** прокурором ... П. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ООО «Ангара Лизинг» по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ по факту, свидетельствующему о наличии нарушений ООО «Ангара Лизинг» законодательства РФ о потребительском кредите (займе).

Основанием для вынесения данного постановления послужила проведенная прокуратурой ... проверка исполнения законодательства и соблюдения прав граждан при заключении и исполнении договоров лизинга транспортных средств в ООО «Ангара Лизинг», решение от ** № о проведении которой принято на основании поступившей ** в прокуратуру ... из информации.

В ходе проведенной проверки было установлено, что в соответствии с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, ** ООО «Ангара Лизинг» внесено в указанный реестр за основным государственным регистрационным номером №, состоит на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по ... (ИНН №), адрес (местонахождение) юридического лица ..., фактическое осуществление деятельности ....

Основной вид деятельности по ОКВЭД - № «деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)», дополнительные виды деятельности: № «торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах», № - «торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая», № «торговля розничная прочими автотранспортными средствами, кроме пассажирских, в специализированных магазинах, № - «торговля розничная прочими автотранспортными средствами, кроме пассажирских, прочая», № «деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения», № - «деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки».

Организация действует на основании устава ООО «Ангара Лизинг», утвержденного решением единственного учредителя № от ** (далее Устав).

По результатам проведенной проверки установлено, что ООО «Ангара Лизинг» фактически осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

По результатам анализа условий заключенных договоров купли-продажи транспортного средства и лизинга транспортного средства, а также, принимая во внимание положения ст.807, 809 Гражданского Кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-Ф3), Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» установлено, что договоры, заключаемые ООО «Ангара Лизинг» с физическими лицами содержат характерные условия договора займа. Условия данных договоров свидетельствуют о намерении физического лица заключить договор займа, обеспеченный залогом имущества. Вместе с тем, ООО «Ангара Лизинг» в целях снижения риска неисполнения обязательств заключает договоры купли-продажи транспортных средств.

Физические лица, узнав из рекламных сообщений, опубликованных в сети «Интернет», либо обратившись в офис ООО «Ангара Лизинг», расположенный по адресу: ..., о предоставлении обществом кредитов (займов) под залог имущества обращались в ООО «Ангара Лизинг» с целью получения потребительского кредита (займа) под залог транспортных средств.

По заявлению физических лиц с ними заключался договор купли-продажи (далее ДКП) транспортного средства, приобретаемого с целью дальнейшей его передачи в лизинг на основании договора финансовой аренды (лизинга) (далее ДЛ) движимого имущества (пункт 2.1 договора). В день оформления ДКП обществом заключался ДЛ транспортного средства с физическим лицом, в соответствии с которым последнему предоставлялось проданное им по ДКП транспортное средство в пользование за плату.

В соответствии с пунктом 5.1 за временное владение и пользование транспортным средства по ДЛ на физическое лицо возлагалась обязанность ежемесячно уплачивать лизинговые и выкупные платежи в соответствии с графиком лизинговых платежей (приложение № 2 к ДЛ).

По сведениям Сибирского главного управления Центрального банка России ООО «Ангара Лизинг» зарегистрировано 70 договоров лизинга транспортных средств, при этом договоры являются типовыми, меняются только фамилии лизингополучателей, сведения о транспортном средстве, срок договора.

В соответствии со ст.3 Закона № 353-Ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального t предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст.4 Закона № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу ч.1 ст.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон № 395-1) кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным законом.

В силу ст.12 Закона № 395-1 кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению займов имеют право некредитные финансовые организации, осуществляющие виды деятельности, закрытый перечень которых определен ст.76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», в том числе микрофинансовые организации (в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (в соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (в соответствии с Федеральными законами от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и от 08.12.1995 № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации»).

По результатам анализа сведений, размещенных в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России, реестре участников финансового рынка, реестре кредитных организаций на сайте www.cbr.ru, установлено, что ООО «Ангара Лизинг» в указанных реестрах не состоит, следовательно, не уполномочено осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с ч.2 ст.1 Закона № 353-ф3 данный закон не применяется к отношениям, возникающим в связи с предоставлением потребительского кредита (займа), обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой.

