Приговор по делу № 1-85/2023 от 19.10.2023.

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

р.п. Черлак 19 октября 2023 года

Дело № 1-85/2023

55RS0038-01-2023-000859-65

Черлакский районный суд Омской области в составе

председательствующего судьи Околелова Ю.Л.,

при секретаре Жуковой В.В.

С участием государственного обвинителя помощника прокурора Черлакского района Турчаниновой В.В.

Подсудимой ФИО1

Адвоката Сизова Д.Н.

Рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела, по которому

ФИО1 ..., ранее осуждена:

- 18.04.2023 года мировым судьей судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области по ч.1 ст.173.2 УК РФ к штрафу в размере 5000 рублей, штраф оплатила 07.06.2023 г.,

обвиняется в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

17.12.2021 г. ИФНС России № 12 по Омской области в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является директором общества с ограниченной ответственностью «ЛЕДКОМ» (ИНН <***>). В период с 20.12.2021 по 15.01.2022, ФИО1 не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. В соответствии с ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Не позднее 17.12.2021 к ФИО1 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: Акционерное общество «Райффайзенбанк», Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК», Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ», Публичное акционерное общество «Сбербанк», Акционерное общество Коммерческий банк «Модульбанк», Публичное акционерное общество Акционерный коммерческий банк «АК БАРС», Акционерное общество Коммерческий банк «ЛОКО-Банк», Публичное акционерное общество «РОСБАНК», Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития», расчетные и иные счета на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей документы, средства оплаты в виде банковских карт, являющихся электронным носителем информации, электронные средства (персональный логин и пароль доступа), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», на что ФИО1, осознавая преступный характер своих действий, из корыстных побуждений согласилась.

После этого, 20.12.2021 ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, дистанционно через телекоммуникационную сеть «Интернет», лично обратилась в ПАО «Сбербанк», юридический адрес которого находится по адресу: <...>, куда далее дистанционно предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, составила, подписала и отправила данному сотруднику банка необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «Сбербанк» в этот же день - 20.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, были получены персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего, 21.12.2021, ФИО1 проследовала в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес>, где получила от сотрудника ПАО «Сбербанк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО «Сбербанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В продолжении своего единого преступного умысла, 20.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «РОСБАНК» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «РОСБАНК», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением услуги системы ДБО. После чего, 30.12.2021, ФИО1 вновь проследовала в отделение банка ПАО «РОСБАНК», расположенное по вышеуказанному адресу, где получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средства оплаты в виде корпоративных банковских карт ПАО «РОСБАНК», являющихся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ими путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В продолжении своего единого преступного умысла, 20.12.2021 ФИО1, лично проследовала в отделение банка АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего там же подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО «Райффайзенбанк» 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 получила от сотрудника АО «Райффайзенбанк» документы об открытии расчетного счета, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника АО «Райффайзенбанк» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, 21.12.2021 ФИО1 реализуя свой единый преступный умысел, лично проследовала в отделение банка ПАО «УБРиР», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «УБРиР» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «УБРиР», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «УБРиР» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, в это же время – 21.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» был получен от сотрудника ПАО «УБРиР» на номер телефона, указанный ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный пароль доступа в систему ДБО, а также лично получен логин доступа в систему ДБО в напечатанном виде на листе бумаги, являющиеся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1 о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие» с открытым на данную банковскую карту корпоративным счетом <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» на адрес электронной почты и номер мобильного телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 25/31, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на его имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником АО «Альфа-Банк», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 получила от сотрудника АО «Альфа-банк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1 о подключении системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО «Альфа-банк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредствам системы ДБО.

В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «БАНК УРАЛСИБ», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средства оплаты в виде двух корпоративных банковских карт ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с открытым на данные банковские карты счетом <№>, являющихся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа). В это же время 21.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, были получены от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» персональные логин и пароль доступа в систему ДБО, являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <...>, подъезд 4, офис 3.4, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «Модульбанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО КБ «Модульбанк» 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 получила от сотрудника АО КБ «Модульбанк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО КБ «Модульбанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Далее, 22.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <...>, подъезд 4, офис 3.4, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «Модульбанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО КБ «Модульбанк» 22.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 22.12.2021 ФИО1 получила от сотрудника АО КБ «Модульбанк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО КБ «Модульбанк», являющейся электронными носителями информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1, лично проследовала в отделение банка ПАО АКБ «АК БАРС», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 74 «а», где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО. 22.12.2021 после принятия сотрудниками ПАО АКБ «АК БАРС» положительного решения об открытии расчетного счета, ФИО1 вновь проследовала в отделение банка ПАО АКБ «АК БАРС», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 74 «а», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета, введя тем самым сотрудника ПАО АКБ «АК БАРС» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом и корпоративной банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. Далее, сотрудником ПАО АКБ «АК БАРС», 22.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 22.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО АКБ «АК БАРС» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, далее не позднее 22.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника ПАО АКБ «АК БАРС» на номер телефона, указанный ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на его имя и подключения услуг ДБО, персональный пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Далее 14.01.2022 ФИО1 вновь проследовала в отделение банка ПАО АКБ «АК БАРС», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 74 «а», где получила средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО АКБ «АК БАРС», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В продолжение своего единого преступного умысла, 30.12.2021 ФИО1, лично проследовала в отделение банка АО КБ «ЛОКО-БАНК», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО КБ «ЛОКО-БАНК», 30.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 30.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО КБ «ЛОКО-БАНК» с открытым 30.12.2021 на данную банковскую карту счетом <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время 30.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» на номер телефона и адрес электронной почты, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период с 20.12.2021 по 15.01.2022, точные дата и время не установлены, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь сперва в неустановленном следствием месте в г. Омске Омской области, а впоследствии, находясь около кафе «Иртыш», расположенного по адресу: <...>, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с единым преступным умыслом, передала неустановленному лицу, тем самым совершила сбыт выданных на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открытых в АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АКБ «АК БАРС», КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «РОСБАНК», ПАО «УБРиР», электронных средств в виде корпоративных банковских карт вышеуказанных банковских организаций, являющихся электронными носителями информации, а также средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания подсудимой ФИО1 данные на стадии расследования при ее допросах от 02.06.2023 г. в качестве подозреваемой (т.1 л.д.70-75), от 30.07.2023 г. в качестве подозреваемой (т.2 л.д.27-37), от 31.07.2023 г. в качестве обвиняемой (т.2 л.д.57-60).

Из данных показаний следует, что в начале декабря 2021 года ФИО1 познакомилась с мужчиной по имени Александр, который предложил ей заработать 20 000 рублей, она должна была открыть на свое имя организацию, предоставить фотографию своего паспорта и СНИЛС, приехать в г.Омск, где в нескольких банках открыть счета. ФИО1 понимала что это незаконно, но согласилась. 10.12.2021 г. она при помощи ее мобильного телефона через мессенджер «WhatsApp» отправила Александру фотографии паспорта, СНИЛС, в это время находилась у себя дома по адресу: <адрес>. 14.12.2021 она приехала в г. Омск, Александр отвез ее в офис на улице Маршала Жукова, где она расписалась в документах о создании юридического лица ООО «ЛЕДКОМ», Александр пояснил, что впоследующем нужно будет приехать в г.Омск и открыть банковские счета для ООО «ЛЕДКОМ», после чего она уехала домой. 20.12.2021 г. ФИО1 приехала в г.Омск, Александр передал ей мобильный телефон для получения сообщений из банков, назвал номер телефона, сообщил адрес электронной почты и дал печать ООО «ЛЕДКОМ». Далее по его указанию ФИО1 при помощи мобильного телефона зашла в мобильное приложение ПАО Сбербанк, подала заявку в отношении ООО «ЛЕДКОМ» о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания и выпуске банковской карты. Далее они поехали к банку «РОСБАНК», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», полученные в банке документы передала Александру. Далее они поехали к банку «Райффайзенбанк», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ». После этого она уехала домой в р.п.Черлак. 21.12.2021 г. ФИО1 приехала в г.Омск, далее они с Александром поехали к банку «Уральский банк реконструкции и развития», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», полученные в банке документы, листок с логином для входа в систему дистанционного обслуживания передала Александру. Далее они поехали в «Райффайзенбанк», где ФИО1 подписала необходимые документы для открытия счета и получения банковской карты, получила карту, затем ее и другие документы передала Александру. Далее они поехали к банку «Открытие», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», полученные в банке документы и банковскую карту она передала Александру. Далее они поехали к банку «Альфа-банк», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», полученные в банке документы и банковскую карту она передала Александру. Далее они поехали к банку «Уралсиб», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», полученные в банке документы и банковские карты она передала Александру. Далее они поехали к банку «Модульбанк», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», полученные в банке документы она передала Александру. Затем они поехали в ПАО Сбербанк, где ФИО1 получила ранее заказанную банковскую карту и документы, передала их Александру. Далее они поехали к банку «АК БАРС», где ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», полученные в банке документы она передала Александру. 22.12.2021 г. они вновь встретились с Александром и поехали в «Модульбанк», где ФИО1 открыла банковский счет, получила банковскую карту, которые передала Александру. Далее они поехали в банк «АК БАРС», там был открыт бланковский счет. Логины и пароли от систем дистанционного банковского обслуживания приходили ей на номер телефона и адрес электронной почты. После этого ФИО1 отдала Александру мобильный телефон и печать и уехала домой. 30.12.2021 г. ФИО1 приехала в г.Омск, встретилась с Александром, они поехали в «Локо-банк», Александр вновь передал ей мобильный телефон и печать. В банке ФИО1 сотруднику передала документы полученные от Александра, сообщила о желании открыть банковский счет для ООО «ЛЕДКОМ», заполнила необходимые документы, указала о подключении услуги дистанционного банковского обслуживания, указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые ей дал Александр, логин и пароль пришли ей на телефон и адрес электронной почты, на документах поставила подписи и печати ООО «ЛЕДКОМ», получила в банке документы и банковскую карту. Затем ФИО1 обратилась в «РОСБАНК» где получила две банковские карты. С полученными документами и банковскими картами она уехала домой в р.п.Черлак. 31.12.2021 г. Александр приехал в р.п.Черлак, они встретились у кафе «Иртыш» и ФИО1 передала ему документы и банковские карты. 14.01.2022 г. ФИО1 приехала в г.Омск, в банк «АКБАРС», где получила документы, банковскую карту и пароль, после чего уехала домой. 15.01.2022 г. Александр приехал в р.п.Черлак, они встретились у кафе «Иртыш», она передала ему банковскую карту банка «АКБАРС» и пароль, вернула ему мобильный телефон и печать ООО «ЛЕДКОМ». Там же у кафе Александр передал ей 10 000 рублей, остальную сумму обещал отдать позже, но не отдал. Знаниями в предпринимательской сфере она не обладает, никогда руководящие должности она не занимала, практики работы в должности директора или иного руководящего состава у нее нет. Управлять фирмой ООО «Ледком», либо заниматься иной другой финансово-хозяйственной деятельностью данной фирмы при ее открытии (регистрации) она не собиралась. Она сама никаких финансовых операций от имени ООО «Ледком» не проводила.

