УИД 77RS0004-02-2025-003264-98

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

адрес 17 октября 2025 года

Гагаринский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Кочневой А.Н., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4045/2025 по иску ФИО1 к ПАО «Сбербанк» об установлении гражданства для выдачи карты, обязании выдать дебетовую карту,

установил:

Истец обратился в суд с иском к ответчику, в котором просит установить в отношении него гражданство России по представленным им документам; обязать ответчика выдать ему дебетовую карту.

В обоснование своих требований указал, что имеющийся у него паспорт гражданина РФ является недействительным, поскольку в нем отсутствуют незаконные записи, в связи с чем ответчик отказывается оказывать ему услуги. Полагая свои права нарушенными неправомерными действиями банка, истец обратился с настоящими требованиями.

Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, в связи с чем суд полагал возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения иска.

Суд, выслушав явившиеся стороны, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 3 Гражданского процессуального (далее - ГПК РФ), заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов. Способ защиты права должен соответствовать содержанию нарушенного права и характеру нарушения.

Пунктом 2 Положения «О порядке рассмотрения вопросов гражданства Российской Федерации», утвержденным Указом Президента РФ от 22.11.2023 № 889, определен порядок оформления и подачи заявлений, документов, необходимых для приобретения или прекращения гражданства Российской Федерации, и уведомлений о приобретении (утрате) гражданства (подданства) иностранного государства или документа о праве постоянно проживать на его территории.

Указанным Положением установлено, что заявление по вопросам гражданства Российской Федерации и документы, необходимые для приобретения или прекращения гражданства

Российской Федерации, подаются в Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД России) или его территориальный орган.

В соответствии с совместным Приказом МВД России № 753, МИД России № 20664 от 09.10.2023 (ред. от 27.05.2024) «Об организации работы по проведению проверки наличия или отсутствия у лица гражданства Российской Федерации в целях реализации полномочий, предусмотренных частями 4 и 6 статьи 40 Федерального закона от 28 апреля 2023 № 138-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации» проверка наличия или отсутствия у лица гражданства Российской Федерации проводится Главным управлением по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации, подразделениями по вопросам миграции территориальных органов МВД России на региональном и районном уровнях в отношении лиц, находящихся на адрес, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта, а также Консульским департаментом Министерства иностранных дел Российской Федерации, дипломатическими представительствами и консульскими учреждениями Российской Федерации - в отношении лиц, находящихся за пределами адрес.

ПАО Сбербанк является коммерческой организацией и не наделено полномочиями по определению, подтверждению или установлению гражданства физических лиц. Данные функции относятся к исключительной компетенции уполномоченных государственных органов исполнительной власти в сфере миграции.

Таким образом, ПАО Сбербанк является ненадлежащим ответчиком по требованию об установлении гражданства.

Как установлено судом, паспортные данные на имя ФИО1 является недействительным и подлежит замене, а также по данным МВД находится в списке недействительных российских паспортов, в связи с чем Банк вправе отказать в совершении операции по выдаче дебетовой карты, ввиду недействительности предъявленного документа.

В силу п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации, граждане приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе.

Гражданин приобретает и осуществляет права и обязанности под своим именем, включающим фамилию и собственно имя, а также отчество, если иное не вытекает из закона или национального обычая (п. 1 ст. 19 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует из п. 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 № 828, основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на адрес, является паспорт гражданина Российской Федерации.

В соответствии с Постановлением Российской Федерации № 828 от 08.07.1997 «Об утверждении положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации» по достижению гражданами 20-летного и 45-летнего возраста паспорт подлежит замене.

ФИО1 достиг возраста 45 лет (в 2009), по достижении которого должна производиться замена паспорта гражданина Российской Федерации, однако по достижению указанного возраста заменен не был.

На основании ст. 191 ГК РФ, паспорт гражданина Российской Федерации, предъявленный на следующий день после дня рождения гражданина, является недействительным и подлежит замене.

В связи с чем, требование об обязании оказать услугу также не подлежит удовлетворению, поскольку отказ Банка в заключении договора банковского счета был обусловлен не произвольными действиями Банка, а прямым исполнением императивных норм действующего законодательства.

В соответствии с п.1 ст. 845 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п.2 ст. 846 ГК РФ, банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях. Однако данная норма не является абсолютной и применяется во взаимосвязи с иными законодательными актами.

Деятельность кредитных организаций, включая ПАО Сбербанк, регулируется специальным законодательством, в частности Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ФЗ №115-ФЗ).

Согласно пп.1 п.1 ст. 7 ФЗ №115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

Порядок идентификации установлен Положением Банка России от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В соответствии с п.5 ст.7 ФЗ №115-ФЗ, кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом в следующих случаях:

- отсутствие по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

- непредставление физическим или юридическим лицом необходимых документов (сведений), необходимых для выполнения кредитной организацией требований настоящего Федерального закона;

- наличие в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности;

- в иных случаях, установленных законом

Более того, п. 5.2. ст. 7 ФЗ №115-ФЗ предоставляет кредитным организациям право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада), если у них возникают подозрения, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При обращении истца в Банк для открытия счета и выпуска дебетовой карты сотрудниками Банка была проведена стандартная процедура идентификации в строгом соответствии с требованиями ФЗ №115-ФЗ и внутренними нормативными документами Банка. В ходе данной процедуры Банком было установлено, что предоставленный истцом паспорт на имя ФИО1 на момент его предъявления является недействительным в связи тем, что Заявителем не была произведена его замена по достижении возраста 45 лет.