В то же время, правоотношения по залогу недвижимости имеют ряд особенностей и регулируются Федеральным законом от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее — Закон № 102-ФЗ) и Гражданским кодексом Российской Федерации.

Статьей 9.1 Закона № 102-ФЗ закреплено, что к кредитному договору, договору займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, применяются отдельные требования Закона № 353-Ф3, в том числе и по ограничению числа участников профессиональной деятельности, связанной с предоставлением потребительских кредитов и займов (в силу закона таким правом наделены кредитные организации, сельскохозяйственные кооперативы, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации и т.д.), к которым ООО «Ангара Лизинг» не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Факт осуществления деятельности ООО «Ангара Лизинг» по предоставлению потребительских кредитов (займов) в отсутствие права на её осуществление подтверждается: информацией от **, копией договора купли-продажи транспортного средства/ финансовой аренды (лизинга) № от **, заключенного между ООО «Ангара Лизинг» в лице директора А. и Ф., объяснением генерального директора ООО «Ангара Лизинг» А. от **, объяснением менеджера ООО «Ангара Лизинг» П. от **, объяснением Ф. от **.

В соответствии с ч.2 ст.25.4 КоАП РФ, законным представителем юридического лица в соответствии с настоящим Кодексом является его руководитель.

Согласно приказа № от ** директором общества назначен А..

Таким образом, представителем ООО «Ангара Лизинг» является директор ООО «Ангара Лизинг» А..

По мнению автора постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, в действиях ООО «Ангара Лизинг» усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001г. № 195-ФЗ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Местом совершения правонарушения является место нахождения ООО «Ангара Лизинг»: ....

Временем совершения административного правонарушения является время обнаружения административного правонарушения, т.е. ** - что соответствует времени поступления в прокуратуру города информации из .

Объективная сторона правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) ООО «Ангара Лизинг», не имеющим права на ее осуществление.

Субъектом правонарушения является юридическое лицо - ООО «Ангара Лизинг».

Субъективную сторону административного правонарушения характеризует вина. Несмотря на то, что у ООО «Ангара Лизинг» имелась возможность обеспечить соблюдение требований, установленных законодательством, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, организацией не приняты все зависящие меры к их устранению.

В судебное заседание законный представитель юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – генеральный директор ООО «Ангара Лизинг» А. и представитель по доверенности ФИО2 не явились, будучи уведомлены о времени и месте рассмотрения надлежащим образом, ходатайств об отложении рассмотрения дела не представили. Суд считает возможным применить положения ч.3 ст.25.4, 25.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях и рассмотреть дело в отсутствие указанных лиц.

При этом, генеральным директором ООО «Ангара Лизинг» А. в суд направлено письменное ходатайство, в котором тот указал, что принимать участие в судебном заседании не желает. Также, ходатайствовал о рассмотрении вопроса о назначении административного наказания в виде административного приостановления деятельности на срок до 15 суток, поскольку ООО «Ангара Лизинг» в настоящее время деятельность не осуществляет, а исключительно осуществляет расчеты по ранее взятым обязательствам перед гражданами, и соответственно не имеет прибыли от деятельности.

Участвующий в судебном заседании прокурор полагал доказанным вину ООО «Ангара Лизинг» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, полагала возможным назначить наказание с учетом ходатайства законного представителя ООО «Ангара Лизинг» и материального положения юридического лица, наказание в виде административного приостановления деятельности. При этом, уточнила, что в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении была неверно указана дата обнаружения административного правонарушения, которое является длящимся – вместо ** ошибочно указано **.

Выслушав мнение прокурора, исследовав представленные материалы дела об административном правонарушении, суд пришел к следующему выводу.

Процессуальные сроки вынесения постановления о возбуждении дела об административном правонарушении не нарушены, поскольку оно было вынесено по итогам проведенной проверки.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013г. N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 Федерального закона от 21 декабря 2013г. N 353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 08 декабря 1995г. N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», N 151-ФЗ от 02 июля 2010г. «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», N 190-ФЗ от 18 июля 2009г. «О кредитной кооперации», N 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах».

