Приговор по делу № 1-161/2023 от 04.09.2023

Дело № 1-161/2023

44RS0002-01-2023-0002502-35

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кострома 4 сентября 2023 г.

Ленинский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Шешина В.С. при секретаре Смирновой Ю.Б., с участием государственного обвинителя Шашковой А.С., подсудимой ФИО1, защитника Каплана С.Л., представившего удостоверение № и ордер №, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, dd/mm/yy года рождения, уроженки ..., гражданки Российской Федерации, имеющей начальное образование, не замужней, имеющей несовершеннолетнего ребенка, не военнообязанной, зарегистрированной по адресу: ..., проживающей по адресу: ..., не работающей, инвалида 2 группы, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Лира» и ООО «Грация», при следующих обстоятельствах.

Согласно пункту 2 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В соответствии с частью 3 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

Согласно части 5 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента.

В соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно статьи 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Согласно пункту 1 статьи 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

В соответствии с пунктом 7 статьи 2 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», под конфиденциальностью информации следует понимать обязательное для выполнения лицом, получившим доступ к определенной информации, требование не передавать такую информацию третьим лицам без согласия её обладателя.

Согласно пункту 1.5 Положения Банка России от 24.12.2004 № 266П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций её держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

В марте 2020 года, но не позднее 20.03.2020, более точное время не установлено, к ФИО1, в неустановленном месте, на территории Российской Федерации, обратилось лицо № 1, в отношении которого уголовное дело рассматривается в отдельном производстве (Далее – Лицо № 1), с предложением за денежное вознаграждение в размере 35 000 рублей выступить фиктивным руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Лира» (ИНН №) и ООО «Грация» (ИНН №), то есть подставным лицом, зарегистрировав указанные организации на имя ФИО1, после чего открыть расчетные счета в кредитных организациях (банках) с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) для вышеуказанных юридических лиц (организаций), а затем незаконно передать, то есть сбыть лицу №1, через лицо № 2, в отношении которого уголовное дело рассматривается в отдельном производстве (Далее – Лицо № 2), электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Лира» и ООО «Грация». Получив указанное предложение, у ФИО1, из корыстных побуждений, в целях личной наживы и обогащения преступным путем, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем на предложение Лица № 1 она ответила согласием.

Реализуя свой преступный умысел и цель незаконного обогащения, в период марта 2020 года, но не позднее 20.03.2020, более точное время не установлено, ФИО1, не имея цели управления юридическими лицами ООО «Лира» и ООО «Грация», находясь у д. 21 на ул. Терешковой г. Костромы, предоставила третьему лицу – Лицу № 1 документ, удостоверяющий личность, являющийся таковым в силу Указа Президента РФ от 13.03.1997 № 232 «Об основном документе, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» и постановления Правительства Российской Федерации от 08.07.1997 № 828 «Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации», а именно: свой паспорт гражданки Российской Федерации на имя ФИО1 серии №, выданный dd/mm/yy ..., в результате чего, в последствии, в единый государственный реестр юридических лиц, путем направления Лицу № 1 соответствующих документов в инспекцию Федеральной налоговой службы России по г. Иваново и межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России №15 по Нижегородской области, внесены сведения о том, что она (ФИО1) является генеральным директором и учредителем ООО «Лира» с 20.03.2020 и ООО «Грация» с 05.06.2020, то есть подставным лицом.

В продолжение задуманного, в период с 25.03.2020 по 29.06.2020, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Лира» и ООО «Грация», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посягающих на общественные отношения в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежей, а также затрагивающих имущественные интересы физических и юридических лиц, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную и управленческую деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам указанных организаций, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Лира» и ООО «Грация» вышеуказанные операции с денежными средствами по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лира» и ООО «Грация», действуя в качестве руководителя (генерального директора) и учредителя указанных юридических лиц, обратилась в различные кредитные организации: ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО АКБ «Авангард», где получила с целью сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Лира» и ООО «Грация», которые в последующем незаконно сбыла путем передачи третьим лицам при следующих обстоятельствах:

ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Лира», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 25.03.2020, находясь на территории г. Костромы, путем дачи разрешения Лицу № 1 на использование персональных данных и паспорта гражданина РФ на свое имя, а также на подписание электронной подписью соответствующего комплекта документов, подготовленного Лицом № 1, обеспечила предоставление в дополнительный офис № 8639/0069 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...> (далее ПАО «Сбербанк») заявления о присоединении, направленного дистанционно в виде электронного сообщения, подписанного электронной подписью на официальном сайте ПАО «Сбербанк» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и на сайте ООО «Деловая Среда». На основании указанного заявления, 25.03.2020 для ООО «Лира» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Вместе с указанным заявлением в банк предоставлен паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 и учредительные документы ООО «Лира». Согласно данному заявлению, ФИО1, действуя от имени ООО «Лира», подтвердила, что ознакомилась с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета.

Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», для ООО «Лира», в лице ФИО1, указан адрес электронной почты e-mail: ... и подлежащий смене при первом входе пароль, который в дальнейшем поступил на номер мобильного телефона №» после открытия указанного расчетного счета для ООО «Лира». Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Лира» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов для ООО «Лира» в лице ФИО1 выбраны одноразовые SMS-пароли и указан номер мобильного телефона №, зарегистрированный на третье лицо, для получения указанных SMS-паролей, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство – одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Лира» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

Для продолжения задуманного, ФИО1, 21.04.2020, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 30 минут, находясь в дополнительном офисе № 8639/0069 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>, предоставила корректирующее заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО, согласно которому ФИО1 изменила текущую учетную запись для логина клиента ООО «Лира», путем смены номера мобильного телефона №» на номер №», зарегистрированный на третье лицо.

Таким образом, в период с 25.03.2020 по 21.04.2020, ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Лира» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк»; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картами, имеющими абонентские номера №» и №» для получения одноразовых SMS-паролей, необходимых для аутентификации ФИО1 при входе в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Лира».

После этого, ФИО1, в период с 25.03.2020 по 21.04.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 1 по адресу: <...> у д.21, полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, электронные средства - логин и пароль; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картами, имеющими абонентские номера «+№» и №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Лира», то есть осуществила их сбыт.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Лира», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 16.04.2020, в период с 09 часов 30 минут до 19 часов 30 минут (более точное время не установлено), обратилась в операционный офис № 4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» (далее по тексту ПАО АКБ «Авангард») по адресу: <...> с заявлением на открытие расчетного счета для ООО «Лира», согласно которому ФИО1 присоединилась к действующей редакции «Условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард». Совместно с данным заявлением ФИО1 предоставила в банк паспорт гражданина РФ на свое имя и учредительные документы ООО «Лира».

