Постановление по делу № 5-2217/2022 от 05.07.2022 - По статье 14.56 КоАП РФ.

УИД 63RS0031-01-2022-004603-46

номер производства 5-2217/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Тольятти, Самарская область, 05 июля 2022 года

ул.Белорусская, 16

Судья Центрального районного суда г. Тольятти Самарской области Ахтемирова Ю.С., с участием старшего помощника прокурора Центрального района г. Тольятти – Лаврентьевой А.А., законного представителя лица, в отношении которого осуществляется производство по делу об административном правонарушении ООО «Лидер» – генерального директора ФИО1, защитника Джураевой Р.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.56 ч.1 КоАП РФ в отношении юридического лица – ООО «Лидер», ,

УСТАНОВИЛ :

Прокуратурой Центрального района г. Тольятти Самарской области на основании поступившей информации из Южного главного управления Банка России проведена проверка деятельности ООО «Лидер» по выдаче денежных займов под залог имущества в офисе, расположенном по адресу: Самарская область г. Тольятти,

Решение о проведении проверки принято прокурором Центрального района г. Тольятти Сабирзяновым Р.Т. 18.05.2022 за № 284, срок проведения проверки установлен с 18.05.2022 по 16.06.2022, на предмет проверки исполнения требований законодательства о потребительском кредите (займе), о противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, юридическим лицом ООО «Лидер».

С указанным решением ООО «Лидер» в лице законного представителя–ФИО1 ознакомлено 18.05.2022 посредством получения копии решения, что подтверждается соответствующей подписью должностного лица (л.д.19).

В ходе проверки деятельности ООО «Лидер» по адресу: Самарская область г. Тольятти, установлено, что ООО «Лидер» осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров приобретения у граждан имущества (транспортного средства) и последующей передачи им его в пользование по договорам возвратного лизинга, но фактически осуществляет завуалированную деятельность кредитной или некредитной финансовой организации, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: договоры купли-продажи транспорта заключены сторонами одновременно с договорами финансовой аренды этого же транспорта, с правом его обратного выкупа продавцом, определением его выкупной стоимости на момент окончания договора аренды соразмерно полученной лизингополучателем от лизингодателя суммы с передачей транспорта в пользование физического лица, что свидетельствует об отсутствии у «продавцов» (физических лиц) намерения произвести отчуждение транспорта и наличии интереса в сохранении имущества в своей собственности, а также о намерении получить заем под залог принадлежащего имущества, а не заключить договор купли-продажи. Автотранспорт отчуждается физическим лицам по стоимости равной сумме запрошенного кредита. Договоры имеют типовой характер.

При этом Общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет.

Таким образом, ООО «Лидер», основным видом экономической деятельности которого в соответствии с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно «Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности ОК 029-2014» является «64.94 – деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)», в нарушение ст. 3, ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Указанные обстоятельства явились основанием для возбуждении 15 июня 2022 и.о прокурора Центрального района г. Тольятти Банькодут О.Ю. дела об административном правонарушении в отношении ООО «Лидер» по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и направлении указанного постановления для рассмотрения в Центральный районный суд г. Тольятти Самарской области.

С уведомлением о составлении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении ООО «Лидер» в лице законного представителя–ФИО1 ознакомлено 15.06.2022 посредством получения копии уведомления, что подтверждается соответствующей подписью должностного лица (л.д.175-177).

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 15.06.2022 вынесено в присутствии законного представителя ООО «Лидер» ФИО1, копия постановления вручена последнему, что также подтверждается его подписями (л.д. 8)

В судебном заседании законный представитель ООО «Лидер» - генеральный директор ФИО1 и защитник Джураева Р.Ю. виновность в совершении административного правонарушения не признали, пояснив, что Общество перед заключением с гражданином договора финансовой аренды (лизинга) заключало договор купли-продажи принадлежащего гражданину транспортного средства, деньги по которому перечислялись гражданину. Указанные договоры не являются договорами займа. Никто из граждан, с которыми были заключены указанные договоры, с претензиями о нарушении их прав не обращался, намерений о расторжении договора не высказывали. Все правоотношения между Обществом и гражданами полностью охватываются ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)». Кроме того, в силу ФЗ от 08.03.2022 № 46-ФЗ, до 31.12.2022 запрещены плановые и внеплановые проверки малого бизнеса, а начатые и не завершенные до 10.03.2022 проверки подлежат завершению. Таким образом, у прокуратуры не имелось законных оснований для производства проверки в отношении ООО «Лидер».

Выслушав законного представителя и защитника, заключение прокурора, полагавшего, что в действиях юридического лица ООО «Лидер» усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 ч.1 КоАП РФ, так как заключаемые обществом с физическими лицами договора фактически являлись договорами займа под залог принадлежащих гражданам транспортных средств, которые после заключения договор оставались в собственности данных граждан, действия по снятию с регистрационного учета не производились, исследовав материалы административного дела, судья приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Согласно ч.2 ст.2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу пункта 1 статьи 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

С учетом совокупности исследованных доказательств, судья считает, что вина юридического лица – ООО «Лидер» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, полностью доказана и подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 05.07.2021 (л.д.1-8), заказным письмом Южного ГУ Банка России (л.д.9-16); решением о проведении проверки N 284 от 18.05.2022 (л.д.19); распечаткой рекламных сообщений в сети «Интернет» (л.д.23-31); выпиской из ЕГРЮЛ (л.д.34-39); уставом ООО «Лидер» (л.д.40-54); свидетельством о постановке на учет в налоговом органе (л.д.55); письменными объяснениями ФИО15., согласно которых после оставления в сети «Интернет» запроса о предоставлении займа под залог ПТС, ей позвонили из ООО «Лидер» и предложили выгодные условия, приехав в их офис, расположенный напротив ТРК «Парк Хаус» по адресу: г. Тольятти, , она оформила сделку, подписав договор купли-продажи, договор возвратного лизинга транспортного средства, акт приема-передачи автомобиля и акт оценки имущества, для нее это был договор займа, если она его не возвращает, то автомобиль у нее заберут, после подписания договора она передала подлинник ПТС, а автомобиль остался в ее пользовании, переоформление автомобиля в ГИБДД не производилось, намерений продать автомобиль не имела (л.д.69-71); договором возвратного лизинга транспортного средства № АА000269 от 19.04.2022, согласно которому лизингодатель ООО «Лидер» обязуется приобрести в собственность автомобиль №, оценочной стоимостью 320000 руб., у лизингополучателя ФИО15 по выкупной стоимости 320 000 руб., срок лизинга 24 месяца, размер ежемесячного платежа 25497,28 руб., предмет лизинга подлежит регистрации в государственных органах на имя лизингодателя (л.д.74-82); договором купли-продажи от 19.04.2022, являющимся приложением № 3 к договору лизинга, согласно которому продавец ФИО15 обязуется продать товар (автомобиль №) по цене 320000 руб. в собственность покупателя ООО «Лидер» в день подписания договора по акту приема-передачи, а покупатель обязуется принять и оплатить его путем выдачи наличных денежных средств при подписании акта приема-передачи либо безналичным перечислением денежных средств на счет продавца в течение 3-х рабочих дней с момента подписания акта приема-передачи, за нарушение сроков оплаты предусмотрено взыскание неустойки в размере 1 % от выкупной стоимости автомобиля за каждый день просрочки (л.д.83-85); расходным кассовым ордером от 19.04.2022 о получении денежных средств в размере 320000 руб. (л.д.86); письменными объяснениями ФИО17 согласно которых он обратился в ООО «Лидер», так как нужны были деньги, приехав в их офис, расположенный напротив ТРК «Парк Хаус» по адресу: г.Тольятти, , оформил сделку, подписав договор купли-продажи, договор возвратного лизинга транспортного средства, акт приема-передачи автомобиля и акт оценки имущества, по которым он продал свой автомобиль, который остался в его пользовании, с выплатой стоимости автомобиля частями, после подписания договора он передал подлинник ПТС, переоформление автомобиля в ГИБДД не производилось, намерений продать автомобиль не имел (л.д.88-89); договором возвратного лизинга транспортного средства № АА000179 от 04.12.2021, согласно которому лизингодатель ООО «Лидер» обязуется приобрести в собственность автомобиль №, оценочной стоимостью 70000 руб., у лизингополучателя ФИО17 по выкупной стоимости 70 000 руб., срок лизинга 12 месяцев, предмет лизинга подлежит регистрации в государственных органах на имя лизингодателя, за нарушение сроков оплаты предусмотрено взыскание неустойки в размере 1 % от выкупной стоимости автомобиля за каждый день просрочки (л.д.90-94); договором купли-продажи от 04.12.2021, являющимся приложением № 3 к договору лизинга, согласно которому продавец ФИО17 обязуется продать товар (автомобиль №) по цене 70000 руб. в собственность покупателя ООО «Лидер» в день подписания договора по акту приема-передачи, а покупатель обязуется принять и оплатить его путем выдачи наличных денежных средств при подписании акта приема-передачи, либо безналичным перечислением денежных средств на счет продавца в течение 3-х рабочих дней с момента подписания акта приема-передачи (л.д.96-101); письменными объяснениями ФИО20., согласно которых, он в связи с нуждаемостью в денежных средствах по совету друзей обратился в ООО «Лидер», где ему предложили хорошие условия, приехав в их офис, расположенный напротив ТРК «Парк Хаус» по адресу: г. Тольятти, , оформил сделку, подписав договор купли-продажи, договор возвратного лизинга транспортного средства, акт приема-передачи автомобиля и акт оценки имущества, по которым Общество купило у него автомобиль, а затем он приобретает его обратно, при этом после подписания договора он передал подлинник ПТС, а автомобиль остался в его пользовании, переоформление автомобиля в ГИБДД не производилось, намерений продать автомобиль не имел (л.д.102-103); договором возвратного лизинга транспортного средства № АА000274 от 22.04.2022, согласно которому лизингодатель ООО «Лидер» обязуется приобрести в собственность автомобиль №, оценочной стоимостью 130000 руб., у лизингополучателя ФИО20 по выкупной стоимости 130 000 руб., срок лизинга 36 месяцев, размер ежемесячного платежа 8891,33 руб., предмет лизинга подлежит регистрации в государственных органах на имя лизингодателя, за нарушение сроков оплаты предусмотрено взыскание неустойки в размере 1 % от выкупной стоимости автомобиля за каждый день просрочки (л.д.104-109); договором купли-продажи от 22.04.2022, являющимся приложением № 3 к договору лизинга, согласно которому продавец ФИО20 обязуется продать товар (автомобиль №) по цене 130000 руб. в собственность покупателя ООО «Лидер» в день подписания договора по акту приема-передачи, а покупатель обязуется принять и оплатить его путем выдачи наличных денежных средств при подписании акта приема-передачи, либо безналичным перечислением денежных средств на счет продавца в течение 3-х рабочих дней с момента подписания акта приема-передачи (л.д.110-115); письменными объяснениями ФИО23 согласно которых, он в связи с нуждаемостью в денежных средствах, увидев рекламу в сети «Интернет», обратился в ООО «Лидер», приехав в их офис, расположенный напротив ТРК «Парк Хаус» по адресу: г. Тольятти, , оформил сделку, подписав договор купли-продажи, договор возвратного лизинга транспортного средства, акт приема-передачи автомобиля и акт оценки имущества, по которым Общество купило у него автомобиль с возможностью обратного выкупа, при этом после подписания договора он передал подлинник ПТС, а автомобиль остался в его пользовании, переоформление автомобиля в ГИБДД не производилось, были намерения продать автомобиль с последующим выкупом (л.д. 116-117); договором возвратного лизинга транспортного средства № АА000207 от 17.01.2022, согласно которому лизингодатель ООО «Лидер» обязуется приобрести в собственность автомобиль №, оценочной стоимостью 500000 руб., у лизингополучателя ФИО23 по выкупной стоимости 500 000 руб., срок лизинга 12 месяцев, размер ежемесячного платежа 58014,29 руб., предмет лизинга подлежит регистрации в государственных органах на имя лизингодателя, за нарушение сроков оплаты предусмотрено взыскание неустойки в размере 1 % от выкупной стоимости автомобиля за каждый день просрочки (л.