34MS0097-01-2023-003075-07 Дело №5-893/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Волгоград 4 сентября 2023 года

(резолютивная часть объявлена 31 августа 2023 года)

Судья Дзержинского районного суда г.Волгограда Байбакова А.Н.,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по Волгоградской области в Центральном районе г.Волгограда, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ранее не привлекавшегося к административной ответственности,

установил:

В ходе проведенной прокуратурой Дзержинского района г. Волгограда проверки исполнения законодательства о порядке предоставления потребительских займов установлено осуществление ИП ФИО1 деятельности по выдаче физическим лицам денежных займов под залог ювелирных изделий и иного движимого имущества (бытовой техники, сотовых телефонов и пр.) на различные сроки под различный процент, не будучи ломбардом или иной не кредитной финансовой организацией, кредитной организацией, уполномоченной на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

В судебное заседание ИП ФИО1 не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представил письменные объяснения по делу, в которых указал об отсутствии в его действиях состава вменяемого административного правонарушения. Он, будучи предпринимателем, осуществляет деятельность по хранению вещей, деятельность по выдаче потребительских кредитов гражданам не осуществляет. При заключении договора хранения с гражданами выдается сохранная расписка, в штате имеется должность товароведа. Прокуратурой ошибочно дана оценка правовым отношениям между ним и его клиентами. Кроме того, истек срок давности привлечения к административной ответственности в соответствии со ст. 4.5 КоАП РФ, что является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении.

Защитник привлекаемого к административной ответственности лица, представляя его интересы по ордеру - адвокат ФИО3 вину своего подзащитного в административном правонарушении не признал. Доводы, изложенные в письменном объяснении лица, привлекаемого к административной ответственности, поддержал.

Заслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела, приходит к следующему:

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ (в ред. Федерального закона от 11.06.2021 № 203-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее по тексту - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Согласно части 1 статьи 7 Федерального закона от 19 июля 2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", по условиям договора займа ломбард передает на возвратной и возмездной основе сумму займа на срок не более одного года гражданину-заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде (п. 2, 3, 4 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 № 196-ФЗ "О ломбардах").

В соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона "О ломбардах" по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Согласно частей 2 и 3 указанной статьи Договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты. Заключение договора хранения удостоверяется выдачей ломбардом поклажедателю именной сохранной квитанции (далее - сохранная квитанция). Другой экземпляр сохранной квитанции остается в ломбарде. Сохранная квитанция является бланком строгой отчетности, форма которого утверждается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, ИП ФИО1, зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, осуществляет свою деятельность по адресу: <адрес>. Основной вид деятельности по ОКВЭД – хранение и складирование прочих грузов.

Судом установлено, что ИП ФИО1, осуществляя предпринимательскую деятельность, под видом деятельности по хранению имущества заключает с гражданами договоры хранения, совокупность условий которых свидетельствует о правоотношениях по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог движимого имущества.

Так, заключаемые ИП ФИО1 договоры содержат сведения о дате и сроке его заключения, о хранителе (ИП ФИО1), поклажедатель (владелец имущества), наименовании и описании имущества (товаре), сумме оценке передаваемого имущества.

В соответствии с п. 4.2 Договора хранения хранитель вносит в пользу поклажедателя обеспечительный платеж, в размере, гарантирующим получение Хранителем причитающейся ему суммы на дату обратного получения имущества Поклажедателем.

Пунктом 6.3 Договора предусмотрено, что за оплата за хранение составляет определенный процент от согласованной сторонами ценности в день, и в таком же порядке указана неустойка, а пунктом 6.5 определена согласованная сумма обеспечительного платежа.

Из содержания исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств видно, что заключаемые ИП ФИО1 договоры хранения предусматривают условия, являющиеся существенными условиями договора займа, предусмотренными ст. ст. 807, 809 ГК РФ, а именно, наименование заложенной вещи, сумму оценки, сумму предоставленного аванса, процентную ставку, срок предоставления займа, осуществление возмездного хранения имущества с взиманием вознаграждения. То есть, выдача ИП ФИО1 суммы обеспечительного платежа физическому лицу фактически является выдачей займа; переданное индивидуальному предпринимателю имущество - залог или обеспечение возврата займа; установленные тарифы на оплату услуг являются процентами за пользование займом; а время между исполнением - срок возврата займа, а также срок пользования денежными средствами.

Изложенное подтверждается показаниями свидетеля ФИО4, из которых следует, что она примерно 12-13 мая 2023 обратилась в скупку «Золотая Линия», расположенную по адресу: <адрес>, для того, чтобы сдать свой телефон в залог. Под залог телефона она получила 2000 руб. При этом между ней и ИП «ФИО1» был заключен договор хранения. 2 июня 2023 года она пришла забрать свой телефон из скупки, при этом она отдала 2159 руб., из которых 2000 руб. – залог телефона, и 159 руб. в качестве процентов по договору. Она регулярно оставляет свой телефон в залог и забирает его с уплатой процентов.

Свидетель ФИО5, будучи опрошенным в порядке ст. 22 Федерального закона «О прокуратуре РФ», пояснил, что в мае 2023 года он собрался приобретать автомобиль, поскольку ему не хватало денежных средств, он решил заложить в скупку ювелирные украшения, доставшиеся ему от бабушки. В марте и мае он приходил в скупку ИП ФИО6, расположенную по адресу: <адрес>, где сдавал на хранение (около 7% в месяц от стоимости товара) золотые изделия и с ним заключался договор хранения, иногда продавал золотые изделия, с ним заключался договор купли-продажи. Договоры купли-продажи и хранения он не сохранил, т.к. в данной скупке его знают в лицо.

Свидетель ФИО6, будучи опрошенным в порядке ст. 22 Федерального закона «О прокуратуре РФ», пояснил, что является индивидуальным предпринимателем с ДД.ММ.ГГГГ осуществляет деятельность по покупке/ продаже различных бытовых изделий и золота по адресу: <адрес> а, состоит на налоговом учете в ИФНС России по Центральному району г. Волгограда на общей системе налогообложения и патенте. На приобретение и продажу золотых изделий и лома у него имеется соответствующая лицензия. По данному адресу он работает совместно с ИП ФИО1, которому сдал в субаренду половину торгового павильона. ФИО1 осуществляет деятельность, предоставляя услуги хранения, то есть он осуществляет хранение различных бытовых изделий и золота за вознаграждение, а именно процентную ставку, сформированную от стоимости товара, сроком от одного дня до нескольких месяцев.

Таким образом, ИП ФИО1 в отсутствие права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовал ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества. В силу того, что совершенное административное правонарушение является длящимся, время его совершения определяется датой его обнаружения, то есть 21.07.2023.

С учетом приведенного суд находит, что действия ИП ФИО1 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, а именно, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Факт совершения ИП ФИО1 административного правонарушения и его виновность в инкриминируемом правонарушении подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе, постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 21 июля 2023 года; решением о проведении проверки № 52 от 07.07.2023; решением о согласовании проведения надзорного мероприятия в отношении субъекта предпринимательской деятельности от 5 июля 2023 года, договорами хранения, заключенными с ФИО5, ФИО7, ФИО4, выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от 20.07.2023 в отношении ИП ФИО1

Оценивая исследованные доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и достаточности для установления вины ИП ФИО1 совершенном административном правонарушении.

Постановление прокурора Дзержинского района г. Волгограда Качуренко А.А. от ДД.ММ.ГГГГ содержит сведения, предусмотренные ст. 28.2 КоАП РФ, и относится к допустимым доказательствам. При этом следует отметить, что прокурор в силу положений ч. 1 ст. 28.4 КоАП РФ при осуществлении надзора за соблюдением Конституции РФ и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, вправе возбудить дело о любом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации.

Срок давности привлечения к административной ответственности по данной статье в соответствии со ст. 4.5 КоАП РФ - 1 год.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения ИП ФИО1 от административной ответственности судом не установлено.

Назначая наказание, в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, суд учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновного, его имущественное и семейное положение.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено.

При таких обстоятельствах, с учетом фактических обстоятельств совершенного административного правонарушения, суд приходит к выводу о назначении ИП ФИО1 наказания в виде административного штрафа.

Оснований для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ, ст. 2.9 КоАП РФ, суд не усматривает.

Руководствуясь, ст. ст. 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

постановил:

Индивидуального предпринимателя ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Оплату штрафа следует произвести по следующим реквизитам:

Получатель УФК по Волгоградской области (ГУФССП по Волгоградской области л/с <***>), ИНН <***>, счет получателя 03100643000000012900, КПП 344501001, ОКТМО 18701000, БИК 011806101, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя Отделение Волгограда Банка России // УФК по Волгоградской области г.Волгоград, УИН №, наименование платежа: административный штраф по постановлению №5-893/2023.

Разъяснить ФИО1, что в соответствии со ст.32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Волгоградский областной суд.

Судья А.Н.Байбакова