На основании предоставленного ФИО1 заявления, в ПАО АКБ «Авангард» для ООО «Лира» 16.04.2020 открыт расчетный счет №, а затем ФИО1 подписано соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», в соответствии с которым ПАО АКБ «Авангард» и ООО «Лира» в лице ФИО1 заключили договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием указанного программно-технического комплекса и ФИО1 подтвердила свое согласие на дистанционное банковское обслуживание по указанному расчетному счету. При этом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №», а также адрес электронной почты e-mail: ..., с целью получения одноразовых push-кодов и SMS-сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему дистанционного банковского обслуживания и подтверждения операций в личном кабинете. Кроме того, ФИО1 16.04.2020 выдана кэш-карта № вместе с ПИН-кодом, сертификат ключа проверки электронной цифровой подписи (электронная подпись), который записан на флэш-носителе ПАО АКБ «Авангард», а также логин и пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк», к вышеуказанному номеру телефона подключена услуга SMS-информирования.

Таким образом, 16.04.2020 ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Лира» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард», кэш-карта № вместе с ПИН-кодом; электронные носители информации - электронная подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер № для получения одноразовых push-кодов и SMS-сообщений, необходимых для аутентификации ФИО1 при входе в систему «Авангард Интернет-Банк», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Лира».

После этого, ФИО1, 16.04.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 2 по адресу: <...> у д. 17б, для последующей передачи Лицу № 1 полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе № 4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...>, электронные средства – логин и пароль, кэш-карту № вместе с ПИН-кодом; электронный носитель информации – электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Лира», открытому в ПАО АКБ «Авангард», то есть осуществила их сбыт.

В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», ФИО1 от имени ООО «Лира» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой по расчетному счету ООО «Лира», открытому в ПАО «Росбанк», а также подключила систему «SMS-банк» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона №», зарегистрированного на третье лицо.

На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг 16.04.2020 между ООО «Лира» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Лира» 17.04.2020 открыт расчетный счет №, а также выпущена и 29.04.2020 выдана ФИО1 банковская карта № вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств.

В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №», зарегистрированного на третье лицо, а также адрес электронной почты e-mail: ..., которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Лира» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Лира». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Лира» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

Таким образом, в период с 16.04.2020 по 29.04.2020, ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Лира» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», банковская карта № вместе с ПИН-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», с подключенной услугой «SMS-банк» (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Лира».

После этого ФИО1, в период с 16.04.2020 по 29.04.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 2 по адресу: <...> у д. 32, для последующей передачи Лицу № 1 полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, электронные средства - логин и пароль, банковскую карту № вместе с ПИН-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Лира», открытому в ПАО «Росбанк», то есть осуществила их сбыт.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Лира», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 30.04.2020 в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), обратилась в дополнительный офис «На Сущевской» Московской региональной дирекции филиала «Центральный» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ПАО Банк «ФК Открытие») по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Совместно с данным заявлением ФИО1 предоставила в банк паспорт гражданина РФ на свое имя и учредительные документы ООО «Лира».

В соответствии с вышеуказанным заявлением, ФИО1, действуя от имени ООО «Лира», подтвердила присоединение к Правилам дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым организовано обслуживание с помощью системы Удаленного доступа, предоставляющего возможность Клиенту, посредством использования электронной подписи, распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете ООО «Лира», обмена электронными документами с Банком и другими участниками системы ДБО, с предоставлением доступа к услуге SMS-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона №».

На основании данного заявления от 30.04.2020 между ООО «Лира» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «ФК Открытие» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Лира» 30.04.2020 открыты расчетные счета: 1. расчетный счет №, с подключением к системе ДБО; 2. расчетный счет №, к которому выдана банковская карта № вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств.

В целях управления расчетными счетами, ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №», зарегистрированном на третье лицо, а также адрес электронной почты e-mail: ..., которые требовались для получения логина, пароля и иной информации, необходимых для осуществления входа в личный кабинет в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дальнейшего управления расчетными счетами ООО «Лира». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами в системе ДБО обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

Таким образом, 30.04.2020 ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Лира» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», банковская карта № вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», с предоставлением доступа к услуге SMS-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Лира».

После этого, ФИО1, 30.04.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 2 по адресу: <...>, у стр. 1, для последующей передачи Лицу № 1 полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, электронные средства - логин и пароль, банковскую карту № вместе с ПИН-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Лира», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», то есть осуществила их сбыт.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Грация», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 08.06.2020, находясь на территории г. Костромы, путем дачи разрешения Лицу № 1 на использование персональных данных и паспорта гражданина РФ на свое имя, а также на подписание электронной подписью соответствующего комплекта документов, подготовленного Лицом № 1, обеспечила предоставление в дополнительный офис № 8640/0133 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...> (далее ПАО «Сбербанк») заявления о присоединении, направленного дистанционно в виде электронного сообщения, подписанного электронной подписью на официальном сайте ПАО «Сбербанк» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и на сайте ООО «Деловая Среда». На основании указанного заявления, 08.06.2020 для ООО «Грация» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Вместе с указанным заявлением в банк предоставлен паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 и учредительные документы ООО «Грация». Согласно данному заявлению, ФИО1, действуя от имени ООО «Грация», подтвердила, что ознакомилась с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета.

Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», для ООО «Грация», в лице ФИО1, указан адрес электронной почты e-mail: ... и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на номер мобильного телефона №» после открытия указанного расчетного счета для ООО «Грация». Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Грация» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов для ООО «Грация» в лице ФИО1 выбраны одноразовые SMS-пароли и указан номер мобильного телефона №», зарегистрированный на третье лицо, для получения указанных SMS-паролей, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство – одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Грация» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

Для продолжения задуманного, ФИО1, 23.06.2020, в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № 8640/0133 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <...>, предоставила корректирующее заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО, согласно которому ФИО1 изменила текущую учетную запись для логина клиента ООО «Грация», путем смены номера мобильного телефона №» на номер «+№», зарегистрированный на третье лицо.

Таким образом, в период с 08.06.2020 по 23.06.2020, ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Грация» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк»; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картами, имеющими абонентские номера №» и №» для получения одноразовых SMS-паролей, необходимых для аутентификации ФИО1 при входе в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Грация».

После этого, ФИО1, в период с 08.06.2020 по 23.06.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 1 по адресу: <...> у д. 21, полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, электронные средства - логин и пароль; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картами, имеющими абонентские номера №» и «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Грация», то есть осуществила их сбыт.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Грация», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 09.06.2020, в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут (более точное время не установлено), обратилась в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» (далее ПАО «Росбанк») по адресу: <...>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», а также предоставила в банк паспорт гражданина РФ на свое имя и учредительные документы ООО «Грация».