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае, если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 2 декабря 1990г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности», кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: профессиональных участников рынка ценных бумаг; управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; акционерных инвестиционных фондов; клиринговую деятельность; деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; деятельность организатора торговли; деятельность центрального депозитария; репозитарную деятельность; деятельность субъектов страхового дела; негосударственных пенсионных фондов; микрофинансовых организаций; кредитных потребительских кооперативов; жилищных накопительных кооперативов; бюро кредитных историй; актуарную деятельность; кредитных рейтинговых агентств; сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; деятельность оператора инвестиционной платформы; ломбардов.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. N 19Э-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Как установлено судом из материалов дела об административном правонарушении, ООО «Ангара Лизинг», зарегистрированное по адресу: ..., осуществляющее деятельность по адресу: ...», под видом заключения договоров лизинга и купли-продажи транспортных средств, фактически предоставило потребительский займ под залог автомобиля физическому лицу - Ф., то есть в нарушение приведенных ниже в тексте данного постановления положений, осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (все нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения ООО «Ангара Лизинг» к административной ответственности), осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток

Объектом рассматриваемого административного правонарушения выступают общественные отношения в сфере кредитования потребителей. Деятельность по кредитованию потребителей юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями может осуществляться только при наличии у них специальных разрешений.

Объективную сторону рассматриваемого административного правонарушения составляют действия виновных лиц по осуществлению профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного комментируемой статьей, выступают физические и юридические лица, индивидуальные предприниматели.

Субъективная сторона данного состава административного правонарушения выражается в форме как умысла, так и неосторожности.

Факт совершения административного правонарушения ООО «Ангара Лизинг» подтверждается:

-постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ** (л.д.1-7);

-копией обращения за подписью заместителя начальника М. от **, поступившего в прокуратуру ... **, вх. № №, из которого следует, что в рамках реализации мероприятий, направленных на выявление субъектов нелегальной деятельности и противодействие распространению недобросовестных практик, проанализирована деятельность субъекта финансового рынка, осуществляющего деятельность по предоставлению потребительских займов с признаками незаконной на территории .... В рамках указанной работы установлено, что общество с ограниченной ответственностью «Ангара Лизинг» (далее - ООО «Ангара Лизинг», Общество) под брендом «» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов под залог автомобилей с признаками незаконной по адресу: .... По данным информационной системы «» ООО - Ангара лизинг», ИНН № является залогодателем по 36 договорам залога, кроме того, компанией зарегистрировано 70 договоров лизинга. Предметом залога и лизинга являются транспортные средства. по результатам изучения договоров купли-продажи транспортных средств и договоров финансовой аренды (лизинга) включенных между физическими лицами и ООО «Ангара Лизинг» установлено следующее. Согласно указанным договорам между Обществом и физическими лицами заключаются договоры купли-продажи транспортных средств с одновременным заключением договоров финансовой аренды (лизинга) движимого имущества между теми же лицами, на основании которых клиент продолжает пользоваться автомобилем и при исполнении обязательств в полном объеме клиент вновь становится собственником транспортного средства. По своей сути указанная схема является услугой по предоставлению потребительского займа, так как предметом договора являются деньги, которые передаются заемщику в виде оплаты по договору купли-продажи автомобиля, принадлежащего последнему. Общество фактически передает денежные средства в качестве займа, заключая при этом два договора - договор купли-продажи и договор лизинга, при этом нарушена экономическая суть понятия лизинговой деятельности как вида инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Экономической сутью представленных договоров является предоставление заемных средств лизингополучателю, которому предшествует передача в собственность лизингодателя своего имущества с последующим получением заемных средств. Указанные обстоятельства свидетельствуют о заключении договоров займа, обеспеченных залогом имущества, а заключение договоров купли-продажи направлено на снижение риска неисполнения обязательств по предоставленному займу. Учитывая положения пункта 2 ст.170 Гражданского кодекса Российской Федерации заключаемые Обществом сделки по своим условиям и содержанию прав и обязанностей, подлежат квалификации в качестве договоров потребительского займа, оформленные в виде договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга), носят характер притворных сделок, то есть сделок, которые совершены с целью прикрыть другие сделки, в том числе - сделки на иных условиях (договоры займа под залог движимого имущества), следовательно, являются ничтожными. В договорах указаны реквизиты юридического адреса ООО «Ангара Лизинг», и контактный номер телефона №, фактический адрес местонахождения Общества не указан. При осуществлении звонка по номеру №, абонент подтвердил возможность предоставления займа под залог паспорта транспортного средства по адресу: .... В электронном справочнике 2ГИС размещена информация о деятельности компании под брендом «» по адресу: ..., указан контактный номер телефона №. Кроме того, на сайте деньгиподзалогптс.соm в сети «Интернет» размещена информация о предоставлении займов под залог паспорта транспортного средства от 2,5% до 5% в месяц. Реквизиты организации, предоставляющей услуги по предоставлению займов, на сайте не указаны. Согласно информации, размещенной на официальном сайте Банка России, ООО «Ангара Лизинг» субъектом рынка микрофинансирования не является. Согласно ст.4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Таким образом, правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов наделен ограниченный круг лиц, к которому ООО «Ангара Лизинг» по своей организационно-правовой форме не относится. При таких обстоятельствах в деятельности Общества усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов) - л.д.8-12;

