54RS0010-01-2022-010585-25

Дело № 2-1387/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

18 апреля 2023 года <адрес>

Центральный районный суд <адрес>

в с о с т а в е:

Председательствующего судьи Постоялко С.А.

При секретаре Задорожной А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 вича к ООО «Компания Брокеркредитсервис» об изменений условий договора,

установил :

ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Компания Брокеркредитсервис» об изменении условий договора, ссылаясь на то, что между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и истцом было заключено Генеральное соглашение №-кз от ДД.ММ.ГГГГ и №-кз от ДД.ММ.ГГГГ. В рамках данного договора по поручению истца в ДД.ММ.ГГГГ брокером ООО «Компания БКС» были приобретены американские депозитарные расписки на акции российской компании ПАО «Сбербанк» в количестве 80 000 штук, и уплачена комиссия в соответствии с договором.

В связи с недружественными действиями отдельных иностранных государств был принят закон о делистинге российских компаний с иностранных бирж, и Федеральным законом №114-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ установлен запрет на обращение иностранных депозитарных расписок на акции российских эмитентов, и российские эмитенты были обязаны до ДД.ММ.ГГГГ предпринять действия для расторжения договоров, а также прекращения программ депозитарных расписок. Для дальнейшей конвертации иностранных депозитарных расписок в акции российского эмитента их держатель должен будет подтвердить, что владел ими надень вступления в силу запрета.

ООО «Компания БКС» отказывалось принимать поручения на конвертацию АДР Сбербанка, ссылаясь на санкции, наложенные Евросоюзом и США на ПАО «Сбербанк», и отказом бельгийской компании Euroclear проводить необходимые поручения в связи с конвертацией и передачей необходимых поручений в российский Национальный расчетный депозитарий. Однако, в ДД.ММ.ГГГГ данные операции по конвертации стали проходить, и ДД.ММ.ГГГГ у истца были приняты поручения, и в начале ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащие ему АДР были конвертированы в акции ПАО «Сбербанк». За оказание услуг ООО «Компании БКС» оплачиваются Комиссионные вознаграждения согласно Тарифам на обслуживание на рынке ценных бумаг, являющихся составной частью договора и Регламента об оказании услуг. В соответствии с пунктом 40.1 данного регламента, внесение изменений и дополнения в Регламент, в том числе в приложении к нему, в тарифном плане за оказание услуг на рынках ценных бумаг, производится ООО «Компания БКС» в одностороннем порядке.

С ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» внесены изменения в Тарифе на обслуживание на рынке ценных бумаг, утвержденные Приказом Генерального директора ООО «Компания БКС» №р/д от ДД.ММ.ГГГГ, и в пункте 2.1 «Депозитарные издержки» внесены изменения в подпункт 11: Прием на хранение и учет акций российского эмитента в результате погашения ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении таких акций - стоимость услуг составляет 177 рублей за каждое поручение + 1,5% от рыночной стоимости, принимаемых на хранение и учет акций, определяемая по цене закрытия на день, предшествующего дню приема поручений (страница 95 Тарифов). В ранее действовавших условиях Тарифных планов данной комиссии в размере 1,5% от рыночной цены акций не было.

Как указывает истец, одностороннее изменение условий договора произведено ООО «Компания БКС» с нарушением Гражданского кодекса РФ. В сложившихся условиях депозитарии в Российской Федерации других брокеров, равно как и Национальный Расчетный Депозитарий, комиссию за прием на хранение и учет акций российских компаний в результате погашения ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении таких операций, не взымают.

