Решение по делу № 2-5570/2023 от 24.07.2023

дело № 2-5570/2023

66RS0001-01-2023-004042-59

Мотивированное заочное решение изготовлено 24.07.2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17.07.2023 гор. Екатеринбург

Верх-Исетский районный суд г. Екатеринбурга Свердловской области в составе председательствующего судьи Черных О.А.

при секретаре Саяпине О.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к ФИО1 о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания, судебных расходов

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания, судебных расходов.

В обоснование исковых требований указано, что 18.11.2015 между ФИО1 и Банком ВТБ 24 (ПАО) путем присоединения ответчика в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ24 (ПАО), заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках № (далее - Соглашение).

На основании заявления ФИО1 от 18.11.2015, ему была предоставлена возможность совершения торговых операций с инструментами срочного рынка в Торговой системе (далее - ТС) Основной рынок ФБ ММВБ, ТС срочный рынок FORTS, а также на внебиржевом рынке и открыт лицевой счет.

Согласно Приложению №9 к Регламенту п. 6.1.1.2 за проведение расчетных операций предусмотрена комиссия банка – комиссия за внебиржевые спецсделки РЕПО в размере 1,8 % годовых.

Порядок взаимоотношений сторон, их права и обязанности определены Регламентом, который представляет собой стандартную форму Соглашения. Для заключения Соглашения Ответчиком было предоставлено Банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения №1б к Регламенту (далее - Заявление), в котором он подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и до подписания указанного Заявления он был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках (Приложение №9 к Регламенту), а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение №14 к Регламенту, далее – Декларация о рисках) и осознает риски, вытекающие из операций на финансовом рынке.

Ответчиком заполнена Анкета клиента – физического лица, в которой помимо прочего, указаны обязательный Доверенный номер телефона 8№ и адрес электронной почты №.

Банк принял на себя обязательства предоставить Ответчику за вознаграждение следующие услуги: проводить за счет и в его интересах торговые операции, обеспечивать исполнение сделок, заключенных по его поручениям и совершать в связи с этим необходимые юридические действия. С даты заключения Соглашения Ответчиком давались Банку поручения на совершение определенных сделок, в том числе, необеспеченных собственными средствами, что привело к возникновению обязательств по урегулированию указанных сделок.

На конец основной торговой сессии 17.03.2022 по лицевому счету ФИО1 возникла задолженность в размере 2 910 047руб. 70 коп., которая не погашена до настоящего времени.

В связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, её граждан и российских юридических лиц, в целях минимизации риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием, Банком были предприняты экстренные меры в целях защиты прав инвесторов.

Одной из таких мер была приостановка приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, о чем Банком до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем её размещения на интернет-сайте Банка по адресу: https://broker.vtb.ru/servnews/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/ в раздел «Новости»).

24.02.2022 в соответствии с «З» и «К» пунктом 29.1 Регламента оказания услуг на финансовых рынках, Банком на интернет сайте Банка по адресу №/ было размещено следующее уведомление:

- об отказе с 25.02.2022 в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции на день Т+, начиная с 25.02.2022, по ценным бумагам, эмитенты которых не зарегистрированы в Российской Федерации, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки РЕПО, за счет исполнения первой части которых необходимые ценные бумаги могли бы быть зачислены на плановую позицию клиентов;

«об отказе с 25.02.2022 в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+, начиная с 25.02.2022, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию таких клиентов.

Одновременно с этим, также Банк уведомил клиентов об исключении ценных бумаг и иностранных валют с 25.02.2022 из списка ценных бумаг, признаваемых банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением №11 к Регламенту. Ниже был представлен перечень инструментов, исключаемых из Списка и т.д.».

ФИО1 требования Банка не исполнил, в связи с чем, на текущую дату задолженность ФИО1 перед Банком ВТБ (ПАО) не обеспечена ценными бумагами, ответчиком в предусмотренные Регламентом сроки не внесены денежные средства на счет для погашения маржинальной задолженности.

В результате движения денежных средств и сделок по счету, сумма общей задолженности по состоянию на 23.03.2023 составила 2 910 047 руб. 70 коп., из них: задолженность по торговым операциям – 2 909 904 руб. 26 коп. и задолженность по комиссии банка – 143 руб.44 коп.