д.118-123); договором купли-продажи от 17.01.2022, являющимся приложением № 3 к договору лизинга, согласно которому продавец ФИО23 обязуется продать товар (автомобиль ) по цене 500000 руб. в собственность покупателя ООО «Лидер» в день подписания договора по акту приема-передачи, а покупатель обязуется принять и оплатить его путем выдачи наличных денежных средств при подписании акта приема-передачи, либо безналичным перечислением денежных средств на счет продавца в течение 3-х рабочих дней с момента подписания акта приема-передачи (л.д.124-129); расходным кассовым ордером от 17.01.2022 о выплате денежных средств в размере 500000 руб. (л.д.133); письменными объяснениями ФИО26 согласно которых в связи с нуждаемостью в денежных средствах, по совету друзей, он обратился в ООО «Лидер», приехав в их офис, расположенный напротив ТРК «Парк Хаус» по адресу: г. Тольятти, , оформил сделку, подписав договор купли-продажи, договор возвратного лизинга транспортного средства, акт приема-передачи автомобиля и акт оценки имущества, по которым Общество купило у него автомобиль с возможностью обратного выкупа с уплатой процентов, при этом после подписания договора он передал подлинник ПТС, а автомобиль остался в его пользовании, переоформление автомобиля в ГИБДД не производилось, были намерения продать автомобиль с последующим выкупом (л.д.135-136); договором возвратного лизинга транспортного средства № АА000145 от 09.10.2021, согласно которому лизингодатель ООО «Лидер» обязуется приобрести в собственность автомобиль №, оценочной стоимостью 120000 руб., у лизингополучателя ФИО26 по выкупной стоимости 120 000 руб., срок лизинга 18 месяцев, размер ежемесячного платежа 10670,31 руб., предмет лизинга подлежит регистрации в государственных органах на имя лизингодателя, за нарушение сроков оплаты предусмотрено взыскание неустойки в размере 1 % от выкупной стоимости автомобиля за каждый день просрочки (л.д.137-142); договором купли-продажи от 09.10.2021, являющимся приложением № 3 к договору лизинга, согласно которому продавец ФИО26 обязуется продать товар (автомобиль №) по цене 120000 руб. в собственность покупателя ООО «Лидер» в день подписания договора по акту приема-передачи, а покупатель обязуется принять и оплатить его путем выдачи наличных денежных средств при подписании акта приема-передачи, либо безналичным перечислением денежных средств на счет продавца в течение 3-х рабочих дней с момента подписания акта приема-передачи (л.д.143-151); расходным кассовым ордером от 09.10.2021 о выплате денежных средств в размере 120000 руб. (л.д.152); письменными объяснениями ФИО29., согласно которых в связи с нуждаемостью в денежных средствах, по совету друзей, он обратился в ООО «Лидер», приехав в их офис, расположенный напротив ТРК «Парк Хаус» по адресу: г. Тольятти, , оформил сделку, подписав договор купли-продажи, договор возвратного лизинга транспортного средства, акт приема-передачи автомобиля и акт оценки имущества, по которым Общество купило у него автомобиль с возможностью обратного выкупа в долг, при этом автомобиль остался в его пользовании, переоформление автомобиля в ГИБДД не производилось (л.д.155-156); договором возвратного лизинга транспортного средства № АА000088 от 06.05.2021, согласно которому лизингодатель ООО «Лидер» обязуется приобрести в собственность автомобиль Лада №, оценочной стоимостью 46000 руб., у лизингополучателя ФИО29 по выкупной стоимости 46 000 руб., срок лизинга 12 месяцев, размер ежемесячного платежа 3146,16 руб., предмет лизинга подлежит регистрации в государственных органах на имя лизингодателя, за нарушение сроков оплаты предусмотрено взыскание неустойки в размере 1 % от выкупной стоимости автомобиля за каждый день просрочки (л.д.157-164); договором купли-продажи от 06.05.2021, являющимся приложением № 3 к договору лизинга, согласно которому продавец ФИО29 обязуется продать товар (автомобиль №) по цене 46000 руб. в собственность покупателя ООО «Лидер» в день подписания договора по акту приема-передачи, а покупатель обязуется принять и оплатить его путем выдачи наличных денежных средств при подписании акта приема-передачи, либо безналичным перечислением денежных средств на счет продавца в течение 3-х рабочих дней с момента подписания акта приема-передачи (л.д.165-169); актом проверки № 284 от 15.06.2022 (л.д.173-174).

Согласно положений ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Согласно положений ст. 665 ГК РФ, в соответствии с договором финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Проверкой исполнения ООО «Лидер» законодательства, регулирующего предоставление потребительских кредитов (займов) физическим лицам установлено, что данное юридическое лицо предоставляет гражданам денежные средства по договору купли-продажи транспортного средства с одновременным заключением договора финансовой аренды (лизинга), при этом, ПТС остается у ООО «Лидер». Автомобиль приобретается по цене, определенной по соглашению сторон. Договор купли-продажи транспортного средства в ГИБДД не регистрируется.

Лизингополучатель оплачивает платежи по договору ежемесячно в соответствии с графиком платежей (Приложение № 2 к договорам лизинга). Лизингополучатель вправе выкупить транспортное средство досрочно. В случае несвоевременной уплаты лизингополучателем платежей, предусмотренным графиком, лизингополучатель обязан уплатить лизингодателю штрафную неустойку в размере 1% от покупной стоимости предмета лизинга за каждый календарный день просрочки. Денежные средства предоставляются гражданам по следующей схеме: ООО «Лидер» приобретает у физического лица транспортное средство по договору купли-продажи. Одновременно между ООО «Лидер» и физическим лицом заключается договор финансовой аренды (лизинга) транспортного средства с правом выкупа в отношении принадлежащего физическому лицу транспортного средства, при этом, размер выкупа транспортного средства в договоре финансовой аренды (лизинга) равняется стоимости транспортного средства по договору купли-продажи, оригиналы ПТС передаются ООО «Лидер», а транспортные средства остаются во владении и пользовании физических лиц. После уплаты ООО «Лидер» лизинговых платежей и выкупной стоимости в соответствии с договором финансовой аренды (лизинга) оформляется акт приема-передачи транспортных средств обратно физическим лицам. В результате ООО «Лидер» получает доход в размере суммы лизинговых платежей.

В настоящем деле совокупностью представленных доказательств подтверждается отсутствие у продавцов (физических лиц, по представленным в материалы дела договорам), намерения произвести отчуждение транспортных средств и наличие у них интереса в сохранении транспортных средств в своей собственности, а также подтверждается их намерение получить заем под залог принадлежащих им транспортных средств, а не заключить договор купли-продажи или быть субъектом лизинга.

Как следует из вышеизложенного, деятельность по выдаче займов ООО «Лидер» осуществляется на постоянной и регулярной основе, не менее чем четыре раза в течение одного года, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Проанализировав конкретные условия договоров возвратного лизинга транспортного средства и договоров купли-продажи, заключенных ООО «Лидер» с клиентами, которые являются типовыми, суд считает, что названным юридическим лицом под видом приобретения у граждан в собственность имущества с последующей передачей им его в пользование по договорам финансовой аренды (лизинга) фактически осуществлялась незаконная профессиональная деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог движимых вещей в отсутствие права на осуществление таковой, Общество приобретало находящееся в собственности физических лиц транспортные средства, после чего эти же автомобили передавало последним по договору финансовой аренды (лизинга), с правом его обратного выкупа. Согласно нормам гражданского законодательства, при заключении договора купли-продажи воля сторон направлена на прекращение права собственности у продавца, его отказ от отчуждаемой собственности в пользу покупателя, что влечет за собой отсутствие дальнейшего интереса у продавца к проданной вещи. Поскольку договоры купли-продажи заключены одновременно в договорами финансовой аренды этого же транспорта с правом его обратного выкупа продавцом, с определением его выкупной стоимости на момент окончания договора возвратного лизинга, с передачей транспортных средств в пользование физических лиц (продавцов), то это свидетельствует об отсутствии у последних намерения произвести отчуждение имущества и наличии намерений сохранения имущества в своей собственности, что говорит о том, что физические лица имели намерение получить заем под залог принадлежащих им транспортных средств, а не заключить договор купли-продажи, имущество отчуждалось физическими лицами по стоимости равной сумме запрашиваемого кредита, регистрационные действия в отношении транспортных средств, являющихся предметами заключаемых договоров, не производилось.

Оценивая представленные доказательства в соответствии с требованиями ст.26.2, ст. 26.11 КоАП РФ, судья признает их достоверными, полученными с соблюдением процессуальных норм, а в совокупности, достаточными для обоснованного вывода о виновности юридического лица ООО «Лидер» в совершении 19.04.2022 административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 ч.1 КоАП РФ, то есть в осуществлении профессиональной деятельности по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и без права на ее осуществление.

Доводы законного представителя и защитника о том, что проверка, проведенная в отношении ООО «Лидер», является незаконной, нельзя признать состоятельными.

Отношения в области организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля регулируются Федеральным законом от 26 декабря 2008 года N 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» (часть 1 статья 1 указанного Федерального закона).

Согласно ст. 26.2 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ плановые проверки в отношении юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, отнесенных в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» к субъектам малого предпринимательства, сведения о которых включены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, не проводятся в период по 31 декабря 2022.

Между тем, в материалах дела отсутствуют данные о проведении в отношении ООО «Лидер» проверки в порядке, предусмотренном Федеральным законом N 294-ФЗ, равно как и в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 31.07.2020 N 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Прокуратура Российской Федерации не относится к органам государственного контроля или муниципального контроля, в связи с чем положения ФЗ от 26.12.2008 N 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля и муниципального контроля» и положения ФЗ от 31.07.2020 N 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», не регламентируют основания и порядок проведения прокурорской проверки.

В данном случае нарушение выявлено прокуратурой в результате осуществления мероприятий прокурорского надзора. В силу прямого указания пункта 3 части 3 статьи 1 Федерального закона N 294-ФЗ положения его не применяются при осуществлении прокурорского надзора.

При назначении административного наказания судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих, либо отягчающих административную ответственность, а также исключающих производство по делу, судьей не установлено.

Оснований для освобождения ООО «Лидер» от административной ответственности по ст. 2.9 КоАП РФ у судьи не имеется, поскольку объектом посягательства совершенного юридическим лицом правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Нарушение ООО «Лидер» установленного законодательством порядка осуществления профессиональной деятельности по кредитованию граждан посягает на защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства, в связи с чем оснований для признания его малозначительным не имеется. Судья также не находит оснований для назначения более строгого вида наказания как приостановление деятельности.

На основании изложенного и руководствуясь ст.29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

юридическое лицо – ООО «Лидер», , признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 (триста тысяч) рублей.

Сумма административного штрафа вносится или перечисляется в банк или в иную кредитную организацию в течение шестидесяти дней по следующим реквизитам: УФК по Самарской области (прокуратура Самарской области, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 631701001, БИК 013601205, р/с <***>, кор.счет 40102810545370000006, Отделение САМАРА БАНКА РОССИИ//УФК по Самарской области г.Самара, КБК 41511601141019000140.

Постановление по делу об административном правонарушении может быть обжаловано в Самарский областной суд через Центральный районный суд г.Тольятти лицами, указанными в статьях 25.1 - 25.5.1 КоАП РФ, в течение 10 суток со дня получения его копии.

Постановление по делу об административном правонарушении, также может быть обжаловано в том же порядке и в тот же срок должностным лицом, уполномоченным в соответствии со статьей 28.3 настоящего Кодекса составлять протокол об административном правонарушении.

Судья: