Решение по делу № 02А-2118/2024 от 13.01.2025 - о признании незаконными действий банковской организации по неисполнению требований исполнительного документа, обязании устранить нарушения, взыскании судебных расходов.

Дело №2а-2118/2024 УИД 77RS0023-02-2024-017492-41

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

адрес 26 декабря 2024 года

Савеловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Мещеряковой Н.В., при секретаре Филипенко М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-2118/2024 по административному исковому заявлению адрес к адрес о признании незаконными действий банковской организации по неисполнению требований исполнительного документа, обязании устранить нарушения, взыскании судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

адрес обратилось в суд с административным иском к адрес в котором просит признать незаконным бездействие банка, выразившееся в неисполнении исполнительного документа: судебного приказа мирового судьи судебного участка № 62 адрес от 29.04.2022 по делу № 2-1944/62-2022 о взыскании задолженности за потребленное теплоснабжение за период с 01.09.2020 по 30.11.2021 с должника фио,паспортные данные в пользу акционерного общества «Теплоэнергия»; обязать адрес устранить допущенные нарушения, взыскать расходы по отправке почтовых отправлений в размере сумма

Административные требования мотивированы тем, что административным истцом направлен на принудительное исполнение в адрес исполнительный документ - судебный приказ мирового судьи судебного участка № 62 адрес от 29.04.2022 по делу № 2-1944/62-2022 о взыскании задолженности за потребленное теплоснабжение за период с 01.09.2020 по 30.11.2021 с должника фио, паспортные данные в пользу акционерного общества «Теплоэнергия в размере сумма, пени в размере сумма и расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма 27.08.2024 административным истцом получен судебный приказ, возвращенный без исполнения в связи с отсутствием даты рождения должника. Указанные действия банка заявитель считает незаконными, так как паспортные данные должника указываются в том случае, если они известны. Действия по неисполнению Банком исполнительного документы являются незаконными. Судебный приказ соответствуют требованиям законодательства.

Представитель административного истца адрес в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания, о причинах неявки не уведомил, в административном исковом заявлении содержится ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель административного ответчика адрес в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания, о причинах неявки не уведомил, ходатайств не поступало, представлены письменные возражения, в которых содержится просьба об отказе в удовлетворении заявленных требований, указано, что причиной возврата судебных приказов послужила невозможность однозначно идентифицировать должников (некорректные/неполные данные). У Банка отсутствуют полномочия по запросу дополнительных реквизитов должников в отличие от судебных приставов, в связи с чем заявитель не лишен права обратиться в УФССП для предъявления исполнительного документа к исполнению, кроме того заявителем пропущен срок для предъявления исполнительных документов.

Дело рассмотрено в отсутствие лиц, участвующих в деле, поскольку их явка не признана судом обязательной, с учетом положений ст. 150 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ). –

Изучив письменные материалы административного дела, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Споры, возникающие между взыскателем, должником и банком при исполнении исполнительного документа банком, рассматриваются судами в порядке гражданского и административного судопроизводства. Если взыскателем или должником оспариваются действия (бездействие) банка (например, отказ в принятии исполнительного документа, возвращение исполнительного документа), то такое административное исковое заявление, заявление подлежит рассмотрению судами по правилам главы 22 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации («Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями», утвержденный Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 16 июня 2021 года).

В силу части 1 статьи 218 КАС РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностного лица, государственного или муниципального служащего, если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

Исходя из положений части 2 статьи 227 КАС РФ, суд удовлетворяет заявленные требования об оспаривании решения, действий (бездействия) лиц, наделенных публичными полномочиями, если установит, что оспариваемое решение, действия (бездействие) нарушает права и свободы административного истца, а также не соответствует закону или иному нормативному правовому акту.

Частью 1 статьи 8, частями 5, 7 статьи 70 Федерального закона от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Федеральный закон № 229-ФЗ) установлена возможность направления исполнительного документа о взыскании денежных средств непосредственно взыскателем в банк, осуществляющий обслуживание счетов должника.

