Дело № 5-333/2025 УИД: 23RS0013-01-2025-002292-57

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Гулькевичи 9 сентября 2025 года

Судья Гулькевичского районного суда Краснодарского края Шевчук Т.В.,

рассмотрев поступивший из прокуратуры Гулькевичского района Краснодарского края административный материал в отношении ООО «Ломбард «Гарант», <данные изъяты>

о нарушении ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

установил:

Из прокуратуры Гулькевичского района Краснодарского края поступил административный материал в отношении ООО «Ломбард «Гарант» о нарушении ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно постановления об административном правонарушении от 28.08.2025г., в ходе проведения анализа сведений, поступивших из ИФНС России по Гулькевичскому району относительно деятельности ООО «Ломбард «Гарант» в соответствии с положениями статьи 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, т.е. непосредственное обнаружение достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, в действиях ООО «Ломбард «Гарант» выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее Закон № 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридическою лица или индивидуального предпринимателя но предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам. являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся мнкрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «Оломбардах») и сельскохазяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранения вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления и хранение вещей.

Согласно положениям ст. 2.6 Федеральною закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. За внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов уплачивается государственная пошлина в размерах и порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации о налогах и сборах. Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для ломбардов, со дня приобретения им статуса ломбарда.

При этом, осуществляемая ООО «Ломбард «Гарант» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Лицо, не являющееся кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Так согласно материалам Южного главного управления Банка России регулирование деятельности кредитных организаций, а также некредитных организаций возложено на Банк России, который ведет государственные реестры некредитных финансовых организаций. Сведения о деятельности ООО «Ломбард «Гарант» не содержатся в государственном реестре Банка России, следовательно, организация не имеет права на осуществление деятельности по предоставлению займов под залог.

Вместе с тем, согласно поступивших из ООО «Ломбард «Гарант» сведений и материалов, ООО «Ломбард «Гарант» осуществляет деятельность по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества на основании залоговых билетов.

Согласно договору аренды нежилого помещения от 01.03.2025 <данные изъяты>. сдал в аренду ООО Ломбард «Гарант» нежилое помещение, расположенное по адресу: <данные изъяты>.

Вместе с тем, согласно протоколу осмотра объекта недвижимости от 22.08.2025 составленного сотрудниками ИФНС №5 по Краснодарскому краю признаки деятельности ООО Ломбард «Гарант» не установлены, опрошенный <данные изъяты>. (собственник объекта недвижимости) пояснил, что фактически ООО Ломбард «Гарант» не находится по указанному адресу, нет его работников и представителей.

Вместе с тем, в ходе проверки установлено, что ООО Ломбард «Гарант» документально осуществляет деятельность по адресу: <данные изъяты> по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества на основании залоговых билетов.

Так, согласно журналу движения ювелирных изделий, за период с 01.07.2025 по 20.08.2025 установлено, что ООО Ломбард «Гарант» на основании залогового билета от 02.07.2025 № <данные изъяты>, предоставлен <данные изъяты>. потребигельский займ на сумму 17 628 рублей с процентной ставкой 82,133% годовых, в счет сданной вещи (крест, золото 585, вес металла 4,52 г.).

Аналогичные факты установлены в ходе изучения залоговых билетов от 04.07.2025 № <данные изъяты> о предоставлении <данные изъяты> потребительского займа на сумму 5 438 рублей с процентной ставкой 82,110 % годовых, в счет сданной вещи (кольцо 1,45 гp, золото 585); от 08.07.2025 <данные изъяты> о предоставлении <данные изъяты>. потребительского займа на сумму 51 441 рублей с процентной ставкой 82,119% годовых, в счет сданной вещи (серьги 1,62 гр., золото 585, браслет весом 2.62 гр., золото 585, цепь весом 8,95 гр. золото 585); от 08.07.2025 № <данные изъяты> о предоставлении <данные изъяты>. потребительского займа на сумму 13 494 рублей с процентной ставкой 82,139 % годовых, в счет сданной веши (кольцо, золою 585, 3,46 гp.).

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что ООО «Ломбард «Гарант» в период времени с 02.07.2025 по 08.07.2025 вопреки требований федерального законодательства о ломбардах, о потребительском кредите (займе), осуществляло деятельность по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества на основании залоговых билетов.

Участвующий в деле старший помощник прокурора Гулькевичского района Краснодарского края Рубашин Н.Н. подтвердил изложенные факты.

Представитель ООО Ломбард «Гарант», извещенный надлежащим образом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явился, в заявлении, поступившем в суд, просил рассмотреть дело в отсутствие представителя, просил назначить наказание в виде предупреждения.

В судебном заседании факт административного правонарушения подтверждается письменными документами: <данные изъяты>

В силу ст. 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях одной из задач производства по делам об административных правонарушениях является всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела.

Факт совершения юридическим лицом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должным образом установлен и подтвержден материалами дела.

Вместе с тем, разрешая вопрос о наказании, суд принимает во внимание положения главы 4 «Назначение административного наказания» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, которые предполагают назначение административного наказания с учетом характера совершенного административного правонарушения, личности виновного, имущественного и финансового положения, обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность. Соблюдение Конституционных принципов справедливости и соразмерности при назначении административного наказания законодательно обеспечено возможностью назначения одного из нескольких видов административного наказания, установленного санкцией соответствующей нормы закона за совершение административного правонарушения, установлением законодателем широкого диапазона между минимальным и максимальным пределами административного наказания, возможностью освобождения лица, совершившего административное правонарушение, от административной ответственности в силу малозначительности (статья 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба (часть 2 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Из материалов дела следует, что ООО Ломбард «Гарант» является юридическим лицом, привлекается к административной ответственности впервые.

С учетом указанных обстоятельств, при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, окружающей среде, назначение предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях наказания в виде штрафа либо приостановления деятельности не будет отвечать положениям статей 4.1, 4.1.1, 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в связи с чем, имеются основания для назначения наказания в виде предупреждения.

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.7, 29.9, 29.10, 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

ООО Ломбард «Гарант» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить ему наказание в виде предупреждения.

Постановление может быть обжалованию в судебную коллегию по административным делам Краснодарского краевого суда через Гулькевичский районный суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья

Гулькевичского районного суда

Краснодарского края Т.В.Шевчук