Данную задолженность, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 22 751 руб. истец просит взыскать с ответчика.

Представители истца ФИО2, ФИО3, действующие на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования поддержали в полном объеме и просили их удовлетворить.

Ответчик ФИО1 о времени и месте слушания дела был извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, каких-либо возражений относительно заявленных требований в суд не направил.

Суд с согласия представителя истца считает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Изучив материалы дела, заслушав мнение представителей истца, суд пришел к следующему выводу.

На основании п. 1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно пункту 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено, что 18.11.2015 между ФИО1 и Банком ВТБ24 (ПАО) путем присоединения Ответчика в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ24 (ПАО), заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках № (далее - Соглашение).

Ответчиком заполнена Анкета клиента – физического лица, в которой помимо прочего, указаны обязательный Доверенный номер телефона 8№ и адрес электронной почты gininkirill@gmail.com.

Пунктом 4.1 Регламента предусмотрено, что в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги (с учетом особенностей, предусмотренных Регламентом для клиентов, заключивших Соглашение на ведение ИИС):

- Проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. При совершении Торговых операций Банк действует либо от своего имени и за счет Клиентов в качестве комиссионера, либо от имени и за счет Клиентов в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов, обычаями делового оборота и инструкциями Клиентов. При этом Стороны исходят из того, что по общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом не сделано специальное указание в Заявке на сделку о ее заключении Банком от имени и за счет Клиента и при условии, что Клиентом предоставлена Банку соответствующая доверенность. Клиент информирован, что Банк вправе осуществлять Торговые операции, действуя в качестве комиссионера одновременно за счет и по поручению клиентов с двух сторон (с применением мер предварительного контроля в целях недопущения манипулирования рынком).

- Обеспечивать исполнение сделок, заключенных по поручениям Клиентов (производить урегулирование сделок), и совершать в связи с этим все необходимые юридические действия.

- Совершать Неторговые операции.

- Предоставлять прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами и иностранной валютой, зафиксированные в Регламенте, в том числе производить подписку на необходимые для принятия инвестиционных решений информационные материалы и издания, обеспечивать программными средствами для дистанционного запроса котировок и подачи поручений на сделки.

Брокерскую деятельность в отношении сделок с ценными бумагами и срочными инструментами Банк осуществляет в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг в соответствии с лицензией №, выданной ФКЦБ России, деятельность по совершению сделок покупки и продажи иностранной валюты - в качестве комиссионера в интересах и за счет Клиента на основании Генеральной лицензии Банка России №.

Брокерская деятельность регламентирована ФЗ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон о РЦБ), в пункте 4 статьи 3 которого определено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Согласно абзацу 2 пункта 4 статьи 3 Закона о РЦБ, документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

По Соглашению для Клиента регулярно формируются брокерские отчеты (ежедневные, ежемесячные или годовые, а также отчеты за любые запрашиваемые клиентом периоды). Форма и содержание отчетов, предоставляемых Банком предусмотрены в разделе 31 Регламента. Брокерский отчет содержит информацию о заключенных сделках и всех операциях, предусмотренных Регламентом, в том числе о совершенных специальных сделках.

24.02.2022 в соответствии с «З» и «К» пунктом 29.1 Регламента оказания услуг на финансовых рынках, Банком на интернет сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/servnews/art_detail/1161044/ было размещено следующее уведомление:

- об отказе с 25.02.2022 в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+, начиная с 25.02.2022, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию таких клиентов.

В соответствии со списком, представленным в указанном уведомлении, Банком в целях защиты интересов инвесторов были исключены все иностранные ценные бумаги и иностранные валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № 11 к Регламенту.

Возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком “достаточно ликвидными” (п. 27.9. Регламента).

В случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки (пункт 14 Приложения № 11 к Регламенту): - для Клиентов, имеющих Непокрытые позиции до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений; - для Клиентов, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых позиций после объявления изменений – сразу после объявления об изменении.

С момента получения Ответчиком уведомления от Банка о необходимости закрыть позиции в иностранных ценных бумагах, либо зачислить денежные средства в соответствующей валюте задолженности, в силу подп. «К» п. 29.1 Регламента, Ответчик обязан был закрыть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+1, которые не могут быть исполнены за счет Плановой Позиции. Банком ВТБ (ПАО) была предоставлена возможность клиентам самостоятельно закрыть Непокрытые позиции дистанционными способами во всех системах интернет-трейдинга и/или по телефону через трейдеров Банка.

24.02.2022 и 25.02.2022 года Банком до ФИО1 была доведена информация о необходимости самостоятельного закрытия непокрытых позиций с иностранными ценными бумагами и иностранной валютой путем направления сообщений на Доверенный номер телефона, указанный ФИО1 в Анкете клиента, а также информация транслировалась при входе в мобильное приложение ВТБ Мои инвестиции.

Также 24.02.2022 в 10:21:03 и 25.02.2022 в 10:00:31 на указанный в Заявлении ФИО1 на e-mail Банком были направлены сообщения, о том, что согласно с пунктом 29.1 Регламента оказания услуг на финансовых рынка Банка ВТБ (ПАО) по брокерскому соглашению № возможно принудительное закрытие позиций на основном рынке Московской Биржи в связи со снижением НПР1 ниже 0. Содержащие также просьбу отслеживать состояние инвестиционного портфеля.

В период с 01.03.2022 по 24.03.2022 Банком было направлено в адрес ФИО1 21 сообщение аналогичного содержания в форме SMS и e-mail о возможном принудительном закрытии позиций на Основном рынке Московской Биржи.

Разделом 29 Регламента предусмотрен порядок для особых случаев совершения сделок в интересах и за счет Клиента, который применяется, если иной порядок не зафиксирован в отдельном соглашении Сторон, содержащем специальную ссылку на Регламент.

До 17.03.2022 по Соглашению Клиента проводились сделки РЕПО по переносу непокрытых позиций по обязательствам клиента в рублях за счет ценных бумаг <иные данные> которые были основным обеспечением Клиента при проведении операций с непокрытыми позициями (брокерский отчёт за период с 16.03.2022 по 17.03.2022).

В связи с исключением иностранных ценных бумаг (в т.ч. и тех, которые обеспечивали задолженность ФИО1) из списка «достаточно ликвидных», с 17.03.2022 г. ценные бумаги <иные данные>) перестали выступать в качестве обеспечения по задолженности Ответчика по Соглашению.

25.03.2022г. ценные бумаги <иные данные> в количестве 4 250 шт. были переведены в депозитарий АО «Россельхозбанк» в соответствии с п. 20.4 и 20.10 Регламента, что подтверждается брокерским отчётом за период с 18.03.2022 по 31.12.2022 (раздел «Движение ценных бумаг»).

Согласно ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Истец представил доказательства заключения договора с ответчиком. Ответчик каких-либо доказательств в подтверждение возврата суммы по договору суду не представил.

По состоянию на 23.03.2023 включительно задолженность по договору брокерского обслуживания составляет 2 910 047 руб. 70 коп., из них: задолженность по торговым операциям – 2 909 904 руб. 26 коп. и задолженность по комиссии банка – 143 руб.44 коп.

Представленный истцом расчет задолженности по договору, суд принимает во внимание, берет его за основу, поскольку он является верным.

Учитывая изложенное, суд удовлетворяет требования истца и взыскивает с ответчика в пользу банка задолженность по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках № от 18.11.2015 по состоянию на 23.03.2023 в сумме 2 910 047 руб. 70 коп.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Суд взыскивает с ответчика в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 22 751 руб.

Учитывая вышеизложенное, руководствуясь ст.ст. 194-198, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Иск Банка ВТБ (ПАО) удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность по Соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках № от 18.11.2015 по состоянию на 23.03.2023 в сумме 2 910 047 руб. 70 коп., в том числе: задолженность по торговым операциям – 2 909 904 руб. 26 коп. и задолженность по комиссии банка – 143 руб.44 коп., а также возврат госпошлины в размере 22 751 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья: О.А. Черных