Подсудимая ФИО1 показания данные в ходе расследования поддержала.

Суд принимает за основу показания данные подсудимой ФИО1 при допросах на стадии расследования, поскольку данные показания согласуются с показаниями свидетелей допрошенных на стадии расследования, а так же с другими исследованными доказательствами, не противоречат материалам дела.

Кроме полного признания вины самой подсудимой, ее вина в совершении инкриминируемого состава преступления полностью доказана собранными на следствии и исследованными в судебном заседании другими доказательствами.

Согласно рапорта следователя Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ААС от 05.05.2023 г. (т.1 л.д.4) исследованного в судебном заседании, из материала проверки по факту неправомерного оборота средств платежей ФИО1 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ст.187 УК РФ.

Согласно протокола осмотра документов от 25.06.2023 г. (т.1 л.д.108-113) исследованного в судебном заседании, следователем Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ААС осмотрен CD-R диск предоставленный МИФНС России № 8 по Омской области: файлы «налоговые декларации», «сведения из книги покупок», «сведения из книги продаж», «реестр справок за 2021 год», «штраф карточка», «страховые взносы карточка», «банковские счета». Документация ООО «ЛЕДКОМ» предоставленная МИФНС России № 12 по Омской области: копия решения о государственной регистрации от 16.02.2023, копия сопроводительного письма, копия сведений об исключении организаций из ЕГРЮЛ, копия решения об исключении юридического лица из ЕГРЮЛ, копия расписки о получении документов ООО «ЛЕДКОМ», копия заявления о государственной регистрации юридического лица ООО «ЛЕДКОМ» (заявитель ФИО1), копия Устава ООО «ЛЕДКОМ», копия решения учредителя ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1, копия паспорта ФИО1, копия гарантийного письма о предоставлении нежилого помещения ООО «ЛЕДКОМ», копия сведений об основных характеристиках объекта недвижимости.

Согласно протокола осмотра документов от 29.09.2023 г. (т.1 л.д.205-250, т.2 л.д.1-20) исследованного в судебном заседании, следователем Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ААС с участием ФИО1 осмотрены:

Документы ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»: заявление ООО «ЛЕДКОМ» об акцепте оферты; заявление ООО «ЛЕДКОМ» об открытии расчетного счета, комплексного банковского обслуживания; чек-лист проверки подлинности паспорта; заявление ООО «ЛЕДКОМ» о подключении системы интернет-банк; согласие на обработку персональных данных ФИО1; чек-лист консультации клиента; результат обращения к сервису; опросный лист для клиента; анкета ФИО1 Документы подписаны ФИО1, имеются оттиски печати ООО «ЛЕДКОМ».

Документы ПАО «АК БАРС» банк: отрывной лист активации карты; заявление на выпуск корпоративной карты банка; дополнительное соглашение к договору банковского счета; заявление о заключении ДКБО; сведения о физическом лице ФИО1, документы подписаны ФИО1, имеются оттиски печати ООО «ЛЕДКОМ»; выписка ЕГРЮЛ ООО «ЛЕДКОМ»; опросный лист ООО «ЛЕДКОМ»; форма самосертификации; копия паспорта ФИО1; лист записи ЕГРЮЛ; Устав ООО «ЛЕДКОМ»; гарантийное письмо; решение учредителя ООО «ЛЕДКОМ»; свидетельство о постановке на учет.

Документы предоставленные АО «Райффайзенбанк»: анкета клиента ООО «ЛЕДКОМ»; Устав ООО «ЛЕДКОМ»; лист записи ЕГРЮЛ; свидетельство о постановке на учет; решение учредителя; копия паспорта; фото ФИО1; заявление ООО «ЛЕДКОМ» о заключении договора банковского счета, документы подписаны ФИО1, имеются оттиски печати ООО «ЛЕДКОМ»; выписка по счету клиента; список IP адресов; договор банковского счета; Общие условия банка; соглашение об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг.

