Приговор по делу № 1-105/2023 от 30.10.2023

Дело № 1-105/2023

64RS0036-01-2023-000947-70

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 октября 2023 года р.п. Татищево

Татищевский районный суд Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Храмушина Д.В.,

при ведении протокола помощником судьи Костаевой Е.Л.,

с участием государственного обвинителя – прокурора Татищевского района Саратовской области Щербакова Я.О.,

подсудимой ФИО8, и ее защитника - адвоката Бадаянц К.И., представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Татищевского районного суда Саратовской области материалы уголовного дела в отношении:

ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, владеющей русским языком, имеющей среднее общее образование, работающей уборщиком служебных помещений в МКУ «Центр по обслуживанию учреждений культуры», в браке не состоящей, имеющей одного малолетнего ребенка, не военнообязанной, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, судимой

ДД.ММ.ГГГГ года приговором <адрес> по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ к наказанию с применением ст. 73 УК РФ в виде лишения свободы на 6 (шесть) месяцев условно с испытательным сроком на 6 (шесть) месяцев, наказание отбыто,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО8 приобрела, хранила, в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «Раверс» (далее по тексту – ООО «Раверс», либо Общество) имеет ИНН № и ОГРН №, является юридическим лицом, о котором ДД.ММ.ГГГГ года внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий ФИО8 по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на ее имя для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, ДД.ММ.ГГГГ года сотрудниками Межрайонной ИФНС России № <адрес>, не осведомленными о преступных намерениях ФИО8, в ЕГРЮЛ внесены сведения об ФИО8, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом Общества) ООО «Раверс», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО «Раверс».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений в отношении директора юридического лица – ООО «Раверс», а именно об ФИО8, как о подставном лице, она (ФИО8) к деятельности данного юридического лица отношения не имела, какие-либо действия, связанные с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершала, и не намеревалась совершать, участия в его деятельности не принимала.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В примерный период времени со ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года к ФИО8, находящейся на территории <адрес>, более точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, обратилось неустановленное в ходе следствия лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделения: Акционерного Общества «Банк ДОМ.РФ» (далее – АО «Банк ДОМ.РФ»), Публичного Акционерного Общества «Банк Уралсиб» (далее – ПАО «Банк Уралсиб»), Публичного Акционерного Общества «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк»), Публичного Акционерного Общества «Банк ВТБ» (далее – ПАО «Банк ВТБ»), Публичного Акционерного Общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие»), для открытия банковских счетов и оформления банковских карт для ООО «Раверс» (ИНН №), с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), при помощи которых последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «Раверс» и ФИО8, без ведома владельца счета и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, на что ФИО8 согласилась.

Непосредственно после этого, в примерный период времени со ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года, у ФИО8, находившейся на территории <адрес>, более точные дата, время и место следствием не установлены, после принятия указанного предложения, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, в указанный выше период времени, в неустановленном следствием месте, ФИО8, являясь директором ООО «Раверс», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, получила от вышеуказанного неустановленного следствием лица учредительные документы ООО «Раверс»: решение № учредителя ООО «Раверс» от ДД.ММ.ГГГГ года, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, лист записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ года, устав ООО «Раверс» и иные документы, печать ООО «Раверс», а также сведения о подлежащих указанию в банковских документах абонентских номерах сотовых телефонов «№», «№», и адресах электронной почты <адрес>, <адрес>, после чего, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карт, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «Раверс» и ФИО8 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счетам и картам, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Раверс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: г<адрес> (далее по тексту – ПАО «Сбербанк»), с целью открытия банковского счета ООО «Раверс» и банковской карты к указанному счету.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ года ФИО8, находясь в ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> подписала заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ года, в котором указала ранее полученные ею от неустановленного лица и не находящиеся в ее распоряжении адрес электронной почты <адрес> и абонентский номер телефона «№», и, присоединившись к действующей редакции Договора-конструктора (Правил банковского обслуживания), Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, оформила расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ года, подключилась к системе ДБО, к которой тем самым получила доступ.

