Приговор по делу № 1-1-162/2023 от 16.08.2023 | Балашовский районный суд (Саратовская область)

1-1-162/2023

64RS0007-01-2023-001413-15

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

16 августа 2023 г. г. ФИО9

Балашовский районный суд Саратовской области в составе

председательствующего судьи Романова А.В.,

при секретаре Наумовой Д.С.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора города Балашова Саратовской области Ефанова Г.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника Пичева А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, работающей финансовым экспертом в АО «<данные изъяты>», с высшим образованием, состоящей в зарегистрированном браке, имеющей малолетнего ребенка, гражданки Российской Федерации, невоеннообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 30, п. «г» ч.3 ст. 158, ч.3 ст. 183, п. «г» ч.3 ст. 158, ч.3 ст. 183, п. «г» ч.3 ст. 158, ч.3 ст. 183, п. «г» ч.3 ст. 158, ч.3 ст. 183, п. «в», «г» ч.3 ст. 158 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила покушение на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета ФИО13 Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета (в отношении ФИО3, ФИО4, Потерпевший №2), а также кражу, то есть тайное хищение чужого имущества в крупном размере с банковского счета (в отношении Потерпевший №1).

Преступления совершены подсудимой в городе Балашове Саратовской области при следующих обстоятельствах.

С 24 марта 2021 года ФИО1 замещала должность старшего менеджера - операциониста дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>.

В период времени c 09:00 до 09:50 09 августа 2022 года старшему менеджеру - операционисту дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, находящейся на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, имеющей доступ к банковским компьютерным программам, содержащим сведения, в том числе, о счетах физических лиц, являющихся клиентами Банка, посредством которых (программ) возможно проведение банковских операций, подключение/отключение дополнительных услуг, в том числе услуги дистанционного банковского обслуживания физических лиц, а также доступ к информационной базе для обзвона клиентов с неактивными действующими счетами, на которых находились остаточные денежные средства, в ходе оказания консультационной помощи незнакомому ей клиенту Банка - ФИО29 стало известно о намерении последнего заблокировать свои банковские карты АО «Россельхозбанк» и закрыть привязанные к ним счета, в связи с чем ФИО1, испытывая материальные затруднения, решила воспользоваться данными обстоятельствами и совершить хищение денежных средств, находящихся на счете незнакомого ей клиента Банка – ФИО13, в связи с чем у ФИО1, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО13

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО13, 09 августа 2022 года c 09:00 до 09:50 старший менеджер - операционист дополнительного офиса № <адрес> Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе обслуживания клиента Банка - ФИО30 заблокировала захваченную сторонним банкоматом его банковскую карту № и закрыла привязанный к ней банковский счет №, после чего, действуя умышленно, под предлогом блокирования второй имеющейся у него банковской карты № и закрытия привязанного к ней банковского счета №, ввиду доступа к компьютерным банковским программам, заведомо зная о наличии задолженности по указанному счету, приняла от последнего заявление о закрытии счета и/или прекращении действия карты АО «<данные изъяты>», заведомо не указав в нем дату, не подписав его, как работник Банка, и, сделав рукописную пометку для подписания ФИО10 №7 в графе «Работник подразделения, принявший заявление ___ ФИО1», где последний поставил свою подпись, и банковскую карту АО «<данные изъяты>» №, привязанную к счету №, открытому на имя ФИО10 №7 в вышеуказанном дополнительном офисе Банка, намереваясь в последующем использовать её для обналичивания похищенных со счета ФИО13 денежных средств и не приняв мер к блокировке данной банковской карты ФИО10 №7.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО13, 19 сентября 2022 года в 10:02 старший менеджер - операционист дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей, корпоративный компьютер посредством программы «Единое фронт-офисное решение» (далее по тексту «ЕФР»), предназначенной, в том числе, для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания физических лиц, заменила в учетной записи клиента Банка ФИО13 номер мобильного телефона последней на используемый ей (ФИО1) в своем мобильном телефоне «Xiaomi Redmi 9» абонентский номер +№, по которому подключила услугу дистанционного банковского обслуживания физических лиц (далее по тексту ДБО ФЛ), одновременно зарегистрировав данный номер для получения уведомлений, получив таким образом возможность доступа к учетной записи клиента Банка ФИО13 через сервис ДБО ФЛ, используя для аутентификации принадлежащий ей абонентский номер +№ оператора связи ПАО «<данные изъяты>» (торговая марка «<данные изъяты>»).

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО13, 27 сентября 2022 года в 12:56, старший менеджер - операционист дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей, корпоративный компьютер посредством программы «ЕФР», заменив в учетной записи клиента Банка ФИО10 №7 номер мобильного телефона последнего на используемый ей (ФИО1) в своем мобильном телефоне «Xiaomi Redmi 9» абонентский номер +№, переподключила на него услугу ДБО ФЛ, одновременно зарегистрировав данный номер для получения уведомлений, получив таким образом возможность доступа к учетной записи ФИО10 №7 через сервис ДБО ФЛ, используя для аутентификации принадлежащий ей абонентский номер +№ оператора связи ПАО «<данные изъяты>». После чего ФИО1, используя принадлежащий ей мобильный телефон «Xiaomi Redmi 9» с сим-картой с абонентским номером +№, в период c 13:03 до 13:21 27 сентября 2022 года, через сервис ДБО ФЛ осуществила два входа в учетную запись ФИО10 №7, где подключила систему быстрых платежей (далее по тексту СБП).

В завершении своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО13, 27 сентября 2022 года в 13:15 старший менеджер - операционист дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, используя принадлежащий ей мобильный телефон «Xiaomi Redmi 9» с сим-картой с абонентским номером +№, осуществила вход в учетную запись ФИО13 через сервис ДБО ФЛ, используя для аутентификации принадлежащий ей абонентский номер <***> оператора связи ПАО «<данные изъяты>» (торговая марка «<данные изъяты>»), где осуществила внутренний перевод денежных средств в сумме 60000 рублей по счетам ФИО13: с банковского счета № на банковский счет №, после чего ДД.ММ.ГГГГ в 13:26 через систему быстрых платежей по абонентскому номеру +№, используемому ей (ФИО1) для аутентификации к учетной записи ФИО10 №7 через сервис ДБО ФЛ, осуществила перевод денежных средств в сумме 60000 рублей с банковского счета №, открытого на имя ФИО13, на счет № незаконно хранившейся у неё банковской карты ФИО10 №7 №.

Однако в результате проведенной ФИО1, без ведома и в отсутствие клиента Банка, транзакции по переводу денежных средств в сумме 60000 рублей через СБП с банковского счета №, открытого на имя ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № <адрес> РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, на счет № банковской карты ФИО10 №7 №, открытый 24 декабря 2020 года в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, денежные средства на вышеуказанный счет банковской карты ФИО10 №7 не поступили, так как учетная запись ДБО ФЛ ФИО13 была заблокирована системой фрод-мониторинга Банка, тем самым ФИО1 не довела свой преступный умысел до конца, по не зависящим от неё обстоятельствам.

Она же, ФИО1 с 24 марта 2021 года замещала должность старшего менеджера – операциониста дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала Банка.

В период времени после 09:50 09 августа 2022 года до 09:00 19 августа 2022 года, более точное время не установлено, у ФИО1, имеющей доступ к банковским компьютерным программам, содержащим сведения, в том числе, о счетах физических лиц, являющихся клиентами Банка, возник умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО3.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО3, 19 августа 2022 года c 09:00 до 10:16 старший менеджер - операционист дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей, корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк», предназначенной, в том числе, для проведения операций по переводу денежных средств с текущих счетов и вкладов, получила доступ к сведениям по счету клиента Банка ФИО3 - №, открытому 15 декабря 2012 года в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО3, в этот же день, 19 августа 2022 года, с 10:16 до 10:20, старший менеджер - операционист дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк», получив доступ к операциям по счету клиента Банка - ФИО3, в отсутствие последнего, выбрала операцию перевода денежных средств на сумму 23 000 рублей с открытого на его имя счета № на счет своей матери ФИО31 ФИО8 № ФИО7 РФ АО «<данные изъяты>», сформировала и распечатала заявление на разовое перечисление денежных средств, которое собственноручно подписала от имени ФИО3 и от своего имени, как операционного работника Банка, после чего подтвердила проведение операции о переводе денежных средств соответствующей командой, которая была одобрена.

В результате проведенной ФИО1, без ведома и в отсутствие клиента Банка, транзакции был осуществлен перевод денежных средств в сумме 23000 рублей с банковского счета №, открытого на имя ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО10 №8 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, чем ФИО3 причинен материальный ущерб в размере 23000 рублей.

Ущерб, причиненный ФИО3, в результате преступных действий ФИО1 составил 23 000 рублей, который возмещен полностью.

Кроме того, у ФИО1 замещающей должность старшего менеджера–операциониста дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала Банка, в период времени с 10:21 до 11:17 19 августа 2022 года, имеющей доступ к банковским компьютерным программам, содержащим сведения, в том числе, о счетах физических лиц, являющихся клиентами Банка, возник умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО4

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ c 10:21 до 11:17 минут старший менеджер - операционист дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей, корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк», предназначенной, в том числе, для проведения операций по переводу денежных средств с текущих счетов и вкладов, получила доступ к сведениям по счету клиента Банка ФИО4 - №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО4, в этот же день, 19 августа 2022 года, c 11:17 до 11:20, ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей, корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» в отсутствие клиента Банка ФИО4, выбрала операцию перевода денежных средств с открытого на его имя счета № на сумму 12 000 рублей на свой банковский счет № Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», распечатала сформированное в автоматическом режиме (по московскому времени) заявление на разовое перечисление денежных средств, которое собственноручно подписала от имени ФИО4 и от своего имени, как операционного работника Банка, принявшего заявление от клиента, после чего подтвердила и получила одобрение на проведение операции о переводе денежных средств соответствующей командой, тем самым совершила тайное хищение денежных средств в сумме 12000 рублей с банковского счета ФИО4

В результате проведенной ФИО1, без ведома и в отсутствие клиента Банка, транзакции был осуществлен перевод денежных средств в сумме 12000 рублей с банковского счета №, открытого на имя ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по вышеуказанному адресу, чем ФИО4 причинен материальный ущерб в размере 12000 рублей.

Ущерб, причиненный ФИО4 в результате преступных действий ФИО1, составил 23 000 рублей, который возмещен полностью.

Кроме того, у ФИО1, замещающей должность старшего менеджера–операциониста дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала Банка, в период времени с 10:21 до 11:17 19 августа 2022 года, имеющей доступ к банковским компьютерным программам, содержащим сведения, в том числе, о счетах физических лиц, являющихся клиентами Банка, возник умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №2

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ c 09:00 до 10:19 ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк», предназначенной, в том числе, для проведения операций по переводу денежных средств с текущих счетов и вкладов, получила доступ к сведениям по счету клиента Банка Потерпевший №2 - №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.Калининск Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №2, в этот же день, 10 сентября 2022 года с 10:19 до 10:25 ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» в отсутствие клиента Банка Потерпевший №2 выбрала операцию перевода денежных средств на сумму 7 000 рублей с открытого на имя Потерпевший №2 счета № на счет своей матери ФИО32 № Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», распечатала сформированное в автоматическом режиме (по московскому времени) заявление на разовое перечисление денежных средств, которое собственноручно подписала от имени Потерпевший №2 и от своего имени, как операционного работника Банка, принявшего заявление от клиента, после чего подтвердила и получила одобрение на проведение операции о переводе денежных средств, тем самым совершила тайное хищение денежных средств в сумме 7000 рублей с банковского счета Потерпевший №2.

В результате проведенной ФИО1, без ведома и в отсутствие клиента Банка, транзакции был осуществлен перевод денежных средств в сумме 7000 рублей с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №2 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.Калининск Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО10 №8 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, чем Потерпевший №2 причинен материальный ущерб в размере 7000 рублей.

Ущерб, причиненный Потерпевший №2 в результате преступных действий ФИО1, составил 7 000 рублей, который возмещен полностью

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств в крупном размере, с банковского счета Потерпевший №1, 27 сентября 2022 года с 13:27 до 16:31 старший менеджер - операционист дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>» ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк», предназначенной, в том числе, для проведения операций по переводу денежных средств с текущих счетов и вкладов, получила доступ к сведениям по счетам клиента Банка Потерпевший №1 - №, №, открытых 24 марта 2016 года в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств в крупном размере, с банковского счета Потерпевший №1, в этот же день, 27 сентября 2022 года с 16:31 до 16:35, ФИО1, находясь на своем рабочем месте, в помещении вышеуказанного допофиса Банка, расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, используя персональный логин и пароль, через предназначенный для служебных целей корпоративный компьютер посредством программы автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» в отсутствие клиента Банка Потерпевший №1 осуществила внутренний перевод денежных средств в сумме 275000 рублей по счетам Потерпевший №1: с банковского счета № на банковский счет №, после чего выбрала операцию перевода денежных средств в сумме 275 000 рублей с открытого на его имя счета № на счет своей матери ФИО33 № Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», распечатала сформированное в автоматическом режиме (по московскому времени) заявление на разовое перечисление денежных средств, которое собственноручно подписала от имени Потерпевший №1 и от своего имени, как операционного работника Банка, принявшего заявление от клиента, после чего подтвердила и получила одобрение на проведение операции о переводе денежных средств, тем самым совершила тайное хищение денежных средств в сумме 275000 рублей, что относится к крупному размере, с банковского счета Потерпевший №1.

