Приговор по делу № 1-353/2023 от 22.12.2023

УИД № 57RS0022-01-2023-000607-67 № 1-353/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

22 декабря 2023 г. г. Орел

Заводской районный суд г. Орла в составе:

председательствующего судьи Настепанина В.Н.,

с участием государственных обвинителей – старшего помощника прокурора Заводского района г. Орла Блохина М.С., старшего помощника прокурора Заводского района г. Орла Бригида К.А., старшего помощника прокурора Заводского района г. Орла Зюзиной Д.В., старшего помощника прокурора Заводского района г. Орла Лесик Е.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Афониной Н.С., представившей удостоверение от 20.11.2015 № 0782 и ордер от 13.03.2023 № 57-01-2023-00501542,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Тихоновой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Заводского районного суда г. Орла материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, (дата обезличена) года рождения, уроженца (информация скрыта), гражданина РФ, со средним специальным образованием, не работающего, в браке не состоящего, на иждивении никого не имеющего, зарегистрированного и проживающего по адресу: (адрес обезличен), не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Действуя единым умыслом, ФИО1 из корыстных побуждений, с целью сбыта за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, которые намеревался получить в неограниченном числе банковских организаций, являясь подставным лицом – директором Общества с ограниченной ответственностью «Гаярс» (далее по тексту - ООО «Гаярс») и индивидуальным предпринимателем (далее по тексту - ИП ФИО1), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанных организаций, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам, занимающимся незаконной банковской деятельностью, а именно: О.Д.А. и Л.Н.Н, которым предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1, ч. 2 ст. 187, пп. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, по уголовному делу (номер обезличен), электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), что позволит самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам ООО «Гаярс» и ИП ФИО1, и желая наступления указанных последствий, в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) на просьбу О.Д.А. дал согласие и в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) открыл и оформил на себя, как директора ООО «Гаярс», расчетные счета в банковских организациях: ПАО «МИнБанк», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», а также в период с (дата обезличена) по (дата обезличена) на просьбу Л.Н.Н, переданную через третьих лиц, дал согласие и в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) открыл и оформил на себя, как ИП ФИО1, расчетные счета в банковских организациях: ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО КБ «Восточный», АО «Тинькофф Банк», ПАО «РОСБАНК», после чего, получив электронные средства платежа и электронные носители информации, реализуя свой единый продолжаемый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл их О.Д.А. и Л.Н.Н через неустановленных лиц при следующих обстоятельствах.

