Решение по делу № 02-4572/2023~М-1707/2023 от 19.06.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 июня 2023 года г. Москва

Хорошевский районный суд г. Москвы

в составе

председательствующего судьи Лутохиной Р.А.,

при секретаре Лапиной А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4572/23 (77RS0031-02-2023-003801-31) по иску АО «Тинькофф Банк» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику о взыскании задолженности по договору, обосновывая свое исковое заявление тем, что между АО «Тинькофф Банк» и ФИО1 заключены:

- договор об оказании услуг на финансовом рынке №2007166687 от 20.04.2019г. (договор 1);

- договор на ведение индивидуального инвестиционного счета №2007800127 от 16.05.2019г. (договор 2), неотъемлемой частью которых являются заявление анкета инвестора и регламент оказания услуг на финансовом рынке.

По договору 1 по состоянию на 03:00:00 02.03.2022 открытая позиция инвестора по срочным контрактам в рамках договора составляла минус фьючерсных контрактов на курс доллар США – российский рубль, минус фьючерсных контрактов на нефть марки Brent и непокрытая позиция по долларам США в размере минус долларов США центов в рамках оказываемой инвестору брокером услуги.

21.06.2019 инвестором подключена услуга №Маржинальная торговля».

Обеспечением исполнения обязательств инвестором перед брокером по закрытию непокрытой позиции, открытой позиции по срочному контракту и уплате вариационной маржи являлись активы инвестора – денежные средства в размере 1 616 740,96 руб.

Непокрытая позиция инвестора по договору 1 была закрыта за счет средств брокера, в связи с чем брокер получил убыток в размере 1 469 629,26 руб.

Непокрытая позиция инвестора по договору 2 была закрыта за счет средств брокера, в связи с чем брокер получил убыток в размере 1 141 568 руб.

Инвестором самостоятельно было принято решение приобрести фьючерсные контракты в рамках услуги по маржинальной торговле. Обладая информацией о риске неполучения ожидаемого дохода, инвестор был обязан совершить действия по своевременному закрытию открытой позиции по срочному контракту.

12.10.2022г. истцом в адрес ответчика была направлена досудебная претензия.

Ответчик не осуществил зачисление денежных средств на торговый счет, тем самым ненадлежащим образом исполнил договор.

С учетом поданного в порядке ст. 39 ГПК РФ уточненного искового заявления истец просит суд взыскать с ответчика задолженность по договору 1 в размере 1 465 579,73 руб., задолженность по договору 2 в размере 341 568,73 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 17 235,74 руб.

В судебное заседание представитель истца не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщил.

С учетом положений ст. 167 ГПК РФ, суд рассматривает дело в отсутствие сторон.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от дата № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, что между АО «Тинькофф Банк» и ФИО1 заключены:

- договор об оказании услуг на финансовом рынке №2007166687 от 20.04.2019г. (договор 1);

21.06.2019 инвестором подключена услуга №Маржинальная торговля».

Обеспечения исполнения обязательств инвестором перед брокером по закрытию непокрытой позиции, открытой позиции по срочному контракту и уплате вариационной маржи являлись активы инвестора – денежные средства в размере 1 616 740,96 руб.

12.10.2022г. истцом в адрес ответчика была направлена досудебная претензия.

Согласно п. 3.1 Регламента Брокер обязуется за вознаграждение оказывать инвестору услуги на финансовом рынке в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг по совершению торговых операций – заключению сделок с ценными бумагами от своего имени за счет инвестора на основании поручения инвестора, услуги на финансовом рынке в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг по совершению торговых операций – заключению срочных сделок с ценными бумагами от своего имени за счет инвестора на основании поручения инвестора, услуги на финансовом рынке в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг по совершению торговых операций – заключению сделок по покупке и продаже иностранной валюты – сделки с валютными инструментами за счет инвестора на основании поручения инвестора, услуги по инвестиционному консультированию в отношении ценных бумаг и сделок с ними, иные услуги, согласованные сторонами.