В результате проведенной ФИО1, без ведома и в отсутствие клиента Банка, транзакции был осуществлен перевод денежных средств в сумме 275000 рублей с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО10 №8 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского РФ АО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, чем Потерпевший №1 причинен материальный ущерб в размере 275000 рублей, относящейся к крупному размеру.

Ущерб, причиненный Потерпевший №1 в результате преступных действий ФИО1, составил 275 000 рублей, который возмещен полностью.

В судебном заседании подсудимая вину совершении преступлений признала и от дачи показаний отказалась.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении указанных преступлений установлена судом на основании следующих доказательств.

По эпизоду покушения на кражу денежных средств с банковского счета ФИО13

Согласно Уставу АО «<данные изъяты>» является кредитной организацией, созданной в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», вправе привлекать денежные средства физических и юридических лиц, открытие и ведение банковский счетов, осуществление расчетов по поручениям физических и юридических лиц.

Приказом директора Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №-к/2500 ФИО1 принята на должность старшего менеджера-операциониста дополнительного офиса Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» № и с ней заключен трудовой договор (т.2 л.д. 181-201).

Из исследованных в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных ей при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что 12 сентября 2022 года, в первой половине дня, она обнаружила вкладку с открытой учетной записью клиента ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ, желая удостовериться в том, что учётная запись ФИО13 не объединена с учетной записью другого клиента и не заблокирована, она решила подключить ФИО13 сервис по дистанционному банковскому обслуживанию физических лиц «Мобильный банк». Для этого она в программе «ЕФР» в учетной записи ФИО13 заменила её номер мобильного телефона на используемый ей абонентский номер +№. 25 сентября 2022 года установила в принадлежащем ей мобильном телефоне «Xiaomi Redmi 9» приложение ДБО «<данные изъяты>» и, введя свой номер телефона +№, вошла в учетную запись ФИО13, предварительно введя код подтверждения, поступивший в смс-сообщении от банка. Войдя в приложение ДБО клиента ФИО13, убедилась в наличие на счете ФИО13 денежных средств. Сама ФИО13 в допофис не приходила, поручения на подключение ДБО не давала. 27 сентября 2022 года в допофис обратился ФИО10 №7, сообщил, что банкомат стороннего банка не вернул его банковскую карту при обслуживании, а вторую карту АО “<данные изъяты>” он желает закрыть. По окончании консультации ей от клиента было принято заявление на закрытие данной банковской карты. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ она решила, воспользоваться сложившейся ситуацией и осуществить перевод денежных средств со счета ФИО5 на счет ФИО10 №7. Для совершения указанной операции было необходимо подключить сервис по ДБО и ФИО10 №7. Для этого в программе «ЕФР» в учетной записи ФИО10 №7 она заменила номер его мобильного телефона на используемый ей абонентский номер +№. Затем через принадлежащий ей мобильный телефон «Xiaomi Redmi 9», войдя в ДБО ФИО10 №7, она произвела настройку системы быстрых платежей. В этот же день 27 сентября 2022 года пыталась через систему быстрых платежей похитить денежные средства в сумме 60000 рублей с банковского счета №, открытого на имя ФИО13, предварительно осуществив внутренний перевод по счетам последней, по абонентскому номеру +№, используемому ей для аутентификации к учетной записи ФИО10 №7 на его счет, через сервис дистанционного банковского обслуживания физических лиц, услуга которого ей самовольно, в отсутствие вышеуказанных клиентов банка, была им подключена в компьютерной банковской программе ЕФР по находящимся в её пользовании абонентским номерам +№ и +№ и используемым в принадлежащем ей мобильном телефоне «Xiaomi Redmi 9». Однако операция по переводу денежных средств не была завершена и денежные средства не поступили на счет ФИО10 №7, так как учетная запись ДБО ФЛ ФИО13 была заблокирована системой фрод-мониторинга банка, то есть по не зависящим от неё обстоятельствам (т.2 л.д. 62-64, т.3 л.д. 90-92).

Потерпевшая ФИО13, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с 28 августа 2013 года является клиентом АО «<данные изъяты>», в котором открыты банковские счета. На один счет она внесла денежные средства в сумме 400000 рублей. При открытии счетов заявлений на подключение программы дистанционного банковского обслуживания, а также об изменении персональных данных, в том числе контактного абонентского номера, ей не подавалось. Никаких операций по своим банковским счетам не производила, офис банка, расположенный в г. Балашове Саратовской области, не посещала. В марте 2023 года от сотрудников полиции ей стало известно, что 27 сентября 2022 года сотрудник Балашовского офиса АО «<данные изъяты>» ФИО1 через самовольно подключенную к её счету систему дистанционного банковского обслуживания, пыталась похитить с её банковского счета денежные средства (т. 2 л.д. 68-69).

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля, главного специалиста службы безопасности Саратовского регионального филиал АО «<данные изъяты>» в г. Балашове Саратовской области, ФИО10 №1 следует, что по запросу Саратовского филиала была проведена проверка операции клиента ФИО13, которую проводила старший менеджер-операционист допофиса ФИО1. В ходе проведенной проверки было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 совершила попытку хищения денежных средств клиента ФИО13 в сумме 60000 рублей. Так, 19 сентября 2022 года и 27 сентября 2022 года старшим менеджером-операционистом дополнительного офиса № г.ФИО9 ФИО1, в нарушение требований нормативных документов АО «<данные изъяты>» был подключен сервис дистанционного банковского обслуживания клиентам ФИО13 и ФИО10 №7, при отсутствии заявлений клиентов на подключение ДБО ФЛ и без их личного присутствия в помещении офиса банка. При подключении ДБО ФЛ ФИО1 указывала используемые ей номера мобильных телефонов +№ и +№. В результате неправомерных действий ФИО1 с мобильного устройства «Xiaomi», модели М2004J19С («Xiaomi Redmi 9»), имеющим мобильную операционную систему Android, принадлежащего ФИО1, с помощью ДБО ФЛ со счета ФИО13, открытого в допофисе банка в г.<адрес>, 27 сентября 2022 года осуществлена попытка перевода денежных средств в сумме 60000 рублей по номеру телефона +№, привязанному к ДБО ФЛ ФИО10 №7, на счет банковской карты последнего. Однако данная операция ФИО1 не была доведена до конца, по не зависящим от неё причинам, и денежные средства клиента похищены не были (т.2 л.д. 100-103).