ФИО1 с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, (дата обезличена) (информация скрыта) прибыл в офис ПАО «МИнБанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гаярс», подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых сотрудниками офиса «ОРУ» ПАО «МИнБанк» в этот же день ООО «Гаярс» были открыты расчетные счета №(номер обезличен), (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «МИнБанк Бизнес-Онлайн», Мобильное приложение «МИнБанк Бизнес-Онлайн» со средствами доступа в них и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» (далее по тексту – ФЗ № 161 от 27.06.2011), изготовлен и сертифицирован ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи с серийным (информация скрыта), являющийся электронным носителем информации, с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенным для доступа к системе ДБО, которые (дата обезличена) (информация скрыта) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами открытия счетов и расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «МИнБанк», Правилами хранения и выдачи карт и пин-конвертов, Правилами осуществления обмена электронными документами с использованием системы дистанционного обслуживания для корпоративных клиентов в ПАО «МИнБанк» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение О.Д.А., тем самым сбыл документы об открытии расчетных счетов №(номер обезличен), 40(номер обезличен) ООО «Гаярс», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «МИнБанк Бизнес-Онлайн» и Мобильного приложения «МИнБанк Бизнес-Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа, ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи с серийным (информация скрыта), предназначенной для доступа к системе ДБО, являющийся электронным носителем информации в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации № 63 от 06.04.2011 «Об электронной подписи» (далее по тексту – ФЗ № 63 от 06.04.2011), с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, (дата обезличена) (информация скрыта) прибыл в дополнительный офис (номер обезличен) Орловского отделения (номер обезличен) ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса (номер обезличен) в этот же день ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская бизнес карта, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), которые (дата обезличена) (информация скрыта) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение неустановленному лицу для последующей передачи Л.Н.Н, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональный логин и пароль, а также банковскую бизнес карту, являющееся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, (дата обезличена) (информация скрыта) прибыл в офис ОО «Орловский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. (адрес обезличен), где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Орловский» в этот же день ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания, «Банк-Клиент» и Мобильное приложение со средствами доступа в них и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), которые (дата обезличена) (информация скрыта) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение неустановленному лицу для последующей передачи Л.Н.Н, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1, подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» и Мобильного приложения со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, (дата обезличена) с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут прибыл в офис ОО «Тургеневский» в г. О.Ф.Ц. ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: г. (адрес обезличен), где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО, получения банковской карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Тургеневский» в этот же день ИП ФИО1 были открыты расчетные счета №(номер обезличен), (номер обезличен), подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа в них и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская бизнес-карта «Visa Business» с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), которые (дата обезличена) с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие» и приложениями к Правилам и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение неустановленному лицу для последующей передачи Л.Н.Н, тем самым сбыл документы об открытии расчетных счетов №(номер обезличен), 40(номер обезличен) ИП ФИО1, подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес-карту «Visa Business» с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, (дата обезличена) с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут прибыл в офис ОО «Орловский» Московского О.Ф.Ц. ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Орловский» (дата обезличена) с (информация скрыта) ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен), подключена система дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена корпоративная банковская карта «MasterCard Business» (дебетовая), являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), которые в тот же день ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Соглашением об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», Правилами банковского обслуживания, Правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей, и предупрежденный о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение неустановленному лицу для последующей передачи Л.Н.Н, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1, подключении системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту «MasterCard Business», являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, (дата обезличена) в 09 часов 00 минут прибыл в офис ОО № 8129 Филиала «Воронежский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: (адрес обезличен) помещение 104, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО № 8129 Филиала «Воронежский» в этот же день ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен), подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская карта с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), которые (дата обезличена) (информация скрыта) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Интернет-банк Light» и предупрежденный о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение неустановленному лицу для последующей передачи Л.Н.Н, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1, подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, (дата обезличена) с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут прибыл в ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: г. Орёл (адрес обезличен), где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых сотрудниками офиса ПАО КБ «Восточный» в этот же день ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен), подключена система дистанционного банковского обслуживания «Твой Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская карта «Visa Business International» с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), которые (дата обезличена) с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО КБ «Восточный» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Твой Онлайн» и предупрежденный о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение неустановленному лицу для последующей передачи Л.Н.Н, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1, подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Твой Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, дистанционно, через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте АО «Тинькофф Банк» подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО, получения банковской карты, изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи – аналога личной подписи ФИО1, на основании которых сотрудниками АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: (адрес обезличен)А строение 26, (дата обезличена) ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен), подключена система дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), а также изготовлен ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи, предназначенной для доступа к системе ДБО, являющийся электронным носителем информации в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена), с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, которые (дата обезличена), находясь по адресу: (адрес обезличен), ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами АО «Тинькофф Банк» обмена электронными документами с использованием Системы «Клиент-Банк» для корпоративных клиентов и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение неустановленному лицу для последующей передачи Л.Н.Н, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1, подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи, предназначенной для доступа к системе ДБО, являющийся электронным носителем информации, с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, (дата обезличена) (информация скрыта) прибыл в дополнительный офис (номер обезличен) Орловского отделения (номер обезличен) ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г(адрес обезличен), где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Гаярс», подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса (номер обезличен) в этот же день ООО «Гаярс» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская бизнес карта, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ (номер обезличен) от (дата обезличена) которые (дата обезличена) (информация скрыта) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» и предупрежденный о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение О.Д.А., тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ООО «Гаярс» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес карту, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, (дата обезличена) (информация скрыта) прибыл в офис ОО № 8129 Филиала «Воронежский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: г. О.Ф.Ц. (адрес обезличен) помещение 104, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Гаярс», подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО № 8129 Филиала «Воронежский» в этот же день ООО «Гаярс» были открыты расчетные счета №(номер обезличен), 40(номер обезличен), подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская карта с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с ФЗ № 161 от 27.06.2011, которые (дата обезличена) (информация скрыта) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Интернет-банк Light» и предупрежденный о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, до (дата обезличена), находясь на территории Орловской области, передал за обещанное денежное вознаграждение О.Д.А., тем самым сбыл документы об открытии расчетных счетов №(номер обезличен), 40(номер обезличен) ООО «Гаярс», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту с пин-конвертом, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании ФИО1 свою вину признал полностью и подтвердил обстоятельства дела, изложенные в обвинении. От дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Помимо признания подсудимым своей вины в инкриминируемом ему органами обвинения деянии, виновность ФИО1 в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами по делу:

показаниями свидетеля З.Г.А., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что он является сотрудником АО «МИнБ», и в его должностные обязанности входит прием документов и открытие расчетного счета. Правом на открытие расчетного счета обладают индивидуальные предприниматели, юридические лица и физические лица, занимающиеся коммерческой деятельностью. Для того, чтобы открыть расчетный счет, клиент приносит комплект документов: устав, паспорт, решение о назначении директора и печать организации, приказ о вступлении в должность руководителя организации, на которую будет открыт расчетный счет. Сотрудники производят анализ представленных документов, и в случае положительного решения клиенту резервируется расчетный счет, выпускается так называемый «Токинг» - электронный ключ для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания для корпоративных клиентов (флешка). При открытии счета в ФНС автоматически отправляется информация о его открытии, юридическое лицо не ограничено в возможности открытия счетов в других банках. Также клиентам по их запросу может быть оформлена корпоративная карта, которая позволяет в последующем совершать приходно-расходные операции и расплачиваться безналичным способом. При работе с клиентами сотрудники банка руководствуются положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, клиента под роспись знакомят с руководством, в котором, помимо прочего, указано, что клиент не должен передавать никому данное электронное средство платежа, пароли. Под электронным носителем информации понимается материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в сети Интернет, к которому относится ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента к электронным носителям информации. Ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи, а электронная подпись – это информация в электронной форме (т. 2 л.д. 53-57);

показаниями свидетеля П.С.А., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что он является главным менеджером премиальных клиентов отдела малого бизнеса ПАО «Росбанк». Порядок открытия счета, выдача корпоративной карты, недопущение передачи платежных карт и/или иных электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств только при наличии нотариально оформленной доверенности аналогичен изложенным в показаниях З.Г.А. (т. 2 л.д. 84-87);

показаниями свидетеля К.А.Н., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что он является представителем по доверенности АО «Тинькофф банк», и в его должностные обязанности входит взаимодействие с ОВД. Порядок открытия счета и выдача корпоративной карты аналогичен изложенным в показаниях З.Г.А. Для открытия расчётных счетов ИП ФИО1 была осуществлена заявка в АО «Тинькофф банк», после чего (дата обезличена) по адресу: г. (адрес обезличен) был направлен сотрудник для составления документов на открытие счета. При заключении договора обслуживания клиент обязуется обеспечивать безопасное хранение выданных ему QR-кодов, кодов доступа, электронных ключей, электронных подписей, не допускать их использование третьими лицами (т. 2 л.д. 67-73);

показаниями свидетеля А.Е.С., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она работает главным менеджером АО «Райффайзенбанк», и в ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, открытие (обслуживание) расчетных счетов. Порядок открытия счета, выдача корпоративной карты, недопущение передачи платежных карт и/или иных электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств только при наличии нотариально оформленной доверенности аналогичен изложенным в показаниях З.Г.А. (т. 2 л.д. 80-83);

показаниями свидетеля З.О.Н., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она является сотрудником ПАО Банк ФК «Открытие». Порядок открытия счета, выдача корпоративной карты, недопущение передачи платежных карт и/или иных электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств только при наличии нотариально оформленной доверенности аналогичен изложенным в показаниях З.Г.А. (т. 2 л.д. 88-91);

показаниями свидетеля Т.О.С., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она является главным финансовым экспертом ПАО «Совкомбанк». Порядок открытия счета, выдача корпоративной карты, недопущение передачи платежных карт и/или иных электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств только при наличии нотариально оформленной доверенности аналогичен изложенным в показаниях З.Г.А. (т. 2 л.д. 92-95);

показаниями свидетеля Б.Ю.Ф., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она работает клиентским менеджером в ПАО «Сбербанк». Порядок открытия счета, выдача корпоративной карты, недопущение передачи платежных карт и/или иных электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств только при наличии нотариально оформленной доверенности аналогичен изложенным в показаниях З.Г.А. (т. 1 л.д. 129-131, т. 2 л.д. 48-51);

показаниями свидетеля К.Н.А., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она работает в АО Московский индустриальный банк». Порядок открытия счета, выдача корпоративной карты, недопущение передачи платежных карт и/или иных электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств только при наличии нотариально оформленной доверенности аналогичен изложенным в показаниях З.Г.А. (т. 1 л.д. 121-124);

показаниями свидетеля К.Ю.В., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она работает старшим государственным налоговым инспектором Межрайонной ИФНС России (номер обезличен) по Орловской области. Государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом РФ и Законом № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». В мае 2021 года она работала с заявителем ФИО1, который предоставил заявление по форме Р34001 о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ, а также рукописное пояснение о причине предоставления данного заявления. Полученное заявление было зарегистрировано (т. 2 л.д. 17-19);

показаниями свидетеля С.А.А., данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в 2019 году О.Д.А. познакомил его с ФИО1 Ему известно, что Оржаховский и Зубцов занимались какой-то деятельностью, связанной с регистрацией ИП и ООО. Подробности их взаимодействия с ФИО1 ему не известны (т. 2 л.д. 37-39).

Давая оценку показаниям вышеуказанных свидетелей, суд находит их последовательными и объективными, поскольку они полностью согласуются между собой, вследствие чего кладет в основу приговора. При этом суд констатирует, что каких-либо оснований для оговора ФИО1 со стороны свидетелей не имеется.

Кроме приведённых выше в приговоре доказательств, виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступного деяния, также подтверждается следующими исследованными материалами дела:

протоколом осмотра от 05.03.2022, согласно которому осмотрен дополнительный офис АО «МИнБ», расположенный по адресу: (адрес обезличен). (т. 2 л.д. 141-144);

протоколом выемки от 04.04.2022, согласно которой в операционном офисе АО «МИнБ изъято банковское регистрационное дело ООО «Гаярс», сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ООО «Гаярс». (т. 4 л.д. 152-158);

протоколом осмотра документов от 08.04.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ООО «Гаярс», в котором находятся следующие документы:

- заявление директора ООО «Гаярс» ФИО1 о присоединении к Договору об осуществлении обмена электронными документами с использованием системы дистанционного банковского обслуживания для корпоративных клиентов ПАО «МИиБанк» и установке параметров подключения № 227 от 17.02.2020 ООО «Гаярс» в лице директора ФИО1, а именно: о подключении к системе ДБО для корпоративных клиентов ПАО «МИнБ», просит зарегистрировать счета №(номер обезличен), 40(номер обезличен);

- заявка на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи (СКПЭП) для системы ДБО для корпоративных клиентов ПАО «МИиБанк» № 1 от 17.02.2020, в соответствии с которым ООО «Гаярс» в лице директора ФИО1 просит предоставить ему Ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи (ЭП) и транспортным СКПЭП, после его выработки изготовить рабочий СКПЭП в виде электронного документа с электронной подписью УЦ и направить его по системе ДБО;

- акт приема-передачи ключевого носителя с транспортным ключом электронной подписи от 17.02.2020, в соответствии с которым представитель банка передал, а директор ООО «Гаярс» ФИО1 получил Руководство по обеспечению безопасности использования электронной подписи и средств электронной подписи для использования в системе ДБО для корпоративных клиентов ПАО «МИнБанк», ключевой носитель, содержащий транспортный ключ ЭП, с защищенной памятью 64 КБ с серийным № ЗСЗС79РВ;

- руководство по обеспечению безопасности использования электронной подписи и средств электронной подписи для использования в системе ДБО для корпоративных клиентов ПАО «Минбанк», согласно которому: «...Чрезвычайно важно обеспечить доступ к ключевым носителям только их владельцам. Запрещается оставлять Ключевой носитель и PIN-код доступа к нему без присмотра, а также передавать Ключевой носитель и сообщать PIN-код доступа к нему кому бы то ни было»;

- выписка по счету (номер обезличен) клиента ООО «Гаярс» о перечислении денежных средств за период с (дата обезличена) по (дата обезличена) на общую сумму 1 100 590 руб.;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО ЧОО «Константа» счет (номер обезличен), получателем ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), на общую сумму 486 740 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «МБ ГРУПП» счет (номер обезличен), получателем ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), на общую сумму 214 600 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), получателем ООО «Алькор» счет (номер обезличен), на общую сумму 600 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), получателем ООО «Алькор» счет (номер обезличен), на общую сумму 695 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «РК ГРУПП» счет (номер обезличен), получателем ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), на общую сумму 199 350 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «РК ГРУПП» счет (номер обезличен), получателем ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), на общую сумму 198 900 рублей. (т. 4 л.д. 159-175);

протоколом осмотра от 14.03.2022, согласно которому осмотрен дополнительный офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...>. (т. 2 л.д. 122-127);

протоколом выемки от 07.06.2022, согласно которой в операционном офисе «Сбербанк» изъято банковское регистрационное дело ИП ФИО1, сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 155-158);

протоколом осмотра документов от 15.06.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ИП ФИО1, в котором находятся следующие документы:

- карточка с образцами подписей ИП ФИО1;

- сведения об IP-адресах при использовании системы ДБО;

