Постановление по делу № 5-403/2023 от 16.05.2023

УИД: 16RS0049-01-2023-002765-74

Дело № 5-403/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

16 мая 2023 года город Казань

Судья Ново-Савиновского районного суда города Казани Федосова Н.В, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении общества с ограниченной ответственностью «Денежная эгида», имеющего юридический адрес: РТ, <...>, пом. 5А, ИНН <***>, ОГРН <***>,

УСТАНОВИЛ:

согласно протоколу об административном правонарушении №-- от --.--.---- г., составленным начальником отдела правового обеспечения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области ФИО4, --.--.---- г. в Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее - Управление) поступило обращение ФИО2 (далее — заявитель) на неправомерные действия сотрудников ООО «Денежная эгида», выразившиеся в осуществлении взаимодействия по вопросу взыскания просроченной задолженности по договору займа ФИО1 с нарушением положений Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Из содержания обращения заявителя следует, что --.--.---- г. в 16 часов 15 минут ФИО2, вернувшись домой, на двери входной квартиры обнаружила приклеенное уведомление, адресованное ФИО1, с требованием погашения задолженности по договору займа перед МФО в размере 47 900 рублей, а также фотографию своего дяди. По данному факту она обратилась с заявлением в Заволжский отдел полиции города Твери.

С учетом того, что обращение ФИО2 содержало доводы, указывающие на признаки административного правонарушения, а также с целью выяснения всех обстоятельств административного правонарушения, необходимо было совершить процессуальные действия, требующие значительных временных затрат, а именно: истребовать сведения, необходимые для разрешения дела.

--.--.---- г. уполномоченным должностным лицом Управления было вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении расследования в отношении неустановленного лица, о чем заявитель был уведомлен.

В целях установления лиц, осуществлявших взаимодействие с ФИО2 по вопросу взыскания просроченной задолженности по договору займа ФИО1, в рамках указанного дела об административном правонарушении --.--.---- г. за исходящим номером №-- вынесено и направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в ООО «Денежная эгида» (до исключения из Государственного реестра действующих микрофинансовых организаций Центрального Банка России – ООО МКК «Денежная эгида), с указанием перечня необходимых документов, а именно:

- договора займа, по которому возникла просроченная задолженность гражданина ФИО1, --.--.---- г. года рождения и все приложения к нему;

- договора уступки права требования, агентского договора или иного договора, на основании которого ООО МКК «Денежная эгида» переуступило право требования задолженности ФИО1, в результате чего в интересах микрофинансовой компании осуществляются телефонные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности;

- уведомления ФИО1 о новом кредиторе (статья 385 ГК РФ) и (или) о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником (статья 9 Федерального закона от --.--.---- г. № 230-ФЗ) с приложением документа (кассовый чек ФГУП «Почта России» с ШПИ), подтверждающим факт направления указанного уведомления и получения его адресатом;

- письменного согласия ФИО1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, содержащее, в том числе согласие должника на обработку персональных данных (часть 6 статьи 4 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-Ф3, пункт 1 части 1 статьи 6 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ), оформленного в виде отдельного документа;

- согласия ФИО1 на передачу третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных;

- согласие ФИО1 на обработку персональных данных (часть 4 статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ), оформленного в виде отдельного документа;

-данных (фамилия, имя, отчество, дата рождения, данные документа, удостоверяющего личность, адрес регистрации по месту жительства или пребывания, занимаемая должность, рабочий телефон, заверенная копия трудового договора и должностная инструкция) о лицах, состоящих в трудовых отношениях с ООО МКК Денежная эгида», осуществляющие взаимодействие с должником ФИО1 и третьим лицами в виде телефонных переговоров, направления текстовых смс сообщений на принадлежащие им номера телефона и направленные на возврат просроченной задолженности;

- номеров телефонов ООО МКК «Денежная эгида», используемые для взаимодействия с должниками, в том числе с ФИО1 и любыми третьими лицами;

- информации об устных и письменных обращениях, поступивших от имени заявителя в адрес ООО МКК «Денежная эгида» и результатах их рассмотрении с приложением заверенных копий ответов;

- текстов смс-сообщений, направляемых ФИО1, с указанием даты и времени их отправки, номера телефона, с которого они отправлялись;

- аудиозаписи телефонных переговоров с ФИО1;

- фотографии заемщика, сделанной сотрудниками офиса при оформлении договора займа.

В целях своевременного рассмотрения дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, а также в соответствии со статьей 26.10 КоАП РФ в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ООО МКК «Денежная эгида» для подготовки ответа установлен трехдневный срок со дня получения определения.

Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, согласно информации, полученной с сайта ФГУП «Почта России», ООО МКК «Денежная эгида» получено --.--.---- г. (ШПИ – №--).

