Приговор по делу № 1-316/2023 от 14.07.2023

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

14 июля 2023 г. г. Новосибирск

Заельцовский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего – судьи Утяна Д.А.

при помощнике судьи Киреевой Т.Ю.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Заельцовского района г. Новосибирска Хам Ю.И., ФИО1,

подсудимого ФИО2,

защитников – адвокатов Лутовинова Д.А., Шинкаренко И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО2, родившегося xx.xx.xxxx в г. Новосибирске, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: г. Новосибирск, ул. ... __ __ фактически проживающего по адресу: г. Новосибирск, ... трудоустроенного в <данные изъяты> водителем, имеющего основное общее образование, женатого, осуждённого xx.xx.xxxx мировым судьёй 3-го судебного участка Заельцовского судебного района г. Новосибирска по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к обязательным работам на срок 180 часов (наказание отбыто xx.xx.xxxx), обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО2 совершил неправомерный оборот средств платежей в г. Новосибирске при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (далее также – Федеральный закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ч. 1 ст. 4 того же Закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчётов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

xx.xx.xxxx сотрудником Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России __ по Новосибирской области, расположенной по адресу: г. Новосибирск, площадь Труда, __ внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО3 является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» (ИНН __), при этом фактически руководство данной организацией ФИО3 не осуществлял и не намеревался его осуществлять.

После этого, в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx к ФИО3, находящемуся по адресу: г. Новосибирск, ... и являющемуся подставным руководителем ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях расчётные счета ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее также – ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчётных счетов посредством мобильного телефона и электронной почты, с получением электронных носителей информации и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, а также электронные носители информации, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять приём, выдачу и переводы денежных средств по расчётным счетам от имени юридического лица ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», в котором ФИО3 являлся подставным руководителем, то есть неправомерно. В связи с этим у ФИО2 в тот же период возник преступный умысел на совершение указанного преступления, и он на предложение неустановленного лица ответил согласием.

Реализуя свой преступный умысел, в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx ФИО3, являясь подставным генеральным директором и учредителем ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить приём, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчётного счёта и предоставления третьим лицам документов по открытию расчётного счёта, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по счёту ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя у наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, желая их наступления, обратился для открытия расчётных счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» и подключения услуг ДБО с указанием абонентского __ и адреса электронной почты ....ru, используемых ФИО3, а также адреса электронной почты ..., используемого неустановленными лицами, в банковские организации, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», в том числе лично производить приём, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, а именно:

- xx.xx.xxxx – в офис ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Новосибирск, ..., __

- xx.xx.xxxx – в офис АО КБ «Модульбанк» по адресу: г. Новосибирск, ...,

- в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx – в офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Новосибирск, ...

- xx.xx.xxxx – в офис АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Новосибирск, ...

- xx.xx.xxxx – в офис ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Новосибирск, ...

- xx.xx.xxxx – в офис ПАО «Банк Зенит» по адресу: г. Новосибирск, ..., __;

- xx.xx.xxxx – в филиал «Дело» ПАО «СКБ-банк» (с xx.xx.xxxx – ПАО «Банк Синара») по адресу: г. Новосибирск, ....

В период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx, в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: г. Москва, ... сотрудниками указанного отделения банка, введёнными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», посредством ДБО для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» были открыты расчётные счета __ и __ и подключена система ДБО «Modulbank», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, поступившими ФИО3 на вышеуказанный абонентский номер и вышеуказанную электронную почту, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта, привязанная к расчётному счету __ которую ФИО3 вместе с документами по открытию расчётных счетов получил в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: г. Новосибирск, ....

В период с xx.xx.xxxx до xx.xx.xxxx в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Новосибирск, ... сотрудниками указанного отделения банка, введёнными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», посредством ДБО для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» открыт расчётный счёт __ и подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, поступившими ФИО3 на вышеуказанный абонентский номер и вышеуказанную электронную почту, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта привязанная к счёту __ которую ФИО3 получил в вышеуказанном офисе ПАО «Сбербанк».

В период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx в офисе ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Новосибирск, ... сотрудниками указанного отделения банка, введёнными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», посредством ДБО для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» открыты расчётные счета __ и __ и подключена система ДБО «Бизнес-Портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, поступившими ФИО3 на вышеуказанный абонентский номер и вышеуказанную электронную почту, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчётному счету __ которую ФИО3 в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx вместе с документами по открытию расчётных счетов получил в вышеуказанном офисе ПАО «Финансовая Корпорация Открытие».

xx.xx.xxxx в дневное время в офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Новосибирск, ... сотрудниками указанного отделения банка, введёнными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», посредством ДБО для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» был открыт расчётный счёт __ и подключена система ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, поступившими ФИО3 на вышеуказанный абонентский номер и вышеуказанную электронную почту, находящуюся в распоряжении неустановленных в ходе предварительного следствия лиц, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта, привязанная к расчётному счету __ которую ФИО3 в период с xx.xx.xxxx до xx.xx.xxxx вместе с документами по открытию расчётных счетов получил в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Новосибирск, ....

