дело № 1-229/2023
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
17 августа 2023 года адрес
Судья Савеловского районного суда адрес Неудахин Д.В., при помощнике судьи фио, с участием государственного обвинителя – заместителя Савеловского межрайонного прокурора адрес фио, помощников Савеловского межрайонного прокурора адрес фио и фио, подсудимого ...фио и его защитника – адвоката фио, а также представителя потерпевшего фио, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
...а Никиты Сергеевича, паспортные данные, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: адрес, адрес, адрес, с высшим образованием, женатого, имеющего двоих малолетних детей 2016, 2022 г.г. рождения, временно не работающего, несудимого,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
... Н.С. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное лицом с использование своего служебного положения, в особо крупном размере.
Так он, ... Н.С., 28 декабря 2018 года, находясь по адресу: адрес, имея умысел на совершение мошенничества, путём обмана ранее знакомого круга лиц, с использованием своего служебного положения, а именно осуществляя трудовую деятельность, согласно трудового договора №0000-22570 от 11.11.2013 года, в должности начальника отдела по работе с состоятельными клиентами филиала региональной сети Банка ВТБ (ПАО) филиала № 7701 Банка ВТБ в адрес дополнительный офис адрес в адрес, расположенном по адресу: адрес, то есть являясь должностным лицом, выполняющим управленческие, организационно — распорядительные, административно хозяйственные функции в организации, разработал преступный план в соответствии с которым, он (... Н.С.) планировал используя своё служебное положение, а также доверие подчинённых сотрудников, преследуя корыстный мотив и цель личного обогащения, путем обмана сотрудников указанного дополнительного выше офиса, решил оформить потребительский кредит на своего отца ...фио, паспортные данные, не имея намерения впоследствии выполнить обязательства по возврату указанной суммы денежных средств, то есть используя полученные денежные средства в своих корыстных интересах. Также согласно разработанного им (...ым Н.С.) преступного плана, с целью сокрытия следов преступления и вуалируя своей преступной деятельности, документы кредитного досье подписать от имени своего отца - ...фио, паспортные данные.
После чего он (... Н.С.) 28 декабря 2018 года, находясь в филиале региональной сети Банка ВТБ (ПАО) филиал № 7701 Банка ВТБ в адрес дополнительный офис адрес в адрес, расположенном по адресу: адрес, на своём рабочем месте и в соответствии с ранее разработанным преступным планом, направленного на хищение денежных средств путём обмана, принадлежащих ПАО «ВТБ» ввёл в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений подчинённого сотрудника, а именно главного финансового консультанта фио, указав о необходимости сформировать и оформить потребительский кредит на своего отца - ...фио, паспортные данные, и осознавая преступность своих действий, предвидя возможность наступления общественно - опасных последствий и желая их наступления, продолжил вводить в заблуждение фио сообщая ложные сведения относительно намерений своего отца - ...фио получить потребительский кредит в ПАО «ВТБ». Введённая в заблуждение фио, находясь под воздействием обмана, сформировала кредитный договор <***> от 28 декабря 2018 года на сумму сумма, который как сотрудник ПАО «ВТБ» подписала от имени Банка ВТБ (ПАО) и передала ...у Н.С. для контроля его подписания клиентом (...фио). В продолжении своего преступного плана он (... Н.С.) 28 декабря 2018 года, точное время органами предварительного расследования не установлено, находясь по адресу: адрес, собственноручно подписал кредитный договор <***> от 28 декабря 2018 года от имени своего отца - ...фио, после чего передал указанные документы фио для зачисления денежных средств на имя ...фио, введённая в заблуждение и находясь под воздействием обмана фио произвела зачисление денежных средств согласно кредитного договора <***> от 28 декабря 2018 года в сумме сумма на мастер счет № ..., открытый на имя ...фио, паспортные данные в дополнительном офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: адрес, которые он (... Н.С.) обратил в свою пользу, похитив и причинив тем самым Банку ВТБ (ПАО) материальный ущерб в сумме сумма, что является особо крупным размером.
Таким образом, он (... Н.С.) умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана похитил денежные средства в сумме сумма, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ (ПАО) материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.
