ПОСТАНОВЛЕНИЕ
26 июня 2023 года г. Курск
Судья Промышленного районного суда г.Курска Тарасова Л.В., рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении:
ИП КаФИО1, <данные изъяты>
привлекаемого к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,
УСТАНОВИЛ:
Прокурором Сеймского административного округа г.Курска 23.05.2023 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП ФИО2 по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, из которого следует, что в период времени с 30.12.2022 по 04.04.2023 ИП ФИО2 осуществляла деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.
ИП ФИО2 в суд для рассмотрения дела об административном правонарушении не явилась, уведомлена надлежащим образом. Обеспечила явку и участие в рассмотрении дела своего представителя по доверенности ФИО3
Помощник прокурора САО г.Курска Винокурова Н.А. поддержала постановление прокурора, просила его удовлетворить, пояснив при этом, что в процессе проведенной проверки в отношении ИП ФИО2 было установлено, что она фактически занимается деятельностью по выдаче займов, не имея на это право, вид ее деятельности согласно данных УФНС оказание услуг по хранению.
Представитель ИП ФИО2 – ФИО3 не согласился с вынесенным в отношении ФИО2 постановлением, считая его незаконным и необоснованным, просил производство по делу прекратить за отсутствием в ее действиях состава административного правонарушения, ввиду того, что основным видом деятельности ИП ФИО2 является хранение и складирование прочих грузов, указанный вид деятельности не требует лицензирования и регламентируется гл.47 ГК РФ. Основными потребителями услуг являются физические лица, которые на время хранения в качестве гарантии сохранности поклажи в соответствии со ст.381.1 ГК РФ. Доходом от указанной предпринимательской деятельности является оплата услуг по хранению. Деятельностью по выдаче кредитов (займов) ИП ФИО2 никогда не осуществляла.
Изучив и исследовав материалы дела, выслушав помощника прокурора, представителя ИП ФИО2, прихожу к следующему.
Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
В соответствии со статье 807 Гражданского Кодекса Российской Федерации далее - ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.
Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).
В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").
В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.
Из материалов дела усматривается, что прокуратурой Сеймского административного округа г.Курска на основании решения от 20.03.2023 (л.д.1) по поручению прокуратуры Курской области от 21.03.2023 (л.д.3) в период времени с 20.03.2023 по 17.04.2023 проведена проверка деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 по осуществлению деятельности по предоставлению займов под залог имущества по адресам: <адрес> <адрес> в ходе которой установлено, что она заключает с физическими лицами договоры займа, т.е. фактически осуществляет деятельность по выдаче займов гражданам.
По результатам проведенной проверки прокурором Сеймского административного округа г.Курска 23.05.2023 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП ФИО2 по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ФИО2 осуществляет деятельность по ОКВЭД 52.10.9 "хранение и складирование прочих грузов", то есть не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России.
Статья 1.5 КоАП РФ предусматривает, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.
Согласно ст. 2.4 КоАП РФ лицо, осуществляющее деятельность как индивидуальный предприниматель подлежит административной ответственности в случае совершения административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.
В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.
