УИД: 16RS0051-01-2025-019603-23

Дело №5-568/2025

СОВЕТСКИЙ РАЙОННЫЙ СУД

ГОРОДА КАЗАНИ РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

Патриса Лумумбы ул., д. 48, г. Казань, <...>, тел. <***>

http://sovetsky.tat.sudrf.ru е-mail: sovetsky.tat@sudrf.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

21 октября 2025 год город Казань

Судья Советского районного суда города Казани Мельникова Ольга Васильевна

при секретаре судебного заседания Васильевой А.С.

при старшем помощнике прокурора <адрес изъят> ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2, <дата изъята> года рождения, уроженца <адрес изъят>, зарегистрированного по адресу: <адрес изъят>, улица 10-й квартал, <адрес изъят>, ИНН <данные изъяты>, ОГРНИП <номер изъят>, ранее не привлекавшегося к административной ответственности, суд

УСТАНОВИЛ:

<адрес изъят> на основании поручения прокуратуры Республики Татарстан проведена проверка исполнения законодательства о привлечении инвестиции физических лиц в отношении ИП ФИО2 (ИНН <данные изъяты> ОГРНИП <номер изъят>).

Проверкой установлен сайт <данные изъяты> на которых распространяются сведения о привлекательности инвестирования в деятельность, связанную с рынком недвижимости и строительства, организованную ФИО2 на территории Республики Татарстан.

В частности, на сайте https://invest-page.ru приводятся сведения следующего содержания: <данные изъяты>». Посредством сайта распространяется информация о привлечении инвестиций физических лиц.

Предлагается три формы инвестиций: «вспомогательные инвестиции», когда денежные средства привлекаются под определенный объект недвижимости, доходность - от 5 % в месяц, срок инвестирования от 3 до 6 месяцев, выплата вознаграждения каждый месяц, возврат суммы инвестирования в конце срока; «пассивный доход», когда денежные средства привлекаются без привязки к определенному объекту, доходность - 40 % в год, выплата вознаграждения осуществляется один раз в полугодие и составляет 20% от суммы инвестирования; «активные инвестиции», когда инвестор принимает участие в сделке по покупке недвижимости, после приобретения объекта недвижимости в нем выполняются ремонтно-отделочные работы, затем объект недвижимости реализуется на рынке, доходность - 50 % от прибыли после продажи объекта недвижимости за вычетом расходов на ремонтно-отделочные работы (флиппинг).

Для получения информации об условиях инвестирования необходимо заполнитель на сайте специальную форму с контактными данными. Примерные формы договоров займа размещены в разделе «Другое».

В разделе сайта «Информация о юридическом лице» указаны регистрационные данные ИП ФИО2

Представляемый по запросу любого обратившегося лица образец договора займа содержит, помимо прочего, реквизиты ФИО2 для перечисления займов.

На анализируемом сайте представлены сведения, которые обладают признаками оферты (статьи 432, 433, 435, 437 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ), содержащей все необходимые условия для заключения договоров займа с индивидуальным предпринимателем ФИО2

Согласно поступившей в прокуратуру района, через прокуратуру Республики Татарстан, информации Волго-Вятского ГУ Банка России (далее Банк) (<дата изъята>) в рамках имеющихся полномочий по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке проведен анализ деятельности ФИО2, за период с <дата изъята> по <дата изъята> установлены факты переводов в пользу ФИО2 не менее чем от 2 физических лиц денежных средств, указывающие на привлечение инвестиций от граждан.

Одновременно с этим установлены платежи, свидетельствующие об осуществлении ФИО2 реальной хозяйственной деятельности.

Местом совершения административного правонарушения является <адрес изъят>А, помещение <дата изъята>, дата совершения <дата изъята>, <дата изъята>.

В судебном заседании ФИО2 вину признал.

Старший помощник прокурора <адрес изъят> ФИО4 просила привлечь ФИО2 к административной ответственности и назначить наказание в виде штрафа.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав участников процесса, суд приходит к следующему.

В силу статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В соответствии с частью 1 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Согласно положениям статьи 435 Гражданского кодекса Российской Федерации офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение.

Оферта должна содержать существенные условия договора.

В силу статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации реклама и иные предложения, адресованные неопределенному кругу лиц, рассматриваются как приглашение делать оферты, если иное прямо не указано в предложении. Содержащее все существенные условия договора предложение, из которого усматривается воля лица, делающего предложение, заключить договор на указанных в предложении условиях с любым, кто отзовется, признается офертой (публичная оферта).

