Приговор по делу № 1-349/2023 от 15.09.2023.

Дело № 1-349/2023

Поступило в суд 27.07.2023

УИД 54RS0001-01-2023-006421-12

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Новосибирск 15 сентября 2023 года

Дзержинский районный суд г. Новосибирска в составе:

судьи Кузьминой Т.В.

при секретаре Пушной Д.А.

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора ... ФИО3

защитника – адвоката Мурачева С.В., представившего удостоверение и ордер адвокатского кабинета ... ... от 24.08.2023

подсудимого ФИО4

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4 ..., ранее не судимого, имеющего меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, преступление совершено в Дзержинском районе г.Новосибирска при следующих обстоятельствах.

В период времени с 01.03.2023 и не позднее 22.03.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, к ФИО4, находящемуся в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, посредством социальной сети «В» обратилось неустановленное лицо, которое предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях ПАО «Сбербанк», АО «ОТП Банк», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк», счета на имя ФИО4 с банковскими картами с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющее неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы, неправомерные прием и выдачу денежных средств по счетам от имени ФИО4. У ФИО4, находящегося в не установленном месте, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, в связи с чем ФИО4 дал свое согласие неустановленному лицу открыть на свое имя счета за денежное вознаграждение в ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), АО «ОТП Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк», с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, после чего передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по счетам от имени ФИО4.

В период времени с 01.03.2023 и не позднее 22.03.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, ФИО4, реализуя свой преступный корыстный умысел, не намереваясь в последующем пользоваться открытыми счетами в банках, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств платежа и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий, и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь вблизи железнодорожного вокзала «...», ... ... ..., получил от неустановленного лица СИМ-карты в количестве пяти штук, с целью открытия счетов в банковских организациях на свое имя, после чего, по указанию неустановленного лица, лично проследовал в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу ... предоставил сотруднику банка документы, необходимые для смены абонентского номера, позволяющего идентифицировать устройство клиента при проведении банковских операций с использованием удаленного доступа, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО4 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему, в том числе лично производить банковские операции посредством дистанционного банковского обслуживания. Поскольку в вышеуказанной банковской организации ФИО4 имел открытый банковский счет ..., к которому привязана банковская карта, последний сообщил банковскому сотруднику о необходимости смены абонентского номера, ранее указанного в заявлении на абонентский номер СИМ-карты, которую ему передало неустановленное лицо, с целью предоставления удаленного доступа третьим лицам при проведении банковских операции по вышеуказанному счету, после чего ФИО4 подписал необходимые документы для внесения изменений в сведения, ранее предоставленные в ПАО «Сбербанк», введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО4 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания. Таким образом, к банковскому счету ... с привязанной к нему банковской картой, был подключен абонентский номер СИМ-карты, предоставленной неустановленным лицом, с услугой системы дистанционного банковского обслуживания по абонентскому номеру, являющейся электронным средством платежа, позволяющая дистанционно совершать банковские операции по вышеуказанному счету, при этом, банковская карт находилась в пользовании ФИО4

Кроме того, 23.03.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного корыстного умысла, направленного на сбыт электронных средств платежа и электронного носителя информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО4, не намереваясь в последующем пользоваться открытыми счетами, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств платежа и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий, и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, с целью открытия счета в Банке ВТБ (ПАО) на свое имя, по указанию неустановленного лица, лично проследовал в отделение Банка ВТБ (ПАО) ... ... предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО4, подключения услуг дистанционного банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка ВТБ (ПАО) в заблуждение относительно фактического намерения ФИО4 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания, на что сотрудником Банка ВТБ (ПАО), введенным ФИО4 в заблуждение, 23.03.2023 для ФИО4 была выдана пластиковая банковская карта ..., к которой привязан банковский счет ..., и подключена услуга системы дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.

Кроме того, 23.03.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного корыстного умысла, направленного на сбыт электронных средств платежа и электронного носителя информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО4, не намереваясь в последующем пользоваться открытыми счетами, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств платежа и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий, и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, с целью открытия счета в ПАО «МТС-Банк», действуя по указанию неустановленного лица, лично проследовал в офис продаж ОАО «МТС» в ТРЦ ... предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО4, подключения услуг дистанционного банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника ОАО «МТС» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО4 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания, на что сотрудником ОАО «МТС», введенным ФИО4 в заблуждение, 23.03.2023 для ФИО4 была выдана пластиковая банковская карта ..., к которой был привязан банковский счет ..., и подключена услуга системы дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.

Кроме того, 23.03.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного корыстного умысла, направленного на сбыт электронных средств платежа и электронного носителя информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО4, не намереваясь в последующем пользоваться открытыми счетами, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств платежа и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий, и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, с целью открытия счета в АО «ОТП Банк», действуя по указанию неустановленного лица, лично проследовал в отделение указанного банка ... ... предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО4, подключения услуг дистанционного банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника АО «ОТП Банк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО4 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания, на что сотрудником АО «ОТП Банк», введенным ФИО4 в заблуждение, 23.03.2023 для ФИО4 была выдана пластиковая банковская карта ..., к которой привязан банковский счет ..., и подключена услуга системы дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.

Кроме того, 23.03.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного корыстного умысла, направленного на сбыт электронных средств платежа и электронного носителя, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО4, не намереваясь в последующем пользоваться открытыми счетами, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств платежа и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий, и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, с целью открытия счета в АО «Почта Банк», действуя по указанию неустановленного лица, лично проследовал в отделение указанного банка в торгово-офисном центре ... ... предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО4, подключения услуг дистанционного банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника АО «Почта Банк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО4 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания, на что сотрудником АО «Почта Банк» введенным ФИО4 в заблуждение, 23.03.2023 для ФИО4 была выдана пластиковая банковская карта, к которой был привязан банковский счет ..., и подключена услуга системы дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.

После чего, 23.03.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), АО «ОТП Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк», правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), АО «ОТП Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, находясь вблизи ПАО «Сбербанк», ... ..., сбыл неустановленному лицу электронные носители информации – банковские карты и средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, предназначенные для доступа к банковским счетам ... в ПАО «Сбербанк России», ... в АО «Почта Банк», ... в ПАО «ОПТ Банк», ... в ПАО «МТС-Банк», ... в Банке ВТБ (ПАО), открытым на его имя, а также СИМ-карты с абонентскими номерами, полученными ФИО4 от неустановленного лица, привязанные к вышеуказанным счетам с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый ФИО4 в судебном заседании полностью признал себя виновным по предъявленному обвинению, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ.

Судом в порядке ст.276 УПК РФ были оглашены показания ФИО4, данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в начале марта 2023 года, точную дату он не помнит, ему в социальной сети «В» написал ранее не знакомый человек по имени ФИО1, точных данных не помнит, предложил заработать денежные средства за открытие банковских карт, за одну карту 3 тысячи рублей. Открыть карты он должен был в нескольких банках. На данное предложение он согласился, поскольку нужны деньги. Через некоторое время ему вновь в социальной сети «В» написал ФИО1, сказал, что им нужно встретиться на ЖД «...», для открытия на его имя банковских карт. 22.03.2023 он встретился с ФИО1 на ЖД «...», они сели в автомобиль «...» серебристого цвета, в автомобиле было еще два человека, их контактные данные ему неизвестны. Они поехали в банк ПАО «Сбербанк», насколько он помнит вблизи метро «...». ФИО1 передал ему сим-карту и сказал, чтобы он привязал свою банковскую карту ПАО «Сбербанк» к номеру данной сим-карты, что он и сделал, поскольку у него уже была открыта банковская карта в данном банке. 23.03.2023 он вновь встретился с ФИО1 на ЖД «... ...», они сели в автомобиль «...», в машине были те же люди, что и при прошлой встрече. Для открытия каждой банковской карты ФИО1 передал сим-карты, которые он должен был привязать к каждой карте. В этот день они поехали по нескольким банкам, а именно в Банк ВТБ (ПАО), рядом с метро «...», АО «МТС-Банк», АО «ОТП-Банк», АО «Почта Банк», где точно находились отделения банков, он не может вспомнить, может постараться показать точные места. В указанных банках он лично оставлял заявку на открытие банковских карт на свое имя, после чего он активировал банковские карты у сотрудника банка, задавал пин-код карты, после этого получал банковскую карту и документы к ней. Кроме того, для активации карты, он вносил на банковские карты денежные средства, в какой точно сумме и в каких банках, он уже не помнит. В тот же день он встретился с ФИО1 возле ПКиО «...», точный адрес не помнит, можете показать, где передал ФИО1 открытые на его имя банковские карты ПАО «Сбербанк», Банка ВТБ (ПАО), АО «МТС-Банк», АО «ОТП-Банк», АО «Почта Банк», сим-карты, а также логины и пароль для доступа к банковским картам и документы. ФИО1 заплатил мне 7500 рублей за открытие банковских карт. Через несколько дней ему вновь написал ФИО1 в «В», сказал, что нужно снять деньги с банковской карту Банка ВТБ (ПАО), он направился в Банк ВТБ (ПАО), где ему сказали, что для снятия денежных средств он должен обратиться в главный офис ..., где обратился к сотруднику банка для разблокировки. Через некоторое время приехали сотрудники Дзержинского ОВО. Помимо счетов ..., ...,..., ..., ..., открытых на его имя в вышеуказанных банках, у него имеются иные счета, открытые в иных Банках, которые он открывал для своего личного пользования. Какие-либо банковские операции посредством вышеуказанных карт, зачисление, снятие и переводы, он самостоятельно не осуществлял, после открытия он сразу передал банковские карты, картами не пользовался. Хотел заработать быстрые деньги таким способом. Единственное он на счет клал денежные средства для активации банковских карт. Осознает, что неправомерно передал банковские карты, средства для пользования банковскими счетами от его имени незнакомому мужчине, в содеянном раскаивается, вину признает полностью. Ему неизвестно, какие финансовые операции проводились по банковскому счету, открытому в вышеуказанных банках. Понимает, что платёжная банковская карта является электронным средством платежа. Изначально, он не понимал, что данные действия являются противоправными, также в законности совершаемых действий его убеждал вышеуказанный мужчина, которому он передал банковские карты. В настоящее время он понимает, что не имел права передавать банковские карты, и сопутствующие банковские документы, иным лицам, что это преступление. (т.1 л.д.185-188, 209-211)

Оглашенные показания ФИО4 подтвердил, пояснил, что в содеянном раскаивается, просил строго не наказывать.

Помимо признательных показаний подсудимого ФИО4, его виновность в совершении указанного преступления подтверждается следующими доказательствами.

Свидетель Свидетель №4 в судебном заседании подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного расследования и оглашенные судом в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в дополнительном офисе Банка ВТБ (ПАО) ... ... главным клиентским менеджером розничного бизнеса. В её должностные обязанности входит обслуживание клиентов банка (физических лиц), в том числе выпуск и продажа банковских карт, документооборот. В должности она состоит с 2018 года. Процедура открытия расчетного счета следующая: заявка на открытие счета может быть подана онлайн, либо при личном посещении отделения банка. Выдача карты привязанной к счету осуществляется при личном посещении клиентом банка, либо курьер осуществляет выезд. В заявлении клиент указывает свои паспортные данные клиента, а также номер телефона, который привязывается к карте. 23.03.2023 в наше отделение обратился ФИО4 ..., с целью открытия счета и получения банковской карты, в заявлении им были указаны свои паспортные данные, адрес регистрации, фактический адрес проживания, а также номер телефона. При написании заявления, ФИО4 был предупрежден о том, что вся ответственность за передачу данных третьим лицам несет только клиент. Также он был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам, с чем ФИО4 был согласен, за что ФИО4 расписался лично. В этот же день в их отделении ему была выдана дебетовая моментальная карта, т.е. не именная. Обслуживание по карте осуществляется посредством онлайн-приложения, для входа в которое, используется логин, который указывается в документах при выдаче карты, а пароль клиент получает посредством смс-сообщения на номер, указанный в заявлении. Для осуществления операций по выданной карте достаточно абонентского номера, указанного в заявлении при выдаче карты и пароля. Электронным средством платежа является банковская карта, а онлайн-приложение – это система дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Оформление всех банковских документов ФИО4 происходило в их отделении, все условия были соблюдены. ФИО4 она лично не знает. (т. 1 л.д. 172-174)

Свидетель Свидетель №2 в судебном заседании подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного расследования и оглашенные судом в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в АО «РТК» в должности специалиста. АО «РТК» компания, принадлежащая ОАО «МТС» и осуществляет управление розничным бизнесом компании ОАО «МТС». В её обязанности входит: обслуживание клиентов, консультация по услугам товаров и услугам связи, также обслуживание клиентов банка (физических лиц), а именно выпуск и продажа банковских карт. 23.03.2023 она работала в офисе продаж ОАО «МТС» в ТРЦ «Сибирский Молл» ...: .... Процедура открытия расчетного счета следующая: заявка на открытие счета может быть подана онлайн, либо при личном посещении офиса продаж. Выдача карты, привязанной к счету осуществляется при личном посещении клиентом офиса продаж. В заявлении клиент указывает свои паспортные данные клиента, а также номер телефона, который привязывается к карте. 23.03.2023 в офис продаж обратился ФИО4 ..., с целью открытия счета и получения банковской карты, в заявлении им были указаны свои паспортные данные, адрес регистрации, номер телефона .... При написании заявления, ФИО4 был предупрежден о том, что вся ответственность за передачу данных третьим лицам несет только клиент. Также он был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «МТС-Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам, с чем ФИО4 был согласен, за что ФИО4 расписался лично. В этот же день в офисе продаж ФИО4 была выдана дебетовая карта, т.е. не именная. Обслуживание по карте осуществляется посредством онлайн-приложения, для входа в которое, используется номер мобильного телефон, который указывается в заявлении, а пароль клиент получает либо посредством смс-сообщения на номер, указанный в заявлении в виде кода, либо задает пароль сам в онлайн-приложении. Для осуществления операций по выданной карте достаточно абонентского номера, указанного в заявлении при выдаче карты и пароля. Также электронным средством платежа является банковская карта, а онлайн-приложение — это система дистанционного банковского обслуживания. Оформление всех банковских документов ФИО4 происходило в их отделении, все условия были соблюдены. Самого ФИО4 она лично не знает. (т. 1 л.д. 175-177)

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №1, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в период с октября 2022 года по май 2023 года он состоял в должности оперуполномоченного отделения ... ОЭБ и ПК Управления МВД России по г.Новосибирску, в его должностные обязанности входило предупреждение, пресечение и раскрытие экономических преступлений, совершенных на обслуживаемой территории Дзержинского района города Новосибирска, а также пресечение, выявление и раскрытие административных правонарушений и преступлений, совершенны в сфере предпринимательской, коррупционной деятельности. 27.03.2023 ФИО4 обратился с явкой с повинной в отдел полиции ... «Дзержинский» УМВД России по ..., добровольно сообщил о факте совершения им преступления, какого-либо давления на ФИО4 не оказывалось, тот сообщил все добровольно, без принуждения, самостоятельно указал все необходимые обстоятельства. Замечаний к протоколам явки от ФИО4 не поступало. ФИО4 лично писал явку с повинной. (т.1 л.д.169-171)

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №3, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что она работает в дополнительном офисе ... ... АО «ОТП-банк» ... управляющей. В её должностные обязанности входит обеспечение операционной деятельности, обеспечение деятельности дополнительного офиса, также обслуживание клиентов банка (физических лиц), в том числе выпуск и продажа банковских карт. В должности она состоит с марта 2020 года. Процедура оформления дебетовой карты, в рамках которой открывается расчетный счет следующая: договор дебетовой карты в нашем дополнительном офисе оформляется при личном посещении отделения банка клиентом. Выдача карты привязанной к счету осуществляется при личном посещении клиентом банка. В заявлении клиент указывает свои паспортные данные клиента, а также номер телефона, который привязывается к карте и на который приходит смс-код для подтверждения. Для открытия банковской карты клиент обращается в отделение банка. У клиента выясняется цель открытия дебетовой карты, отказать ему в открытии они не имеют права. После этого снимается копия паспорта клиента, заполняется заявление о заключении договора о предоставлении и обслуживании банковской карты и текущего счета, куда вносятся паспортные данные клиента, адрес регистрации, а также номер телефона. Клиент предупреждается о том, что банковская карты является собственностью банка, и вся ответственность за передачу данных третьим лицам несет только клиент. Также при подписании договора клиент ознакамливается с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «ОТП банк» физическим лицам, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам. Неименная дебетовая карты выдается в тот же день, когда оформлен договор. Обслуживание по карте осуществляется посредством онлайн-приложения, для входа в которое, используется номер телефона, который указывается в документах при выдаче карты, а пароль клиент задает сам, после получения смс-сообщения с кодом. Для осуществления операций по выданной карте достаточно абонентского номера, указанного в заявлении при выдаче карты и пароля. Кроме того, клиентом подписывается согласие на обработку персональных данных. Электронным средством платежа является банковская карта, а онлайн-приложение - это система дистанционного банковского обслуживания (ДБО). (т.1 л.д.181-183)

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №5, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он работает в АО «Почта Банк» в должности советника по безопасности с ноября 2015, является представителем АО «Почта Банк» по доверенности. В Должностные обязанности входит: осуществление комплекса мероприятий, направленных на безопасное функционирование всех подразделений банка г. Новосибирска и Новосибирской области, в том числе представление интересов банка в правоохранительных органах, прокуратуре, судах. Процедура открытия сберегательного (текущего) счета: заявка на открытие счета может быть подана онлайн, либо при личном посещении отделения банка. Выдача карты, привязанной к счету осуществляется только при личном посещении клиентом банка. В заявлении клиент указывает свои паспортные данные клиента, а также номер телефона, который привязывается к банковскому счету и карте. 23.03.2023 в центр обслуживания АО «Почта Банк» по адресу ... обратился ФИО4, с целью открытия счета и получения банковской карты, в заявлении им были указаны свои паспортные данные, адрес регистрации, фактический адрес проживания, номер телефона. При написании заявления ФИО4 был предупрежден о том, что вся ответственность за передачу данных третьим лицам несет только клиент. Право пользования счетом может быть передано третьему лицу на основании нотариальной либо банковской доверенности, в случае ФИО4, он данных доверенностей не выдавал и не получал право пользования своим банковским счетом он никому не доверял. ФИО4 был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «Почта Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использовании системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам, с чем ФИО4 был согласен, за что расписался посредством простой электронной подписи (путем смс-сообщения с кодом, который приходит на мобильный телефон, указанный в заявлении и с помощью данного кода подтверждается подписание договора с банком простой электронной подписью). В этот же день в центре обслуживания АО «Почта Банк», ... ... ФИО4 была выдана дебетовая карта ......, не именная. Обслуживание по карте осуществляется посредством онлайн-приложения, для входа в котором, используется логин в виде номера мобильного телефона, который указывается в документах при выдачи карты, а пароль клиент задает лично. Для осуществления операций по выданной карте достаточно абонентского номера, указанного в заявлении при выдачи карты и пароля. Электронным средством платежа является банковская карта, а онлайн- приложение это система дистанционного банковского обслуживания. (ДБО). (т. 1 л.д. 178-180)

Вина подсудимого ФИО4 в совершении указанного преступления также подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

- заявлением представителя по доверенности ПАО ВТБ ФИО2 от 27.03.2023, согласно которому Банк ВТБ (ПАО) просит рассмотреть вопрос о привлечении к уголовной ответственности ФИО4, который 25.03.2023 совместно с неустановленными лицами путем обмана похитил 344 000 руб. у неустановленного лица (л.д.21-23).

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 27.03.2023, согласно которому в марте 2023 им были открыты счета (банковская карта) ПАО-банк ВТБ за денежное вознаграждение в коростных целях и для передачи банковских карт 3-м лицам которые были переданы в парке Березовая роща. В содеянном раскаивается и вину полностью признает (т. 1 л.д. 38-39);

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 27.03.2023, согласно которому в марте 2023 им были открыты счета (банковская карта) Сбербанк за денежное вознаграждение в коростных целях и для передачи банковских карт 3-м лицам которые были переданы в парке Березовая роща. В содеянном раскаивается и вину полностью признает (т. 1 л.д. 50-51);

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 27.03.2023, согласно которому в марте 2023 им были открыты счета (банковская карта) МТС банк за денежное вознаграждение в коростных целях и для передачи банковских карт 3-м лицам которые были переданы в парке Березовая роща. В содеянном раскаивается и вину полностью признает. (т. 1 л.д. 62-63);

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 27.03.2023, согласно которому в марте 2023 им были открыты счета (банковская карта) Почта банк за денежное вознаграждение в коростных целях и для передачи банковских карт 3-м лицам которые были переданы в парке Березовая роща. В содеянном раскаивается и вину полностью признает (т. 1 л.д. 74-75);

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 27.03.2023, согласно которому в марте 2023 им были открыты счета (банковская карта) ОТП банк за денежное вознаграждение в коростных целях и для передачи банковских карт 3-м лицам которые были переданы в парке Березовая роща. В содеянном раскаивается и вину полностью признает (т. 1 л.д. 86-87);

- протоколом осмотра места происшествия от 23.06.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный в 15 м от ..., расположен на парковке вблизи банка «Сбербанк», в указанном месте ФИО4 передал банковские карты неустановленному лицу (т. 1 л.д. 98-103);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 28.06.2023, согласно которому объектом осмотра являются банковские документы, оформленные на имя ФИО4, полученные из АО «Почта банк» в качестве ответа на запрос, согласно данным документам ФИО4 обратился в банк с заявлением об открытии сберегательного счета в «Почта банк», указал персональные данные, номер паспорта, номер телефона ..., расписался в том, что ФИО4 не действует к выгоде другого лица, внизу документа имеется электронная подпись клиента, в выписке по сберегательному счету ... от ДД.ММ.ГГГГ в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ операции по счету не выполнялись, остаток на конец периода составляет 0.00 руб.; объектом осмотра являются банковские документы, оформленные на имя ФИО4, полученные из банка ПАО «МТС-банк» в качестве ответа на запрос, согласно данным документам ФИО4 обратился в банк с заявлением об открытии банковского счета и предоставлении расчетной банковской ... от ДД.ММ.ГГГГ в банке «МТС банк», указал персональные данные, номер паспорта, номер телефона ..., расписался в том, что подтверждает, что, открывая банковский счет и оформляя банковскую карту не действует к выгоде другого лица, под контролем другого лица, расписался в получении банковской карты МИР-Полноформатный, номер карты: ..., срок действия до 04.2030, дал согласие на присоединение к Сервису «МТС-деньги» и ЭСП «Мой кошелек», в выписке по счету ... ПАО «МТС-Банк» на имя ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ общая сумма поступлений на карту составила 607400.00 руб., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились списание на общую сумму 607636.99 руб., на период ДД.ММ.ГГГГ исходящий остаток по счету составляет 36.01 руб.; объектом осмотра являются банковские документы, оформленные на имя ФИО4, полученные из Банка ВТБ (ПАО) в качестве ответа на запрос, согласно данным документам, ФИО4 обратился в банк с анкетой-заявлением на предоставление карты МИР, номер счета 40..., № карты ..., документ подписан простой электронной подписью ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, указал персональные данные, номе паспорта, за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ расходные операции по карте составили 0 руб., баланс на конец периода составил 344051 руб., на баланс карты поступило 344051 руб.; объектом осмотра являются банковские документы, оформленные на имя ФИО4, полученные из АО «ОТП Банк» в качестве ответа на запрос, согласно данным документам 23.03.2023 открыт счет карты ... на имя ФИО4, в качестве номера информирования зарегистрирован номер мобильного телефона +..., подано заявление о заключении договора о предоставлении и обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» и договора текущего счета «Накопительный счет Максимум» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 указал паспортные данные, персональные данные, указал, что он действует от своего имени и в своих интересах, не действует к выгоде другого лица (выгодоприобретателя) при проведении банковских операций и не имею физическое лицо (бенефициарного владельца), которое имеет возможность контролировать мои действия, лично подписал документы, согласно выписке по счету ..., открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, сумма поступлений на карту составляет ...11 руб., за период с 24.03.2023 по 27.03.2023 производились списание на общую сумму 541650.00 руб., на ДД.ММ.ГГГГ исходящий остаток по счету составляет 76.11 руб.; объектом осмотра являются банковские документы, оформленные на имя ФИО4, полученные из банка ПАО «Сбербанк» в качестве ответа на запрос, согласно данным документам ФИО4 обратился с заявлением в банк о предоставлении/прекращении доступа к SMS-банку (мобильному банку) по единому номеру телефона, в данном заявлении заявитель просит банк предоставить доступ к SMS-банку (Мобильному банку) по его продуктам Банка (банковским картам, Сберкартам, Платежным счетам) по номеру: ..., единый номер SMS-банка подтверждается одноразовым паролем, направленным на указанный номер мобильного телефона, документ подписан простой электронной подписью ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.149-155);

- протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО4 указал следственно-оперативной группе, что открывал счета и получал карты, оформлял логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания в АО «ОТП-банк» по адресу ..., в АО «Почта Банк» на втором этаже торгово-офисного центра ...» ... ..., в офисе продаж ПАО «МТС» на первом этаже торгового центра «Сибирский Молл» по адресу ..., в Банке ВТБ (ПАО) по адресу ..., в ПАО «Сбербанк» по адресу ..., затем подозреваемый указал, что на участке местности у ... он передал банковские карты ПАО «Сбербанк», Банка ВТБ (ПАО), АО «МТС-Банк», АО «ОТП-Банк», АО «Почта Банк» мужчине по имени ФИО1 (т. 1 л.д. 189-196).