В результате совершения ФИО8 данных противоправных действий, ДД.ММ.ГГГГ года, сотрудниками ПАО «Сбербанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО8, на указанные последней в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ года абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты <адрес>, находящиеся в пользовании указанного неустановленного лица, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ООО «Раверс», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и его учредителя и директора ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО8, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, осуществила сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в указанном месте и в указанное время, ФИО8 получила от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой ею (ФИО8) было подписано заявление и таким образом ФИО8 приобрела и начала хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последняя покинула помещение вышеуказанного банка и, прибыв в <адрес>, продолжила осуществлять хранение в целях сбыта электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в тот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ года, в указанном месте сбыла неустановленному лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, указанное электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО «Раверс», а именно передала из рук в руки вышеуказанную полученную в банке банковскую карту ПАО «Сбербанк» для дальнейшего неправомерного использования указанного электронного средства, электронного носителя информации, неустановленным лицом и иными неустановленными следствием лицами для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «Раверс» и ФИО8, являющейся подставным лицом.

В результате действий ФИО8, при вышеизложенных обстоятельствах в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года с банковского счета ООО «Раверс» №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 882 460 рублей.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО8, являясь директором ООО «Раверс», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «Раверс» и ФИО8 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Раверс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в отделение АО «Банк ДОМ.РФ», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – АО «Банк ДОМ.РФ»), с целью открытия банковского счета ООО «Раверс».

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО8, находясь в АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес>, подписала заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в АО «Банк ДОМ.РФ», от ДД.ММ.ГГГГ года, заявление о присоединении к правила дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов от ДД.ММ.ГГГГ года, в которых указала ранее полученные ею от неустановленного лица и не находящиеся в ее распоряжении адрес электронной почты <адрес>, и абонентские номера телефона «№», «№» и, присоединившись к условиям Комплексного договора, правилам дистанционного банковского обслуживания клиентов, оформила расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ года, подключилась к системе ДБО, к которой тем самым получила доступ.

В результате совершения ФИО8 данных противоправных действий, ДД.ММ.ГГГГ года, сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО8, на указанные последней в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ года абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты <адрес>, находящиеся в пользовании указанного неустановленного лица, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ООО «Раверс», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и его учредителя и директора ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО8, находясь в отделении АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес>, осуществила сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО8, являясь директором ООО «Раверс», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «Раверс» и ФИО8 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Раверс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица обратилась в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие»), с целью открытия банковского счета ООО «Раверс» и банковской карты к указанному счету.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ года ФИО8, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ года, в котором указала ранее полученные ею от неустановленного лица и не находящиеся в ее распоряжении адрес электронной почты <адрес> и абонентский номер телефона «№», и, присоединившись к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», оформила расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ года, и специальный карточный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ года, подключилась к системе ДБО, к которой тем самым получила доступ.

В результате совершения ФИО8 данных противоправных действий, ДД.ММ.ГГГГ года, сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО8, на указанные последней в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ года абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты <адрес>, находящиеся в пользовании указанного неустановленного лица, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовые уникальные пароли и уникальные логины, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ООО «Раверс», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и его учредителя и директора ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО8, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, осуществила сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, находясь в указанном месте и в указанное время, ФИО8 получила от сотрудника банка банковскую карту (корпоративную карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой ею (ФИО8) было подписано заявление, и таким образом ФИО8 приобрела и начала хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последняя покинула помещение вышеуказанного банка и, прибыв в <...> Саратовской области, продолжила осуществлять хранение в целях сбыта электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в указанный день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ года, в неустановленное следствием время в указанном месте, сбыла неустановленному лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, указанное электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «Раверс», а именно передала из рук в руки вышеуказанную полученную в банке банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие» для дальнейшего неправомерного использования указанного электронного средства, электронного носителя информации, неустановленным лицом и иными неустановленными следствием лицами для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «Раверс» и ФИО8, являющейся подставным лицом.

В результате действий ФИО8, при вышеизложенных обстоятельствах в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года с банковского счета ООО «Раверс» № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 7 968 187 рублей 28 копеек, а также в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года с банковского счета ООО «Раверс» № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 150 рублей, а всего на общую сумму 7 968 337 рублей 28 копеек.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО8, являясь директором ООО «Раверс», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «Раверс» и ФИО8 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Раверс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица обратилась в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО «Уралсиб»), с целью открытия банковского счета ООО «Раверс» и банковской карты к указанному счету.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ года ФИО8, находясь в ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>, подписала заявление № о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ года, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, в которых указала ранее полученный ею от неустановленного лица и не находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона «№», и присоединившись к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, оформила расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ года, подключилась к системе ДБО, к которой тем самым получила доступ.

