УИД №-82

Дело №2-1541/2022

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Моршанск 13 декабря 2022 года

Моршанский районный суд Тамбовской области в составе:

федерального судьи: Чепраковой О.В.,

при секретаре судебного заседания: Байгузове И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «Право онлайн» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Право онлайн» обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании задолженности по договору. В обоснование иска указали, что между ООО МКК «Академическая» и ФИО2 был заключен договор займа (в электронном виде путем акцептирования-принятия заявления оферты) № от ДД.ММ.ГГГГ, являющейся сделкой, заключенной в простой письменной форме). ООО МКК «Академическая» включенное в реестр МФО за номером 1903550009325 от ДД.ММ.ГГГГ. Для получения вышеуказанного займа ФИО2 подана заявка через сайт Займодавца(www.web-zaim.ru) с указанием идентификационных данных и иной информации. При подаче заявки на получение займа, Заемщик указал адрес электронной почты, а также номер телефона и направил Займодавцу Согласие на обработку персональных данных и присоединился к условиям Заявления-оферты на предоставление Микрозайма, Заявления – оферты на заключение Соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи.

Договор в части общих условий заключён посредством направления оферты займодавцу через сайт и последующим их акцептом-принятием заёмщиком всех условий договора.

При подаче заявки на получении займа заёмщик так же подписывает «Соглашение об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи», на основании чего применяется индивидуальный код-ключ электронной подписи.

В соответствии с «Соглашением об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи», а также условиями предоставления займа, договор. № от ДД.ММ.ГГГГ. подписан должником ФИО2 путём введения индивидуального кода.

АСП, представленный в виде одноразового пароля, известный только заёмщику и займодавцу (уникальный цифровой код, состоящий из букв, цифр и иных символов, набранных в определенной последовательности), позволяющий однозначно идентифицировать заёмщика займодавцу при подписании документов: заявления-оферты на предоставлении микрозайма, договора от ДД.ММ.ГГГГ, пароль (312131) был отправлен займодавцу в виде SMS- сообщения на номер мобильного телефона заёмщика, т.е. абонентский номер заёмщика в сети телефонной сотовой связи 9156673220, или на адрес электронной почты заёмщика rex414sex@gmail.com, указанные заёмщиком в анкете заёмщика.

Индивидуальные условия были отправлены ФИО2 в личный кабинет. Порядок и создание личного кабинета на сайте регулируется «Правилами предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг займодавца».

Факт подписания индивидуальных условий означает, что заёмщик с ними ознакомился и согласился.

В соответствии с условиями Договора Заемщику были предоставлены денежные средства на реквизиты, которые указаны в индивидуальных условиях Договора, а именно номер карты 220220******8935, банк SAVINGS BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION (SBERBANK), в размере 27000 рублей, а именно Выдача займа на банковскую карту через Payler (МКК Академическая), что подтверждается документом о перечислении денежных средств Заемщику от ДД.ММ.ГГГГ.

Исходя из условий договора займа, заёмщик принял на себя обязательства возвратить займодавцу в полном объёме сумму займа и уплатить начисленные проценты за пользование займом в срок, предусмотренный условиями договора, а также знал о возникновении обязательств в случае просрочки займа. Таким образом, ответчик путём подписания индивидуальных условий договора соглашается со всеми условиями и предъявляемыми суммами ко взысканию, из чего следует, что требования носят бесспорный характер.

Однако обязательства по возврату займа в срок заёмщиком не исполнены, заёмщик продолжает пользоваться заёмными денежными средствами после срока возврата, определённого договором, следовательно, проценты продолжают начисляться за каждый день пользования займом.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Академическая» и ООО «Право онлайн» был заключен договор об уступке права требования (цессии). Согласно п. 1.4 договора об уступке прав (в соответствии с приложением №АК-16-2022) в момент подписания ООО «Право онлайн» приобрело в полном объёме права (требования) от ООО МКК «Академическая» по договору займа, заключенному ответчиком с ООО МКК «Академическая». Факт перехода к ООО «Право онлайн» прав по договору займа дополнительно подтверждён актом уступки права требования, подписанным ООО МКК «Академическая» и ООО «Право онлайн» в момент подписания договора об уступке прав. Оплата производится цессионарием в безналичном порядке путём перечисления денежных средств на расчётный счёт цедента в течение 90 дней с момента подписания приложения к настоящему договору.

В связи с состоявшейся уступкой права требования, на электронный адрес Заемщика, указанный в анкетных данных, было направлено уведомление о переуступке долга с необходимостью погашения задолженности по Договору, которая до настоящего времени не погашена.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма займа и начисленные проценты Ответчик не возвратил, а именно: сумма основного долга к взысканию с учетом оплат составляет 27000,00 рублей, проценты и неустойка (пени/штрафы) по Договору согласно законодательству составляет: 27000,00 рублей (сумма предоставленного займа) * 1.5 (ограничен по закону) = 40500.00 рублей. Общая сумма платежей, внесенных Заемщиком в погашение процентов составляет: 11440,00 рублей.. Общая сумма платежей, внесенных Заемщиком в погашение основного долга составляет: 0.00 рублей. Сумма начисленных процентов и неустойка с учетом оплат составляет: 40500,00 (проценты) – 11440.00 (платежи) = 29060,00 рублей. Итого общая сумма задолженности по договору займа № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с учетом оплаты составляет: 27000,00 (основной долг) + 29060,00 (проценты) = 56060.00 рублей.