О тех же обстоятельствах показала свидетель, управляющая дополнительным офисом № Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», ФИО10 №2, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, дополнив, что в ходе проверки, также установлено, что ФИО1, обслуживая ФИО10 №7 предложила ему сдать вторую банковскую карту, которой тот перестал пользоваться, при этом оформила заявление на закрытие счета № и прекращение действия кредитной карты ФИО10 №7 В данном заявлении ФИО10 №7 расписался не в той в графе, а подпись ФИО6 отсутствовала. При этом эта кредитная карта ФИО10 №7 находилась у ФИО1 до начала служебной проверки и сдана была ей с заявлением о закрытии счета лишь 11 октября 2022 года. Необходимые сведения в программу «Web-Alpha» ФИО1 не вносились. ФИО1, используя полученный доступ к ДБО клиентов ФИО13 и ФИО10 №7, совершила попытку перевода денежных средств в сумме 60000 рублей со счета клиента ФИО13 на счет вышеуказанной карты ФИО10 №7 (т. 2 л.д.104-107).

ФИО10, главный кредитный аналитик отдела анализа и оценки кредитных проектов малого и среднего бизнеса Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», ФИО10 №3, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в ходе проведения проверки ФИО1 пояснила, что с клиентом ФИО13 не знакома, последняя в допофис не приходила. ФИО1 не отрицала, что подключила свой номер телефона к учетной записи сервиса ДБО ФИО13, после чего попыталась перевести с её счета на счет ФИО10 №7 денежные средства в сумме 60000 рублей. Также установлено, что в заявлении ФИО10 №7 о закрытии счета по кредитной карте подпись ФИО1, как лица принявшего заявление, отсутствовала. Банковская карта ФИО10 №7 была сдана ФИО1 лишь 11 октября 2022 года и в момент перевода 60 000 рублей находилась у нее. Операция перевода денежных средств в сумме 60000 рублей от клиента ФИО13 на счет банковской карты ФИО10 №7, не была завершена, поскольку учетная запись ДБО клиента ФИО13 была заблокирована Департаментом информационной безопасности банка (т. 108-111).

ФИО10, старший операционист (универсал) дополнительного офиса № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала Акционерного общества «<данные изъяты>» ФИО10 №4, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что 27 сентября 2022 года в банковской программе «ЕФР» она осуществляла контроль подтверждения операции по подключению сервиса дистанционного банковского обслуживания (ДБО) клиенту ФИО13 Для выполнения подтверждения операции по подключению ДБО ФЛ клиенту ФИО10 №7 действовала в соответствии с внутренними документами Банка, но из-за большой загруженности на рабочем месте фактическое присутствие клиента в помещении допофиса не проверяла (т.2 л.д. 115-116).

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля, старшего операциониста (универсала) дополнительного офиса № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала Акционерного общества «<данные изъяты>», ФИО10 №5 следует, что 27 сентября 2022 года в банковской программе «ЕФР» она осуществляла контроль подтверждения операции по подключению сервиса дистанционного банковского обслуживания (ДБО) клиенту ФИО10 №7, фактическое присутствие которого не проверяла (т.2 л.д. 115-116).

ФИО10 ФИО10 №7, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что примерно в августе 2022 года в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» подписал документ о закрытии счета по карте, которую передал ФИО1 (т.2 л.д. 119-120, 121-122).

Как следует из заключения служебной проверки от 01 ноября 2022 года № в учетной записи, принадлежащей клиенту ФИО13, неоднократно осуществлялись попытки изменения учетных контактных данных в системе единого фронта – офисного решения. 27 сентября 2022 года в 12:26 со счета № была осуществлена попытка перевода денежных средств с помощью дистанционного банковского обслуживания на номер телефона +№ на счет ФИО10 №7 с помощью мобильного телефона Xiaomi Redmi 9, находящегося в пользовании у ФИО1 С указанного мобильного устройства осуществлялись аутентификация и операции по дистанционному банковскому обслуживанию клиента ФИО10 №7 и аутентификации и операции по дистанционному банковскому обслуживанию менеджера-операциониста ФИО1 При этом ДБО ФИО13 подключено ФИО1 19 сентября 2022 года в 7:54, ФИО10 №7 – 26 сентября 2022 года. Мобильный телефон для аутентификации ФИО14 указан +№, ФИО10 №7 - +№. Первый номер принадлежит ФИО1 После подключения к ДБО клиента ФИО14 с использованием указанного мобильного устройства осуществлено 5 входов с 12 сентября 2022 года по 27 сентября 2022 года. (т. 1л.д 67-82).

Мобильный телефон «Xiaomi Redmi 9», с помощью которого осуществлялся перевод денежных средств со счета ФИО13 на счет ФИО10 №7, изъят у ФИО1 (т.2 л.д. 171, 172), который осмотрен и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д. 173-174, 175-178, 179).

Заявление ФИО10 №7 о закрытии счета и прекращении действия карты АО «Россельхозбанк», банковская карта АО «Россельхозбанк» №, справки по счетам ФИО10 №7 изъяты 16 мая 2023 года в ходе выемки, осмотрены (т.2 л.д. 130-131, т.2 л.д. 181-199) и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 200-201).

Информации по счетам ФИО13, ФИО10 №7 в АО «Россельхозбанк», осмотрены в ходе осмотра предметов (т.2 л.д. 229-231) и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 232).

По эпизоду кражи денежных средств с банковского счета ФИО3

Из исследованных в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных ей при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что 19 августа 2022 года, в первой половине дня, просмотрев базу, она увидела, что одним из «неактивных» клиентов банка (лица, по счетам которых не производились операции не менее 1,5 лет) является ФИО3, на счете которого оставалось не менее 23000 рублей. Решила осуществить перевод денежных средств в сумме 23000 рублей с его счета на счет своей матери. С указанной целью в этот же день через программу АБС «ЦФТ» получила доступ к сведениям о счете ФИО3, после чего ввела данные о сумме перевода и фамилию, имя, отчество лица, на чей счет планировалось осуществить перевод, подтвердив проведение операции соответствующей командой. Распечатав сформированное в автоматическом режиме заявление на разовое перечисление денежных средств, собственноручно подписала его от имени ФИО3, а также подписала от своего имени, как работника банка, принявшего заявление. Получив одобрение операции, осуществила перевод денежных средств в сумме 23000 рублей с открытого на имя ФИО3 счета № на банковский счет №, открытый на имя ее матери ФИО10 №8 (т. 1 л.д. 258-260, т. 3 л.д. 90-92).

Потерпевший ФИО3, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что у него имелся счет в АО «<данные изъяты>». При открытии счета и в последующий период заявлений на подключение программы дистанционного банковского обслуживания им не подавалось, с заявлением о переводе денежных средств не обращался. От сотрудников ФСБ узнал, что 19 августа 2022 года с банковского счета № на банковский счет ФИО10 №8 №, открытый были переведены денежные средства в сумме 23000 рублей. Ущерб возмещен (т. 1 л.д. 262-263).

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля, главного специалиста службы безопасности Саратовского регионального филиал АО «<данные изъяты>» в г. Балашове Саратовской области, ФИО10 №1 следует, что в ходе проверки установлено, что 19 августа 2022 года на банковский счет №, открытый в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» на имя ФИО34 (являющейся матерью ФИО1), на основании платежного документа №, с указанием основания платежа, как «перевод денежных средств договор Ч-12.00335 от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ДД.ММ.ГГГГ. Без налога (НДС)», со счета ФИО3 №, открытого в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», поступили денежные средства в сумме 23000 рублей. Установлено, что операции по обналичиванию денежных средств 10 сентября 2022 года и 27 сентября 2022 года осуществлены с помощью банковской карты №, принадлежащей клиенту ФИО10 №8, и находящейся в личном пользовании ФИО1 (т. 2 л.д. 100-103).

О тех же обстоятельствах показала свидетель, управляющая дополнительным офисом № Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», ФИО10 №2, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, дополнив, что со слов ФИО1 в заявлении на разовое перечисление денежных средств она расписалась за клиента ФИО3, который в банк не приходил и к ней не обращался. Ущерб, причиненный неправомерными действиями ФИО1 клиенту банка, возмещен в полном объеме (т. 2. л.д. 104-107).

ФИО10, старший операционист (универсал) дополнительного офиса № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала Акционерного общества «<данные изъяты>» ФИО10 №4, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что 19 августа 2022 года ей в АБС «ЦФТ-Банк» был подтвержден контроль операции разового перевода денежных средств на сумму 23000 рублей со счета ФИО3 на счет ФИО10 №8 Операция разового перевода осуществлялась на основании подписанного клиентом заявления, которое было предоставлено ФИО1 О том, что подпись в заявлении на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО3 выполнена ФИО1 ей стало известно позже (т.2 л.д.ю 112-114).

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10 №8, следует, что на ее имя была выпущена карта АО «<данные изъяты>», которой пользовалась ее дочь – ФИО1 (т. 2 ст. 123-124).

Как следует из заключения служебной проверки от 01 ноября 2022 года №, в ходе проверки установлены факты осуществления переводов ФИО1 со счетов клиентов, по которым длительное время не осуществлялись операции, в том числе 19 августа 2022 г. на счет ФИО10 №8 № на основании платежного документа № со счета ФИО3 № поступили денежные средства в сумме 23 000 рублей (т. 1л.д 67-82).

Заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ изъято в дополнительном офисе № АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, осмотрено и приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 130-132, т. 2 л.д. 181-201).

Информации по счетам ФИО3, ФИО10 №8, осмотрены в ходе осмотра предметов (т.2 л.д. 229-231) и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 232).

По эпизоду кражи денежных средств с банковского счета ФИО4

Из исследованных в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных ей при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что 19 августа 2022 года, в первой половине дня, просмотрев базу, она увидела, что одним из «неактивных» клиентов банка является ФИО4 (её однофамилец), на счете которого оставалось не менее 12000 рублей. Она решила осуществить перевод денежных средств в сумме 12000 рублей с его банковского счета на свой банковский счет. С указанной целью в этот же день через программу АБС «ЦФТ» она получила доступ к сведениям о счете ФИО4, после чего ввела данные о сумме перевода и свои персональные данные как получателя, подтвердив проведение операции соответствующей командой. Распечатала сформированное в автоматическом режиме заявление на разовое перечисление денежных средств, собственноручно подписала его от имени ФИО4, а также подписала от своего имени, как работника банка, принявшего заявление. Данная операция была проведена в отсутствие клиента. В результате был осуществлен перевод денежных средств в сумме 12000 рублей с открытого на имя ФИО4 счета № на банковский счет №, открытый на её имя. Указанные денежные средства в сумме 12000 рублей она впоследствии обналичила через банкоматы АО «<данные изъяты>» (т. 1 л.д. 223-225, т. 3 л.д. 90-92).

Как показал потерпевший ФИО15, у него в Россельхозбанке на счете имелись деньги. Каких-либо поручений на использование информации по этому счету не давал. Со слов сотрудников полиции ему известно, что его деньги были похищены, а в дальнейшем возвращены.

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля, главного специалиста службы безопасности Саратовского регионального филиал АО «<данные изъяты>» в г. Балашове Саратовской области, ФИО10 №1 следует, что в ходе проверки установлено, что 19 августа 2022 года на счет ФИО1 №, открытый в дополнительном офисе № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» на основании платежного документа №, с указанием основания платежа, как «перевод денежных средств договор 2014/5203/015082 от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ДД.ММ.ГГГГ. Без налога (НДС)», со счета ФИО4 (являющегося однофамильцем ФИО1) №, открытого в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», поступили денежные средства в сумме 12000 рублей (т. 2 л.д. 100-103).

О тех же обстоятельствах показала свидетель, управляющая дополнительным офисом № ФИО7 регионального филиала АО «<данные изъяты>», ФИО10 №2, чьи показания были исследованы в соответствии ч. 1 ст. 281 УПК РФ, указав, что со слов ФИО1, в заявлении на разовое перечисление денежных средств она расписалась за клиента ФИО4, который в банк не приходил и к ней не обращался (т. 2. л.д. 104-107).

ФИО10, старший операционист (универсал) дополнительного офиса № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала Акционерного общества «<данные изъяты>» ФИО10 №4, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что 19 августа 2022 года ей в АБС «ЦФТ-Банк» был подтвержден контроль операции разового перевода денежных средств на сумму 12000 рублей со счета ФИО4 на счет ФИО1 Операция разового перевода осуществлялась на основании подписанного клиентом заявления, которое было предоставлено ФИО1 Данная операция не вызвала у неё никаких подозрений. О том, что подпись в заявлении на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО4 выполнена ФИО1 ей стало известно в ходе проведения внутрибанковской проверки (т.2 л.д. 112-114).

Как следует из заключения служебной проверки от 01 ноября 2022 года №, в ходе проверки установлены факты осуществления переводов ФИО1 со счетов клиентов, по которым длительное время не осуществлялись операции, в том числе ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО1 № на основании платежного документа № со счета ФИО4 № поступили денежные средства в сумме 12 000 рублей (т. 1л.д 67-82).

Заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО4 от 19 августа 2022 года изъято в дополнительном офисе № АО «<данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, осмотрено и приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 130-132, т. 2 л.д. 181-201).

В ходе предварительного расследования получены образцы подписи ФИО4, ФИО1 (т. 1 л.д. 188, т. 2 л.д. 134, 145, 148)

Согласно заключению эксперта от ДД.ММ.ГГГГ № подпись от имени ФИО4 в заявлении на разовое перечисление денежных средств от 19.08.2022, выполнена ФИО1 (т. 2 л.д. 157-168.

Информации по счетам ФИО11 и ФИО4, осмотрены в ходе осмотра предметов (т.2 л.д. 229-231) и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 232).

Места, где ФИО1 осуществляла снятие похищенных денежных средств, - банкоматов АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, осмотрены в ходе осмотров места происшествия 23 мая 2023 года (т. 2 л.д. 235-242).

По эпизоду кражи денежных средств с банковского счета Потерпевший №2

Из исследованных в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных ей при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что 10 сентября 2022 года, в первой половине дня, просмотрев базу, увидела, что одним из «неактивных» клиентов банка (лица, по счетам которых не производились операции не менее 1,5 лет) является Потерпевший №2, на счету которой находилось 7 000 рублей. Решила осуществить перевод денежных средств в сумме 7000 рублей с этого счета на счет своей матери. С указанной целью в этот же день через программу АБС «ЦФТ» она получила доступ к сведениям о счете Потерпевший №2, после чего ввела данные о сумме перевода и фамилию, имя, отчество получателя, подтвердив проведение операции соответствующей командой. Распечатав сформированное в автоматическом режиме заявление на разовое перечисление денежных средств со счета, открытого в другом подразделении банка, собственноручно подписала его от имени Потерпевший №2, а также подписала от своего имени, как работника банка, принявшего заявление. После получения подтверждения в отсутствие клиента осуществила перевод денежных средств в сумме 7000 рублей с открытого на имя Потерпевший №2 счета № на банковский счет № своей матери ФИО10 №8 Указанные сведения использовались ей без согласия клиента. В настоящее время денежные средства, переведенные ей со счета Потерпевший №2 на счет ФИО10 №8, возвращены в полном объеме путем внесения на счет Потерпевший №2 (т. 1 л.д. 166-168, т. 3 л.д. 90-92).

Потерпевшая Потерпевший №2, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что у нее имелся счет в АО «<данные изъяты>» с остатком 7188,42 рублей. Никаких операций по своему банковскому счету не производила, таких поручений никому не давала, офис банка не посещала, В феврале 2023 года от сотрудников ФСБ по Саратовской области стало известно, что 10 сентября 2022 года часть находящихся на её банковском счете денежных средств в сумме 7000 рублей была переведена сотрудником допофиса АО «<данные изъяты>» ФИО1 В счет возмещения ущерба на ее счет ФИО1 внесено 7 000 руб. (т. 1 л.д. 172-175).

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля, главного специалиста службы безопасности Саратовского регионального филиал АО «<данные изъяты>» в г. Балашове Саратовской области, ФИО10 №1 следует, что в ходе проверки установлено, что 10 сентября 2022 года на банковский счет №, открытый в дополнительном офисе № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» на имя ФИО35, на основании платежного документа №, с указанием основания платежа, как «перевод денежных средств договор Ч-08.01790 от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ДД.ММ.ГГГГ. Без налога (НДС)», со счета Потерпевший №2 №, открытом в дополнительном офисе № г. Калининск Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», поступили денежные средства в сумме 7000 рублей (т. 2 л.д. 100-103).

О тех же обстоятельствах показала свидетель, управляющая дополнительным офисом № Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», ФИО10 №2, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, указав, что со слов ФИО1 в заявлении на разовое перечисление денежных средств она расписалась за клиента Потерпевший №2, которая в банк не приходила и к ней не обращалась (т. 2. л.д. 104-107).

ФИО10, старший операционист (универсал) дополнительного офиса № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала Акционерного общества «<данные изъяты>» ФИО10 №4, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ей был подтвержден контроль операции по переводу денежных средств со счета Потерпевший №2, о чем в заявлении на разовое перечисление денежных средств от 10 сентября 2022 года имеется ее подпись как контролирующего работника. О том, что подпись в указанном заявлении выполнена ФИО1, ей стало известно в ходе проведения внутрибанковской проверки (т.2 л.д. 112-114).

Как следует из заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ №, в ходе проверки установлены факты осуществления переводов ФИО1 со счетов клиентов, по которым длительное время не осуществлялись операции, в том числе 10 сентября 2022 года на счет ФИО10 №8 № на основании платежного документа № со счета Потерпевший №2 № поступили денежные средства в сумме 7 000 рублей (т. 1л.д 67-82).

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10 №8 следует, что на ее имя была выпущена карта АО «<данные изъяты>», которой пользовалась ее дочь – ФИО1 (т. 2 ст. 123-124).

Заявление на разовое перечисление денежных средств от имени Потерпевший №2 от 10 сентября 2022 года изъято в дополнительном офисе № АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, осмотрено и приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 130-132, т. 2 л.д. 181-201).

В ходе предварительного расследования получены образцы подписи Потерпевший №2 и ФИО1 (т. 2 л.д. 134, 145, 153)

Согласно заключению эксперта от ДД.ММ.ГГГГ № подпись от имени Потерпевший №2 в заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО1 (т. 2 л.д. 157-168.