Операции по конвертации АДР в акции состоит в подаче двух поручений: 1) поручение на списание АДР в иностранной системе учета, за что иностранный Б.-организатор депозитария программы берет свою комиссию за досрочное прекращение депозитарной программы в соответствии с условиями договора между ПАО «Сбербанк» и J.P. Morgan Chase; 2) Поручение на прием и на учет акций ПАО «Сбербанк» в Национальном Расчетном Депозитарии России. Таким образом, брокер ООО «Компания БКС», установив Тариф в моем случае 1,5% от рыночной стоимости, не действовал добросовестно и разумно, и, установленная им цена за эту услугу, не соответствует цене, которая при сравнимых обстоятельствах изымается за исполнения поручения, прием на хранения и учет акций, конвертированных из АДР ранее принятых на учет и хранение этим брокером, за что он уже получил свою комиссию при покупке этих бумаг. ДД.ММ.ГГГГ истцом была направлена претензия в ООО «Компания БКС», однако ответ был получен отрицательный, при этом брокер сослался на то, что истец сам должен систематически знакомится с изменениями, вносимыми им в тарифные планы, и в случае несогласия расторгнуть договор. В складывающихся обстоятельствах расторгнуть договор, то есть предварительно перевести АДР Сбербанка, находившееся под блокирующими санкциями США и Евросоюза, находившееся на учете в депозитарии недружественной страны другому брокеру не представлялось возможным, о чем ООО «Компания БКС» знала и не принимала поручения на конвертацию, пока Euroclear не открыла временное окно для исполнения поручений. После принятия и вступления в силу закона в России «О конвертации депозитарных расписок без обращения к иностранной инфраструктуре» №319-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ Руководство брокера ОО «Компания БКС», зная о принятом законе ДД.ММ.ГГГГ, приняло решение и внесло изменение в тарифы об оказании услуг, установив вознаграждение в размере 1,5%. Ответчик знал, что государственнымиорганами России приняты необходимые меры по защите фондового рынка, прав инвесторов и разработаны процедуры конвертации АДР в акции без обращения к иностранной инфраструктуре, и посчитал возможным получить обогащение за счет клиентов компании. Данное обогащение является неосновательным и свидетельствует о злоупотреблении своим правом ООО «Компания БКС» в целях собственного обогащения. При этом, в брокерских отчетах 00 «Компании БКС» за ДД.ММ.ГГГГ в разделе 3 «Активы» подраздел «Обязательства клиента» указано, что начислено: «Вознаграждение за перевод ЦБ (ценных бумаг)», а не так, как указано в измененных тарифах.

Ссылаясь на изложенные обстоятельства, истец просит признать не советующими закону изменения в условиях договора - Генеральное соглашение №-кз от ДД.ММ.ГГГГ и №-кз от ДД.ММ.ГГГГ в части установленных тарифов на обслуживание на рынке ценных бумаг, подпункт 11 пункте 2.1 «Депозитарные издержки,» вознаграждение в размере 1,5% за прием на хранение и учет акций российского эмитента в результате погашения ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении таких акций, и обязать вернуть, взысканное данное вознаграждение.

Истец ФИО1 в судебном заседание поддержал заявленные исковые требования в полном объеме, настаивал на их удовлетворении, дали пояснения.

Представитель ответчика ООО «Компания Брокеркредитсервис» в судебном заседании по доводам искового заявления возражал, просил в удовлетворении исковых требований отказать, по основаниям, изложенным в отзыве, дал соответствующие пояснения.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные доказательства по делу, приходит к следующему.

Пунктом 1 статьи 428 ГК РФ предусмотрено, что договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В соответствии со статьей 3 (пункт 1) Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судебным разбирательством установлено, что между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО1 заключены Генеральные соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №-кз-иис от ДД.ММ.ГГГГ.

Обстоятельства, на которые ссылается Истец в исковом заявлении, возникли в процессе оказания ООО «Компания БКС» комплексного обслуживания на рынке ценных бумаг по Генеральному соглашению №-кз от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ООО «Компания БКС» обязуется оказывать Клиенту услуги по заключению по поручению и за счет Клиента сделок на рынке ценных бумаг, сделок с производными финансовыми инструментами, сделок с иностранной валютой и сделок, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, а также оказывать информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные Регламентом и (или) приложениями к нему (л.д.39).