- выписка по операциям на счете ИП ФИО1 о движении денежных средств за период с на общую сумму 764 527 руб. 73 коп.;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 664 873 рублей 73 копейки на счет (номер обезличен) ИП ФИО1; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 99 654 рублей на счет ИП ФИО1 (номер обезличен); (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 237 700 рублей на счет ИП ГМ.Ю.; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 129 рублей 73 копейки на счет ПАО «Сбербанк»; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 74 929 рублей на счет ИП Н.К.Е.; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 99 120 рублей на счет ИП Л.С.Н.; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 99 354 рублей на счет ИП ГМ.Ю.; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 99 700 рублей на счет ИП М.А.Е.; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 99 897 рублей на счет ИП ФИО1;

- банковские ордера: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 50 000 рублей на счет ПАО «Сбербанк»; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 1 500 рублей на счет ПАО «Сбербанк»; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 199 рублей на счет ПАО «Сбербанк»; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 199 рублей на счет ПАО «Сбербанк»; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком ИП ФИО1 счет (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 1 800 рублей на счет ПАО «Сбербанк» (т. 3 л.д. 159-186);

протоколом осмотра от 15.03.2022, согласно которому осмотрен дополнительный офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Орел ул. Московская д. 17. (т. 2 л.д. 113-116);

протоколом выемки от 16.05.2022, согласно которой в операционном офисе АО «Райффайзенбанк» изъято регистрационное дело ИП ФИО1, сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 11-13);

протоколом осмотра документов от 16.05.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ИП ФИО1, в котором находятся следующие документы:

- вопросник для Клиентов, содержащий сведения о ИП ФИО1;

- заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от ИП ФИО1, ИНН <***>;

- карточка с образцами подписи ФИО1;

- заявление об определении сочетания подписей ИП ФИО1 от 10.03.2020; - заявление о присоединении от 05.03.2020, в котором ИП ФИО1 просит открыть расчетный счет, предоставить ему доступ к системе Банк-Клиент и подключить СМС-ОТР, а также выпустить к открываемому счету банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная»;

- сведения об IP-адресах при использовании системы ДБО;

- выписка по счету ИП ФИО1 о движении денежных средств за период с 05.03.2020 по 19.05.2022 на общую сумму 2 450 394 руб.;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 99 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 120 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 97 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 90 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 199 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 61 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 217 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена) со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 205 000 руб. (т. 3 л.д. 17-42);

протоколом осмотра от 15.03.2022, согласно которому осмотрен дополнительный офис ПАО ФК «Открытие», расположенный по адресу: <...>. (т. 2 л.д. 117-121);

протоколами выемок от 22.04.2022 и 20.05.2022, согласно которым в операционном офисе ПАО ФК «Открытие» изъято банковское регистрационное дело ИП ФИО1, сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 53-56).

протоколами осмотров документов от 05.05.2022 и 27.05.2022, в ходе которых осмотрено банковское регистрационное дело ИП ФИО1, в котором находятся следующие документы:

- сведения об отправке банковских документов из головного офиса ПАО «ФК Открытие»;

- выписки по операциям на счетах ИП ФИО1: (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой общая сумма оборота денежных средств составила 581 340,57 рублей, и (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой сумма оборота денежных средств составила 0 рублей;

- сведения об IP-адресах;

- банковские ордера: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), а получателем ПАО «Открытие», сумма – 410 рублей 97 копеек; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), сумма – 1 068 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), сумма – 1 143, 60 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), сумма – 99 рублей;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), а получателем ФИО1 (номер обезличен), сумма – 92 000 рубля; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «МСКСтрой» расчетный счет (номер обезличен), а получателем ИП ФИО1 (номер обезличен) сумма – 96 400 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), а получателем ИФНС России по г. О.Ф.Ц., сумма – 970 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), а получателем ИФНС России по г. О.Ф.Ц., сумма – 977 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), а получателем ФИО1, счет (номер обезличен), сумма – 97 000 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «МСКСтрой» расчетный счет (номер обезличен), а получателем ИП ФИО1 счет (номер обезличен) сумма – 99 100 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), а получателем ООО «Компания Тензор» счет (номер обезличен), сумма – 640 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет(номер обезличен), а получателем ИП ГМ.Ю. счет (номер обезличен), сумма – 970 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ИП ФИО1 расчетный счет (номер обезличен), а получателем ФИО1 счет (номер обезличен), сумма – 95 300 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «МСКСтрой» расчетный счет (номер обезличен), а получателем ИП ФИО1 счет (номер обезличен), сумма – 95 170 рублей;

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ИП ФИО1, согласно которого ФИО1 просит открыть расчетный счет, осуществить обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес», об осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием «Бизнес портал». Помимо этого, просит предоставить корпоративную карту «Visa Business», подключить услугу «SMS-инфо»;

