Приговор по делу № 1-200/2023 от 03.08.2023

Дело № 1-200/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ульяновск 03 августа 2023 года

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Ефремова И.Г., с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Ленинского района г. Ульяновска Дозорова А.С., подсудимого ФИО1 и его защитника - адвоката Ковейшы И.П., при секретаре Пашагиной В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, <данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, ФИО2, являясь с ДД.ММ.ГГГГ номинальным индивидуальным предпринимателем №, зарегистрированным в ИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, то есть лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь на территории <адрес>, точное место не установлено, получил от неустановленного лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение об открытии за денежное вознаграждение ряда расчетных счетов на свое имя, как ИП ФИО2 в следующих банковских учреждениях: акционерных обществах «<данные изъяты> «<данные изъяты>», <данные изъяты> <данные изъяты> АО <данные изъяты> АО <данные изъяты>, АО <данные изъяты> публичных акционерных обществах <данные изъяты> <данные изъяты> «<данные изъяты>, ПАО <данные изъяты>, ПАО <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> и последующего сбыта электронных средств и электронных носителей информации для дальнейшего совершения по данным расчетным счетам третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств, на которое он, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе производить операции по приему, выдаче и переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, не имея цели единоличного самостоятельно распоряжения денежными средствами по расчетным счетам ИП ФИО2, реального осуществления предпринимательской деятельности от имени ИП ФИО2 в соответствии с Гражданским кодексом РФ от 30.11.1994 года №51-ФЗ, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по расчетным счетам ИП ФИО2, понимая нормативные положения требований федерального законодательства, а именно Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе», Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 года «О персональных данных», отражённые в том числе в документах об открытии и ведении расчетных счетов, составленных банковскими учреждениями, дал свое согласие.

При этом, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, ФИО2, достоверно зная, что согласно Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе» перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощённой идентификации клиента — физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», что банковские операции по расчётным счетам ИП ФИО2 будут носить фиктивный характер и направлены на незаконный оборот денежных средств из безналичного в наличный расчет, что в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ от 27.06.2011 года «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа — средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, создавая тем самым условия, необходимые для осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств, являясь номинальным ИП, фактически не осуществляющим полномочия по финансово-хозяйственной деятельности, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, должен был обратиться в банковские учреждения, которые, согласно положениям п. 3 ч. 5 Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» имеют право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетных счетов на имя ИП ФИО2. Сотрудники банковских учреждений, не подозревающие о преступных намерениях ФИО2, на основании заявления последнего, согласного в соответствии с Федеральным законом №152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» на обработку, перевозку, использование, распространение, обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, должны были осуществить подключение ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания банка, указав в соответствующих заявлениях ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, открыть банковские карты. После чего ФИО2 должен был получить электронные средства, электронные носители информации и достоверно зная о том, что от его имени неправомерные прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение должен был передать их неустановленному лицу, тем самым осуществив сбыт электронных средств, электронных носителей информации для неправомерного оборота средств платежей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, с целью реализации вышеуказанного умысла, находясь в офисе АО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, в период его работы, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО <данные изъяты> возможно посредством Систем «<данные изъяты> и <данные изъяты> позволяющих управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе <данные изъяты> понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты> и подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО <данные изъяты> Для подтверждения логина для доступа к услугам Систем «<данные изъяты> и «<данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер № (в последующем измененный по соглашению с ФИО2 на абонентский номер №, зарегистрированный на его имя), находящийся в фактическом пользовании неустановленного лица, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету. Затем ФИО2, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты> лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Систем «<данные изъяты> и «<данные изъяты>

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО <данные изъяты> по вышеуказанному адресу, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «<данные изъяты> которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы.

После этого ФИО2, продолжая свои преступные действия, в вышеуказанный день, точное время не установлено, после открытия вышеназванного расчетного счета, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные вышеуказанные банковскую карту, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному расчетному счету были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: от иных организаций и ИП на счет поступили денежные средства в сумме 1 090 550 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО «<данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 451 500 руб.; со счета осуществлено снятие наличных денежных средств на сумму 961 561 руб. Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету не осуществлял.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь в офисе ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, в период режима его работы, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО <данные изъяты> возможно посредством системы <данные изъяты> позволяющей управлять указанными расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством аналога собственноручной подписи (АСП) - простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «<данные изъяты> понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетными счетами ИП ФИО2 посредством системы «<данные изъяты> а также подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявления о подключении к системе «<данные изъяты> Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ПАО <данные изъяты> личного кабинета «<данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «<данные изъяты> банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам. Затем ФИО2, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО <данные изъяты> личного кабинета «<данные изъяты> лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам системы ПАО <данные изъяты> личный кабинет <данные изъяты>

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов ДД.ММ.ГГГГ в ПАО <данные изъяты> по вышеуказанному адресу, его сотрудники, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет №, а ДД.ММ.ГГГГ открыли расчетный счет №, после чего передали ФИО2 банковскую карту <данные изъяты> (мгновенного выпуска), которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «<данные изъяты> которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы и предназначались для приема, перевода и выдачи денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2.

После этого ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, после открытия вышеуказанных счетов, точное время не установлено, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ расчетному счету № были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций поступили денежные средства в сумме 1 414 316 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО «<данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 516 810 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО «<данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 675 800 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 171 400 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО КБ <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 67 901, 36 руб. Фактически ФИО2 данные операции по указанному расчетному счету не осуществлял.

Продолжая свои преступные действия ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе АО <данные изъяты> адресу: <адрес>, в период режима его работы, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО <данные изъяты> возможно посредством системы «<данные изъяты>», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «<данные изъяты> понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО2 посредством системы <данные изъяты> а также подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении, в том числе, с целью предоставления доступа в «<данные изъяты>. Для подтверждения логина для доступа к услугам системы «<данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе <данные изъяты> присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетному счету. Затем ФИО2, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам системы «<данные изъяты>

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты> по вышеуказанному адресу, его сотрудники, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет №, после чего передали ФИО2 банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «<данные изъяты> которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, предназначались для приема, перевода и выдачи денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2.

После этого ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, после открытия вышеуказанного расчетного счета, точное время не установлено, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций поступили денежные средства в сумме 1 723 700 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 172 900 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО КБ «<данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 70239,56 руб.; со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 1 335 900 руб. Фактически ФИО2 данные операции по указанному расчетному счету не осуществлял.

Продолжая свои преступные действия ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории автостоянки гипермаркета «<данные изъяты> по адресу: <адрес> не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО <данные изъяты> возможно посредством системы <данные изъяты>, позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством использования аналога собственноручной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «<данные изъяты> понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО2 посредством системы «<данные изъяты> а также подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении, в том числе, с целью предоставления доступа в «<данные изъяты> Для подтверждения логина для доступа к услугам системы <данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе <данные изъяты> присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетному счету. Затем ФИО2, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам системы «<данные изъяты>».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в вышеуказанном месте сотрудник - представитель банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, оформил документы для открытия расчетного счета № в АО <данные изъяты> который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, после чего передал последнему банковскую (корпоративную) карту №, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдал логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, для входа в личный кабинет <данные изъяты>, которые являются носителями информации и предназначались для приема, выдачи и перевода денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО2.

После этого ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, после оформления документов для открытия расчетного счета в АО <данные изъяты> точное время не установлено, находясь на территории автостоянки гипермаркета <данные изъяты> по адресу: <адрес> за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по переводу и выдаче денежных средств по вышеуказанному расчетному счету, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по переводу и выдаче денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций поступили денежные средства в сумме 649 533 руб.; со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 43 000 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 648 140, 22 руб. Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету не осуществлял.

Продолжая свои преступные действия ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, в период режима его работы, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО <данные изъяты> возможно посредством системы <данные изъяты>, позволяющей управлять расчетным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством использования аналога собственноручной подписи, под которой понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством системы <данные изъяты> и подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО <данные изъяты> и приложений к нему, согласно которого, заключил с Банком соглашение об использовании электронной подписи ЭП, которая удостоверяет факт формирования и подписания документов в электронном виде. Для подтверждения логина для доступа к услугам системы <данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного лица, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету. Затем ФИО2, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - <данные изъяты>, лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам системы <данные изъяты>

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь по вышеуказанному адресу, сотрудники ПАО <данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли ИП ФИО2 расчетный счет № (ранее счет №), после чего передали последнему банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы.

После этого ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, после открытия вышеназванного расчетного счета, точное время не установлено, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеназванному расчетному счету, открытому на имя ИП ФИО2, были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 883 800 руб. Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету не осуществлял.

