Дело № 1-749/2023 (СЧ № 12301320002000073)

УИД № 42RS0019-01-2023-006360-26

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес> 16 октября 2023 г.

Центральный районный суд <адрес> в составе: судьи Помыкаловой Е.С.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Слесарчук Н.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> Громовой К.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Волченко Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению: ФИО1, <данные изъяты>

<данные изъяты> не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие <данные изъяты> оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе <данные изъяты>, а также иных технических устройств.

Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь на территории станции <данные изъяты>, получила от <данные изъяты> предложение за денежное вознаграждение в размере 2500 рублей открыть в <данные изъяты> на имя ФИО1 с <данные изъяты> с системой дистанционного <данные изъяты> к нему и сбыть <данные изъяты>. электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе <данные изъяты>, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по <данные изъяты> от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по <данные изъяты> ФИО1.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, во второй половине дня, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, дала свое согласие <данные изъяты> открыть в <данные изъяты> на свое имя <данные изъяты> с <данные изъяты> с системой <данные изъяты> к нему, и передать последнему электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе <данные изъяты>, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по <данные изъяты> от имени ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по <данные изъяты> от имени ФИО1.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО1, умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по <данные изъяты> ФИО1, лично проследовала в отделение банка <данные изъяты> по адресу<данные изъяты>, и предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия <данные изъяты> на имя ФИО1, подключения услуг <данные изъяты> где подписала необходимые документы для открытия <данные изъяты> с подключением услуг <данные изъяты> введя тем самым сотрудника <данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым <данные изъяты> и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством <данные изъяты>, на что сотрудником <данные изъяты>, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для последней открыт <данные изъяты> и подключена услуга системы <данные изъяты> по <данные изъяты>, а также выдана к <данные изъяты> пластиковая <данные изъяты>, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к <данные изъяты>, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО1, находясь в помещении <данные изъяты>, умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступного умысла, получила от сотрудника <данные изъяты> с подключенной системой <данные изъяты> являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ей – пин-код к <данные изъяты>

После чего ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1, находясь на участке местности по <данные изъяты>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт <данные изъяты> условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке <данные изъяты>», а также с недопустимостью передачи <данные изъяты>, логина и пароля, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыла <данные изъяты> с пин-кодом к ней, обслуживающую <данные изъяты>, открытому последней в банке <данные изъяты> на ее имя, а также сим-карту с <данные изъяты>, являющиеся электронными средствами платежа - средство и способ, позволяющие <данные изъяты> оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе <данные изъяты>, а также иных технических устройств третьим лицам.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь на участке местности по <данные изъяты> за совершение указанных незаконных действий получила от <данные изъяты> денежные средства в размере не более 2 500 рублей в качестве вознаграждения за сбыт последнему электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ. По ходатайству государственного обвинителя, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО1, <данные изъяты> в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ знакомый <данные изъяты> предложил ей за денежное вознаграждение в размере 2 500 рублей оформить <данные изъяты> она согласилась, так как нуждалась в деньгах. В этот же день она с <данные изъяты> проехали в отделение банка <данные изъяты>, расположенного в <данные изъяты>. По пути следования <данные изъяты> дал ей сим - карту оператора «<данные изъяты>» с <данные изъяты> сказав, указать <данные изъяты> номер, когда будет делать <данные изъяты> Находясь в офисе банка, она передала сотруднику банка паспорт, продиктовала <данные изъяты> сим-карты, которую дал <данные изъяты> Сотрудник дала ей документы на подпись, разъяснив условия пользования <данные изъяты> и то, что за <данные изъяты> она несет ответственность и никому не должна ее передавать. Расписавшись в документах, сотрудник банка передала ей <данные изъяты> и документы, которые она, выйдя из банка, сразу передала <данные изъяты>, а он в свою очередь возле отделения банка <данные изъяты> передал ей и <данные изъяты>, который также с ними находился 5000 рублей одной купюрой. ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришел <данные изъяты> и <данные изъяты> и сказали, что <данные изъяты> заблокирована и ее необходимо разблокировать, так как там остались денежные средства, а также пояснил, что если она ее разблокирует, то ей также заплатят 2500 рублей, на что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ она вместе с <данные изъяты> направились в банк по <данные изъяты>, чтобы разблокировать карту. На парковку перед банком приехал автомобиль белого цвета марки «Тойота», она села в машину, парень представился как <данные изъяты> и рассказал, что нужно пояснить сотрудникам банка. Зайдя в банк, она сообщила сотруднику, что ей нужно разблокировать <данные изъяты>. Однако ей отказали, сказав, что карта заблокирована службой безопасности из-за того, что поступают большие переводы на карту. В офисе банка по <данные изъяты><данные изъяты> ей также отказали разблокировать карту. ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции ей стало известно о том, что <данные изъяты> которую она оформила, использовалась для совершения мошеннических действий. Вину в совершении преступления признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (л.д. 32-36, л.д. 157-159).

После оглашения показаний подсудимая ФИО1 подтвердила показания, <данные изъяты> в ходе следствия.

Из протокола проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицы к нему усматривается, что ФИО1 с участием защитника и понятых указала место, а именно отделение банка <данные изъяты> г. Новокузнецка, где она ДД.ММ.ГГГГ оформила <данные изъяты> а также получила документы, которые прилагались к <данные изъяты>. После чего, находясь на парковке, возле отделения <данные изъяты> банка, ФИО1 указала на место, где она передала ее и документы, которые прилагались к <данные изъяты> третьему лицу – <данные изъяты> (л.д. 38-44).

Виновность подсудимой ФИО1, кроме ее показаний, <данные изъяты> в ходе предварительного следствия и подтвержденных в суде, установлена показаниями свидетелей.

Свидетель <данные изъяты> суду показала, что работает в должности эксперта Отдела региональной безопасности в <данные изъяты> по обеспечению региональной безопасности Управления экономической безопасности Департамента обеспечения безопасности <данные изъяты>). ДД.ММ.ГГГГ в офис банка <данные изъяты> обратилась клиентка ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по вопросу разблокировки дебетовой <данные изъяты> Сотрудники офиса, установив, что расходные операции по счету и карте, учетная запись пользователя в <данные изъяты>» блокированы Банком в установленном порядке, сообщили об обращении Клиентки в отдел региональной безопасности.

Проверкой, проведенной отделом региональной безопасности, установлено, что на счет ФИО1, открытый ей ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «На Павловского», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили 1 555 500 рублей, основные средства вносились переводами с карт других лиц в устройствах самообслуживания (банкоматах) - ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 497 000 рублей в <адрес> по <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в общей сумме 250 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в общей сумме 405 000 рублей, а также в общей сумме 397 000 рублей поступили переводом от лиц, чьи счета впоследствии Банком также блокированы в связи с подозрительными операциями. Поступившие денежные средства частично в те же дни сняты в <адрес> в банкоматах Банка по <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ карта была заблокирована и по <данные изъяты> приостановлены расходные операции. Однако денежные средства в размере 149 598,26 рублей остались на счете заблокированными, поскольку по картам установлен суточный лимит на снятие в размере 350 000 рублей, поступившие ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ средства сняты наличными в пределах лимита, частично переведены третьему лицу, остальными средствами распорядиться не успели, сработали предусмотренные Банком процедуры противодействия мошенничеству. Анализом видеозаписей камер наблюдения установлено, что Клиентка получила карту лично. Однако, согласно видеозаписям, с 18:09 часов местного времени ДД.ММ.ГГГГ карта находилась в руках неизвестных, которые с ее использованием преимущественно в вечернее время в <данные изъяты> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили пополнение карты небольшими суммами, а также снятие крупных сумм денежных средств наличными. При этом молодые люди, пользовавшиеся картой, скрывали лица от камер за воротниками, капюшонами. Дальнейшей проверкой установлено, что средства, поступившие на карту <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, внесенные в <данные изъяты> похищены у <данные изъяты> в связи с чем. ДД.ММ.ГГГГ в Банк поступил запрос ОП «Куйбышевский» УМВД России по <адрес> по уголовному делу. То есть по счету клиентки третьими лицами проводились неправомерные операции по приему, переводу, снятию денежных средств, похищенных у граждан.

ФИО1 ранее значилась <данные изъяты> Банка, но продуктами Банка не пользовалась, ДД.ММ.ГГГГ клиентка обратилась в операционный офис банка по <данные изъяты>, где подала заявление на предоставление ей комплексного обслуживания, в котором просила предоставить комплексное обслуживание в Банке в соответствии с Правилами комплексного обслуживания физических лиц, открыть мастер-счет для совершения операций; предоставить доступ к <данные изъяты> и обеспечить возможность его использования в соответствии с условиями Правил предоставления <данные изъяты> физическим лицам в Банке <данные изъяты> предоставить доступ к дополнительным информационным услугам по счетам, открытым ей в Банке, по телефону, Интернету, мобильному приложению, устройству самообслуживания; направлять пароль доступа в <данные изъяты>, сообщения на телефон, указанный в разделе «Контактная информация», выдать УНК и пароль, которые являются информацией для входа в <данные изъяты>. Заполнив и подписав заявление, Клиентка подтвердила, что присоединяется к действующим в Банке Правилам комплексного обслуживания физических лиц, правилам дистанционного обслуживания физических лиц, Правилам предоставления и использования <данные изъяты> заключив тем самым с Банком соответствующие договоры, именуемые договором комплексного обслуживания <данные изъяты> Клиентке ДД.ММ.ГГГГ был открыт <данные изъяты>