После этого, в указанном месте и в указанное время, ФИО8 получила от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту) №, к которой привязан банковский счет № являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой ею (ФИО8) было подписано заявление, и таким образом ФИО8 приобрела и начала хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последняя покинула помещение вышеуказанного банка и, прибыв в <...> Саратовской области, продолжила осуществлять хранение в целях сбыта электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в указанный день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ года, в указанном месте сбыла неустановленному лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, указанное электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «Раверс», а именно передала из рук в руки вышеуказанную полученную в банке банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб» для дальнейшего неправомерного использования указанного электронного средства, электронного носителя информации, неустановленным лицом и иными неустановленными следствием лицами для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «Раверс» и ФИО8, являющейся подставным лицом.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО8, являясь директором ООО «Раверс», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «Раверс» и ФИО8 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Раверс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, вновь обратилась в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО «Уралсиб»), с целью открытия банковского счета ООО «Раверс».

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ года ФИО8, находясь в ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес> подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ года, в котором указала ранее полученный ею от неустановленного лица и не находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона «№», и, присоединившись к Условиям открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиям обслуживания клиентов с помощью системы ДБО Клиент-банк, «Уралссиь-бизнес онлайн», Условиям предоставления услуги СМС-информирования об операциях, совершенных по счету, оформила расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ года, подключилась к системе ДБО, к которой тем самым получила доступ.

В результате совершения ФИО8 данных противоправных действий, ДД.ММ.ГГГГ года, сотрудниками ПАО «Уралсиб», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО8, на указанный последней в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ года абонентский номер телефона «№», находящийся в пользовании указанного неустановленного лица были направлены посредством СМС-сообщения, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ООО «Раверс», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и его учредителя и директора ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО8, находясь в отделении ПАО «Уралсиб», расположенное по адресу: <адрес>, осуществила сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО8, при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года с банковского счета ООО «Раверс» №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 782 931 рубль 59 копеек.

После этого, в один из дней в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года до ДД.ММ.ГГГГ года, более точные дата и время не установлены, ФИО8, находясь в <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, встретилась с последним, после чего данное неустановленное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, передало ФИО8 денежное вознаграждение в размере 1 200 рублей за совершенные ею действия.

Продолжая реализацию своего единого, ранее возникшего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО8, являясь директором ООО «Раверс», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «Раверс» и ФИО8 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Раверс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица обратилась в отделение ПАО «Банк ВТБ», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО «Банк ВТБ»), с целью открытия банковского счета ООО «Раверс» и банковской карты к указанному счету.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ года ФИО8, находясь в ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, подписала заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ года, в котором указала ранее полученный ею от неустановленного лица и не находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона «№», и, присоединившись к Условиям комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» в Банке ВТБ (ПАО), Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, оформила расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ года, подключилась к системе ДБО, к которой тем самым получила доступ.

В результате совершения ФИО8 данных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года, сотрудниками ПАО «ВТБ», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО8, на указанные последней в заявлении о предоставлении услуг от ДД.ММ.ГГГГ года абонентский номер телефона «№», находящийся в пользовании указанного неустановленного лица были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма, соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ООО «Раверс», являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ООО «Раверс» и его учредителя и директора ФИО8, являющейся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО8, находясь в отделении ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, осуществила сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая ФИО8 свою вину в свершении инкриминируемых ей преступлений признала полностью. От дачи показаний в судебном заседании отказалась, вместе с тем, пояснила, что полностью подтверждает свои показания данные ею в ходе следствия, а оглашенные показания свидетелей и материалы дела считает правдивыми и достоверными. Заявила о раскаянии в совершенном преступлении.

