Дело № 2а-806/2023

74RS0007-01-2022-011049-38

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 апреля 2023 года г. Челябинск

Курчатовский районный суд г. Челябинска

в составе председательствующего судьи Смирновой Т.Н.,

при секретаре Пономаревой С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Барашковой ФИО7, ФИО1 ФИО8 к АО «Тинькофф Банк» о признании действий (бездействия) незаконными,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2, ФИО3 обратились в суд с иском к АО «Тинькофф Банк», в котором просили:

признать бездействие административного ответчика АО «Тинькофф Банк» по неналожению ареста на счета должника ОАО СК «Челябинскгражданстрой» в размере 251 587 руб. на основании исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных ФИО2, ФИО3 по делу № (13-991/2022) Курчатовского районного суда г. Челябинска, незаконным;

признать действия административного ответчика АО «Тинькофф Банк» по списанию со счетов должника ОАО СК «Челябинскгражданстрой» денежных средств, арестованных на основании исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных ФИО2, ФИО3 по делу № (13-991/2022) Курчатовского районного суда г. Челябинска, в адрес получателей, отличных от ФИО2, ФИО3, незаконным;

признать бездействие административного ответчика АО «Тинькофф Банк» по неперечислению денежных средств, арестованных на счетах ОАО СК «Челябинскгражданстрой» на основании исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных ФИО2, ФИО3 по делу № (13-991/2022) Курчатовского районного суда г. Челябинска, во исполнение исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных Курчатовским районным судом г Челябинска по делу №, незаконным;

признать действие административного ответчика АО «Тинькофф Банк» по нарушению очередности списания денежных средств со счетов должника ОАО СК «Челябинскгражданстрой», в том числе при исполнении исполнительных листов ФС №, ФС №, выданного Курчатовским районным судом г. Челябинска по делу №, незаконным;

признать действие административного ответчика АО «Тинькофф Банк» по нарушению календарной очередности принятия к исполнению исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных Курчатовским районным судом г. Челябинска по делу №, в том числе путем постановки в очередь исполнения датой получения исполнительных листов ФС №, ФС № на взыскание, а не датой получения исполнительных листов ФС №, ФС № о наложении ареста, незаконным. В данной части решение суда привести к немедленному исполнению;

обязать административного ответчика АО «Тинькофф Банк» произвести изменение в календарной очередности исполнения исполнительных листов ФС №, ФС №. 43558789, выданных ФИО2, ФИО3 Курчатовским районным судом г. Челябинска по делу № на дату поступления исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных ФИО2, ФИО3 по делу № (13-991/2022) Курчатовского районного суда г. Челябинска, о наложении ареста, датой ДД.ММ.ГГГГ В данной части решение суда привести к немедленному исполнению;

обязать административного ответчика АО «Тинькофф Банк» произвести надлежащее незамедлительное исполнение исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных ФИО2, ФИО3 Курчатовским районным судом г. Челябинска по делу № года, с учетом календарной очередности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. В данной части решение суда привести к немедленному исполнению.

В обоснование исковых требований указано, что административными истцами ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» были направлены исполнительные листы ФС №, ФС № по делу № (2-464/2022), выданные Курчатовским районным судом г. Челябинска (РПО 45400471443147), полученные банком ДД.ММ.ГГГГ, в отношении должника ОАО Строительная компания «Челябинскгражданстрой» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>) о наложении ареста на сумму 251 587 руб. Согласно ответу банка № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о наложении ареста было принято к исполнению ДД.ММ.ГГГГ, на основании указанного документа был наложен арест на сумму 251 587 руб. В последующем ДД.ММ.ГГГГ административными истцами в АО «Тинькофф Банк» были направлены исполнительные листы ФС №, ФС №, выданные Курчатовским районным судом г Челябинска по делу №, о взыскании с ОАО СК «Челябинскгражданстрой» в пользу административных истцов денежных средств (почтовое отправление 45402953555690), полученные банком ДД.ММ.ГГГГ. После получение исполнительного листа о наложении ареста по счету ОАО СК ЧГС происходило существенное движение денежных средств. Ограничения, установленные Постановлением правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ОАО СК «Челябинскгражданстрой», истекли ДД.ММ.ГГГГ. Получив исполнительный лист о взыскании денежных средств АО «Тинькофф Банк» обязанность по перечислению взыскателю денежных средств не исполнил.