-решением прокурора ... П. от ** о проведении проверки от **. Цель проверки – оценка исполнения законодательства и соблюдения прав граждан при заключении и исполнении договоров лизинга транспортных средств; основание – проверка вышеуказанного обращения, предмет проверки – обстоятельства и факты, свидетельствующие о наличии либо отсутствии нарушений законодательства в проверяемой сфере. Срок проведения проверки установлен с ** по ** (л.д.7-12);

-выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от ** в отношении ООО «Ангара Лизинг», из которой усматривается, что ** ООО «Ангара Лизинг» внесено в указанный реестр за основным государственным регистрационным номером №, состоит на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по ... (ИНН №), адрес (местонахождение) юридического лица ..., фактическое осуществление деятельности ..., генеральным директором является А.. Основной вид деятельности по ОКВЭД - № «деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)», дополнительные виды деятельности: № «торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах», № - «торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая», № «торговля розничная прочими автотранспортными средствами, кроме пассажирских, в специализированных магазинах, № - «торговля розничная прочими автотранспортными средствами, кроме пассажирских, прочая», № «деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения», № - «деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки» (л.д.14-20);

-копией устава ООО «Ангара Лизинг (л.д.21-36);

-копией решения № единственного учредителя ООО «Ангара Лизинг» от ** (л.д.37);

-копией приказа № от ** о назначении А. на должность директора ООО «Ангара Лизинг» (л.д.38);

-копией паспорта А. (л.д.39-40);

-копией заявления Ф. от ** на имя директора ООО «Ангара Лизинг» с просьбой заключить с ней договор купли-продажи транспортного средства, в котором она выступает в качестве продавца, а также заключить договор финансовой аренды (лизинга) данного транспортного средства, в котором она выступает в качестве лизингополучателя (л.д.49);

-копией договора финансовой аренды (лизинга) № от **, заключенного между ООО «Ангара Лизинг» в лице директора А., действующего на основании устава, и Ф.. Предмет договора – автомобиль года выпуска, с дополнительным соглашением к нему, приложениями (заявлением лизингополучателя, графиком платежей), актом приема-передачи от **, согласием Ф. на обработку персональных данных, свидетельством о регистрации транспортного средства (л.д.50-54, 55 56, 57, 58, 59, 60, 61);

-копией договора купли-продажи транспортного средства № от **, заключенного между ООО «Ангара Лизинг» в лице директора А., действующего на основании устава, и Ф.. Предмет договора – автомобиль года выпуска, распиской к нему (л.д.62-63, 64);

-копией соглашения от ** о досрочном расторжении договора финансовой аренды (лизинга) № и договор купли-продажи транспортного средства № (л.д.65-66);

-письменными объяснениями законного представителя – генерального директора ООО «Ангара Лизинг» А. от **, из которых следует, что их агенты работают в .... Организация осуществляет деятельность только по заключению сделок в форме лизинга (обратного, возвратного) транспортных средств. Ему неизвестно, включено ли ООО «Ангара Лизинг» в реестр микрофинансовых организаций. При осуществлении деятельности по предоставлению денежных средств физическим лицам по залог транспортных средств в организации используются следующие виды сделок: С физическими лицами, желающими получить денежные средства с предоставлением своего транспортного средства в их организации они одновременно оформляют два договора: 1) Купли-продажи транспортного средства и 2) Договор финансовой аренды (лизинга). Указанные договоры заключаются одномоментно. Типовые формы указанных договоров предоставлены. Оценку стоимости транспортных средств осуществляют либо он, либо менеджер организации. В ГИБДД ООО «Ангара Лизинг» не переоформляет право собственности на купленные автомобили, собственных стоянок транспортных средств у ООО не имеется. Фактически автомобиль остается в пользовании человека, с которым они заключают договор. На период действия договора лизинга в автомашину они устанавливают отслеживающее устройство. Под слоганом рекламы «Деньги под ПТС» имеется в виду, что можно под свое транспортное средство взять деньги. Заключение договоров происходит следующим образом. Приходит клиент, говорит, сколько ему нужно денег, они оценивают его автомашину, после чего заключают договор купли-продажи на ту сумму, которая нужна клиенту. Параллельно они заключают с тем же клиентом договор лизинга транспортного средства, являющегося предметом договора купли-продажи. ООО выдает денежные средства клиенту с условием ежемесячных выплат и возможностью погашения досрочно. Как только клиент выплачивает всю сумму, они убирают отслеживающее устройство, подписывается акт о прекращении договора лизинга. Договор купли-продажи просто уничтожается как несостоявшийся. У обратившихся клиентов они выясняют, на какие цели берут деньги – на оборудование, сырье, также бывает, что и выдают деньги и а личные нужды лиц, которые к ним обратились. В настоящее время принято решение о ликвидации юридического лица, копии подтверждающих документов предоставят (л.д.41-42).

При этом, из вышеуказанных договоров установлено, что юридическое лицо - ООО «Ангара Лизинг» фактически предоставляло гражданам потребительские займы.

Для получения займа наличными денежными средствами гражданину предлагалось заключить одновременно два договора: договор купли-продажи транспортного средства и договор лизинга, при этом договоры заключались с физическими лицами, которые не ведут хозяйственной деятельности в понимании лизинговых правоотношений, продавая организации по заниженной цене транспортное средство, используемое для личных нужд.

Из договоров купли-продажи транспортного средства и договора финансовой аренды (лизинга) с физическим лицом – Ф. следует, что данные договоры являются типовыми, заключены с физическим лицом, с каждым из физических лиц оба договора заключались одновременно. По условиям договоров финансовой аренды (лизинга) лизингодатель обязуется приобрести у продавца транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей. При этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и тоже физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством у продавца по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) является одно и тоже транспортное средство. Условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей. В указанных договорах содержатся условия, в целом отвечающие положениям части 9 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Целью обращения граждан к юридическому лицу являлись цели получения денежных средств в форме займа для личных нужд; цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось, с учета транспортные средства не снимались.

Таким образом, юридическое лицо - ООО «Ангара Лизинг» при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовало ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог транспортного средства, что образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии со ст.26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

В представленных суду материалах дела в числе доказательств, по мнению автора постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, подтверждающих виновность ООО «Ангара Лизинг» в административном правонарушении, представлены письменные объяснения Ф. от ** и менеджера ООО «Ангара Лизинг» П. от ** (л.д.44-45, 48).

При этом, объяснения данных лиц отобраны с нарушением требований ст.25.6 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Об ответственности по ст.17.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях за дачу заведомо ложных показаний свидетели П. и Ф. не были предупреждены, права и обязанности им не разъяснялись, в связи с чем оснований доверять письменным объяснениям указанных свидетелей не имеется, и их объяснения не могут быть приняты в качестве допустимого и достоверного доказательства по делу, и подлежат исключению из числа доказательств.

В остальной части постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом. Не доверять сведениям, зафиксированным в указанных документах, у суда оснований не имеется. Вышеуказанные документы относимы, допустимы и взаимодополняют друг друга, в связи с чем могут быть положены в основу постановления.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления вины юридического лица – ООО «Ангара Лизинг» в совершении инкриминируемого ей деяния.

Из положений, закрепленных в преамбуле закона, статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», следует, что целями закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании - коммерческие организации, выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

Положениями Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Указанные требования действующего законодательства ООО «Ангара Лизинг» не выполнены.

Ответственность за данное административное правонарушение предусмотрена ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в связи с чем действия юридического лица – ООО «Ангара Лизинг» суд квалифицирует по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление.

Оценив все доказательства в их совокупности в соответствии со статьями 26.2, 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд приходит к выводу о наличии состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в действиях ООО «Ангара Лизинг», поскольку у юридического лица имелась возможность обеспечить соблюдение требований, установленных законодательством, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, однако, данные требования обществом выполнены не были.

При этом, суд не может согласиться с тем, что, как указано автором постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, «Временем совершения административного правонарушения является время обнаружения административного правонарушения, т.е. ** - что соответствует времени поступления в прокуратуру города информации из ».

Данное административное правонарушение является длящимся, поскольку имеет место признак длительного непрекращающегося противоправного деяния.

В соответствии с ч.2 ст.4.5 КоАП РФ, при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Из пункта 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2005г. № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» следует, что согласно части 2 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения. При применении данной нормы судьям необходимо исходить из того, что длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей. При этом, необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

В соответствии со ст.28.4 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст.14.56 КоАП РФ, возбуждаются прокурором.

Должностным лицом, уполномоченным составлять протокол об административном правонарушении, в данном случае - уполномоченным на вынесение постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, является прокурор, который выявил факт совершения юридическим лицом – ООО «Ангара Лизинг» административного правонарушения - **г. (день поступления материалов в прокуратуру ...), следовательно, срок давности привлечения к административной ответственности надлежит исчислять с указанной даты.

Ранее ООО «Ангара Лизинг» не привлекалось к административной ответственности.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Смягчающим вину обстоятельством является полное признание ООО «Ангара Лизинг» своей вины.

Отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено.

В соответствии со ст.3.12 КоАП РФ, в случае угрозы жизни или здоровью людей, возникновения эпидемии, эпизоотии, заражения (засорения) подкарантинных объектов карантинными объектами, наступления радиационной аварии или техногенной катастрофы, причинения существенного вреда состоянию или качеству окружающей среды либо в случае совершения административного правонарушения в области оборота наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества либо их прекурсоры, и их частей, содержащих наркотические средства или психотропные вещества либо их прекурсоры, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в области установленных в соответствии с федеральным законом в отношении иностранных граждан, лиц без гражданства и иностранных организаций ограничений на осуществление отдельных видов деятельности, в области правил привлечения иностранных граждан и лиц без гражданства к трудовой деятельности, осуществляемой на торговых объектах (в том числе в торговых комплексах), в области порядка управления, в области общественного порядка и общественной безопасности, в области производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции, в области градостроительной деятельности, в области транспортной безопасности, в области охраны собственности, а также в случае совершения административного правонарушения, посягающего на здоровье, санитарно-эпидемиологическое благополучие населения и общественную нравственность, применяется административное приостановление деятельности.

При назначении наказания в виде приостановления деятельности суд также принимает во внимание, что ООО «Ангара Лизинг» в своем ходатайстве указывает, что в настоящее время они деятельность не осуществляют, производят исключительно расчеты по ранее взятым обязательствам перед гражданами, не имеют прибыли от деятельности и, соответственно, у ООО «Ангара Лизинг» отсутствует финансовая возможность для оплаты административного штрафа (размер которого для юридических лиц составляет от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей), возможности применения иной меры наказания суд не находит.

На основании вышеизложенного, суд считает возможным назначить наказание в виде административного приостановления деятельности в пределах санкции ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в максимальном размере.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 4.1, 23.1, 29.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать общество с ограниченной ответственностью «Ангара Лизинг» в пределах осуществления деятельности по адресу: ... виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Назначить наказание в виде административного приостановления деятельности на срок 15 (пятнадцать) суток.

Постановление подлежит немедленному исполнению.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: Е.В. Пермяков

Копия верна: судья Е.В. Пермяков