Сведений о том, что данное Генеральное соглашение утратило силу, либо отменено, в материалах дела не имеется, следовательно, является действующим.

В силу ч. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основании договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно п. 1 ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В силу п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Вышеуказанный договор был подписан в порядке данных норм закона истцом без замечаний, доказательств того, что истец принуждался ответчиком к заключению договора, что предлагал заключить договор на иных условиях, истец в порядке ст. 56, 57 ГПК РФ суду не представил.

Как следует из п. 2 Генерального соглашения, порядок взаимоотношений Сторон, их права обязанности устанавливаются Регламентом, который является неотъемлемой частью настоящего Генерального соглашения. Официальный текст Регламента опубликован на сайте ООО «Компания БКС» (http.//www.bcs.ru/).

Заключение Генерального Соглашения производится на условиях, предусмотренных для договора присоединения в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации, т.е. путем присоединения к договору в целом, за исключением тех изъятий, условий или оговорок, которые изложены в тексте самого Регламента и ссылки, на которые предусмотрены бланком Заявления.

Истец путем подачи Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ, и регистрации данного заявления в ООО «Компания БКС» акцептовал условия Регламента, включая условия, изложенные в приложениях к нему, а также подтвердил, что условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, Истцу в полном объеме разъяснены и имеют для Истца обязательную силу (л.д.37,38).

В соответствии с пунктом 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор является выражением согласованной воли договаривающихся лиц.

Заключив Генеральные соглашения с ООО « Компания БКС», истец подтвердил свое ознакомление и согласие с Регламентом, опубликованным на сайте ООО «Компания БКС» (http.//www.bcs.ru/).

Таким образом, правоотношения между сторонами договора установлены на условиях, оговоренных в Регламенте, о чем истец был уведомлен.

Порядок внесения изменений в Регламент содержатся в разделе 40 «Изменение дополнение Регламента.

В соответствии с п. 40.1. Регламента, внесение изменений и дополнений в настоящий Регламент, в том числе в приложения к нему, в тарифные планы за оказание услуг на рынках ценных бумаг, а также в дополнительные соглашения к Генеральному соглашению, Договору об инвестиционном консультировании, заключенные между ООО «Компания БКС» и Клиентом, производится ООО «Компания БКС» в одностороннем порядке.

В силу п. 40.3. Регламента для вступления в силу изменений и дополнений в Регламент вносимых ООО «Компания БКС» по собственной инициативе, не связанных с изменен нормативно-правовых актов РФ, правил и регламентов торговых систем, ООО «Компания БКС» соблюдает обязательную процедуру по предварительному раскрытию информации. Предварительное раскрытие информации о внесении изменений в Регламент осуществляется ООО «Компания БКС» не позднее, чем за 2 (Два) рабочих дня до вступления в силу изменений или дополнений. Раскрытие информации производится в порядке, предусмотренном в разделе настоящего Регламента, через www-страницу ООО «Компания БКС», расположенную на сайте http://broker.ru.

Таким образом, истец мог самостоятельно на официальном сайте ООО «Компания БКС» (http://broker.ru) ознакомиться с изменениями в Приложении №.

В соответствии с п. 40.5. Регламента с целью обеспечения гарантированного ознакомления всех лиц, присоединившихся к Регламенту до вступления в силу изменений или дополнений настоящим Регламентом установлена обязанность для Клиента не реже одного раза в неделю самостоятельно или через уполномоченных лиц обращаться в ООО «Компания БКС» (на www - страницу ООО «Компания БКС») за сведениями об изменениях, произведенных Регламенте. Акцепт настоящего Регламента на иных условиях не допускается.

Согласно п. 40.6 Регламента любые изменения и дополнения в Регламенте с момента вступления в силу соблюдением процедур настоящего раздела равно распространяются на всех присоединившихся к Регламенту, в том числе присоединившихся к Регламенту ранее вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или дополнениями, внесёнными в Регламент ООО «Компания БКС», Клиент имеет право до вступления в силу таких изменений или дополнений расторгнуть Генеральное Соглашение, Договор об инвестиционном консультировании в порядке, предусмотренном в разделе 41 настоящего Регламента.