- сведения об индивидуальном предпринимателе ИП ФИО1;

- расписка о получении банковской карты ФИО1 (т. 3 л.д. 57-79, 99-147);

протоколом осмотра от 03.03.2022, согласно которому осмотрен дополнительный офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <...>. (т. 2 л.д. 128-133);

протоколом выемки от 08.06.2022, согласно которой в операционном офисе ПАО «Росбанк» изъято банковское регистрационное дело ИП ФИО1, сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ИП ФИО1 (т. 5 л.д. 10-15);

протоколом осмотра документов от 10.06.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ИП ФИО1, в котором находятся (подшиты) следующие документы:

- заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» ИП ФИО1, ИНН <***>;

- карточка с образцами подписи ФИО1;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 99 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 120 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 97 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 90 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 199 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 61 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен), перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 217 000 руб.; (номер обезличен) от (дата обезличена), со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства на расчетный счет (номер обезличен) на общую сумму 205 000 руб. (т. 5 л.д. 16-38);

протоколом осмотра от 04.03.2022, согласно которому осмотрен дополнительный офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: г. Орел ул. 1-ая Посадская д. 23. (т. 2 л.д. 134-140);

протоколом выемки от 10.05.2022, согласно которой в операционном офисе ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» изъято банковское регистрационное дело ИП ФИО1, сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ИП ФИО1 (т. 2 л.д. 159-165);

протоколом осмотра документов от 08.06.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ИП ФИО1, в котором находятся следующие документы:

- Опросные листы для Клиентов от 11.03.2020, согласно которым наименование клиента: ИП ФИО1, ИНН <***>, имеется графа, что сотрудник С.Н.С. принял документ. В графе 2.1 указано, что услуги, которыми клиент планирует воспользоваться: расчетно-кассовое обслуживание. В графе 2.3 указано, что по открываемому расчетному счету планируется проведение иных операций, в сумме от 500 000 рублей до 1 млн. рублей в месяц. В графе 2.4 указано, что видами планируемых расходных операций по счету являются: расчеты с контрагентами по основной деятельности, оплата налоговых и иных обязательных платежей, оплата арендных платежей, оплата хозяйственных платежей. В данном опросном листе в пункте 3.5 имеются сведения о том, что у данного клиента имеются открытые счета в других банках. Данный вопросник содержит на себе рукописную подпись от имени ФИО1;

- Анкета ИП ФИО1 от 11.03.2020, содержащая сведения о ФИО1;

- Заявление об акцепте оферты, согласно которому ИП ФИО1 в лице ФИО1 ознакомлен и согласен с требованиями Банка от 11.03.2020;

- Заявление директора ИП ФИО1 от 11.03.2020 об открытии расчетного счета и подключении к банковскому счету (номер обезличен) систему «Интернет – банк Light» через абонентский (номер обезличен). В графе список уполномоченных лиц, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам, указан ФИО1;

- Заявление директора ИП ФИО1 от 11.03.2020 о принятии банковской карточки без подписи главного бухгалтера;

- Выписки по счету (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена) на общую сумму 371 916,70 рублей;

- Карточка с образцами подписей и оттиском печати ИП ФИО1 от 11.03.2020. (т. 2 л.д. 166-179);

протоколом осмотра от 20.01.2023, согласно которому осмотрен дополнительный офис ПАО «Совкомбанк» («Восточный»), расположенный по адресу: г(адрес обезличен). (т. 2 л.д. 149-152);

протоколом выемки от 10.06.2022, согласно которой в операционном офисе ПАО «Совкомбанк» изъято банковское регистрационное дело ИП ФИО1, сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 198-208);

протоколом осмотра документов от 16.06.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ИП ФИО1, в котором находятся (подшиты) следующие документы:

- заявка на проведение проверки со стороны ДЭБ при открытии счета от имени ФИО1;

- анкета клиента (для индивидуального предпринимателя) при открытии счета для ИП ФИО1 и сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1;

- заявление о присоединение к правилам комплексного обслуживания для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, согласно которому ИП ФИО1 является резидентом, желает подключить систему ДБО «Твой Онлайн» для зачисления/списания денежных средств/постановки в картотеку/ограничения ФНС;

- акцепт оферты о заключении ДКО от 11.03.2020;

- заявление на подключение системы ДБО ИП ФИО1;

- заявление на оформление корпоративной карты;

- платежное поручение № 8201332 от 19.03.2020 на сумму 1 500 рублей;

- выписка по счету за период с 11.03.2020 по 20.01.2021 на сумму 1 500 рублей. (т. 3 л.д. 209-251, т. 4 л.д. 1);

протоколом осмотра от 18.05.2022, согласно которому осмотрен дополнительный офис АО «Тинькоффбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен)А. (т. 2 л.д. 145-148);

протоколом выемки от 12.05.2022, согласно которой в операционном офисе АО «Тинькоффбанк» изъято банковское регистрационное дело ИП ФИО1, сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ИП ФИО1 (т. 2 л.д. 190-196);

протоколом осмотра документов от 06.06.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ИП ФИО1, в котором находятся следующие документы:

- информационное письмо АО «Тинькофф банк» от 29.04.2022, согласно которому между банком и ИП ФИО1 был заключен договор об открытии счета (номер обезличен) от 17.03.2020 на имя ФИО1;

- условия комплексного банковского обслуживания ЮЛ, ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой;

- сведения об IP-адресах, условия тарифного плана «Простой» от 01.03.2020;

- заявление от имени ФИО1 о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложении к нему (т. 2 л.д. 197-250, т. 3 л.д. 1-3);

протоколом выемки от 07.06.2022, согласно которой в операционном офисе ПАО «Сбербанк» изъято банковское регистрационное дело ООО «Гаярс», сведения об iP-адресах, выписка по счету клиента ООО «Гаярс» (т. 4 л.д. 188-191);

протоколом осмотра документов от 14.06.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ООО «Гаярс», в котором находятся следующие документы:

- заявление о присоединении от 07.04.2020, согласно которому Клиент ООО «Гаярс» в лице директора ФИО1 просит открыть расчетный счет, предоставить ему услуги с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн и выдать бизнес карту платежной системы MasterCard Business, при этом будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания, Тарифами Банка, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети Интернет. В результате рассмотрения заявления был открыт расчетный счет (номер обезличен) от 07.04.2020;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Гаярс», подписанные от имени ФИО1 07.04.2020;

- выписка по операциям на счете ООО «Гаярс» о движении денежных средств на общую сумму 889 130 руб.;

- сведения об IP-адресах при использовании системы ДБО;

- банковские ордера: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому со счета (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 100 рублей на счет ООО «Гаярс» (номер обезличен); (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому со счета ООО «Гаярс» (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 00 рублей 15 копеек на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому со счета ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 50 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому со счета ООО «Гаярс» (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 1 500 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому со счета ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 50 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому со счета ООО «Гаярс» (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 1 500 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому со счета ООО «Гаярс» (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 48 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 2 500 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 145 700 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 48 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 165 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 100 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 70 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 5 100 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 90 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 999 рублей 88 копеек на счет ПАО Сбербанк; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 223 рублей 79 копеек на счет ПАО Сбербанк;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «ТКЛ» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 293 470 рублей на счет ООО «Гаярс» (номер обезличен); (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 124 500 рублей на счет ИП С.Н.Н.; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» (номер обезличен), перечислены денежные средства ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 17 980 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «РК ГРУПП» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 149 560 рублей на счет ООО «Гаярс» (номер обезличен); (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «РК ГРУПП» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 171 000 рублей на счет ООО «Гаярс» (номер обезличен); (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Строй+» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 180 600 рублей на счет ООО «Гаярс» (номер обезличен); (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Строй+» (номер обезличен), перечислены денежные средства в сумме 94 400 рублей на счет ООО «Гаярс» (номер обезличен). (т. 4 л.д. 192-246);

протоколом выемки от 22.04.2022, согласно которой в операционном офисе ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу(адрес обезличен) изъято банковское регистрационное дело ООО «Гаярс». (т. 4 л.д. 95-101);

протоколом осмотра документов от 25.04.2022, в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело ООО «Гаярс», в котором находятся следующие документы:

- опросный лист для Клиентов от 14.04.2020, содержащий рукописную подпись от имени ФИО1 и круглый оттиск печати ООО «Гаярс», ИНН <***>, ОГРН <***>;

- анкета ООО «Гаярс», содержащая сведения об ФИО1;

- заявление об акцепте оферты, согласно которому ООО «Гаярс» в лице ФИО1 ознакомлен и согласен с требованиями Банка от 14.04.2020;

- заявление директора ООО «Гаярс» ФИО1 от 14.04.2020 об открытии расчетного счета и подключении к банковскому счету (номер обезличен) систему «Интернет – банк Light» через абонентский (номер обезличен). В списке уполномоченных лиц, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам, указан ФИО1;

- заявление директора ООО «Гаярс» ФИО1 о принятии банковской карточки без подписи главного бухгалтера в связи с отсутствием его в штате ООО «Гаярс»;

