Дело № 5-132/2025

73RS0004-01-2025-001112-11

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Ульяновск 27 марта 2025 года

Судья Заволжского районного суда города Ульяновска Абдулкина С.Н.,

при секретаре Галковской М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении

индивидуального предпринимателя <адрес> (ОГРНИП <***>), ИНН <***>), <данные изъяты>, ранее привлекавшейся к административной ответственности за однородные правонарушения,

установил:

11.02.2025 прокурором Заволжского района города Ульяновска вынесено постановление о возбуждении в отношении индивидуального предпринимателя Долгой Е.С. дела об административном правонарушении.

Согласно указанному постановлению, в результате проведенной прокуратурой Заволжского района города Ульяновска проверки в отношении индивидуального предпринимателя Долгой Е.С. установлено, что ИП Долгая Е.С. осуществляет деятельность по адресу: <...>. По данным сведений об индивидуальном предпринимателе из ЕГРИП, основным видом деятельности предпринимателя Долгой Е.С. является розничная торговля ювелирными изделиями в специализированных магазинах. Однако установлено, что индивидуальный предприниматель Долгая Е.С. по адресу: <...>, осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров купли-продажи с возможностью возврата продавцом своего товара с учетом оплаты комиссии. Таким образом, ИП Долгой Е.С. вменяется совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, а именно: повторное совершение правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, то есть осуществление по адресу: <...>, предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Помощник прокурора Заволжского района города Ульяновска Дронова А.А. в судебном заседании полагала, что состав вмененного ИП Долгой Е.С. административного правонарушения имеется, в связи с чем, просит суд привлечь ИП Долгую Е.С. к административной ответственности.

ИП Долгая Е.С. в судебном заседании не участвовала, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом.

Исследовав материалы дела, заслушав участника процесса, свидетеля, прихожу к следующему.

В соответствии с частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи (часть 1).

Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Как следует из пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями ломбардами.

Как следует из материалов дела, прокуратурой Заволжского района города Ульяновска проведена проверка деятельности индивидуального предпринимателя Долгой Е.С. на предмет соответствия осуществляемой ею деятельности, видам деятельности, заявленной в ЕГРИП, исполнения требований законодательства о потребительском займе.

Установлено, что, согласно сведениям из ЕГРИП, у индивидуального предпринимателя Долгой Е.С. основным видом экономической деятельности является: деятельность с ОКВЭД «47.77.2» - торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах.

При этом установлено, что индивидуальный предприниматель Долгая Е.С. не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, индивидуальный предприниматель не состоит в государственном реестре ломбардов Центрального Банка РФ.

В ходе проверки установлено, что ИП Долгая Е.С., осуществляет деятельность по адресу: <...>, по заключению с гражданами договоров купли-продажи товаров, бывших в употреблении, выступает в качестве покупателя, однако фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи.

В судебном заседании установлено, что при обращении граждан в магазин оформляется договор купли-продажи, который помимо стандартных положений для договора купли-продажи имеет «Памятку», в которой содержит суммы выкупа товара после сдачи его в магазин, при этом цена увеличивается в зависимости от продолжительности нахождения товара в магазине.

В частности по договору купли-продажи № 352’515 от 15.12.2024, заключенному с ФИО1, в собственность покупателя передано кольцо золотое, 1,88 гр., проба 585, за 6 300 руб.

Согласно памятке, по 13.01.2025 розничная цена составит 7 056 руб., по 18.01.2025 – 8 820 руб., с 19.01.2025 - розничная цена товара свободная при наличии товара в магазине.

Таким образом, содержание договора купли-продажи свидетельствует о том, что он фактически является договором, заключаемым в порядке, предусмотренном ст.358 ГК РФ, а также ст. 7 Федерального закона «О ломбардах».

Принимая во внимание изложенное, показания свидетеля ФИО1, прихожу к выводу, что из фактически выполняемых действий ИП Долгой Е.С. по заключению с гражданами сделок с товарами бывшими в употреблении следует, что ею осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, то есть выдача займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически предприниматель передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи.

Постановлением Заволжского районного суда г.Ульяновска от 02.10.2024 по делу № 5-559/2024, вступившим в законную силу 01.11.2024, ИП Долгая Е.С. привлекалась к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП Долгая Е.С. не относится, в её действиях содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, а именно – повторное осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Установленные обстоятельств подтверждаются собранными по делу доказательствами: копией договора от 15.12.2024, заключенного между ФИО1 и ИП Долгой Е.С., выпиской из ЕГРИП, постановлением прокурора Заволжского района г.Ульяновска от 11.02.2025, показаниями свидетеля ФИО1 отобранными 16.01.2025 помощником прокурора Заволжского района г.Ульяновска.

Действия индивидуального предпринимателя Долгой Е.С. квалифицирую по части 2 статьи 14.56 КоАП РФ, - как повторное осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

В отношении лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, санкция ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает назначение административного наказания в виде административного штрафа от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих, и отягчающих административную ответственность лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, либо исключающих производство по делу, не установлено.

В силу ч. 2 ст. 4.3 КоАП РФ повторное совершение ИП Долгой Е.С. однородного административного правонарушения в качестве обстоятельства, отягчающего административную ответственность при назначении административного наказания учтено быть не может, поскольку указанное обстоятельство предусмотрено в качестве квалифицирующего признака административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Оснований для освобождения ИП Долгой Е.С. от административной ответственности на основании положений ст. 2.9 КоАП РФ не имеется, поскольку объектом посягательства совершенного ИП Долгой Е.С. правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения, обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Нарушение ИП Долгой Е.С. установленного законодательством порядка осуществления профессиональной деятельности по кредитованию граждан посягает на защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства, в связи с чем, оснований для признания его малозначительным не имеется.

С учетом вышеуказанных обстоятельств прихожу к выводу о возможности назначения наказания ИП Долгой Е.С. не связанного с приостановлением деятельности индивидуального предпринимателя.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО2 виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей.

Разъяснить лицу, привлекаемому к административной ответственности, что в соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

Штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам: УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области), ИНН <***>, КПП 631101001, счёт 03100643000000014200, кор. счет 40102810545370000036 отделение Самара Банка России/ КФК по Самарской области г. Самара, БИК 013601205, ОКТМО 36701305, КБК 32211601141019002140, УИН 32263000250001197117.

Разъяснить лицу, привлекаемому к административной ответственности, что в соответствии со статьей 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неуплата административного штрафа в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд города Ульяновска в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья С.Н.Абдулкина