Постановление по делу № 5-144/2023 от 26.10.2023

Дело № 5 - 144/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Липецк 26 октября 2023 года

Судья Октябрьского районного суда г. Липецка Тагина Е.И., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ИП ФИО1 <данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведения проверки Прокуратурой Октябрьского района г. Липецка установлено, что ИП ФИО1, что в период с 10 августа 2023 года по 14 августа 2023 года осуществлял предпринимательскую деятельность в арендуемом им магазине под названием «Добрый», расположенном по адресу: <...>, по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на осуществление указанной деятельности, а именно: им под видом договоров купли-продажи были фактически заключены договоры потребительских кредитов под залог имущества от 10 августа 2023 года, 12 августа 2023 года, 13 августа 2023 года, 14 августа 2023 года.

ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Исследовав представленные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 14.56 ч.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02 июля 2010 г. №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Анализ вышеуказанных норм права позволяет сделать вывод, что в случае, если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 01 августа 2023 года, согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами.

Как усматривается из материалов дела, прокуратурой Октябрьского района г. Липецка проведена проверка по информации Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу о незаконном осуществлении индивидуальным предпринимателем ФИО1 деятельности по предоставлению потребительских займов, по результатам которой в действиях ФИО1 выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

29.08.2023 года прокурором Октябрьского района г. Липецка в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Основанием для возбуждения дела послужили факты заключения ИП ФИО1 в комиссионном магазине «Добрый» расположенном по адресу: <...>, договоров.

Так, 10 августа 2023 года между ФИО8., выступающей в качестве Покупателя и ИП ФИО1, выступающим в качестве продавца, был заключен договор № АА071490 купли-продажи «Honor 2-Life», 128 ГБ, синий 4 ГБ, № с правом обратного выкупа. Из содержания данного договора следует, что товар оценен сторонами в сумму 3500 руб., при этом в соответствии с п. 2.3 договора «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течение 10 дней по цене 3640 рублей.

Аналогичные договоры купли-продажи с правом обратного выкупа товара заключены между ИП ФИО1 и следующими гражданами:

- ФИО9., договор от 12 августа 2023 года № АА071839;

- ФИО10., договор от 14 августа 2023 года № АА072324;

- ФИО11., договор от 13 августа 2023 года № АА072091.

Учитывая, что в соответствии с положениями статей 807, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа предусмотрена передача одной стороной (займодавцем) в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества, при этом заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, ИП ФИО1 фактически предоставил вышеуказанным физическим лица денежные средства (заем) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором купли-продажи.

При этом исходя из вышеназванных договоров уплата ИП ФИО1 покупной цены физическим лицам является выдачей займа, переданное в собственность покупателя имущество - залог или обеспечение возврата займа, и, поскольку в договоре установлена разница в ценах между покупной ценой и ценой выкупа, то эта разница является процентами за пользование займом, а время между исполнением - срок возврата займа, а также срок пользования денежными средствами.

Таким образом, анализ текста договоров, характер заключаемых ИП ФИО1 договоров с физическими лицами свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи движимого имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанных имуществом. Таким образом, ИП ФИО1 фактически предоставил потребительские займы вышеуказанным физическим лицам. Между тем, индивидуальный предприниматель к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 29.08.2023 г.; копиями договоров купли-продажи и иными доказательствами.

Учитывая изложенное, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, прихожу к выводу, что вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установлена на основании допустимых доказательств, сомнений в его виновности не имеется, его действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ квалифицированы правильно.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность не имеется.

С учетом характера совершенного ИП ФИО1 административного правонарушения, конкретных обстоятельств его совершения, данных о личности виновного, отсутствия смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, и всех обстоятельств дела, судья считает возможным назначить ИП ФИО1 наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, полагая, что данное наказание будет являться соразмерным содеянному и справедливым.

Руководствуясь статьями 29.10-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

ИП ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ и подвергнуть его административному наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате по реквизитам:

УИН 32263000230000454118

Наименование банка получателя платежа: Отделение Самара Банка России//УФК по Самарской области г. Самара

Наименование получателя платежа УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области)

Л/с <***>

ИНН <***>

КПП 631101001

ОКТМО 36701305

Счет получателя платежа 03100643000000014200

К/с 40102810545370000036

КБК 32211601141019002140

БИК 013601205

Постановление может быть обжаловано в Липецкий областной суд в течение десяти дней со дня получения копии постановления.

Разъяснить ИП ФИО1, что административный штраф должен быть уплачен в течение шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу. При этом документ, свидетельствующий об уплате суммы административного штрафа, должен быть предоставлен в Октябрьский районный суд г.Липецка.

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах по истечении вышеуказанного шестидесятидневного срока, копия данного постановления направляется судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. В отношении лица, не уплатившего административный штраф по делу об административном правонарушении, судебным приставом-исполнителем может быть составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в Липецкий областной суд через Октябрьский районный суд города Липецка в течение 10 суток со дня со дня вручения или получения копии постановления.

Судья /подпись/ Тагина Е.И.

В соответствии с положениями статьи 29.11 КоАП РФ мотивированное постановление составлено 31 октября 2023 года.

<данные изъяты>