Истцы ФИО2, ФИО3, ответчик, заинтересованные лица в судебном заседании не участвовали, о рассмотрении дела извещены надлежащим образом.

Определением от 19.01.2023 года привлечено к участию в деле в качестве заинтересованного лица – ИФНС Центрального района г. Челябинска.

Протокольно 20.12.2022 года привлечено к участию в деле в качестве заинтересованного лица – ОАО СК «Челябинскгражданстрой».

Определением от 17.02.2023 года привлечено к участию в деле в качестве заинтересованного лица – Управление Роспотребнадзора по Челябинской области.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит следующему.

Решением Курчатовского районного суда г. Челябинска от 15.03.2022 года с ОАО СК «Челябинскгражданстрой» в пользу Барашковой ФИО9, ФИО1 ФИО10 в равных долях взысканы: денежные средства в счет устранения строительных недостатков в размере 154 587 руб., неустойка в размере 70 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустойка в размере 1% от суммы 154 587 руб. или её остатка, за каждый день просрочки, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактической уплаты указанной суммы (154 587 руб.), компенсация морального вреда – 4 000 руб., штраф в размере 23 000 руб.

Определением суда от 12.05.2022 года наложен арест на имущество, денежные средства, принадлежащие ответчику ОАО СК «Челябинскгражданстрой», на сумму 251 587 руб.

Судебные акты вступили в законную силу, на их основании истцу были выданы исполнительные листы о взыскании денежных средств и наложении ареста соответственно.

Как следует из материалов дела, 08.06.2022 года истцами в адрес АО «Тинькофф Банк» были направлены исполнительные листы ФС №, ФС № о наложении ареста на имущество ОАО СК «Челябинскгражданстрой» на сумму 251 587 руб. Исполнительные листы получены банком 15.06.2022 года, согласно почтовому идентификатору.

23.10.2022 года истцами в адрес АО «Тинькофф Банк» были направлены исполнительные листы ФС №, ФС № о взыскании денежных средств с ОАО СК «Челябинскгражданстрой» в размере 251 587 руб. Исполнительный лист получен банком 01.11.2022 года, согласно почтовому идентификатору.

Согласно ответу банка, между Банком и ОАО "СК ЧГС" (ИНН <***> был заключен договор банковского счета, в рамках которого открыты счета: 40№, 40№. ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанные счета наложен арест в сумме 251 587 руб. в соответствии с исполнительными документами (исполнительные листы серия ФС №, ФС №). По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток денежных средств на счёте № составлял 3 211 998.23 руб. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток денежных средств на счёте № составил 00, 00 руб. ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанные счета обращено взыскание в соответствии с исполнительным документом (исполнительный лист серия ФС №). ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанные счета обращено взыскание в соответствии с исполнительным документом (исполнительный лист серия ФС №).

Указано, что списание денежных средств по исполнительным документам происходит при наличии денежных средств на счете должника и в соответствии с очередностью удовлетворения требований, предъявленных к счету. Согласно ст. 855 ГК РФ исполнительные документы принимаются к взысканию в очереди согласно дате фактического принятия документа банком.

Решение суда до настоящего времени не исполнено.

Истцы полагают, что ответчик необоснованно нарушил сроки исполнения требований исполнительных документов о взыскании денежных средств, в нарушение закона не перечислил в их адрес денежные средства из той суммы, на которую был ранее наложен арест в целях обеспечения исполнения решения суда.

В соответствии со ст. 7 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве» в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. Указанные в части 1 настоящей статьи органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в статье 12 настоящего Федерального закона, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу ч. 1 ст. 8 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В силу ч. 5 ст. 8 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств или об их аресте с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона.

Согласно ч. 5. ст. 70 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В силу п. 6 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями, утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021, незамедлительное исполнение требований исполнительного документа означает, что такое исполнение должно быть начато не позднее первого рабочего дня после дня поступления исполнительного документа в банк.

Согласно ч. 8. ст. 70 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

В соответствии со ст. 855 ГК РФ при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности: в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов; во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности; в третью очередь по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов; в четвертую очередь по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований; в пятую очередь по другим платежным документам в порядке календарной очередности.

Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.

Таким образом, учитывая вышеизложенное, установлена очередность удовлетворения требований кредиторов, как по социальной, так и по публичной значимости взыскания (в первую очередь алименты, вред здоровью, задолженность по налогам и т.п.)

Кроме того, установлено, что списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов. В первую очередь исполняется исполнительный документ, который поступил раньше других, следующий будет исполняться только после полного погашения предыдущего исполнительного документа.

Арест денежных средств, в том числе, в счет обеспечения иска, означает запрет на проведение расходных операций по счету и является основанием для неисполнения банком исполнительного документа (пункт 8 статьи 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Как указано выше, согласно п. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве, банк или иная кредитная организация может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест.

Вместе с тем, по мнению суда, обеспечительные меры принимаются с целью гарантии последующего исполнения, они не являются препятствием для исполнения судебного акта, для обеспечения исполнения которого они были приняты.

Согласно ст. 213 ГПК РФ суд может обеспечить исполнение решения суда, не обращенного к немедленному исполнению, по правилам, установленным главой 13 настоящего Кодекса.

В силу ч. 1 ст. 140 ГПК РФ мерами по обеспечению иска могут быть: наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или других лиц.

Согласно ч. 3 ст. 144 ГПК РФ при удовлетворении иска принятые меры по его обеспечению сохраняют свое действие до исполнения решения суда.

Учитывая изложенное, целью обеспечения иска является способствование скорейшему исполнению решения суда.

Анализируя вышеизложенное, неисполнение вступившего в законную силу судебного решения о взыскании с должника денежных средств возможно лишь при наличии у банка информации об исполнительных документах (в том числе об обеспечительных мерах в отношении соответствующих требований), имеющих приоритет у очередности, предусмотренной п. 2 ст. 855 ГК РФ.

Таких доказательств суду не представлено.

При таких обстоятельствах, взыскатель, который обеспечил исполнение своего будущего решения суда, будет иметь приоритет перед другими взыскателями, в случае если они находятся в одной четвертой очередности взыскателей, установленной статьей 855 ГК РФ.

При этом факт наличия исполнительного производства, возбужденного в пользу другого взыскателя, не будет являться препятствием для приоритетного исполнения обеспеченного решения суда.

Учитывая, что банком исполнительные листы о взыскании задолженности с должника ОАО СК «Челябинскгражданстрой» были получены 01.11.2022 года, банк был обязан не позднее следующего дня исполнить решение суда из денежных средств, на которые ранее был наложен арест в обеспечение исполнения решения суда.

Как установлено, банком решение суда о взыскании в пользу истцов денежных средств с ОАО СК «Челябинскгражданстрой» исполнено не было.

Уважительных причин, по которым банком был нарушен срок исполнения исполнительных документов, суду не представлено.

Как указано выше, из ответа банка следует, что обращение взыскания на основании исполнительных листов о взыскании денежных средств было произведено 08.11.2022 года, однако исполнительные листы ФС № и ФС № получены банком 01.11.2022 года. Кроме того, банк сообщил, что в период с 14.10.2022 года по 01.11.2022 года наблюдался технический инцидент, в рамках которого был нарушен порядок принятия к исполнению исполнительных документов. В настоящий момент инцидент устранен и порядок исполнения документов восстановлен. Однако, не смотря на то, что взыскание денежных средств было произведено 08.11.2022 года, банком не представлено доказательств перечисления указанной суммы взыскателю, не представлены доказательства невозможности перечисления в указанную дату, а также доказательств наличия кредиторов, которые согласно очередности имеют право удовлетворить свои требования ранее требований истца.

При таких обстоятельствах, исковые требования истцов о признании незаконным бездействия АО «Тинькофф Банк» по не перечислению денежных средств, арестованных в их пользу на счетах ОАО СК «Челябинскгражданстрой», и по нарушению календарной очередности принятия к исполнению исполнительного листов, выданных Курчатовским районным судом г. Челябинска о взыскании денежных средств в пользу истцов, подлежат удовлетворению.

Суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований о признать бездействие административного ответчика АО «Тинькофф Банк» по неналожению ареста на счета должника ОАО СК «Челябинскгражданстрой» в размере 251 587 руб. на основании исполнительных листов ФС №, ФС №, признании незаконными действий административного ответчика АО «Тинькофф Банк» по списанию со счетов должника ОАО СК «Челябинскгражданстрой» денежных средств, арестованных на основании исполнительных листов ФС №, ФС №, в адрес получателей, отличных от ФИО2, ФИО3; обязании административного ответчика АО «Тинькофф Банк» произвести изменение в календарной очередности исполнения исполнительных листов ФС № 043558788, ФС №. 43558789, обязании административного ответчика произвести надлежащее незамедлительное исполнение исполнительных листов ФС №, ФС №.

Так, согласно ответу банка арест денежных средств на счетах должника произведен 19.06.2022 года на сумму 251587 руб. в соответствии с исполнительными документами (исполнительные листы серия ФС №, ФС №).

Согласно пункту 1 части 3 статьи 227 КАС РФ в резолютивной части решения по административному делу об оспаривании решения, действия (бездействия) должно содержаться, в частности, указание на необходимость принятия решения по конкретному вопросу, совершения определенного действия либо на необходимость устранения иным способом допущенных нарушений прав, свобод и законных интересов административного истца, в целях устранения нарушений прав, свобод и законных интересов административного истца либо препятствий к их осуществлению.

Вместе с тем, суд не вправе подменять деятельность органов законодательной, исполнительной власти, так как иное означало бы нарушение закрепленных Конституцией Российской Федерации принципов разделения властей, самостоятельности органов законодательной, исполнительной и судебной власти, а также прерогатив органов государственной власти субъектов Российской Федерации и судов общей юрисдикции (статьи 10, 11, 118 Конституции Российской Федерации). Принимая решение о возложении обязанности принять решение по конкретному вопросу, суд не вправе предрешать, какое решение должно быть принято компетентным органом при реализации его полномочий.

Обязывая банк произвести изменение календарной очередности и немедленно исполнить требования исполнительных документов, суд не вправе предрешать решение компетентного органа при реализации его полномочий. Суд лишь может обязать ответчика повторно рассмотреть заявление истца, которое ранее последним рассмотрено, однако принято с нарушением требований законодательства.

Определением Арбитражного суда от 09 февраля 2023 года в отношении ОАО СК «Челябинскгражданстрой» введена процедура наблюдения.

Согласно ч.1 ст. 63 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ с даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения наступают следующие последствия: требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного настоящим Федеральным законом порядка предъявления требований к должнику; по ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным с взысканием с должника денежных средств. Кредитор в этом случае вправе предъявить свои требования к должнику в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Таким образом, все мероприятия по исполнительным действиям в настоящее время должны производиться в рамках Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

При таких обстоятельствах, исковые требования подлежат удовлетворению частично.

Руководствуясь ст. ст. 174, 175, 180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административные исковые требования Барашковой ФИО11, ФИО1 ФИО12 к АО «Тинькофф Банк» о признании действий (бездействия) незаконными удовлетворить частично.

Признать незаконным бездействие АО «Тинькофф Банк» по не перечислению денежных средств в пользу Барашковой ФИО13, ФИО1 ФИО14 в размере 251 587 руб. на основании исполнительных листов Курчатовского районного суда г. Челябинска ФС №, ФС № о взыскании денежных средств, арестованных в их пользу на счетах ОАО СК «Челябинскгражданстрой», согласно исполнительным листам Курчатовского районного суда г. Челябинска ФС №, ФС №.

Признать незаконным действие АО «Тинькофф Банк» по нарушению календарной очередности принятия к исполнению исполнительных листов Курчатовского районного суда г. Челябинска ФС №, ФС №, выданных Курчатовским районным судом г. Челябинска по делу №.

Обязать административного ответчика АО «Тинькофф Банк» произвести изменение в календарной очередности исполнения исполнительных листов ФС №, ФС №, выданных Курчатовским районным судом г. Челябинска по делу №, на дату поступления исполнительных листов– 01.11.2022 года.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Челябинский областной суд в течение месяца, с момента изготовления мотивированного решения, через суд, вынесший решение.

Председательствующий Смирнова Т.Н.

Мотивированное решение изготовлено 05 мая 2023 года