Документы предоставленные ПАО Банк «ФК Открытие»: выписки по операциям на счете ООО «ЛЕДКОМ»; IP-адреса; чек-лист на открытие юридического лица; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания; сведения о юридическом лице; карточка с образцами подписей и оттиска печати; копия паспорта ФИО1; решение учредителя ООО «ЛЕДКОМ»; Устав ООО «ЛЕДКОМ», документы подписаны ФИО1, имеются оттиски печати ООО «ЛЕДКОМ».

Документы предоставленные АО «Альфа-Банк»: сопроводительное письмо о номере счета; карточка с образцами подписей ФИО1 и оттиска печати ООО «ЛЕДКОМ»; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте; сведения о физическом лице ФИО1; подтверждение о подключении услуг; документы подписаны ФИО1, имеются оттиски печати ООО «ЛЕДКОМ»; копия паспорта ФИО1; решение учредителя ООО «ЛЕДКОМ»; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; Устав ООО «ЛЕДКОМ»; лист записи ЕГРЮЛ; CD-R диск с файлами: запрос, IP-адреса, выписка по счетам ООО «ЛЕДКОМ», платежные документы, сопроводительное письмо, чеки ООО «ЛЕДКОМ».

Документы предоставленные КБ «ЛОКО-Банк»: сопроводительное письмо; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота ООО «ЛЕДКОМ»; заявление об открытии и обслуживании банковского счета ООО «ЛЕДКОМ»; опросный лист ФИО1, документы подписаны ФИО1; копия паспорта ФИО1; копия решения учредителя ООО «ЛЕДКОМ»; копия Устава ООО «ЛЕДКОМ»; выписки по лицевому счету; копии платежных поручений.

Документы предоставленные ПАО «РОСБАНК»: заявление оферта на оказание банковских услуг ООО «ЛЕДКОМ»; идентификация клиента; согласие на обработку персональных данных; расписки о выдаче банковской карты; заявления на выпуск карты ООО «ЛЕДКОМ», документы подписаны ФИО1, имеются оттиски печати ООО «ЛЕДКОМ».

Документы предоставленные ПАО Банк «УРАЛСИБ»: заявления о закрытии счета ООО «ЛЕДКОМ»; карточка с образцами подписей ФИО1 и оттиска печати ООО «ЛЕДКОМ»; заявления о перевыпуске/закрытии карты ООО «ЛЕДКОМ»; расписки в получении карты; заявления о выпуске карты ООО «ЛЕДКОМ»; заявление о подключении к системе дистанционного обслуживания; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ООО «ЛЕДКОМ»; копия Устава ООО «ЛЕДКОМ»; копия листа записи ЕГРЮЛ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе; копия гарантийного письма; копия приказа; копия решения учредителя; опросный лист; сведения о физических лицах; анкета идентификации клиента, документы подписаны ФИО1, имеются оттиски печати ООО «ЛЕДКОМ»; копия паспорта ФИО1; выписка из ЕГРЮЛ; IP-адреса; выписки по операциям на счете.

Документы предоставленные ПАО «Сбербанк»: сопроводительное письмо ООО «ЛЕДКОМ»; заявление о присоединении к договору ООО «ЛЕДКОМ» и выпуске карты, документы подписаны ФИО1; копия решения учредителя; копия Устава ООО «ЛЕДКОМ».

Документы предоставленные АО КБ «МОДУЛЬБАНК»: сопроводительное письмо в адрес ООО «ЛЕДКОМ», директор ФИО1; CD-R диск с файлами: копия паспорта ФИО1, решение учредителя, заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания ООО «ЛЕДКОМ», соглашение об использовании простой электронной подписи ФИО1, выписки движения по операциям на счете, IP-адреса, согласие по договору комплексного обслуживания, Устав ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно протокола осмотра места происшествия от 30.07.2023 г. (т.2 л.д.41-45) исследованного в судебном заседании, следователем Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ААС с участием ФИО1 осмотрен участок местности у здания кафе «Иртыш» расположенного по адресу Омская область Черлакский район р.<...>. У здания имеется автомобильная парковка. ФИО1 пояснила, что у данного кафе она дважды встречалась с мужчиной по имени Александр и передавала банковские карты, логины, пароли, мобильный телефон, печать ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно копии приговора мирового судьи судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области от 18.04.2023 г. (т.2 л.д.92-99), исследованного в судебном заседании, ФИО1 признана виновной в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ, в совершении незаконного использования документов для образования юридического лица ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно протокола выемки от 19.07.2023 г. (т.1 л.д.126-131), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием Свидетель №2, в помещении ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу <...>, было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно протокола выемки от 20.07.2023 г. (т.1 л.д.136-141), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием ТОЯ, в помещении АО «Райффайзенбанк» по адресу <...>, было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ», анкета клиента, устав ООО «ЛЕДКОМ», лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет, решение учредителя, копия паспорта ФИО1, фото клиента, заявление на заключение ДБС, выписка по счету, IP-адреса, договор банковского счета, приложение к ДБС, соглашение об общих правилах и условиях, рекомендации по безопасному использованию.