Информация по счетам ФИО16 и Потерпевший №2 осмотрена в ходе осмотра предметов (т.2 л.д. 229-231) и приобщена к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 232).

По эпизоду кражи денежных средств с банковского счета Потерпевший №1

Из исследованных в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных ей при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что 27 сентября 2022 года, во второй половине дня, просмотрев базу она увидела, что одним из «неактивных» клиентов банка (лица, по счетам которых не производились операции не менее 1,5 лет) является Потерпевший №1, на счете которого оставалось не менее 275000 рублей. Решила осуществить перевод денежных средств в сумме 275000 рублей с его счета на счет своей матери. С указанной целью в этот же день через программу АБС «ЦФТ» получила доступ к сведениям о счете Потерпевший №1, после чего ввела данные о сумме перевода и фамилию, имя, отчество своей матери и подтвердила перевод. Распечатав сформированное в автоматическом режиме заявление на разовое перечисление денежных средств, собственноручно подписала его от имени Потерпевший №1, а также подписала от своего имени, как работника банка, принявшего заявление. Подтвердив данную операцию от контролирующего сотрудника, осуществила перевод денежных средств в сумме 275 000 рублей с открытого на имя Потерпевший №1 счета № на банковский счет №, открытый на имя своей матери ФИО10 №8 (т. 2 л.д. 2628, 90-92).

Потерпевший Потерпевший №1, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что у него имелся счет в АО «<данные изъяты>» с остатком. Никаких операций по своему банковскому счету не производил, таких поручений никому не давал, офис банка не посещал. В феврале 2023 года от сотрудников ФСБ по Саратовской области ему стало известно, что 27 сентября 2022 года часть находящихся на его банковском счете № денежных средств в сумме 275000 рублей была переведена сотрудником допофиса АО «<данные изъяты>» ФИО1 В октябре 2022 года на вышеуказанный счет внесены денежные средства в сумме 275000 рублей, как узнал позже – ФИО1 (т. 2 л.д. 31-32).

Из исследованных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля, главного специалиста службы безопасности Саратовского регионального филиал АО «<данные изъяты>» в г. Балашове Саратовской области, ФИО10 №1 следует, что в ходе проверки установлено, что 27 сентября 2022 года на текущий счет №, открытый в дополнительном офисе № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» на имя Потерпевший №1, на основании платежного документа №, с указанием основания платежа, как «перевод на договор Ч-16.03951», с накопительного счета Потерпевший №1 №, открытом в дополнительном офисе № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», поступили денежные средства в сумме 275000 рублей. Затем в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, со счета №, открытого в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» на имя Потерпевший №1 на основании платежного документа № с указанием основания платежа, как «перевод денежных средств договор Ч-16.03951 от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ДД.ММ.ГГГГ.Без налога (НДС)», на банковский счет №, открытый в дополнительном офисе № г.ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» на имя ФИО36, поступили денежные средства в сумме 275000 рублей. Указанные перечисления денежных средств осуществлялись старшим менеджером-операционистом дополнительного офиса № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» ФИО17 на основании разовых заявлений (т. 2 л.д. 100-103).

О тех же обстоятельствах показала свидетель, управляющая дополнительным офисом № Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>», ФИО10 №2, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, указав, что со слов ФИО1 в заявлении на разовое перечисление денежных средств она расписалась за Потерпевший №1, который в банк не приходил и к ней не обращался (т. 2. л.д. 104-107).

ФИО10, старший операционист (универсал) дополнительного офиса № г. ФИО9 Саратовского регионального филиала Акционерного общества «<данные изъяты>» ФИО10 №5, чьи показания были исследованы в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что 27 сентября 2022 года ей был подтвержден контроль операции на разовый перевод денежных средств на сумму 275000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет ФИО37. Операция разового перевода осуществлялась на основании подписанного клиентом заявления, которое было предоставлено ФИО1. Данная операция не вызвала у неё никаких подозрений. О том, что подпись в заявлении на разовое перечисление денежных средств от имени Потерпевший №1 выполнена ФИО1 ей стало известно в ходе проведения внутрибанковской проверки (т. 2 л.д. 115-116).

Рабочее место в помещении дополнительного офиса № АО «<данные изъяты>», где ФИО1 осуществляла переводы, расположенное по адресу: <адрес>, описано в ходе осмотра места происшествия 23 мая 2023 г. (т. 23 л.д. 243-146).

Как следует из заключения служебной проверки от 01 ноября 2022 года №, в ходе проверки установлены факты осуществления переводов ФИО1 со счетов клиентов, по которым длительное время не осуществлялись операции, в том числе 27 сентября 2022 г. со счета Потерпевший №1 № на основании платежного документа 2060 на счет ФИО10 №8 № поступили денежные средства в сумме 275 000 рублей. Установлено также, что операции по снятию денежных средств осуществлены ФИО1 с помощью банковской карты, принадлежащей ФИО10 №8 (т. 1л.д 67-82).

Заявление на разовое перечисление денежных средств от имени Потерпевший №1 от 27 сентября 2022 года изъято в дополнительном офисе № АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, осмотрено и приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 130-132, т. 2 л.д. 181-201).

В ходе предварительного расследования получены образцы подписи Потерпевший №1 и ФИО1 (т. 2 л.д. 10, 134, 145, 156)

Согласно заключению эксперта от ДД.ММ.ГГГГ № подпись от имени Потерпевший №1 в заявлении на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО1 (т. 2 л.д. 157-168.

Информация по счетам ФИО11 и Потерпевший №1 осмотрена в ходе осмотра предметов (т.2 л.д. 229-231) и приобщена к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 232).

Места, где ФИО1 осуществляла снятие похищенных денежных средств, - банкоматов АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, осмотрены в ходе осмотров места происшествия ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 235-242).

Достоверность и объективность собранных по делу доказательств у суда сомнений не вызывает. Оценивая изложенные доказательства, суд признает каждое из них допустимым и имеющим юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона.

Показания подсудимой ФИО1 являются достоверными, не содержат существенных противоречий, согласуются с показаниями потерпевших ФИО13, ФИО3, ФИО4, Потерпевший №2, Потерпевший №1, свидетелей ФИО10 №2, ФИО10 №1, ФИО10 №3, ФИО10 №4, ФИО10 №5, ФИО10 №7, ФИО10 №8 поэтому ее показания в совокупности с другими доказательствами по делу суд кладет в основу приговора.