xx.xx.xxxx в дневное время в офисе ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Новосибирск, ... сотрудниками указанного отделения банка, введёнными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», посредством ДБО для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» открыты расчётные счета __ __ и подключена система ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, поступившими ФИО3 на вышеуказанный абонентский номер и вышеуказанную электронную почту, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчётному счету __ которую ФИО3 в период с xx.xx.xxxx до xx.xx.xxxx вместе с документами по открытию расчётных счетов получил в вышеуказанном офисе ПАО «Банк Уралсиб».

xx.xx.xxxx в дневное время в офисе ПАО «Банк Зенит» по адресу: г. Новосибирск, ... сотрудниками указанного отделения банка, введёнными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» посредством ДБО для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» открыты расчётные счета __ __ и подключена система ДБО «ЗЕНИТ Бизнес», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, поступившими ФИО3 на вышеуказанный абонентский номер и вышеуказанную электронную почту, а также изготовлены электронные носители информации – корпоративная банковская карта, привязанная к счёту __ и цифровой ключ проверки электронной подписи (ПЭП) к указанным расчётным счетам, которые ФИО3 в период с xx.xx.xxxx до xx.xx.xxxx вместе с документами по открытию расчётных счетов получил в вышеуказанном офисе ПАО «Банк Зенит».

xx.xx.xxxx в дневное время в филиале «Дело» ПАО «СКБ-банк» (с xx.xx.xxxx – ПАО «Банк Синара») по адресу: г. Екатеринбург, ... сотрудниками указанного отделения банка, введёнными ФИО3 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», посредством ДБО для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» был открыт расчётный счёт __ и подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, поступившими ФИО3 на вышеуказанный абонентский номер и вышеуказанную электронную почту.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx ФИО3, будучи ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк Зенит», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-банк» (с xx.xx.xxxx – ПАО «Банк Синара») юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, с целью неправомерного осуществления приёма, выдачи перевода денежных средств третьими лицами передал неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, а именно:

- в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx возле дома __ корпус 2А по ... г. Новосибирска передал неустановленному лицу документы по открытию расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам __ и __ в банке АО КБ «Модульбанк», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, привязанную к расчётному счету __;

- в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx возле дома __ по ... г. Новосибирска передал неустановленному лицу документы по открытию расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счёту __ в банке ПАО «Сбербанк», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, привязанную к счёту __;

- в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx возле дома __ по ... г. Новосибирска передал неустановленному лицу документы по открытию расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам __ и __ в банке ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, привязанную к расчётному счету __;

- в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx возле дома __ по ... г. Новосибирска передал неустановленному лицу документы по открытию расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею — персональные логины и пароли по счёту __ в банке АО «Райффайзенбанк», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, привязанную к расчётному счету __

- в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx возле дома __ по ... г. Новосибирска передал неустановленному лицу документы по открытию расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам __ и __ в банке ПАО «Банк Уралсиб», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, привязанную к расчётному счету __;

- в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx возле дома __ по ... г. Новосибирска передал неустановленному лицу документы по открытию расчётных счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам __ и __ в банке ПАО «Банк Зенит», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, привязанную к расчётному счету __ и цифровой ключ проверки электронной подписи (ПЭП) к указанным расчётным счетам;

- xx.xx.xxxx возле дома __ по ... г. Новосибирска передал неустановленному лицу документы по открытию расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счёту __ в банке Филиал «Дело» ПАО «СКБ-банк» (с xx.xx.xxxx наименование изменено на ПАО «Банк Синара»).

Таким образом, в период с xx.xx.xxxx по xx.xx.xxxx в г. Новосибирске ФИО3 сбыл неустановленному лицу электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО по расчётным счетам ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» и управления ею – персональные логины, пароли, электронные носители информации – корпоративные банковские карты и цифровой ключ проверки электронной подписи (ПЭП) с доступами к расчётным счетам ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» в ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк Зенит», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-банк» (с xx.xx.xxxx – ПАО «Банк Синара»), с целью неправомерного осуществления приёма, выдачи переводов денежных средств третьими лицами. В последующем по указанным расчётным счетам осуществлялись операции по приёму, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимый признал себя виновным и полностью подтвердил изложенные в обвинении фактические обстоятельства, в том числе открытие им расчётных счетов в банках и передачу другому лицу полученных в связи с этим документов, а также полученных на телефон данных, связанных с этими расчётными счетами. Сам он не намеревался принимать участие в деятельности ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», управление расчётными счетами не осуществлял, банковскими приложениями не пользовался.