Порядок замены паспорта гражданина РФ, удостоверяющего гражданство РФ и личность гражданина Российской Федерации на ее территории, и порядок изъятия недействительного паспорта утверждены Правительством РФ с учетом требований Закона от 28.04.2023 № 138-ФЗ. По истечении установленного срока действия паспорт признается недействительным (ч. 1, 5, п. 1 ч. 8 ст. 9 Закона № 13 8-ФЗ; п. 1 Положения, утв. Постановлением Правительства РФ от 23.12.2023 № 2267).

Доводы истца о том, что его паспорт не является недействительным, поскольку в нём отсутствуют незаконные записи», является его субъективным мнением и не могут служить основанием для игнорирования Банком установленных законом процедур проверки и идентификации. Банк не уполномочен давать правовую оценку действительности или недействительности паспорта гражданина, но обязан проявлять должную осмотрительность и фиксировать любые несоответствия и сомнения.

Таким образом, действия ПАО Сбербанк по отказу в выдаче дебетовой карты (т.е. в заключении договора банковского счета) являлись правомерными, были продиктованы необходимость исполнения публично-правовых обязанностей, возложенных на Банк как на субъект ФЗ № 115-ФЗ, и не нарушали прав и законных интересов истца.

Судом также установлено, что заграничный Паспорт РФ № 70 4602262, выданный ФМС 52003 13.11.2009 на имя ФИО1 является недействительным, в связи с чем Банк вправе отказать в совершении операции по выдаче дебетовой карты, ввиду недействительности предъявленного документа.

Паспорт гражданина Российской Федерации не является единственным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации. К таким документам могут относиться в зависимости от ситуации заграничный паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт (указы Президента Российской Федерации от 21 декабря 1996 № 1752, от 19 октября 2005 № 1222, от 29 декабря 2012 № 1709), удостоверение личности военнослужащего Российской Федерации, военный билет солдата, матроса, сержанта, старшины, прапорщика и мичмана, персональная электронная карта, справка взамен военного билета (постановление Правительства Российской Федерации от 12 февраля 2003 № 91, приказ Министра обороны Российской Федерации от 22 ноября 2021 № 700), временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации (постановление Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 № 828, приказ МВД России от 16 ноября 2020 № 773).

Согласно приложению 6 к альбому карточных продуктов, предоставляемых ПАО Сбербанк физическим лицам от 24.04.2013 №2474-2 с изменениями от 12.05.2016:

Перечень документов, используемых в качестве ДУЛ, при оформлении Заявления на получение банковской карты для граждан Российской Федерации:

- Паспорт гражданина Российской Федерации;

- Паспорт гражданина СССР, действительный до замены его в установленные сроки на паспорт гражданина Российской Федерации;

- Свидетельство о рождении, выданное ОЗАГСа, органом исполнительной власти или местного самоуправления, другим уполномоченным органом - для граждан Российской Федерации, не достигших 14 лет;

- Удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

- Удостоверение личности моряка;

Не допускается при оформлении Заявления на получение банковской карты в качестве ДУЛ использовать общегражданский заграничный паспорт или временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации ф, № 2-П, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации.

Более того, на основании п.3 статьи 8.1 Федерального закона от 15.08.1996 № 114-ФЗ (ред. от 28.12.2024) «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025) истечение срока действия паспорта, дипломатического паспорта или служебного паспорта является основанием недействительности паспорта.

Заграничный паспорт ФИО1 был оформлен на срок 5 лет и является недействительным, ввиду окончания срока 13.11.2014.

При этом, военный билет ФИО1 №209584, выданный Обнинским городским военкоматом адрес 29 сентября 1988 года не является документом, удостоверяющим личность.

В Приложении 1 к Положению Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» п.1.4.1 не предусматривает военный билет, как документ, удостоверяющий личность.

Согласно Приказу Министра обороны РФ от 22.11.2021 № 700 (ред. от 23.11.2023) «Об утверждении Инструкции об организации работы по обеспечению функционирования системы воинского учета» (Зарегистрировано в Минюсте России 28.12.2021 № 66608): военный билет солдата, матроса, сержанта, старшины, прапорщика и мичмана (далее - военный билет) является основным документом персонального воинского учета, удостоверяющим личность и правовое положение военнослужащего, а для граждан, пребывающих в запасе Вооруженных Сил, - их отношение к исполнению воинской обязанности.

Таким образом, военный билет является удостоверением личности только для лиц, проходящих военную службу по призыву или контракту, которым ФИО1 не является.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для установлении гражданства для выдачи карты, обязании выдать дебетовую карту, в связи с чем отказывает в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ПАО «Сбербанк» об установлении гражданства для выдачи карты, обязании выдать дебетовую карту – отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Гагаринский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 04.12.2025 г.

Судья фио