Согласно протокола выемки от 21.07.2023 г. (т.1 л.д.146-151), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием СДП, в помещении АКБ «АКБАРС» по адресу г.Омск ул.10 лет Октября д.74А, было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно протокола выемки от 21.07.2023 г. (т.1 л.д.156-161), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием БВВ, в помещении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу <...> было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ», выписка по счету, сведения по IP-адресам, досье клиента, копия паспорта ФИО1, решение учредителя, устав ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно протокола выемки от 24.07.2023 г. (т.1 л.д.166-171), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием НТВ, в помещении АО «Альфа-Банк» по адресу <...> было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ», сопроводительный лист, диск CD-R.

Согласно протокола выемки от 24.07.2023 г. (т.1 л.д.172-177), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием ФМВ, в помещении АО КБ «Локо-Банк» по адресу <...> было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ», сопроводительный лист.

Согласно протокола выемки от 25.07.2023 г. (т.1 л.д.178-183), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием СПА, в помещении ПАО Сбербанк по адресу <...>, было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ», заявление о присоединении, решение учредителя, устав ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно протокола выемки от 25.07.2023 г. (т.1 л.д.189-194), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ЯЭА с участием МИЮ, в помещении ПАО «РОСБАНК» по адресу <...> было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ».

Согласно протокола выемки от 25.07.2023 г. (т.1 л.д.195-200), исследованного в судебном заседании, оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области ФИО2 с участием ФИО3, в помещении ПАО Банк «УРАЛСИБ» по адресу <...>, было изъято юридическое дело (банковское досье) ООО «ЛЕДКОМ», заявления о закрытии счета, карточка ООО «ЛЕДКОМ», заявления о перевыпуске/закрытии карты, расписки о получении карты, заявления о выпуске карты, заявление на подключение уполномоченных лиц, заявление о присоединении к правилам КБО, устав ООО «ЛЕДКОМ», лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, гарантийное письмо, приказ, решение учредителя, опросный лист, сведения о физлицах, анкета, копия паспорта, выписка из ЕГРЮЛ, сведения по IP-адресам, выписки по операциям ООО «ЛЕДКОМ».

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №1 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.105-107) следует, что он работает участковым-уполномоченным полиции, ему знакома ФИО1 проживающая с матерью и детьми, характеризуется удовлетворительно, о том чтобы она занималась предпринимательской деятельностью, ему ни чего не известно.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №9 данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д.23-26) следует, что ФИО1 является ее дочерью, она ни когда не занималась предпринимательской деятельностью, попыток для этого не предпринимала, руководящие должности не занимала. Дочь рассказала ей, что в декабре 2021 года незнакомый мужчина предложил ей зхаработать деньги и зарегистрировать на свое имя юридическое лицо ООО «ЛЕДКОМ», несколько раз она ездила с ним в банки в г.Омске и открывала счета, документы и банковские карты передавала этому мужчине.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №2 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.122-125) следует, что она работает ведущим специалистом по работе с юридическими лицами в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». Директор ООО «Ледком» ФИО1 не позднее 21.12.2021 обратилась в офис банка по адресу <...>, предоставила устав данной организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, подписала заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, заявление на тариф, заявление на подключение к интернет-банку, согласие на обработку персональных данных, чек-лист консультаций по работе в интернет-банке, и опросный лист. В документах ФИО1 указала абонентский номер телефона и адрес её электронной почты. 21.12.2021 ФИО1 был открыт на ООО «Ледком» расчетный счет <№>. Управление расчетным счетом ООО «Ледком» было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. После этого она ушла из банка с пакетом документов. Далее на телефон ФИО1 приходит пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счету. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных сотрудники банка не могут отследить. Передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «Ледком» запрещена. ФИО1 нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона. Все операции по счету ООО «Ледком» должна была осуществлять самостоятельно. В банке на ООО «Ледком» 24.02.2022 открыт счёт по депозиту. Данный счёт открыт дистанционно, посредством интернет-банка. Данный счет по депозиту мог быть открыт любым лицом, имеющим доступ к интернет банку ООО «Ледком».