Впоследствии в судебном заседании xx.xx.xxxx подсудимый дополнительно показал, что при передаче другому лицу электронных средств платежей и электронных носителей информации понимал, что они предназначены для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, осознавая незаконность своих действий.

Исследовав, проанализировав и сопоставив между собой все представленные доказательства, суд по результатам оценки их в совокупности приходит к убеждению, что виновность подсудимого в совершении указанного выше преступления установлена и доказана, в том числе подтверждается, помимо показаний самого подсудимого, следующими доказательствами:

- материалами, полученными в ходе оперативно-розыскной деятельности и представленными следователю на основании постановления заместителя начальника отдела полиции № 3 «Заельцовский» Управления МВД России по г. Новосибирску ФИО от xx.xx.xxxx, в том числе:

представленными из Межрайонной ИФНС России № 16 по Новосибирской области сведениями и копией регистрационного дела ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» (ИНН __), согласно которым данное юридической лицо зарегистрировано на основании решения регистрирующего органа от xx.xx.xxxx, принятого по результатам рассмотрения заявления и документов, поданных ФИО2 как учредителем и генеральным директором данной организации;

представленными ФНС сведениями, согласно которым у ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» имеются расчётные счета в следующих банках: АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Банк Зенит». (т. 1 л.д. 31 – 55)

- копиями вступившего в законную силу приговора мирового судьи 3-го судебного участка Заельцовского судебного района г. Новосибирска от xx.xx.xxxx и апелляционного постановления Заельцовского районного суда г. Новосибирска от xx.xx.xxxx, согласно которым ФИО2 осуждён за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, выразившегося в предоставлении удостоверяющего его личность документа для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице – ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» при отсутствии у ФИО2 намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица после его регистрации на его имя как директора и учредителя. (т. 1 л.д. 26 – 29)

- показаниями свидетеля ФИО 1., исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым он является специалистом по безопасности АО КБ «Модульбанк». Отношения между банком и клиентом по открытию счетов и управлению ими, пользованию электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приёма денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк) с приложениями к нему. Правила, условия и другие документы банка, в том числе архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях.

Существенным нарушением условий договора является, помимо прочего: непредоставление клиентом при заключении договора достоверной информации о месте нахождения клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделённых правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на счёте. Клиент несёт ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счёта, и ведения по нему банковских операций.

Для управления счётом клиента банка предусмотрены следующие инструменты:

Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удалённом доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объёме, определённом в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

Мобильное приложение «Modulbank» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещённая на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приёма денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций.

Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещённая на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приёма денежных средств со счетов клиента и других функций.

Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счёте клиента, иные сведения о нём и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления (перевода, снятия и приёма денежных средств со счёта клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка являются логин (уникальный идентификатор клиента для доступа в Систему-«Modulbank», чаще всего является номером телефона) и пароль (известная только клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести аутентификацию клиента), используемые для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка; номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push- уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке; номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать пользователя в системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в системе совершено определённым Пользователем) и обеспечивают доступ этого пользователя в систему с установленными правами доступа; пин-код (уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приёму денежных средств по счёту, к которому привязана карта, через терминал или банкомат).

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента.

По поводу предъявленных ему документов касаемо расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» может пояснить, что директором данной организации ФИО3 открыты счета №№ __ __ на балансе московского филиала АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>.

Счёт № __ открыт xx.xx.xxxx посредством дистанционной системы банковского обслуживания Modulbank по заявлению о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему.

К счёту № __ на основании поступившего xx.xx.xxxx от ФИО2 посредством дистанционной системы банковского обслуживания Modulbank заявления в тот же день выпущена платёжная карта № 402890хххххх4405.

После того, как ФИО3 подал пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчётного счёта, и расчётный счёт ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» был открыт, ФИО3 получил доступ к дистанционной системе обслуживания «Modulbank», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. Также после открытия расчётного счёта ФИО3 получил логин и пароль для доступа к расчётному счету посредством дистанционной системы обслуживания «Modulbank», при этом загружал на свой телефон приложение банка, чтобы иметь доступ к управлению расчётным счётом.

При подписании заявления о присоединении ФИО3 был указан номер телефона - <данные изъяты>, и ему было разъяснено, что данный абонентский номер будет использоваться для целей управления счетами и должен использоваться для этих целей только уполномоченным лицом и никем иным от имени Клиента.

Каждому клиенту разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счётом, так как это является их компрометацией и может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств. Никто, кроме клиента, не вправе использовать средства управления расчётным счётом, о чём банк его уведомляет при открытии счёта, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Таким образом, ФИО3 как любой другой клиент, присоединившись к договору и иным документам банка, обязался исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных.