Из показаний подсудимого ...фио данными на предварительном следствии и в судебном заседании следует, что вину свою признал полностью и пояснил, что он работал в ПАО «ВТБ» в период с 2012 года по 2019 год, примерно с 2017 года он (фио) работал в должности начальника отдела по работе с состоятельными клиентами ДО адрес, расположенном по адресу: адрес. 28 декабря 2018 года около 18 часам 00 минутам, он подошёл к главному финансовому консультанту фио с указанием о заведении заявки на своего отца ...фио на сумму сумма, так как он обслуживался в Банке с пакетом «Базовый», при этом он заверил ее, что его отец по пути в их офис и что он попал в пробку, в связи с чем фио завела кредитную заявку в автоматизированную банковскую систему «ВТБ-Фронт», однако по заявке в автоматическом режиме Банк принял отрицательное решение. После чего он сказал фио выбрать максимально возможную сумму кредита, после чего Банк принял положительное решение. Он, ... Н.С., сообщил фио заведомо ложную информацию о том, что его отец прибыл в их офис, после чего она передала ему, ...у Н.С., кредитный договор, которой он, ... Н.С., подписал, после чего сообщил фио, что сфотографирует своего отца и привяжет фотографию к АБС. Далее фио завершила выдачу кредита и зачислила на мастер-счет ...фио денежные средства Банка в сумме сумма. Через некоторое время по электронной почте он, ... Н.С., отправил фио файл с фотографией его отца, который она прикрепила в АБС к учетной записи ...фио Через некоторое время его отец подал в Банк претензию о несогласии с фактом заключения кредита от 28 декабря 2018 года, поскольку в этот день офис он не посещал, кредитный договор не подписывал и об оформлении кредита не был осведомлен. В настоящее время денежные средства банку он, ... Н.С., не вернул, однако ежемесячно оплачивал денежные средства по кредиту согласно графику платежей, однако перестал оплачивать кредит только потому, что банк отозвал кредит (л.д. 165-170).
Так, помимо полного признания подсудимым своей вины, обстоятельства совершения преступления и вина ...фио подтверждаются следующими представленными стороной обвинения достаточными доказательствами.
Показаниями представителя потерпевшего фио данным в судебном заседании, из которых следует, что 28 декабря 2018 года ... Н.С. являясь начальником одного из отделов филиала Банка «ВТБ», используя служебное положение путем обмана, заставил сотрудника фио выдать кредит его отцу ...фио в размере сумма. Далее было установлено, что договор за своего отца подписал сам ... Н.С., в связи с чем данный договор был фиктивным, а подписи поддельными. Впоследствии на счет погашения кредитного договора ... Н.С. внес несколько платежей на сумму сумма, и больше денежных средств не поступало. Далее ...фио обратился в банк и пояснил, что данный договор он не подписывал, при этом он подал претензию, в связи с чем Банк со счета списал денежные средства в размере сумма, которые были возвращены на счет ...фио Была проведена проверка, которая показала, что кредитный договор ...фио не заключал, а денежные средства использовал ... Н.С., который использовал свое служебное положение.
Показаниями свидетеля ФИО1 (фио) А.В. данными и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она работала в ПАО «ВТБ» в период с сентября 2015 года по июнь 2020 года в должности главного финансового консультанта, по адресу: адрес, при этом руководителем отдела по работе с состоятельными клиентами был ... Н.С., который 28 декабря 2018 года, подошёл к ней с указанием о заведении заявки ...фио на сумму сумма, так как он обслуживался в Банке с пакетом «Базовый», на что она, фио, выполнила данные указания. После этого по заявке в автоматическом режиме Банк принял отрицательное решение, о чем он доложила ...у Н.С., на что последний дал ей указание о перезаведении заявки на максимальную сумму, указанную в маркетинговом предложении Банка для клиента, что она и сделала, после чего Банк принял положительное решение. Далее, следуя указаниям ...фио она, фио, сформировала в АБС кредитный договор на имя ...фио, после чего зачислила на мастер-счет ...фио денежные средства Банка в сумме сумма. 29 декабря 2018 года, проверяя в АБС все свои выданные кредиты на предмет выявления недочетов и ошибок, она обнаружила, что по выданному по указанию ...фио кредиту отсутствует актуальная фотография клиента ...фио и ксерокопия его паспорта, что являлось нарушением требований банковского регламента, при этом ... Н.С. сообщил, что по электронной почте пришлет ей, фио, эту фотографию и она сама её привяжет в АБС к учетной записи ...фио Позднее от ...фио по электронной почте она получила файл с фотографией клиента, который она прикрепила в АБС к учетной записи ...фио 05 февраля 2019 года при проверке качества оформления кредитов руководством дополнительного офиса «Ленинградский» был выявлен факт использования в АБС фотографии клиента, выполненной вне помещения дополнительного офиса. 07 февраля 2019 года ...фио пришел в отделение Банка, который совместно с ...ым Н.С., прошли к руководителю офиса. Через некоторое время ...фио прошел в кассу, внес денежные средства по кредиту и после чего обратился к ней, фио, она сфотографировала последнего и привязала актуальное фото к учетной записи в АБС. В апреле 2019 года от коллег ей стало известно, что ...фио подал в Банк претензию о несогласии с фактом заключения кредита (л.д. 129-133).