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 5.1 Федерального закона от <дата изъята> №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (далее - Федеральный закон № 46-ФЗ), привлечение инвестиций физических лиц путем заключения договоров с физическими лицами на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц, допускается только посредством встречного предоставления физическим лицам ценных бумаг, предусмотренных Федеральным законом от <дата изъята> <номер изъят>-Ф3 «О рынке ценных бумаг», и (или) Федеральным законом от <дата изъята> №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», и (или) Федеральным законом от <дата изъята> № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах», либо в случае, если право лиц, привлекающих инвестиции, на привлечение инвестиций физических лиц предусмотрено федеральными законами.

Оказание услуг по привлечению инвестиций физических лиц на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц, допускается только кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями в соответствии с федеральными законами, регулирующими их деятельность, а также лицами, уполномоченными действовать от имени и (или) в интересах лиц, которые вправе привлекать инвестиции в соответствии с приведенным выше пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона № 46-ФЗ.

В соответствии с пунктом 4 статьи 5.1 Закона под инвестициями для целей настоящей статьи понимаются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права и иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения дохода.

Согласно статье 1 Федерального закона от <дата изъята> № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (далее - Закона) установлено обеспечение государственной и общественной защиты прав и законных интересов физических и юридических лиц, объектом инвестирования которых являются, в том числе эмиссионные ценные бумаги (далее - инвесторы), установление ограничений, связанных с привлечением инвестиций физических лиц, а также определение порядка выплаты компенсаций и предоставления иных форм возмещения ущерба инвесторам - физическим лицам, причиненного противоправными действиями эмитентов и других участников рынка ценных бумаг (далее - профессиональные участники) на рынке ценных бумаг.

Под оказанием услуг по привлечению инвестиций физических лиц для целей настоящей статьи понимается совершение юридических и (или) фактических действий от имени и (или) в интересах лица, привлекающего инвестиции, в результате которых привлекаются инвестиции физических лиц, в том числе предложение физическим лицам заключить договор и (или) заключение договора.

В нарушение требований Федерального закона № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» индивидуальный предприниматель ФИО2 не относится к числу субъектов, наделенных федеральным законом правом привлечения инвестиций физических лиц путем заключения договоров с физическими лицами на условиях публичной оферты либо в результате направления предложения делать оферту, адресованного неопределенному кругу лиц.

Вина индивидуального предпринимателя ФИО2 в совершении административного правонарушения подтверждается совокупностью исследованных доказательств: решением о проведении проверки <номер изъят> от <дата изъята>; протоколом объяснения ФИО2 от <дата изъята>; договором займа от <дата изъята>, заключенного между ФИО5 и ФИО2; сообщением о признаках осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке Центрального Банка Российской Федерации Волгло-Вятское главное управление от <дата изъята> №Т4-16/26453 с приложенными скриншотами с сайта; образцами договоров займа и процентного займа между физическими лицами; выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении ФИО2; заявлением о привлечении к административной ответственности в порядке статьи 28.8 КоАП РФ.

В ходе рассмотрения административного материала сведений о какой либо заинтересованности должностных лиц в исходе настоящего дела или допущенных злоупотреблениях по делу не установлено, оснований ставить под сомнение достоверность фактических данных, указанных должностными лицами в составленных ими процессуальных документах, не имеется.

Анализ вышеизложенных доказательств позволяет суду прийти к выводу о доказанности вины индивидуального предпринимателя ФИО2 в совершении вменяемого административного правонарушения.

Суд квалифицирует действия индивидуального предпринимателя ФИО2 как административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.56.1 КоАП РФ – привлечение инвестиций физических лиц с нарушением требований, предусмотренных пунктом 1 статьи 5.1 Федерального закона от <дата изъята> N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.62 настоящего Кодекса, если такие действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния

При назначении административного наказания ФИО2 суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, наличие обстоятельств, смягчающих административную ответственность, а именно признание вины, отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, конкретные обстоятельства совершения административного правонарушения, и считает необходимым назначить ФИО2 наказание в виде административного штрафа.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных статьей 24.5 КоАП РФ, а также предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ, не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

индивидуального предпринимателя ФИО2, <дата изъята> года рождения, уроженца <адрес изъят>, зарегистрированного по адресу: <адрес изъят> ИНН <данные изъяты>, ОГРНИП <номер изъят>,, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении срока, указанного в части 1 или 1.1 статьи 32.2 КоАП РФ, судья направляет второй экземпляр настоящего постановления с отметкой о неуплате административного штрафа судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Копии настоящего постановления в течение 3 дней со дня его вынесения направить лицу, в отношении которого оно вынесено, должностному лицу, составившему протокол об административном правонарушении.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан в течение десяти дней со дня вручения или получения его копии.

Судья подпись Мельникова О.В.

Копия верна. Судья Мельникова О.В.