При этом подсудимая ФИО1, руководствуясь корыстной целью, действовала с прямым умыслом, направленным на незаконное изъятие в свою пользу денежных средств, принадлежащих ФИО13, ФИО3, ФИО4, Потерпевший №2, Потерпевший №1, не имея на то законных оснований, произвела списание денежных средств с банковского счета потерпевших.

Действия ФИО1 по хищению денежных средств со счетов ФИО13, ФИО3, ФИО4, Потерпевший №2, Потерпевший №1 подлежат квалификации как самостоятельные преступления, поскольку судом установлено, что умысел на хищение формировался у подсудимой каждый раз самостоятельно в зависимости от наличия для этого благоприятных условий и соответствующих возможностей, а хищения денежных средств совершались в отношении разных лиц.

При этом в результате проведенной ФИО1 транзакции по переводу денежных средств с банковского счета ФИО13 на счет банковской карты ФИО10 №7, денежные средства на счет банковской карты последнего не поступили, так как учетная запись ФИО13 была заблокирована системой фрод-мониторинга Банка, тем самым ФИО1 не довела свой преступный умысел до конца, по не зависящим от неё обстоятельствам.

Размер похищенного у Потерпевший №1 составил 275 000 рублей, что исходя из п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, образует крупный размер УК РФ.

Действия ФИО1 по эпизоду хищения денежных средства с банковского счета ФИО13 суд квалифицирует по ч.3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ как покушение на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета; по эпизоду хищения денежных средства с банковского счета ФИО3 – по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета; по эпизоду хищения денежных средства с банковского счета ФИО4 – по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета; по эпизоду хищения денежных средства с банковского счета Потерпевший №2 – по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета; по эпизоду хищения денежных средства с банковского счета Потерпевший №1 – по п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества с банковского счета в крупном размере.

Действия ФИО1 по каждому из эпизодов обвинения при тех же обстоятельствах органом предварительного расследования дополнительно квалифицированы по ч. 3 ст. 183 УК РФ, как незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности.

Однако использование сведений о банковских счетах потерпевших охватывались единым умыслом, направленным на хищение денежных средств потерпевших, эти действия подсудимой являлись способом совершения преступления, они полностью охватываются составом преступления – кражей, самостоятельного состава преступления не образуют, а, следовательно, дополнительной квалификации по ч. 3 ст. 183 УК РФ не требуют.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым исключить из объема обвинения ФИО1 обвинение по ч. 3 ст. 183 УК РФ по каждому из эпизодов как излишне вмененное.

По сведениям, содержащимся в сообщениях государственного учреждения здравоохранения «Балашовский межрайонный психоневрологический диспансер» от мая 2023 года ФИО1 на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит (т. 3 л.д. 107).

С учетом приведенных данных суд признает подсудимую ФИО1 вменяемой, подлежащей уголовной ответственности.

Разрешая вопрос о виде и мере наказания, подлежащего назначению подсудимой, суд в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и общественную опасность совершенных преступлений, относящихся к категориям тяжких, данные о личности виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, её состояние здоровья, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств по всем преступлениям суд учитывает полное признание подсудимой вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, наличие малолетнего ребенка, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, положительную характеристику с места жительства, наличие грамот.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время и после совершения преступлений, а также иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, и дающих основания для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств и степени их общественной опасности оснований для применения положения ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления, на менее тяжкое не имеется.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, принимая во внимание приведенные смягчающие наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, суд приходит к выводу о назначении ФИО1 наказания по каждому их эпизодов в виде лишения свободы и считает возможным применить правила ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

С учетом приведенных смягчающих наказание обстоятельств, в том числе добровольное возмещение ущерба, суд считает возможным не назначать подсудимой дополнительные наказания виде штрафа и ограничения свободы.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 30, пунктом «г» части 3 статьи 158, пунктом «г» части 3 статьи 158, пунктом «г» части 3 статьи 158, пунктом «г» части 3 статьи 158, пунктами «в», «г» части 3 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (в отношении ФИО13) в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (в отношении ФИО3) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (в отношении ФИО15) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (в отношении Потерпевший №2) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (в отношении Потерпевший №1) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО1 окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. Обязать ФИО1 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства: заявление на разовое перечисление денежных средств со счета от имени Потерпевший №2 от 10 сентября 2022 года, заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО4 от 19 августа 2022 года, заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО3 от 19 августа 2022 года, заявление на разовое перечисление денежных средств от имени Потерпевший №1 от 27 сентября 2022 года, заявление о закрытии счета и/или прекращении действия карты АО «<данные изъяты>» от ФИО10 №7, банковскую карту № – вернуть в АО «<данные изъяты>»;

мобильный телефон «Xiaomi Redmi 9» оставить у ФИО1;

копии заключения служебной проверки АО «<данные изъяты>» от 01 ноября 2022 года, выписки из приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ, выписки из приказа №-к/52 от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции старшего менеджера-операциониста дополнительного офиса Саратовского регионального филиала АО «<данные изъяты>» №, договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 24 марта 2021г., договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГг., устава ОАО «<данные изъяты>», распоряжения Министерства экономического развития РФ по управлению государственным имуществом №-р от ДД.ММ.ГГГГ, мер ответственности за нарушение режима коммерческой тайны, установленного в АО «<данные изъяты>», от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, открытому на имя Потерпевший №2; выписку по счету №, открытому на имя ФИО4, выписку по счету №, открытому на имя ФИО13, диск CD-R «SmartTrack», содержащий информацию с отчетами по картам и по счетам ФИО10 №8, ФИО4, ФИО2, ФИО3, ФИО13, Потерпевший №1, справку по счетам ФИО10 №7, информацию по счетам ФИО2, ФИО10 №8, Потерпевший №2, ФИО4, ФИО3, Потерпевший №1, ФИО13, ФИО10 №7, копия положения о ФИО7 региональном филиале АО “Россельхозбанк”, копию положения о дополнительном офисе № ФИО7 РФ АО “<данные изъяты>”, образцы подписи Потерпевший №2, ФИО26, Потерпевший №1, ФИО4, ФИО2 – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его провозглашения в Саратовский областной суд путем подачи жалобы через Балашовский районный суд Саратовской области.

В случае подачи апелляционной жалобы (представления) осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты защитнику, с которым заключено соответствующее соглашение, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо отказаться от услуг защитника при условии, что данный отказ не связан с материальным положением осужденной, о чем должна указать в своей апелляционной жалобе

Председательствующий А.В. Романов