Поскольку ФИО3 никого не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, иное лицо не было уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В то же время третье лицо при наличии достаточных средств управления счётом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, приём, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

Использование переданных ФИО3 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. (т. 2 л.д. 35 – 38)

- подтверждающими показания свидетеля документами, представленными из АО КБ «Модульбанк», протоколом осмотра документов от xx.xx.xxxx, содержащими сведения об открытии в указанном банке расчётных счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» № __ и № __, выпуске корпоративной карты и подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с привязкой к абонентскому номеру телефона <данные изъяты> и адресу электронной почты <данные изъяты>.ru на основании заявлений ФИО2 как генерального директора данной организации, а также о совершении по данным счетам многочисленных финансовых операций по зачислению и списанию денежных средств с различными контрагентами. (т. 1 л.д. 62 – 76)

- показаниями свидетеля ФИО 2., исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она менеджером ПАО «Сбербанк» и с учётом содержания юридического досье ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» может пояснить, что для открытия расчётного счёта данной организации её генеральный директор организации ФИО2 xx.xx.xxxx обратился в дополнительный офис № 8047/0322 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Новосибирск, ул. ..., д. __ предоставив паспорт гражданина РФ, устав общества, решение о создании общества и назначении его на должность. По результатам проверки документов в автоматическом режиме был открыт расчётный счёт, подписаны документы: заявление о присоединении и карточка с образцом подписи.

После проведения всех необходимых процедур для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» был открыт расчётный счёт № __ от xx.xx.xxxx, о чём клиент был извещён по указанным в заявлении о присоединении электронной почте и мобильному телефон путём отправки SMS-сообщения. После изготовления в течение пяти рабочих дней банковской карты ФИО3 мог получить её в отделении банка. Единоличным пользователем счёта и системы ДБО был именно ФИО3 (т. 2 л.д. 41 – 42)

- подтверждающими показания свидетеля документами, представленными из ПАО «Сбербанк», протоколом осмотра документов от xx.xx.xxxx, содержащими сведения об открытии в указанном банке расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» № __, выпуске бизнес-карты и подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с привязкой к абонентскому номеру телефона __ и адресу электронной почты <данные изъяты>.ru на основании заявления ФИО2 как генерального директора данной организации, а также о совершении по данному счёту многочисленных финансовых операций по зачислению и списанию денежных средств с различными контрагентами. (т. 1 л.д. 80 – 128)

- показаниями свидетеля ФИО 3., исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работала ведущим менеджером по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие» в офисе по адресу: г. Новосибирск, ул. ..., д. __ и после обозрения юридического досье ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» может пояснить, что xx.xx.xxxx в отделение банка пришёл ФИО3 и с целью открытия расчётного счёта представил учредительные документы: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Согласно копии юридического досье ФИО3 предоставил устав в криптоконтейнере (так как устав заверен электронной подписью).

После проверки документов и идентификации клиента она оформила заявление о присоединении к Договору банковского обслуживания, куда был внесён указанный ФИО3 номер мобильного телефона, на который направлялся логин и временный пароль для дистанционного проведения операций по расчётному счету, отражена просьба о выдаче банковской карты. После подписания документов ФИО3 была выдана банковская карта.

При подписании вышеуказанных документов между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчётного) счёта (далее Договор), который в форме оферты размещён на официальном Интернет-сайте Банка. Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает ознакомление до заключения Договора с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет.

Она уведомляла ФИО3 о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платёжных карт необходимых для осуществления операций по расчётному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчётного) счёта.

В случае одобрения открытия расчётного счёта клиенту на указанный им номер телефона направляется SMS-сообщение с логином и паролем для входа в личный кабинет, в котором он может осуществлять операции по расчётному счету, приём, выдачу и перевод денежных средств.

Согласно документам из юридического дела ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» на основании заявления ФИО3 от xx.xx.xxxx были открыты: xx.xx.xxxx – расчётный счёт № __, xx.xx.xxxx – расчётный (карточный) счёт № __, подключён Интернет банк - «Бизнес портал», счётом мог распоряжаться только ФИО3

ФИО2 обратился к ней именно xx.xx.xxxx, а указание даты открытия расчётного счёта – xx.xx.xxxx могло быть связано с тем, что ФИО2 мог привлечь партнёр банка, оставивший заявку через свой личный кабинет. (т. 2 л.д. 48 – 50)

- показаниями свидетеля ФИО 4., исследованными на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в ПАО Банк «ФК Открытие» менеджером, при этом свидетель подтвердила показания свидетеля ФИО4 об обстоятельствах открытия счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» по заявлению ФИО2 (т. 2 л.д. 45 – 47)