Принятые обязательства заемщиком не выполняются. ДД.ММ.ГГГГ определением мирового судьи Судебного участка № <адрес> Судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО2 задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, был отменен на основании ст.129 ГПК РФ.

Просят суд взыскать с ФИО2 в пользу ООО «Право онлайн» сумму задолженности по договору № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 56060,00 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1881,80 рублей.

В судебное заседание представитель истца ООО «Право онлайн» не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом. В исковом заявлении представитель по доверенности ФИО4 просил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, на вынесение заочного решения согласен.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился. О слушании дела извещен надлежащим образом, причина неявки в суд неизвестна. Своих возражений по иску не представил. Из материалов дела следует, что суд извещал ответчика о слушании дела заказным письмом с уведомлением, которое вернулось в суд в связи с истечением срока хранения.

Суд полагает возможным рассмотреть настоящее дело в порядке заочного производства в соответствии с требованиями ст.233 ГПК РФ, поскольку ФИО2, будучи извещенным о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явился, не сообщил об уважительных причинах неявки и не просила суд о рассмотрении дела в его отсутствие.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (п.п. 1, 4).

В силу положений ст. 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 1 ст. 435 ГК РФ офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора.

Согласно Федеральному закону от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи» информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации или соглашением между участниками электронного взаимодействия, в том числе правилами платежных систем.

В соответствии с п. 1, 6 и 14 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 статьи 5 настоящего Федерального закона. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет».

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании ст. 811 ГК РФ в случаях, когда заёмщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты. При нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии со ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, и иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями и односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно ст. 384 ГК РФ при переходе прав кредитора к другому лицу право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, если иное не предусмотрено законом или договором. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе права на неуплаченные проценты.

Пунктом 1 ст.388 ГК РФ предусмотрено, что уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору.

В соответствии с п.24 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (дополненной с ДД.ММ.ГГГГ Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №554-ФЗ) по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

Судом установлено и не оспаривается сторонами, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Академическая» и ФИО2 был заключен договор займа № на сумму 27000 рублей на срок 30 дней полная стоимость займа в процентах составляет 363,540% годовых. Срок возврата займа в течение 30 дней, начиная с даты следующей за датой его предоставления. Сумма займа считается предоставленной заемщику в момент её получения Заемщиком. Условия договора стороной ответчика не оспорены, доказательств обратного суду не представлено.

В соответствии с пунктом 6 договора потребительского займа возврат суммы займа вместе с начисленными процентами в размере 35067,60 рублей производится единовременным платежом в последний день срока, указанного в п.2 договора займа. Периодичность платежей отсутствует.

Договор подписан между сторонами с использованием электронных технологий, в частности, аналога собственноручной подписи должника, состоящего из цифр и букв в sms-сообщении. Подписание договора оформляется введением заёмщиком в форме заявки на кредит (заем) электронной подписи кода, полученного на номер мобильного телефона, указанного в оферте на предоставление займа.

В соответствии с п. 3 ст. 2 Указания Банка России «Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации» (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ) онлайн-заем - договор микрозайма, заключенный с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или иным разрешенным законом способом, при котором взаимодействие получателя финансовой услуги с микрофинансовой организацией осуществляется дистанционно, и сумма займа по которому предоставлена получателю финансовой услуги в безналичной форме (включая перевод денежных средств без открытия счета).

Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет».

ООО МКК «Академическая» исполнило свои обязательства в полном объеме, перечислив деньги ФИО2 на номер карты 220220******8935, банк SAVINGS BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION (SBERBANK), в размере 27000 рублей, а именно Выдача займа на банковскую карту через Payler (МКК Академическая), что подтверждается документом о перечислении денежных средств Заемщику от ДД.ММ.ГГГГ.

Ответчик обязался возвратить заем и уплатить проценты за пользование займом в порядке и сроки, установленные договором.

Таким образом, доказательства передачи денежных средств ответчику, установленным договором способом судом установлены. Факт заключения договора займа нашел свое подтверждение и ответчиком не оспорен.

Несмотря на фактическое отсутствие Договора на бумажном носителе и подписи заемщика, Договор подписан между сторонами с использованием электронных технологий, в частности, аналога собственноручной подписи должника, состоящего из цифр и букв в sms-сообщении. Фактом подписания договора является введение в форме заявки на кредит (заем) электронной подписи кода, полученного на номер мобильного телефона, указанного в оферте на предоставление займа.

Тем самым, указанный Договор займа заключен в соответствии с требованиями законодательства о заключении соглашений.