Ответ ООО МКК «Денежная эгида» представило в адрес Управления по электронной почте только --.--.---- г.. Документы, изготовленные на бумажном носителе, ООО МКК «Денежная эгида» не представлено.

Тем самым ООО МКК «Денежная эгида» не выполнило требования должностного лица, отдела правового обеспечения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области, вытекающие из его полномочий, установленных федеральным законом, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, при проведении административного расследования, а именно: не предоставило информацию в соответствии с пунктами 1-12 определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от --.--.---- г. №--, вследствие чего совершило административное правонарушение, предусмотренное статьей 17.7 КоАП РФ.

Защитник ООО «Денежная эгида» в судебное заседание не явился, своевременно и в установленном законом порядке извещался о месте и времени рассмотрения дела, о причинах неявки не сообщил, ходатайств о рассмотрении дела в его отсутствие либо об отложении судебного заседания не заявлял, в связи с чем, на основании статьи 25.1 КоАП РФ, считаю возможным рассмотреть дело об административном правонарушении без его участия.

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области в судебное заедание не явился, извещен надлежащим образом.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, что влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от двух тысяч до трех тысяч рублей либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Административное расследование в соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ проводится в случаях, когда после выявления административного правонарушения, в том числе, в области законодательства о защите прав потребителей, осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат.

В соответствии с частью 2 статьи 28.7 КоАП РФ решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования принимается должностным лицом, уполномоченным соответствии со статьей 28.3 настоящего Кодекса составлять протокол об административном правонарушении, в виде определения.

В силу положений статьи 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое данным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично (часть 1 статьи 2.2 КоАП РФ).

Как следует из материалов дела, --.--.---- г. ФИО2 обратилась в Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области по факту того, что с ноября 2022 года по февраль 2023 года на мобильный телефон ее бабушки ФИО3 неоднократно поступали телефонные звонки от неизвестных лиц, из которых стало известно, что у ее сына ФИО1 имеется задолженность перед микрофинансовой компанией, при этом ФИО1 по месту регистрации не проживает, место его нахождения не известно. --.--.---- г. ФИО3 поступило текстовое сообщение, из которого следует, что по адресу регистрации ФИО1 планируется выезд представителей микрофинансовой компании по вопросу взыскания задолженности. --.--.---- г. ФИО2 вернулась домой и обнаружила на двери фотографию ФИО1, а также уведомление, адресованное ему, с требованием погашения долга. При этом в замочную скважину двери было залито неизвестное вещество, повреждена дверца почтового ящика, в связи с чем она обратилась заявлением в отдел полиции (л.д. 9-12).

--.--.---- г. начальником отдела правового обеспечения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области ФИО4 в отношении неустановленного лица вынесено определение №---АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования по данному факту (л.д. 19-21).

В ходе проведения административного расследования в адрес ООО «Денежная эгида» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от --.--.---- г. с указанием перечня документов, а именно:

- договора займа, по которому возникла просроченная задолженность гражданина ФИО1, --.--.---- г. года рождения, и все приложения к нему;

- договора уступки права требования, агентского договора или иного договора, на основании которого ООО «Денежная эгида» переуступило право требования задолженности ФИО1, в результате чего в интересах микрофинансовой компании осуществляются телефонные звонки, направленные на возврат просроченной задолженности;

- уведомления ФИО1 о новом кредиторе (статья 385 ГК РФ) и (или) о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником (статья 9 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ) с приложением документа (кассовый чек ФГУП «Почта России» с ШПИ), подтверждающим факт направления указанного уведомления и получения его адресатом;

- согласия ФИО1 на обработку персональных данных (часть 4 статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ), оформленного в виде отдельного документа;

- данных (фамилия, имя, отчество, дата рождения, данные документа, удостоверяющего личность, адрес регистрации по месту жительства или пребывания, занимаемая должность, рабочий телефон, заверенная копия трудового договора и должностная инструкция) о лицах, состоящих в трудовых отношениях с ООО «Денежная эгида», осуществляющие взаимодействие с должником ФИО1 и третьим лицами в виде телефонных переговоров, направления текстовых смс сообщений на принадлежащие им номера телефона и направленные на возврат просроченной задолженности;

- номеров телефонов ООО «Денежная эгида», используемые для взаимодействия с должниками, в том числе с ФИО1 и любыми третьими лицами;

- информации об устных и письменных обращениях, поступивших от имени заявителя в адрес ООО «Денежная эгида» и результатах их рассмотрении с приложением заверенных копий ответов;

- аудиозаписи телефонных переговоров с ФИО1;

- фотографии заемщика, сделанной сотрудниками офиса при оформлении договора займа

При этом в определении указано, что истребуемые сведения в заверенных надлежащим образом копиях должны быть направлены в Управление в трехдневный срок со дня получения определения, а при невозможности предоставления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме орган, должностное лицо, вынесших определение, с разъяснением административной ответственности по статье 17.7 КоАП РФ (л.д. 27-30).

