Дело № 5-234/2023

УИД 58MS0013-01-2023-000504-29

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Пенза 11 апреля 2023 года

Судья Октябрьского районного суда г. Пензы Стрельцова Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Пензе дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, осуществляющего деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, проживающего по адресу: <адрес>, ознакомленного с положениями ст. 51 Конституции РФ и ст. 25.1 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя прокурора Октябрьского района г. Пензы ФИО3 от 21.02.2023 в отношении ИП ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ, согласно которому прокуратурой района проведена проверка соблюдения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, о ломбардной деятельности, соблюдения законодательства о защите прав потребителей ИП ФИО1, ОГРНИП №, который состоит на налоговом учете в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы и осуществляет деятельность по адресу: <адрес> Характер заключаемых ИП ФИО1 с физическими лицами договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи движимого имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным имуществом, то есть ИП ФИО1 под видом деятельности по розничной купле-продаже товаров осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей, которая урегулирована Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», однако ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет. ИП ФИО1 в силу закона не мог заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов. Таким образом, в действиях ИП ФИО1 содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от 30 000 до 50 000 руб. или административное приостановление деятельности на срок до 15 суток.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст. 4 ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (ч. 1 ст. 2 ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Лицо, в отношении которого ведется дело об административном правонарушении, ИП ФИО1 и его защитник ФИО4 в судебном заседании вину в содеянном не признали, отрицали совершение административного правонарушения, пояснив, что ИП ФИО1 занимается скупкой вещей Б\У и их реализацией с наценкой, кто именно приобретет купленную им вещь – прежний собственник или иное лицо – для него не имеет значения, лишь бы заплатили установленную товароведом стоимость с учетом наценки.

Помощник прокурора Октябрьского района г. Пензы ФИО5, действующая как представитель прокуратуры Октябрьского района г. Пензы по доверенности, считает, что факт совершения ИП ФИО1 административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, доказан, подтверждается показаниями свидетелей.

Согласно ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В силу ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат, наряду с прочим, наличие события административного правонарушения, его время, виновность лица в совершении административного правонарушения.

В соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности.

Материалами дела установлено, что ИП ФИО1, ОГРНИП №, осуществляет деятельность по розничной торговле товарами бывшими в употреблении, что предусмотрено разделом 13 Сведений о дополнительных видах деятельности (п. 53 выписки из ЕГРИП).

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ИП ФИО1 не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет, что он не отрицал.

В ходе проведения проверки на основании решения от 15.02.2023 № изучены договоры купли-продажи: № от 21.10.2022, заключенный продавцом ФИО7 и покупателем ИП ФИО1, и № от 08.10.2022, заключенный продавцом ФИО6 и покупателем ИП ФИО1, а также получены объяснения от ФИО7 и ФИО6

Так, согласно договору купли-продажи № от 21.10.2022, продавец обязуется передать товар и относящиеся к нему документы в собственность покупателя, а покупатель обязуется осмотреть товар, принять и оплатить его на условиях, установленных настоящим договором; сумма договора составляет 1 000 руб.; продавец при продаже товара обязан предоставить покупателю необходимую и достоверную информацию о товаре, подтверждающую право собственности на данный товар, а также о том, что товар никому не продан, не заложен, в споре и под арестом не находится; покупатель обязан принять и оплатить товар в установленные настоящим договором сроки; оплата по договору проводится при передаче товара; передача товара производится при заключении договора.

Согласно договору купли-продажи № от 08.10.2022, продавец обязуется передать товар и относящиеся к нему документы в собственность покупателя, а покупатель обязуется осмотреть товар, принять и оплатить его на условиях, установленных настоящим договором; сумма договора составляет 400 руб.; продавец при продаже товара обязан предоставить покупателю необходимую и достоверную информацию о товаре, подтверждающую право собственности на данный товар, а также о том, что товар никому не продан, не заложен, в споре и под арестом не находится; покупатель обязан принять и оплатить товар в установленные настоящим договором сроки; оплата по договору проводится при передаче товара; передача товара производится при заключении договора.

Указанные договоры соответствуют положениям ст. 454 ГК РФ, согласно ч. 1 которой по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО2 пояснил, что продал принадлежащий ему фотоаппарат Nikon р 500 S/n № ИП ФИО1, выкупать его не собирался, с ИП ФИО1 заключил договор купли-продажи, а не займа или залога. Относительно объяснений, данных 12.01.2023, пояснил, что они были написаны сотрудником полиции, их содержание и соответствие событиям ноября 2022 года, когда он заключал договор купли-продажи, он не проверял, просто поставил свою подпись.

Не доверять указанным доказательствам оснований не имеется, т.к. они согласуются они между собой, последовательны, не противоречивы.

Доказательств того, что указанное лицо в силу каких-то причин могло дать неверные показания суду не представлено, в том числе соответствующих решений органов внутренних дел, заинтересованности свидетеля в исходе дела не установлено, лицо предупреждено об административной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст. 17.9 КоАП РФ.

Согласно представленным ИП ФИО1 фотографиям, на вывеске магазина, где осуществляет предпринимательскую деятельность ИП ФИО1, имеется надпись «скупка», на витрине расположена разнообразная мелкая бытовая техника с ценниками, имеется прайс-лист, размещенный около кассы. Подлинность указанных фотографий, их соответствие месту заключения договоров купли-продажи представителем прокуратуры Октябрьского района г. Пензы в ходе рассмотрения дела не оспорены.

На основании изложенного, судья, оценив собранные по делу доказательства на основании ст. 26.11 КоАП РФ, приходит к выводу о том, что представленные договоры, заключенные ИП ФИО1 с гражданами, отвечают требованиям закона, предъявляемым к договорам купли-продажи, и не содержат положений, позволяющих квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог имущества. Допрошенный свидетель также не подтвердил намерение получить заем от ИП ФИО1 и вернуть в последующем переданный товар.

Осуществление ИП ФИО1 предпринимательской деятельности соответствует разрешенным видам деятельности, указанным в выписке из ЕГРИП и не тождественна деятельности по фактическому предоставлению потребительских займов, что подтверждается совокупностью вышеприведенных доказательств, которые полно и объективно опровергают событие административного правонарушения.

В соответствии со ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Наличие события административного правонарушения является одним из обстоятельств, подлежащих выяснению по делу об административном правонарушении (ст. 26.1 КоАП РФ).

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ отсутствие события административного правонарушения является одним из обстоятельств, при наличии которого производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению.

Отсутствие события административного правонарушения - это отсутствие факта нарушения норм законодательства, за которое предусмотрена административная ответственность.

Таким образом, факт совершения ИП ФИО1 указанного выше административного правонарушения не нашел подтверждения в ходе рассмотрения дела, в связи с чем производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ФИО1 подлежит прекращению на основании п. 1 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием события административного правонарушения.

На основании ст. ст. 24.5, 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 прекратить на основании п. 1 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием события административного правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в Пензенский областной суд через Октябрьский районный суд г. Пензы в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления лицом, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, и должностным лицом, составившим протокол об административном правонарушении.

Судья Стрельцова Т.А.

Постановление в полном объеме изготовлено 11 апреля 2023 года.

Судья Стрельцова Т.А.