В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», ФИО1 от имени ООО «Грация» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой по расчетному счету ООО «Грация», открытому в ПАО «Росбанк», а также подключила систему «SMS-банк» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона №», зарегистрированного на третье лицо.

На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг 09.06.2020 между ООО «Грация» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Грация» 15.06.2020 открыт расчетный счет №, а также выпущена и 29.06.2020 выдана ФИО1 банковская карта № вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств.

В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №», зарегистрированного на третье лицо, а также адрес электронной почты e-mail: ..., которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Грация» в системе «Pro Online» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Грация». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Грация» в системе «Pro Online» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

Таким образом, в период с 09.06.2020 по 29.06.2020, ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Грация» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», банковская карта № вместе с ПИН-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», с подключенной услугой «SMS-банк» (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Грация».

После этого ФИО1, 09.06.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 2 по адресу: <...> у д. 32, для последующей передачи Лицу № 1 полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, электронные средства - логин и пароль; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», а также 29.06.2020, передала Лицу № 1 по адресу: <...> у д. 21, электронные средства - банковскую карту № вместе с ПИН-кодом, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Грация», открытому в ПАО «Росбанк», то есть осуществила их сбыт.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Грация», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 10.06.2020 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено), обратилась в операционный офис АО КБ «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: г. Ярославль, пр-т. Октября, д. 46, с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания (далее ДКО) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Совместно с данным заявлением ФИО1 предоставила в банк паспорт гражданина РФ на свое имя и учредительные документы ООО «Грация».

В вышеуказанном заявлении ФИО1 указала номер мобильного телефона №», зарегистрированный на третье лицо, с целью получения одноразовых push-кодов и SMS-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Грация» в лице генерального директора ФИО1 при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов электронной подписью), которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, ФИО1 присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО.

На основании предоставленного ФИО1 заявления, в АО КБ «Модульбанк» для ООО «Грация» открыты расчетные счета: 1. 10.06.2020 открыт банковский счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank» на условиях пакета «Оптимальный»; 2. 13.06.2020 открыт банковский счет №, для расчетов с использованием которого выпущена и в этот же день выдана ФИО1 банковская карта № вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами в системе «Modulbank» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

После открытия счетов АО КБ «Модульбанк» для ООО «Грация» в лице генерального директора ФИО1 сгенерирована электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона №», указанному ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. При этом, на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО.

Таким образом, в период с 10.06.2020 по 13.06.2020 ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Грация» системы дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», банковская карта № вместе с ПИН-кодом; электронная подпись (электронный носитель информации); техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №» для получения одноразовых push-кодов и SMS-сообщений, необходимых для аутентификации ФИО1 при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Грация».

После этого ФИО1, в период с 10.06.2020 по 13.06.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 2 по адресу: г. Ярославль, пр-т. Октября, у д. 46, для последующей передачи Лицу № 1 полученные ею (ФИО1) при вышеуказанных обстоятельствах в АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: <...>, электронные средства – логин и пароль, банковскую карту № вместе с ПИН-кодом; электронный носитель информации – электронную подпись; техническое устройство – аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Грация», открытым в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществила их сбыт.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Грация», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 15.06.2020 в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), обратилась в дополнительный офис «На Русаковской» филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие» (далее ПАО Банк «ФК Открытие») по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Совместно с данным заявлением ФИО1 предоставила в банк паспорт гражданина РФ на свое имя и учредительные документы ООО «Грация».

В соответствии с вышеуказанным заявлением, ФИО1, действуя от имени ООО «Грация», подтвердила присоединение к Правилам дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым организовано обслуживание с помощью системы Удаленного доступа, предоставляющего возможность Клиенту, посредством использования электронной подписи, распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете ООО «Грация», обмена электронными документами с Банком и другими участниками системы ДБО, с предоставлением доступа к услуге SMS-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона «+№».

На основании данного заявления от 15.06.2020 между ООО «Грация» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «ФК Открытие» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Грация» 15.06.2020 открыты расчетные счета: 1. расчетный счет №, с подключением к системе ДБО; 2. расчетный счет №, к которому выдана банковская карта № вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств.

В целях управления расчетными счетами, ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона «+№», зарегистрированном на третье лицо, а также адрес электронной почты e-mail: ..., которые требовались для получения логина, пароля и иной информации, необходимых для осуществления входа в личный кабинет в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дальнейшего управления расчетными счетами ООО «Грация». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами в системе ДБО обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

Таким образом, 15.06.2020 ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Лира» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», банковская карта № вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», с предоставлением доступа к услуге SMS-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Грация».

После этого, ФИО1, 15.06.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала Лицу № 2 по адресу: <...> у д.22, для последующей передачи Лицу № 1 полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, электронные средства - логин и пароль, банковскую карту № вместе с ПИН-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Грация», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», то есть осуществила их сбыт.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Грация», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 23.06.2020, в период с 09 часов 30 минут до 19 часов 30 минут (более точное время не установлено), обратилась в операционный офис № 4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» (далее по тексту ПАО АКБ «Авангард») по адресу: <...> с заявлением на открытие расчетного счета для ООО «Грация», согласно которому ФИО1 присоединилась к действующей редакции «Условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард». Совместно с данным заявлением ФИО1 предоставила в банк паспорт гражданина РФ на свое имя и учредительные документы ООО «Грация».

На основании предоставленного ФИО1 заявления, в ПАО АКБ «Авангард» для ООО «Грация» 23.06.2020 открыт расчетный счет №, а затем ФИО1 подписано соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», в соответствии с которым ПАО АКБ «Авангард» и ООО «Грация» в лице ФИО1 заключили договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием указанного программно-технического комплекса и ФИО1 подтвердила свое согласие на дистанционное банковское обслуживание по указанному расчетному счету. При этом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона «+№», а также адрес электронной почты e-mail: ..., с целью получения одноразовых push-кодов и SMS-сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему дистанционного банковского обслуживания и подтверждения операций в личном кабинете. Кроме того, ФИО1 23.06.2020 выдана кэш-карта № вместе с ПИН-кодом, сертификат ключа проверки электронной цифровой подписи (электронная подпись), который записан на флэш-носителе ПАО АКБ «Авангард», а также логин и пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк», к вышеуказанному номеру телефона подключена услуга SMS-информирования.

Таким образом, 23.06.2020 ФИО1, действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Грация» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард», кэш-карта № вместе с ПИН-кодом; электронные носители информации - электронная подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№» для получения одноразовых push-кодов и SMS-сообщений, необходимых для аутентификации ФИО1 при входе в систему «Авангард Интернет-Банк», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (зарегистрированные в банке), посредством которых у ФИО1 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Грация».