В связи с этим на правоотношения, возникающие между взыскателем, должником и банком при исполнении исполнительного документа банком, распространяются положения Федерального закона № 229-ФЗ.

В судебном заседании установлено, что 29.04.2022 мировым судьей судебного участка № 62 адрес вынесен судебный приказ по делу № 2-1944/62-2022 о взыскании задолженности за потребленное теплоснабжение за период с 01.09.2020 по 30.11.2021 с должника фио, паспортные данные в пользу акционерного общества «Теплоэнергия в размере сумма, пени в размере сумма и расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

адрес направлено в адрес к исполнению судебный приказ мирового судьи судебного участка судебного участка № 62 адрес, по делу № 2-1944/62-2022.

09.08.2024 года адрес вышеуказанный судебный приказ возвращен адрес по причине не прохождения идентификации должника, получено адрес 27.08.2024.

Как следует из возражений ответчика клиент с ФИО и датой рождения, указанный в судебном приказе, в информационной системе банка отсутствует.

В соответствие со ст.7 Федерального закона от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. Указанные в части 1 настоящей статьи органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в статье 12 настоящего Федерального закона, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу ч.1 ст.8 Федерального закона от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Согласно ст.127 ГПК РФ в судебном приказе указываются:

1) номер дела и дата вынесения приказа;

2) наименование суда, фамилия и инициалы судьи, вынесшего приказ;

3) наименование, место жительства или место нахождения взыскателя;

4) наименование, место жительства или место нахождения должника, а для гражданина-должника также паспортные данные, место работы (если они известны);

5) закон, на основании которого удовлетворено требование;

6) размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или обозначение движимого имущества, подлежащего истребованию, с указанием его стоимости;

7) размер неустойки, если ее взыскание предусмотрено федеральным законом или договором, а также размер пеней, если таковые причитаются;

8) сумма государственной пошлины, подлежащая взысканию с должника в пользу взыскателя или в доход соответствующего бюджета;

9) реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию, в случае, если обращение взыскания производится на средства бюджетов бюджетной системы Российской Федерации;

10) период, за который образовалась взыскиваемая задолженность по обязательствам, предусматривающим исполнение по частям или в виде периодических платежей.

В соответствие с п.1.1 Положения Банка России от 15 октября 2015 года № 499-ПП «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодопроиобретелелей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо.

Согласно п.1 Приложения 1 к данному Положению идентификация клиентов – физических лиц осуществляется по следующим сведениям:

1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).

1.2. паспортные данные.

1.3. Гражданство.

1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).

1.5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации.

Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на адрес, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством Российской Федерации.

1.6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

1.7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

1.8. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).

Таким образом, идентификация клиента для исполнения банком требований исполнительного документа в обязательном порядке необходимо совпадение всех данных должника, имеющихся в исполнительном документе и базе данных банка. При несовпадении одного из данных клиент считается не прошедшим идентификацию, а исполнительный документ подлежит возврату взыскателю.

Статьей 856 ГК РФ предусмотрена ответственность банка в случае необоснованного списания со счета клиента денежных средств.

Оценив обстоятельства, ввиду которых банк не исполнил требования, содержащиеся в исполнительном производстве, а именно: не прохождении должником идентификации, суд приходит к выводу, что у банка отсутствовали основания для исполнения судебного приказа. Так, установленные в ходе идентификации несовпадения ставят под сомнение тот факт, что указанный в исполнительном документе должник и клиент банка являются одним лицом, а потому действия банка следует признать правомерными.

Поскольку в удовлетворении административного иска отказано, оснований для взыскания судебных расходов также не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 175 - 180 КАС РФ,

РЕШИЛ:

В удовлетворении административных исковых требований адрес к адрес о признании незаконными действий банковской организации по неисполнению требований исполнительного документа, обязании устранить нарушения, взыскании судебных расходов – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Савеловский районный суд адрес в течение одного месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья Н.В. Мещерякова

Мотивированное решение изготовлено 13.01.2025.