22RS0068-01-2023-002172-17 Дело №1-488/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

22 августа 2023 года г.Барнаул

Центральный районный суд г.Барнаула в составе:

председательствующего Феночкиной И.А.,

при секретарях: Большакове А.О., Исаевой В.В.,

с участием государственных обвинителей: Ивлевой Т.В., Верозубовой Е.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника - адвоката Куровой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, <данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 вышеуказанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

В соответствии с письмом Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствие с п.5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее - Федеральный закон № 63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, около здания, расположенного по адресу: ...., неустановленные в ходе следствия лица предложили ФИО1 за денежное вознаграждение, не имеющей опыта и специальных познаний в ведении финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц, совершить совместное преступление – образование (создание юридического лица через подставное лицо), а также предоставление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, данных повлекших внесение в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту ЕГРЮЛ) сведений о подставных лицах.

Для чего, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 передала неустановленным в ходе следствия лицам паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, для подготовки документов для образования (создания) юридического лица – общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту ООО «<данные изъяты>») ИНН №.

Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные в ходе следствия лица, в неустановленном месте на территории .... края, располагая копией паспорта на имя ФИО1, изготовили пакет документов на имя последней, для подписания и предоставления их в налоговый орган для внесения сведений в ЕГРЮЛ о подставном лице.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут неустановленные лица, находясь у здания, расположенного по адресу: ...., передали ФИО1 пакет документов, в том числе заявление о государственной регистрации юридического лица при создании (форма №№).

После чего, ФИО1, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельности от имени ООО «<данные изъяты>» и быть его руководителем, в связи с отсутствием цели управления юридическим лицом, тем самым являясь подставным лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут представила в Межрайонную ИФНС России № по .... пакет документов для государственной регистрации юридического лица, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ сотрудником Межрайонной ИФНС России № по .... была внесена запись в ЕГРЮЛ о государственной регистрации юридического лица ООО «<данные изъяты>».

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., более точные дата, время и место следствием не установлены, к ФИО1, как к директору ООО «<данные изъяты>» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Публичном акционерном обществе «<данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО «<данные изъяты>»), Публичном акционерном обществе «<данные изъяты>» (далее по тексту ПАО КБ «<данные изъяты>») расчетные счета для ООО «<данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера №, электронной почты с адресами <данные изъяты> и <данные изъяты>, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам созданного, за денежное вознаграждение ФИО1 юридического лица - ООО «<данные изъяты>».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., более точные дата, время и место следствием не установлены, у ФИО1, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, последняя, будучи подставным директором и участником ООО «<данные изъяты>», дала свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «<данные изъяты>» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых совершается доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем производить переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, совершила неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах:

Так, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, реализуя возникший преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в дополнительном офисе ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «<данные изъяты>», с подключением системы ДБО «<данные изъяты>», в дополнительный офис № ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО «<данные изъяты>» и выпуску банковской карты, где указала, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставленные ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником дополнительного офиса № ПАО «<данные изъяты>», введенным ФИО1 в заблуждение, в указанный период времени на имя юридического лица - ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «<данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, и к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты>».

После чего, в указанный период времени ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы в дополнительном офисе № ПАО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в указанный период времени, находясь на участке местности возле дополнительного офиса № ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО КБ «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО <данные изъяты> в дополнительный офис «....» ПАО КБ «<данные изъяты>», расположенный по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>», с подключением системы ДБО <данные изъяты>, где указала, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставленные ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником дополнительного офиса «....» ПАО КБ «<данные изъяты>», введенным ФИО1 в заблуждение, в указанный период времени на имя юридического лица - ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО <данные изъяты> с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, а также выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты>».

После чего, в указанный период времени ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО <данные изъяты>, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в дополнительном офисе «....» ПАО КБ «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в указанный период времени, находясь на участке местности возле дополнительного офиса «....» ПАО КБ «<данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в дополнительном офисе ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия банковских счетов и выпуску банковской карты ООО «<данные изъяты>», с подключением системы ДБО «<данные изъяты>», в дополнительный офис № ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию банковских счетов на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО «<данные изъяты>» и выпуску банковской карты, где указала, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставленные ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником дополнительного офиса № ПАО «<данные изъяты>», введенным ФИО1 в заблуждение, в указанный период времени на имя юридического лица - ООО «<данные изъяты>» открыты расчетный счет №, транзитный счет № и подключена услуга системы ДБО «<данные изъяты>», с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, и к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «<данные изъяты>».

После чего, в указанный период времени ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию банковских счетов ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам ООО «<данные изъяты>».

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания банковских счетов с использованием системы в дополнительном офисе № ПАО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в указанный период времени, находясь на участке местности возле дополнительного офиса № ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях – ПАО «<данные изъяты>», ПАО КБ «<данные изъяты>», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>».