Таким образом, условиями Регламента определено, что внесение изменений и дополнений Регламента производится в одностороннем порядке и не требует согласования с Клиентом. Условия Регламента не содержат положения о согласовании дополнения Регламента и приложений к нему с Клиентом, при этом у Клиента имеется обязанность обращаться в ООО «Компания БКС» за сведениями об изменениях, произведенных в Регламенте.

Материалы дела не содержат, и истцом в нарушение ст. 56 ГПК РФ, не представлено доказательств направления уведомления о расторжении Генерального соглашения.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что изменения в Регламент, а также во все приложения к нему, считаются принятыми Клиентом и имеют для него обязательную силу.

В соответствии с п. 32.1 Регламента, помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг. Акцептом настоящего Регламента Клиент признает, что предоставление ООО «Компания БКС» брокерских услуг профессионального участника рынка ценных бумаг, а также услуг, связанных с заключением и исполнением сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок и рынок драгоценных металлов) носит абонентский характер, то есть ООО «Компания БКС» обеспечивает Клиенту, акцептовавшему оказание указанных услуг, доступ к соответствующим услугам и поддерживает готовность оказать Клиенту услуги в затребованном Клиентом объеме, а объем услуг, подлежащих оказанию в соответствующем периоде, определяется Клиентом путем подачи поручений в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Регламентом. В связи с этим Клиент выражает свое согласие с тем, что ООО «Компания БКС» за оказание услуг, предусмотренных настоящим пунктом, могут устанавливаться виды вознаграждений, которые взимаются с Клиента вне зависимости от факта направления Клиентом и исполнения ООО «Компания БКС» поручений в периоде, за который подлежит оплате вознаграждение.

Сведения о тарифных планах, комиссиях, порядке уплаты и размеры вознаграждений за обслуживание Клиентов содержатся в Тарифах на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (л.д.82-140), являющихся неотъемлемой частью Регламента и размещенных в свободном доступе в сети Интернет по адресу https://broker.ni/regulations.

Все сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет Клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах Клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых Клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Б. России ДД.ММ.ГГГГ №-П) и разделом 33 Регламента в электронном виде с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС» путем размещения отчетности на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС».

Из материалов дела судом установлено, что на счете ДЕПО ФИО1, открытого в рамках Генерального № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ учитывались американские депозитарные расписки эмитента <данные изъяты>. на акции ПАО «Сбербанк» (№) в количестве 60 000 шт.

ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ истец подал поручение на списание со счета депо АДР на акции ПАО «Сбербанк» (№) в количестве 60 000 шт.

Согласно п. 5.5. Приложения № вознаграждение ООО «Компания БКС» за депозитарное обслуживание по иностранным ценным бумагам составляет: 944 руб. за снятие с хранения и учета внешних ценных бумаг.

ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения №-кз от ДД.ММ.ГГГГ истец подал поручение на зачисление 240 000 шт. обыкновенных акций ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ обыкновенные акции ПАО «Сбербанк» в количестве 240 000 шт. зачислены на счет ДЕПО истца.

При этом, ООО «Компания БКС» надлежащим образом исполнило указанные поручения, доказательств обратному истцом в нарушение ст. 56 ГПК РФ, суд не представлено.

Сведения о депозитарных издержках ООО «Компания БКС» содержатся в разделе 2 Приложения № «Депозитарные издержки».

Из п. 2.2. Приложения № следует, что помимо вознаграждения ООО «Компания БКС» предусмотренного п.2.1, п.2.8, настоящего Приложения, из средств, зачисленных подлежащих зачислению на брокерский счет Клиента, в безакцептном порядке удерживаются стоимость услуг и сумма расходов вышестоящих депозитариев, реестродержателей, а также иные расходы.