Показаниями свидетеля ...фио данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она ранее состояла с подсудимым в зарегистрированном браке. С 2105 года она работала в дополнительном офисе «Троицк» ПАО «ВТБ» в должности ведущего персонального менеджера. В августе 2015 года по просьбе ...фио она произвела обслуживание ...фио, без визита последнего в офис. В автоматизированной банковской системе она оформила на ...фио договор комплексного обслуживания физических лиц в Банке, а также выпустила дебетовую карту к открытому мастер-счёту, которую отдала ...у Н.С. По поводу выдачи кредита № 625/0000-0293625 на имя ...фио пояснила, что данный кредит она не выдавала и выдавать не могла, так как находилась на больничном. Заявку на получение этого кредита заводил ... Н.С. О том, что ...фио был выдан кредит, она также не знала. Примерно в марте 2019 года ей, ...фио, стали поступать звонки от коллекторов, которые сообщили о наличии долгов у ...фио В феврале 2019 года ... Н.С. уволился из ВТБ Банка ДО «Аэропорт расположенный по адресу: адрес, после чего ей стали поступать звонки от его коллег, которые сообщали, что ... Н.С. им тоже должен денег (л.д. 136-138).
Показаниями свидетеля ...фио данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что у него есть сын ... Н.С., который работал ранее в ПАО «ВТБ» в дополнительном офисе адрес, расположенном по адресу: адрес. Никакого кредита в дополнительном офисе адрес он, ...фио, не брал и договор не заключал. От ...фио, ему стало известно, что данный кредит на его имя оформил его сын ... Н.С., в связи с чем, он, ...фио, прибыл в указанный офис, где ему стало известно, что на его имя оформлен кредит на общую сумму сумма, в связи с чем, он, ...фио, сразу же написал претензию в банк, и кредит аннулировали, претензий в настоящее время банк к нему не имеет. Также он, ...фио, был вынужден внести один платёж, чтобы разобраться в сложившейся ситуации, и чтобы не испортилась его кредитная история (л.д. 174-176).
Показаниями свидетеля фио данными и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что он работал в ПАО «ВТБ» в период с сентября 2015 года по октябрь 2021 года в отделе по работе с состоятельными клиентами. Руководителем его отдела был ... Н.С., по поручению которого он, фио, 2017 году оформлял на его, ...фио, отца, при этом подсудимый ему сообщал, что его отец занятой человек и не может приехать в банк для оформления договоров, в связи с чем ему, фио, приходилось оформлять договора без ...фио, поскольку он доверял ...у Н.С. 28 марта 2019 года в офис банка пришёл ...фио и заявил, что кредиты и кредитные карты в банке он не получал, документов не видел и не подписывал. Узнав, что кредиты были оформлены по указанию ...фио, ...фио внес платежи по выданным им, фио, кредитным картам, по которым уже образовалась просроченная задолженность, а затем их заблокировал (л.д. 201-207).
Показаниями свидетеля фио данными на предварительном и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что он работает в должности старший участковый уполномоченный полиции Отдела МВД России по району Аэропорт адрес. 29 июня 2022 года ему на исполнение от начальника Отдела МВД России по району Аэропорт адрес, поступило поручение данное в рамках уголовного дела возбужденного по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ в отношении неустановленного лица. В ходе проведённых оперативно-розыскных мероприятий к данному преступлению была установлена причастность ...фио, который позже был задержан и доставлен в отдел полиции для дальнейшего разбирательства (л.д. 218-219).