После этого, ФИО1, 23.06.2020, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от Лица № 1 за сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала последнему по адресу: <...> у д. 21, полученные ею (ФИО1) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе № 4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...> у д. 17б, электронные средства – логин и пароль, кэш-карту № вместе с ПИН-кодом; электронный носитель информации – электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Грация», открытому в ПАО АКБ «Авангард», то есть осуществила их сбыт.

Таким образом, в период с 20.03.2020 по 29.06.2020, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Лира» и ООО «Грация», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным расчетным счетам указанных организаций осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Лира» и ООО «Грация», а также от имени ФИО1 вышеуказанные операции с денежными средствами по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лира» и ООО «Грация», действуя в качестве руководителя (генерального директора) и учредителя указанных юридических лиц, обратилась в кредитные организации – ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО АКБ «Авангард», где получила в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Лира» и ООО «Грация», которые в последующем передала третьим лицам (Лицу № 1 и Лицу № 2), то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, за что получила от Лица № 1 денежную сумму в размере 35 000 рублей.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении вышеуказанного преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

Вина подсудимой в совершении указанного преступления установлена признательными показаниями подсудимой, показаниями свидетелей, а также другими исследованными судом доказательствами, представленными сторонами.

Так, в ходе судебного заседания в связи с отказом подсудимой от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ, оглашены показания, данные ею в ходе предварительного расследования, подтвержденные ею в ходе проверки показаний на месте, из которых следует, что в середине марта 2020 года она и А. встретились у левого торца дома № 21 по ул. Терешковой г. Костромы, которая в ходе общения предложила ФИО3 зарегистрировать на себя 2 фирмы, пояснив, что в них ничего не надо будет делать. ФИО3 надо было предоставить свой паспорт для регистрации в ИФНС фирм, после чего ездить вместе с Р. (знакомым А.) по разным банкам г. Костромы, г. Ярославля и г. Москвы, для открытия счетов для этих фирм, а все документы, в том числе и банковские карты, передавать Р., либо ей (А.). ФИО3 не имеет никакого образования, в частности какими-либо экономическими знаниями она не владеет и не владела, предпринимательской деятельностью никогда не занималась. А. за открытие фирм и счетов на них пообещала ФИО3 35000 рублей, пояснив, что все деньги передаст, когда фирмы и счета на них будут открыты. ФИО3 на это согласилась, понимая, что это незаконно, и она передала А. свой паспорт, та его сфотографировала на свой телефон и отдала обратно, сказав, что в ближайшее время подготовит все документы для подачи в налоговую инспекцию. В марте 2020 года она еще раз встречалась с А. и подписывала какие-то документы относительно открытия на ее имя фирм. В дальнейшем, в двадцатых числах марта 2020 года А. позвонила ей и сказала, что на нее открыта первая фирма - ООО «Лира» и что через пару дней им надо будет встретиться, чтобы открыть счет в ПАО «Сбербанк», а также А. сказала, что в дальнейшем, по другим банкам, ФИО3 будет возить Р. 25.03.2020 она встретилась с А. у левого торца дома №21 по ул. Терешковой г. Костромы, где ФИО3 как директор фирмы открывала счет в ПАО «Сбербанк» через приложение «Деловая среда», а после того как открыла счет, то логины и пароли передала у этого же дома А. Далее, примерно в середине апреля 2020 года ФИО3 ездила вместе с Р. в офис банка «Росбанк» на ул. Смоленская, д.32 г. Костромы, где подавала заявление на открытие счета, подписывала какие-то документы для открытия этого счета, а на мобильный телефон приходили пароли, кроме того, она называла сотруднику банка электронную почту. Получив все документы в банке, она положила их в папку и вместе с мобильным телефоном передала у здания «Росбанка» сразу после выхода из него Р. конце апреля 2020 года она передавала банковскую карту ПАО «Росбанк» Р. у д. 32 (у здания банка) по ул. Смоленская г. Костромы, сразу после ее активирования. В середине апреля 2020 года после посещения ПАО «Росбанк» Р. повез ФИО3 в г. Ярославль, в банк «Авангард», где она также открывала как директор счет для ООО «Лира», а после выхода из этого банка, полученные там документы, передала Р. Далее, в самом конце апреля 2020 года (точную дату не помнит, но примерно 29-30 апреля 2020 года) ездила с Р. в банк «Открытие» в г. Москву, где она для ООО «Лира» также открывала счет в банке, а после получения этих документов ФИО3 передала их Р. у здания банка «Открытие» в г. Москва, а он, как обычно потом сам передавал их А.. За первую фирму и за открытие счетов на нее А. ничего не заплатила ФИО3 начале июня 2020 года А. позвонила ей, сказав, что на ее имя открыта еще одна фирма – ООО «Грация» и по данной фирме ФИО3 также надо будет ездить по разным банкам и открывать счета, а потом все полученные документы передавать Р., для последующей передачи ей (А.). Кроме того, А. сказала, что им надо снова встретиться, чтобы ФИО3 открыла счет в ПАО «Сбербанк» для ООО «Грация». В начале июня 2020 года она и А. снова встретились у <...> где она (ФИО3) дистанционно подавала заявление об открытии счета на ООО «Грация», а потом все пароли и иные сведения, которые приходили ей на телефон, сообщала А. сразу при их встрече. На следующий день за ФИО3 заехал Р. и они поехали в «Росбанк» на ул. Смоленская г. Костромы, где ФИО3 подавала заявление на открытие счета для ООО «Грация», подписывала документы, а потом после выхода из банка все снова передала Р. для передачи А. конце июня 2020 года в «Росбанке» по данному адресу она получала банковскую карту, которую передала лично А. у <...>. На следующий день Р. возил ФИО3 в г. Ярославль в банк «Модульбанк», где она открывала счет для ООО «Грация», подписывала документы, получала пароли, логины и иные документы, а потом после выхода из банка сразу передавала их Р. Через несколько дней, это тоже было в июне 2020 года, ФИО4 возил ФИО3 в г. Москву в банк «Открытие» для открытия счета, документы по которому она также в г. Москва передала возле здания банка ему. После этого они вернулись в г. Кострому. Примерно через неделю (в июне 2020 года) ей позвонила А. и сказала, что надо будет съездить в банк «Авангард» г. Ярославля. В двадцатых числах июня 2020 года она с Р. поехали в г. Ярославль. Там она также подала как директор Общества заявление на открытие счета, подписала необходимые документы, которые ей распечатывал сотрудник. Забрав документы из банка, она вышла, после чего ей позвонила А., сказав, что по приезду в г. Кострому ей надо будет эти документы отдать ей (А.) лично при встрече. Они снова договорились встретиться у <...> (это было в дневное время), где ФИО3 ей передала все полученные документы в банке «Авангард» относительно ООО «Грация». В конце июня 2020 года А. при встрече с ФИО3 у <...> передала последней 35000 рублей наличными за выполненную работу по регистрации фирм и открытию счетов на них (т. 3 л.д. 3-8, 18-23, 51-58).