Согласно п. 3.2 Регламента инвестор обязуется уплачивать брокеру вознаграждение за оказанные услуги.

Согласно п. 15-1,7 регламента в связи с заключением срочно сделки инвестор может быть обязан уплачивать вариационную маржу в результате изменения цены срочного контракта или значения базового актива по каждой открытой позиции по срочному контракту в порядке, сроке и в размере, определенном в соответствии с правилами организованных торгов на срочном рынке ПАО Московская Биржа. Вариационная маржа списывается/зачисляется брокером с торгового счета инвестора без предварительного или последующего согласования с инвестором.

В соответствии с 32.1 регламента инвестор несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по договору в соответствии в положениями регламента и действующего законодательства РФ.

В соответствии с 16.8 регламента обеспечением исполнения обязательств, возникших у инвестора перед брокером в результате совершения непокрытых сделок, являются активы инвестора – ценные бумаги, учитываемые на торговом счете инвестора и на торговом счете депо владельца, открытом депоненту и/или денежные средства, учитываемые на торговом счете инвестора, составляющие портфель инвестора, в том числе ценные бумаги и/или денежные средства, полученные инвестором в результате заключения непокрытых сделок…

В соответствии с п.п. 32.1, 32.5 инвестор несет ответственность перед брокером за убытки, причиненные брокеру по вине инвестора, инвестор несет риск убытков, связанных с совершением торговых операций.

Ответчик частично погасил задолженность по договорам.

Задолженность по договорам по состоянию на 12.05.2023г. составляет:

- по договору №2007166687 от 20.04.2019г. – 1 465 579,26 руб.;

- по договору №2007800127 от 16.05.2019г. – 341 568,73,

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера, сформированным за период с 12.05.2023г. по 12.05.2023г. по Клиентскому счету. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

Брокер является участником торгов и участником клиринга на Срочном рынке Биржи.

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в подп. 23) п. 1 ст. 2 Федерального закона от дата № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Согласно п. 3 Указания Банка России от дата № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона от дата № 325-ФЗ «Об организованных торгах», условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке Биржи, исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Спецификацией фьючерса CL-4.20 предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 Спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. Спецификации) согласно п. 2.2.2-2.2.4 Спецификации.

Таким образом, по итогам расчетов по совершенным сделкам с производными финансовыми инструментами по Клиентскому счету, в том числе с фьючерсом CL-4.20, Брокер правомерно осуществил списание денежных средств с Клиентского счета ответчика.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений при совершении операций с финансовыми инструментами и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Правовая природа договора, являющегося производным финансовым инструментом, сопряжена с высокими рисками потери всех или части инвестируемых средств. Экономические потери ответчика от исполнения фьючерса CL-4.20 – это реализация рисков, которые ответчик принял на себя, поручив Брокеру открыть соответствующие позиции по своему Клиентскому счету.

Согласно п. 3.2 Регламента инвестор обязуется уплачивать брокеру вознаграждение за оказанные услуги.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету за период с 01.06.2022г. по 06.10.2022г.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России дата № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от дата, подписанном Клиентом.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 12.10.2022г. направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, однако, задолженность ответчиком не погашена.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований наименование организации.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 17 235,74 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «Тинькофф Банк» задолженность по договору №2007166687 от 20.04.2019г. в размере 1 465 579,26 руб., по договору №2007800127 от 16.05.2019г. в размере 341 568,73 руб., расходы по уплате государственной пошлины в сумме 17 235,74 руб., всего 1 824 383,73 руб. (один миллион восемьсот двадцать четыре тысячи триста восемьдесят три руб. 73 коп.).

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение одного месяца со дня изготовления решения в окончательной форме через Хорошевский районный суд г. Москвы.

Судья Р.А. Лутохина

Решение принято в окончательной форме 22.08.2023 г.