5-2355/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

адрес 02 ноября 2022 года

Судья Преображенского районного суда адрес фио, с участием старшего помощника Преображенского межрайонного прокурора адрес фио, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении должностного лица

генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес, г/о Домодедово, адрес, вл. «Лесное», д.9, кв.9,

установил:

Генеральный директор ООО «Сегмент лизинг» фио виновен в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Так, в связи с поступлением в Банк России обращения, в рамках системной работы по выявлению и противодействию нелегальной деятельности, осуществляемой на финансовом рынке Российской Федерации, Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес проведен анализ деятельности ООО «Сегмент лизинг», в ходе которого выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно данным, содержащимся в ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «Сегмент лизинг» по ОКВЭД-64.91 является «Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)».

По результатам проведенного анализа расчетной сети Банка России установлено, что Обществом за период с февраля 2021 года по февраль 2022 года перечислено более сумма в адрес 281 физического лица и получено от 184 физических лиц более сумма по договорам финансовой аренды (лизинга).

Из указанных операций в ноябре 2021 года Обществом перечислено более сумма в адрес фио, проживающего в адрес, по договору купли-продажи транспортного средства марка автомобиля Пассат. При этом установлено, что фио в декабре 2021 года и январе 2022 года в пользу Общества перечислялись регулярные платежи в сумме более сумма (на общую сумму более сумма) по договору, предмет которого не указан, при этом номера и даты договоров от 12 ноября 2021 года № СЛ/ГО-1121-14-000593 совпадают.

Согласно данным СПАРК Общество является залогодателем по договору залога, номер которого также совладает с номерами вышеуказанных договоров, а также датой регистрации уведомления, совпадающей с датой вышеуказанных договоров.

Предметом залога является транспортное средство марка автомобиля Пассат. Среднерыночная стоимость аналогичного автомобиля по данным сайта auto.ru по состоянию на февраль 2022 года составляла около сумма

Сумма полученных физическими лицами от Общества денежных средств по договорам купли-продажи транспортных средств была меньше суммы перечисленных ими впоследствии денежных средств в пользу Общества.

Кроме того, в ряде случаев Обществом осуществлялось заключение договоров залога на приобретенные им у граждан транспортные средства.

Согласно ст. 665 Гражданского кодекса РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Вместе с тем, операции, подтверждающие переход права собственности арендодателю (лизингодателю), не установлены.

Из положений п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ следует, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей,

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард».

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Таким образом, лицо, не обладающее статусом кредитной организации или некредитной финансовой организации, в частности, ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

По состоянию на 07 февраля 2022 года Общество в реестрах участников финансового рынка Банка России не состоит и соответствующего права на привлечение денежных средств граждан не имеет.

Поскольку, переход права собственности на транспортные средства по договорам купли-продажи не регистрируется, вместо этого регистрируется залог транспортного средства, цена «продажи» транспортных средств не соответствует их рыночной стоимости (отсутствие экономической целесообразности сделок), Обществом заключаются договоры с гражданами, которые не ведут финансово-экономической деятельности в понимании лизинговых правоотношений, инвестиционный характер правоотношений отсутствует.

Таким образом, сделки финансовой аренды (лизинга) и залога имущества заключались между Обществом и физическими лицами с целью сокрытия сделок по выдаче займов под залог транспортных средств.

На момент событий, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении, генеральным директором ООО «Сегмент лизинг» являлся фио

Частью 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

фио в суд не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, обеспечил явку защитника – адвоката Худушиной О.А., которая вину фио в совершении вмененного административного правонарушения признала, полностью подтвердила фактические обстоятельства дела, изложенные в постановлении прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении.

Старший помощник Преображенского межрайонного прокурора адрес фио считает вину должностного лица фио в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ установленной и подтвержденной представленными в материалы дела доказательствами, просит назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Исследовав постановление прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении, изучив письменные материалы дела, выслушав объяснения защитника, заключение прокурора, суд приходит к выводу о том, что факт осуществления должностным лицом ООО «Сегмент лизинг» фио деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на осуществление данной деятельности, и совершения тем самым административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушения, нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства. Общество, генеральным директором которого являлся фио, не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Изложенные факты и вина генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами, в частности: письмом начальника отдела по надзору за исполнением законодательства в сфере экономики Прокуратуры адрес о 28 июля 2022 года; письмом Первого заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу от 10 февраля 2022 года о признаках осуществления незаконной деятельности по предоставлению займов ООО «Сегмент лизинг»; выпиской из ЕГРЮЛ и Уставом Общества; приказом о вступлении фио в должность генерального директора ООО «Сегмент лизинг» от 21 мая 2021 года; договором купли-продажи транспортного средства №СЛ/ГО-1121-15-000559 от 12 ноября 2021 года, заключенным между фио (продавец) и ООО «Сегмент лизинг» (покупатель) с приложением; актом приема-передачи транспортного средства от 12 ноября 2021 года; договором финансовой аренды (лизинга) №СЛ/ГО-1121-15-000559 от 12 ноября 2021 года, заключенным между ООО «Сегмент лизинг» (лизингодатель) и фио (лизингополучатель); актом приема-передачи транспортного средства в лизинг от 12 ноября 2021 года; постановлением и.о. Преображенского межрайонного прокурора адрес фио от 28 сентября 2022 года о возбуждении дела об административном правонарушении.

Оценив представленные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в порядке ст. 26.11 КоАП РФ, суд находит каждое из них относимым, допустимым и достоверным, а их совокупность достаточной для рассмотрения настоящего дела и вывода о наличии в действиях генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Каких-либо нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, влекущих за собой признание вышеуказанных доказательств недопустимыми, не установлено, как не установлено нарушений прав лица, привлекаемого к административной ответственности.

По смыслу 2.4 КоАП РФ, административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Согласно примечанию к данной норме, под должностным лицом в КоАП РФ следует понимать, в том числе лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах.

В соответствии с п. 1 ст. 53 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

В ст. 40 Федерального закона от 08 февраля 1998 года N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" установлено, что единоличный исполнительный орган общества (генеральный директор, президент и другие) избирается общим собранием участников общества на срок, определенный уставом общества, если уставом общества решение этих вопросов не отнесено к компетенции совета директоров (наблюдательного совета) общества.

В силу ч.3 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, назначение административного наказания юридическому лицу не освобождает от административной ответственности за данное правонарушение виновное физическое лицо, равно как и привлечение к административной или уголовной ответственности физического лица не освобождает от административной ответственности за данное правонарушение юридическое лицо, за исключением случаев, предусмотренных частями 4 и 5 настоящей статьи.

Пунктом 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" разъяснено, что в соответствии с частью 3 статьи 2.1 КоАП РФ в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридического лица, так и указанных должностных лиц.

Должность генерального директора ООО «Сегмент лизинг» отнесена к категории руководящих должностей, и именно фио, являясь единоличным исполнительным органом Общества в силу занимаемой им должности, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями и имея право действовать от имени Общества без доверенности, в силу наличия у него полномочий по принятию решений и контролю за их исполнением в различных областях деятельности, относится, наряду с юридическим лицом, надлежащим субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Прекращение трудовых отношений с должностным лицом, в том числе руководителем организации, не исключает возможности возбуждения в отношении его производства по делу об административном правонарушении и привлечения к административной ответственности, если нарушение было допущено им в период исполнения служебных обязанностей (статья 2.4 КоАП РФ) и не истек срок давности привлечения к административной ответственности, составляющий один год (часть 1 статьи 4.5 КоАП РФ).

Оценив исследованные доказательства в своей совокупности, суд считает вину генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио в совершении административного правонарушения установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении административного наказания в соответствии со ст. ст. 3.1,4.1-4.3 Кодекса РФ об административных правонарушениях суд учитывает конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, данные о личности и имущественном положении лица, привлекаемого к административной ответственности, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и считает необходимым назначить фио административное наказание в виде административного штрафа, в размере, установленном санкцией ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ,

постановил:

Признать генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Административный штраф подлежит уплате по реквизитам:

УФК по адрес (Прокуратура адрес, л/с <***>)

ИНН <***>, КПП 770501001, ОКТМО 45381000

казначейский счет 03100643000000017300

Банк получателя – Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу адрес (ГУ Банка России по ЦФО)

БИК банка получателя 044525000

Единый казначейский счет 40102810545370000003

КБК 41511601141019002140

назначение платежа: административный штраф по постановлению №05-2355/2022 от 02 ноября 2022 года

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен в полном размере не позднее 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу, а в случае предоставления отсрочки или рассрочки исполнения постановления – со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки (ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ).

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в порядке, предусмотренном ст.ст. 30.1 – 30.3 КоАП РФ, в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Я.С. Павлова