Кроме полного признания подсудимой своей вины, ее вина в совершении инкриминируемого ей преступления, полностью подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями подозреваемой ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, согласно которым примерно в конце января ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату не помнит, ее сожитель ФИО1 предложил ей подзаработать. Он ей сообщил, что к нему обратился неизвестный мужчина (который представился И.) и предложил ему дополнительный заработок. ДД.ММ.ГГГГ года у него запланирована встреча с данным гражданином в городе <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ года она приехала в город <адрес>. Илья ей разъяснил, что для него необходимо образовать (создать) юридическое лицо через подставных лиц, а также представить в соответствующий орган недостоверные сведения, а также выступать фиктивным (номинальным) учредителем созданных юридических лиц, то есть иными словами зарегистрировать юридическое лицо (иными словами фирму «однодневку») и впоследствии передать печать и учредительные документы ему. Она согласилась на данное предложение, поскольку нуждалась в денежных средствах. За это И. обещал выплатить денежные средства в сумме 15 000 рублей. И. также ей пояснил, что необходимо будет еще в банках, которые он скажет открыть расчетные счета для совершения финансовых операций. Документы, ключи от расчетных счетов также необходимо передать будет ему. За открытие расчетных счетов пообещал отдельно доплачивать. У нее с ним была договоренность о том, что в феврале ДД.ММ.ГГГГ года она должна открыть 6 счетов в различных банках, на что она согласилась. Она сообщила И. свои анкетные данные, и он сказал ей, что подготовит документы для создания юридического лица и внесение сведений о нем в ЕГРЮЛ. Примерно ДД.ММ.ГГГГ года она встретилась с И. на вокзале в <адрес> и И. передал ей подготовленный им пакет документов, необходимый для создания юридического лица ООО «РАВЕРС» и она расписалась в нужных графах. После чего они совместно направились в ОП ГАУСО «МФЦ» в <адрес> по адресу: <адрес>, где она передала необходимые документы для последующей их передачи в Росреестр в целях внесения сведений о создании юридического лица в ЕГРЮЛ. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ года, они направились в Межрайонную ИФНС России № <адрес> по адресу: <адрес>, где она подала заявление о создании ЮЛ, документ об уплате государственной пошлины, устав ЮЛ и другие документы. В налоговой И. отдали какие-то документы, какие ей неизвестны. Их содержание она не читала и не ознакамливалась. После чего она направилась домой по вышеуказанному адресу проживания. Обещанные денежные средства Илья ей не выплатил. Последний передал ей комплект документов, из которых ей стало известно, что она заявлена у них как директор ООО «РАВЕРС». Поясняет, что печать ООО осталась у нее, так как ей необходимо было открывать расчетные счета в банках. Примерно в начале февраля ДД.ММ.ГГГГ года она поехала в <адрес> и обратилась в отделение банка ПАО «Сбербанк России» по адресу <адрес>, чтобы открыть расчетный счёт. ДД.ММ.ГГГГ года она вновь приехала в данное отделение ПАО «Сбербанк России», где получила документы на расчетный счет №, банковскую карту и электронный ключ. В тот же день к ней домой в <адрес> вновь приехал неизвестный мужчина, и она передала ему документы на данный расчетный счет, банковскую карту и электронный ключ. За данную услугу он обещал ей заплатить, но сумму не озвучивал. Также он напомнил, чтобы она не забыла открыть расчетный счет в АО «БАНК ДОМ.РФ». Ближе к концу февраля ДД.ММ.ГГГГ года она поехала в офис банка в АО «БАНК ДОМ.РФ», расположенный по адресу: <адрес>, где также подала документы на открытие расчетного счета. ДД.ММ.ГГГГ года она вновь прибыла в данное отделение банка, где получила документы на расчетный счет №, банковскую карту и электронный ключ. Также, в конце февраля она обратилась в отделение банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», адрес не помнит, чтобы открыть расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ года она вновь приехала в данное отделение банка, где получила документы на расчетный счет №, банковскую карту и электронный ключ. В тот же день к ней домой в <адрес> вновь приехал неизвестный мужчина, и она передала ему документы на указанные расчетные счета, банковские карты и электронные ключи. Также ближе к концу февраля ДД.ММ.ГГГГ года она снова обратилась в отделение банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», адрес не помнит, чтобы открыть расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ года она вновь приехала в данное отделение банка, где получила документы на расчетный счет №, банковскую карту и электронный ключ. Также в конце февраля ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время она не помнит, она обратилась в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», адрес не помнит, чтобы открыть два расчетных счета. ДД.ММ.ГГГГ года она вновь приехала в данное отделение банка, где получила документы на расчетный счет №, а также на расчетный счет №, банковские карты и электронные ключи. В тот же день к ней домой в <адрес> вновь приехал неизвестный мужчина, и она передала ему документы на указанные расчетные счета, банковские карты и электронные ключи. За данную услугу И. заплатил 1 200 рублей, пообещал впоследствии доплатить остальное. Затем в начале мая ДД.ММ.ГГГГ года к ней снова обратился И. и попросил открыть еще один расчетный счет в банке ВТБ «Центральный». Она согласилась, поскольку думала, что после открытия данного расчетного счета, И. ей выплатит все обещанные денежные средства. В начале мая она обратилась в отделение банка ПАО ВТБ «Центральный», адрес нахождения не помнит, чтобы открыть расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ года она вновь приехала в данное отделение банка, где получила документы на расчетный счет №, банковскую карту и электронный ключ. В тот же день к ней домой в <адрес> вновь приехал неизвестный мужчина, и она передала ему документы на указанный расчетный счет, банковскую карту и электронный ключ. За данную услугу он ей ничего не заплатил, все также пообещал заплатить попозже. Таким образом, за фиктивную регистрацию юридического лица, а также за открытие 7 (семи) расчетных счетов и передачу всех полученных в налоговой и банках документов, она получила от неизвестного мужчины 1 200 рублей. Какая предпринимательская деятельность осуществлялась от имени ООО «РАВЕР» ей неизвестно, также ей неизвестно, какие финансовые операции проводились по вышеуказанным расчетным счетам. Какую-либо предпринимательскую деятельность она не осуществляла и не собиралась осуществлять (т. 3 л.д. 28-33);