Исследовав и оценив материалы административного дела, а именно:
постановление прокурора САО г.Курска о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП ФИО2 по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ (л.д.233-239);
письменные объяснения сотрудников ИП ФИО2 – ФИО20 из которых следует, что в ее должностные обязанности входит прием и оценка золотых ювелирных изделий. При оформлении договора хранения ювелирного изделия, указывается вес изделия, сумма обеспечительного платежа и сумма оценочной стоимости. Также указывается дата возврата изделия и дата права последующей продажи. Договор хранения заключается в основном сроком на 60 дней, после чего наступает право продажи изделия. При продлении договора хранения клиент оплачивает сумму за хранение изделия в зависимости от оценочной стоимости и процентной ставки. Если клиент не намерен хранить изделие, а сразу его сдает на продажу, то сумма за хранение не берется. Клиенту выдаются деньги за полученное изделие, в договоре хранения указывается дата продажи следующего дня (л.д.107);
объяснения ФИО21 аналогичные объяснениям ФИО23 (л.д.180-181);
объяснения представителя ИП ФИО2 – ФИО29 из которых следует, что в ее обязанности входит принимать от населения на хранение ювелирные изделия из золота. Договор хранения осуществляется на основании паспорта гражданина, сдающего золото, минимальный срок хранения 30 дней (л.д.112-113);
а также объяснения лиц, являвшихся клиентами ИП ФИО2, которые сдавали золотые ювелирные украшения под залог, за что получали денежные средства: ФИО25 из которых следует, что они сдавали золотые украшения под залог, за что получали денежные средства, а при продлении договора хранения оплачивали сумму за хранение изделия в зависимости от суммы оценочной стоимости и процентной ставки;
письменные объяснения и сохранные расписки от 26.02.2023 № на имя ФИО26 (л.д.118, 121, 122), от 15.03.2023 № на имя ФИО27 (л.д.123, 126, 127), от 18.03.2023 № на имя ФИО28 (л.д.128, 129), из которых следует, что денежные средства за золотые украшения поклажедатели получали в день сдачи золотых изделий, т.е. без заключения договора хранения;
суд приходит к выводу о доказанности как события административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, так и виновности ИП ФИО2 в его совершении, поскольку последняя осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров хранения золотых ювелирных изделий, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора хранения, договор хранения содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа, - сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа, договоры имеют типовой характер, т.е. индивидуальным предпринимателем ФИО2 осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог имущества при отсутствии права на осуществление такой деятельности.
Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено прокурором САО г.Курска с соблюдением требований статей 28, 4, 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Частью 2 статьи 28.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрено, что о возбуждении дела об административном правонарушении прокурором выносится постановление, которое должно содержать сведения, предусмотренные статьей 28.2 указанного Кодекса.
В свою очередь, часть 2 статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях устанавливает, что в протоколе об административном правонарушении указываются дата и место его составления, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, сведения о лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, фамилии, имена, отчества, адреса места жительства свидетелей и потерпевших, если имеются свидетели и потерпевшие, место, время совершения и событие административного правонарушения, статья этого Кодекса или закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая административную ответственность за данное административное правонарушение, объяснение физического лица или законного представителя юридического лица, в отношении которых возбуждено дело, иные сведения, необходимые для разрешения дела.
Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено с соблюдением требований статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, содержит перечисленные в части 2 данной статьи сведения, необходимые для разрешения дела.
Санкция ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за совершение указанного административного правонарушения предусматривает наказание в виде наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность ИП ФИО4 судом не установлено.
При назначении ИП ФИО2 административного наказания, судья учитывает характер совершенного ею административного правонарушения, обстоятельства его совершения, общественную опасность, совершенного правонарушения, принимая во внимание, что ранее к административной ответственности ИП ФИО4 не привлекалась, приходит к выводу о назначении наказания в виде административного штрафа в минимальном размере в сумме <данные изъяты> рублей.
Довод представителя ИП ФИО2 – ФИО3 об отсутствии состава административного правонарушения в действиях его доверителя подлежит отклонению как не подтвердившийся, поскольку из материалов дела следует, что заключенные заявителем с физическими лицами договоры фактически является договорами займа, обеспеченными залогом имущества.
Несогласие привлекаемого к административной ответственности лица с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и законодательства, подлежащих применению в деле, не свидетельствуют об отсутствии в действиях ИП ФИО2 состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
На основании изложенного, ст.14.56 ч.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, руководствуясь ст.ст.29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд
ПОСТАНОВИЛ:
ИП ФИО2 признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей в доход государства.
Разъяснить правонарушителю, что административный штраф следует перечислить в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, по следующим реквизитам: (Прокуратура Курской области) Банк получателя: ГККЦ Банка России по Курской области г.Курск, ИНН <***>, КПП 463201001, БИК 043807001, ОКТМО 38701000, КБК 415 116 90 010 01 6000 140, р/с <***>.
Разъяснить правонарушителю обязанность, предусмотренную ч.1 ст. 32.2 КоАП, что административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса. В противном случае в силу ч.5 ст. 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении срока, указанного в части 1 настоящей статьи, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, направляют в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.
Неуплата штрафа в установленный срок влечёт наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до 15 суток.
Постановление может быть обжаловано в Курский областной суд через Промышленный районный суд г.Курска в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.
Судья Л.В. Тарасова