Судья Капанина Н.В. Дело №12-107-2023

№5-1211/23-2023

УИД 46MS0052-01-2023-001619-58

КУРСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

РЕШЕНИЕ

8 ноября 2023 года г. Курск

Судья Курского областного суда Бабкина О.С., рассмотрев жалобу К. на постановление судьи Ленинского районного суда г. Курска от 15 сентября 2023 г. в отношении К. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ),

УСТАНОВИЛ

А:

Постановлением судьи Ленинского районного суда г. Курска от 15 сентября 2023 года ИП К. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и подвергнута административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

В жалобе, поступившей в Курский областной суд, К. просит постановление судьи отменить, как незаконное, производство по делу прекратить за отсутствием события административного правонарушения и в связи с его недоказанностью.

В судебное заседание не явились: лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении К., представитель прокуратуры Курской области, ходатайств об отложении не заявили.

Судья, учитывая надлежащее извещение о времени и месте судебного заседания, руководствуясь пунктом 4 части 2 статьи 30.6 КоАП РФ, определила о рассмотрении жалобы в отсутствие не явившихся лиц.

Проверив материалы дела, выслушав защитника К. - ФИО1, поддержавшего доводы жалобы, прихожу к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Следуя пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом.

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со ст.2 Федерального закона «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России.

Согласно ч.2 ст.2 Федерального закона «О ломбардах» фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Как установлено судьей районного суда, осуществляемая ИП К. деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Из материалов дела следует, что 27.04.2022 К. зарегистрирована МИФНС №5 по Смоленской области в качестве индивидуального предпринимателя; основным видом деятельности является хранение и складирование прочих грузов (ОКВЭД №), дополнительным видом деятельности - торговля розничная прочая в специализированных магазинах (ОКВЭД №).

На основании п.1.1 договора аренды от 24.11.2022 №, заключенного между АО «Корпорация «ГРИНН» (арендодатель) и ИП К. (арендатор), ИП К. во временное пользование (аренду) предоставляется нежилое помещение № общей площадью 6,0 м2 (павильон №), расположенное на 1м этаже здания «Торгово-развлекательный центр «ГРИНН» по адресу: <адрес>.

На основании п.1.1 договора аренды от 01.12.2022 №, заключенного между ОАО «Актив» (арендодатель) и ИП К. (арендатор), ИП К. предоставляется в аренду 9,72 м2 в помещении №, расположенном на 2м этаже в здании литер А по адресу: <адрес>.

Прокуратурой Центрального административного округа г. Курска по поручению прокуратуры Курской области от 21.03.2023 №, в целях проверки информации, содержащейся в сообщении ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, проведена проверка деятельности ИП К. по выдаче денежных займов под залог имущества.

03.04.2023, в период времени с 13 час. 55 мин. по 14 час. 30 мин., по адресу: <адрес>, выявлено, что ИП К. использует вывеску «ГАРАНТ ГУБЕРНСКИЙ»; деятельность осуществляет с 10 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин. без перерывов и выходных. Для ознакомления предоставлена информация о правилах оказания услуг по хранению имущества, инструкция о порядке приема и хранения изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней; указано, что изделия из белого металла без пробы на хранение не принимаются; также указаны: прейскурант цен на прием золотых ювелирных изделий с 10.02.2023, индивидуальный тариф клиента - от 0,20 % в день, информация о снижении процентной ставки для клиентов. Присутствовавшая при проверке М. пояснила, что она подменяет работника ИП К. и может обслужить клиентов, желающих сдать ювелирные изделия.

При этом из представленного ИП К. договора от 10.03.2023, заключенного ею (заказчик) с М. (исполнитель), последняя в интересах заказчика на безвозмездной и добровольной основе обязалась заключать договоры на хранение с поклажедателями и оформлять сохранные расписки, принимать от поклажедателей на хранение имущества, оценивать его и определять размер обеспечительного платежа, выдавать имущество клиентам после возврата обеспечительного платежа и оплаты за услуги хранения, принимать от клиентов и выдавать клиентам денежные средства в соответствии с установленной суммой обеспечительного платежа и оплаты за услуги хранения (п. 1.1 договора); выполнение работ (оказание услуг) предусмотрено в период с 10.03.2023 по 16.03.2023 (п. 2.1 договора).