Оценивая совокупность изложенных доказательств, суд находит, что они получены с соблюдением требований действующего уголовно-процессуального законодательства, подтверждают обстоятельства предъявленного ФИО4 обвинения и виновность подсудимого в совершении данного преступления. У суда нет оснований сомневаться в достоверности показаний подсудимого ФИО4 и свидетелей, так как они взаимодополняют друг друга, согласуются с письменными документами – протоколами следственных и иных процессуальных действий, выполненных в ходе расследования.

Виновность ФИО4 в совершении указанного преступления подтверждается его признательными показаниями о том, что по просьбе неустановленного лица он согласился оформить банковские счета и карты в ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), АО «ОТП Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк», при этом, не намеревался использовать данные счета и карты в личных целях, сразу после оформления необходимых документов в банке и получения карт передал их с паролями неустановленному лицу, сам данными картами никогда не пользовался, никаких операций по счету не совершал и совершать не намеревался, оформил карты и счета для последующего сбыта. По данным обстоятельствам ФИО4 дал явки с повинной. Показания подсудимого подтверждаются пояснениями свидетеля Свидетель №1, указавшего, что в ходе работы по заявлениям представителей банков был установлен ФИО4, который в ходе беседы дал явки с повинной. Свидетели Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, сотрудники банков, пояснили о процедуре оформления и выдаче клиентам Банка банковских карт, при этом сотрудниками банка клиент предупреждался об ответственности за передачу карты и доступа к счету третьим лицам. В протоколе проверки показаний на месте ФИО4 показал, в каких банках оформлял банковские карты и доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, а в протоколе осмотра места происшествия зафиксировано место, где ФИО4 передал банковские карты мужчине по имени ФИО1. Из протокола осмотра документов от 28.06.2023, следует, что ФИО4 при открытии банковских счетов и оформлении банковской карты был ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ, ПАО «Сбербанк», АО «ОТП Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Почта банк» предусматривающих обязанность не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также недопустимость передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам.

Исследованные судом доказательства являются непротиворечивыми, а наоборот, взаимно дополняют друг друга.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что ФИО4 осознавал, что действует в нарушение банковских правил и что не имеется правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств иными лицами с использованием указанных открытых счетов, а также что сами финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц для получения ими личной выгоды, то есть неправомерно, при всем этом он совершил запрещенное уголовным законом деяние – сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по его счетам, открытым в ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), АО «ОТП Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк», при изложенных выше обстоятельствах, то есть, действовал он умышленно.

В данном случае правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации в банке не влияет на наличие в его действиях состава преступления.

Органом предварительного расследования действия ФИО4 квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании государственный обвинитель полагала, что указание на сбыт ФИО4 документов является излишним, просила исключить данное указание из квалификации действий подсудимого.

Суд, руководствуясь положениями ст.246 УПК РФ, соглашается с предложенной государственным обвинителем квалификацией действий подсудимого, поскольку передача третьим лицам документов, касающихся открытия банковского счета, оформления банковской карты и подключения системы дистанционного банковского обслуживания, не образует состава преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, в связи с чем указание на сбыт документов при квалификации действий ФИО4 является излишним.

Суд также находит излишним в квалификации действий подсудимого указание на неправомерный оборот средств платежей, поскольку так называется сама статья 187 УК РФ, а диспозиция ч.1 ст.187 УК РФ при описании запрещенного уголовном законом деяния указания на неправомерный оборот средств платежей не содержит, в связи с чем, в этой части квалификация действий ФИО4 подлежит уточнению.

