Решение по делу № 02-4549/2024~М-3749/2024 от 13.01.2025

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

адрес 23 декабря 2024 года

Замоскворецкий районный суд адрес

в составе председательствующего судьи Перепечиной Е.В.,

при помощнике фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-4549/2024 по иску ФИО1 к ПАО Банк ФК «Открытие» об обязании восстановить ценные бумаги на брокерском счете,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился с иском к ПАО Банк ФК «Открытие» (правопреемник адрес брокер»), просил обязать ответчика восстановить на брокерском счёте истца незаконно реализованные ценные бумаги: Tesla, Inc (ISIN US88160R1014) в количестве 11 штук, Moderna, Inc (US60770K1079) в количестве 250 штук. Обязать адрес восстановить на брокерском счёте истца незаконно реализованные ценные бумаги ГМКНорНик (гос.номер 1-01-40155-F) в количестве 662 штук и Сургнфгз-п (гос.рег.номер 2-01-00155-А) в количестве 1000 штук.

В обоснование требований истец указал, что между истцом и адрес брокер» был заключен договор на брокерское обслуживание № 239939-БФ и № 236400-БФ.

22.02.3023 с электронной почты брокера пришло уведомление маржин-колл – уведомление о снижении значения норматива покрытия риска при исполнении поручений ниже 0 по портфелю 236400-БФ (ЕБС).

27.02.2023 с электронной почты брокера пришло уведомление маржин-колл – уведомление о снижении значения норматива покрытия риска при исполнении поручений ниже 0 по портфелю 236400-БФ (ЕБС).

Брокер направил уведомления с раскрытием и предупреждением о рисках по портфелю ЕБС, но оснований для принудительной продажи активов не было, при этом брокер в указанные даты закрыл (продал) активы другому портфелю ФР СПБ,

Истец считает, что брокер риск-менеджмент между двумя портфелями ЕБС, нарушил регламент, нарушил указания ЦБ РФ, без предупреждения истца принудительно продал его активы, что является фактом незаконного вмешательства в частную собственность, и, по сути, распоряжение активами истца, без его согласия.

В досудебном порядке спор не разрешен, в связи с чем подано настоящее исковое заявление.

В судебное заседание истец не явился, извещен надлежащим образом, представителей не направил.

Представители ответчика фио и фио явились, просили в иске отказать по доводам письменных возражений.

В силу ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело по существу при указанной явке.

Выслушав представителей ответчика, изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В силу статей 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. ст. 420, 421 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена данным Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Судом установлено в ходе рассмотрения дела и подтверждается письменными доказательствами, что 25.01.2020г., 13.02.2020г., 06.04.2020г., 26.02.2021г., 28.07.2021г. ФИО1 было подписано заявление о присоединении (для физического лица) к договору на брокерское обслуживание, депозитарному договору, а также к Регламенту обслуживания клиентов адрес.

Подписывая заявление о присоединении, Клиент в соответствии со ст. 428 ГК РФ полностью и безоговорочно присоединился к условиям и акцептовал договор на брокерское обслуживание со всеми приложениями, включая Регламент обслуживания клиентов адрес; подтвердил, что ознакомился с указанными документами.

Договор считается заключенным между сторонами с даты приема Брокером заявления о присоединении, и действует до даты его расторжения.

В заявлении о присоединении указано, что все вышеперечисленные документы опубликованы на сайте адрес, и что после подачи заявления клиент не может ссылаться на то, что он не ознакомился с вышеуказанными документами (полностью или частично) либо не признаёт их обязательность в договорных отношениях с адрес.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручений клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Стандарты декларации о рисках разработаны НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка). Декларация о рисках, являющаяся частью Договора на брокерское обслуживание, соответствует этим стандартам НАУФОР (национальная ассоциация участников фондового рынка). Членство в саморегулируемых организациях для российских финансовых компаний является обязательным согласно Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" от 13.07.2015 №223-ФЗ.

Клиент обязан ознакомиться со всеми рисками, связанными с заключением сделки с определённым инструментом до подачи Брокеру поручения на сделку с таким инструментом.

В соответствии с разделом 11 «Декларации и Уведомления» договора на брокерское обслуживание клиентам предоставлена информация об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. Настоящая декларация не раскрывает информацию обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Клиенту, в частности, необходимо учесть возможность принудительного закрытия позиции; неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для клиента; обслуживающий клиента брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия клиента «принудительно закрыть позицию»; это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у клиента убытков.

Клиент может понести значительные убытки; размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету клиента активов.

Клиент соглашается не предъявлять брокеру претензий имущественного и неимущественного характера и не считать брокера ответственным за возникновение у клиента убытков, полученных в результате исполнения брокером поручения клиента, при условии, что такие убытки не были вызваны недобросовестным исполнением или неисполнением брокером своих обязанностей по договору на брокерское обслуживание.

В соответствии с договором на брокерское обслуживание клиент уведомлен, что брокер не несет ответственности за возможные убытки клиента в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в указанной информации.

Таким образом, о реализовавшихся рисках и их последствия ФИО1 был предупреждён с момента заключения договора.

Кроме того, на основании заявления ФИО1 он признан квалифицированным инвестором.

Квалифицированным инвестором признается лицо, являющееся таковым в силу закона, а также лицо, признанное брокером квалифицированным инвестором в порядке, установленном Порядком принятия решений о признании лиц квалифицированными инвесторами адрес, размещенном на сайте брокера.

Признание лица квалифицированным инвестором подтверждает опытность участника рынка и дает ему доступ к большему количеству инструментов, которые недоступны для других участников рынка.

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что в период действия договора истцом по инвестиционному счету №236400 в портфеле «Единый брокерский счёт» («ЕБС») и в портфеле Фондовый Рынок Санкт-Петербургской биржи (ФР СПб) заключались сделки покупки акций на заемные средства, в результате чего возникла непокрытая (маржинальная) позиция. Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения брокеру.

Контроль рисков в рамках портфелей Клиента «Единый брокерский счёт» («ЕБС») и Фондовый Рынок Санкт-Петербургской биржи (ФР СПб) осуществлялся Брокером в соответствии с п. 2.3 ст.5 Регламента обслуживания клиентов адрес”.

Согласно п. 2.3.4. ст. 5 Регламента в течение всего периода действия договора в любой момент времени брокер раскрывает в личном кабинете каждому клиенту информацию о стоимости портфеля, о размере начальной и минимальной маржи каждого портфеля. Клиент обязуется самостоятельно контролировать указанные параметры каждого портфеля в личном кабинете.

Клиент обязан поддерживать в портфеле имущество в составе и объеме, при котором минимально допустимое числовое значение НПР2 является 0.

В случае снижения числового значения НПР2 ниже 0 или угрозы такого снижения, клиент обязан самостоятельно подать брокеру поручения на закрытие всей или части открытой позиции в портфеле.

В случаях, предусмотренных настоящим разделом Регламента, в том числе условными поручениями, брокер предпринимает меры по снижению размера минимальной маржи и/или увеличению стоимости портфеля, а также исполнению условных поручений (закрытие позиций).

В данном случае истцом не были предприняты действия, необходимые для удержания и предотвращения закрытия позиций, брокер заключил сделки закрытия позиций по счету истца в соответствии с Регламентом. Со стороны истца обратного не доказано.

В целях управления рисками брокер осуществляет расчёт следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, размер начальной маржи, размер минимальный маржи, норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1), норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2).

Расчёт показателей осуществляется брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счёт клиента».

Сделки закрытия позиций в портфеле «ЕБС» и «ФР СПб» осуществлялись брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России и Порядком закрытия позиций на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 Регламента, согласно которому, брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных Порядком закрытия позиций, в том числе на количество инструментов в результате сделки, с которым НПР1 превысит 0 (ноль) на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

В соответствии с п. 1 Приложения к Указанию значение НПР2 рассчитывается по формуле:

НПР2 = S (стоимость портфеля) – Mx (размер минимальной маржи) (п. 1 Указания).

Mx = 0.5*Мо (размер начальной маржи) (п. 15 Указания).

Представители ответчика указали в судебном заседании и в своих письменных пояснениях, что поскольку Истцом не были предприняты действия, необходимые для удержания и предотвращения закрытия позиций, брокер заключил сделки закрытия позиций по счету истца в соответствии с Регламентом.

Представителями ответчика предоставлены отчеты брокера, из которых следует, что на момент начала совершения брокером сделок закрытия позиций 22.02.2023г. в 19:07 (мск) по счету истца № 236400 по портфелю «ФР СПБ»: