Производство № 2-427/2025
Дело (УИД) 42RS0018-01-2024-003000-87
РЕШЕНИЕ
именем Российской Федерации
г. Новокузнецк 12 марта 2025 года
Орджоникидзевский районный суд города Новокузнецка Кемеровской области в составе председательствующего судьи Клюева Н.А.,
при секретаре Касимовой А.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Прокурора Орджоникидзевского района г.Новокузнецка Кемеровской области к ООО "Кузбасская комиссионная торговля" о прекращении незаконной деятельности,
УСТАНОВИЛ:
Прокурор Орджоникидзевского района г.Новокузнецка Кемеровской области обратился в суд с иском к ООО "Кузбасская комиссионная торговля" о прекращении незаконной деятельности.
Свои требования мотивирует тем, что прокуратурой Орджоникидзевского района г. Новокузнецка по обращению заместителя начальника Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО1 о возможном нарушении требований законодательства о ломбардах и незаконном осуществлении предпринимательской деятельности проведена проверка. В ходе проверки установлены нарушения требований законодательства о ломбардах, законодательства, регламентирующего порядок осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) в деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Кузбасская комиссионная торговля». В ходе проверки установлено, что ООО «ККТ» зарегистрировано 30.05.2003 в качестве юридического лица в Инспекции Министерства РФ по налогам и сборам по Заводскому и Новоильинскому районам г. Новокузнецка Кемеровской области, присвоен ОГРН <***>, ИНН <***>. Основным видом деятельности организации является торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах (ОКВЭД 47.54). Так установлено, что по адресу ул.....г..... в ул.....г..... расположен комиссионный магазин «Центр», предпринимательскую деятельность в котором осуществляет ООО «ККТ». Нежилое помещение, в котором располагается комиссионный магазин по указанному адресу принадлежит ООО «ККТ» на праве аренды, что подтверждается договором аренды нежилого помещения №... от .. .. ....г., заключенного между ООО «ККТ» и ООО «Хлеб». Из сведений, представленных Центральным банком Российской Федерации, согласно данным информационного справочника «2ГИС», по интересующему адресу располагается филиал сети комиссионного магазина «Центр», указаны номер телефона (+№...) и объявление следующего содержания: «Закуп бытовой техники, золота... с возможностью выкупить товар в течение месяца. Возможен последующий выкуп на следующий день. Закуп с резервированием товара на месяц». В целях уточнения характера деятельности субъекта в марте 2024 года по указанному номеру телефона произведен звонок. В ходе разговора абонент подтвердил возможность получения займа под залог сотового телефона под 1,6 % з день в любом из филиалов сети, который оформляется договором с ООО «ККТ» выдачей заемщику квитанции. Кроме того, установлено, при осуществлении телефонного звонка по номеру ......., который, согласно справочнику «2ГИС», связан с эмиссионным магазином «Центр» абонентом была подтверждена возможность получения денежных средств по договору комиссии на реализацию товара. Комиссионером в данном случае выступает ООО «ККТ», но фактически они осуществляют завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное гранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии. Кроме того, в качестве подтверждения незаконного осуществления предпринимательской деятельности по предоставлению потребительских займов ООО «ККТ» имеется скриншот от .. .. ....г., согласно которому подтверждается возможность получения денежных средств по договору комиссии на реализацию товара. .. .. ....г. руководитель магазина «Центр», расположенного по адресу: ул.....г..... - ....... постановлением Мирового судьи ....... привлечен к административной ответственности га совершение правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей. Вышеуказанное свидетельствует о повторности противоправных деяний, поскольку постановлением Мирового судьи ....... от .. .. ....г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, руководитель магазина «Центр», расположенного по адресу: ул.....г..... привлечен к административной ответственности по ч,2 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей. Вместе с тем, в ходе проведенной проверки в октябре-ноябре 2024 года, прокуратурой района вновь установлено, что при осуществлении телефонного звонка по номеру ......., который, согласно справочнику «2ГИС», связан с комиссионным магазином «Центр» абонентом была подтверждена возможность получения денежных средств по договору комиссии на реализацию товара. В ходе разговора абонент подтвердил возможность получения займа под залог готового телефона под 1,6 % в день в любом из филиалов сети, который оформляется договором с ООО «ККТ» с выдачей заемщику квитанции. .. .. ....г. руководитель магазина «Центр», расположенного по адресу: улул.....г..... - ....... постановлением Мирового ....... привлечен к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей. Таким образом, в ходе проверки установлено, что ООО «ККТ» на систематической основе в завуалированной форме осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: деятельность общества с ограниченной ответственностью по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемую за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств. При этом ООО «ККТ» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет. Согласно сведениям государственных реестров Банка России http://www.cbr.ru/microfinance/registry/), в государственных реестрах Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, государственном реестре сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре шкрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования сведения о ООО «ККТ» отсутствуют. При этом, ООО «ККТ» кредитной организацией также не является. Таким образом, в нарушение требований Федерального закона № 353-ФЗ, статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», устанавливающих исчерпывающий перечень участников профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в виде кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, ООО «ККТ» не имеет правового статуса таковой организации, что свидетельствует об отсутствии у ООО «ККТ» права заниматься деятельностью по предоставлению кредитов (займов). Таким образом, в ходе проверки установлено, что магазин «Центр», принадлежащий ООО «ККТ» по адресу: ул.....г..... осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном случае заступает ООО «ККТ», но фактически он осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения (сумма определяется индивидуально в каждом случае в зависимости от размера займа). Факт осуществления магазином «Центр», принадлежащий ООО «ККТ» по адресу: ул.....г..... завуалированной деятельности ломбарда, в том числе подтверждается, наличием баннеров, содержащего следующий текст: «Высокая оценка. Низкий процент.» Таким образом, ООО «ККТ» сопровождает свою деятельность в сфере финансовых услуг с использованием рекламы. Информация, размещенная на фасаде здания и на входной двери вышеуказанного здания, расположенного по адресу: ул.....г....., содержит все определяющие правовые признаки рекламы, позволяющие квалифицировать ее именно в этом качестве и отличать от информации нерекламного характера: информация размещена в общедоступном месте и предназначена для неопределенного круга лиц; преследует строго заданные дели информирования, формирует и поддерживает интерес к объектам декламирования и способствует их продвижению на рынке аналогичных услуг (по своему характеру разовым предложением не является) следовательно, является рекламой. Кроме того, указанными действиями ООО «ККТ» создается недобросовестная конкуренция с иными ломбардами, осуществляющими деятельность на законных основаниях, что является нарушением Федеральным законом «О защите конкуренции».
Просит прекратить деятельность комиссионного магазина, расположенного по адресу: ул.....г..... ул.....г....., принадлежащего Обществу с ограниченной ответственностью «Кузбасская комиссионная торговля» (ОГРН <***>, ИНН <***>) по предоставлению потребительских займов.
В судебном заседании старший помощник прокурора Орджоникидзевского района г.Новокузнецка Драйт А.Э. на требованиях настаивала.
Представитель ответчика ФИО2 действующая на основании доверенности в судебном заседании признала исковые требования в полном объеме, пояснила, что в настоящее время по указанному адресу ответчик деятельность не ведет.
Третье лицо ФИО3 в суд не явился, извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие (лд.97).
В соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса (далее ГПК РФ) суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.
Суд, выслушав стороны, исследовав материалы дела, приходит к следующему.
Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ).
Согласно пункту 1 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.
В соответствии с пунктом 5 части 1 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Согласно статье 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Так, в силу части 1 статьи 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным законом.
Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению займов имеют право некредитные финансовые организации, осуществляющие виды деятельности, закрытый (исчерпывающий) перечень которых определен статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86- ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», в том числе:
-микрофинансовые организации (в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»),
-ломбарды (в соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»),
-кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (в соответствии с Федеральными законами от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и от 18.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).
Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов наделен только ограниченный круг юридических лиц (кредитные и некредитные организации).
Согласно пункту 1 статьи 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне «покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).
В соответствии с пунктом 4 статьи 450 ГК РФ сторона, которой настоящим Кодексом, другими законами или договором предоставлено право на одностороннее изменение договора, должна при осуществлении этого права действовать добросовестно и разумно в пределах, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.
В соответствии с п. 1 ст. 437 Гражданского кодекса Российской Федерации реклама и иные предложения, адресованные неопределенному кругу лиц, рассматриваются как приглашение делать оферты, если иное прямо не указано в предложении.
Согласно ст. 3 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе» (далее - Федеральный закон № 38-ФЗ) под рекламой понимается информация, распространенная любым способом, в любой форме и с использованием любых средств, адресованная неопределенному кругу лиц и направленная на привлечение внимания к объекту рекламирования, формирование или поддержание интереса к нему и его продвижение на рынке. Недобросовестная и недостоверная реклама не допускаются. Признаком любой рекламы является ее способность стимулировать интерес к объекту для продвижения его на рынке и закрепить его образ в памяти потребителя.
Судом установлено, что прокуратурой Орджоникидзевского района г. Новокузнецка по обращению заместителя начальника Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО1 о возможном нарушении требований законодательства о ломбардах и незаконном осуществлении предпринимательской деятельности проведена проверка (л.д.15-16).
В ходе проверки установлены нарушения требований законодательства о ломбардах, законодательства, регламентирующего порядок осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) в деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Кузбасская комиссионная торговля».
В ходе проверки установлено, что ООО «ККТ» зарегистрировано .. .. ....г. в качестве юридического лица в Инспекции Министерства РФ по налогам и сборам по Заводскому и Новоильинскому районам г. Новокузнецка Кемеровской области, присвоен ОГРН <***>, ИНН <***>. Основным видом деятельности организации является торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах (ОКВЭД 47.54) (л.д.17-38).
Так установлено, что по адресу ул.....г..... в ул.....г..... расположен комиссионный магазин «Центр», предпринимательскую деятельность в котором осуществляет ООО «ККТ». Нежилое помещение, в котором располагается комиссионный магазин по указанному адресу принадлежит ООО «ККТ» на праве аренды, что подтверждается договором аренды нежилого помещения №... от .. .. ....г., заключенного между ООО «ККТ» и ООО «Хлеб».
В ходе проверки установлена возможность получения займа под залог в любом из филиалов сети, который оформляется договором с ООО «ККТ» выдачей заемщику квитанции. Так же подтверждена возможность получения денежных средств по договору комиссии на реализацию товара. Комиссионером в данном случае выступает ООО «ККТ», но фактически они осуществляют завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное гранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии. Кроме того, подтверждается возможность получения денежных средств по договору комиссии на реализацию товара.
.. .. ....г. руководитель магазина «Центр», расположенного по адресу: ул.....г....., ул.....г..... - ....... постановлением Мирового судьи ....... привлечен к административной ответственности га совершение правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей (л.д.60-64).
Постановлением Мирового судьи ул.....г..... от .. .. ....г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, руководитель магазина «Центр», расположенного по адресу: уз. Разведчиков, ул.....г..... привлечен к административной ответственности по ч,2 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей (л.д.55-59).
Вышеуказанное свидетельствует о повторности противоправных деяний.
Ответчиком в судебном заседании указанные обстоятельства не оспорены.
Таким образом, в судебном заседании установлено, что ООО «ККТ» на систематической основе в завуалированной форме осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: деятельность общества с ограниченной ответственностью по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемую за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств.
При этом ООО «ККТ» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет. Согласно сведениям государственных реестров Банка России http://www.cbr.ru/microfinance/registry/), в государственных реестрах Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, государственном реестре сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре шкрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования сведения о ООО «ККТ» отсутствуют.
При этом, ООО «ККТ» кредитной организацией также не является.
Таким образом, в нарушение требований Федерального закона № 353-ФЗ, статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», устанавливающих исчерпывающий перечень участников профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в виде кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, ООО «ККТ» не имеет правового статуса таковой организации, что свидетельствует об отсутствии у ООО «ККТ» права заниматься деятельностью по предоставлению кредитов (займов).
Таким образом, в судебном заседании установлено, что магазин «Центр», принадлежащий ООО «ККТ» по адресу: ул.....г..... осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном случае заступает ООО «ККТ», но фактически он осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения (сумма определяется индивидуально в каждом случае в зависимости от размера займа).
Факт осуществления магазином «Центр», принадлежащий ООО «ККТ» по адресу: ул.....г..... завуалированной деятельности ломбарда, в том числе подтверждается, наличием баннеров (л.д.51)
Таким образом, ООО «ККТ» сопровождает свою деятельность в сфере финансовых услуг с использованием рекламы. Информация, размещенная на фасаде здания и на входной двери вышеуказанного здания, расположенного по адресу: ул.....г....., содержит все определяющие правовые признаки рекламы, позволяющие квалифицировать ее именно в этом качестве и отличать от информации нерекламного характера: информация размещена в общедоступном месте и предназначена для неопределенного круга лиц; преследует строго заданные дели информирования, формирует и поддерживает интерес к объектам декламирования и способствует их продвижению на рынке аналогичных услуг (по своему характеру разовым предложением не является) следовательно, является рекламой. Кроме того, указанными действиями ООО «ККТ» создается недобросовестная конкуренция с иными ломбардами, осуществляющими деятельность на законных основаниях, что является нарушением Федеральным законом «О защите конкуренции».
В целях устранения выявленных нарушений генеральному директору ООО "Кузбасская комиссионная торговля" ФИО3 прокуратурой района внесено представление об устранении нарушений закона, которое ответчиком не исполнено.
Как установлено в судебном заседании ООО "Кузбасская комиссионная торговля" не наделен правом осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов.
При таких обстоятельствах суд находит, что следует прекратить деятельность комиссионного магазина, расположенного по адресу: ул.....г....., принадлежащего Обществу с ограниченной ответственностью «Кузбасская комиссионная торговля» (ОГРН <***>, ИНН <***>) по предоставлению потребительских займов.
В судебном заседании представитель ответчика пояснила, что на дату рассмотрения дела по указанному адресу Общество деятельность не ведет.
В подтверждение представлены соглашение о расторжении от .. .. ....г. договора аренды нежилого помещения по адресу ул.....г..... №... от .. .. ....г. заключенного между ООО «Хлеб» и ООО «ККТ» (л.д.100) и уведомление №... о снятии с учета Российской организации в налоговом органе от 11.03.2025 г., выданное МИФНС №4 по Кемеровской области-Кузбассу (уведомление о закрытии обособленного подразделения по адресу ул.....г.....) (л.д.101).
Учитывая, что деятельность магазина была прекращена после подачи искового заявления, но до рассмотрения дела по существу, решение суда не подлежит исполнению.
В соответствии со ст. 333.36 НК РФ, от уплаты государственной пошлины освобождаются истцы - по искам о взыскании заработной платы (денежного содержания) и иных требованиям, вытекающим из трудовых правоотношений, а также по искам о взыскании пособий.
Согласно ст.103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. Государственная пошлина зачисляется в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.
В связи с чем, суд взыскивает с ответчика в доход местного бюджета госпошлину в размере 20 000 рублей.
Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Прекратить деятельность комиссионного магазина, расположенного по адресу: ул.....г....., принадлежащего Обществу с ограниченной ответственностью «Кузбасская комиссионная торговля» (ОГРН <***>, ИНН <***>) по предоставлению потребительских займов.
Решение исполнению не подлежит.
Взыскать с ООО «Кузбасская комиссионная торговля» (ОГРН <***>, ИНН <***>) в доход федерального бюджета госпошлину в размере 20 000 руб.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня изготовления решения судом в окончательной форме через Орджоникидзевский районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области.
Мотивированное решение изготовлено 26.03.2025 года.
Судья Н.А. Клюев