Действия ФИО4 суд правильно квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе предварительного расследования ФИО4 была проведена амбулаторная судебно-психиатрическая экспертиза, на основании выводов которых суд признает его вменяемым на момент совершения преступления (л.д.108-111). С учетом данного экспертного заключения и содержащихся в материалах дела сведений о личности подсудимого, оценивая его поведение при рассмотрении дела, суд также приходит к выводу, что он подлежит привлечению к уголовной ответственности.

Переходя к вопросу о назначении наказания, суд руководствуется принципом справедливости (ст.6 УК РФ), целями наказания (ст.43 УК РФ), учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого (ст.60 УК РФ), смягчающие наказание обстоятельства (ст.61 УК РФ), влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО4, который является совершеннолетним, он не женат, не состоит на учетах у врачей психиатра и нарколога, ранее ФИО4 не судим, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, проживает с семьей, фактически работает, ФИО4 является социально адаптированной личностью.

Как обстоятельства, смягчающие наказание ФИО4, суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явки с повинной, молодой возраст, активное способствование расследованию преступления, поскольку при осмотре места происшествия и проверке показаний на месте указал на банки, в которых открывал счета и указал место, где передал банковские карты и сим-карты неустановленному лицу.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, судом не установлено.

ФИО4 совершил тяжкое преступление. Учитывая способ совершения ФИО4 данного преступления, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на его совершение, суд приходит к выводу, что не имеется оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учетом степени тяжести содеянного ФИО4, обстоятельств совершенного им преступления, данных о личности подсудимого, в целях восстановления социальной справедливости, руководствуясь положениями ст.56 УК РФ, суд считает, что подсудимому необходимо назначить наказание в виде лишения свободы с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ. Назначение менее строгого вида наказания не будет отвечать целям исправления и предупреждения совершения ФИО4 новых преступлений. Назначаемый вид наказания – лишение свободы – будет являться справедливым по отношению к содеянному. Оснований для замены лишения свободы принудительными работами в порядке ст.53.1 УК РФ не имеется.

Вместе с тем, активное способствование расследованию преступления суд расценивает как исключительное обстоятельство, связанное с поведением виновного после совершения преступления, существенно уменьшающее степень общественной опасности преступления, а значит при назначении ФИО4 наказания по правилам ст.64 УК РФ возможно не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное в качестве обязательного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

Поскольку ФИО4 впервые привлекается к уголовной ответственности, он имеет устойчивые социальные связи, а также учитывая совокупность смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд назначает ему наказание с применением положений ст.73 УК РФ, то есть условно, поскольку исправление ФИО4 возможно без его изоляции от общества. Назначение условного осуждения соответствует тяжести совершенного преступления и отвечает целям исправления осужденного. Для достижения целей исправления ФИО4, усиления контроля и предупреждения совершения им новых преступлений, суд возлагает на осужденного на период испытательного срока исполнение обязанностей, предусмотренных ч.5 ст.73 УК РФ.

Суд не находит оснований для применения в отношении ФИО4 положений ст.96 УК РФ и назначения ему наказания с учетом требований главы 14 УК РФ (особенности уголовной ответственности и наказания несовершеннолетних), поскольку в совершенном деянии и личности подсудимого суд не усматривает исключительных обстоятельств.

Оснований для признания деяния малозначительным и освобождения ФИО4 от наказания за совершенное преступление, а также для предоставления ему отсрочки отбывания наказания судом не установлено.

При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями п.12 ч.1 ст.299 и ч.3 ст.81 УПК РФ.

В ходе предварительного расследования по делу возникли процессуальные издержки в размере 3744 руб. 00 коп., связанные с выплатой вознаграждения адвокату Мосолову Е.Д. за оказание юридической помощи ФИО4 (л.д. 236). В силу ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Поскольку в ходе предварительного следствия ФИО4 отказался от услуг адвоката Мосолова Е.Д. и заключил соглашение с адвокатом Мурачевым С.В., то процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Мосолову Д.Е. возмещаются за счет средств федерального бюджета и взысканию со ФИО4 не подлежат.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 ... признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и на основании санкции данной статьи назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, с применением положений ст.64 УК РФ, без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на осужденного ФИО4 обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства; не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок ФИО4 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО4 по вступлению приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства: копии банковских документов из ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), АО «ОТП Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк» - приобщенные к материалам уголовного дела, - оставить хранить при деле.

Процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Мосолову Е.Д., отнести на счет федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в Новосибирском областном суде в течение 15 суток со дня его оглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья .