54RS0010-01-2025-001326-11
Дело №2-2686/2025
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
17 апреля 2025 года г. Новосибирск
Центральный районный суд города Новосибирска в составе:
Председательствующего судьи Стебиховой М.В.
при ведении протокола помощником судьи Таран Е.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности,
установил:
ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО1, в котором просило взыскать с ответчика задолженность в размере 606 306 руб., 26 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 17 318 руб.
В обоснование заявленных исковых требований указано, что 11.06.2022 между истцом и ответчиком, путем письменного акцепта ответчиком, было заключено Генеральное соглашение №1826854/22, в соответствии с условиями которого, истец обязался предоставить ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, совершал по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, действовал в качестве комиссионера. В результате совершения ответчиком ряда сделок на рынке ценных бумаг, ввиду отсутствия со стороны ответчика исполнения обязанности по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделкам, у ответчика перед истцом образовалось задолженность в размере 434 987 руб. 74 коп., что подтверждается брокерским отчетом. Условиям генерального соглашения, заключенного между сторонами, предусматривается обязанность ответчика уплатить истцу неустойку. В связи с тем, что в добровольном порядке ответчик образовавшуюся задолженность по брокерскому счету не погашает, истец был вынужден обратиться в суд с настоящим иском.
Представители истца ООО «Компания Брокеркредитсервис» ФИО2 в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, дополнительно дал пояснения.
Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом по адресу регистрации, согласно адресной справке представленной отделом адресно-справочной работы. Почтовый конверт с судебной повесткой возвращен в суд с отметкой почтового отделения «истек срок хранения», условия доставки корреспонденции разряда «Судебное» соблюдены.
Иных сведений о месте жительстве ответчика материалы дела не содержат.
Согласно ч. 2 ст. 117 Гражданского процессуального кодекса РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.
В п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.
Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.
Таким образом, судом предприняты все меры к надлежащему извещению ответчика, в связи с чем на основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещённого надлежащим образом.
В соответствии со ст. 233 Гражданского процессуального кодекса РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.
Выслушав пояснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.
В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Судом установлено, что 11.06.2022 между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО1 (Клиент) было заключено Генеральное соглашение №1826854/22, которое было заключено путем письменного акцепта Клиента условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и Приложений к нему.
В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1.Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет клиента.
В заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от 11.06.2022 ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (срочный рынок), и, таким образом, ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № 6 к Регламенту.
В соответствии с пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (срочный рынок). Кроме того, для совершения сделок с фьючерсными контрактами в торговой системе ПАО Московская биржа (срочный рынок) ответчику была подключена технология «единый брокерский счет».
В соответствии с подписанным ответчиком заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены ответчику и имеют для него обязательную силу.
В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».
Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.
Согласно п. 3.1.45 Регламента режим совершения сделок с неполным покрытием означает, что исполнение поручения Клиента может быть не обеспечено на 100% свободным имуществом Клиента, а результате совершения сделки, операции может возникнуть подлежащее исполнению за счет Клиента обязательство по передаче ценных бумаг, которые не находятся в распоряжении Компании, не подлежат поступлению в соответствующий портфель Клиента по другим сделкам, операциям, совершенным за счет Клиента, либо Компания обязана передать такие ценные бумаги и/или денежные средства и/или драгоценные металлы по другим сделкам, операциям, совершенным за счет этого Клиента.
На основании п. 2.7 Соглашения под непокрытой позицией понимается отрицательное значение абсолютном выражении плановой позиции, в частности, по ценным бумагам эмитента, предоставляющим их владельцу одинаковый объем прав (по выпуску ценных бумаг).
Согласно п. 13. ст. 51.3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», в случае если список лиц, имеющих право на получение от эмитента или лица, выдавшего ценные бумаги, денежных средств, а также иного имущества, в том числе в виде дивидендов и процентов по ценным бумага переданным по первой части договора РЕПО (далее - ценные бумаги, переданные по договору РЕПО определяется в период после исполнения обязательств по передаче ценных бумаг по первой части договор РЕПО и до исполнения обязательств по передаче ценных бумаг по второй части договора РЕПО, покупатель по договору РЕПО обязан передать продавцу по договору РЕПО суммы денежных средств, а также иное имущество, выплаченное (переданное) эмитентом или лицом, выдавшим ценные бумаги, в том числе в вид дивидендов и процентов по ценным бумагам, переданным по договору РЕПО, в срок, предусмотренный договором.
Согласно п.п. 10.23-10.23.1 Регламента, любые дивиденды, проценты, доход или иное имущество (далее - распределение), выплаченное (переданное) эмитентом или лицом, выдавшим ценные бумаги, по ценным бумагам, сделка по покупке которых как часть сделки РЕПО совершена ООО «Компания БКС» как Покупателем в соответствии с генеральным соглашением с Клиентом (а также по ценным бумагам, в которые были конвертированы ценные бумаги, преданные по первой части сделки РЕПО, по ценным бумагам полученным в результате замены ценных бумаг в соответствии с условиями сделки РЕПО, по ценным бумагам, переданным по сделке РЕПО, условия которой предусматривают обязанность одной из сторон или каждой из сторон уплачивать другой стороне денежные суммы и (или) передавать ценные бумаги при наступлении определенных обстоятельств) подлежат передаче Продавцу по сделке РЕПО, а ООО «Компания БКС» вправе произвести безакцептное списание указанного распределения со счета Клиента в пользу Продавца, при условии, что поставка ценных бумаг по первой части сделки РЕПО предшествует дате составления списка лиц, которым предоставлено право на получение распределения или совпадает с датой составления указанного списка лиц.
В соответствии с п. 10.24. Регламента сумма денежных средств (количество ценных бумаг) в размере любых возможных дивидендов, процентов, дохода или иного возможного распределения (далее - определение) на ценные бумаги, сделка по покупке которых как часть сделки РЕПО совершена ООО «Компания БКС» как Покупателем в соответствии с генеральным соглашением с Клиентом, подлежит передаче Продавцу ценных бумаг по сделке, а ООО «Компания БКС» вправе в любом случае произвести блокирование распределения на счете Клиента и (или) безакцептное списание указанного распределения со счета Клиента в пользу Продавца, при соблюдении в совокупности следующих условий:
10.24.1 поставка ценных бумаг по первой части сделки РЕПО предшествует дате составления списка лиц, которым будет предоставлено право на получение распределения или совпадает с датой составления указанного списка лиц;
10.24.2 поставка ценных бумаг по второй части сделки РЕПО осуществляется после составления списка лиц, которым будет предоставлено право на получение распределения.
ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» на основании поданных ответчиком поручений была заключена сделка с обыкновенными акциями ПАО «РусГидро» (ISIN: RU000A0JPKH7): количество бумаг 561 000 шт., сумма сделки 1 017 977 руб. 40 коп., расчет по сделке ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете ответчика, открытом в рамках Генерального соглашения, была открыта непокрытая позиция по обыкновенным акциям ПАО «РусГидро» в количестве 561 000 шт. Сумма дивидендов, подлежащих распределению, составила: 561 000 шт. х 0,05304937 руб. = 29 760 руб. 70 коп. Списание указанной суммы произошло ДД.ММ.ГГГГ. На конец указанного дня остаток средств на счете ответчика составил – 21 890 руб. 48 коп., из расчета: 7 870 руб. 22 коп. (остаток средств на брокерском счете Ответчика на начало дня ДД.ММ.ГГГГ) - 29 760 руб. 70 коп.
ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» на основании поданных ответчиком поручений были заключена сделка с обыкновенными акциями ПАО «ОГК-2» (ISIN: RU000A0JNG55): количество бумаг 1 519 000 шт., сумма сделки 1 017 977 руб. 40 коп., расчет по сделке ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете ответчика, открытом в рамках Генерального соглашения, была открыта непокрытая позиция по обыкновенным акциям ПАО «ОГК-2» в количестве 1 519 000 шт. Сумма дивидендов, подлежащих распределению, составила: 1 519 000 шт. х 0,096553602986 руб. = 146 664 руб. 95 коп. Списание указанной суммы произошло ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» на основании поданных ответчиком поручений были заключена сделка с обыкновенными акциями ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина (ISIN: RU0006944147): количество бумаг 2 500 шт., сумма сделки 966 860 руб., расчет по сделке ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете ответчика, открытом в рамках Генерального соглашения, была открыта непокрытая позиция по обыкновенным акциям ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина в количестве 2 500 шт. Сумма дивидендов, подлежащих распределению, составила: 2 500 шт. х 16,14 руб. = 40 350 руб. Списание указанной суммы произошло ДД.ММ.ГГГГ.
На конец дня ДД.ММ.ГГГГ остаток средств на счете ответчика составил - 21 825 руб. 90 коп. (остаток средств на брокерском счете ответчика на начало дня ДД.ММ.ГГГГ) + 6 402 руб. 60 коп. (сумма зачислений по сделкам купли/продажи) - 7 687руб. 49 коп. (сумма списаний по сделкам купли/продажи репо) - 146 664 руб. 95 коп. (распределение дивидендов по обыкновенным акциям ПАО «ОГК-2») - 40 350 руб. (распределение дивидендов по привилегированным акциям ПАО «Татнефть») = - 210 125 руб. 74 коп.
ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» на основании поданных ответчиком поручений были заключена сделка с обыкновенными акциями ПАО «МТС» (ISIN: RU0007775219): количество бумаг 7 000 шт., сумма сделки 1 902 360 руб., расчет по сделке ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете ответчика, открытом в рамках Генерального соглашения, была открыта непокрытая позиция по обыкновенным акциям ПАО «МТС» им. В.Д. Шашина в количестве 7 000 шт. Сумма дивидендов, подлежащих распределению, составила: 7 000 шт. х 33,85 руб. = 236 950 руб. Списание указанной суммы произошло ДД.ММ.ГГГГ.
На конец дня ДД.ММ.ГГГГ остаток средств на счете ответчика составил - 447 075 руб. 74 коп. из расчета: - 210 125 руб. 74 коп. (остаток средств на брокерском счете ответчика на начало дня ДД.ММ.ГГГГ) - 236 950 руб. (распределение дивидендов по обыкновенным акциям ПАО «МТС»).
Таким образом, судом установлено, что ответчиком заключались сделки с неполным покрытием - необеспеченные сделки, сделки, в результате которых возникает временно непокрытая позиция или непокрытая позиция.
Исполнение истцом поручений ответчика на продажу отсутствующих на счете ответчика ценных бумаг в торговой системе ПАО Московская Биржа (фондовый рынок) приводило к заключению необеспеченных сделок и образованию отрицательно плановой позиции по ценным бумагам.
Наличие задолженности подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому также видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.
В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе клиента с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС».
Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».
В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.
Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты клиентом образовавшейся задолженности, а клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.
18.07.2024 ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика письменное уведомление об оплате задолженности в размере 434 987 руб. 74 коп., что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется.
Согласно части 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.
Таким образом, пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС» за период с 02.10.2022 по 18.06.2024 включительно, составляет 171 318 руб. 52 коп. из расчета (по формуле: сумма задолженности х количество календарных дней просрочки исполнения обязательства х действующая ставка рефинансирования ЦБ РФ х 2/365):
Истцом представлен расчет задолженности неустойки за период с 02.10.2022 по 18.06.2024 в размере 171 318 руб. 52 коп.:
- с 02.10.2022 по 30.12.2022 в размере 16 535 руб. 68 коп. (447 075,74 х 2x7,5% х 90 / 365);
- с 31.12.2022 по 31.12.2022 в размере 183 руб. 52 коп. 446 570,74 х 2x7,5% х 1 /365);
- с 01.01.2023 по 10.03.2023 в размере 12 663 руб. 03 коп.(446 570,74 х 2x7,5% х 69 / 365);
- с 11.03.2023 по 09.06.2023 в размере 16 663 руб. 12 коп. (445 570,74 х 2x7,5% х 91 / 365);
- с 10.06.2023 по 23.07.2023 в размере 8 038 руб. 81 коп. (444 570,74 х 2x7,5% х 44 / 365);
- с 24.07.2023 по 14.08.2023 в размере 4 555 руб. 33 коп. (444 570,74 х 2x8,5% х 22 / 365);
- с 15.08.2023 по 31.12.2023 в размере 9 938 руб. 90 коп. (444 570,74 х 2x12% х 34 / 365);
- с 18.09.2023 по 18.06.2024 в размере 13 300 руб. 58 коп. (444 570,74 х 2x13% х 42 / 365);
- с 30.10.2023 по 17.12.2023 в размере 17 904 руб. 63 коп. (444 570,74 х 2x15% х 49/365);
- с 18.12.2023 по 31.12.2023 в размере 5 456 руб. 65 коп. (444 570,74 х 2x16% х 14 / 365);
- с 01.01.2024 по 18.06.2024 в размере 66 078 руб. 27 коп. (444 570,74 х 2x16% х 170 / 366).
Оснований для снижения неустойки судом не установлено.
Согласно статье 56 Гражданского процессуального кодекса РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
Представленный истцом расчет пени судом проверен, признан арифметически верным, соответствующим брокерскому отчету, контррасчет ответчиком не представлен. Истцом расчет пени произведен в соответствии с ключевой ставкой ЦБ РФ в двойном размере.
Оценивая собранные по делу доказательства, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам, так как ответчиком не были предоставлены суду какие-либо доказательства надлежащего исполнения своих обязательств перед истцом.
Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность в общей сумме 606 306 руб. 26 коп. (434 987 руб. 74 коп. (сумма основного долга) + 171 318 руб. 52 коп. (сумма неустойки).
Согласно ч. 1 ст. 88 Гражданского процессуального кодекса РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
Таким образом, в соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 17 318 руб.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.196-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд
решил:
Исковые требования ООО «Компания БКС» – удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 (паспорт № №) в пользу ООО «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность в размере 606 306 руб. 26 коп., расходы по оплате госпошлины в сумме 17 318 руб.
Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения. Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.
Иными лицами, участвующими в деле заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Мотивированное решение составлено 30.05.2025.
Судья М.В. Стебихова