- карточка с образцами подписей и оттиском печати ООО «Гаярс», сведения об участниках ООО «Гаярс», согласно которым ФИО1 является 100 % учредителем ООО «Гаярс»;

- заявления на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты ПАО КБ «УБРиР», согласно которой ФИО1 является директором ООО «Гаярс», просит подключить услугу страхования к расчетным счетам №(номер обезличен), 4(номер обезличен), им же получена банковская карта с номером (номер обезличен);

- выписка по счету (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена) на общую сумму 371 916, 70 рублей;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), на общую сумму 186 000 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен), на общую сумму 100 000 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен), на общую сумму 3 000 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен), на общую сумму 80 516,70 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен);

- выписка по счету (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена) на общую сумму 387 340 рублей;

- платежные поручения: (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «РК ГРУПП» счет (номер обезличен), а получателем - ООО «Гаярс», счет (номер обезличен), на общую сумму 193 870 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен), на общую сумму 490 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен), на общую сумму 4 590 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен), на общую сумму 1 000 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ПАО КБ «УБРИР» счет (номер обезличен), на общую сумму 1 200 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), на общую сумму 186 000 рублей; (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому плательщиком является ООО «Гаярс» счет (номер обезличен), а получателем - Комиссия за ведение КРС счет (номер обезличен), на общую сумму 190 рублей;

- сведения об использовании удаленного доступа за период с (дата обезличена) по (дата обезличена);

- конверт выдачи средств электронного платежа с рукописной подписью получателя. (т. 4 л.д. 102-138);

заключением эксперта № 4578 от 11.01.2022, согласно которому в регистрационных делах ООО «Гаярс» в ПАО «МИнБ», ПАО «Сбербанк», ПАО «УБРиР» выполнены, вероятно, ФИО1. В регистрационных делах ИП ФИО1 в ПАО «Сбербанк», «Райффайзенбанк», АО «Тинькоффбанк», ПАО «Уралсиб», ПАО «Росбанк» выполнены, вероятно, ФИО1. (т. 5 л.д. 77-89).

Анализируя приведенные доказательства, суд находит их взаимосвязанными и логичными, уличающими ФИО1 в инкриминируемом деянии.

Таким образом, проанализировав и оценив изложенные доказательства в совокупности, суд находит доказанной виновность ФИО1 в инкриминируемом деянии.

С учётом вышеизложенного суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу о назначении ФИО1 вида и размера наказания в соответствии со ст. 6, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, состояние здоровья и личность виновного, в том числе наличие обстоятельства, смягчающего наказание и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Подсудимым совершено умышленное оконченное тяжкое преступление, в сфере экономической деятельности.

При изучении личности подсудимого ФИО1 установлено, что он на диспансерном учёте у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется отрицательно.

В силу ст. 61 УК РФ к обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого суд относит признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

С учётом указанных выше обстоятельств, а также руководствуясь принципом социальной справедливости и для достижения целей уголовного наказания, суд полагает необходимым назначить подсудимому наказание в виде лишения свободы, в пределах санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Также суд назначает ФИО1 безальтернативное дополнительное наказание в виде штрафа, определяя его размер с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного, а также с учетом возможности получения им заработной платы и иного дохода.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ по делу не имеется, поскольку суд не усматривает наличия исключительных обстоятельств.

Исходя из фактических обстоятельств дела и степени общественной опасности совершенного преступления, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание, характер и степень общественной опасности совершённого ФИО1 преступления, наличие обстоятельства, смягчающего наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, данные о его личности, влияние назначенного наказания на исправление последнего и на условия жизни семьи, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и применить положения ст. 73 УК РФ, считать назначенное наказание условным, установив испытательный срок и в силу ч. 5 данной статьи обязанности не изменять места жительства и работы без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ при постановлении приговора суд разрешает судьбу вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде 2 (два) года лишения свободы, со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год, в течение которого он должен доказать своё исправление.

В силу ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать ФИО1 в период испытательного срока: не менять свое место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Реквизиты для уплаты штрафа: Получатель: УФК по Орловской области (УМВД России по г. Орлу л(информация скрыта).

Меру пресечения ФИО1 в виде заключения под стражу изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу, ФИО1 из-под стражи освободить в зале суда.

В случае отмены условного осуждения в счет отбывания наказания подлежит зачету время его нахождения под стражей с 05.12.2022 до 22.12.2023.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства:

банковские документы – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован сторонами в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда через Заводской районный суд г. Орла в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок с момента вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно, либо с использованием систем видеоконференцсвязи.

Судья В.Н. Настепанин