Продолжая свои преступные действия ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в автомашине представителя банка АО <данные изъяты> у <адрес> не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «<данные изъяты> возможно посредством системы «<данные изъяты> позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством использования аналога собственноручной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе <данные изъяты> понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО2 посредством системы «<данные изъяты> а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО <данные изъяты> согласно которого заключил с Банком соглашение о предоставлении Услуги «Дистанционное обслуживание», подключении услуги «SMS-ОТР» и предоставлении доступа к Системе <данные изъяты> Для подтверждения логина для доступа к услугам системы «<данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «<данные изъяты> присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетному счету. Затем ФИО2, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам системы «<данные изъяты>».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в вышеуказанном месте, сотрудник - представитель банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, оформил документы для открытия расчетного счета № в АО «<данные изъяты> который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, после чего передал ФИО2 банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдал логин и пароль для входа в личный кабинет «<данные изъяты> которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, предназначались для приема, перевода и выдачи денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО2.

После этого ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ после оформления документов для открытия расчетного счета в АО <данные изъяты> точное время не установлено, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по переводу и выдаче денежных средств по вышеуказанному расчетному счету, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций поступили денежные средства в сумме 857 000 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 245 500 руб.; со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 564 500 руб. Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету не осуществлял.

Продолжая свои преступные действия ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, в период режима его работы, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО <данные изъяты> возможно посредством Системы <данные изъяты>, позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством простой электронной подписи, под которой в соответствии с Общими условиями использования электронных документов в ПАО «<данные изъяты> понимается реквизит электронного документа, защищающий его от подделки (определяющий подлинность ЭД), в виде уникальной последовательности символов, полученных в результате криптографического преобразования информации, содержащейся в ЭД с использованием Закрытого ключа, представляющего из себя SMS-код, направляемый ПАО <данные изъяты> на абонентский номер Клиента +№, указанный в Заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «<данные изъяты> осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО2 посредством системы <данные изъяты>, а также подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении, в том числе, с целью предоставления доступа в <данные изъяты> При этом ФИО2, заполняя заявление-оферту, указывая абонентский номер, который с целью получения доступа к осуществлению банковских операций по переводу и выдаче денежных средств по указанному расчетному счету, в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ подтвердил о присоединении к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, ИП, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО <данные изъяты> и Условиям ведения счетов юридических лиц, ИП, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «<данные изъяты> Общим условиям использования системы дистанционного обслуживания <данные изъяты>», а также подтвердил, что ознакомился с положениями вышеуказанных документов.

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь по вышеуказанному адресу, сотрудники ПАО <данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО2 расчетный счет №, после чего передали последнему банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет <данные изъяты> которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, предназначались для приема, выдачи и перевода денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО2.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций и ИП поступили денежные средства в сумме 5 726 500 руб.; со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 3 096 250 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 386 850 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты>, перечислены денежные средства в сумме 2 123 900 руб. Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету не осуществлял.

Продолжая свои преступные действия ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, в период режима его работы, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО <данные изъяты> возможно посредством Системы Дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в Системе Дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Системы Дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> и подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств, и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором ФИО2, как ИП, указал кодовое слово <данные изъяты> для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону, при предоставлении доступа к Системе Дистанционного банковского обслуживания. Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы Дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер №, находящийся в фактическом пользовании неустановленного лица, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету. Затем ФИО2, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг Системы Дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы Дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь по вышеуказанному адресу, сотрудники ПАО <данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли ИП ФИО2 расчетные счета № и №, после чего передали последнему банковскую (корпоративную) карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы.

После этого ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, после открытия вышеназванных расчетных счетов, точное время не установлено, находясь у <адрес>, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной формы, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеназванным расчетным счетам, открытым на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на расчетный счет № от иных организаций и ИП поступили денежные средства в сумме 5 417 500 руб.; с расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 2 846 950 руб.; с расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 1 713 900 руб.; с расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 1 083 300 руб.; с расчетного счета № произведено снятие наличных денежных средств на сумму 2 651 600 руб. Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету не осуществлял.

Подсудимый ФИО2 в ходе судебного заседания вину в совершении инкриминируемого преступления признал в полном объеме, раскаялся, от дачи подробных показаний отказался, воспользовавшись правом, представленным ст. 51 Конституции РФ, подтвердив при этом свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в том числе в ходе проверки показаний на месте, оглашенные в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, из которых следует, что он не имеет юридического и экономического образования, а также навыков ведения бухгалтерского учета и руководства. В ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с мужчиной по имени ФИО5 который предложил ему заработать денег путем регистрации в качестве фиктивного ИП, поскольку предпринимательской деятельностью будут заниматься другие люди, на что он, находясь в трудном материальном положении, имея умысел на получение имущественной выгоды, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, согласился. Через несколько дней он по указанию ФИО5 встретился с незнакомым мужчиной, с помощью которого зарегистрировался, обратившись в МФЦ по адресу: <адрес>, в качестве ИП, и который пояснил, что будет сопровождать его в дальнейшем в банковские учреждения, в которых он должен будет открыть расчетные счета на себя, как ИП. После подачи документов для регистрации в качестве ИП, данный мужчина передал ему 2000 руб. ДД.ММ.ГГГГ он по указанию вышеуказанного мужчины подал документы на прекращение своей деятельности как ИП, при этом, предпринимательскую деятельность он не осуществлял, доверенности на это никому не выдавал, кто фактически осуществлял предпринимательскую деятельность, ему не известно.

В конце ДД.ММ.ГГГГ данный мужчина по телефону пояснил ему, что расчетные счета, открытые им, будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, то есть будут являться фиктивными и предназначены для «обналичивания» денежных средств другими лицами и организациями. За открытие одного расчетного расчета вышеуказанный мужчина обещал заплатить 2000 руб., на что он согласился.

Расчетные счета по указанию вышеуказанного мужчины он открыл, в том числе в следующих банках: АО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, АО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, АО <данные изъяты> с представителем которого он встречался и оформлял открытие расчетных счетов в автомашине у <адрес>, ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, АО <данные изъяты> оформление открытия расчетного счета в котором произошло в автомашине представителя данного банка на автопарковке по адресу: <адрес> Д. При этом перед открытием расчетных счетов он встречался у входа в банк с вышеуказанным мужчиной, который, перед тем, как ему зайти внутрь банка, консультировал его, как себя вести, как разговаривать с сотрудником банка и отвечать на поставленные вопросы, а также какие документы подписывать. При открытии расчетных счетов он оформлял документы на их открытие, ознакамливался с условиями открытия, при оформлении указывал абонентский номер № сим-карту которого он сразу после получения передал вышеуказанному неустановленному мужчине, при этом этот номер он получал также по указанию данного мужчины при регистрации в качестве ИП, а также адрес электронной почты, которую также зарегистрировал по указанию данного мужчины и также передал последнему логин и пароль от нее, подписывал документы, в которых были изложены логины и пароли, после подписания и оформления всех необходимых документов ему представители каждого банковского учреждения выдавали банковские документы на бумажном носителе, в которых были прописаны логины и пароли для входа в личный кабинет, с помощью которого возможно управление расчетным счетом. Об управлении расчетным счетом в личном кабинете ему было известно от сотрудников банков. Также в каждом банке при открытии расчетных счетов ему были выданы пластиковые банковские карты, которые он, после открытия расчетных счетов на него, как ИП, сразу при выходе из банков передал вместе с банковскими документами, на которых были указаны логины и пароли для входа в личный кабинет, вышеуказанному неизвестному мужчине, который ожидал его у входа в банки, а тот в свою очередь, передавал ему за каждый открытый расчетный счет денежные средства в сумме 2000 руб. Сотрудники банков предупреждали его об ответственности за передачу информации по счетам сторонним лицам, а также за пользование расчетными счетами сторонними лицами. Какие-либо операции по открытым им расчетным счетам он не производил, счетами не владел и не распоряжался, кем могли производиться операции по его расчетным счетам, согласно представленным в ходе его допросов выпискам по ним, ему не известно, никаких договоров ни с кем он не заключал. Расчетные счета им открывались за денежное вознаграждение по указанию вышеуказанного мужчины для того, чтобы «обналичивать» денежные средства. Аналогичным образом он открывал счет в АО «<данные изъяты> и АО <данные изъяты> только оформление открытия расчетного счета происходило в автомашинах представителей данных банков на автопарковке по адресу: <адрес> и у <адрес>, а именно он с вышеуказанным мужчиной встретился в данных местах, оформил документы на открытие счета, ознакомился с условиями его открытия, при оформлении указал абонентский номер №, сим-карту которого он сразу после получения передал вышеуказанному неустановленному мужчине, при этом этот номер он получал также по указанию данного мужчины при регистрации в качестве ИП. Кроме того, он указал адрес электронной почты, которую также зарегистрировал по указанию данного мужчины и также передал последнему логин и пароль от нее. Все полученные при открытии документа документы и банковские карты он сразу передал мужчине там же.

(т.5 л.д. 77-81, 83-100, 104-112, 117-242, т.6 л.д. 42-44, т.7, л.д. 89-91, 117-118)

Кроме признания вины самим подсудимым, его вина в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании следующих письменных доказательств.

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксировано помещение ОГКУ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, куда обратился ФИО2 для регистрации его в качестве ИП.

(т. 5, л.д.5-10)

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксировано помещение обособленного подразделения в <адрес> по адресу: <адрес>, где ФИО2 был зарегистрирован в качестве ИП.

(т. 5, л.д.16-18)

- протоколом выемки, которым в вышеуказанном обособленном подразделении УФНС России по Ульяновской области изъято регистрационное дело ИП ФИО2.

(т.2, л.д. 69-73)

- протоколом осмотра документов, которым данное регистрационное дело было осмотрено и зафиксированы имеющиеся в нем документы, подтверждающие законность регистрации ФИО2 в качестве ИП, а также сведения об открытых ФИО2 банковских счетах в том числе: АО <данные изъяты> АО <данные изъяты>, АО <данные изъяты> АО <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> ПАО <данные изъяты>

(т.2, л.д.74-79)

- заключением судебной почерковедческой экспертизы, согласно которой подписи от имени ФИО2, имеющиеся в документах вышеуказанного регистрационного дела выполнены, вероятно, ФИО2, а рукописные записи «ФИО4» выполнены ФИО2, при условии, что оригинал исследуемых подписей и рукописных записей выполнен без применения технических приемов и средств.

(т.2, л.д.84-92)

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксировано помещение отделения банка ПАО <данные изъяты>: <адрес>, где ФИО2 открыл соответствующий счет и около которого сбыл неустановленному лицу соответствующие электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данному счету.

(т.5, л.д.19-21)

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксирован участок местности по адресу: <адрес>, где ФИО2 открыл соответствующий счет у представителя банка АО <данные изъяты> и где он сбыл неустановленному лицу соответствующие электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данному счету.

(т.5, л.д.43-48)

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксировано помещение отделения банка ПАО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где ФИО2 открыл соответствующий счет и около которого сбыл неустановленному лицу соответствующие электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данному счету.

(т.5, л.д.22-24)

(т.5, л.д.49-54)

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксировано помещение отделения банка ПАО Банк <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где ФИО2 открыл соответствующие счета и около которого сбыл неустановленному лицу соответствующие электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данным счетам.

(т.5, л.д.37-42)

- протоколом выемки, которым изъяты копии юридических дел ИП ФИО3 <данные изъяты> ПАО <данные изъяты> ПАО «<данные изъяты> ПАО <данные изъяты>

(т.1, л.д. 25-27)

- протоколами осмотров документов, которым осмотрены изъятые вышеуказанные документы и полученные документы юридических дел ПАО «<данные изъяты> на ИП ФИО2: заявление на выпуск/ перевыпуск/ блокирование банковской карты ПАО <данные изъяты> в соответствии с договором от ДД.ММ.ГГГГ № заявление об акцепте оферты, уведомление об открытии расчетного счета №, заявление об отсутствии статуса ИПДЛ, согласно которых ФИО2 обратился в данный банк с заявлением ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ему была выдана банковская карта, он ознакомлен с Правилами и Тарифами Банка, обязуется их выполнять, о чем свидетельствуют его подписи на данных документах, также им указан номер телефона +№ и адрес соответствующей электронной почты, также согласно осмотренных документов ФИО2 был открыт корпоративный расчетный счет №. Также были осмотрены выписки по данным счетам, согласно которых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ расчетному счету № были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций поступили денежные средства в сумме 1 414 316 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО «<данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 516 810 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 675 800 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 171 400 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО КБ <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 67 901, 36 руб.

(т.2, л.д. 49-55, 144-154, 157-177)

- заключением судебной почерковедческой экспертизы, согласно которой вышеуказанные подписи от имени ФИО2, имеющиеся в строках «Образец подписи», «подпись» в разделе «Расписка в получении/выдаче банковской карты.» в Заявлении на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты данного банка в соответствии с договором от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены, вероятно, ФИО2. Подпись от имени ФИО2, имеющаяся в строке «Уполномоченное лицо Клиента» в Заявлении об акцепте оферты от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, ФИО2. Подпись от имени ФИО2 в строке «Расписка клиента в получении уведомления:» в Уведомлении об открытии расчетного счета выполнена, вероятно, ФИО2. Подписи от имени ФИО2 в графах «Образец подписи», «Подпись клиента (владельца счета)» в Карточке с образцами подписей от ДД.ММ.ГГГГ выполнены, вероятно, ФИО2. Подпись от имени ФИО2 в строке «Подпись клиента» в Заявлении об отсутствии статуса ИПДЛ от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, ФИО2.

(т. 2, л.д.61-66)

- протоколами осмотров документов, которыми осмотрены вышеуказанное изъятое юридическое дело АО <данные изъяты> на ИП ФИО2, а именно следующие документы: анкета (досье) клиента — ИП ФИО2, копия его паспорта, сведения тарифного плана «Простой», условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой, копия анкеты Держателя корпоративной карты, согласно которой она составлена ДД.ММ.ГГГГ и на ней имеется запись и подпись ФИО2 о подтверждении ознакомления его с условиями открытия счета и получения им корпоративной карты, а также указан номер телефона № и адрес электронной почты, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему с подписью ФИО2, сведения по IP-адресам ИП ФИО2, выписка по расчетному счету ИП ФИО2 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данному счету были осуществлены следующие операции: на счет от иных организаций поступили денежные средства в сумме 649 533 руб.; со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 43 000 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 648 140, 22 руб., банковские ордера и платежные поручения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

(т. 1, л.д. 221-227, 28-220, т.6, л.д.230-235)

- заключением судебной почерковедческой экспертизы, согласно которой исследуемая вышеуказанная рукописная запись «ФИО4», выполнена ФИО2, при условии, что оригинал исследуемой рукописной записи «ФИО4», изображение которой имеется в копии Анкеты Держателя корпоративной карты заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания выполнен без применения технических приемов и средств. Подпись от имени ФИО2, изображение которой имеется в графе Подпись заявителя в копии Анкеты Держателя корпоративной карты заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания выполнена, вероятно ФИО2, при условии, что оригинал исследуемой подписи, выполненная от имени ФИО2, изображение которой имеется в графе Подпись заявителя в копии Анкеты Держателя корпоративной карты заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, выполнен без применения технических приемов и средств.

Исследуемая рукописная запись «ФИО4», изображение которой имеется в графе ФИО выполнена ФИО2 при условии, что оригинал исследуемой рукописной записи «ФИО4», изображение которой имеется в копии Заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему выполнен без применения технических приемов и средств. Подпись от имени ФИО2, изображение которой имеется в графе Руководитель организации в копии Заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему, выполнена, вероятно ФИО2, при условии, что оригинал исследуемой подписи, выполненная от имени ФИО2, изображение которой имеется в графе Руководитель организации в копии Заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему, выполнен без применения технических приемов и средств.

(т. 1, л.д.234-239)

- протоколами осмотров документов, которым осмотрены изъятые вышеуказанные документы юридического дела ПАО «<данные изъяты> на ИП ФИО2, а также CD-R диск с электронными файлами данных документов и расширенной выпиской по счету ИП ФИО2: 2 корешка конверта и акт о признании (сертификата) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа), карточка с образцами подписей, копия паспорта ФИО2, сведения об его идентификации, заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг от ДД.ММ.ГГГГ, и другие документы, согласно которых ФИО2 своей подписью подтвердил получение электронного ключа и банковской карты, а также дал согласие на оформление последней и на соблюдение Правил дистанционного обслуживания счета, а также предоставил номер телефона № и адрес соответствующей электронной почты. Согласно выписки в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций и ИП поступили денежные средства в сумме 5 726 500 руб.; со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 3 096 250 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО «<данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 386 850 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО «<данные изъяты>, перечислены денежные средства в сумме 2 123 900 руб.

(т.2, л.д.34-37, т.4, л.д. 120-234, т. 7, л.д. 1-26)

- заключением судебной почерковедческой экспертизы, согласно которой вышеуказанная подпись «ФИО4» в строке «фамилия имя» в корешке конверта выполнена ФИО4. Подпись от имени ФИО2, имеющаяся в строке «подпись» в корешке конверта, выполнена, вероятно, ФИО2. Подписи от имени ФИО2 в строке «Клиент», в строке «Пользователь Системы» в Акте о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) выполнены, вероятно, ФИО2.

(т. 2, л.д.43-47)

- протоколами осмотра документов, которым осмотрены изъятые вышеуказанные документы юридического дела ПАО Банк «<данные изъяты>» на ИП ФИО2, а также CD-R диск с электронными файлами данных документов и расширенной выпиской по счетам ИП ФИО2: сопроводительное письмо, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ИП ФИО2, согласно которого на нем имеется подпись ФИО2 о подтверждении ознакомления его с условиями открытия счета и получения им корпоративной карты, а также указан номер телефона № и адрес электронной почты, сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/ИП или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, чек - лист к комплекту документов на открытие /изменение счета ИП и физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которого документы приняты ДД.ММ.ГГГГ, выписка из ЕГРИП. Согласно выписки в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетным счетам № и №, открытым на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на расчетный счет № от иных организаций и ИП поступили денежные средства в сумме 5 417 500 руб.; с расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 2 846 950 руб.; с расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в Банке <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 1 713 900 руб.; с расчетного счета № на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 1 083 300 руб.; с расчетного счета № произведено снятие наличных денежных средств на сумму 2 651 600 руб.

(т. 2, л.д.5-21, т. 3 л.д. 179-247, т. 4, л.д. 2-107, т. 7, л.д. 53-80)

- заключением судебной почерковедческой экспертизы, согласно которой вышеуказанная подпись, имеющаяся в графе ИП ФИО2 в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания выполнена, вероятно, ФИО2. Подпись, имеющаяся в графе ИП ФИО2 в сведениях о юридическом лице/ИП или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах выполнена, вероятно, ФИО2.

(т.2, л.д.26-31)

- протоколом осмотра предметов, которым осмотрен СD-R диск с файлами регистрационного дела АО «<данные изъяты> на ИП ФИО2: анкета клиента от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на изменение регистрационных данных, в которых ФИО2 указан абонентский номер № (в последующем измененный по соглашению на абонентский номер №) и соответствующий адрес электронной почты, копия паспорта ФИО2, заявление об открытии банковского счета, Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты> карточки подписей, документы о выдаче ключа и банковской карты и другие документы. При этом, подписав эти документы, ФИО2 подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, а также подтвердил получение ключа и карты.

(т. 2, л.д.198-225)

- протоколами осмотров предметов, которыми была осмотрена выписка по расчетному счету № ИП ФИО3 «<данные изъяты> согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данному счету были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: от иных организаций и ИП на счет поступили денежные средства в сумме 1 090 550 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 451 500 руб.; со счета осуществлено снятие наличных денежных средств на сумму 961 561 руб.

(т.2, л.д. 233-255, т.7, л.д. 27-35)

- протоколами осмотров документов, которыми осмотрены документы регистрационного дела АО <данные изъяты> на ИП ФИО2: IP-адреса ФИО2, заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, в которых ФИО2 указан абонентский номер +№ и соответствующий адрес электронной почты, опросный лист, сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика, копия выписки из ЕГРИП, расшифровка кодов ОК ТЭИ, уведомление, копия паспорта ФИО2 и другие документы, сопроводительное письмо, согласно которого договор на открытие расчетного счета заключен ДД.ММ.ГГГГ, к которому для дистанционного обслуживания указан номер №, ФИО2 выдана банковская карта; а также расширенная выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данному счету, открытому на имя ИП ФИО2 были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на счет от иных организаций поступили денежные средства в сумме 1 723 700 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 172 900 руб.; со счета на расчетный счет №, открытый в АО КБ <данные изъяты> перечислены денежные средства в сумме 70239,56 руб.; со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 1 335 900 руб.

(т. 3, л.д.2-71, т.7, л.д. 45-52)

- протоколами осмотров документов, которыми была осмотрена выписка по расчетному счету № ПАО <данные изъяты>, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данному счету, открытому на имя ИП ФИО2, были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: со счета произведено снятие наличных денежных средств на сумму 883 800 руб. При этом, согласно осмотренного сопроводительного письма к данной выписке этот счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ.

(т. 2, л.д.178 -183, 185 – 197, т.7, л.д.81-85)

- протоколами осмотров предметов, которыми осмотрен СD-R диск с файлами регистрационного дела АО <данные изъяты> на ИП ФИО2: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО2 заключил с Банком соглашение о предоставлении Услуги «Дистанционное обслуживание», подключении услуги «SMS-ОТР» и предоставлении доступа к Системе <данные изъяты> и ознакомился с условиями предоставления банковских услуг, в том числе системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, о чем свидетельствуют его подписи на данных документах. Также ФИО2 в них указал абонентский номер № и адрес соответствующей электронной почты. Также осмотрены имеющаяся на диске и полученная из банка выписка с расчетного счета №.

(т.2, л.д.101-125, т.6, л.д. 236-243)

- заключением судебной бухгалтерской экспертизы, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со вышеуказанного счета ИП ФИО2 № перечислены денежные средства на счет № в общей сумме 245 500,00 руб. и со счета № за данный период списаны денежные средства, выданные наличными в общей сумме 564 500,00 руб.

(т. 2, л.д.131-142)

- протоколом осмотра документов, которым осмотрена расширенная выписка по счетам, открытым на ИП ФИО2 в АО КБ <данные изъяты> из которых следует, что по ним осуществлялись операции, указанные в выписках по расчетным счетам, осмотренных в ранее приведенных осмотрах документов.