- подтверждающими показания свидетелей документами, представленными из ПАО Банк «ФК Открытие», протоколом осмотра документов от 12.01.2023, содержащими сведения об открытии в указанном банке расчётных счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» № __ и № __, выпуске корпоративной банковской карты и подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с привязкой к абонентскому номеру телефона __ и адресу электронной почты <данные изъяты>.ru на основании заявления ФИО2 как генерального директора данной организации, а также о совершении по данному счёту многочисленных финансовых операций по зачислению и списанию денежных средств с различными контрагентами. (т. 1 л.д. 132 – 158)

- показаниями свидетеля ФИО 5., исследованными на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она является руководителем направления по привлечению юридических лиц и индивидуальных предпринимателей АО «Райффайзенбанк», её рабочее место находится в офисе банка по адресу: г. Новосибирск, ул. ..., д. __. В ходе допроса свидетель подробно описала процедуру открытия расчётного счёта в банке и после обозрения юридического дела ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» пояснила, что xx.xx.xxxx в АО «Райффайзенбанк» обратился директор ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» ФИО2, подписавший заявление на заключение договора банковского (расчётного) счета, открытие расчётного счёта и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Тем самым ФИО2 подтвердил, что он ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчётным счётом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации.

Электронными средствами платежа являются: корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. В юридическом деле ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» отсутствуют сведения о том, что ФИО3 представлял в банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчётным счётом ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведённые по расчётному счету ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», были идентифицированы банком как совершенные ФИО3

ФИО3 как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчётным счетами, в том числе и электронных средств платежей.

__, а также ФИО3 получил привязанную к данному счёту банковскую карту. xx.xx.xxxx ФИО3 обратился в отделение банка по адресу: г. Новосибирск, ..., д. __ с целью смены офиса обслуживания, после чего он был переведён на обслуживание в указанный офис. (т. 2 л.д. 54 – 58)

- подтверждающими показания свидетеля документами, представленными из АО «Райффайзенбанк», протоколом осмотра документов от xx.xx.xxxx, содержащими сведения об открытии в указанном банке расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» __ выпуске корпоративной банковской карты и подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с привязкой к абонентскому номеру телефона __ и адресу электронной почты <данные изъяты> на основании заявления ФИО2 как генерального директора данной организации, а также о совершении по данному счёту многочисленных финансовых операций по зачислению и списанию денежных средств с различными контрагентами. (т. 1 л.д. 162 – 178)

- показаниями свидетеля ФИО 6, исследованными на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она является руководителем группы операционного обслуживания юридических лиц в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске. С учётом документов из юридического дела ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» она может пояснить, что расчётные счета ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» открыты по результатам обращения xx.xx.xxxx директора Общества ФИО2 в офис банка, расположенный по адресу: г. Новосибирск, ... где он представил свой паспорт и учредительные документы Общества, приказ о назначении его на должность директора, после чего менеджером были оформлены необходимые документы для открытия расчётного счёта, в том числе: заявление о присоединении ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» к правилам комплексного облуживания (аналог договора, который размещён в виде офорты на сайте банка), где в том числе были указаны номер телефона и электронная почта, со слов ФИО3; заявления о выпуске бизнес-карты для ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» и о подключении ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» к системе дистанционного банковского обслуживания, где указана электронная почта – для направления логина для доступа к системе ДБО «Клиент-банк», телефонный номер клиента – для направления пароля к системе ДБО «Клиент-банк». После проверки составленных документов был открыт расчётный счёт организации, карточный счёт для бизнес-карты, и клиенту выдана бизнес-карта.

Специалист уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, бизнес-карты, необходимых для осуществления операций по расчётному счету в системе дистанционного банковского обслуживания банка.

В течение суток специалисты банка осуществляют проверку загруженных документов и подключают счета к системе ДБО, после чего клиенту на электронную почту поступает логин, а на мобильный телефон – пароль от системы ДБО, введя которые в личном кабинете клиент может пользоваться счётом и осуществлять операции. Работать в системе ДБО клиент может через сайт банка в личном кабинете (через браузер) или через мобильное приложение.

Согласно документам из юридического дела ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» и базам данных банка для данной организации в ПАО «Банк Уралсиб» на основании заявления ФИО3 xx.xx.xxxx были открыты расчётный счёт __ и карточный счёт __ который был привязан к банковской карте. Оба счёта обслуживались в отделении ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Новосибирск, .... (т. 2 л.д. 61 – 64)

- показаниями свидетелей ФИО 7 и ФИО 8, исследованными на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым ранее они работали в филиале ПАО «Банк Уралсиб», при этом свидетели подтвердили показания свидетеля ФИО 6 об обстоятельствах открытия расчётных счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» по заявлению ФИО2 (т. 2 л.д. 65 – 67, 68 – 70)