На основании подписанного клиенткой анкеты - заявления на выпуск и получение <данные изъяты>, которым та подтвердила ознакомление с Правилами предоставления и использования <данные изъяты> Банка, информирование об условиях использования электронных средств платежа (<данные изъяты> установленных Правилами, ФИО1 получила эмитированную Банком неперсонифицированную дебетовую <данные изъяты> к ней (путем генерации в голосовой автоматизированной системе <данные изъяты> Одновременно ДД.ММ.ГГГГ Клиентка известила Банк об изменении ранее сообщенных сведений – <данные изъяты> для контактов с Банком на <данные изъяты>, который в соответствии с договором и действующими в Банке Правилами дистанционного <данные изъяты> используется в целях направления Банком <данные изъяты> сообщений/уведомлений в рамках Договора, а также для направления Банком <данные изъяты> паролей/SMS-кодов/иных Средств подтверждения, установленных <данные изъяты> ФИО1 подписала соответствующее заявление об изменении клиентских <данные изъяты>. С указанного времени все сообщения, пароли, коды и средства подтверждения платежей/распоряжений/операций направлялись Банком на указанный <данные изъяты> в заявлении <данные изъяты>. В соответствии с действующими в Банке <данные изъяты> как электронное средство платежа, используемое для совершения Держателями Операций в соответствии с условиями Договора в пределах установленного Доступного лимита. Карта является собственностью Банка. Только Держатель вправе проводить Операции с использованием предоставленной ему <данные изъяты>. Держатель обязан не передавать Карту и/или ее реквизиты и/или ПИН-код и/или Код CVV2/CVC2/ППК к ней третьим лицам, за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации, а также пунктом 2.5.2 Правил, предусматривающим выпуск дополнительной карты к счету <данные изъяты>, которая может быть выдана как Держателю (например, супруге, детям <данные изъяты> так и <данные изъяты> Проведение операций с использованием карты третьим лицом (не <данные изъяты> и не держателем), в том числе на основании доверенности, оформленной в соответствии с законодательством Российской Федерации, не допускается (п.2.5 Правил). По окончании срока действия Карты или досрочного расторжения договора <данные изъяты> должен вернуть карту в Банк. В соответствии с договором и Правилами (п. 7.2.2) <данные изъяты> должен немедленно сообщать Банку (путем личного обращения в Банк или сообщения по телефонам Контакт-центра) о случаях утери, кражи или использования без согласия <данные изъяты> карты. В соответствии с Правилами, Держатель обязуется не использовать <данные изъяты> для совершения операций, противоречащих действующему законодательству РФ (п.7.2.5 Правил). Также сотрудники банка при оформлении <данные изъяты> информируют <данные изъяты> о порядке пользования картами, в том числе, что карты нельзя передавать третьим лицам. Клиентка ФИО1 не известила Банк об утере, краже или компрометации полученной ею ДД.ММ.ГГГГ карты Банка.

Виновность подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается показаниями свидетелей <данные изъяты> в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон.

Из показаний свидетеля <данные изъяты> допрошенной ДД.ММ.ГГГГ следует, что в <данные изъяты> работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности клиентского менеджера розничного бизнеса в Операционном офисе «<данные изъяты>» по <данные изъяты>. В ее должностные обязанности входит консультирование <данные изъяты> по продуктам и услугам Банка и его партнеров, оформление и продажа <данные изъяты> - физическим лицам продуктов (счетов, карт, кредитных продуктов, страховых продуктов и т.п.). ДД.ММ.ГГГГ после 18-ти часов клиентка подошла к ее окну для обслуживания в порядке электронной очереди, обратилась за получением <данные изъяты>, сказала, что получает заработную плату от <данные изъяты> и хочет перевести зарплату к ним, предъявила паспорт. В программе был на ее имя неподтвержденный проспект и старая аналитическая карта. ФИО1 вела себя как «обычный <данные изъяты> Были выполнены необходимые процедуры по установлению личности, идентификации. Паспорт проверен на действительность и принадлежность <данные изъяты> Клиентка была сфотографирована, подписала согласие на обработку <данные изъяты>

Для получения ею <данные изъяты> с клиенткой был оформлен договор комплексного обслуживания, открыт <данные изъяты>, оформлена анкета – заявление на выпуск и <данные изъяты> привязанной к <данные изъяты>, выдана указанная <данные изъяты>. Клиентке были озвучены основные Правила использования карт, в том числе правило, что карта не должна передаваться в пользование третьим лицам. ФИО1 подписала анкету-заявление, подтвердив получение карты и ознакомление с Правилами ее использования. У клиентки был кнопочный телефон, на котором невозможно установить и использовать приложение <данные изъяты> поэтому ПИН-код по выданной карте устанавливали по звонку на «горячую линию» Банка. Кроме того, клиентка не подтвердила ранее имевшиеся в Банке сведения о контактном телефоне, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ было оформлено заявление установленной формы об изменении сведений, ранее представленных ФИО1 в Банк, в котором был указан новый контактный <данные изъяты> клиентки <данные изъяты> вместо ранее сообщенного <данные изъяты>, заявление подписано ФИО1 и ей, как уполномоченным лицом. Все оформленные документы были направлены для хранения в архив как досье <данные изъяты> по договору комплексного обслуживания (л.д. 79-82).

Из показаний свидетеля <данные изъяты> допрошенной ДД.ММ.ГГГГ следует, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, вследствие которых ею были перечислены денежные средства в сумме 426 000 рублей на <данные изъяты>, открытую в <данные изъяты> После чего она обратилась в ОП «Куйбышевский» Управления МВД России по <адрес>, где написала заявление о том, что в отношении нее были совершены мошеннические действия (л.д. 140-143).

Из показаний свидетеля <данные изъяты>, допрошенного ДД.ММ.ГГГГ следует, что у него есть знакомый <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ он пришел к нему и ФИО1 домой и предложил ФИО1 за денежное вознаграждение оформить <данные изъяты>. После чего ФИО1 уехала с <данные изъяты> Вечером ФИО1 рассказала, что ездила в отделение банка <данные изъяты> и по указанию <данные изъяты> оформила <данные изъяты>», передав ее и прилагаемые к ней документы <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ к ним домой пришел <данные изъяты> и сообщил, что <данные изъяты> которую оформляла ФИО1 была заблокирована, и что нужно будет на следующий день ехать ей в отделение банка <данные изъяты> для ее разблокировки. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с <данные изъяты> уехали в <адрес>. Вечером Скрипова ему сообщила, что не получилось разблокировать <данные изъяты> (л.д. 147-149).

Из показаний свидетеля <данные изъяты> допрошенного ДД.ММ.ГГГГ следует, что у него есть знакомый <данные изъяты> который в конце марта и попросил свозить его и ФИО1 в <адрес> и что за это тот ему заплатит 2000 рублей, на что он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он отвез ФИО1 и <данные изъяты>, а также <данные изъяты>, фамилию которого не помнит в отделение банка <данные изъяты> по <данные изъяты>, где ФИО1 <данные изъяты> направились в отделение, а они с <данные изъяты> остались в машине их ждать. После чего, ФИО1 вышла с документами и картой села в машину и все отдала <данные изъяты> вытащила сим-карту из телефона и также передала все <данные изъяты> а чуть позже и <данные изъяты> вышел с документами и <данные изъяты> и также все передал <данные изъяты> После чего все вместе проехали на парковку рядом с отделением Банка <данные изъяты>» по <данные изъяты>. Когда они приехали к отделению банка, то через несколько минут подъехал автомобиль белого цвета марки <данные изъяты> какой был номер машины он не помнит<данные изъяты> вышел из его машины и сел в эту машину, через несколько минут <данные изъяты> вернулся обратно в его машину, после чего передал ФИО1 и <данные изъяты> денежные средства за оформленные <данные изъяты> и сказал им поехать на такси. В начале <данные изъяты> точную дату он не помнит, ему позвонил <данные изъяты> и попросил свозить ФИО1, чтоб ей разблокировали <данные изъяты> Со ФИО1 и <данные изъяты> поехали в <адрес> в отделение банка <данные изъяты> После чего <данные изъяты> сказал ФИО1, что сейчас приедет парень и расскажет, что нужно сделать ФИО1, чтобы разблокировать <данные изъяты>. Через некоторое время приехал на парковку автомобиль серого цвета марки «<данные изъяты>». ФИО1 села к парню в машину, а они с <данные изъяты> уехали по домам. После этого он больше не стал никуда возить <данные изъяты>, так как стал подозревать, что <данные изъяты> занимается незаконным оформлением <данные изъяты> (л.д. 56-59).

