Постановление по делу № 5-11/2023 от 15.03.2023

Дело № 5-11/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

п. Новобурейский «15» марта 2023 года

Бурейский районный суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Дробаха Ю.И.,

при секретаре Кацан Л.А.,

с участием: прокурора в лице старшего помощника прокурора Бурейского района ФИО3

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении

юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «Интерлес», ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический и фактический адрес: <...>, ранее не привлекавшегося к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Интерлес», находящееся по адресу: <...>, осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов физическим лицам не имея права на осуществление указанной деятельности.

Постановлением прокурора Бурейского района от 13.02.2023 года, в отношении ООО «Интерлес», возбуждено дело об административном правонарушении по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

21 февраля 2023 года материалы дела об административном правонарушении в отношении ООО «Интерлес» поступили на рассмотрение в Бурейский районный суд Амурской области.

В судебном заседании прокурор постановление поддержал по основаниям, изложенным в нем. Просил суд привлечь ООО «Интерлес» к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Дело рассмотрено в отсутствие представителя ООО «Интерлес», будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явившегося, о причинах неявки суду не сообщившего.

Выслушав прокурора, изучив материалы дела:

- постановление прокурора Бурейского района о возбуждении дела об административном правонарушении от 13.02.2023 год в отношении ООО «Интерлес» по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, согласно которому ООО «Интерлес» в период с 19.05.2022 года по 29.08.2022 год осуществляло деятельность по выдаче займов на постоянной и регулярной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов, так:

ДД.ММ.ГГГГ года на основании договора займа № № по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО5 в размере 480000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2468 рублей 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2469 рублей 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании договора займа № №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО7, в размере 204947 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2487 рублей 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2488 рублей 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заключенного договора займа №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО), перечислило денежные средства ФИО6, в размере 470000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2484 рубля 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2485 рублей 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заключенного договора займа №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО8 в размере 490000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2540 рублей 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2541 рубль 17 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заключенного договора займа №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО8 в размере 495000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2750 рублей 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2751 рубль 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заключенного договора займа №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО4 в размере 480000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2773 рубля 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2774 рубля 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заключенного договора займа №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО9 в размере 470000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2777 рублей 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2778 рублей 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заключенного договора займа №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО10 в размере 490000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2982 рубля 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2983 рубля 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заключенного договора займа №, по поручению ООО «Интерлес», АТБ (АО) перечислило денежные средства ФИО4 в размере 480000 рублей, кроме того АТБ (АО) со счета «Интерлес» произведено списание денежных средств в размере 2979 рублей 17 копеек за перечисление средств со счета по поручению клиента и комиссии в сумме 2980 рублей 01 копейка, за перевод в другие банки для зачисления на счета физических лиц.

- объяснение ФИО11 от 10.02.2023 года, согласно которому, он является генеральным директором ООО «Интерлес» с 07.11.2019 года, в его должностные обязанности входит организационно-хозяйственная деятельность. Граждане: ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО4, ФИО9, ФИО10 не являются и не являлись работниками ООО «Интерлес». Задолженность перед ПАО «ДЭК» составляет около 17000000 рублей. Перед МУП «Флагман» составляет 12000000 рублей Задолженность ООО «Интерлес» оплачивается только по исполнительным листам, самостоятельно счета не оплачивают, ввиду отсутствия денежных средств. Задолженность погашается по мере поступления денежных средств. В ЦСР «Снежная королева» перечисляли денежные средства около 500000 рублей, поскольку содержать ее некому, администрация Бурейского муниципального округа не принимает ледовую арену на баланс;

- решение № 5 единственного учредителя ООО «Интерлес» от 06.11.2019 года, согласно которому, на должность генерального директора ООО «Интерлес» с 07.11.2019 года назначен ФИО11;

- решения прокурора Бурейского района № 2 от 16.01.2023 года, № 9 от 06.02.2023 года о проведении проверки в ООО «Интерлес». Цель проверки: соблюдение законодательства в сфере ТЭК и ЖКХ, о соблюдении прав потребителей, терроризме (экстремизме), жилищного, налогового законодательства;

- приказ № 7 от 07.11.2019 года о вступлении ФИО11 в должность генерального директора ООО «Интерлес» с 07.11.2019 года;

- копия паспорта ФИО11;

- сообщение администрации Бурйейского муниципального округа от 23.01.2023 года, адресованное генеральному директору ООО «Интерлес» о наличии у ООО «Интерлес» по состоянию на 01.01.2023 задолженности за электрическую энергию в размере 14,45 млн. рублей (предварительно) с периодом неоплаты сентябрь 2020 год, октябрь 2021 - декабрь 2021 год, январь 2022 - ноябрь 2022 год. С просьбой разработать перечень мероприятий по погашению задолженности, предоставить график погашения задолженности в срок до 25.01.2023 года;

- сообщение АТБ (ПАО) об открытых счетах ООО «РКЦ» и ООО «Интерлес»;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО10 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 490000 рублей на срок 12 месяцев, под 8% годовых;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО4 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 480000 рублей на срок 12 месяцев, под 8% годовых;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО9 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 470000 рублей на срок 12 месяцев, под 9,5 % годовых;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО8 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 490000 рублей на срок 12 месяцев, под 14,0 % годовых;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО7 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 204947 рублей на срок 8 месяцев, под 14 % годовых;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО6 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 470000 рублей на срок 12 месяцев, под 14 % годовых;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО5 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 480000 рублей на срок 12 месяцев, под 20 % годовых;

- договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Интерлес» и заемщиком ФИО8 о передаче путем перечисления на счет заемщика денежных средств в размере 495000 рублей на срок 12 месяцев, под 9,5 % годовых;

- выписку из ЕГРЮЛ от 03.02.2023 года в отношении ООО «Интерлес», согласно которой, основным видом деятельности ООО «Интерлес» является производство пара и горячей воды (тепловой энергии) котельными; дополнительными видами деятельности являются: лесозаготовки; производство пиломатериалов, непропитанных железнодорожных и трамвайных шпал из древесины; производство прочих деревянных изделий; передача пара и горячей воды (тепловой энергии); распределение пара и горячей воды (тепловой энергии); обеспечение работоспособности котельных; обеспечение работоспособности тепловых сетей; работы строительные специализированные прочие, не включенные в другие группировки; торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием;

- устав ООО «Интерлес» от 2021 года, согласно которому основной целью деятельности общества является осуществление торгово-хозяйственной и иной деятельности, направленной на получение прибыли и её распределение между Участниками в соответствии с действующим законодательством и Уставом Общества;

- свидетельство о постановке ООО «Интерлес» на учет в налоговом органе по месту нахождения, ОГРН <***>, ИНН <***>;

- свидетельство о государственной регистрации юридического лица ООО «Интерлес», ЕГРН <***>;

- решение прокурора Бурейского района № 10 от 07.02.2023 года о расширении предмета проверки в ООО «Интерлес», включив в предмет проверки соблюдение требований трудового законодательства,

судья приходит к выводу, что вина ООО «Интерлес» в совершении административного правонарушения доказана совокупностью исследованных материалов и его действия правильно квалифицированы по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на её осуществление.

В соответствии со статьей 1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном КоАП РФ, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, рассмотревшего дело.

В соответствии со ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрено, что осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объектом рассматриваемого административного правонарушения являются общественные отношения в сфере предоставления потребительских займов.

Объективная сторона выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Субъектами правонарушения, могут выступать юридические лица.

Субъективная сторона характеризуется умышленной формой вины.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», потребительский кредит (заем) – денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (пункт 2 части 1 статьи 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (часть 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (статья 6 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Как следует из материалов дела, прокуратурой Бурейского района проведена проверка исполнения федерального законодательства ООО «Интерлес», в ходе которой установлен факт нарушения требований п. 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Так, установлено, что ООО «Интерлес» с заемщиками: ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО4, ФИО9, ФИО10, не являющимися работниками Общества, в период с 19.05.2022 год по 29.08.2022 год были заключены договоры займа денежных средств под проценты. Денежные средства по поручению Общества были перечислены Банком АТБ (АО) на счета указанных заемщиков. Данная деятельность не соответствует действующему законодательству и нарушает права потребителей финансовых услуг.

В соответствии с пунктом 2 статьи 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» финансовая услуга - банковская услуга, страховая услуга, услуга на рынке ценных бумаг, услуга по договору лизинга, а также услуга, оказываемая финансовой организацией и связанная с привлечением и (или) размещением денежных средств юридических и физических лиц.

Пунктом 6 статьи 4 ФЗ «О защите конкуренции» установлено, что финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, ломбард (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

Общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Изложенное свидетельствует о том, что ООО «Интерлес» при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовало ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам, что образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и другие материалы дела составлены надлежащим должностным лицом, в соответствии с требованиями закона, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется.

Таким образом, совокупность исследованных доказательств позволяет сделать вывод о том, что ООО «Интерлес» осуществляет предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.

Оценив в совокупности все исследованные доказательства, учитывая изложенное, судья пришел к выводу, что факт нарушения ООО «Интерлес» законодательства о потребительском кредите доказан, и в действиях юридического лица ООО «Интерлес» содержится состав административного правонарушения по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, вина юридического лица ООО «Интерлес» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ нашла свое подтверждение.

Объективных данных, опровергающих установленные по делу обстоятельства, не представлено.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных статьей 24.5 КоАП РФ, не установлено.

Как и не установлено обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность.

Исходя из положений статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, учитывая при этом, что законодателем предоставлена возможность судье, рассматривающему дело об административном правонарушении, индивидуализировать наказание в каждом конкретном случае, которое должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства, с учетом характера содеянного, отсутствие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, судья приходит к выводу, что наказание ООО «Интерлес» надлежит назначить в виде административного штрафа, минимального по санкции ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным, а также оснований для применения положений ч.3.2 ст. 4.1, ст. 4.1.1 КоАП РФ судья с учетом установленных обстоятельств дела не усматривает.

Руководствуясь ст. 14.56, 29.9, 29.10, 30.1 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Интерлес» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 300000 (триста тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу, по следующим реквизитам:

Получатель УФК по Амурской области (УФССП России по Амурской области л/с <***>); ИНН <***>, КПП 280101001, ОКТМО 10701000, счет 03100643000000012300, корреспондентский счет банка получателя 40102810245370000015, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя отделение Благовещенск Банка России //УФК по Амурской области г. Благовещенск, БИК банка получателя 011012100; УИН ФССП России 32228000230000160112.

Мотивированное постановление будет изготовлено через три дня со дня окончания разбирательства дела.

День изготовления постановления в полном объеме является днем его вынесения.

Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления в Амурский областной суд через Бурейский районный суд.

Председательствующий (подпись)

Копия верна:

Судья Бурейского районного суда Ю.И. Дробаха

Мотивированное постановление изготовлено 20 марта 2023 года.