Заявлением ПАО ВТБ в лице представителя фио от 04 октября 2019 года, в котором последний просит принять меры по факту того что 28 декабря 2018 года ... Н.С., находясь на своём рабочем месте по адресу: адрес ввел в заблуждение главного финансового консультанта дополнительного офиса фио которая сформировала кредитный договор <***>, после чего произвела зачисление кредитных средств в сумме сумма на мастер счёт клиента, открытого в дополнительном офисе Банка ВТБ (ПАО), которые ... Н.С. обратил в свою пользу (л.д. 7-10).
Рапортом старшего участкового уполномоченного полиции Отдела МВД России по району Аэропорт адрес майора полиции фио от 29 июня 2022 года, согласно которому, работая в рамках уголовного дела возбужденного 30 апреля 2021 года по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, в ходе проведённых OPM был задержан ... Н.С., который был доставлен в Отдел МВД России по району Аэропорт адрес (л.д. 148).
Протоколом осмотра предметов от 23 августа 2022 года, согласно которому, были осмотрены DVD-R диск с видеозаписью с камер видеонаблюдения, оригинал кредитного договора <***> от 28 декабря 2018 года между ...фио и банком ПАО «ВТБ», оригинал заявления о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ предъявляемых по кредитному договору от 28.12.2018 <***>, оригинал согласия, оригинал анкеты - заявления на получение кредита в банке, оригинал заявления клиента на предоставление комплексного обслуживания - изъятые 17 августа 2022 года в ходе выемки из банка ПАО «ВТБ» (л.д. 220-222).
Все перечисленные и исследованные в судебном заседании доказательства, которые представлены стороной обвинения, получены в соответствии с требованиями закона, в том числе протоколы следственных действий, закрепляющих соответствующие факты, и сомнений у суда не вызывают, таковые в соответствующей части взаимосвязаны и взаимозависимы, подтверждают фактические обстоятельства совершения рассматриваемого преступления в отношении названного потерпевшего и не содержат каких-либо существенных противоречий, влияющих на выводы суда о виновности ...фио в совершении инкриминируемого ему преступления.
Анализируя и оценивая представленные стороной обвинения доказательства в порядке ст.ст. 87-88 УПК РФ, суд приходит к выводу, что исследованные доказательства являются относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела по существу, и полностью доказывают виновность ...фио в совершении преступления.
Виновность ...а Н.С. подтверждается приведенными выше показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, которые последовательны, стабильны, согласуются друг с другом, в связи с чем, суд не усматривает оснований сомневаться в их достоверности, кроме того, они объективно подтверждаются письменными доказательствами и полностью соответствуют установленным судом фактическим обстоятельствам дела.
Судом не установлено существенных нарушений уголовно-процессуального и уголовного закона в ходе предварительного расследования и нарушения права на защиту подсудимого, а также нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств, положенных в основу настоящего приговора.
Усомниться в достоверности показаний и заявления представителя потерпевшего, в том числе и относительно похищенных ...ым Н.С. сумм, а также относительно характера и последовательности противоправных действиях подсудимого в отношении потерпевшего, у суда оснований не имеется, поскольку они последовательны, по существу непротиворечивы и полностью согласуются между собой и дополняются показаниями свидетелей и другими доказательствами изложенными выше.
Оценивая показания свидетелей, суд считает, что оснований не доверять данным показаниям не имеется, поскольку таковые последовательны и непротиворечивы, взаимосогласуются и дополняют друг друга, а также полностью подтверждают показания потерпевшего и дополняют их.
О направленности умысла ...фио на совершение мошенничества в отношении ПАО «ВТБ» свидетельствует сам факт хищения денежных средств, принадлежащих последнему и последующее распоряжение ...ым Н.С. по собственному усмотрению.
Учитывая, что ... Н.С. предоставлял сотруднику банка фио ложные сведения о намерении его отца – ...фио получить потребительский кредит, что послужило основанием для оформления и выдачи данной кредита на имя последнего, суд квалифицирует действия подсудимого как мошенничество, совершенное путем обмана.
Учитывая, что ... Н.С., являлся начальником отдела по работе с состоятельными клиентами филиала региональной сети банка ВТБ (ПАО), в силу своих должностных обязанностей, обладал организационно-распорядительными функциями и административно-хозяйственными функциями, которые и использовал для хищения денежных средств, в связи с чем в его действиях обоснованно установлен квалифицирующий признак как хищение с использованием служебного положения.
Совершение хищения в особо крупном размере, в отношении ПАО «ВТБ», объективно подтверждается суммой похищенных денежных средств, которая превышает сумма.
Иные документы составлены в строгом соответствии с требованиями закона, облечены в надлежащую процессуальную форму и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд также принимает их как допустимые доказательства. Каких-либо существенных нарушений уголовно-процессуального закона при их получении и составлении следственным органов допущено не было.
При таких обстоятельствах, судом действия ...фио квалифицируются по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное лицом с использование своего служебного положения, в особо крупном размере.
Оценивая признательные показания подсудимого ...фио, данные в ходе судебного заседания, суд не видит оснований не доверять им, поскольку таковые соответствуют установленным судом обстоятельствам совершения преступления и подтверждаются перечисленными выше доказательствами.
Судом не установлено обстоятельств, которые бы указывали на заинтересованность представителя потерпевшего и свидетелей в осуществлении уголовного преследования в отношении подсудимого.
Судом установлено, что предварительное следствие по данному делу проведено с достаточной полнотой и с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, при этом по делу отсутствуют объективные данные, которые бы давали основание предполагать, что данное уголовное дело сфабриковано сотрудниками правоохранительных органов, а доказательства могли быть сфальсифицированы.
Доказательств, оправдывающих подсудимого или ставящих под сомнение установленные по делу обстоятельства, суду не представлены, а судом при рассмотрении дела не установлено, в связи с чем, оснований для оправдания подсудимого суд не находит.
Так, ... Н.С. признается судом в качестве субъекта преступления, поскольку в соответствии со ст.ст.19,20 УК РФ, является вменяемым физическим лицом, достигшим возраста привлечения к уголовной ответственности.
В соответствии со ст.ст. 6 и 60 УК РФ суд при назначении наказания учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относится к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимого, который в ПНД и НД не состоит, имеет родственников нуждающихся в его поддержке, трудоустроенного, положительно характеризуется, состояние его здоровья и здоровье его родственников, а также учитывает влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.
Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому, применяя положения п.«г» ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ, судом в данном случае признается признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, положительные характеристики, его состояние здоровья и состояние здоровья его родственников, а также наличие на иждивении малолетних детей.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
Вместе с тем, при установленных по делу обстоятельствах суд не находит в данном случае оснований для назначения подсудимому наказания с применением положений, предусмотренных ст.ст. 64 и 73 УК РФ, не усматривая исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, а также не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ относительно изменения категории преступления на менее тяжкую.
Суд полагает необходимым в данном случае в рамках санкции ч. 4 ст. 159 УК РФ назначить подсудимому наказание в виде лишения свободы, которое надлежит отбывать реально, то есть в условиях изоляции от общества, что в полной мере соответствует целям исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, находя возможным с учетом семейного и материального положения подсудимого не назначать ему дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Применяя правило, предусмотренное п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ, с учетом личности подсудимого и обстоятельств совершения преступления, для отбывания назначенного наказания в виде лишения свободы назначается исправительная колония общего режима.
В связи с этим, в том числе и для обеспечения исполнения приговора, избранную ...у Н.С. меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу надлежит изменить на более строгую в виде заключения под стражу.
Вопрос о вещественных доказательствах судом разрешен в порядке ст. 81 УПК РФ.
Разрешая гражданский иск ПАО «ВТБ» о взыскании с ...фио возмещения причиненного преступлением материального ущерба на сумму сумма, в соответствии со ст.1064 ГК РФ, суд считает их законными и обоснованными, подлежащими удовлетворению и взысканию с ...фио в пользу ПАО «ВТБ» в размере сумма.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
...а Никиту Сергеевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, за которое назначить ему наказание в виде лишения свободы на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Меру пресечения ...у Н.С. в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу. Взять ...а Н.С. под стражу в зале суда.
Срок отбывания наказания ...фио исчислять со дня вступления приговора в законную силу, с зачетом в этот срок время содержания его под стражей с 17 августа 2023 года до вступления приговора в законную силу.
На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания под стражей ...фио с 17 августа 2023 года и до вступления приговора в законную силу, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч.3.3 ст.72 УК РФ.
Взыскать с ...а Никиты Сергеевича в пользу Банка ПАО «ВТБ» сумму материального ущерба в размере сумма.
Вещественные доказательства: DVD-R диск и документы (копии документов) - хранить при уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Московского городского суда через Савеловский районный суд адрес в течение пятнадцати суток со дня постановления приговора, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.
В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем следует указать в апелляционной жалобе либо самостоятельном ходатайстве.
Судья Неудахин Д.В.