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №3 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.132-135) следует, что он работает в АО «Райффайзенбанк» в должности старшего менеджера. 20.12.2021 в отделение АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...> прибыла директор ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1, она предоставила решение учредителя о создании ООО «ЛЕДКОМ», устав организации ООО «ЛЕДКОМ», паспорт гражданина РФ, заполнила анкету потенциального клиента - юридического лица, указала контактный номер телефона и адрес электронной почты, юридический адрес организации, свои паспортные данные и другую информацию. Документы были отправлены в службу безопасности банка на проверку. В дальнейшем принято решение об открытии расчетного счета для данного клиента. 21.12.2021 было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в соответствии с которым клиент считается заключившим с банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - логина и пароля на номер телефона, указанный в заявлении. Ей была выдана дебетовая корпоративная карта. 21.12.2021 был открыт расчетный счет <№> на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 На номер телефона клиента, который он указывал в заявлении, приходит логин и пароль от личного кабинета, далее при входе в личный кабинет клиент может дистанционно осуществлять платежи. Также ФИО1 сотрудником банка было разъяснено о недопустимости передачи логина, паролей и доступа к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №4 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.142-145) следует, что он работает в ПАО «АК БАРС» в должности директора по развитию малого бизнеса. Директор ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1, обратилась в офис ПАО «АК Барс» по адресу: <...> «а», предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «ЛЕДКОМ», в документах ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. Был заключен договор банковского обслуживания с ООО «ЛЕДКОМ», открыт счет организации 40<№> (банковский счет). Управление расчетным счетом ООО «ЛЕДКОМ» было возможно с использованием - номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО1 После этого она ушла из банка. Далее на ее телефон приходит пароль, и клиент самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. При заключении договора клиенту ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №5 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.152-155) следует, что она работает в ПАО «ФК Открытие» в должности руководителя направления привлечения клиентов. 21.12.2021 ФИО1, прибыла в ПАО БАНК «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, для открытия расчетного счета на ООО «ЛЕДКОМ», предоставила оригинал паспорта гражданина РФ, решение собрания ООО «ЛЕДКОМ», устав ООО «ЛЕДКОМ». Сотрудник банка заполнил заявку на открытие расчетного счета, были заполнены сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати, вышеуказанные документы ФИО1 подписала собственноручно. 21.12.2021 ФИО1 лично, как директор ООО «ЛЕДКОМ» подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на ООО «ЛЕДКОМ» было открыто 2 расчётных счета: <№> от 21.12.2021, <№> от 21.12.2021, к которому была выдана корпоративная банковская карта (Visa Business) на имя ФИО1 Клиент предупреждается о том, что сертификаты, логины, пароли, кодовые слова, карты, документы, подтверждающие открытие счетов передавать третьим лицам запрещено. ФИО1 указала номер мобильного телефона, адрес электронной почты посредством которого она могла восстановить доступ к интернет банку и управлять денежными средствами по расчетному счету организации.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №6 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.162-165) следует, что она работает в АО «Альфа – Банк» в должности менеджера по развитию партнерских отношений. Директор ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 обратилась не позднее 21.12.2021 в офис банка по адресу <...> Октября, д.25/31, предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Ледком», подтверждения к договору, указала абонентский номер телефона и адрес электронной почты. На организацию ООО «Ледком» в банке был открыт счет <№>. Управление расчетным счетом ООО «Ледком» было возможно с использованием только номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО1 В офисе она ввела необходимую информацию для открытия расчетного счета. На телефон ФИО1 приходит пароль, клиент после этого самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Предполагается, что пользование счетом будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор. В свой расчетный счет ООО «Ледком» ФИО1 не включала третье лицо.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №7 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.184-188) следует, что она работает в ПАО «РОСБАНК» в должности регионального управляющего по работе с малым бизнесом. Директор ООО «Ледком» ФИО1 20.12.2021 обратилась в офис банка, расположенного по адресу: <...>, предоставила паспорт гражданина РФ, устав ООО «Ледком», решение о назначении директора, в заполненных клиентом документах указала контактный телефон и электронную почту. После этого ООО «Ледком» был открыт расчетный счет <№>, оформлена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только директор ООО «Ледком» ФИО1 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «Ледком». При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиентам разъясняется о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО4 данных в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.201-204) следует, что она работает в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц дополнительного офиса «Омский». Директор ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1, 21.12.2021 обратилась в Дополнительный офис «Омский» ПАО «Банк УРАЛСИБ», по адресу: <...>, предоставила все необходимые документы для открытия расчётного счета, указала контактный телефон, электронную почту, подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление на подключение/изменение/отключения уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, расписки в получении карты, заполнила анкету идентификации, опросный лист. 21.12.2021 ООО «ЛЕДКОМ» были открыты расчетный счет № <***> от 21.12.2021 и карточный счет № 40702810432459001233, только директор ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчётному счету ООО «ЛЕДКОМ». При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО1, было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам.

Оценив каждое исследованное в судебном заседании доказательство вины подсудимой в совершении инкриминируемого преступления, в том числе в их совокупности, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку их собирание осуществлялось в ходе уголовного преследования надлежащими лицами, путем производства следственных и иных процессуальных действий, предусмотренных уголовно-процессуальным законом, достаточными для правильного разрешения уголовного дела и приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления доказана.

Действия подсудимой ФИО1 органом предварительного расследования верно квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

У суда не имеется оснований для сомнений по поводу вменяемости подсудимой, исходя из ее поведения в зале судебного заседания и сведений, имеющихся в материалах уголовного дела.

Давая правовую оценку действиям подсудимой ФИО1 на основе анализа представленных стороной обвинения доказательств, суд исходит из установленных обстоятельств дела, согласно которым 17.12.2021 г. ИФНС России № 12 по Омской области в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является директором общества с ограниченной ответственностью «ЛЕДКОМ» (ИНН <***>). В период с 20.12.2021 по 15.01.2022, ФИО1 не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», при следующих обстоятельствах.

Не позднее 17.12.2021 к ФИО1 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: Акционерное общество «Райффайзенбанк», Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК», Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ», Публичное акционерное общество «Сбербанк», Акционерное общество Коммерческий банк «Модульбанк», Публичное акционерное общество Акционерный коммерческий банк «АК БАРС», Акционерное общество Коммерческий банк «ЛОКО-Банк», Публичное акционерное общество «РОСБАНК», Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития», расчетные и иные счета на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей документы, средства оплаты в виде банковских карт, являющихся электронным носителем информации, электронные средства (персональный логин и пароль доступа), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛЕДКОМ», на что ФИО1, осознавая преступный характер своих действий, из корыстных побуждений согласилась. После этого, 20.12.2021 ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, дистанционно через телекоммуникационную сеть «Интернет», лично обратилась в ПАО «Сбербанк», юридический адрес которого находится по адресу: <...>, куда далее дистанционно предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, составила, подписала и отправила данному сотруднику банка необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «Сбербанк» в этот же день - 20.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, были получены персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего, 21.12.2021, ФИО1 проследовала в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <...>, где получила от сотрудника ПАО «Сбербанк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО «Сбербанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. В продолжении своего единого преступного умысла, 20.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «РОСБАНК» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «РОСБАНК», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением услуги системы ДБО. После чего, 30.12.2021, ФИО1 вновь проследовала в отделение банка ПАО «РОСБАНК», расположенное по вышеуказанному адресу, где получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средства оплаты в виде корпоративных банковских карт ПАО «РОСБАНК», являющихся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ими путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. В продолжении своего единого преступного умысла, 20.12.2021 ФИО1, лично проследовала в отделение банка АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего там же подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО «Райффайзенбанк» 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 получила от сотрудника АО «Райффайзенбанк» документы об открытии расчетного счета, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника АО «Райффайзенбанк» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После этого, 21.12.2021 ФИО1 реализуя свой единый преступный умысел, лично проследовала в отделение банка ПАО «УБРиР», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «УБРиР» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «УБРиР», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «УБРиР» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, в это же время – 21.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» был получен от сотрудника ПАО «УБРиР» на номер телефона, указанный ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный пароль доступа в систему ДБО, а также лично получен логин доступа в систему ДБО в напечатанном виде на листе бумаги, являющиеся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1 о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие» с открытым на данную банковскую карту корпоративным счетом <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» на адрес электронной почты и номер мобильного телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После этого, в продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 25/31, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на его имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником АО «Альфа-Банк», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, <ДД.ММ.ГГГГ> ФИО1 получила от сотрудника АО «Альфа-банк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1 о подключении системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО «Альфа-банк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредствам системы ДБО. В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «БАНК УРАЛСИБ», 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средства оплаты в виде двух корпоративных банковских карт ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с открытым на данные банковские карты счетом <№>, являющихся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа). В это же время 21.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, были получены от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» персональные логин и пароль доступа в систему ДБО, являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <...>, подъезд 4, офис 3.4, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «Модульбанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО КБ «Модульбанк» 21.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 21.12.2021 ФИО1 получила от сотрудника АО КБ «Модульбанк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО КБ «Модульбанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Далее, 22.12.2021 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <...>, подъезд 4, офис 3.4, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «Модульбанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО КБ «Модульбанк» 22.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 22.12.2021 ФИО1 получила от сотрудника АО КБ «Модульбанк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО КБ «Модульбанк», являющейся электронными носителями информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. В продолжение своего единого преступного умысла, 21.12.2021 ФИО1, лично проследовала в отделение банка ПАО АКБ «АК БАРС», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 74 «а», где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО. 22.12.2021 после принятия сотрудниками ПАО АКБ «АК БАРС» положительного решения об открытии расчетного счета, ФИО1 вновь проследовала в отделение банка ПАО АКБ «АК БАРС», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 74 «а», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета, введя тем самым сотрудника ПАО АКБ «АК БАРС» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом и корпоративной банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. Далее, сотрудником ПАО АКБ «АК БАРС», 22.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 22.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО АКБ «АК БАРС» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, далее не позднее 22.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника ПАО АКБ «АК БАРС» на номер телефона, указанный ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на его имя и подключения услуг ДБО, персональный пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Далее 14.01.2022 ФИО1 вновь проследовала в отделение банка ПАО АКБ «АК БАРС», расположенное по адресу: <...> Октября, д. 74 «а», где получила средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО АКБ «АК БАРС», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. В продолжение своего единого преступного умысла, 30.12.2021 ФИО1, лично проследовала в отделение банка АО КБ «ЛОКО-БАНК», расположенное по адресу: <...>, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО КБ «ЛОКО-БАНК», 30.12.2021 на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 30.12.2021 ФИО1 лично получила от сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО КБ «ЛОКО-БАНК» с открытым 30.12.2021 на данную банковскую карту счетом <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время 30.12.2021 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» на номер телефона и адрес электронной почты, указанные ФИО1 в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В период с 20.12.2021 по 15.01.2022, точные дата и время не установлены, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь сперва в неустановленном следствием месте в г. Омске Омской области, а впоследствии, находясь около кафе «Иртыш», расположенного по адресу: <...>, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с единым преступным умыслом, передала неустановленному лицу, тем самым совершила сбыт выданных на имя директора ООО «ЛЕДКОМ» ФИО1 открытых в АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АКБ «АК БАРС», КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «РОСБАНК», ПАО «УБРиР», электронных средств в виде корпоративных банковских карт вышеуказанных банковских организаций, являющихся электронными носителями информации, а также средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Назначая наказание суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного умышленного преступления, которое относится к категории тяжких, а также личность подсудимой, которая на момент совершения преступления судимостей не имела, впоследствии 18.04.2023 г. была осуждена за совершение умышленного преступления небольшой тяжести к наказанию в виде штрафа, который уплатила в полном объеме 07.06.2023 г., указанная судимость не погашена в установленном порядке, по месту жительства участковым-уполномоченным полиции и главой городского поселения характеризуется удовлетворительно, трудоустроена, в браке не состоит, на иждивении имеет двух малолетних детей и несовершеннолетнего ребенка, вину признала, в содеянном раскаялась, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимая в период предварительного расследования свою вину полностью признавала, своими показаниями способствовала установлению обстоятельств совершения преступления, состояние здоровья близких родственников подсудимой, а так же влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В соответствии со ст.ст.131, 132 УПК РФ процессуальные издержки по делу подлежащие выплате адвокату из средств федерального бюджета за участие в качестве защитника по назначению, возместить за счет средств федерального бюджета, впоследствии указанные процессуальные издержки взыскать с подсудимой, оснований для освобождения от процессуальных издержек суд не усматривает, так как подсудимая находится в трудоспособном возрасте, имеет доход.

Обстоятельствами смягчающими наказание, предусмотренными ч.1 ст.61 УК РФ в отношении подсудимой является наличие малолетних детей, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает в отношении подсудимой признание вины, раскаяние в совершении преступления, наличие несовершеннолетнего ребенка, удовлетворительную характеристику, трудоустройство, состояние здоровья близких родственников подсудимой.

Обстоятельств отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ в отношении подсудимой не имеется.

При определении размера наказания ФИО1 суд усматривает основания для применения ч.1 ст.62 УК РФ по инкриминируемому составу преступления, поскольку в отношении подсудимой установлено наличие смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих обстоятельств.

Кроме этого, при определении размера наказания суд учитывает обстоятельства смягчающие наказание, личность подсудимой, ее полное признание вины, раскаяние в содеянном, семейное и имущественное положение подсудимой, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, трудоустройство, удовлетворительную характеристику. Данные обстоятельства по мнению суда существенно снижают степень общественной опасности содеянного, являются исключительными, в связи с чем суд считает, что имеются основания для применения к подсудимой по составу преступления, предусмотренному ч.1 ст.187 УК РФ положений ст.64 УК РФ, и полагает возможным не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности суд считает нецелесообразным изменение категории преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ на менее тяжкую в соответствии с положениями ч.6 ст.15 УК РФ.

При наличии совокупности указанных выше обстоятельств, тяжести содеянного, личности подсудимой ФИО1, ее семейного и имущественного положения, суд полагает, что в отношении подсудимой возможно назначить наказание в виде лишения свободы условно, с установлением испытательного срока, с оставлением приговора мирового судьи судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области от 18.04.2023 г. на самостоятельное исполнение.

Именно данное наказание будет способствовать исправлению виновной и повлияет на условия жизни ее семьи.

На основании изложенного и руководствуясь ст.302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ меру наказания в виде лишения свободы считать условной с испытательным сроком 2 года.

В период испытательного срока обязать осужденного систематически один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Приговор мирового судьи судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области от 18.04.2023 г. оставить на самостоятельное исполнение.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлении приговора в законную силу отменить.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вещественные доказательства по делу:

- пакеты банковских документов (банковское досье) – вернуть по принадлежности;

- оптические диски, документы предоставленные ИФНС - хранить при уголовном деле.

Процессуальные издержки по делу подлежащие выплате адвокату Сизову Д.Н. из средств федерального бюджета, за участие в качестве защитника в уголовном судопроизводстве по назначению, в размере 5678,70 рублей, взыскать с ФИО1.

Приговор может быть обжалован в Омский областной суд с подачей жалобы через Черлакский районный суд Омской области в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ю.Л.Околелов