Решение по делу № 02-6932/2022 от 14.11.2022 - о расторжении договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-098/ИСС от 22 апреля 2019 года, взыскании денежных средств, неустойки, штрафа, судебных расходов.

61RS0011-01-2021-003625-97

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

14 ноября 2022 года город Москва

Пресненский районный суд города Москвы в составе:

председательствующего судьи Лебедева Ю.В.,

при помощнике судьи Бекетове Г.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-6932/2022 по иску ФИО1 к ООО «ИК «КьюБиЭф» о расторжении договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-098/ИСС от 22 апреля 2019 года, взыскании денежных средств, неустойки, штрафа, судебных расходов,

Установил:

Истец ФИО1 обратилась в суд с указанным иском к ответчику, в обоснование заявленных требований указывала, что 22 апреля 2019 года между ООО «ИК «Кьюбиэф» - с одной стороны (брокер) и ФИО1 – с другой стороны (клиент) был заключен договор оказания брокерских услуг (договор присоединения), путем присоединения (акцепта) к условиям Договора, для чего, в соответствии с Договором и Регламентом к Договору, истцом было оформлено заявление о присоединении к договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-098/ИИС от 22 апреля 2019 года, по форме Приложения № 4a для физических лиц.

Согласно уведомлению ООО «ИК «Кьюбиэф» об определении инвестиционного профиля клиента от 22 апреля 2019 года истцу определен следующий инвестиционный портфель: доходность от доверительного управления, на которую клиент рассчитывает (ожидаемая доходность) составляет 15-20%* (*- Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности); риск, который способен неси клиент (допустимый риск) – умеренный; период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск (инвестиционный горизонт) составляет 4 года.

Истец указывает, что 22 апреля 2019 года ею был осуществлен перевод с ее счета на счет ООО «ИК «КьюБиЭф» на сумму 105 000 рублей 00 копеек. До настоящего времени судьба вложенных денежных средств истцу не известна, компания ответчика пропала, денежные средства в размере 105 000 рублей 00 копеек не возвращены. 10 октября 2021 года истец адресовала ответчику претензию о расторжении договора и возврате денежных средств, которая была оставлена без удовлетворения.

Таким образом, истец просит суд: расторгнут договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-098/ИСС от 22 апреля 2019 года; взыскать с ответчика в пользу истца денежные средства, уплаченные по договору в размере 105 000 рублей 00 копеек, неустойку в размере 31 500 рублей 00 копеек, штраф в размере 50% от присужденной судом суммы, а именно, в размере 68 250 рублей 00 копеек, компенсацию морального вреда в размере 200 000 рублей 00 копеек.

Истец в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом.

Представитель ответчика ООО «ИК «КьюБиЭф» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, из представленных ранее письменных возражений на иск усматривается, что против удовлетворения исковых требований ФИО1 возражает.

Суд, изучив материалы гражданского дела, приходит к выводу о том, что исковые требования ФИО1 не подлежат удовлетворению.

При этом суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 года N 39-ФЗ, брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В соответствии с п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Как установлено судом и подтверждается собранными по делу доказательствами в их совокупности, 22 апреля 2019 года между ООО «ИК «Кьюбиэф» - с одной стороны (брокер) и ФИО1 – с другой стороны (клиент) был заключен договор оказания брокерских услуг (договор присоединения), путем присоединения (акцепта) к условиям Договора, для чего, в соответствии с Договором и Регламентом к Договору, истцом было оформлено заявление о присоединении к договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-098/ИИС от 22 апреля 2019 года, по форме Приложения № 4a для физических лиц, неотъемлемой частью которого является Регламент оказания брокерских услуг.

По условиям данного договора, Учредитель управления (истец) передает Управляющему (ответчику) денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги и/или ценные бумаги в доверительное управление, а управляющий обязуется за вознаграждение осуществлять управление этим имуществом, а также денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления от своего имени и в интересах учредителя управления в течение срока действия договора (п. 9).

Как усматривается из заявления ФИО1 о присоединении к Договору доверительного управления, ФИО1, как Учредитель управления подтвердила, что решение о выборе инвестиционной стратегии сделано ею самостоятельно, что она ознакомлена с условиями Договора доверительного управления, а также с рисками, связанными с оказанием услуг по данному договору, также подтвердила, что ей предоставлена информация, характеризующая риски, сопутствующие приобретению и (или) владению финансовым инструментов.

Доказательств обращения истца к ответчику с претензией, в которой ставился вопрос о расторжении договора, возврате денежных средств не представлено, ссылка истца на заявление от 10 октября 2021 года не может быт принята во внимание, поскольку не представлено доказательств направления (опись вложения) данного документа ответчику.

ФИО1 обращалась в ОМВД России по Белокалитвинскому району Ростовской области по факту противоправных действий ООО «ИК «КьюБиЭф» (КУСП № 9407 от 11 октября 2021 года), в ходе проведенной проверки было установлено, что в заявлении не содержится данных о наличии признаков какого-либо преступления, в связи с чем, материал проверки 19 октября 2021 года был приобщен к номенклатурному делу ОМВД России по Белокалитвинскому району.

08 июля 2021 года Банком России было принято решение об аннулировании лицензий на осуществление профессиональной деятельности (депозитарной, брокерской, по управлению ценными бумагами) ООО «ИК «КюБиЭф».

С 01 июня 2021 года был прекращен допуск ответчика к организационным торгам согласно решению клирингового центра АО НКЦ.

В соответствии с п. 3.3.1 Регламента доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, возврат части имущества из управления производится на основании Распоряжения Учредителя управления о возврате имущества, которое подается Учредителем управления/его уполномоченным представителем лично в офисах Управляющего в течение 10 рабочих дней с даты получения уведомления Управляющим.

ООО «ИК «КюБиЭф», в порядке ч. 1 ст. 30 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗП раскрыло для своих клиентов на своем официальном сайте в сети Интернет соответствующее уведомление и инструкцию о порядке возврата имущества.

Распоряжения от ФИО1 о возврате имущества, в установленном Регламентом порядке, не подавалось, доказательств обратного истцом, в соответствии со ст. 56 ГПК РФ суду предоставлено не было.

Приказом Банка России № ОД-1969 21 сентября 2021 года была назначена временная администрация ООО «ИК «КюБиЭф» сроком на три месяца.

13 января 2022 года Банк России принял решение о продлении срока деятельности временной администрации ООО «ИК «КюБиЭф», назначенной приказом Банка России от 21 сентября 2021 года № ОД-1969, до 31 марта 2022, a также об изменении срока прекращения действия лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг ООО «ИК «КюБиЭф» и срока прекращения обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Действие лицензий ответчика прекращается с 01 апреля 2022 года, а срок для прекращения ответчиком обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг установлен до 31 марта 2022 года.

В связи с несоблюдением истцом порядка подачи распоряжения о возврате имущества из управления, а также в связи с необходимостью исполнения своих обязательств в установленный Банком России срок до 31 марта 2022 года, в порядке ст. 327 Гражданского кодекса РФ, временная администрация ответчика 31 марта 2022 года внесла в депозит нотариуса г. Москвы ФИО2 причитающиеся истцу денежные средства свободного остатка.

Поскольку распоряжений о возврате имущества, в порядке, предусмотренном Регламентом со стороны истца не поступало в срок до 31 марта 2022 года, суд не усматривает со стороны ответчика действий свидетельствующих о существенном нарушении условий договора и об уклонении от возврата денежных средств, соответствующие требования истца суд находит необоснованными и не подлежащими удовлетворению.

Доводы истца о том, что к спорным правоотношениям применимы положения Закона РФ «О защите прав потребителей» суд оценивает критически, поскольку, деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, не может рассматриваться как деятельность, направленная на удовлетворение личных бытовых нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в связи с чем, суд находит, что положения Закона РФ «О защите прав потребителей» не подлежат применению в настоящем случае.

При таких обстоятельствах, суд находит иск ФИО1 в полном объеме необоснованным и не подлежащим удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ООО «ИК «КьюБиЭф» о расторжении договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-098/ИСС от 22 апреля 2019 года, взыскании денежных средств, неустойки, штрафа, судебных расходов, - отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Пресненский районный суд г. Москвы в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 15 ноября 2022 года.

Судья