УИД: 76RS0014-02-2023-000825-88 Дело №1-269/2023
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
22 декабря 2023 года г.Ярославль
Кировский районный суд г.Ярославля под председательством судьи Гасюкова А.И.
с участием государственного обвинителя Королевой А.М.,
представителя потерпевшего ФИО1,
подсудимого ФИО12,
защитника Белькова В.М., представившего удостоверение адвоката Адвокатской палаты Архангельской области № (рег.№) и ордер №,
при секретаре Корнилове М.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
ФИО12, <данные изъяты>, ранее не судимого,
обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,
установил :
ФИО12 виновен в трех квалифицированных мошенничествах.
Преступления совершены им в г.Ярославле при следующих обстоятельствах.
1) ФИО12, имея умысел на хищение денежных средств, в крупном размере, путем обмана, реализуя свои преступные намерения, используя имеющийся при себе заведомо поддельный паспорт на имя ранее незнакомого ему ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 12 февраля 2020 года зарегистрировал последнего в качестве единственного участника и учредителя <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес> о чем в Единый государственный реестр юридических лиц была внесена запись №, и 22 мая 2019 года открыл в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, для <данные изъяты> расчетный счет №, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям.
Далее ФИО12, реализуя умысел на хищение денежных средств в крупном размере путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, в период времени с 10 по 15 сентября 2020 года, находясь в <адрес>, путем удаленного доступа направил сотруднику <данные изъяты> ФИО3 для последующего направления в ПАО «Россгострах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие») заявление от имени ФИО2 на получение последним автокредита для приобретения автомобиля, копию заведомо поддельного паспорта на имя ФИО2, копию заведомо поддельного водительского удостоверения на имя ФИО2 и копию заведомо поддельного паспорта транспортного средства — <данные изъяты> №, заведомо не намереваясь выполнять обязательства по кредиту. ФИО3, не будучи осведомленной о преступных намерениях и действиях ФИО12, в период времени с 10 по 15 сентября 2020 года, пакет указанных поддельных документов на имя ФИО2 путем удаленного доступа направила в ПАО «Россгострах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»).
Своими умышленными действиями ФИО12 ввел в заблуждение уполномоченных сотрудников ПАО «Росгосстрах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»), которые на основании предоставленных ФИО12 поддельных документов от имени ФИО2, приняли положительное решение о предоставлении последнему кредита в размере 922286 рублей сроком на 60 месяцев.
На основании принятого ПАО «Росгосстрах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие») положительного решения о предоставлении ФИО2 кредита в размере 922286 рублей сроком на 60 месяцев 15 сентября 2020 года, в период времени с 09-00 часов до 19-00 часов, в помещении ПАО «Россгострах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»), расположенном по адресу: <адрес>, был заключен договор № о предоставлении ФИО2 залогового автокредита в размере 922286 рублей сроком на 60 месяцев.
Во исполнение условий кредитного договора № от 15 сентября 2020 года ПАО «Росгосстрах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие») на расчетный счет <данные изъяты>, к которому ФИО12 имел доступ - счет №, открытый в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, были перечислены и поступили денежные средства в сумме 800000 рублей, а денежные средства в сумме 122286 рублей были удержаны ПАО «Росгосстрах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие») в качестве дополнительных страховых продуктов.
Поступившими на указанный счет ПАО Сбербанк денежным средствами ФИО12 распорядился по собственному усмотрению, обязательства по кредитному договору № не исполнил, тем самым похитил путем обмана принадлежащие ПАО «Росгосстрах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие») денежные средства в сумме 800000 рублей, что в соответствии с Примечанием 4 к ст.158 УК РФ образует крупный размер хищения.
В результате умышленных преступных действий ФИО12 ПАО «Росгосстрах Банк» (с 24 февраля 2022 года - ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие») причинен материальный ущерб на сумму 800000 рублей, что составляет крупный размер хищения.
2) Он же, ФИО12, имея умысел на хищение денежных средств, в крупном размере, путем обмана, реализуя свои преступные намерения, используя имеющийся при себе заведомо поддельный паспорт на имя ранее незнакомого ему ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 12 февраля 2020 года зарегистрировал последнего в качестве единственного участника и учредителя <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц была внесена запись №, и 22 мая 2019 года открыл в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, для <данные изъяты> расчетный счет №, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям.
Далее ФИО12, реализуя умысел на хищение денежных средств в крупном размере путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, в период времени с 17 по 24 ноября 2020 года, находясь в <адрес>, путем удаленного доступа направил сотруднику <данные изъяты> ФИО3 для последующего направления к кредитную организацию заявление от имени ФИО4 на получение последним автокредита для приобретения автомобиля, копию заведомо поддельного паспорта на имя ФИО4, копию заведомо поддельного водительского удостоверения на имя ФИО4 и копию заведомо поддельного паспорта транспортного средства - автомобиля <данные изъяты> №, заведомо не намереваясь выполнять обязательства по кредиту. ФИО3, не будучи осведомленной о преступных намерениях и действиях ФИО12, в период времени с 17 по 24 ноября 2020 года, пакет указанных поддельных документов на имя ФИО4 путем удаленного доступа направила сотруднику кредитно-страховой брокерской организации <данные изъяты> ФИО5, который в период времени с 17 по 24 ноября 2020 года, не будучи осведомленным о преступных намерениях и действиях ФИО12, направил полученный пакет указанных поддельных документов на имя ФИО4 в АО «Тинькофф банк», расположенный по адресу: <адрес>.
Своими умышленными действиями ФИО12 ввел в заблуждение уполномоченных сотрудников АО «Тинькофф банк», которые на основании предоставленных ФИО12 поддельных документов от имени ФИО4 приняли положительное решение о предоставлении последнему кредита в размере 958200 рублей сроком на 59 месяцев.
На основании принятого АО «Тинькофф банк» положительного решения о предоставлении ФИО4 кредита в размере 958200 рублей сроком на 59 месяцев 24 ноября 2020 года путем удаленного доступа был заключен договор № о предоставлении ФИО4 залогового автокредита в размере 958200 рублей сроком на 59 месяцев.
Во исполнение условий кредитного договора № от 24 ноября 2020 года АО «Тинькофф банк» на расчетный счет <данные изъяты>, к которому ФИО12 имел доступ - счет №, открытый в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, были перечислены и поступили денежные средства в сумме 850000 рублей, а денежные средств в сумме 108200 рублей были удержаны АО «Тинькофф банк» в качестве дополнительных страховых продуктов.
Поступившими на указанный счет ПАО Сбербанк денежным средствами ФИО12 распорядился по собственному усмотрению, обязательства по кредитному договору № не исполнил, тем самым похитил путем обмана принадлежащие АО «Тинькофф банк» денежные средства в сумме 850000 рублей, что в соответствии с Примечанием 4 к ст.158 УК РФ образует крупный размер хищения.
В результате умышленных преступных действий ФИО12 АО «Тинькофф банк» причинен материальный ущерб на сумму 850000 рублей, что составляет крупный размер хищения.
3) Он же, ФИО12, имея умысел на хищение денежных средств, в крупном размере, путем обмана, реализуя свои преступные намерения, используя имеющийся при себе заведомо поддельный паспорт на имя ранее незнакомого ему ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 12 февраля 2020 года зарегистрировал последнего в качестве единственного участника и учредителя <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц была внесена запись №, и 22 мая 2019 года открыл в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, для <данные изъяты> расчетный счет №, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям.
Далее, ФИО12, реализуя умысел на хищение денежных средств в крупном размере путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, в период времени с 18 по 21 декабря 2020 года, находясь в <адрес>, путем удаленного доступа направил сотруднику <данные изъяты> ФИО3 для последующего направления в кредитную организацию заявление от имени ФИО6 на получение автокредита для приобретения автомобиля, копию заведомо поддельного паспорта на имя ФИО6, копию заведомо поддельного водительского удостоверения на имя ФИО6 и копию заведомо поддельного паспорта транспортного средства — автомобиля <данные изъяты> №, заведомо не намереваясь выполнять обязательства по кредиту. ФИО3, не будучи осведомленной о преступных намерениях и действиях ФИО12, в период времени с 18 по 21 декабря 2020 года пакет указанных поддельных документов на имя ФИО6 направила сотруднику кредитно-страховой брокерской организации <данные изъяты> ФИО5, который, в период времени с 18 по 21 декабря 2020 года, не будучи осведомленным о преступных намерениях и действиях ФИО12, направил полученный пакет указанных поддельных документов на имя ФИО6 в АО «Тинькофф банк», расположенный по адресу: <адрес>.
Своими умышленными действиями ФИО12 ввел в заблуждение уполномоченных сотрудников АО «Тинькофф банк», которые на основании предоставленных ФИО12 поддельных документов от имени ФИО6, приняли положительное решение о предоставлении кредита ФИО6 в размере 973200 рублей сроком на 60 месяцев.
На основании принятого АО «Тинькофф банк» положительного решения о предоставлении ФИО6 кредита в размере 973200 рублей сроком на 60 месяцев 21 декабря 2020 года путем удаленного доступа был заключен договор № о предоставлении ФИО6 залогового автокредита в размере 973200 рублей сроком на 60 месяцев.
Во исполнение условий кредитного договора № от 21 декабря 2020 года АО «Тинькофф банк» на расчетный счет <данные изъяты>, к которому ФИО12 имел доступ - счет №, открытый в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, были перечислены и поступили денежные средства в сумме 850000 рублей, а денежные средства в сумме 123200 рублей были удержаны АО «Тинькофф банк» в качестве дополнительных страховых продуктов.
Поступившими на указанный счет ПАО Сбербанк денежным средствами ФИО12 распорядился по собственному усмотрению, обязательства по кредитному договору № не исполнил, тем самым похитил путем обмана принадлежащие АО «Тинькофф банк» денежные средства в сумме 850000 рублей, что в соответствии с Примечанием 4 к ст.158 УК РФ образует крупный размер хищения.
В результате умышленных преступных действий ФИО12 АО «Тинькофф банк» причинен материальный ущерб на сумму 850000 рублей, что составляет крупный размер хищения.
Подсудимый ФИО12 вину в инкриминируемых ему деяниях признал в полном объеме, не оспаривал фактических обстоятельств преступлений, изложенных при описании преступных деяний. Он раскаивается в содеянном, принес свои извинения представителям потерпевших кредитных организаций и в добровольном порядке возместил причиненный преступлениями имущественный ущерб.
Из оглашенных в судебном заседании показаний ФИО12, данных им в период предварительного расследования, следует, что в середине 2017 года он, проживая в городе <адрес>, в сети «Интернет» нашел информацию о продаже поддельных паспортов и аннотацию о возможностях их использования, в том числе для оформления кредитов в банках. Он сделал соответствующий заказ у мужчины, представлявшегося по имени Виталий, и приобрел за 120000 рублей поддельный паспорт гражданина Российской Федерации и водительское удостоверение со своей фотографией и данными другого человека - ФИО2. Паспорт был не отличим от настоящего, но имел признаки изношенности. Он долгое время сомневался в совершении мошеннических действий с использованием поддельного паспорта, но все-таки решил совершить их. Он неоднократно пытался оформить автокредит на своё имя, но кредитные организации отвечали отказом. В 2019 году он решил учредить организацию <данные изъяты> в городе Ярославле для оказания услуг по автокредитованию. Для оформления организации ему требовался бухгалтер в г.Ярославле. На сайте «Avito» он нашел бухгалтера по фамилии ФИО9, с которой обсудил необходимые моменты для оформления организации, в последующем отправил ей на электронную почту копии необходимых документов, среди которых была копия его поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, но в связи с отсутствием юридического адреса зарегистрировать организацию не получилось. ФИО9 предложила оформить на своё имя данную организацию для дальнейшей перерегистрации на другое лицо, на что он выразил свое согласия. Он снял офис в г.Ярославле и, используя сайт «Avito», нашел в организацию работника по фамилии ФИО3, которая должна была объезжать авторынки г.Ярославля и предлагать услуги от имени <данные изъяты>. ФИО3 он предложил зарегистрироваться генеральным директором <данные изъяты>, на что последняя выразила свое согласие. В последующем в течение года ФИО3 фактически выполняла функции менеджера, будучи назначенной на должность генерального директора <данные изъяты>, без его личного участия. Он давал указания ФИО3 посредством телефонной связи. Во второй половине 2020 года он решил оформить кредит по имевшемуся у него поддельному паспорту на имя ФИО2. Для этих целей он передал ФИО3 копии имевшихся у него поддельных документов на имя ФИО2: паспорт и водительское удостоверение. ФИО3 сделала заявку в ПАО «Росгосстрах Банк», которая была одобрена банком. ФИО3 сообщила ему, что заявку одорбили, и ему необходимо прибыть в отделение ПАО «Росгосстрах Банк» в городе Ярославле. ФИО3 знала его как ФИО2; о том, что его документы поддельные, она осведомлена не была. ФИО9 тоже об этом не знала. Приехав в Ярославль, он прибыл в офис ПАО «Росгосстрах Банк», где представил имевшиеся у него поддельные документы, а также копию ПТС автомобиля, который он, якобы, собирался приобретать за счет автокредита, который он намеревался получить. Сканированную копию данного ПТС ему также предоставил мужчина по имени Виталий, у которого он и приобрел поддельный паспорт и водительское удостоверение. В результате ему оформили автокредит в размере около 900000 рублей, который зачислили на карту, выданную в этом же банке. Денежные средства с карты были переведены на счёт <данные изъяты> в счёт оплаты якобы покупаемого автомобиля. ФИО9, выполнявшей обязанности бухгалтера в организации, он дал указание вернуть деньги обратно на его банковскую карту, что она и сделала. Данные денежные средства он в последующем по пути следования в <адрес> обналичил в банкоматах и распорядился ими по своему усмотрению, оставив немного на банковской карте, чтобы какое-то время оплачивались ежемесячные взносы по кредиту для сокрытия преступления. В действительности погашать взятый кредит он не намеревался.
После совершения мошеннических действий в отношении ПАО «Росгосстрах Банк» тогда же, в 2020 году, он предложил «Виталию» искать клиентов для своей фирмы - он планировал оформлять заявки на кредит для людей, которым не дают кредиты в других банках. От «Виталия» ему поступил пакет отсканированных документов - паспорт, водительское удостоверение, ПТС транспортного средства на имя ФИО4, а также фотографию с этим человеком, что тот якобы находится в офисе при оформлении кредитного договора. Что это за человек, он не знал. Данные документы он отправил по электронной почте ФИО3 и сказал ей оформить заявку на это лицо. Когда заявку оформили, ФИО3 прислала ему на электронную почту договор с банком АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО4. Данный договор он распечатал, подписал, и отсканированный файл подписанного договора отправил ФИО3 для отправки в банк. После этого денежные средства в размере около 900000 рублей поступили от АО «Тинькоф Банк» на счёт <данные изъяты>. Как и в первом случае, данные денежные средства ФИО9, по его указанию, перевела на его банковскую карту ПАО «Росгосстрах Банк». Часть денежные средств в размере около 50% он отправил «Виталию», часть оставил на карте, остальные снял и потратил на свои нужды. Выплачивать данный кредит он также не собирался.
Аналогичным образом им были похищены денежные средства, полученные в качестве автокредита в АО «Тинькоф Банк» по поддельным документам на имя ФИО6
Помимо признательных показаний подсудимого, его виновность подтверждается
следующими исследованными судом доказательствами.
1) по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Росгосстрах Банк»:
Из заявления представителя ПАО «Росгосстрах Банк» ФИО7 следует, что она обратилась в правоохранительные органы с просьбой привлечь к уголовной ответственности лиц, которые с использованием поддельного паспорта на имя ФИО2 оформили автокредит, чем причинили ПАО «Росгосстрах Банк» ущерб в размере 830000 рублей (т.1 л.д.3).
Из оглашенных в судебном заседании показаний представителя ПАО «Росгосстрах Банк» ФИО7 (т.1 л.д.180-182) следует, что 15 сентября 2020 года в УТО «СФ» ОО «Ярославль» был оформлен залоговый автокредит № на имя ФИО2 на сумму 922286 рублей сроком на 60 месяцев, из которых 800000 рублей - в оплату залоговой автомашины и 122286 рублей - страховые продукты. Денежные средства в сумме 800000 рублей банк перечислил в автосалон на приобретение автомобиля <данные изъяты>. 5 мая 2021 года в службу безопасности банка поступило заявление ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который оспаривал факт заключения с банком кредитного договора и получения денежных средств. Проведенной в последующем проверкой установлено, что представленный паспорт на имя ФИО2 был поддельным, и неустановленное лицо, используя поддельный паспорт на имя ФИО2, оформило автокредит на сумму 800000 рублей, чем причинило ущерб ПАО «Росгосстрах» в указанной сумме (т.1 л.д.180-182).
Представитель потерпевшего ПАО «Росгосстрах Банк» ФИО1 в суде и в период предварительного следствия (т.2 л.д.130-132, т.5 л.д.204) показал, что он занимает должность руководителя Управления обеспечения безопасности ПАО Банк «ФК Открытие». В соответствии с решением единственного акционера ПАО Банк «ФК Открытие» от 24 февраля 2022 года №РБ-28/132 ПАО Банк «ФК Открытие» реорганизован в форме присоединения к нему ПАО «Росгосстрах Банк». ПАО Банк «ФК Открытие» является правопреемником всех прав и обязанностей ПАО «Росгосстрах Банк». 10 сентября 2020 года в ПАО «Росгосстрах Банк» поступила анкета-заявление от имени ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на получение кредита в ПАО «Росгосстрах Банк» для приобретения автомобиля <данные изъяты> №. Продавцом транспортного средства являлось <данные изъяты>. Банком были рассмотрены предоставленные ФИО2 документы и было принято положительное решение о предоставлении ему кредита на общую сумму 922286 рублей сроком на 60 месяцев. Для заключения договора ФИО2 необходимо было приехать в отделение ПАО «Росгосстрах» по адресу: <адрес>. 15 сентября 2023 года ФИО2 прибыл в указанное отделение, где между ним и ПАО «Росгосстрах Банк» в лице уполномоченного работника банка ФИО8 был заключен договор № на общую сумму 922286 рублей сроком на 60 месяцев, из которых 122286 рублей составляли дополнительные продукты (страхование). На имя ФИО2 в ПАО «Росгосстрах» был открыт кредитный счет №. ФИО2 также была выдана кредитная банковская карта №, выпущенная к указанному счету. В обеспечение обязательств по договору кредита между ПАО «Росгосстрах Банк» и ФИО2 15 сентября 2023 года был заключен договор залога №, предметом залога являлся автомобиль <данные изъяты> №. После заключения договора денежные средства в сумме 800000 рублей были перечислены <данные изъяты> на счет № в Калужском отделении № ПАО Сбербанк; денежные средства в сумме 114286 рублей были перечислены <данные изъяты> на счет № в «Райффайзенбанк»; денежные средства в сумме 8000 рублей были перечислены <данные изъяты> на расчетный счет № филиале № Банка ВТБ (ПАО). Кроме того, 1 декабря 2020 года в ПАО «Росгосстрах» на имя ФИО2 был открыт текущий (пассивный) счет №; счет был закрыт 21 января 2021 года. Впоследствии было установлено, что поддельные документы на имя ФИО2 предоставил в ПАО «Росгосстрах Банк» ФИО12, фотография которого была вклеена в поддельный паспорт на имя ФИО2 На момент судебного разбирательства причиненный ФИО12 ущерб банку возмещен в полном объеме, имущественных претензий к нему не имеется.
В ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО1 были изъяты копия анкеты-заявления на получение кредита в ПАО «Росгосстрах Банк» от 10 сентября 2020 года, копия договора купли-продажи транспортного средства (автомобиля) от 15 сентября 2020 года, копия договора залога № от 15 сентября 2020 года, копия индивидуальных условий договора № от 15 сентября 2020 года потребительского кредита с ПАО «Росгосстрах Банк», копия заявления о согласии на запрос данных в бюро кредитных историй от 15 сентября 2020 года, копия соглашения от 15 сентября 2020 года о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, копия заявления на получение кредита по договору потребительского кредита № от 15 сентября 2020 года (т.2 л.д.138-141).
Согласно протоколу явки с повинной ФИО12 8 февраля 2023 года добровольно сообщил правоохранительным органам о том, что в 2020 году, используя поддельный паспорт ФИО2, совершил мошеннические действия в отношении ПАО «Росгосстрах Банк», причинив ущерб в размере около 900000 рублей. Вину признает, в содеянном раскаивается (т.2 л.д.50).
Из оглашенных показаний свидетеля ФИО9 (т.3 л.д.227-229) следует, что с 2017 года она оказывает услуги по регистрации юридических лиц. Приблизительно в 2019 году ей позвонил мужчина, представившийся ФИО2, с просьбой зарегистрировать юридическое лицо и прислал ей на электронную почту отсканированные документы, необходимые для регистрации юридического лица <данные изъяты>. Директором в <данные изъяты> указанный заказчик попросил временно зарегистрировать ее саму, на что она согласилась при условии, что лицо на должность директора будет подыскано в ближайшее время. Полученные от заказчика документы она направила в ФНС для регистрации юридического лица. После проверки представленных документов, юридическое лицо было зарегистрировано. Позднее на должность директора <данные изъяты> была назначена ФИО3. Затем доля в уставном капитале данного юридического лица, в соответствии с представленными ФИО2 документами, была передана ему. Данные изменения были зарегистрированы в ФНС. Она видела отсканированный паспорт ФИО2, и фотография в паспорте соответствовала мужчине, от которого ей поступил заказ на оформление юридического лица. Каких-либо подозрений на противоправные действия со стороны «ФИО2» при регистрации юридического лица у нее в тот период времени не возникало. После регистрации она оказывала услуги бухгалтерского сопровождения предпринимательской деятельности данного юридического лица. По указанию ФИО3 она готовила платёжные поручения и отчётность для ФНС, работала она удалённо. Данная организация занималась автокредитованием и автолизингом. Исходя из бухгалтерских документов, сделок было совсем немного, организация просуществовала около года. К концу осуществления деятельности данной организацией от ФИО3 ей стало известно о наличии проблем с банком по выданным кредитам. Учитывая данные обстоятельства, она отказалась от дальнейшего оказания услуг данному юридическому лицу. Больше с «ФИО2» и ФИО3 она не контактировала. Позднее от ФИО3 ей стало известно, что паспорт на имя ФИО2 был поддельным.
Из оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО3 (т.2 л.д.76-78, т.3 л.д.191-194, 238-240) следует, что в августе 2019 года на сайте «Авито» она нашла объявление с предложением работы - предлагалась работа в офисе. Данная вакансия ее заинтересовала, и она позвонила по указанному в объявлении номеру. Ее пригласили на собеседование, она приехала по указанному ей адресу, где ее встретил мужчина, представившийся ФИО2. «ФИО2» рассказал ей, что предстоит работать в <данные изъяты> в качестве менеджера, но не официально, обозначил размер заработной платы. Организация занималась подбором автокредитов для клиентов, которые намеревались приобрести автомобиль. От нее требовалось на начальном этапе нарастить клиентскую базу и всячески обеспечивать рекламу фирме в социальных сетях. В последующем, когда будет обеспечено взаимодействие с банками, от нее будет требоваться оформление заявок на кредиты для клиентов. Условия ее устраивали, и она согласилась. Кроме нее, в организации ещё работала ФИО9, которая исполняла обязанности бухгалтера. В ходе общения с ФИО9 она узнала, что та юридически занимает должность директора <данные изъяты>», а учредителем является ФИО11, позже учредителем стал «ФИО2». Приблизительно в ноябре 2019 года, ФИО9 настояла, что более не может являться директором, и «ФИО2» убедил ее (ФИО3) оформиться на эту должность. Фактически же руководил всей деятельностью «ФИО2». После назначения ее обязанности не изменились. В обязанности ФИО9 входила бухгалтерская деятельность и юридические вопросы, она работала в фирме по договору оказания услуг. В октябре 2019 года организация переехала по адресу: <адрес>. В сентябре 2020 года «ФИО2» просил оформить ему кредит на приобретение <данные изъяты>. Для этих целей она составила заявку и приложила представленные им документы. Заявка была одобрена в ПАО «Росгосстрах Банк». Когда заявку одобрили, «ФИО2» сам приехал в <адрес> и обратился к сотрудникам ПАО «Росгосстрах Банк» в офис, расположенный на <адрес>, для оформления данного кредита. 9 февраля 2023 года с ее участием было проведено опознание, в ходе которого она опознала мужчину, представлявшегося ей ФИО2 и осуществлявшего фактическое руководство <данные изъяты>. На опознании мужчина представился ФИО12.
Согласно протоколу предъявления лица для опознания свидетель ФИО3 указала на ФИО12 и пояснила, что именно этот мужчина представлялся ей ФИО2 и осуществлял руководство <данные изъяты> (т.2 л.д.79-82).
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела документы, представленные ПАО «Росгосстрах Банк», согласно которым 15 сентября 2020 года в УПО «СФ» ОО «Ярославль» ПАО «Росгосстрах Банк» по адресу: <адрес>, на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, открыт счет № с выпущенной к счету картой № с тарифом «карта обслуживания кредита»; 15 сентября 2020 года на указанный счет от ПАО «Росгосстрах Банк» поступили денежные средства в сумме 914286 рублей, назначение платежа - выдача кредита ФИО2 по договору № от 15 сентября 2020 года; с указанного счета денежные средства в сумме 800000 рублей 15 сентября 2020 года перечислены на счет <данные изъяты>, назначение платежа - оплата за автомобиль <данные изъяты> № за клиента ФИО2, денежные средства в сумме 114286 рублей перечислены на счет <данные изъяты>, назначение платежа - оплата страховой премии. В этот же день, 15 сентября 2020 года денежные средства в сумме 800000 рублей (тремя платежами в размере 150000 рублей, 150000 рублей и 500000 рублей) со счета <данные изъяты> перечислены на счет ФИО2 № в ПАО «Росгосстрах Банк». Далее, в период с 15 сентября 2020 года по 16 ноября 2020 года со счета № в ПАО «Росгосстрах Банк» (карта №) неоднократно снимались наличные денежные средства и осуществлялись переводы денежных средств различными суммами до 100000 рублей (т.4 л.д.73-104, 105-106).
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела документы, представленные на CD-R диске ПАО Сбербанк по операциям по счету <данные изъяты> №, открытому 22 мая 2019 года в дополнительном офисе № по адресу: <адрес>, за период с 22 мая 2019 года по 28 января 2021 года. Согласно информации ПАО Сбербанк, 15 сентября 2020 года на указанный счет <данные изъяты> из ПАО «Россгострах Банк» поступили денежные средства в сумме 800000 рублей на приобретение автомобиля <данные изъяты> №. В этот же день, 15 сентября 2020 года, денежные средства в сумме 800000 рублей (тремя платежами в размере 150000 рублей, 150000 рублей и 500000 рублей) со счета <данные изъяты> перечислены на счет ФИО2 № в ПАО «Росгосстрах Банк» (т.4 л.д.57-72, 105-106, т.5 л.д.68-78).В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела документы, изъятые у представителя потерпевшего ФИО1: копии анкеты-заявления на получение кредита в ПАО «Росгосстрах Банк» от 10 сентября 2020 года, копии договора купли-продажи транспортного средства (автомобиля) от 15 сентября 2020 года, копии договора залога № от 15 сентября 2020 года, копии индивидуальных условий договора № от 15 сентября 2020 года потребительского кредита с ПАО «Росгосстрах Банк», копии заявления о согласии на запрос данных в бюро кредитных историй от 15 сентября 2020 года, копии соглашения от 15 сентября 2020 года о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, копии заявления на получение кредита по договору потребительского кредита № от 15 сентября 2020 года (т.4 л.д.30-56, 105-106).
Заключением почерковедческой судебной экспертизы №89 от 01-15 мая 2023 года установлено, что записи от имени ФИО2, изображения которых находятся в копии договора купли-продажи транспортного средства (автомобиля) от 15.09.2020 г. между продавцом в лице генерального директора ФИО3 ООО «Автоброкер76» и покупателем ФИО2 в строке «Покупатель», копии индивидуальных условий договора № от 15.09.2020 г. потребительского кредита с ПАО «Росгосстрах Банк» в графе «Подпись Заемщика» (Ф.И.О. полностью) выполнены не ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Подписи от имени ФИО2, изображения которых находятся в копии договора купли-продажи транспортного средства (автомобиля) от 15.09.2020 г. между продавцом в лице генерального директора ФИО3 <данные изъяты> и покупателем ФИО2 в строке «Покупатель», копии индивидуальных условий договора № от 15.09.2020 г. потребительского кредита с ПАО «Росгосстрах Банк» в графе «Подпись Заемщика» (Ф.И.О. полностью) в графе «/Подпись заемщика и дата получения/» и в строках «Заемщик», копии соглашения от 15.09.2020 года о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности в графе «ФИО клиента: ФИО2», копии заявления на получение кредита/части кредита по договору потребительского кредита № от 15.09.2020 г. в графе «ФИО2», копии заявления о согласии на запрос данных в бюро кредитных историй и на обработку банком и оператором связи персональных данных и биометрических данных на ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., от 15.09.2020 г. в строке «Подпись Заявителя», копии анкеты-заявления на получение кредита в ПАО «Росгосстрах Банк» от 10.09.2020 г. на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в строке «Подпись заемщика», «Подпись», копии договора залога № от 15 сентября 2020 г. в строке «Залогодатель», выполнены ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.2 л.д.147-154).
Из оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО2 (т.1 л.д.220-224) следует, что 23 апреля 2021 года он получил SMS-сообщение о наличии задолженности в «ОТП-Банк». Он изучил сведения в «Бюро кредитных историй» и обнаружил, что на его имя оформлено несколько кредитов в различных банках, в том числе в ПАО «Росгосстрах Банк» на сумму 922286 рублей, залогом по кредиту являлось транспортное средство. Клиентом ПАО «Росгосстрах Банк» он никогда не являлся, с заявлением о представлении кредита в этот банк не обращался. Каких-либо транспортных средств у него в собственности никогда не было, водительского удостоверения у него нет. В городе Ярославле он был один раз, в 2019 году. Также в апреле 2021 года ему стало известно, что в ЕГРЮЛ внесены сведения о его участии в <данные изъяты>. В данной организации он никогда не работал, эта организация ему неизвестна.
2) по эпизоду хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк»
от 24 ноября 2020 года, помимо вышеприведенных:
Из заявления ФИО4 следует, что он обратился в правоохранительные органы с просьбой о проведении проверки по факту исковых требований АО «Тинькофф банк» о возврате им денежных средств по кредиту, которые он не получал (т.4 л.д.2).
Из заявления ФИО5 следует, что он обратился в правоохранительные органы с просьбой привлечь к ответственности ФИО3 за причинение финансового ущерба в размере 1931400 рублей руководимому им ООО «СФ-Т» (т.2 л.д.164).
Согласно протоколу явки с повинной ФИО12 добровольно сообщил правоохранительным органам о том, что в 2020 году он, используя поддельные документы на имя ФИО4, совершил мошеннические действия в отношении АО «Тинькофф банк», причинив ущерб в размере около 900000 рублей. Вину признает, в содеянном раскаивается (т.3 л.д.195).
Из оглашенных в суде показаний представителя потерпевшего ФИО10 - руководителя группы взаимодействия с государственными органами АО «Тинькофф банк» (т.3 л.д.221-224) следует, что 24 ноября 2020 года в банк поступило Заявление-анкета от имени ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на получение автокредита на приобретения автомобиля <данные изъяты> №. Согласно представленным документам продавцом автомобиля являлось <данные изъяты>. Банком было одобрено предоставление кредита в размере 958200 рублей на срок 59 месяцев, и 24 ноября 2020 года между АО «Тинькофф банк» и ФИО4 был заключен кредитный договор № на указанную сумму, из которых 850000 рублей были перечислены на расчетный счет <данные изъяты> за автомобиль <данные изъяты> №, а 108200 рублей составили дополнительные страховые продукты и были перечислены, соответственно: 100000 рублей на счет <данные изъяты> и 8200 рублей на счет <данные изъяты>. Позже было установлено, что ФИО4 с заявлением для получения автокредита в АО «Тинькофф банк» не обращался и кредитные денежные средства от АО «Тинькофф банк» не получал. То есть от имени ФИО4 действовали мошенники, в результате действий которых АО «Тинькофф банк» был причинен материальный ущерб в сумме 958200 рублей.
Из показаний свидетеля ФИО5 (т.3 л.д.209-212) следует, что он является директором ООО «СФ-Т», компания является кредитно-страховым брокером - заключает агентские договоры с банками, со страховыми компаниями, субагентские договоры с автосалонами и другими брокерами. 1 августа 2020 года между ООО «СФ-Т» и <данные изъяты> в лице Директора ФИО3 был заключен договор сотрудничества, на основании которого <данные изъяты>, как субагент, получал вознаграждение за привлечение потенциальных клиентов и реализацию кредитных и страховых продуктов по некоторым банкам. Вся коммуникация и документооборот происходили дистанционно, посредством электронной почты. 17 ноября 2020 года в 14 часов 50 минут в ООО «СФ-Т» поступила заявка на автокредит от <данные изъяты> с электронной почты ФИО3. В данной заявке был стандартный пакет документов для направления заявки в банк, а именно: паспорт потенциального заемщика, анкета с данными (место работы, контактные лица заемщика, информация о приобретаемом транспортном средстве), водительское удостоверение на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. По данному заявлению предварительное положительное решение принял АО «Тинькофф банк» и 19 ноября 2020 года для уточнения окончательных условий по кредиту была запрошена скан-копия ПТС, которую ФИО3 выслала на электронную почту 21 ноября 2020 года. 23 ноября 2020 года банк прислал окончательные условия, которые были направлены электронной почтой ФИО3. 24 ноября 2020 года от ФИО3 поступили скан-копии документов с подписью и печатями: договор купли-продажи, счет на остаток и фото клиента, далее данные документы были направлены в банк для формирования кредитного договора. Полученные из банка кредитные документы были направлены на электронную почту ФИО3 для подписания. Через некоторое время в ООО «СФ-Т» прислали подписанные документы, которые они отправили в банк. Сделка была завершена и профинансирована, денежные средства по кредиту были отправлены на расчетный счет <данные изъяты>. 29 декабря 2020 года от сотрудников АО «Тинькофф банк» стали поступать уточняющие вопросы по данным сделкам. Позже от сотрудников банка ему стало известно, что все документы были подделаны, клиенты с данными паспортами кредитов не брали.
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ был осмотрен, признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного CD-R диск с информацией ПАО Сбербанк по операциям по счету <данные изъяты> №, открытому 22 мая 2019 года в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, за период с 22 мая 2019 года по 28 января 2021 года. Согласно информации 25 ноября 2020 года на указанный счет <данные изъяты> из АО «Тинькофф Банк» поступили денежные средства в сумме 850000 рублей; назначение платежа - ФИО4 оплата за автомобиль <данные изъяты> №. В этот же день, 25 ноября 2020 года денежные средства в сумме 850000 рублей (двумя платежами в размере 350000 рублей и 500000 рублей) со счета <данные изъяты> перечислены на счет ФИО2 № в ПАО «Росгосстрах Банк» (т.4 л.д.57-72).
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного документы ПАО «Росгосстрах Банк», согласно которым 15 сентября 2020 года в УПО «СФ» ОО «Ярославль» ПАО «Росгосстрах Банк» по адресу: <адрес>, на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, открыт счет № с выпущенной к нему банковской картой № с тарифом «карта обслуживания кредита». На указанный счет 25 ноября 2020 года из <данные изъяты> поступили денежные средства в сумме 850000 рублей (двумя платежами в размере 350000 рублей и 500000 рублей), назначение платежа - денежные средства на приобретение автомобиль <данные изъяты> № за ФИО4 по договору купли-продажи ТС от 25.11.2020 г. Далее, в период с 1 по 3 декабря 2020 года со счета № ПАО «Росгосстрах Банк» неоднократно снимались наличные денежные средства и осуществлялись переводы денежных средств различными суммами до 300000 рублей (т.4 л.д.73-104).
Заключением почерковедческой судебной экспертизы №175 от 21-23 августа 2023 года установлено, что записи от имени ФИО4, изображение которых расположено в копиях анкеты-заявления от имени ФИО4 от 24 ноября 2020 года, индивидуальных условиях договора потребительского кредита от 24 ноября 2020 года выполнены одним лицом при условии, что оригинал выполнен без применения технических приемов и средств (т.5 л.д.40-44).
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного документов, полученные в АО «Тинькофф банк»: копии анкеты-заявления от имени ФИО4 на получение кредита в АО «Тинькофф банк» от 24 ноября 2020 года, копии индивидуальных условий договора потребительского кредита № от 24 ноября 2020 года, копии договора купли-продажи транспортного средства (автомобиля) от 24 ноября 2020 года (т.5 л.д.50-65, 66-67).
Из оглашенных показаний свидетеля ФИО4 (т.3 л.д.242-243) следует, что 21 июня 2021 года он получил заказное письмо от АО «Тинькофф Банк», в котором находилось исковое заявление АО «Тинькофф банк» о взыскании с него денежных средств по кредитному договору №. В письме было указано, что залоговым имуществом по данному договору является автомобиль <данные изъяты> №. Однако кредитные договоры с АО «Тинькофф Банк» он никогда не заключал. Автомобиля <данные изъяты> № у него в собственности никогда не было, этот автомобиль он не приобретал.
Из приобщенного чек-ордера от 18.12.2023 г. следует, ФИО12 перевел в АО «Тинькофф Банк» 850000 рублей в счет возмещения ущерба по договору №, оформленному на имя ФИО4
3) по эпизоду хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк»
от 21 декабря 2020 года, помимо вышеприведенных:
Из заявление ФИО10, зарегистрированного 3 января 2021 года, следует, что он обратился в правоохранительные органы с просьбой о принятии мер к неизвестным лицам, которые оформили в АО «Тинькофф банк» кредит от имени ФИО6 на приобретение автомобиля Kia Sportage VIN № на сумму 973200 рублей, похитили кредитные денежные средства, чем причинили АО «Тинькофф банк» материальный ущерб (т.4 л.д.188)./
Согласно протоколу явки с повинной ФИО12 8 февраля 2023 года добровольно сообщил правоохранительным органам о том, что в 2020 году он, используя поддельные документы на имя ФИО6, совершил мошеннические действия в отношении АО «Тинькофф банк», получив кредитные денежные средства в сумме около 900000 рублей. Вину признает, в содеянном раскаивается (т.3 л.д.196).
Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ФИО10 - руководителя группы взаимодействия с государственными органами АО «Тинькофф банк» (т.3 л.д.221-224) следует, что 21 декабря 2020 года в банк поступило Заявление-анкета от имени ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на получение автокредита на приобретение автомобиля <данные изъяты> №. Согласно представленных документов, продавцом автомобиля являлось <данные изъяты>. Банком было одобрено предоставление кредита в размере 973200 рублей на срок 60 месяцев, и 21 декабря 2020 года между АО «Тинькофф банк» и ФИО6 был заключен кредитный договор № на указанную сумму, из которых 850000 рублей были перечислены на расчетный счет <данные изъяты> за автомобиль <данные изъяты> №, а 123200 рублей составили дополнительные страховые продукты и были перечислены, соответственно: 100000 рублей на счет <данные изъяты>, 8200 рублей на счет <данные изъяты>, и 15000 рублей на счет АО «Тинькофф страхование». 22 декабря 2020 года в Банк обратился ФИО6, который пояснил, что в своей электронной почте он увидел информацию о получении кредита на свое имя, и пояснил, что он с заявлением о получении кредита в АО «Тинькофф банк» не обращался. Сотрудниками банка была проведена проверка, по результатам которой было установлено, что ФИО6 действительно не обращался и не получал денежные средства по кредитному договору с АО «Тинькофф банк». То есть от имени ФИО6 действовали мошенники, в результате действий которых АО «Тинькофф банк» был причинен материальный ущерб в сумме 973200 рублей.
Из оглашенных показаний свидетеля ФИО5 (т.3 л.д.209-212) следует, что 1 августа 2020 года между компании ООО «СФ-Т» и <данные изъяты> в лице Директора ФИО3 был заключен договор сотрудничества, на основании которого <данные изъяты> как субагент, получал вознаграждение за привлечение потенциальных клиентов и реализацию кредитных и страховых продуктов по некоторым банкам. Вся коммуникация и документооборот происходили дистанционно, посредством электронной почты. 18 декабря 2020 года поступила заявка на автокредит от <данные изъяты> с электронной почты ФИО3. В данной заявке был стандартный пакет документов для направления заявки в банк, а именно: паспорт потенциального заемщика, анкета с данными, водительское удостоверение на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 18 декабря 2020 года АО «Тинькоф банк» одобрил получение кредита и запросил скан-копию ПТС для согласования окончательных условий, о чем была уведомлена ФИО3. 20 декабря 2020 года ФИО3 прислала ПТС автомобиля. Были сформированы окончательные условия по кредиту. 21 декабря 2020 года в 13 часов 50 минут от ФИО3 поступили документы - договор купли-продажи, акт приема-передачи, счет на остаток, приходный кассовый ордер, подтверждающий получение первоначального взноса от ФИО6, и далее ФИО3 был направлен Кредитный пакет документов для подписания их клиентом. 21 декабря 2020 года в 17 часов 43 минуты с электронной почты ФИО3 были получены подписанные кредитные документы. АО «Тинькофф Банк» принял документы и денежные средства были направлены на расчетный счет продавца <данные изъяты>. Сумма сделки с дополнительными продуктами составила 958200 рублей. 29 декабря 2020 года от сотрудников АО «Тинькофф банк» стали поступать уточняющие вопросы по данным сделкам, и в результате установлено, что все документы были подделаны, в действительности ФИО6 кредит не оформлял и денежные средства не получал.
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ был осмотрен, признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела CD-R диск с информацией ПАО Сбербанк по операциям по счету <данные изъяты> №, открытому 22 мая 2019 года в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, за период с 22 мая 2019 года по 28 января 2021 года. Согласно информации ПАО Сбербанк, 22 декабря 2020 года на указанный счет <данные изъяты> из АО «Тинькофф банк» поступили денежные средства в сумме 850000 рублей; назначение платежа - ФИО6 ФИО6 за автомобиль <данные изъяты> №. В этот же день, 22 декабря 2020 года денежные средства в сумме 850000 рублей со счета <данные изъяты> перечислены на счет ФИО2 № в ПАО «Росгосстрах Банк» (т.4 л.д.57-72).
Согласно выписке по счету ФИО2 в ПАО «Росгосстрах Банк» № 22 декабря 2020 года на указанный счет поступили денежные средства в сумме 850000 рублей, назначение платежа — за продажу автомобиля <данные изъяты> №. Далее, в период с 22 декабря 2020 года до 18 января 2021 года неоднократно проводились различные операции по списанию денежных средств с указанного счета различными суммами до 140000 рублей (т.5 л.д.31-34).
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела документы ПАО «Росгосстрах Банк», согласно которым 15 сентября 2020 года в УПО «СФ» ОО «Ярославль» ПАО «Росгосстрах Банк» по адресу: <адрес>, на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, открыт счет № с выпущенной к нему банковской картой №. 22 декабря 2020 года со счета ФИО2 № в ПАО «Росгосстрах Банк» поступили денежные средства в сумме 97000 рублей и 100000 рублей. Далее, в период с 24 декабря 2020 года по 15 февраля 2020 года со счета № ПАО «Росгосстрах Банк» неоднократно снимались наличные денежные средства и осуществлялись переводы денежных средств различными суммами до 100000 рублей (т.4 л.д.73-104, 105-106).
Заключением почерковедческой судебной экспертизы №175 от 21-23 августа 2023 года установлено, что записи от имени ФИО6, изображение которых расположено в копиях анкеты-заявления от имени ФИО6 от 21 декабря 2020 года, индивидуальных условиях договора потребительского кредита от 21 декабря 2020 года, договора купли-продажи транспортного средства от 21 декабря 2020 года выполнены одним лицом при условии, что оригинал выполнен без применения технических приемов и средств (т.5 л.д.40-44).
В соответствии с ч.2 ст.81 УПК РФ были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного документов, полученные в АО «Тинькофф банк»: копии анкеты-заявления от имени ФИО6 на получение кредита в АО «Тинькофф банк» от 21 декабря 2020 года, копии индивидуальных условий договора потребительского кредита № от 21 декабря 2020 года, копии договора купли-продажи транспортного средства (автомобиля) от 21 декабря 2020 года (т.5 л.д.50-65).
Из оглашенных показаний свидетеля ФИО6 (т.4 л.д.108-109) следует, что в конце декабре 2020 года он по телефону получение уведомление от АО «Тинькофф Банк» с поздравлением в оформлении кредита и графиком платежей. Его это очень удивило, так как никаких кредитов в данном банке он не оформлял. Он связался с сотрудниками банка, которые пояснили ему, что 21 декабря 2020 года на его имя был оформлен кредит в их финансово-кредитной организации на сумму 973200 рублей для приобретения автомобиля <данные изъяты>. Он пояснил сотрудникам банка, что с заявлением о получении кредита в АО «Тинькофф банк» он не обращался. С АО «Тинькофф банк» кредитные договоры он никогда не заключал, автомобиля Kia Sportage у него никогда не было, данный автомобиль он не приобретал.
Из приобщенной копии платежного поручения №274 от 19.12.2023 года следует, что в АО «Тинькофф Банк» переведены 850000 рублей в счет возмещения ущерба по договору №, оформленному на ФИО6
Все исследованные в судебном заседании протоколы следственных действий и приобщенные документы суд признает допустимыми доказательствами, нарушений требований УПК РФ при производстве следственных действий и их протоколировании не установлено.
Исследованные в судебном заседании показания представителей потерпевших и свидетелей получены в период предварительного следствия в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, они взаимно согласованы, дополняют и удостоверяют друг друга.
Оценив представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства в их совокупности, с точки зрения их достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что ими виновность ФИО12 в совершении инкриминируемых ему деяний установлена.
Представленные сторонами доказательства свидетельствуют о том, что действия ФИО12 по каждому эпизоду преступной деятельности были последовательными, заранее спланированными и носили осознанный, умышленный и корыстный характер. Они были направлены на незаконное безвозмездное изъятие денежных средств, принадлежащих кредитным учреждениям, под видом получения кредитов, и обращение их в свою пользу, что повлекло имущественный ущерб для потерпевших.
Похищенными денежными средствами подсудимый распорядился в корыстных целях, что указывает на оконченный характер преступлений.
Каждое из хищений было совершено путем обмана, который выражался в сознательном (намеренном) представлении кредитным учреждениям заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, а именно в представлении заведомо поддельных документов от имени заемщиков для оформления кредитных обязательств без намерений возврата кредитных денежных средств.
При этом инкриминируемый подсудимому способ совершения хищений в виде «злоупотребления доверием» исключен государственным обвинителем из объема обвинения на основании предоставленных ему полномочий, предусмотренных ч.8 ст.246 УПК РФ. Указанное изменение обвинения соответствует пределам судебного разбирательства (ст.252 УПК РФ), поскольку не ухудшает положение подсудимого и не нарушает его право на защиту.
В соответствии с примечанием 4 к статье 158 УК РФ крупным размером хищения признается стоимость имущества, превышающая 250000 рублей. Судом установлено, что по каждому из трех эпизодов подсудимым путем обмана было похищено соответственно 800000, 850000 и 850000 рублей. Следовательно, каждое хищение было совершено им в крупном размере.
За основу обвинительного приговора суд принимает приведенные в приговоре признательные показания подсудимого ФИО12, которые согласуются с его явками с повинной, согласно которым он, используя заведомо поддельные документы на имя ФИО2, ФИО4 и ФИО6, получил в ПАО «Росгосстрах Банк» и АО «Тинькофф Банк» кредитные денежные средства без намерения их возврата банкам и распорядился ими в личных, корыстных целях.
Показания подсудимого согласуются с показаниями представителей потерпевших, сообщивших, что после наступления просрочки по возвращению кредитов, было установлено, что денежные средства были выданы неустановленным лицам по предъявлении ими заведомо поддельных документов на имя ФИО2, ФИО4 и ФИО6
Из приобщенных документов о движении денежных средств по банковским счетам следует, что кредитные денежные средства по каждому эпизоду преступной деятельности фактически поступили на счета, доступ к которым имел подсудимый ФИО12
Показаниями свидетелей ФИО2, ФИО4 и ФИО6 подтверждено, что ими кредитных договоров с банками не заключалось, кредитные денежные средства они не получали, кто от их имени заключил соответствующие договоры и получил денежные средства банков им неизвестно. Кроме того, ФИО2 подтвердил, что не имеет никакого отношения к созданию и управлению <данные изъяты>.
Свидетель ФИО9 сообщила, что оказывала услуги по регистрации <данные изъяты> по заказу мужчины, представлявшимся ФИО2 В дальнейшем по его же указанию вела бухгалтерский учет данной организации. От свидетеля ФИО3 узнала, что у банков имеются претензии к <данные изъяты> по поводу выданных кредитов, поскольку паспорт ФИО2 является поддельным.
Свидетель ФИО3 подтвердила, что была устроена директором <данные изъяты> фактически исполняла обязанности менеджера, а управлением организации занимался мужчина, представлявшийся ей ФИО2, при опознании которого в ходе предварительного следствия было установлено, что им является подсудимый ФИО12
Свидетель ФИО5 сообщил, что возглавляемая им ООО «СФ-Т» находилась в договорных отношениях с <данные изъяты>, оказывала агентские услуги по оформлению автокредитов для ФИО4 и ФИО6 В дальнейшем от представителей банков он узнал о том, что указанные кредиты были получены мошенниками путем предоставления поддельных документов на имя ФИО4 и ФИО6
Заключением почерковедческой экспертизы подтверждено, что подписи в документах на получение кредита на имя ФИО2 выполнены подсудимым ФИО12
Совокупность доказательств, представленных сторонами, не порождает каких-либо сомнений в виновности подсудимого. Собранные доказательства достаточны для постановления обвинительного приговора и признания подсудимого виновным в инкриминируемых ему деяниях.
Обстоятельств, исключающих преступность деяний, перечисленных в Главе 8 УК РФ, не имеется.
С учетом изложенного, каждое из совершенных ФИО12 трех преступлений (в отношении ПАО «Росгосстрах Банк, в отношении Тинькофф Банк от 24 ноября 2020 года, в отношении АО «Тинькофф Банк» от 21 декабря 2020 года) суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.
Правовых оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности или наказания не имеется.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.
ФИО12 совершил три умышленных тяжких преступления против собственности.
Преступления совершены им впервые.
Он зарегистрирован в <адрес>, проживает на территории <адрес>, состоит в фактических брачных отношениях, на его иждивении пребывают <данные изъяты>. ФИО12 трудоустроен, положительно характеризуется.
Отягчающих его наказание обстоятельств не установлено.
Смягчающими наказание ФИО12 обстоятельствами суд признает раскаяние в содеянном; явки с повинной; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений; добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений; меры принятые на заглаживание причиненного вреда, выразившиеся в принесении публичных извинений представителю ПАО Банк «ФК Открытие» в ходе судебного разбирательства; наличие у виновного малолетних детей; а также состояние здоровья ФИО12 и его близких родственников ввиду наличия хронических заболеваний.
Уголовным законом за содеянное ФИО12 предусмотрены различные виды основного наказания, наименее строгим из которых является штраф.
Исходя из характера и степени общественной опасности каждого из совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, посткриминального поведения ФИО12, направленного на полное восстановление нарушенных прав потерпевших, суд считает, что достижение целей уголовного наказания (ч.2 ст.43 УК РФ), а именно: исправление подсудимого, восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений как со стороны ФИО12, так и других лиц (общая и специальная превенция) возможно при назначении ему наказания за каждое преступление в виде штрафа, то есть денежного взыскания в пределах, установленных санкцией ч.3 ст.159 УК РФ.
Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в порядке ч.3 ст.81 УПК РФ.
Гражданские иски по делу не заявлены.
Руководствуясь ст.ст.304, 307, 308 и 309 УПК РФ, суд
приговор и л :
Признать ФИО12 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении ПАО «Росгосстрах Банк»), ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении АО «Тинькофф Банк» от 24 ноября 2020 года), ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении АО «Тинькофф Банк от 21 декабря 2020 года), и назначить ему наказание:
- по ч.3 ст.159 УК РФ в отношении ПАО «Росгосстрах Банк» в виде штрафа в размере 250000 рублей;
- по ч.3 ст.159 УК РФ в отношении АО «Тинькофф Банк» от 24 ноября 2020 года в виде штрафа в размере 300000 рублей;
- по ч.3 ст.159 УК РФ в отношении АО «Тинькофф Банк» от 21 декабря 2020 года в виде штрафа в размере 300000 рублей.
На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, назначенных за каждое из совершенных преступлений, определить ФИО12 наказание в виде штрафа в размере 500000 рублей.
Сумма штрафа в размере 500000 рублей подлежит перечислению по следующим реквизитам: <данные изъяты> в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу.
Меру пресечения осужденному ФИО12 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении сохранить до вступления приговора в законную силу.
Вещественные доказательства: документы и оптические диски хранить при материалах уголовного дела.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранным защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.
Приговор может быть обжалован в кассационном порядке во Второй кассационный суд общей юрисдикции при условии, что он был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции, путем подачи кассационной жалобы через суд первой инстанции, постановивший приговор, в течение 6 месяцев со дня вступления его в законную силу, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копий апелляционного определения или приговора, вступивших в законную силу, в случае же пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении – путем подачи кассационной жалобы непосредственно в суд кассационной инстанции.
Судья А.И. Гасюков