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, в содеянном раскаялась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, в связи с чем были оглашены ее показания, данные на предварительном следствии, где ФИО1 допрошенная в качестве подозреваемой, обвиняемой поясняла, что в начале ДД.ММ.ГГГГ она по просьбе знакомого по имени В., создала и зарегистрировала ООО «<данные изъяты>», в котором она была назначена директором. При создании и регистрации указанного юридического лица, цели управления деятельностью ООО «<данные изъяты>» она не имела и фактически не занималась ведением финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». Она фактически являлась номинальным директором ООО «<данные изъяты>», за что и была осуждена ДД.ММ.ГГГГ Центральным районным судом .... по <данные изъяты>.

После регистрации ООО «<данные изъяты>» в налоговом органе, ДД.ММ.ГГГГ В. попросил ее проследовать в банки для открытия расчетных счетов, необходимых для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». Поскольку она никогда не занимала руководящие должности, а также не имела представления о работе с расчетными счетами юридического лица, она согласилась. Так, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время В. приехал за ней домой на личном автомобиле и отвез ее в ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: ..... В отделении банка она предоставила пакет документов, которые ей передал В., а также паспорт на свое имя, поскольку она была назначена директором ООО «<данные изъяты>». Перечень документов указать не может, так как не ознакомилась с их содержанием. В ПАО «<данные изъяты>» был открыт расчетный счет для ООО «<данные изъяты>», с системой дистанционного банковского обслуживания расчетного счета посредствам абонентского номера и электронной почты, которые указал В.. Номер счета указать не может, так как никогда его не использовала. После открытия расчетного счета, все документы, в том числе логин и пароль, полученные в банке, а также банковскую карту, забрал В..

После ПАО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ В. отвез ее в отделение ПАО КБ «<данные изъяты>», расположенное по адресу: ...., где также как и в ПАО «<данные изъяты>», был открыт расчетный счет ООО «<данные изъяты>». Номер счета указать не может, так как никогда его не использовала. После открытия расчетного счета, все документы, в том числе логин и пароль, полученные в банке, а также банковскую карту, забрал В.. После открытия расчетных счетов, В. отвез ее домой и более она его не видела.

Позже, дату указать не может, в связи с давностью событий, она по просьбе В. посещала ПАО <данные изъяты>, расположенный по указанному адресу, где были открыты иные банковские счета ООО «<данные изъяты>». Документы по открытию данных счетов, забрал В.. Расчетными счетами ООО «<данные изъяты>», логинами и паролями, электронно-цифровой подписью, полученными в Банках, она никогда не пользовалась. Никакие операции по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» не совершала. Доступа к указанным расчетным счетам у нее никогда не было, поскольку после открытия счетов, всю документации забрал В..

Какие документы были ею подписаны в Банках, при открытии расчетных счетов ООО «<данные изъяты>» указать не смогла, поскольку с их содержанием не знакомилась. Документы подписывала не читая.

В ходе допроса ей на обозрение были представлены копии юридических дел в отношении ООО «<данные изъяты>», представленные ПАО <данные изъяты> и ПАО КБ «<данные изъяты>». Ознакомившись с представленными документами, достоверно указала, что документы подписаны ею лично, собственноручно.

Свою вину в неправомерном обороте средств платежей, признает, в содеянном раскаивается. При проверке показаний на месте подозреваемая ФИО1, данные ею показания подтвердила в полном объеме (т.1 л.д.208-211, 224-227, 212-218, 229-239).

После оглашения в судебном заседании показаний, данных на стадии предварительного следствия, ФИО1 подтвердила их в полном объеме.

Помимо признательных показаний подсудимой, ее виновность в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

-оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Пю, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она трудоустроена в ПАО КБ «<данные изъяты>», дополнительный офис «....», где занимает должность начальника. В ее должностные обязанности входит руководство деятельностью работников дополнительного офиса Банка.

Для открытия расчетного счета для организации с организационно-правовой формой «Общество с ограниченной ответственностью» в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Также при открытии расчетного счета, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются при открытии расчетного счета, если указанные лица в дальнейшем будут иметь право распоряжаться денежными средствами на данном счете. В иных случаях данные третьих лиц не фиксируются.

Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями. Клиент может обратится в банк лично, либо с помощью агента, лица с которым у банка заключен договор на привлечение клиентов.

При оформлении заявления на присоединение к правилам банковского обслуживания (заявление об акцепте оферты) и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организации находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг, так как каждый тариф имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в банке относится система ДБО «<данные изъяты>».

После ознакомления клиента с данной информацией, он подтверждает ознакомление, после чего сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом по желанию. Оригиналы документов в отношении юридического лица, могут быть представлены в Банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Затем сотрудник банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет для дальнейшей автоматической проверки. По истечению установленного времени сотрудник Банка получает ответ по проверке – положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки, с клиентом подписывается заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания (заявление об акцепте оферты).

Доступ к системе ДБО «<данные изъяты>» осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему ДБО, банком для клиента формируются логин и пароль, действительные в течении 72 часов, которые в указанный промежуток времени необходимо сменить, на выбранные клиентом самостоятельно. Также для доступа к указанной системе, применяется двухфакторная аутентификация, а именно, при входе в систему ДБО, а также для подтверждения первичных перечислений в системе, на сотовый номер клиента, указанный в заявлении, приходит одноразовый смс-пароль. Это необходимо для обеспечения защиты от несанкционированного доступа в систему ДБО.

После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО.

При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в систему «<данные изъяты>», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль и логин для пользования третьим лицам.

Помимо этого, если при открытии расчетного счета клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Если клиент путается, отвечая на вопросы, сотрудник Банка при заполнении профиля организации ставит соответствующие отметки, при наличии 3 и более отметок в профиле, в открытии счета клиенту будет отказано.

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011).

Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

На основании представленных документов юридического дела ООО «<данные изъяты>» ИНН №, может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «....» ПАО КБ «<данные изъяты>», расположенный по адресу: ...., поступила заявка на открытие расчетного счета для вышеуказанного Общества от ФИО1 Указанная заявка была обработана ведущим специалистом по работе с юридическими лицами К.. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис Банка обратилась ФИО1, которая предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие ее должностное положение, документы, удостоверяющие ее личность. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытие расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО1 проверила ведущий специалист по работе с юридическими лицами К., после одобрения заявки, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, на имя юридического лица ООО «<данные изъяты>», а также была оформлена бизнес-карта, привязанная к счету №.

В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания (заявление об акцепте оферты) указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «<данные изъяты>», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО «<данные изъяты>». ФИО1 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «<данные изъяты>».

Кроме ФИО1, согласно документам, имеющимся в юридическом деле ООО «<данные изъяты>», более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «<данные изъяты>» осуществляется только указанным способом.

С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП (т.1 л.д.127-131).

Кроме оглашенных показаний свидетеля, вина подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления, подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела:

- ответом ПАО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «<данные изъяты>» ИНН № имеет следующие банковские счета: счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; представлены копии юридического дела ООО «<данные изъяты>» по открытию банковских счетов и выпуску электронных носителей информации – банковской карты на оптическом носителе – диск CD-R (т.1 л.д.51);

- ответом ПАО УБ «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «<данные изъяты>» ИНН № имеет расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; представлены копии юридического дела ООО «<данные изъяты>» по открытию расчетного счета и выпуску электронных носителей информации – банковской карты, а также выписка операций по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.53-69);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы и оптический носитель – диск CD-R, представленный ПАО «<данные изъяты>» по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра вышеуказанных документов и оптического носителя установлено, что в ПАО «<данные изъяты>» ФИО1, как директору ООО «<данные изъяты>», открыты следующие банковские счета: счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ. По расчетному счету № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялось движение денежных средств. Расчетный счет в данном банке подключен к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы и оптический носитель – диск CD-R, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.140-198);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста ПАО «<данные изъяты>» Г. по адресу: ...., изъято юридическое дело ООО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.137-139);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено юридическое дело ООО «<данные изъяты>». В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в ПАО «<данные изъяты>» ФИО1, как директору ООО «<данные изъяты>», открыты следующие банковские счета: счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ.

Юридическое дело ООО «<данные изъяты>» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д.140-198);

- ответом ПАО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «<данные изъяты>» ИНН № имеет банковские счета, открытые в дополнительном офисе № ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: .... (т.1 л.д.200);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у представителя дополнительного офиса «....» ПАО КБ «<данные изъяты>» Пю по адресу: ...., изъято юридическое дело ООО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.104-106);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы: сведения в отношении ООО «<данные изъяты>» и выписка по операциям на счете ООО «<данные изъяты>» №, юридическое дело ООО «<данные изъяты>». В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в дополнительном офисе «....» ПАО КБ «<данные изъяты>» ФИО1, как директору ООО «<данные изъяты>», открыт расчетный счет №. По расчетному счету № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялось движение денежных средств. Расчетный счет в данном банке подключен к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.107-126);

- ответом из Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по .... № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены сведения об открытых/закрытых банковских счетах организации в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Так, у ООО «<данные изъяты>» открыты (закрыты) расчетные счета – ПАО «<данные изъяты> России», ПАО КБ «<данные изъяты>».

Представлена копия регистрационного дела ООО «<данные изъяты>» ИНН №, согласно которому учредителем и директором данного Общества является ФИО1 (т.1 л.д.24-46);

- копией приговора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 осуждена по п.<данные изъяты> (т.1 л.д.80).

Оценив и проанализировав доказательства, представленные суду с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, суд полагает все собранные доказательства в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела, и приходит к убеждению о доказанности виновности ФИО1 в совершении преступления.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании установлено, что ФИО1, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе производить денежные переводы, лично обращалась и подавала документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и подключения услуг ДБО в ПАО <данные изъяты> и ПАО УБ «<данные изъяты>», где для ООО «<данные изъяты>» были открыты расчетные счета, к которым подключена услуга системы ДБО. Далее, незамедлительно рядом с помещениями указанных банков ФИО1 все электронные средства, электронные носители информации передавала неустановленному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «<данные изъяты>».

Умышленный характер действий ФИО1 установлен признательными показаниями самой подсудимой, данными ею в ходе предварительного следствия, подтвержденными ФИО1 в судебном заседании после оглашения.

Показания подсудимой подтверждаются показаниями свидетеля Пю об известных ей обстоятельствах, согласуются с письменными материалами. Показания свидетеля подтверждаются протоколами следственных действий.

Оснований не доверять показаниям свидетеля у суда нет.

В судебном заседании поведение подсудимой адекватно судебной ситуации, комиссия экспертов в своем заключении № от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ установила, что ФИО1 хроническим психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным состоянием психики не страдала и не страдает. ФИО1 обнаруживает <данные изъяты>. Вместе с тем выявленные нарушения не лишали испытуемую во время совершения инкриминируемого ей преступления, способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. В настоящее время она по своему психическому состоянию также не лишена способности осознавать фактический характер своих действий либо руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и давать показания. В применении принудительных мер медицинского характера ФИО1 не нуждается (т.2 л.д.10-11). При таких обстоятельствах суд признает ФИО1 вменяемой.

При назначении наказания подсудимой суд руководствуется требованиями ст.6 УК РФ о справедливости наказания, а также в соответствии с положениями ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

ФИО1 привлекается к уголовной ответственности за совершение тяжкого преступления в сфере экономической деятельности. Как личность участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, на учетах у врача-психиатра не состоит. Состоит на учете в ГКБУЗ АКНД с ДД.ММ.ГГГГ с диагнозом «<данные изъяты>».

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование в расследовании преступления, выразившееся в даче признательных показаний, проведении с ее участием процессуальных действий, где ФИО1 подробно рассказывала об обстоятельствах совершения преступления, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, ее близких родных, оказанием им посильной помощи.

Других смягчающих обстоятельств, подлежащих обязательному учету при назначении наказания, предусмотренных ст.61 УК РФ, по настоящему делу нет. Иных обстоятельств, для признания их смягчающими, суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законодателем к категории тяжких, совершенного в сфере экономической деятельности, личности подсудимой, обстоятельств смягчающих наказание при отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, назначая наказание в виде лишения свободы, в пределах санкции ч.1 ст.187 УК РФ, суд считает, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания ею наказания в местах лишения свободы, имеются основания для применения правил ст.73 УК РФ о признании наказания условным, с установлением испытательного срока, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление, с возложением на ФИО1 обязанностей.

В соответствии с п.59 Постановления Пленума ВС РФ от 22.12.2015 №58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 УК РФ, либо в силу положений Общей части УК РФ о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО1 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом ФИО1 не назначается дополнительное наказание в виде штрафа.

Именно такое наказание, по мнению суда, соответствует принципу справедливости, предусмотренному ст.6 УК РФ, а также целям уголовного наказания, установленным ч.2 ст.43 УК РФ, соразмерно содеянному.

При этом суд считает, что оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке ч.6 ст.15 УК РФ, а также применения норм ст.53.1 УК РФ не имеется.

С учетом материального положения подсудимого, его возраста, состояния здоровья, ФИО1 подлежит освобождению от уплаты процессуальных издержек, связанных с выплатой вознаграждения адвокату.

В порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ ФИО1 по данному делу не задерживалась, под стражей не содержалась.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, назначить ей наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

На основании ст.73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 10 месяцев.

Обязать ФИО1 один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по графику, установленному данным органом, не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного органа.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить по вступлению приговора суда в законную силу.

ФИО1 освободить от взыскания процессуальных издержек.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- диск, представленный ПАО <данные изъяты>; юридическое дело ООО «<данные изъяты>», изъятое в ПАО <данные изъяты>; копии документов об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и банковского обслуживания; юридическое дело ООО «<данные изъяты>», изъятое в ПАО «<данные изъяты>» - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г.Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения.

Судом осужденной разъясняется право участвовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, где она может поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья И.А. Феночкина