(т. 3, л.д. 80-155)

- заключением судебной бухгалтерской экспертизы, подтверждающей движение вышеуказанным счетам ИП ФИО2 в АО КБ «<данные изъяты>

(т. 3, л.д.166-174)

Таким образом, оценивая совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ - как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая такую оценку действиям подсудимого, суд исходит из того, что ФИО2, зарегистрировавшись в качестве ИП, по просьбе неустановленного лица, по возникшему у него единому преступному умыслу, открыл от своего имени как ИП вышеуказанные банковские счета, указав в соответствующих документах телефонный номер данного лица для осуществления им дистанционного управления счетами, после чего передал неустановленному лицу, полученные им банковские карты по данным счетам, электронные ключи к открытым счетам, являющиеся электронными средствами, а также иные вышеуказанные электронные носители информации для дистанционного банковского обслуживания, что повлекло в дальнейшем противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. При этом в судебном заседании установлено, что сам ФИО2 реально как ИП какую-либо коммерческую деятельность не осуществлял и не собирался это делать, открытыми им вышеуказанным расчетными счетами самостоятельно не пользовался.

Вина подсудимого полностью подтверждается его собственными показаниями и исследованными в судебном заседании документами, оснований не доверять которым у суда не имеется. При этом, сам подсудимый не оспаривал свою вину в совершении указанного преступления, давая о нем подробные признательные показания.

Все исследованные по делу доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями УПК РФ. Таким образом, у суда не имеется сомнений в доказанности причастности ФИО2 к совершению данного преступления.

Согласно заключения судебной психиатрической экспертизы ФИО2 хроническим психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным расстройством психики не страдал и не страдает; в период совершения инкриминируемого деяния он болезненных расстройств психики, в том числе временного характера не обнаруживал, и мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими; по своему психическому состоянию опасности для себя и других лиц не представляет, поэтому в принудительных мерах медицинского характера не нуждается; давать показания по уголовному делу, участвовать при производстве следственных действий и в судебном заседании может.

(т.6, л.д.157-158)

Учитывая вышеуказанные выводы экспертов, принимая во внимание, что поведение подсудимого в ходе предварительного следствия и судебного заседания, в совокупности с данными о личности сомнений в его психическом здоровье не вызывает, дает суду основания признать подсудимого ФИО2 подлежащим уголовной ответственности за содеянное.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на его исправление, на условие его жизни и жизни его семьи.

ФИО2 к административной ответственности не привлекался, работает не официально, в наркологической и психиатрической больницах на учете не состоит, по месту регистрации и жительства характеризуется положительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает совершение преступления впервые, полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетнего ребенка, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, наличие у последних заболеваний, осуществление подсудимым ухода за престарелыми родителями, занятие общественно-полезной деятельностью (неофициальное трудоустройство), затруднительное материальное положение подсудимого.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

Принимая во внимание характер, степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, учитывая совокупность всех смягчающих наказание обстоятельств, в том числе связанных с целями и мотивами преступления, ролью подсудимого, его поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, активное содействие ФИО2 в его раскрытии и расследовании, суд признает их исключительными, в связи с чем считает необходимым назначить подсудимому с применением ст. 64 УК РФ более мягкий основной вид наказания, чем предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, а именно, в виде исправительных работ, а также не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного в санкции данной статьи. При этом суд, учитывая все вышеизложенное, приходит к выводу о том, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений, то есть достижение целей применения уголовного наказания будет иметь место при назначении данного вида уголовного наказания.

Препятствий для назначения наказания в виде исправительных работ, предусмотренных ст. 50 УК РФ, по делу не установлено. Оснований для применения положений ст. 73 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ.

Кроме того, несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств у ФИО2, в том числе предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствия отягчающих обстоятельств, у судьи не имеется оснований для назначения ему наказания по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку ему назначается наказание в виде исправительных работ, при наличии в санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ более строгого наказания в виде лишения свободы.

Гражданский иск по делу не заявлен.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

В соответствии со ст.132 УПК РФ с учетом всех заслуживающих внимания обстоятельств, а также полной трудоспособности и материального положения ФИО2, не возражавшего против взыскания процессуальных издержек с него, суд не находит оснований для полного или частичного освобождения подсудимого от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой труда адвоката Ковейши И.П. по защите ФИО2 в размере 23 107 руб., затраченных в ходе предварительного следствия.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303 - 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием 10 процентов из заработной платы ежемесячно в доход государства.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: <данные изъяты>

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета 23 107 руб. в счет возмещение средств, затраченных на оплату труда адвоката Ковейши И.П. в ходе предварительного следствия.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд в течение 15 суток со дня постановления приговора. В случае подачи апелляционных жалобы и представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий И.Г. Ефремов