- показаниями подозреваемой ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, согласно которым ей знакомы документы регистрационного дела ООО «Раверс» ОГРН № из Межрайонной ИФНС России № <адрес>. В данных документах стоит ее собственноручная подпись. Никакой деятельности она осуществлять не планировала и не могла, так как у нее для этого нет достаточных денежных средств. Также, ей известны документы из Межрайонной ИФНС России № <адрес>, в которых отражены сведения об открытых (закрытых) расчетных счетах в кредитных организациях ООО «Раверс». Она действительно обращалась в банковские организации и открыла следующие расчетные счета:

- ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в ПАО «Сбербанк России», обратившись в офис по адресу: <адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в АО «БАНК ДОМ.РФ», обратившись в региональный офис, расположенный по адресу: <адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», обратившись в региональный офис, расположенный по адресу: г<адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», обратившись в региональный офис, расположенный по адресу: <адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ расчетные счета №, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», обратившись в региональный офис, расположенный по адресу: <адрес>

- ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в ПАО «ВТБ», обратившись в региональный офис, расположенный по адресу: <адрес>.

При открытии расчетных счетов в указанных банках, на ее имя выпускались банковские карты по одной банковской карте на каждый счет, которые в последующем в феврале и мае соответственно ДД.ММ.ГГГГ года она передала И.. Все документы и банковские карты по расчетным счетам, открытым в вышеуказанных банках, она передала мужчине по имени И. у нее дома по адресу: <адрес>. Представленные ей на обозрение документы из ПАО «УРАЛСИБ», АО «БАНК ДОМ.РФ», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», она узнает, и все они подписаны ею лично. Она не знает, кому принадлежат номера мобильных телефонов «№» «№», «№ и электронные почты <адрес>, <адрес>, указанные во всех изъятых в банках документах. Все данные, которые указаны в данных документах ей сказал указывать при открытии расчетных счетов И.. За открытие расчетных счетов в различных банках <адрес> на ООО «Раверс», она получила от И. наличные денежные средства в размере 1 200 рублей (т. 3 л.д. 59-63);

- показаниями обвиняемой ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, которые аналогичны показаниям, данными ей в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ года и ДД.ММ.ГГГГ года (т. 3 л.д. 87-92);

- показаниями свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ года в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>, обратилась директор ООО «Раверс», ИНН №, ФИО8, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «Раверс», решение о назначении ФИО8 директором ООО «Раверс», паспорт на ее имя, иные документы. ФИО8 было подписано заявление, в котором ФИО8 просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО8 выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «КБ». При этом в заявлении ФИО8 указала абонентский номер телефона «+7 (917) 202-97-50» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО8 подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и заполнила карточку с образцами подписей. По представленным документам, ДД.ММ.ГГГГ года был открыт расчетный счет ООО «Раверс» №. ФИО8 на адрес указанной ей в заявлении электронной почты в указанный день был выдан логин и пароль: логин был прислан на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс с федерельного номера ПАО «Банк Уралсиб» на номер сотового телефона, также указанный в заявлении, который знает только она. Данные логин и пароль не меняются (только по желанию клиента возможно самостоятельно поменять пароль входа в систему). Таким образом, после регистрации в системе «КБ» ФИО8 могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. ФИО8 получила собственноручно корпоративную бизнес-карту в отделении банка. По расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ года, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года были проведены финансовые операции на общую сумму 782 931 рублей 59 копеек (т. 1 л.д. 155-160);