Из трудового договора от 23.03.2023 №, заключенного между ИП К. (работодателем) и Лоз. (работник), следует, что последний принимается на работу в должности товаровед-приемщик по адресу: <адрес>, на неопределенный срок с 23.03.2023 (п. 1).

В письменных объяснениях Лоз. от 03.04.2023 указано на то, что ИП К. осуществляет предпринимательскую деятельность по приему ювелирных изделий. Лоз. отсутствовала на рабочем месте в период с 12 час. 00 мин. по 14 час. 30 мин. и ее подменяла М.

Факт получения денежных средств (займов) под залог ювелирных изделий на условиях договоров хранения подтверждается договорами с сохранными расписками, заключенными: ДД.ММ.ГГГГ с К., ДД.ММ.ГГГГ - Ник., ДД.ММ.ГГГГ - К., ДД.ММ.ГГГГ - Кл., ДД.ММ.ГГГГ - Пр., ДД.ММ.ГГГГ - Поз., ДД.ММ.ГГГГ - Б., ДД.ММ.ГГГГ - Ат., ДД.ММ.ГГГГ - К., ДД.ММ.ГГГГ - Коп., ДД.ММ.ГГГГ - Гол., ДД.ММ.ГГГГ - Мас., ДД.ММ.ГГГГ - Л., ДД.ММ.ГГГГ - Кис., ДД.ММ.ГГГГ - Н., ДД.ММ.ГГГГ - Т., ДД.ММ.ГГГГ - М., а также, объяснениями К., Г., Д., Ник., Лоз. и Дом., актами проверок от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, обжалуемым постановлением судьи районного суда от 15 сентября 2023 года установлено, что ИП К. под видом заключения договоров хранения, предоставляла потребительские займы физическим лицам, то есть в нарушение приведенных выше положений закона, осуществляла профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов при отсутствии права на ее осуществление.

Фактические обстоятельства дела подтверждаются собранными по делу доказательствами, которым дана оценка в совокупности с другими материалами дела на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ.

Действия ИП К. образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, и судьей правильно квалифицированы как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения.

Постановление о привлечении ИП К. к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, вынесено судьей в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел, порядок привлечения к административной ответственности соблюден.

Административное наказание назначено в пределах санкции части 1 статьи 14.56 КоАП РФ, право на защиту в ходе производства по делу не нарушено и реализовано в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Обстоятельств, которые могли бы повлечь отмену обжалуемого судебного акта, не установлено; сомнений в своей законности он не вызывает, выводы судьи являются правильными и оснований для его изменения или отмены не усматривается.

Доводы жалобы по существу сводятся к переоценке установленных в ходе судебного разбирательства обстоятельств и доказательств, которые были предметом исследования и оценки судьей районного суда, они не опровергают наличие в деянии ИП К. объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и не ставят под сомнение законность и обоснованность состоявшегося по делу постановления.

Несогласие заявителя с толкованием норм законодательства не свидетельствует о том, что судьей допущены нарушения норм материального права и (или) предусмотренные законом процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Руководствуясь ст.ст.30.6-30.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

РЕШИЛ

А:

Постановление судьи Ленинского районного суда г. Курска от 15 сентября 2023 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении К. - оставить без изменения, жалобу К. – без удовлетворения.

В соответствии с п.3 ст.31.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях решение вступает в законную силу немедленно после его вынесения.

Вступившие в законную силу решение может быть обжаловано в соответствии с требованиями статей 30.12 - 30.19 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в Первый кассационный суд общей юрисдикции.

Судья Курского областного суда О.С. Бабкина