Предоставив ответчику денежные средства в размере 27000 рублей, ООО МКК «Академическая» выполнило свои обязательства по кредитному договору в полном объеме. Заемщик в нарушение принятых на себя обязательств не произвел оплату платежа, чем нарушил условия договора.

В соответствии с Индивидуальными условиями данного договора от ДД.ММ.ГГГГ (преамбула) размер штрафных санкций (штраф, неустойка), иных мер ответственности не может превышать полуторакратного размера предоставленного потребительского кредита (займа).

В соответствии с п.12 Индивидуальными условиями данного договора от ДД.ММ.ГГГГ. в случае нарушения срока возврата суммы займа и (или) процентов Заемщик уплачивает проценты Займодавцу неустойку в размере 20 % годовых на непогашенную заемщиком часть суммы основного долга за каждый день просрочки, начиная с первого дня просрочки до момента окончания начисления процентов на сумму займа. Размер неустойки, подлежащей уплате за период, начиная с первого дня, следующего за днем окончания начисления процентов, до момента фактического исполнения обязательств, составляет 0,1 % в день на непогашенную заемщиком часть суммы основного долга.

Согласно п. 1 ст. 12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №554-ФЗ, действовавшей на момент заключения договора) кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) только юридическому лицу, осуществляющему профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности, специализированному финансовому обществу или физическому лицу, указанному в письменном согласии заемщика, полученном кредитором после возникновения у заемщика просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), если запрет на осуществление уступки не предусмотрен федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Академическая» и ООО «Право онлайн» был заключен договор об уступке права требования (цессии).

Следовательно, ООО МКК «Академическая» уступило право требования ООО «Право онлайн» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МКК «Академическая» и ФИО2

Согласно договору уступки права требования (цессии) № АК-16-2022 от ДД.ММ.ГГГГ, акту прима - передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ, выписке из реестра уступаемых прав требований (приложения № к Договору уступки права требования (цессии), сумма основного долга ФИО2 составляет 27000 рублей, сумма процентов – 26327,60 рублей., сумма неустойки – 1006,03 рублей, общий размер задолженности на дату продажи составляет 54333,63 рублей.

Уведомление об уступке права требования по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ было размещено в личном кабинете заемщика ФИО2.

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 382 Гражданского кодекса РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона, а также для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии с п.13 договора кредитор вправе уступить права по настоящему договору займа полностью или частично любому третьему лицу.

Ответчик ФИО2 был уведомлен о состоявшейся уступке права требования.

При таких обстоятельствах договор цессии, заключенный между ООО МКК «Академическая» и ООО «Право онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ, не противоречит положениям ст.388 Гражданского кодекса РФ.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что ООО «Право онлайн» является надлежащим истцом и обладает правом требовать взыскания с ответчика задолженности по договору потребительского кредита (займа).

В ходе судебного разбирательства установлено, что свои обязательства ответчик ФИО2 не исполнял, что привело к образованию задолженности. Указанные обстоятельства ответчик не оспаривал, доказательств обратного не представил.

В связи с неисполнением заемщиком ФИО2 обязанности по возврату суммы займа ООО «Право онлайн» обратилось с заявленными требованиями к мировому судье.

Мировым судьей судебного участка №<адрес> по заявлению ООО «Право онлайн» ДД.ММ.ГГГГ вынесен судебный приказ о взыскании с ФИО2 задолженности по кредитному договору, который был отменен определением мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно расчету, представленному стороной истца, задолженность ответчика перед ООО «Право онлайн» по договору займа № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет: 27000,00 (основной долг) + 40500 рублей ( проценты, всего 95310 рублей с учетом ограничений по законодательству РФ 40500 рублей)- 11440 рублей (оплачено в счет процентов) = 56060.00 рублей.

Расчет, представленный истцом, является правильным, арифметически верным, соответствующим условиям договора микрозайма и нормам закона, регулирующим данные правоотношения.

По ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом

Определяя размер сумм, подлежащих взысканию с ответчика в пользу истца по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, суд принимает во внимание расчет истца, правильность которого у суда не вызывает сомнения, и не оспорен ответчиком.

При таких обстоятельствах, суд считает обоснованными и подлежащими удовлетворению заявленные требования ООО «Право онлайн» о взыскании с ФИО2 в пользу ООО «Право онлайн» суммы задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 56060,00 рублей.

Так как исковые требования подлежат удовлетворению в полном объёме, на основании чч.1 и 3 ст.98 ГПК РФ, с ФИО2 в пользу истца подлежат взысканию расходы истца, понесённые на уплату государственной пошлины при подаче иска в размере 1881.80 рублей.

Руководствуясь статьями 194-198, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковое заявление ООО «Право онлайн» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Право онлайн» сумму задолженность по договору № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 56060.00 рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Право онлайн» расходы по оплате государственной пошлины в размере 1881.80 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Федеральный судья: О.В.Чепракова

Заочное решение составлено в окончательной форме: «20» декабря 2022 года.

Федеральный судья: О.В.Чепракова