- показаниями свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ года в офис обратилась директор ООО «Раверс» ИНН № ФИО8 по вопросу открытия расчетного счета ООО «Раверс» и предоставила следующие документы: устав, решение о назначении на должность директора ООО «Раверс» ФИО8, приказ о назначении, выписка из ЕГРЮЛ, паспорт гражданина РФ на имя ФИО8, договор аренды помещения, свидетельства ОГРН, трудовой договор, список участников. Главным специалистом малого бизнеса АО «Банк Дом.РФ» ФИО10 был подготовлен пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Раверс», после чего подписаны ФИО8 и заведена заявка на открытие счета, после чего ДД.ММ.ГГГГ года был открыт расчетный счет № принадлежащий ООО «Раверс», одновременно, с открытием счета подключается услуга «КБ», клиент уведомляется о логине и пароле путем получения смс-сообщения на номер телефона указанный в заявлении, а именно №. С ДД.ММ.ГГГГ года ФИО8 получила доступ к расчетному счету и возможность управления денежными средствами счета. По расчетному счету ООО «Раверс» были проведены денежные операции с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года на общую сумму 1 185 516 рублей (т. 1 л.д. 161-164);

- показаниями свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ года в офис банка обратилась ФИО8 с целью открытия расчетного счета на имя ООО «Раверс» ИНН №. ФИО8 предоставила полный пакет документов, предоставила анкетные данные юридического лица, а так же данные ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года был открыт расчетный счет №, принадлежащий ООО «Раверс» №. ФИО8 на указанный в заявлении телефон, а также на адрес электронной почты был выслан логин и пароль для регистрации сертификата ключа электронной подписи для дальнейшего управления расчетным счетом ФИО8 Согласно выписки по операциям на счете организации ООО «Раверс» ИНН № по расчетному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года оборот денежных средств составил 120 940 рублей. ДД.ММ.ГГГГ года данный счет был закрыт (т. 1 л.д. 165-168);

- показаниями свидетеля ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ года в МИФНС России № <адрес> из ГАУ СО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» в форме электронных документов, представлен пакет документов на государственную регистрацию юридического лица при создании ООО «Раверс». Единственным учредителем и руководителем создаваемой организации ООО «Раверс» становится ФИО8 В представленном пакете содержались следующие документы: заявление по форме №; решение учредителя от ДД.ММ.ГГГГ года № о создании юридического лица; документ об уплате государственной пошлины; гарантийное письмо. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации, установленных ст. 25 ФЗ № 129-ФЗ, регистрирующим органом принято решение от ДД.ММ.ГГГГ года № «О государственной регистрации» о создании ООО «Раверс». Запись внесена в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ года за государственным регистрационным номером (далее – ГРН) №. В МИФНС России № <адрес> из МИФНС России № <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года поступило заявление по форме № с приложением протокола допроса о недостоверности сведений об ФИО8 ИНН №, как о руководителе и учредителе ООО «Раверс». Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации. Запись внесена в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ года за ГРН №. В связи с тем, что заявлений кредиторов или иных лиц, чьи права и законные интересы затрагиваются в связи с исключением ООО «Раверс» из ЕГРЮЛ, в установленный законом срок не поступили, МИФНС России № <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ года в ЕГРЮЛ внесена запись за ГРН № об исключении ООО «Раверс» (т. 1 л.д. 169-175);

- показаниями свидетеля ФИО6. от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ года в отделение ПАО «Банк ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «Раверс» ИНН № ФИО8, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «Раверс», решение о назначении ФИО8 директором ООО «Раверс», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. ФИО8 было заполнено заявление о присоединении в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО8 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БП» и ей была выдана бизнес карта «V» (неперсонифицированная Карта). При этом в заявлении ФИО8 указала адрес электронной почты: «<адрес>», абонентский номер телефона №» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО8 подписала заявление, поставила печать ООО «Раверс». По представленным документам, ДД.ММ.ГГГГ года, были открыты расчетные счета ООО «Раверс» №, №. ФИО8 был выдан логин и пароль, который знает только она. Таким образом, после регистрации в системе «БП» ФИО8 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. По расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ года, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года были проведены финансовые операции на общую сумму 7 968 187 рублей 28 копеек, а по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ года за аналогичный период времени были проведены финансовые операции на общую сумму 150 рублей 00 копеек (т. 1 л.д. 176-183);

- показаниями свидетеля ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ года в отделение ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «Раверс» ИНН № ФИО8, которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «Раверс», решение о назначении ФИО8 директором ООО «Раверс», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. ФИО8 было заполнено заявление о присоединении в ПАО «Сбербанк России» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО8 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «CБ» и ей была выдана дебетовая бизнес карта «М» (неперсонифицированная Карта). При этом в заявлении ФИО8 указала адрес электронной почты: «<адрес>», абонентский номер телефона №» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО8 подписала заявление, поставила печать ООО «Раверс». Кроме того, ФИО8 была заполнена карточка с образцами подписей и печати. По представленным документам, ДД.ММ.ГГГГ года, был открыт расчетный счет ООО «Раверс» №. ФИО8 был выдан логин и пароль, который знает только она. Банковскую карту к указанному выше счету ФИО8 получила в тот же день в цифровом формате. По расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ года, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года были проведены финансовые операции на общую сумму 1 882 460 рублей 00 копеек (т. 1 л.д. 184-188);

- показаниями свидетеля ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ года, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым примерно в январе ДД.ММ.ГГГГ года к нему обратился не знакомый гражданин по имени И. и предложил заработать денег, открыв фирму и счета в банках. Он пояснил ему, что у него имеется гражданская жена ФИО8, которая за денежное вознаграждение готова на себя открыть организацию и расчетные счета для организации. Через некоторое время И. и ФИО8 встретились, и ФИО8 учредила на свое имя ООО «Раверс» ИНН №. В данной организации ФИО8 являлась учредителем и руководителем. Фактически она никакой деятельности от имени ООО «Раверс» не осуществляла. В последующем ФИО8 несколько раз ездила в Саратов для открытия расчетных счетов для ООО «Раверс», которые впоследствии передала И.. И. за данные услуги заплатил ФИО8 денежные средства, более они его не видели (т. 1 л.д. 189-192);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «Раверс» ИНН №, предоставленное по запросу из Межрайонной ИФНС России № <адрес> (т. 1 л.д. 196-198);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ года, и СD-R диск, изъятый в ходе выемки в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ года (т. 1 л.д. 200-204);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ года (т. 1 л.д. 212-221);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «Банк УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ года (т. 2 л.д. 36-54);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ года (т. 2 л.д. 147-155);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в АО «Банк ДОМ.РФ» от ДД.ММ.ГГГГ года (т. 2 л.д. 197-209);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому подозреваемая ФИО8 в присутствии своего защитника – адвоката Рожкова С.С. указала на вход в здание ПАО «БАНК Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес>, где она в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, после учреждения ООО «Раверс» ИНН №, действуя в интересах неустановленного лица, открыла расчетный счет с использованием системы дистанционного банковского обслуживания №, № (т. 3 л.д. 39-42);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому подозреваемая ФИО8 в присутствии своего защитника – адвоката Рожкова С.С. указала на вход в здание ПАО «ВТБ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ», расположенный по адресу: <адрес>, где она в мае ДД.ММ.ГГГГ года, после учреждения ООО «Раверс» ИНН №, действуя в интересах неустановленного лица, открыла расчетный счет с использованием системы дистанционного банковского обслуживания № (т. 3 л.д. 43-46);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому подозреваемая ФИО8 в присутствии своего защитника – адвоката Рожкова С.С. указала на вход в здание АО «БАНК ДОМ.РФ», расположенный по адресу: <адрес> где она в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, после учреждения ООО «Раверс» ИНН №, действуя в интересах неустановленного лица, открыла расчетный счет с использованием системы дистанционного банковского обслуживания № (т. 3 л.д. 47-50);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому подозреваемая ФИО8 в присутствии своего защитника – адвоката Рожкова С.С. указала на вход в здание ПАО БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ», расположенный по адресу: г<адрес>, где она в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, после учреждения ООО «Раверс» ИНН №, действуя в интересах неустановленного лица, открыла расчетный счет с использованием системы дистанционного банковского обслуживания №, № (т. 3 л.д. 51-54);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому подозреваемая ФИО8 в присутствии своего защитника – адвоката Рожкова С.С. указала на вход в здание ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где она в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, после учреждения ООО «Раверс» ИНН №, действуя в интересах неустановленного лица, открыла расчетный счет с использованием системы дистанционного банковского обслуживания № (т. 3 л.д. 55-58);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ года с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является помещение жилища ФИО8, расположенное по адресу: <адрес>. Участвующая в ходе осмотра ФИО8 пояснила, что проживает по данному адресу и именно здесь передавала полученные ею банковские карты (т. 3 л.д. 64-69).

Оценив вышеуказанные показания и представленные материалы уголовного дела в их совокупности, суд находит их достоверными, поскольку они получены с соблюдением норм УПК РФ, не противоречат друг другу, полностью согласуются между собой, и берет их за основу.

Подсудимая в судебном заседании подтвердила подлинность и достоверность названных выше материалов уголовного дела.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

В судебном заседании на основании совокупности исследованных доказательств, достоверно установлено, что ФИО8, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, не имея намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, заключила соглашения об открытии банковских счетов в ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Уралсиб», ПАО «ВТБ», ПАО «БанкДОМ.РФ», после чего хранила при себе в целях сбыта до времени встречи с неустановленным в ходе следствия лицом, и передала последнему, оформленные в банках копии документов, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, в том числе конверты с пин-кодами, электронные ключи, а также электронные носители информации - банковские карты,

Таким образом, ФИО8 предоставила неустановленному лицу и иным третьим лицам доступ в систему дистанционного банковского обслуживания указанных кредитных организаций, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на банковских счетах посредством системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющим распоряжаться счетами клиента банка без ведома индивидуального предпринимателя и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации.

Суд квалифицирует деяния подсудимой ФИО8 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - приобретение, хранение, в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд тщательно исследовал данные о личности подсудимой.

Как следует из сведений ГУЗ «Областная клиническая психиатрическая больница святой Софии» от ДД.ММ.ГГГГ года ФИО8 на психиатрическом и наркологическом учете не состоит (т. 3 л.д. 110). В судебном заседании ФИО8 участвовала в обсуждении ходатайств, отвечала на вопросы, ее поведение и высказывания полностью соответствовали обстановке судебного разбирательства, в связи с чем, суд не сомневается во вменяемости подсудимой.

Автором обвинительного заключения в качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО8, указано, в том числе, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, однако суд, исследовав материалы дела, приходит к выводу, что каких-либо существенных действий со стороны ФИО8 по способствованию раскрытию и расследования преступления не установлено, в связи с чем, суд полагает, что данное обстоятельство не относится к обстоятельствам, смягчающим наказание.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает: полное признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном, наличие несовершеннолетнего ребенка, наличие на иждивении брата-инвалида.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности виновной, которая по месту жительства характеризуется посредственно, ее возраст и состояние здоровья, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание.

Определяя вид и размер наказания суд принимает во внимание принципы справедливости и задачи уголовной ответственности, а именно то, что наказание и меры уголовного характера, должны быть справедливыми, соответствовать степени общественной опасности и характеру преступлений, а так же влияние наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, а потому полагает необходимым избрать ФИО8 меру наказания в виде лишения свободы со штрафом.

Суд не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами, поскольку данная мера не будет соответствовать принципу справедливости наказания и обеспечению целей наказания.

Вместе с тем, с учетом данных о личности подсудимой, совокупности смягчающих наказание подсудимой обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО8 без изоляции от общества, и полагает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, условно, с испытательным сроком.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимой преступления, степени его общественной опасности, принимая во внимание, что неправомерное движение денежных средств по открытым подсудимой счетам произведено в существенных суммах, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, то есть для снижения категории преступлений.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено, а потому оснований для применения положений, предусмотренных ст. 64 УК РФ не имеется.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает с учетом требований ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307 - 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО8 признать виновной в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год со штрафом в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО8 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив ей испытательный срок 1 (один) год, обязав ее не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Реквизиты для перечисления штрафа: ИНН №, КПП №, УФК <адрес> (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации <адрес>, л/счет №), р/счет <***> в отделении <адрес> банка России, БИК №, ОКТМО №, ОКПО №, КБК получателя: №, УИН №. Назначение платежа: перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговора суда по уголовному делу № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Меру пресечения ФИО8 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении сохранить до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу, а именно:

- регистрационное дело ООО «Раверс» ИНН №, предоставленное по запросу из Межрайонной ИФНС России № <адрес>; документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ года; документы, изъятые в ходе выемки в ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ года; документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «Банк УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ года; документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ года; документы, изъятые в ходе выемки в АО «Банк ДОМ.РФ» от ДД.ММ.ГГГГ года – вернуть по принадлежности;

- СD-R диск, изъятый в ходе выемки в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ года, хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Саратовский областной суд через суд, его вынесший, в течение 15-ти суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей - в тот же срок, со дня вручения ему копии приговора. Осужденному разъясняется его право в случае подачи апелляционной жалобы ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также, право подачи в тот же срок со дня вручения ему апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, своих возражений в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

При этом осужденный вправе поручить осуществление своей защиты защитнику, с которым заключено соответствующее соглашение, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Д.В. Храмушин