- подтверждающими показания свидетелей документами, представленными из ПАО «Банк Уралсиб», протоколом осмотра документов от 13.01.2023, содержащими сведения об открытии в указанном банке расчётных счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» __ __ выпуске корпоративной банковской карты и подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с привязкой к абонентскому номеру телефона __ и адресу электронной почты <данные изъяты> на основании заявления ФИО2 как генерального директора данной организации, а также о совершении по данным счетам многочисленных финансовых операций по зачислению и списанию денежных средств с различными контрагентами. (т. 1 л.д. 182 – 215)

- показаниями свидетеля ФИО 9, исследованными на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает менеджером в ПАО Банк «Зенит» и с учётом содержания документов в юридическом деле ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» может пояснить, что расчётные счета данной организации открыты по результатам обращения xx.xx.xxxx её директора ФИО2 в офис банка по адресу: г. Новосибирск, ... где после проверки представленных им документов, удостоверяющих его личность и полномочия, менеджер оформил необходимые документы для открытия расчётного счёта.

Сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «IBank» создаётся клиентом на своём рабочем компьютере, после чего передаётся в отделение банка для организации. После открытия расчётного счёта клиенту выдаётся либо направляется на электронную почту справка об этом с указанием реквизитов.

После открытия расчётного счёта и подключения системы ДБО клиент может через сайт банка заходить в личный кабинет и пользоваться счетами. При этом клиент по инструкции, предоставленной банком, проходит регистрацию на сайте банке и генерирует сертификат ключа, на компьютере сохраняется файловый ключ, по которому в дальнейшем клиент заходит в личный кабинет.

Согласно документам из юридического дела ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» и базам данных банка для данной организации в ПАО Банк «Зенит» на основании заявления ФИО3 xx.xx.xxxx были открыты расчётный счёт __ и карточный счёт __ которые обслуживаются в отделении ПАО Банк «Зенит» по адресу г. Новосибирск, .... (т. 2 л.д. 73 – 75)

- показаниями свидетеля ФИО 10, исследованными на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым ранее она работала менеджером в ПАО Банк «Зенит», при этом свидетель подтвердила показания свидетеля ФИО 9 об обстоятельствах открытия счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» по заявлению ФИО2 (т. 2 л.д. 76 – 78)

- подтверждающими показания свидетелей документами, представленными из ПАО «Банк Зенит», протоколом осмотра документов от xx.xx.xxxx, содержащими сведения об открытии в указанном банке расчётных счетов ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» __ __ выпуске корпоративной банковской карты и подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с привязкой к абонентскому номеру телефона __ и адресу электронной почты <данные изъяты> на основании заявления ФИО2 как генерального директора данной организации, а также о совершении по счёту __ финансовых операций по зачислению и списанию денежных средств. (т. 1 л.д. 219 – 234)

- показаниями свидетеля ФИО 11, исследованными на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в ДО «Новосибирский ПАО Банк «Синара». ПАО АКБ СКБ «Дело» является дочерним предприятием ПАО «СКБ-Банк», то есть это по сути – один банк, дистанционное банковское обслуживание по данным банкам осуществляется в единой системе. xx.xx.xxxx ПАО «СКБ-Банк» переименован в ПАО Банк Синара с сохранением всех полномочий.

Дистанционное банковское обслуживание расчётных счетов (системы ДБО) в ПАО АКБ СКБ «Дело» и ПАО «СКБ-Банк» осуществляется следующим образом: при открытии расчётного счёта клиенту на указанную им электронную почту приходит ссылка на сайт ПАО «СКБ-Банк» для входа в личный кабинет, одновременно на указанный клиентом наомер телефона приходит SMS-сообщение с логином и временным паролем для входа в личный кабинет. Далее представитель клиента – юридического лица с помощью этого самостоятельно заходит в систему ДБО «Дело Банк» ПАО «СКБ-Банк», где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО «СКБ-Банк».

В ПАО «СКБ-Банк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счёта корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в ПАО «СКБ-Банк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в ПАО «СКБ-Банк».

При открытии счёта и получении электронных средств клиент – представитель юридического лица гарантирует ПАО «СКБ-Банк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путём и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО «СКБ-Банк», при подключении всех расчётных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчётным счётом электронные средства, клиент (руководитель организации), выступая представителем клиента банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчётным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчётным счётом, открытым в ПАО «СКБ-Банк». (т. 2 л.д. 81 – 85)

- подтверждающими показания свидетеля документами, представленными из ПАО «Банк Синара», протоколами осмотра от xx.xx.xxxx и от xx.xx.xxxx, содержащими сведения об открытии в указанном банке расчётного счёта ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» __ и подключении системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) на основании заявления ФИО2 как генерального директора данной организации. (т. 1 л.д. 238 – 241, 244 – 247)

- ответом ПАО «МТС» на запрос следователя, согласно которому абонентский номер телефона __ (указанный в заявлениях об открытии расчётных счетов) принадлежит ФИО2 (т. 2 л.д. 87)

Оценивая положенные в основу настоящего приговора и приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт их правдивыми и достоверными в той части, в которой они не противоречат установленным обстоятельствам, поскольку эти показания в целом последовательны и логичны, при этом взаимно дополняют друг друга и соответствуют другим исследованным судом доказательствам.

Суд не усматривает в показаниях допрошенных лиц, положенных в основу настоящего приговора, таких существенных противоречий, которые бы ставили бы под сомнение виновность подсудимого, а равно наличия у свидетелей оснований оговаривать его. Перед началом допроса каждый из свидетелей предупреждён об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Выраженную в судебном заседании итоговую позицию подсудимого и его показания, где ФИО2 признал себя виновным и полностью подтвердил изложенные в обвинении обстоятельства совершения преступления, суд принимает в качестве достоверных, поскольку подсудимый выразил позицию после исследования всех доказательств, показания давал добровольно в присутствии защитника, при этом его показания не противоречат остальным исследованным судом доказательствам. Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о совершении подсудимым самооговора.

Давая оценку изменению подсудимым своей позиции, в том числе в части субъективной стороны совершённого им деяния, суд учитывает пояснения подсудимого в судебном заседании 14.07.2023 после возобновления судебного следствия, где он подтвердил умышленный характер своих преступных действий и указал, что его полное согласие с предъявленным обвинением не является вынужденным, данная позиция выражена после получения консультации от приглашённого им самим защитника. При этом противоречия, имевшиеся в выраженной им ранее позиции, связаны исключительно с отсутствием у него специальных юридических познаний и неверным толкованием правовых терминов, относящихся к обвинению.

Суд признаёт допустимыми доказательствами результаты проведённых по уголовному делу оперативно-розыскных мероприятий, в том числе не усматривает признаков провокации преступления, и при этом исходит из следующего.

Указанные выше оперативно-розыскные мероприятия, результаты которых положены в основу настоящего приговора, проведены с соблюдением требований Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (далее – ФЗ «Об ОРД»), при наличии оснований и с соблюдением условий, предусмотренных соответственно ст. 7 и 8 указанного Федерального закона, имели целью проверку имевшейся информации о совершённом преступлении и раскрытие указанного преступления, а также выявление и установление причастных к его совершению лиц (ст. 2 ФЗ «Об ОРД»).

Результаты оперативно-розыскных мероприятий получены и переданы в следственный орган в соответствии с требованиями закона на основании мотивированного постановления уполномоченного руководителя органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность, и с соблюдением порядка, установленного Инструкцией о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, утверждённой совместным приказом МВД России __ и других органов от 27.09.2013.

Впоследствии собранные в результате этих мероприятий доказательства надлежащим образом процессуально закреплены, в том числе путём их осмотра следователем и приобщения к уголовному делу.

Тот факт, что умысел на совершение преступления сформировался у подсудимого до начала производства оперативно-разыскных мероприятий и вне зависимости от деятельности сотрудников правоохранительных органов, в достаточной степени подтверждается совокупностью исследованных доказательств, прежде всего показаниями самого подсудимого.

Остальные исследованные доказательства суд находит допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, следственные действия в необходимых случаях произведены с участием понятых, не заинтересованных в исходе дела, либо с применением технических средств фиксации хода и результатов следственного действия, то есть соблюдением требований ч. 1.1 ст. 170 УПК РФ.

Все исследованные и признанные судом допустимыми доказательства в совокупности суд находит достаточными для разрешения уголовного дела и признания подсудимого виновным.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого, суд исходит из следующего.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платёжные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приёму, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и т.п.).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы об открытии расчётных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО2 возник и был направлен на сбыт (помимо документов об открытии расчётных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания) средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональных логинов и паролей, а также электронных носителей информации – корпоративных банковских карт и цифровых ключей проверки электронной подписи, позволяющих третьим лицам получить доступ к системе ДБО и осуществлять операции по счёту, включая неправомерное осуществление приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, при рассмотрении уголовного дела установлено и доказано совершение ФИО2 сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при этом не нашло подтверждения обвинение в части указания на совершение ФИО2 сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

С учётом изложенного указание на совершение подсудимым ФИО2 уголовно наказуемого сбыта документов подлежит исключению из обвинения.

При рассмотрении уголовного дела достоверно установлено, что умыслом подсудимого охватывалась передача электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, поскольку ФИО2 согласно его показаниям и иным материалам уголовного дела являлся номинальным руководителем ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ» и не имел намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, а равно совершать операции по её расчётным счетам. При открытии расчётных счетов ФИО2 сообщал абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые заведомо для него были предназначены для получения доступа к подключаемой по его заявлениям услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО), позволяющей удалённо управлять расчётным счётом, в том числе совершать платежи.

