Приговор по делу № 1-586/2023 от 18.12.2023

Дело №

УИД 54RS0№-47

Поступило в суд 29.06.2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Кировский районный суд <адрес>

в с о с т а в е:

председательствующего судьи Сабельфельда А.В.,

с участием государственного обвинителя Костенко Л.С.,

подсудимого И

адвоката ФИО1,

при секретаре Демьяновой В.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, неженатого, детей не имеющего, имеющего неполное среднее образование, работающего неофициально грузчиком, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, военнообязанного, осужденного ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 2-го судебного участка Кировского судебного района <адрес> по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к 190 часам обязательных работ, под стражей по данному уголовному делу не содержащегося,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ (4 эпизода),

установил:

Подсудимый И. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, площадь Труда, <адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что Им Э.Д. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «РАЭМ» (ИНН №), при этом Им Э.Д. фактического руководства данной организацией не осуществлял, и не намеревался его осуществлять, то есть являлся подставным лицом. В последующем Им Э.Д., как орган управления, управление юридическим лицом ООО «РАЭМ» не осуществлял.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, к Им Э.Д., находящемуся в неустановленном месте на территории <адрес>, являющимся подставным руководителем ООО «РАЭМ», обратилось неустановленное лицо и предложило неправомерно, за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк» расчетные счета для ООО «РАЭМ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчётного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты erns.im@bk.ru (эрнс.им@бк.рy) (для ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб») и абонентским номером № (для АО КБ «Модульбанк»), с получением электронных носителей информации – корпоративной банковской карты, и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, и электронные носители информации - корпоративную банковскую карту, позволяющую неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «РАЭМ», в котором Им Э.Д. является подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у Им Э.Д., находящегося в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Им Э.Д. дал свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «РАЭМ» открыть в указанных банковских организациях от своего имени расчетный счет ООО «РАЭМ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства, а также электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, и электронные носители информации - корпоративную банковскую карту, позволяющую неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица ООО «РАЭМ»), за денежное вознаграждение, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Им Э.Д. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла обратился:

- для открытия расчетного счета ООО «РАЭМ» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера №, а также адреса электронной почты erns.im@bk.ru (эрнс.им@бк.рy), используемых неустановленными третьими лицами, вводя тем самым в заблуждение сотрудников банковской организации относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, в банковскую организацию: офис отделения банка - АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Им Э.Д. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «РАЭМ» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «Visa» («Виза»), привязанная к расчетному счету №, которые получил Им Э.Д;

- для открытия расчетных счетов ООО «РАЭМ» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера №, а также адреса электронной почты erns.im@bk.ru (эрнс.им@бк.рy), используемых неустановленными третьими лицами, вводя тем самым в заблуждение сотрудников банковской организации относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, в банковскую организацию: офис отделения банка - ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Им Э.Д. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «РАЭМ» были открыты расчетные счета № и № подключена система ДБО «Бизнес Портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «Visa Business Instant Issue» (Виза ФИО2), которые получил Им Э.Д.;

- для открытия расчетных счетов ООО «РАЭМ» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера №, а также адреса электронной почты erns.im@bk.ru (эрнс.им@бк.рy), используемых неустановленными третьими лицами, вводя тем самым в заблуждение сотрудников банковской организации относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, в банковскую организацию: офис отделения банка - ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес> проспект, <адрес>, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Им Э.Д. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «РАЭМ» были открыты расчетные счета №, №, подключена система ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» (Уралсиб Бизнес Онлайн), являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «Visa» (Виза) №, которые получил Им Э.Д.;

- для открытия расчетного счета ООО «РАЭМ» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера №, используемого неустановленными третьими лицами, вводя тем самым в заблуждение сотрудников банковской организации относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, в банковскую организацию: офис отделения банка АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес> где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Им Э.Д. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «РАЭМ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «РАЭМ» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Modulbank» («Модульбанк») являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею - персональными логином и паролем, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету №, которые получили Им Э.Д.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Им Э.Д., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «АльфаБанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у <адрес>, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, сбыл неустановленному лицу:

- электронные средства для доступа ООО «РАЭМ» в систему дистанционного банковского обслуживания ДБО и управления ею, являющейся электронным средством платежа - персональные логины и пароли по счетам в банке АО «Альфа-Банк» № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Visa» («Виза»), привязанную к указанному расчетному счету;

- электронные средства для доступа ООО «РАЭМ» в систему дистанционного банковского обслуживания ДБО и управления ею, являющейся электронным средством платежа - персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «ФК Открытие» № и № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Visa Business Instant Issue» (Виза ФИО2), привязанную к указанным расчетным счетам;

- электронные средства для доступа ООО «РАЭМ» в систему дистанционного банковского обслуживания ДБО и управления ею, являющейся электронным средством платежа - персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «Банк Уралсиб» №, № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Visa» (Виза) №, привязанную к указанным расчетным счетам;

- электронные средства для доступа ООО «РАЭМ» в систему дистанционного банковского обслуживания ДБО и управления ею, являющейся электронным средством платежа - персональные логин и пароль по счету в банке АО КБ «Модульбанк» № и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту, привязанную к указанному расчетному счету.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления Им Э.Д. осознавал общественную опасность своих преступных действий, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый Им Э.Д. пояснил, что вину в совершении преступления признает полностью, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.276 УПК РФ были оглашены показания подсудимого Им Э.Д., данными им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого (т.2 л.д.7-10, л.д. 24-26), согласно которым он пояснял, что ДД.ММ.ГГГГ отмечал свой день рождение совместно с друзьями по адресу <адрес>, в этой компании оказался ранее ему незнакомый парень по имени Евгений, который предложил открыть на его имя юридическое лицо, стать его генеральным директором и учредителем, но управлять и вести финансово-хозяйственную деятельность он там не будет. Евгений также пояснил, что для того, чтобы оформить организацию, необходимо собрать пакет документов, необходимый для создания фирмы, и предоставить Евгению свой паспорт. За это Евгений обещал ему денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей. Он на это предложение согласился, так как на тот момент он испытывал финансовые трудности.

Евгений рассказал, что он должен оформить на себя фирму, открыть расчетные счета, а что будет с фирмой дальше, его не должно волновать. На следующий день, ему написал аккаунт в мессенджере «Телеграм» под псевдонимом «Строгий Мультик», иных данных о нём не знает, на данный момент переписка удалена, так как её удалил этот пользователь. Этот пользователь сказал, что он от Евгения, еще раз объяснил, что ему нужно сделать, после чего назначил встречу на следующий день у ТЦ «МЕГА».

ДД.ММ.ГГГГ он приехал по адресу: <адрес>, где стоял автомобиль марки «Тойота крест» бежевого цвета, номера не помнит. Внутри сидел мужчина, который ему никак не представился, но он понял, что это тот мужчина, которому нужно передать свой паспорт. Мужчина еще раз предложил ему за денежное вознаграждение в размере 30000 рублей открыть на свое имя организацию, на что он согласился. После чего он передал свой паспорт этому мужчине, тот сфотографировал его. После чего, они в течении нескольких дней в марте - апреле 2022 года, точно не помнит, ездили с Евгением в офисы банков, это ПАО ФК «Открытие» по адресу: <адрес>, ФИО3, <адрес>, АО КБ «МодульБанк» в ТЦ «Сибирский Молл», по адресу: <адрес>, АО «АльфаБанк», расположенный по адресу: <адрес>, АО «Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес> проспект, <адрес>. В указанных банках, по указанию Евгения, он обращался к сотрудникам данных организаций, где подписывал необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания, указав в документах телефонный номер, который ему сказал указать Евгений, сейчас номер не помнит. Данный номер мобильного телефона ему никогда не принадлежал. Полученные документы в офисах банков ПАО ФК «Открытие», АО КБ «МодульБанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Уралсиб» по открытию расчетных счетов ООО «РАЭМ», о подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и средства доступа к данной системе ДБО, он передавал Евгению. Для передачи они также встретились в апреле 2022 года с Евгением у ТЦ «Мега» по адресу: <адрес>, это у них с ним было обусловленное место. В настоящее время он не помнит, сколько раз он приходил в офисы банков ПАО ФК «Открытие», АО КБ «МодульБанк», АО «АльфаБанк», ПАО Банк «Уралсиб», и какие именно документы он там получил, но все, что ему выдали сотрудники банков, он передавал Евгению, за что получил денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей. Он никакого отношения к деятельности ООО «РАЭМ» не имел и не имеет, а также ему ничего не известно о движении денежных средств по счетам ООО «РАЭМ», открытым в ПАО ФК «Открытие», АО КБ «МодульБанк», АО «АльфаБанк», АО «Уралсиб».

Также хочет дополнить, что когда Евгений предложил ему подзаработать, тот сказал, что за это ему ничего не будет, тогда он не понимал, что совершает уголовно-наказуемые деяния. В настоящее время он осознает, что совершил преступление, передав все документы и электронные носители информации, предназначенные для осуществления перевода денежных средств по счетам ООО «РАЭМ», неустановленному лицу по имени Евгений. Раскаивается в содеянном, более обязуюсь преступлений не совершать, вину признает в полном объеме.

После оглашения показаний подсудимый Им Э.Д. пояснил, что оглашённые показания подтверждает в полном объеме. Также указал, что он проживает с родителями и сестрой. Хронических заболеваний у него, а также у его родственников, нет. В настоящее время ежемесячный доход составляет 40000 рублей.

Исследовав материалы уголовного дела, допросив подсудимого Им Э.Д. огласив в порядке ст. 281 УПК РФ показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, суд находит вину подсудимого в совершении указанных преступлений установленной следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №1 (т.1 л.д.156-159), данные ею в ходе предварительного следствия, согласно которым она поясняла, что в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» она состоит в должности руководителя группы операционного обслуживания юридических лиц с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес> В её должностные обязанности входит привлечение новых и сопровождение действующих клиентов юридических лиц, расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, руководство отделом. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр. лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона (личные привлечения, хантеры, фармеры, агенты). Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт личности, a также гражданина Российской Федерации для удостоверения его контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в банк с соответствующим пакетом, специалист Банка начинает с ним работу. Изначально, специалист проверяет учредительные документы клиента, а также удостоверяет личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинает оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также проводит полную идентификацию клиента, проводит опрос и разъясняет клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка.

Им Э.Д. она не помнит, его обслуживание проводил сотрудник, который в настоящее время уволен. После ознакомления с документами ООО «РАЭМ» может пояснить, что руководитель ООО «РАЭМ» Им Э.Д. обратился в ПАО «Банк УралСиб» по адресу: <адрес> с целью открытия расчетного счета. ДД.ММ.ГГГГ документы принимала Э. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление о присоединении к Правилам определяющим порядок и условия проведения банковских операций, в которые специалистом (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, находясь в офисе банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и банком заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Специалистом в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, логин направляется на электронную почту, указанную клиентом, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента по желанию оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. По результатам встречи было открыто два расчетных счета на ООО «РАЭМ» №, №, получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта VISA (Виза). Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается лично в банк и проходит идентификацию личности. Соответственно электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета должны находятся в пользовании директора и недопустимо передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №2 (т.1 л.д.186-188), данными ею в ходе предварительного следствия, согласно которым она поясняла, что в АО «Альфа банк» она состоит в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц с ноября 2010 по адресу: <адрес>, площадь Карла Маркса, <адрес>. В её должностные обязанности входит обслуживанию ЮЛ и ИП, открытие и закрытие счетов ЮЛ и ИП. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Либо клиент обращается в банк для открытия расчетного счета для юр.лица, либо его привлекают посредством холодного обзвона. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора, оригинал, устав в эл. виде, подписанный ЭЦП или бумажном виде с печатью, решении о назначении на должность директора, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении на телефон клиента указанный в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа Банк, который подписывается с клиентом. Приходит ссылка на эл. Пакет документов на открытие расчетного счета. Далее тот подписывает данный пакет с помощью смс кода и следующие смс приходят с допуском в интернет банк. После данных расчетный счет считается открытым, по которому можно совершать приходные и расходные операции. Им Э.Д. она не помнит, так как обслуживал его сотрудник Б., подробности процедуры оформления счета не знает. После ознакомления с документами сотрудником Б., руководитель ООО «РАЭМ» Им Э.Д. обратился в АО «Альфа Банк» по адресу: <адрес>, встреча с целью открытия расчетного счета происходила именно в указанном месте. Однако, впоследствии расчетный счет был привязан к отделению банка ДО Магистральный. Обратился Им Э.Д. ДД.ММ.ГГГГ, документы принимала Б. Личность клиента была удостоверена по паспорту. По результатам встречи был открыт расчетный счет на ООО «РАЭМ», получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта VISA (Виза) с номером счета 40№. Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банки проходит проверку. Соответственно электронные средства, которые выпускаются и выдается при открытии расчетного счета должны находиться в пользовании директора. Сотрудник Б. на данный момент находится в декретном отпуске.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №3 (т.1 л.д.213-215), данными им в ходе предварительного следствия, согласно которым он пояснял, что работает в ПАО банк «Открытие» филиал Сибирский по адресу: <адрес>, с марта 2022 г. В его должностные обязанности входит операционное обслуживание юр. лиц, открытых счетов, проверка пакета документов для открытия счета и другое. Расчетный счет в ПАО «Открытие» происходит следующим образом. Клиент при посещении банка посредством электронной или живой очереди вызываются в определенное по очереди окно к специалисту. Специалист проводит идентификацию клиента по паспорту. Для этого необходимо предоставить изначально: паспорт, контактный телефон, электронную почту и ИНН организации либо называют ИНН устно или представляют свидетельство. В течении 10 минут оформляется заявка на открытие счета и у запрашивается пакет оригиналов документов: паспорт. Данный документы остаются у банка в виде копий. Далее подписывается заявление о присоединении банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточке с образцами подписи. При оформлении заявки клиенту предлагаются на выбор тариф обслуживания и оформление банковских карт. Также производится фото клиента с паспортом. После подписания документов один экземпляр заявления остается у банка, один выдается клиенту. Расчетный счет открывается в течении трех рабочих дней после отправки документов в программу. Как только открывается счет клиенту на мобильный телефон приходит логин и пароль от онлайн банка (бизнес портала), а на электронную почту приходит ссылка для перехода на данный портал. При входе в бизнес портал клиенту предлагается поменять пароль. Тем самым у клиента появляется доступ к операциям по счету в электронном виде.

Клиента банка Им Э.Д. он не помнит в связи с тем, что прошло много времени. После ознакомления с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «РАЭМ», может пояснить, что директор ООО «РАЭМ» Им Э.Д. обращался в офис ПАО Открытие по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ. Документы у клиента принимал он, личность была удостоверена по паспорту, паспорт проверялся с помощью оборудования. После этого оформлена заявка на оформление расчетного счета и подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. На следующий день открыт расчетный счет. В заявлении о присоединении клиент указал телефон №, адрес электронной почты: erns.im@bk.ru. При каждой отправке платежных поручений клиенту приходят одноразовый смс-пароль. Логин и пароль для входа в бизнес портал пришли на электронную почту и телефон, указанный клиентом в заявлении. Также при открытии счета клиенту была выдана карта Visa Business Instant Issue (карта моментальной выдачи) (Виза ФИО2) №) Открытие счета происходит для конкретной организации и для конкретного человека после проверки пакета документов. Держателем карты является директор, данные условия прописано в заявлении о присоединении. Б. на данный момент находится в декретном отпуске.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №4 (т.1 л.д.249-253), данными им в ходе предварительного следствия, согласно которым он пояснял, Банк АО КБ «Модульбанк» осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП.

Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему.

Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ состоит из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), заявлением, и является договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт).

Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе - на официальном сайте Банка и доступны для скачивания.

Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях.

Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах.

Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций.

Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами.

Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

1. Мобильное приложение «Modulbank» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций;

2. Система Интернет-Банк - компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций;

3. Банковская карта - электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка является:

1. Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин - уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль - известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента;

2. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа.

3. Пин-код - уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат.

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента.

Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Согласно представленных документов юридических дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам может пояснить, что Им Э.Д. ДД.ММ.ГГГГ был открыл расчетный счет №. При открытии счета указан номер телефона № Офис банка в <адрес> расположен по адресу: <адрес>.

Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени Им ФИО4 образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, как руководитель ООО «РАЭМ» №, и как клиент банка самолично И.

Так как Им Э.Д. никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

Факт использования переданных Им Э.Д. инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

В свою очередь Им Э.Д., как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных.

Также каждому клиенту, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного Директором ООО "РАЭМ" Им Эрнстом Дмитриевичем, ДД.ММ.ГГГГ Клиенту был открыт счет: №

ИМ Э.Д. подал пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетного счета, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ для ООО «РАЭМ», после чего Им Э.Д. начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Modulbank», предоставив номер мобильного телефона № в качестве средства для входа в систему. После чего, Им Э.Д. получил логин и пароль, для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания «Modulbank». Также Им Э.Д. на свой телефон скачивал приложение банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом.

Вина подсудимого в совершении указанных преступлений подтверждается также письменными материалами дела, в том числе объективными, исследованными в ходе судебного следствия:

- протоколом явки с повинной Им Э.Д. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, в ДД.ММ.ГГГГ он отмечал день рождение совместно с друзьями по адресу <адрес>, где один из знакомых по имени Евгений предложил ему открыть юридическое лицо на его имя, но фактически осуществлять деятельность он не будет, а за это ему будет дано денежное вознаграждение в размере 30 тысяч рублей. Данное предложение заинтересовало его, поскольку на тот момент он нуждался в денежных средствах. Евгений сфотографировал его паспорт и кому-то отправил в телеграмме. На следующий день ему позвонил незнакомый мужчина и назначил встречу у ТЦ «Мега» на парковке. Приехав туда, его встретил незнакомый мужчина, имя не помнит, они сели в его автомобиль марки «Тойота Креста», г/н не запомнил, где мужчина объяснил ему, какие действия необходимо будет провести для открытия юридического лица, а также сфотографировал его и паспорт. На следующий день снова была встреча на ст.метро Карла Маркса, где ему мужчина дал какие-то документы для подписи, и тогда он понял, что он на свое имя зарегистрировал ООО «РАЭМ» (ИНН №), и они совместно с мужчиной поехали открывать счета в различных банках <адрес>, а именно в «Альфа Банк», «Модульбанк», банк «Открытие», банк «УРАЛСИБ». Все указанные банки находились в близости друг с другом, примерно в центре города, после открытия счетов карты и пин. коды к ним он передал этому мужчине, затем они поехали в здание, где оформляли электронно-цифровую подпись, где-то рядом с Дмитровским мостом, точного адреса он не помнит, там он получил флэш-карту с ярлыком на подпись, флеш-карту он также передал этому человеку. После этого мужчина отвез его обратно на «Мегу», где высадил и дал 30 тысяч рублей наличными. Примерно через месяц его вызвали в налоговую по адресу <адрес>, где ему задавали вопросы по поводу оформленной на него организации, ответы на вопросы ему предоставил незнакомый ему мужчина, он выслал ему их в телеграмм, номер его он не помнит, поскольку он удалил переписку и номера не сохранилось. Более он с ним связь не поддерживал. Фактически руководителем ООО «Раэм» ИНН (№) он является только на документах. Финансово-хозяйственную деятельность организации он не ведёт и не осуществляет. Юридический и фактический адрес организации ООО «РАЭМ» ему не известен. Сколько человек было трудоустроено в штате организации он не знает. Налоговую отчетность в ИФНС по месту регистрации он не предоставлял. Денежными средствами организации он не распоряжался. Какие средства на балансе организации ему не известно. Данную организацию он оформил только из-за денег, в которых нуждался на тот момент (т. 1 л.д.41-42);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является парковочная зона возле ТЦ «Мега», расположенная по адресу: <адрес>. Со слов участвующего лица в осмотре Им Э.Д., именно на этом месте он передал неустановленному лицу документы и платежные средства и иные документы в ПАО «Банк Уралсиб», АО «Модульбанк», АО «Альфабанк», ФК «Открытие» открытые на его имя как директора ООО «РАЭМ» (т. 1, л.д. 58-62);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является открытый участок местности, расположенный по адресу: <адрес>. Со слов участвующего лица в осмотре Им Э.Д., на данном участке располагалось отделение банка АО «Альфа-банк», в котором он открыл и получил документы, а также предметы по открытию расчетного счёта ООО «РАЭМ» (т. 1 л.д. 63-67);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является торговый центр «Сибирский Мол», расположенный по адресу: <адрес>. В Торговом центре «Сибирский мол» в АО КБ «Модульбанк» со слов Им Э.Д., именно в этом отделении банка он открыл расчётный счёт. А также, в этом отделении АО КБ «Модульбанк» Им Э.Д. были получены документы и предметы по открытию банковских расчетных счетов для ООО «РАЭМ» (т. 1 л.д. 68-73);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является открытый участок местности, расположенный по адресу: <адрес> проспект, <адрес>, со слов участвующего лица в осмотре Им Э.Д. по указанному адресу расположено отделение банка ПАО Банк «Уралсиб», в котором он открыл расчётный счёт, получил документы и предметы по открытию расчётного счёта для ООО «РАЭМ» (т. 1 л.д. 74-78);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является открытый участок местности, расположенный по адресу: <адрес>, со слов участвующего лица в осмотре Им Э.Д., по указанному адресу расположено отделение банка АО «Открытие», в котором он открыл расчётный счёт. Получил документы и предметы по открытию расчётного счёта ООО «РАЭМ» (т. 1 л.д. 79-83);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета с надписью: выписки по счетам ООО «РАЭМ», АО «Альфа Банк», приложенный к ответу на запрос, который состоит из сопроводительного письма и юридического дела ООО «РАЭМ» на 12 листах; сопроводительное письмо о направлении сведений по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании АО «Альфа-Банк». Согласно указанному документу Им Эрнст Дмитриевич, имеющий мобильный телефон № Клиент подтверждает согласие на обработку указанных в настоящем Подтверждении персональных данных в целях получения информации, в том числе рекламной, по услугам Банка и/или третьих лиц посредством использования почтовой, телефонной, факсимильной,подвижной радиотелефонной связи, электронных средств связи (включая SMS-сообщения, Viber(Вайбер) или WhatsApp(ВотсАпп) - сообщений (короткое сообщение текстового формата, направляемое в сети Интернет при наличии у Уполномоченного лица действующего приложения Viber или WhatsApp, разработанных компанией Viber Media (www.viber.com)/WhatsApp Inc.( www.whatsapp.com )) и других средств связи в целях продвижения продуктов и услуг Банка и/или его партнеров; заявление о присоединении и подключении услуг, согласно которому Им Э.Д., имеющий номер телефона – №, электронную почту erns.im@bk.ru подключен к системе услуг «Альфа-Бизнес Онлайн», открыт расчетный счет в отделении ДО «Победа»; карточка с образцами подписей и оттиска печати; сведения о физическом лице – Бенефециарном владельце: Им Эрнст Дмитриевич, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: <адрес> в Северо-Курильском городском округе, 60-013; паспорт № ТП УФМС России по <адрес> в <адрес>, №, номер телефона №; копия паспорта Им Э.Д.; решение № единственного учредителя ООО «РАЭМ»; устав ООО «РАЭМ».

Осмотрен бумажный конверт с оптическим диском, Конверт вскрывается, внутри обнаружен оптический диск, который помещается в дисковод компьютера следователя. На указанном диске обнаруживается файл с наименованием «011122113753_GR-909391__40702810223220002869_0.xls» с помощью программы «Excel office» производится воспроизведение данного файла. На экране монитора открывается таблица. Счёт клиента 40№, ДД.ММ.ГГГГ. Клиент ООО «РАЭМ». Выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Остаток на начало: 2 073 406,73. Остаток на конец: 2 073 406,73. В данной выписке предоставлены сведения по дате совершения операции, № платежного документа, его дате, БИК банка получателя/плательщика, к/с счет банка получателя/плательщика, наименованию Банка получателя/плательщика, наименованию получателя/плательщика, ИНН получателя/плательщика, КПП получателя/плательщика, № счета плательщика, сумме операции по счету по дебету, сумме операции по счету по кредиту, назначению платежа. Выписка по счету распечатывается на принтере следователя. Далее вышеуказанный файл закрывается, диск извлекается из дисковода компьютера следователя (т. 1 л.д. 175-184);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, согласно которому Объектом осмотра является конверт белого цвета, на котором обнаружена бирка с пояснительной надписью упакованная способом исключающий свободный доступ к содержимому без повреждения упаковки. На момент осмотра конверт видимых повреждений не имеет. Конверт приложен к ответу на запрос ПАО Банк «ФК Открытие» о предоставлении сведений по счету ООО «РАЭМ» ИНН №

Конверт вскрывается, внутри обнаруживается оптический диск. Оптический диск помещается в дисковод компьютера следователя. На указанном диске обнаруживаются файлы в формате pdfю

При воспроизведении файла с наименованием: «{11DEF83C-C276-C0B0-8654-80261CD00000}.pdf», с помощью программы «Adobe Acrobat DC», обнаруживается фотоснимок копии паспорта Им Эрнст Дмитриевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Место рождения <адрес>, Северо-курильский район, <адрес>. Серия 64 15 №. Далее вышеуказанный файл закрывается.

При воспроизведении файла с наименованием: «{B8893FB7-E1C4-C559-8DB3-80261CD00000}.pdf» с помощью программы «Adobe Acrobat DC». обнаруживается фотоснимок заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «РАЭМ» ИНН/КИО №. Контактный телефон Клиента (для экстренной связи) 89014501461. На основании настоящего заявления о присоединении ООО «РАЭМ» просит открыть расчетный счет. Кроме того, предоставляет права подписи Им Эрнст Дмитриевичу, паспорт гражданина РФ, серия 64 15, №. На основании данного заявления, предоставляется бизнес-карта Им Эрнст Дмитриевичу. Также, просит открыть расчетный счет, с пакетом услуг «Большие планы», осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал». Номер телефона №, электронная почта erns.im@bk.ru На третьей странице документа данные о карте Visa Businnes Instant Issue (Карта «моментальной» выдачи), ID карты: 18457299 номер карты: 4290-40хх-хххх-4035, срок действия 02/2026. Далее вышеуказанный файл закрывается. На второй странице документа обнаружена подпись директора ООО «РАЭМ» Им Э.Д. ДД.ММ.ГГГГ.

При воспроизведении файла с наименованием: «{DCF6A274-AB41-C662-9298-80261CC00000}.pdf» с помощью программы «Adobe Acrobat DC». обнаруживается фотоснимок карточки с образцами подписей и оттиска печати клиента ООО «РАЭМ». Дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. Далее вышеуказанный файл закрывается.

При воспроизведении файла с наименованием: «СД_ЮЛ_1_26102022 015317.zip» с помощью программы «Winrar», обнаруживается файл с наименованием «ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_5403068900_ДД.ММ.ГГГГ-26.10.2022_Выписка_Вклады_4.0.docx». При воспроизведении данного файла с помощью «Word office», обнаруживается основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств, которая предоставлена ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ - в отношении ООО "РАЭМ" ИНН № по счету №, по счету №, по счету №. В соответствии со сведениями по операциям на счете (специальном банковском счете), по операциям по вкладу (депозиту), о переводах остатка электронных денежных средств ДД.ММ.ГГГГ происходило размещение денежных средств в депозит на основании ген.соглашения N БП-524-636-22 от 26.04.2022г., согласно заявки N 2 от 12.05.2022г. Без налога (НДС) в Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", плательщиком ООО «РАЭМ». ИНН/КИО налогоплательщика № Номер счета, идентификатор ЭСП 40№, Кредит 256000.00.

ДД.ММ.ГГГГ происходил Возврат осн.суммы депозита по Подтверждению N БП-524-636-22-2 от ДД.ММ.ГГГГ к договору N БП-524-636-22 от ДД.ММ.ГГГГ ООО "РАЭМ". НДС не облагается, в Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", плательщиком ООО "РАЭМ" ИНН/КИО налогоплательщика № Дебет 256000.00. ДД.ММ.ГГГГ происходило размещение денежных средств в депозит на основании ген.соглашения N БП-524-636-22 от 26.04.2022г., согласно заявки N 3 от 20.05.2022г. Без налога (НДС) в Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", плательщиком ООО «РАЭМ». ИНН/КИО налогоплательщика 5403068900. Номер счета, идентификатор ЭСП №, Кредит 267000.00.

ДД.ММ.ГГГГ происходил Возврат осн.суммы депозита по Подтверждению N БП-524-636-22-3 от ДД.ММ.ГГГГ к договору N БП-524-636-22 от ДД.ММ.ГГГГ ООО "РАЭМ". НДС не облагается, в Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", плательщиком ООО "РАЭМ" ИНН/КИО налогоплательщика № Дебет 267000.00. ДД.ММ.ГГГГ размещение денежных средств в депозит на основании ген. соглашения N БП-524-636-22 от 26.04.2022г., согласно заявки N 1 от 26.04.2022г. Без налога (НДС) в Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", плательщиком ООО «РАЭМ». ИНН/КИО налогоплательщика 5403068900. Номер счета, идентификатор ЭСП №, Кредит 134555.00.

ДД.ММ.ГГГГ Возврат осн. суммы депозита по Подтверждению N БП-524-636-22-1 от ДД.ММ.ГГГГ к договору N БП-524-636-22 от ДД.ММ.ГГГГ ООО "РАЭМ". НДС не облагается в Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", плательщиком ООО "РАЭМ" ИНН/КИО налогоплательщика № Дебет 134555.00.

При воспроизведении файла с наименованием: «СД_ЮЛ_1_26102022 015317.zip» с помощью программы «Winrar», обнаруживается файл с наименованием «ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_5403068900_ДД.ММ.ГГГГ-26.10.2022_Выписка_Счета_4.0.docx». При воспроизведении данного файла с помощью «Word office», обнаруживается основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств, которая предоставлена ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ - в отношении ООО "РАЭМ" ИНН № по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, по счету №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. При осмотре данного документа установлено, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанным расчётным счетам осуществилось: пополнение корпоративной карты ООО "РАЭМ" ИНН/КИО налогоплательщика №, выдача наличных по БК VISA Карта 429040******4035, оплата за строительные материалы по договору №№ В т.ч. НДС 20% - 40129.33 р., размещение денежных средств в депозит на основании ген.соглашения, возврат осн.суммы депозита по Подтверждению N БП-524-636-22-1 от ДД.ММ.ГГГГ к договору N БП-524-636-22 от ДД.ММ.ГГГГ ООО "РАЭМ", перевод средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Осмотренные документы распечатываются на принтере следователя и приобщаются к материалам уголовного дела. Далее вышеуказанный файл закрывается, диск извлекается из дисковода компьютера следователя (т. 1 л.д. 192-211);

- протоколом осмотра №) принят на обслуживание на основании заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного директором ООО «РАЭМ» Им Эрнст Дмитриевичем, доверенный номер телефона №, номер мгновенной карты №. Клиентом открыты: расчётный счёт №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Остаток денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 40.61 рублей. Расчётный счёт №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Остаток денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 497.00 рублей. Сведения о месте установки автоматизированного рабочего места не могут быть предоставлены в виду того, что установка системы банком не производится (Мобильное рабочее место). Право подписи всех банковских документов принадлежит директору Им Эрнст Дмитриевичу. Клиентом не предоставлялось в банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Приложение на 8 листах.

- в приложении содержатся выписка по операциям на счёте в отношении ООО «РАЭМ» №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка по операциям на счёте с ежегодными остатками в отношении ООО «РАЭМ» №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка по операциям на счёте в отношении ООО «РАЭМ» №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения по IP- адресам.

- заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов- юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб». Номер телефона №, электронная почта erns.im@bk.ru. Номер мгновенной карты №. Также имеется отметка о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online».

- карточка с образцами подписей и оттиска печати с соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки» (т. 1 л.д. 152-154);

- приговором от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Им Э.Д. осужден мировым судьей 2-го судебного участка Кировского судебного района <адрес> по п. 1 ст. 173.2 УК РФ. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ сотрудником Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что Им Э.Д. является учредителем и единоличным исполнительным органом ООО «РАЭМ» (ИНН №), при этом в действительности управлять этим юридическим лицом Им Э.Д. не намеревался, то есть являлся подставным лицом. В последующем Им Э.Д., как орган управления, управление юридическим лицом ООО «РАЭМ» не осуществлял (т. 1, л.д. 91-94).

Давая оценку приведенным доказательствам, суд находит их достоверными, взаимодополняющими друг друга, полученными с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства и объективно отражающими фактические обстоятельства совершенного Им Э.Д. преступления.

При решении вопроса о виновности подсудимого в совершении указанного преступления, судом в основу приговора положены признательные показания самого подсудимого в судебном заседании и на предварительном следствии, согласно которым он полностью признал вину, указав, что действительно, являясь подставным руководителем ООО «РАЭМ», за денежное вознаграждение открыл в банковских организациях ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк» расчетные счета для ООО «РАЭМ» с системой дистанционного банковского обслуживания, в дальнейшем сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По убеждению суда, данные показания подсудимого являются достоверными, поскольку они согласуются с показаниями свидетелей по делу, сотрудников банковских организациях, в которых подсудимый, как директор организации, открывал расчетные счета и получал электронные средства платежа и электронные носители информации.

Кроме того, вина подсудимого подтверждается объективными доказательствами, в том числе протоколами осмотров с участием Им Э.Д. участков местности, на которых расположены банковские организации ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», протоколом осмотра участка местности, на котором подсудимый передал неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов ООО «РАЭМ» в банковских организациях, а также электронные средства платежа и электронные носители информации, протоколами осомтра выписок операций по расчетным счетам, согласно которым на открытых Им Э.Д. расчетным счетам проводились неправомерные операции по приему, выдачи, перевода денежных средств.

Суд исключает возможность оговора подсудимого со стороны свидетелей, поскольку в судебном заседании не установлено, что они имели личную или иную заинтересованность с целью привлечения подсудимого к уголовной ответственности.

По смыслу п. 19 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. К электронным средствам относится - электронно-цифровая подпись (ЭЦП), идентификаторы, программно-технические комплексы. К электронным носителям информации относятся, в том числе банковские карты, электронные ключи и другие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо и организацию на совершение финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Судом установлено, что Им Э.Д., осознавал, что открытые им расчетные счета в банках с системой ДБО за денежное вознаграждение по просьбе неустановленного лица, будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд исключает из обвинения Им Э.Д. указание на сбыт документов по открытию расчетных счетов и документов о подключении к этим счетам системы ДБО, поскольку сами по себе такие документы не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, так как не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Органом предварительного следствия действия Им Э.Д. по сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в банковских организациях ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк» были квалифицированы как отдельный состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ по каждой вышеуказанной банковской организации.

Вместе с тем, из исследованных доказательств в судебном заседании установлено, что преступные действия Им Э.Д. осуществлялись им в один период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и были объединены одним преступным умыслом, подсудимый изначально договаривался на получение денежного вознаграждения за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по всем банковским организациям, в связи с чем, его действия необходимо квалифицировать как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Множественность преступлений как ситуация, при которой каждое совершенное ею деяние образует состав преступления и квалифицируется по самостоятельной статье УК РФ, в данном случае отсутствует.

Таким образом, действия Им Э.Д. суд квалифицирует по ч.1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении Им Э.Д. вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные, характеризующие личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия его жизни.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Им Э.Д. суд считает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, молодой возраст подсудимого, совершение преступления впервые, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного подсудимым преступления, а также учитывая характеристику личности Им Э.Д., суд полагает, что его исправление возможно с назначением наказания в виде лишения свободы с применением условного осуждения в порядке ст.73 УК РФ. Суд считает, что данное наказание соответствует целям назначения наказания, предусмотренным ст. 43 УК РФ.

При назначении наказания Им Э.Д. суд учитывает положения ч.1 ст. 62 УК РФ.

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его опасности, суд не усматривает правовых основания для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Вместе с тем, совокупность имеющихся по делу смягчающих наказание обстоятельств, учитывая, в том числе, поведение подсудимого после задержания, который с первого дня участия в следственных мероприятиях активно содействовал расследованию и раскрытию совершенного им преступления, и данную позицию не изменил на протяжении всего производства по уголовному делу, принимая во внимание данные об его личности, а также молодой возраст, его раскаяние в содеянном, материальное положение, суд признает установленные смягчающие обстоятельства исключительными и полагает необходимым применить к Им Э.Д. положения ст.64 УК РФ, а именно, не применять дополнительное вид наказания - штраф, который предусмотрен в качестве обязательного.

Разрешая вопрос о процессуальных издержках, суд приходит к выводу о том, что процессуальные издержки, понесенные Российской Федерацией на выплату вознаграждения адвоката Кузнецову В.В. в сумме 3744 рубля, подлежат взысканию с подсудимого Им Э.Д. в соответствии со ст.132 УПК РФ, поскольку оснований для полного или частичного освобождения подсудимого от уплаты процессуальных издержек в порядке ч. 4 и 6 ст. 132 УПК РФ - не усматривается, так как он не заявлял об отказе от защитника, находится в трудоспособном возрасте, не имеет инвалидности или заболеваний, препятствующих трудоустройству, в связи с чем, отсутствуют доказательства его имущественной несостоятельности.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с положениями ч.3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговор и л:

Им Эрнста Дмитриевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на основании санкции которой назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное Им Э.Д. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года.

Согласно ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Им Э.Д. обязанности: периодически, не реже одного раза в месяц, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять место жительства без уведомления указанного органа.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении Им Э.Д. оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с Им Эрнста Дмитриевича процессуальные издержки, понесенные Российской Федерацией в ходе предварительного расследования в сумме 3744 (три тысячи семьсот сорок четыре) рубля на вознаграждение адвокату Кузнецову В.В.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: копии регистрационного дела ООО «РАЭМ», заявления, устав, расписку, гарантийное письмо, свидетельство о государственной регистрации права, договор аренды, сведения о счетах организации, сопроводительное письмо, карточки с образцами подписей и оттиска печати, сведения о физическом лице, копию паспорта Им Э.Д., решение № единственного учредителя ООО «РАЭМ», выписки по счету, копии юридического дела ООО «РАЭМ» из АО КБ «Модульбанк», свидетельство о постановке на налоговый учет, лист записи ЕГРЮЛ, копии юридического дела ООО «РАЭМ» ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», заявление о присоединении - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение пятнадцати суток со дня его постановления. В случае обжалования приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии адвоката при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись) А.В. Сабельфельд

Подлинник приговора находится в материалах уголовного дела № в Кировском районном суде <адрес>. УИД: 54RS0№-47.