Кроме того, виновность подсудимой подтверждается следующими письменными доказательствами:

- заявлением <данные изъяты>. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель банка <данные изъяты>) просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности ФИО1<данные изъяты>. <данные изъяты> и неустановленных лиц, совершивших в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сбыт и приобретение электронных средств платежа для неправомерных операций с денежными средствами, а именно совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ (л.д. 4);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, согласно которого было осмотрено отделение банка <данные изъяты> расположенного в отдельно стоящем здании на первом этаже по <данные изъяты> Вход в помещение отделения банка осуществляется через пластиковую дверь серого цвета. Зайдя в отделение банка, напротив входа расположены банкоматы самообслуживания <данные изъяты> После банкоматов прямо имеется отдел по работе с физическими лицами. В <данные изъяты> отделе расположены окна для обслуживания <данные изъяты> в количестве восьми штук. По всему периметру помещения имеются камеры видеонаблюдения (л.д. 45-50);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, согласно которого было осмотрена парковка на территории отделения банка <данные изъяты> по <данные изъяты>. Участок местности покрыт асфальтом. Участок огорожен бордюром. Въезд на парковку осуществляется по <данные изъяты> со стороны проезжей части. Участок парковки имеет уличное освещение (л.д. 51-55);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, согласно которого было осмотрен ответ на запрос, предоставленный <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № с сопроводительным листом. В ходе осмотра установлено, что <данные изъяты> заблокирован и ожидаются <данные изъяты> от <данные изъяты> (л.д. 64-68). Указанные документы признаны в качестве вещественных доказательств по делу и приобщены в качестве таковых (л.д. 69);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, в ходе которого в помещении банка <данные изъяты>» по <данные изъяты> свидетелем <данные изъяты> добровольно выданы оригиналы досье по договору текущего <данные изъяты> в том числе расписки в получении <данные изъяты> заявление на выпуск <данные изъяты> на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в <данные изъяты> (л.д. 70-72);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, который произведен совместно с подозреваемой ФИО1, в ходе которого были осмотрены:

1) заявление <данные изъяты> на предоставление комплексного обслуживания <данные изъяты>). В <данные изъяты> бланке указаны <данные изъяты> банка <данные изъяты> а именно: ФИО-ФИО1, <данные изъяты> Просьба ФИО1 подключить пакет услуг Мультикарта, предоставить доступ к <данные изъяты> (логин <данные изъяты> открыть <данные изъяты>.

2) анкета-заявление на имя ФИО1. На <данные изъяты> стороне в левом верхнем углу имеется логотип банка <данные изъяты>» филиал <данные изъяты>. Ниже имеется информация: Анкета-Заявление на выпуск и получение <данные изъяты> <данные изъяты>

1<данные изъяты> ПРОДУКТА

1.1.Я, нижеподписавшийся, <данные изъяты>, прошу <данные изъяты>

1.1.1. Выдать <данные изъяты>

1.1.2. Установить для проведения расчетов с использованием Расчетной карты <данные изъяты>

<данные изъяты>

ФИО- ФИО1

Документ удостоверяющий <данные изъяты>

3.ИНЫЕ СУЩЕСТВЕННЫЕ УСЛОВИЯ ВЫПУСКА КАРТЫ

3.1.Я предлагаю Банку заключить со мной Договор о предоставлении и использовании <данные изъяты> <данные изъяты>) (далее - Договор). Я ознакомлен (-на) с Правилами предоставления и использования <данные изъяты> Банка <данные изъяты>) (далее - Правила), Сборником тарифов и процентных ставок для физических лиц по <данные изъяты> (далее - Тарифы)1, понимаю и соглашаюсь с тем, что Правила, Тарифы, настоящие Анкета-заявление и Расписка в получении <данные изъяты> (если применимо) в совокупности составляют Договор, условия которого обязуюсь соблюдать.

3.2.Я проинформирован (-на) об условиях использования электронных средств платежа (<данные изъяты> установленных Правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования.

3.3.Достоверность предоставленных сведений подтверждаю. Не возражаю против проверки достоверности указанных мною сведений.

В целях получения мною изготовленной <данные изъяты> прошу направить ее в подразделение Банка (заполняется сотрудником Банка): наименование <данные изъяты>

4.<данные изъяты>

Подтверждаю получение: <данные изъяты>

Способ получения ПИН-кода:

Информация для получения ПИН-кода по телефону/через «<данные изъяты>

<данные изъяты>

ФИО1 ниже имеется неразборчивая подпись выполнена <данные изъяты>

6. ОТМЕТКИ БАНКА

Настоящая анкета-заявление подписана лично <данные изъяты> сверены подтверждены

Код подразделения <данные изъяты>

Ф.И.О. работника банка, принявшего Анкету-заявление

<данные изъяты>

3) заявление об изменении сведений, ранее предоставленных в <данные изъяты> В правом верхнем углу имеется логотип <данные изъяты> Ниже имеется следующая информация:

Заявление об изменении сведений, ранее предоставленных в <данные изъяты>

<данные изъяты> ФИО1 <данные изъяты>

Контактная информация: <данные изъяты> фактического проживания-совпадает с <данные изъяты> постоянной регистрации. Сообщаю сведения, ранее заявленные в банке <данные изъяты>

<данные изъяты>. Ниже также имеется подпись ФИО1, а также <данные изъяты> и указана дата ДД.ММ.ГГГГ.

Присутствующая при осмотре подозреваемая ФИО1 пояснила, что <данные изъяты> документы она подписывала при оформлении <данные изъяты> подпись свою узнает (л.д. 103-108).

Вышеуказанные документы признаны в качестве вещественных доказательств по делу и приобщены в качестве таковых (л.д. 109).

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен ответ <данные изъяты> на исх. <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной выпиской по счету, согласно которому установлено, что <данные изъяты> оформлена на имя ФИО1, на которую поступали в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в общей сумме 1 158 500,0 рублей. остаток денежных средств на счете составляет 149 598,26 рублей (л.д. 83-86). <данные изъяты> ответ с информацией о движении денежных средств признан в качестве вещественного доказательства по делу и приобщен в качестве такового (л.д. 93).

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, рукописные записи от имени ФИО1, расположенные:

-одна подпись на оборотной стороне бланка в графе <данные изъяты> Анкеты-заявления на выпуск и получение <данные изъяты> <данные изъяты> датированного от ДД.ММ.ГГГГ;

-две подписи в графе «ПОДПИСЬ <данные изъяты>ПРЕДСТАВИТЕЛЯ <данные изъяты>» и в графе «<данные изъяты> в бланке заявления <данные изъяты> на предоставление комплексного обслуживания в <данные изъяты> датированного ДД.ММ.ГГГГ

-одна подпись в графе «ПОДПИСЬ <данные изъяты>/ПРЕДСТАВИТЕЛЯ <данные изъяты>» в бланке Заявления об изменении сведений, ранее представленных в <данные изъяты> датированного <данные изъяты>, выполнены самой ФИО1, <данные изъяты> (л.д. 118-131);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, произведенного совместно с подозреваемой ФИО1, согласно которому был смотрен оптический диск. На диске имеются две файловые паки с названием «вход в офис» и «выход из офиса». Зайдя в папку «вход в офис» имеется видеозапись под названием «<данные изъяты> При просмотре файла установлено, что видеофайл без звукового сопровождения, съемка черно-белого формата, хорошего качества. Видеокамера расположена на входе в помещение отделения банка <данные изъяты> общее время файла составляет ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (время Местное). ДД.ММ.ГГГГ – в помещение отделения банка <данные изъяты> заходит женщина среднего телосложения, одета в пальто клетчатой расцветки, в руках держит сотовый телефон, <данные изъяты> женщина прошла в помещение отделение банка <данные изъяты> Зайдя в папку «выход из офиса» имеется видеозапись под названием «<данные изъяты> При просмотре файла установлено, что видеофайл без звукового сопровождения, съемка черно-белого формата, хорошего качества.

Видеокамера расположена на выходе из помещения отделения банка <данные изъяты>» по <данные изъяты> общее время файла составляет ДД.ММ.ГГГГ, дата съемки ДД.ММ.ГГГГ, время съемки ДД.ММ.ГГГГ женщина среднего телосложения, одета в пальто клетчатой расцветки, в руках держит паспорт, в котором вложены листы формата А4, также в руках держит <данные изъяты> женщина выходит из помещения отделения банка <данные изъяты>

Присутствующая при осмотре подозреваемая ФИО1 пояснила, что на видео женщина среднего телосложения, одета в пальто клетчатой расцветки, это именно она. Опознает она себя по одежде и телосложению. Как пояснила, ФИО1 на <данные изъяты> видео, ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ) она оформила <данные изъяты>» в отделении банка <данные изъяты> по <данные изъяты> и передала ее третьим лицам (л.д. 132-134).

Указанные выше предметы и документы признаны в качестве вещественных доказательств по делу и приобщены в качестве таковых (л.д. 138).

Исследовав в судебном заседании представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд считает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными, согласуются между собой, не противоречат и дополняют друг друга.

Показания подсудимой, свидетелей, являются последовательными и непротиворечивыми, подтверждаются исследованными письменными доказательствами.

В ходе следствия подсудимая подробно описывая свои действия, указала, что по просьбе <данные изъяты>. ею был открыт <данные изъяты> в кредитной организации <данные изъяты> с возможностью его дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета ей была разъяснена ответственность за передачу электронных средств, а также электронных носителей информации, необходимых для дистанционного доступа к ее <данные изъяты> третьим лицам. Однако, ФИО1, согласно ранее состоявшейся договоренности, полученные в банке пластиковую <данные изъяты>, пин-код к ней и сим-карту с <данные изъяты> по которому была подключена услуга системы <данные изъяты>» лично передала их третьему лицу – <данные изъяты> за что получила денежное вознаграждение в размере 2500 рублей.

Суд оценивает показания ФИО1 как достоверные, не содержащие самооговора. При допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой ФИО1 присутствовал защитник, что подтверждается подписью в протоколах допроса. Перед началом допроса ФИО1 надлежащим образом была предупреждена о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случаях последующего отказа от этих показаний. Также ФИО1 разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ. Каких-либо замечаний после проведения допроса от нее и ее защитника не поступило.

ФИО1 в судебном заседании подтвердила <данные изъяты> ей ранее показания в ходе предварительного следствия. Кроме того, эти показания полностью согласуются с показаниями свидетелей, а также другими доказательствами по делу относительно обстоятельств совершенного преступления.

Так, при проверке показаний на месте ФИО1 были сообщены сведения аналогичные ее показаниям, <данные изъяты> в ходе следствия, где она указала на здание, где располагается банк в <адрес>, в котором она открыла счет на свое имя, сообщила, что <данные изъяты>, документы, полученные в банке, пин-код и сим-карту сразу по выходу из банка передавала <данные изъяты>., то есть третьему лицу, за что впоследствии получила денежное вознаграждение. При этом, сама <данные изъяты> не пользовалась, счетом не распоряжалась, доступа к нему не имела.

Показания подсудимой об обстоятельствах открытия <данные изъяты> в банке подтверждены показаниями свидетелей.

Так, из показаний свидетелей установлено, что ФИО1 лично обращалась в финансовую организацию для получения <данные изъяты>, ее личность была удостоверена. Она была предупреждена о недопустимости передачи третьим лицам <данные изъяты> и полученной в банке информации, которая бы обеспечивала доступ к <данные изъяты> иным, кроме нее, лицам.

Из осмотренных впоследствии оригиналов досье по договору текущего <данные изъяты>, в том числе расписки в получении <данные изъяты>, заявление на выпуск <данные изъяты> на имя ФИО1. В документах имеются <данные изъяты> ФИО1., также имеются подписи ФИО1, что подтверждает показания ФИО1 относительно того, что ей был предъявлен сотрудниками банка каждый документ, с которым она ознакомилась и расписалась.

Из анализа движения денежных средств по <данные изъяты> установлено, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили 1 555 500 рублей, основные средства вносились переводами с карт других лиц в устройствах самообслуживания (банкоматах) соответственно ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 497 000 рублей в <адрес> по <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в общей сумме 250 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в общей сумме 405 000 рублей, а также в общей сумме 397 000 рублей поступили переводом от лиц, чьи счета впоследствии Банком также блокированы в связи с подозрительными операциями, что свидетельствует об их незаконности, так как осуществлялось в нарушение установленного порядка, иными лицами, не имеющими разрешения на управление операциями по <данные изъяты> в своих интересах.

Учитывая показания подсудимой о том, что полученные в банке <данные изъяты>, документы с пин-кодом к ней и сим-карта с <данные изъяты> по которому была подключена услуга системы <данные изъяты>» были ей переданы третьему лицу, в судебном заседании установлен факт обеспечения умышленными действиями ФИО1 беспрепятственного доступа к <данные изъяты> для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленными лицами от имени ФИО1, которые осуществлялись незаконно.

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

На основании исследованных доказательств, в том числе сведений, содержащихся в протоколах следственных действий, суд приходит к выводу о том, что в судебном заседании дата, место, время и другие фактические обстоятельства преступления достоверно установлены.

Таким образом, оценив каждое из приведенных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности вины подсудимой в совершении описанного преступного деяния и квалифицировать действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие <данные изъяты> оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе <данные изъяты>

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, Flesch-устройства, магнитная лента стримеров) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно.

Как установлено в судебном заседании <данные изъяты> с пин-кодом к ней, а также сим-карта с <данные изъяты> являющиеся электронными средствами платежа - средство и способ, позволяющие <данные изъяты> оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

В судебном заседании установлено, что ФИО1, не намереваясь осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств с <данные изъяты>», действуя с корыстной целью, открыла <данные изъяты>

Получив от представителя указанного банка <данные изъяты> и пин-код к ней, то есть электронные средства, содержащие <данные изъяты> для доступа и авторизации в электронной системе банков, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по <данные изъяты> ФИО1, надлежащим образом осведомленная о запрете передачи электронных средств иным лицам, передала их третьему лицу.

Таким образом, ФИО1, действуя с прямым умыслом, осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по <данные изъяты> будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, за денежное вознаграждение, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

С учетом <данные изъяты> о личности ФИО1, ее поведения в ходе предварительного следствия и в суде, обстоятельств совершенного преступления, суд приходит к выводу, что ФИО1 осознавала фактический характер и общественную опасность своих действий и могла руководить ими, суд признает ФИО1 вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния и подлежащей наказанию за содеянное.

При назначении подсудимой наказания суд, в соответствии со ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжкого, мотивы и обстоятельства его совершения, поведение подсудимой после совершения преступления, <данные изъяты> о личности подсудимой, которая имеет постоянное место жительства в <адрес>, где участковым уполномоченным характеризуются <данные изъяты>.

В соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание обстоятельств, суд признает: признание вины подсудимой в полном объеме, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи правдивых и полных показаний при допросах, участие в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных <данные изъяты>, <данные изъяты>

Иных обстоятельств, подлежащих обязательному признанию в качестве смягчающих наказание по правилам ч. 1 ст. 61 УК РФ, не установлено.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

Оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую, основываясь на фактических обстоятельствах, при которых было совершено преступление, степени его общественной опасности, суд не усматривает.

Учитывая изложенные обстоятельства в их совокупности, наличия обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, сведения о личности подсудимой, суд приходит к выводу о необходимости назначения подсудимой наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, с учетом требований ст. 56 УК РФ в виде лишения свободы, полагая при этом, что именно <данные изъяты> вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному и позволит достичь целей наказания, связанных с восстановлением социальной справедливости и исправления подсудимой. Оснований для назначения более мягкого наказания не имеется, как и оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ.

Вместе с тем, по мнению суда, по делу имеется такая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, как полное признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также цели и мотивы совершения преступления, поведение подсудимой во время и после совершения преступления, которую суд расценивает, как исключительную, существенно уменьшающую степень общественной опасности совершенного преступления и личности виновной, в связи с чем, применяет положения ст. 64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания. Учитывая изложенное, суд, применяя при назначении подсудимой наказания ст. 64 УК РФ, не назначает дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Поскольку в отношении подсудимой установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствуют отягчающие наказания обстоятельства, то наказание следует назначить с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, <данные изъяты> о личности виновной, указанные выше, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание с применением ст. 73 УК РФ, то есть в виде условного осуждения с испытательным сроком. Суд считает, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания, полагая при этом, что Д. мера наказания соответствует характеру и степени общественной опасности содеянного, личности подсудимой и отвечает целям восстановления социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ей новых преступлений.

Размер испытательного срока суд устанавливает в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 73 УК РФ, с учетом всех установленных по делу обстоятельств.

Для обеспечения исполнения настоящего приговора суд считает необходимым меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без дополнительного наказания в виде штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать осужденную в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу, явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, ежемесячно, один раз в месяц, являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий исправление осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления инспекции.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- оригиналы досье по договору <данные изъяты> в том числе расписки в получении <данные изъяты>, заявление на выпуск <данные изъяты> на имя ФИО1 в <данные изъяты>л.д. 100-102, 109) - хранить при материалах уголовного дела до истечения срока хранения последнего;

- ответ на запрос, предоставленный <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 61-63,69) - хранить при материалах уголовного дела до истечения срока хранения последнего;

- ответ на запрос <данные изъяты> с сопроводительным листом, CD-RW диск с видеозаписями с камеры видеонаблюдения, расположенной в помещении отделения <данные изъяты> (л.д. 135-137,138) - хранить при материалах уголовного дела до истечения срока хранения последнего;

- ответ <данные изъяты> с информацией о движении денежных средств по <данные изъяты> открытой на имя: ФИО1 (л.д. 87-92, 93) - хранить при материалах уголовного дела до истечения срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 15 суток с момента провозглашения.

Разъяснить, что апелляционная жалоба подается через суд, постановивший приговор; осужденная имеет право пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. В случае неявки приглашенного защитника в течение 5 суток суд в соответствии с ч. 3 ст. 49 УПК РФ вправе предложить пригласить другого защитника, а в случае отказа - принять меры по назначению защитника по своему усмотрению; имеет право отказаться от защитника. Отказ от защитника в соответствии с ч.3 ст.52 УПК РФ не лишает права в дальнейшем ходатайствовать о допуске защитника к участию в производстве по уголовному делу; имеет право ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно в случаях, предусмотренных УПК РФ. В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131, ст. 132 УПК РФ суммы, выплаченные адвокату за оказание юридической помощи в случае участия адвоката по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые суд вправе взыскать с осужденной.

Судья: Е.С. Помыкалова