Согласно п. 2.1. Приложения № в редакции, действовавшей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, вознаграждение ООО «Компания БКС» составляет, если иное прямо не предусмотрено тарифным планом: пп. 11: «Прием на хранение и учет акций российского эмитента в результате погашения ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношений таких акций - 177 рублей за каждое поручение + 1,5% от рыночной стоимости принимаемых на хранение и учет акций, определяемой по цене закрытия на день, предшествующий дню приема поручения, а в случае если в указанный день организованные торги акциями не проводились и цена закрытия не была определена - по цене закрытия на ближайший предшествующий дате приема, поручения торговый день соответствующего организатора торговли».

Указанная комиссия была введена в Приложение № в редакции, утвержденной Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» № р/д от ДД.ММ.ГГГГ.

Как следует из материалов дела, истец подал поручение на снятие со счета депо АДР на акции ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ. При этом, указанная редакция Приложения № была опубликована в сети Интернет на адресе <данные изъяты> в свободном доступе.

Таким образом, ФИО1 до подачи поручений мог заблаговременно ознакомиться с новой редакцией тарифов.

Согласно брокерскому отчету по Генеральному соглашению №-кз от ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д.40,41) ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 начислено вознаграждение за перевод ЦБ в сумме 656 913,25 руб. на основании пп. 12 раздела 2 Приложения № (л.д.71-81).

Согласно пункту 33.5 Регламента, не предоставление клиентом возражений в соответствующей форме, предусмотренной настоящим пунктом Регламента, в течение пяти рабочих дней со дня предоставления компанией отчетности означает, что предоставленная отчетность клиентом принята и одобрена.

Представители ответчика указывают, что за весь период действия, заключенных с ФИО1 генеральных соглашений, истец не предоставлял возражений относительно брокерских отчетов. Доказательств обратному суду не представлено.

Таким образом, ФИО1 в полном объеме согласился со сведениями, содержащимися в брокерских отчетах, включая об удержанной комиссии - вознаграждение за обслуживание счета депо.

Доводы истца о том, что со стороны ООО «Компания БКС» имеет место неосновательное обогащение незаконно удержанного специального и повышенного вознаграждения за прием на хранение и учет акций ПАО «Сбербанк» в результате погашения Американских депозитарных расписок в размере 1,5% от стоимости ценных бумаг при совершении действий в публичных интересах во исполнение обязанностей, предусмотренных федеральным законом, суд находит несостоятельными.

Так, в соответствии с п. 1 ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Обязанность вернуть неосновательно приобретенное имущество возникает независимо от того, являлось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Вместе с тем, между истцом и ответчиком имеются установленные договором основания по оплате ФИО1 услуг, оказываемых ООО «Компания БКС» своим клиентам, что прямо следует из п. 32.1 Регламента.

Суд также учитывает, что в адрес ООО «Компания БКС» от ЦБ РФ поступило 15 запросов по жалобам клиентов «Компания БКС» относительно взимания с них комиссии в размере 1,5% от рыночной стоимости принимаемых на хранение и учет акций, определяемой по цене закрытия на день, предшествующий дню приема поручения. По результатам проверки обстоятельств, изложенных в жалобах клиентов «Компания БКС», на основании полученных ответов от ООО «Компания БКС», нарушений со стороны ООО «Компания БКС» ЦБ РФ выявлено не было, каких-либо мер правового реагирования к ООО «Компания БКС» надзорным органом не применено (т. № л.д.200-269, т. № л.д.1-51).

При этом, законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг определена роль Центрального Банка Российской Федерации как регулятора, осуществляющего надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, к которым также отнесены брокеры.

Оценивая доводы сторон, обосновывающих свои требования и возражения, относимость, допустимость, достоверность каждого представленного сторонами доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения требований истца в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст.194–199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 вича (паспорт серии №), отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения, с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

Судья -