Данное определение было получено ООО «Денежная эгида» --.--.---- г., что подтверждается списком почтовых отправлений и отчетом об отслеживании почтового отправления (л.д. 31-39).

Ответ на указанное определение был направлен ООО «Денежная эгида» по электронной почте только --.--.---- г. (л.д. 40).

По данному факту в отношении ООО «Денежная эгида» --.--.---- г. составлен протокол об административном правонарушении по статье 17.7 КоАП РФ.

Оценив собранные доказательства, суд усматривает в действиях вышеуказанного лица состав административного правонарушения предусмотренного статьей 17.7 КоАП РФ.

Факт совершения ООО «Денежная эгида» административного правонарушения подтверждается: протоколом об административном правонарушении №-- от --.--.---- г., составленным уполномоченным должностным лицом в соответствии со статьей 28.2 КоАП РФ (л.д. 1-8); карточкой личного приема ФИО2 и ее объяснениями (л.д. 9-12); определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от --.--.---- г. (л.д. 19-21); определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от --.--.---- г. (л.д. 27-30); отчетом об отслеживании почтового отправления с почтовым идентификатором: №-- (л.д. 39); скриншотом с электронной почты, свидетельствующим о дате поступления ответа из ООО «Денежная эгида» (л.д. 40); письмом (ответом) «Денежная эгида» (л.д. 41), а также иными материалами дела.

Процедура привлечения юридического лица к административной ответственности, в частности порядок извещения юридического лица о времени и месте составления протокола об административном правонарушении, не нарушен. Нарушений права юридического лица на защиту при производстве по делу не усматривается.

Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом в отсутствие законного представителя либо защитника ООО «Денежная эгида» при наличии данных об извещении в установленном законом порядке юридического лица о месте и времени составления протокола об административном правонарушении, не доверять сведениям, указанным в нем, оснований не имеется. Протокол об административном правонарушении отвечает требованиям допустимости и принимается за основу постановления по делу об административном правонарушения.

Допустимость и достоверность имеющихся в деле доказательств сомнений не вызывает, их совокупность является достаточной для разрешения дела по существу.

Доказательств, подтверждающих объективное существование уважительных причин неисполнения определения должностного лица об истребовании сведений в срок, установленный для его исполнения, ООО «Денежная эгида» не представлено. Также не подтверждено, что нарушение установленных сроков исполнения определения вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами, поскольку доказательств, достоверно подтверждающих принятие всех зависящих от Общества, исчерпывающих, своевременных мер по исполнению определения, в материалах дела не содержится.

В материалах дела также отсутствуют доказательства, подтверждающие, что юридическим лицом ООО «Денежная эгида» на момент проведения должностным лицом административного расследования были приняты все зависящие от него меры по выполнению законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

При таких обстоятельствах, суд квалифицирует действия ООО «Денежная эгида» как административное правонарушение, предусмотренное статьей 17.7 КоАП РФ – умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

При определении вида и меры административного наказания в соответствии со статьями 3.1, 3.5 и 4.1 КоАП РФ суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, посягающего на институты государственной власти; отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность; финансовое и имущественное положение привлекаемого юридического лица.

Учитывая изложенное, считаю, что достижение цели административного наказания в данном случае возможно без административного приостановления деятельности, в связи с чем полагаю возможным назначить Обществу наказание в виде административного штрафа.

Основания для снижения наказания либо для назначения иного более мягкого вида наказания отсутствуют. Исходя из характера совершенного правонарушения, объекта посягательства, также полагаю, что по делу отсутствуют основания для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9 - 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать общество с ограниченной ответственностью «Денежная эгида», имеющее юридический адрес: РТ, <...>, пом. 5А, ИНН <***>, ОГРН <***>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей 00 копеек.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель: УФК по Тверской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области, 04361785630);

ИНН получателя: 6901067146;

КПП получателя: 695201001;

ОГРН получателя: 1046900099817;

Расчетный счет: № <***>;

Кор. счет 40102810545370000029

Банк: отделение Тверь банка России// УФК по Тверской области г. Тверь;

БИК: 012809106;

ОКТМО: 28701000;

ОКПО: 75720692;

КБК 32211601171010007140;

УИН: 32269000230000041015.

В силу части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления через Ново-Савиновский районный суд города Казани.

Судья Федосова Н.В.