Эти показания подсудимой подтверждены совокупностью показаний свидетелей, которые оглашены в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, а также письменными доказательствами:

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, согласно которому результаты ОРД предоставлены в следственное подразделение (т. 1 л.д. 12-14);

Протокол осмотра предметов (документов) от 01.05.2023, согласно которому проведен осмотр компакт-диска с юридическими делами, сформированными кредитными организациями ПАО «Сбербанк»; ПАО «Росбанк»; ПАО Банк «ФК Открытие»; АО КБ «Модульбанк», при открытии банковских счетов для юридических лиц ООО «Лира», ООО «Грация», регистрационными делами ИФНС РФ в отношении ООО «Лира», ООО «Грация», предоставленный согласно постановления о предоставлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от 13.03.2023; - юридические дела ПАО АКБ «Авангард» относительно ООО «Лира», ООО «Грация», предоставленные согласно постановления о предоставлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от 13.03.2023 (т. 1 л.д. 54-228, т. 2 л.д. 1-166);

Вышеуказанные предметы и документы осмотрены 01.05.2023, признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т. 2 л.д. 167-168);

Документы (в копиях), являющиеся приложением № 1, 2 к протоколу осмотра предметов от 01.05.2023, содержащиеся на компакт-диске, а именно:

Справка в отношении ООО «Лира», в которой отражены данные относительно сведений о наименовании и контактных данных юридического лица, сведения об образовании юридического лица, сведения о регистрирующем органе по месту нахождения, сведения о банковских счетах (депозитах) (т. 1 л.д. 143);

Справка в отношении ООО «Грация», в которой отражены данные относительно сведений о наименовании и контактных данных юридического лица, сведения об образовании юридического лица, сведения о регистрирующем органе по месту нахождения, сведения о банковских счетах (депозитах) (т. 2 л.д. 1);

Документы ПАО «Сбербанк», сформированные для ООО «Лира», согласно которым 25.03.2020 в Ивановском отделении №8639/0069 для ООО «Лира» открыт расчетный счет №, а также подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» (т. 1 л.д. 144-174);

Документы ПАО «Сбербанк», сформированные для ООО «Грация», согласно которым 08.06.2020 в Костромском отделении №8640/0133 для ООО «Грация» открыт расчетный счет №, а также подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» (т. 2 л.д. 69-88);

Документы ПАО «Росбанк», сформированные для ООО «Лира», согласно которым 17.04.2020 для ООО «Лира» открыт расчетный счет № на условиях Правил банковского обслуживания, с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк», 29.04.2020 выдана именная Бизнес-карта Mastercard Business № (т. 1 л.д. 175-194);

Документы ПАО «Росбанк», сформированные для ООО «Грация», согласно которым 15.06.2020 в ПАО «Росбанк» для ООО «Грация» открыт расчетный счет № на условиях Правил банковского обслуживания, с подключением к системе «Pro Online», 29.06.2020 выдана именная Бизнес-карта Mastercard Business № (т. 2 л.д. 59-68);

Документы ПАО АО КБ «Модульбанк», сформированные для ООО «Грация», согласно которых в АО КБ «Модульбанк» для ООО «Грация» 10.06.2020 открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank», а также 13.06.2020 выпущена и выдана банковская карта № «Visa Business», к которой открыт счет № от 13.06.2020 (т. 2 л.д. 2-25);

Документы ПАО Банк «ФК Открытие», сформированные для ООО «Лира», согласно которым для ООО «Лира» 30.04.2020 открыты расчетные счета: №, с подключением к системе ДБО; №, к которому выдана моментальная банковская карта № id карты № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 1 л.д. 195-228);

Документы ПАО Банк «ФК Открытие», сформированные для ООО «Грация», согласно которым для ООО «Грация» 15.06.2020 открыты расчетные счета: № с подключением к системе ДБО; №, к которому выдана моментальная банковская карта № id карты № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 2 л.д. 26-58);

Документы ПАО АКБ «Авангард», сформированные для ООО «Лира», согласно которым для ООО «Лира» 16.04.2020 открыт расчетный счет №, а также передана ЭЦП вместе с сертификатом ключа проверки, которая записана на флеш – накопитель и кэш – карта № (т. 2 л.д. 90-129);

Документы ПАО АКБ «Авангард», сформированные для ООО «Грация», согласно которым для ООО «Грация» 23.06.2020 открыт расчетный счет №, а также передана ЭЦП вместе с сертификатом ключа проверки, которая записана на флеш – накопитель и кэш – карта № (т. 2 л.д. 130-166);

Документы регистрационного дела ИФНС России по г. Иваново, сформированного для ООО «Лира», а именно: - выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Лира» (ИНН №); - расписка в получении документов от 17.03.2020, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Лира»; - гарантийное письмо в адрес ИФНС РФ от Свидетель №4, согласно которому последний гарантирует предоставление в аренду нежилого помещения для ООО «Лира» по адресу: ...; - титульный лист устава ООО «Лира», зарегистрированный в ИФНС РФ; - копия паспорта ФИО1; - решение учредителя №1 ООО «Лира» от 17.03.2020; - заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 от ООО «Лира»; - решение о государственной регистрации № от 20.03.2020 в отношении ООО «Лира»; - лист учета выдачи документов вх. № от 17.03.2020; - лист записи ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «Лира» ОГРН №, внесена запись о создании юридического лица 20.03.2020 за государственным регистрационным номером (ГРН) №; - свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Лира» (ИФНС по г. Иваново); - лист записи ЕГРЮЛ от 24.03.2020 в отношении юридического лица ООО «Лира» ОГРН №, внесена запись об учете юридического лица в налоговом органе за государственным регистрационным номером (ГРН) №; - расписка в получении документов (заявление по форме Р14001), представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Лира»; - заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, по форме № Р14001 от ООО «Лира» в лице ФИО1; - решение о государственной регистрации №А от 25.09.2020 в отношении ООО «Лира»; - лист учета выдачи документов вх. №А/2020 от 18.09.2020; - лист записи ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «Лира» ОГРН №, внесена запись об изменении сведений о юридическом лице 25.09.2020 за государственным регистрационным номером (ГРН) № (т. 1 л.д. 70-99);

Документы регистрационного дела межрайонной ИФНС № 15 по Нижегородской области, сформированного для ООО «Грация», а именно: - выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Грация» (ИНН №; - расписка в получении документов от 02.06.2020, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Грация»; - заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 от ООО «Грация»; - гарантийное письмо в адрес межрайонной инспекции № ФНС РФ по Нижегородской области от Свидетель №5, согласно которому последний гарантирует предоставление в аренду нежилого помещения для ООО «Грация» по адресу: ...; - свидетельство о государственной регистрации права; - решение учредителя № ООО «Грация» от 01.06.2020; - устав ООО «Грация»; - решение о государственной регистрации №А от 05.06.2020 в отношении ООО «Грация»; - лист учета выдачи документов вх. № от 02.06.2020; - лист записи ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «Грация» ОГРН №, внесена запись о создании юридического лица 05.06.2020 за государственным регистрационным номером №; - свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Грация» (ИФНС по Автозаводскому району г. Нижний Новгород); - расписка в получении документов (заявление по форме Р14001), представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Грация»; - заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, по форме № Р14001 от ООО «Грация» в лице ФИО1; - решение о государственной регистрации № от 24.09.2020 в отношении ООО «Лира»; - лист учета выдачи документов вх. №А /2020 от 18.09.2020; - лист записи ЕГРЮЛ от 24.09.2020 в отношении юридического лица ООО «Грация» ОГРН №, внесена запись об учете юридического лица в налоговом органе за государственным регистрационным номером (ГРН) № л; - расписка в получении документов (заявление по форме Р34002, заявление о расторжении), представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Грация»; - заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ; - соглашение о расторжении договора аренды от 19.10.2020 (т. 1 л.д. 100-142);

Протокол осмотра предметов (документов) от 11.05.2023, в ходе которого осмотрены: компакт-диск с детализацией телефонных соединений по абонентским номерам №, №. Установлено, что на указанные абонентские номера неоднократно поступали смс-сообщения от разных кредитных организаций (банков), в том числе: ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО АКБ «Авангард». Даты поступления смс-сообщений от кредитных организаций совпадают с датами открытия ФИО1 расчетных счетов для фиктивных организаций, открытых на ее имя; компакт-диска с детализацией телефонных соединений по абонентским номерам №, №. Установлено, что в период с марта 2020 года по июнь 2020 года ФИО1 посещала разные кредитные организации (банки), расположенные на территории г. Костромы, г. Ярославля и г. Москвы, в которых открывала расчетные счета для фиктивных организаций, открытых на ее имя (т. 2 л.д. 169-176);

Вышеуказанные предметы и документы, осмотрены 11.05.2023, признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т. 2 л.д. 177-178);

Показания свидетеля Свидетель №6, из которых следует, что с 01.06.2019 он состоит в должности территориального менеджера по работе с партнерами ПАО «Сбербанк». Относительно ООО «Лира» пояснил, что директор указанного Общества ФИО1 дистанционно зарегистрировала ООО «Лира» через сервис «Деловая среда». При этом ООО «Лира» зарегистрировано в ИФНС г. Иваново. Документы ФИО1 направлялись в ИФНС электронно. Подписание всех документов в системе «Деловая среда» www.sberbank.ru происходит квалифицированной электронной подписью, которая сформирована для ФИО1 удостоверяющим центром «АО Инфотекс». После регистрации Общества в ИФНС от ФИО1 25.03.2020 поступило заявление о присоединении, с которым она обратилась в ПАО «Сбербанк» через сервис «Деловая среда», она дистанционно подписала (обратилась) в отделение по адресу: <...>, дополнительный офис 8639/0069. Согласно данному заявлению ПАО «Сбербанк» в Ивановском отделении №8639/0069 для ООО «Лира» открыт расчетный счет № от 25.03.2020, а также подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для входа в личный кабинет ФИО1 указала адрес электронной почты, а именно «... и номер телефона – №. ФИО1 выдавалась банковская карта «Visa Business» №. При открытии счета для ООО «Лира» ею были получены средства, предназначенные для получения доступа к личному кабинету, а именно: подлежащий смене при первом входе в личный кабинет системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» пароль, кроме того, привязан номер телефона, предназначенный для получения одноразовых смс – паролей для входа в личный кабинет и подписания в нем платежных документов, банковская карта «Visa Business» №. Относительно ООО «Грация» пояснил, что директор указанного Общества ФИО1 дистанционно зарегистрировала ООО «Грация» через сервис «Деловая среда». При этом ООО «Грация» зарегистрировано в ИФНС г. Нижний Новгород. Документы ФИО1 направлялись в ИФНС электронно. Подписание всех документов в системе «Деловая среда» www.sberbank.ru происходит квалифицированной электронной подписью, которая сформирована для ФИО1 удостоверяющим центром «АО Инфотекс». После регистрации Общества в ИФНС от ФИО1 08.06.2020 поступило заявление о присоединении, с которым она обратилась в ПАО «Сбербанк» через сервис «Деловая среда», она дистанционно подписала (обратилась) в отделение по адресу: <...>, дополнительный офис №8640/0133. Согласно данному заявлению ПАО «Сбербанк» в Костромском отделении №8640/0133 для ООО «Грация» открыт расчетный счет № от 08.06.2020, а также подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для входа в личный кабинет клиент (ФИО1) указала адрес электронной почты, а именно «gratsiyas@list.ru», номер телефона – №. ФИО1 выдана банковская карта «Visa Business» № (т. 2 л.д. 214-218);

Показания свидетеля Свидетель №10, из которых следует, что с 02.07.2018 по 25.06.2021 она работала в банке ПАО «Росбанк» в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. 16.04.2020 ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Лира» (ИНН №), лично обратилась в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, с целью последующего открытия счета для данного Общества в их банке. 16.04.2020 ФИО1 подписала все документы для открытия счета ООО «Лира», и 17.04.2020 открыт расчетный счет № на условиях Правил банковского обслуживания с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк». В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Лира» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Лира». Согласно выписке ПАО «Росбанк» по счету №, открытому для ООО «Лира», ФИО1 была выпущена и 29.04.2020 выдана именная Бизнес-карта Mastercard Business №, которая была сопряжена с вышеназванным расчетным счетом. Таким образом, в период с 16.04.2020 по 29.04.2020 ФИО1 получены электронные средства – логин (...) и пароль (пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе «Интернет Клиент-Банк»), предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Лира» в ПАО «Росбанк» (с помощью сертификата электронной подписи); техническое устройство - телефон с SIM-картой номер +№, с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», именная Бизнес-карта Mastercard Business №, посредством которых ФИО1 могла осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Лира». 09.06.2020 ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Грация», лично обратилась в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, со своим паспортом, свидетельством о постановке на учет в налоговый орган, уставом ООО «Грация», решением о назначении единоличного исполнительного органа ООО, а 15.06.2020 ФИО1 пришла лично для подписания этих документов относительно открытия счета для ООО «Грация». После этого 15.06.2020 в ПАО «Росбанк» для ООО «Грация» открыт расчетный счет № на условиях Правил банковского обслуживания, с подключением к системе «Pro Online». Согласно заявлению-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» по счету №, открытому для ООО «Грация» ФИО1 была выпущена и 29.06.2020 выдана именная Бизнес-карта Mastercard Business №, к которой подключена система «SMS-банк» включающая в себя уведомления по операциям расчетного счета №. Таким образом, в период с 09.06.2020 по 29.06.2020 ФИО1 получены электронные средства – логин (...) и пароль (пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО), предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Грация» системы «Pro Online» ПАО «Росбанк»; техническое устройство - телефон с SIM-картой номер +№, с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», именная Бизнес-карта Visa Business №, посредством которых ФИО1 могла осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Грация» (т. 2 л.д. 219-224);

Показания свидетеля Свидетель №9, из которых следует, что она является директором центрального офиса ДО «Костромской» филиал Центральный ПАО Банк «ФК «Открытие» и как руководитель знакома с нормативно-правовой базой, связанной с обслуживанием юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». 30.04.2020 ФИО1 как руководитель ООО «Лира» обратилась в дополнительный офис «На Сущевской» филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...> c целью открытия расчетного счета на ООО «Лира», оформила заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие». Согласно материалов досье клиента ООО «Лира» 30.04.2020 для указанного Общества открыты расчетные счета: №, с подключением к системе ДБО; №, к которому выдана моментальная банковская карта № id карты № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. 15.06.2020 ФИО1 как руководитель ООО «Грация» обратилась в дополнительный офис «На Русаковской» филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...> c целью открытия расчетного счета на ООО «Грация», оформила заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие». Согласно материалов досье клиента ООО «Грация» 15.06.2020 для указанного Общества открыты расчетные счета: № с подключением к системе ДБО; №, к которому выдана моментальная банковская карта № id карты № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 2 л.д. 197-203);

Показания свидетеля К., из которых следует, что она состоит в должности главного специалиста операционно-кассового отдела ПАО АКБ «Авангард». 16.04.2020 ФИО1 лично как директор ООО «Лира» обратилась в «ОпО №4010 «Центральный» г. Ярославль ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: <...> «б», для открытия расчетного счета для вышеуказанного ООО, предоставила регистрационные документы в оригинале на организацию и документ удостоверяющий личность ФИО1 На основании предоставленных документов для ООО «Лира» был открыт расчетный счет №. На основании заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет – Банк» ФИО1 была передана ЭЦП вместе с сертификатом ключа проверки ЭЦП, которые были записаны на флеш – носителе банка, о чем свидетельствует акт приема – передачи. 16.04.2020 ФИО1 действуя от имени ООО «Лира» предоставила заявление на получение логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард», указав номер мобильного телефона № для подключения смс – информирования пакет «бесплатный». Для осуществления наличных операций клиенту была выдана кэш – карта № от 16.04.2020. 23.06.2020 ФИО1 как директор ООО «Грация» лично обратилась в ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: <...> «б», для открытия расчетного счета для вышеуказанного ООО, предоставила регистрационные документы в оригинале на организацию и документ удостоверяющий личность ФИО1 На основании предоставленных документов для ООО «Грация» был открыт расчетный счет №. На основании заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет – Банк» ФИО1 была передана ЭЦП вместе с сертификатом ключа проверки ЭЦП, которые были записаны на флеш – носителе банка, о чем свидетельствует акт приема – передачи. ЭЦП используется для подписания платежных документов в личном кабинете. Кроме того, 23.06.2020 ФИО1 действуя от имени ООО «Грация» предоставила заявление на получение логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард», указав номер мобильного телефона № для подключения смс – информирования пакет «Бесплатный». Для осуществления наличных операций клиенту была выдана кэш – карта № от 23.06.2020 (т. 2 л.д. 184-190);

Показания свидетеля Свидетель №1, из которых следует, что в АО КБ «Модульбанк» работает с декабря 2018 года, в настоящее время состоит в должности начальника отдела безопасности АО КБ «Модульбанк». ФИО1 как директор ООО «Грация» 10.06.2020 обратилась в операционный офис АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>, где подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания (ДКО), на основании которого ей открыт расчетный счет №. В данном заявлении она указала номер мобильного телефона №, а также email ..., которые в последующем будут использоваться для получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему Modulbank. После того как ФИО1 был открыт указанный выше счет, ей банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. 13.06.2020 ФИО1 как директор ООО «Грация» обратилась с заявлением о выпуске неименной платежной корпоративной карты и в тот же день ему была выдана указанная карта № «Visa Business». К указанной карте открыт счет № от 13.06.2020. Таким образом, Cоколовой О.А. были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «Грация», а именно: пары логин и пароль от личных кабинетов системы Modulbank, в которых была привязана ПЭП, абонентский номер (№), на который поступали смс-сообщения или puch-уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также банковская карта № «Visa Business» (т. 2 л.д. 191-196);

Показания свидетеля Свидетель №7, из которых следует, что он состоит в должности главного специалиста-эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков, с 21.12.2020, в его обязанности входят регистрационные действия в отношении юридических лиц. 17.03.2020 в регистрирующий орган - инспекцию Федеральной налоговой службы России по г. Иваново обратилась ФИО1 с комплектом документов на регистрацию создания ООО «Лира», который был представлен в регистрирующий орган в электронном виде, о чем имеется расписка в получении документов от ФИО1, которая формируется автоматически. ФИО1 были представлены следующие документы: решение учредителя № от 17.03.2020, заявление Формы Р11001, Устав ООО «Лира», копия документа, удостоверяющего личность - паспорт на имя ФИО1, гарантийное письмо. 20.03.2020 ООО «Лира» было зарегистрировано в качестве юридического лица. ИФНС по ... была проведена проверка адреса регистрации ООО «Лира», в ходе которой установлено отсутствие ООО «Лира» по заявленному адресу: ..., в связи с чем 26 июля 2021 года в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений об адресе регистрации ООО «Лира». Согласно выписки, сформированной на сайте ФНС России ООО «Лира» 29 июня 2022 года исключено из ЕГРЮЛ. 02.06.2020 в регистрирующий орган – межрайонную ИФНС №15 по Нижегородской области обратилась ФИО1 с комплектом документов на регистрацию создания ООО «Грация», который был представлен в регистрирующий орган в электронном виде. ФИО1 были представлены следующие документы: решение учредителя № от 01.06.2020, заявление Формы Р11001, Устав ООО «Грация», копия документа, удостоверяющего личность - паспорт на имя ФИО1, гарантийное письмо, свидетельство о государственной регистрации права относительно гарантийного письма. 05.06.2020 ООО «Грация» было зарегистрировано в качестве юридического лица. 22.10.2020 от собственника помещения по адресу: ... поступило заявление по форме Р34002 о недостоверности сведений включенных в ЕГРЮЛ, к которому было приложено соглашение о расторжении договора аренды от 05.06.2020. В последствии, 29.12.2020, в ЕГРЮЛ была внесена запись о недостоверности сведений в отношении юридического адреса ООО «Грация». Согласно выписки, сформированной на сайте ФНС России ООО «Грация» 01.11.2021 исключено из ЕГРЮЛ (т. 2 л.д. 179-183);

Показания свидетеля Свидетель №4, из которых следует, что он является собственником помещения по адресу: ... с 2018 года по настоящее время. ООО «Лира» по указанному адресу никогда не располагалось, кто являлся руководителем данного Общества, ему не известно (т. 2 л.д. 206-209);

Показания свидетеля Свидетель №5, из которых следует, что с 2008 года является собственником помещения по адресу: ... ООО «Грация» ему не знакомо, чем занималось данное Общество, ему не известно. Кто-либо из представителей ООО «Грация» с ним не связывался по поводу предоставления юридического адреса (т. 2 л.д. 210-213);

Оценив приведенные доказательства в их совокупности, которые подтверждают и дополняют друг друга, суд признает их достоверными, допустимыми и достаточными и кладет их в обоснование вывода о виновности подсудимой в совершении вышеуказанного преступления.

К таким выводам суд пришел на основании показаний подсудимой, свидетелей, а также письменных и вещественных доказательств. Достоверность приведенных и исследованных в судебном заседании письменных и вещественных доказательств не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Оснований не доверять показаниям допрошенных по делу свидетелей у суда не имеется, они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, неприязни к подсудимой не имеют, их показания согласуются между собой, с письменными и вещественными доказательствами, а также с показаниями подсудимой, в полном объеме признавшего свою вину.

Показания подсудимой суд также считает достоверными, поскольку они согласуются с совокупностью собранных по делу доказательств.

Преступление совершено подсудимой умышленно, так как она осознавала, что приобретает, хранит в целях сбыта и сбывает электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку сама она не намеревалась осуществлять фактическую деятельность зарегистрированных с использованием её данных Обществ, создание которых было фактически фиктивным, относясь к последствиями своих действий безразлично.

Действия подсудимой ФИО1 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Исследовав заключение комиссии экспертов № от 2 мая 2023 г., согласно которому ФИО1 во время совершения инкриминируемого ему деяния и в настоящее время могла и может в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, обсудив вопрос о вменяемости подсудимой, суд пришел к выводу, что преступление подсудимая совершила в состоянии вменяемости, а следовательно, подлежит уголовной ответственности.

При назначении наказания суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ должен учитывать характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, явку с повинной, в качестве которой учитывает объяснение, в котором она изложила обстоятельства совершенного преступления, в том числе не известные сотрудникам правоохранительных органов, наличие несовершеннолетнего ребенка у виновной, плохое состояние здоровья – наличие инвалидности 2 группы.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не имеется.

ФИО1 не судима, привлекалась к административной ответственности, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства участковыми уполномоченными полиции характеризуется удовлетворительно.

Принимая во внимание данные о личности подсудимого, тяжесть, общественную опасность и обстоятельства преступления, наказание подсудимой следует назначить в виде лишения свободы, поскольку из предусмотренных санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ наказаний лишь данный вид наказания будет в наибольшей мере способствовать целям её исправления и предотвращения совершения ею новых преступлений.

Учитывая совокупность вышеуказанных обстоятельств, данных о личности подсудимой, суд считает, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания наказания и считает возможным применить ст. 73 УК РФ, назначить ей наказание условно с возложением на нее на период испытательного срока ряда обязанностей, которые будут способствовать её исправлению.

При этом, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств по делу, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также то, что от действий ФИО1 тяжких последствий не наступило, её поведение после совершения преступления, суд признает данные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного ею преступления, и полагает возможным назначить ей наказание по ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в виде обязательного.

Разрешая вопрос о возможности применения к совершенному ФИО1 преступлению положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд принимает во внимание разъяснения, содержащиеся в п. 2 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 15 мая 2018 г. № 10 «О практике применения судами положений части 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации» и учитывает способ совершения преступления, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности. Конкретные фактические обстоятельства совершенного преступления (характер и степень его общественной опасности, мотивы, цели его совершения, характер и размер наступивших последствий, наличие совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих) свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности. Исходя из этого, суд приходит к выводу о возможности применения к ФИО1 положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменении категории совершенного ею преступления с тяжкого на средней тяжести.

Согласно правовой позиции, изложенной в п. 1 вышеуказанного Постановления Пленума Верховного суда РФ, изменение категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ позволяет обеспечить индивидуализацию ответственности осужденного за содеянное и является реализацией закрепленных в ст. 6 и 7 УК РФ принципов справедливости и гуманизма, улучшает правовое положение осужденного, поскольку влияет, в частности, на возможность освобождения от отбывания наказания на основании ст., ст. 75, 76 УК РФ.

Применяя уголовно-правовые последствия изменения категории преступления к ФИО1, суд приходит к выводу о наличии в деле оснований для применения ст. 76 УК РФ.

В силу ст. 75 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.

В судебном заседании установлено, что ФИО1 впервые совершила преступление средней тяжести, из материалов уголовного дела следует, что до возбуждения уголовного дела, она дала подробные объяснения об обстоятельствах совершения преступления, которые суд признает явкой с повинной, чем активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, какого-либо ущерба от ее действий не наступило.

С учетом изложенного, а также положений ст. 75 УК РФ, суд считает, что ФИО1 вследствие своего деятельного раскаяния утратила общественную опасность, в связи с чем суд приходит к выводу о возможности ее освобождения от наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст., ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив ФИО1 испытательный срок 1 год.

На период испытательного срока возложить на ФИО1 следующие обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять место жительства без уведомления указанного органа.

На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменить категорию совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на преступление средней тяжести.

Освободить ФИО1 от назначенного наказания в соответствии со ст. 75 УК РФ в связи с деятельным раскаянием.

Меру пресечения ФИО1 отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу: компакт-диски и копии юридических дел – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд через районный суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке во второй кассационный суд общей юрисдикции через районный суд в течение шести месяцев со дня вступления его в законную силу, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копий апелляционного определения и приговора, вступивших в законную силу, а в случае пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении – путем подачи кассационной жалобы непосредственно в суд кассационной инстанции.

Судья В.С. Шешин