В дальнейшем ФИО2, будучи ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчётных счётов и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО, осознавая недопустимость передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, несмотря на наличие заведомо для ФИО2 только у него права доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчётным счетам ООО «СИБИРСКИЙ ДОМ», неправомерно передавал неустановленному лицу полученные электронные средства (логин и пароль, необходимые для идентификации клиента), а также электронные носители информации (корпоративные банковские карты и цифровой ключ проверки электронной подписи (ПЭП)), необходимые для пользования услугами ДБО, в том числе осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, тем самым совершив их сбыт.

С учётом изложенного суд квалифицирует действия подсудимого по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимого суд признаёт вменяемым и подлежащим уголовной ответственности, поскольку при рассмотрении уголовного дела не установлено обстоятельств, свидетельствующих о наличии у ФИО2 во время совершения преступления и в настоящее время таких психических расстройств либо иных нарушений психики, которые бы нарушали его способность в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, а также правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать показания.

Приходя к такому выводу, суд учитывает имеющиеся в уголовном деле сведения о личности подсудимого, который на учётах у психиатра и нарколога не состоит, социально адаптирован, имеет водительское удостоверение, а также его поведение, адекватное и соответствующее судебно-следственной ситуации на всём протяжении производства по уголовному делу.

При назначении наказания суд учитывает требования ст. 60, ч. 1 ст. 62 УК РФ, все обстоятельства уголовного дела, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, сведения о личности подсудимого, который на момент совершения преступления был не судим, на психоневрологическом и наркологическом учётах не состоит, характеризуется положительно.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд признаёт активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления; признание подсудимым своей вины.

Также суд признаёт наличие смягчающего наказание обстоятельства – явка с повинной, поскольку ФИО2 05.08.2022, то есть задолго до возбуждения уголовного дела, в ходе опроса сообщил сотрудникам полиции о своей причастности к данному преступлению (т. 1 л.д. 24). При этом сведений о том, что данное сообщение являлось недобровольным, в уголовном деле не имеется.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Исключительных обстоятельств, дающих основания для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ, а равно оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, направленность его против установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления экономической деятельности, что препятствует эффективному решению задач государственной экономической политики.

Руководствуясь санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ и учитывая отсутствие оснований для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ, принимая во внимание характер и фактические обстоятельства совершённого преступления, руководствуясь целями восстановления социальной справедливости, исправления осуждённого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к убеждению о необходимости назначения подсудимому наказания в виде лишения свободы и не находит возможным назначить более мягкий вид наказания, поскольку это не будет способствовать достижению целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление, суд полагает, что исправление ФИО2 возможно без изоляции от общества, и считает возможным назначить ему основное наказание условно с применением ст. 73 УК РФ.

Также, учитывая отсутствие оснований для применения правил, предусмотренных ст. 64 УК РФ, суд полагает необходимым назначить подсудимому предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительное наказание в виде штрафа.

При определении размера штрафа суд в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ учитывает все обстоятельства, характер и тяжесть совершённого преступления, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, возраст подсудимого и отсутствие сведений об ограничении его трудоспособности, его имущественное и семейное положение, возможность получения им заработной платы и (или) иного дохода.

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ, учитывая имущественное положение подсудимого, влияние назначенного наказания на условия жизни осуждённого и его семьи, суд полагает необходимым наказание в виде штрафа назначить с рассрочкой выплаты.

Гражданские иски по уголовному делу не предъявлены.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307 – 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, обязав осуждённого не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённых.

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа назначить ФИО2 с рассрочкой выплаты ежемесячно равными частями на 10 (десять) месяцев, то есть по __ (десять тысяч) рублей ежемесячно.

Разъяснить осуждённому, что в соответствии с ч. 3 ст. 31 УИК РФ он обязан в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу уплатить первую часть штрафа. Оставшиеся части штрафа осуждённый обязан уплачивать ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца.

Реквизиты для уплаты назначенного по настоящему приговору штрафа: получатель – УФК по Новосибирской области (Управление МВД России по г. Новосибирску, л/с __), наименование банка получателя – Сибирское ГУ Банка России, ИНН __, КПП __, БИК __, КБК __, счёт банка получателя __, счёт получателя средств __, ОКТМО __.

До вступления настоящего приговора в законную силу меру пресечения ФИО2 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

После вступления настоящего приговора в законную силу вещественные доказательства: документы на бумажных и электронных носителях, представленные АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк Зенит» ПАО «Банк Синара», находящиеся в уголовном деле (т. 1 л.д. 77, 129, 159, 179, 216, 235, 248), хранить там же.

Апелляционные жалоба, представление на настоящий приговор могут быть поданы в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда через Заельцовский районный суд г. Новосибирска в течение 15 суток со дня его постановления, а осуждённым, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осуждённый вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья Д.А. Утян