Постановление по делу № 5-99/2023 от 28.03.2023

УИД 38RS0035-01-2023-001284-53

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Иркутск 28 марта 2023 года

ул. Байкальская, д.287

Судья Октябрьского районного суда г. Иркутска Сергеева Т.И.,

рассмотрев материалы дела №5-99/2023 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ультраденьги» ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический адрес: <...>,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ультраденьги» (далее ООО МКК «Ультраденьги») нарушило законодательство о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившееся в осуществлении взаимодействия с должником Потерпевший №1 посредством направления на абонентский номер должника +№ с абонентских номеров <***>, <***>, <***>, <***>, не выделенных на основании заключенного между кредитором ООО МКК «Ультраденьги» и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, текстовых сообщений 04.12.2022 в 07:42 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 09:42; 06.12.2022 в

- 03:26:10 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 05:26:07,

- 03:26:15 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 05:26:22,

- 03:26:20 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 05:26:53,

08.12.2022 в 04:03:22 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 06:03:18, то есть более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю.

Кроме того, ООО МКК «Ультраденьги» нарушило законодательство о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Потерпевший №1, выразившееся в осуществлении взаимодействия с третьим лицом А. посредством направления на абонентский номер третьего лица +№ текстового сообщения 04.12.2022 в 07:45 час. по детализации услуг связи, на скриншоте экрана телефона 07:45 час.

При этом вышеуказанные текстовые сообщения не содержат наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, направлены 06.12.2022 и 08.12.2022, то есть в рабочие дни в период с 22 до 09 часов по местному времени, 04.12.2022 в выходной день (воскресенье) в период времени с 20 до 09 часов по местному времени, с оказанием психологического давления на должника и третьего лица, с угрозой применения к должнику и третьему лицу физической силы, а также вреда здоровью, с использований выражений, унижающих честь и достоинство должника и третьего лица, с введением в заблуждение относительно сроков исполнения обязательства, без согласия должника Потерпевший №1 и третьего лица А. на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности.

Таким образом, ООО МКК «Ультраденьги» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ – совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Законный представитель ООО МКК «Ультраденьги» И., потерпевшая Потерпевший №1 в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела уведомлены, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявили.

Согласно ч. 2 и ч. 3 ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях судья вправе рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, если у судьи имеются данные о надлежащем извещении лица о времени и месте рассмотрения дела и этим лицом не заявлено ходатайство об отложении рассмотрения дела либо такое ходатайство оставлено без удовлетворения; присутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу, не является обязательным, и не было признано судьей обязательным.

Исследовав материалы дела, суд приходит к выводу, что вина ООО МКК «Ультраденьги» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, доказана.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю.

Согласно п. 1, 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, угрозой применения к должнику и иным лицам физической силы, либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинением вреда здоровью, использованием выражений и совершением действий, унижающих часть и достоинство должника и иных лиц, введением в заблуждение относительно сроков исполнения обязательства.

Согласно п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

Согласно п.п. «а,б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю.

В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно статье 24.1 КоАП Российской Федерации, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Из материалов дела следует, что между Потерпевший №1 и ООО МКК «Ультраденьги» 21.08.2021 заключен договор микрозайма №, по которому возникла просроченная задолженность.

В целях возврата просроченной задолженности ООО МКК «Ультраденьги» осуществляло взаимодействие с должником с должником Потерпевший №1 посредством направления на абонентский номер должника +№ с абонентских номеров <***>, <***>, <***>, <***>, не выделенных на основании заключенного между кредитором ООО МКК «Ультраденьги» и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, текстовых сообщений 04.12.2022 в 07:42 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 09:42; 06.12.2022 в

- 03:26:10 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 05:26:07,

- 03:26:15 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 05:26:22,

- 03:26:20 по детализации услуг связи, на фотографии экрана телефона 05:26:53,

Кроме того, ООО МКК «Ультраденьги» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Потерпевший №1, осуществляло взаимодействие с третьим лицом А. посредством направления на абонентский номер третьего лица +№ текстового сообщения 04.12.2022 в 07:45 час. по детализации услуг связи, на скриншоте экрана телефона 07:45 час.

Таким образом, ООО МКК «Ультраденьги» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации.

Данное обстоятельство подтверждается собранными по делу доказательствами:

-протоколом об административном правонарушении №-АП от Дата, согласно которому выявлены нарушения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, законный представитель ООО МКК «Ультраденьги» при составлении протокола не присутствовал, был надлежащим образом уведомлен о месте и времени составления данного протокола.

Оснований не доверять данному протоколу у суда не имеется, поскольку все требования, предъявляемые к нему ст. 28.2 КоАП РФ соблюдены, в отношении ООО МКК «Ультраденьги» обоснованно установлен состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ;

-обращением Потерпевший №1 от Дата;

-скриншотами текстов сообщений, направленных Потерпевший №1;

-детализацией телефонных звонков и сообщений абонентского №, принадлежащего Потерпевший №1;

-протоколом опроса А. от Дата, из которого следует, что в конце августа 2021 года его мама Потерпевший №1 взяла кредит наличными денежными средствами в ООО МКК «Ультраденьги», но в связи с тяжелым материальным положением не смогла оплачивать его своевременно. В период времени с 04.12.2022 по 09.12.2022 на абонентский номер Потерпевший №1 стали поступать смс-сообщения с угрозами и оскорблениями, требованиям оплаты задолженности по кредиту. В этот же период времени на его абонентский номер стали поступать смс-сообщения с незнакомых ему номеров с оскорблениями и угрозами, требованиями оплаты задолженности Потерпевший №1 09.12.2022 ему позвонил мужчина со скрытого абонентского номера, имитируя кавказский акцент, стал требовать оплаты задолженности Потерпевший №1, при этом название кредитной организации не называл. Сразу же после телефонного разговора ему пришло смс-сообщение, что его ждут в компании «Росденьги» по адресу: г. Иркутск, Ленина, 22. По указанному адресу он оплатил задолженность Потерпевший №1 в размере 30 000 рублей по кредиту, который она оформила в ООО МКК «Ультраденьги». После этого телефонные звонки и сообщения им не поступали. Согласий на взаимодействие с ним по поводу просроченной задолженности Потерпевший №1 он не давал;

-скриншотами текстов сообщений, направленных А.;

-детализацией телефонных звонков и сообщений абонентского №, принадлежащего А.;

-ответом ООО МКК «Ультраденьги» от Дата, из которого следует, что между Потерпевший №1 и ООО МКК «Ультраденьги» Дата заключен договор микрозайма №, по которому имелась просроченная задолженность. С Дата Потерпевший №1 в договорных отношениях с ООО МКК «Ультраденьги» не состоит, поскольку просроченная задолженность по вышеуказанному договору 09.12.2022 была погашена в полном объеме. Общество не осуществляет и не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат во внесудебном порядке просроченной задолженности по договору в рамках 230-ФЗ в отношении Потерпевший №1 и третьих лиц, в том числе посредством телефонных звонков, направления смс-сообщений, текстовых сообщений, сообщений в мессенджерах, не имеет для этих целей используемых абонентских номеров, аккаунтов в мессенджерах, в штате Общества отсутствуют подразделения и должности по работе, направленной на возврат просроченной задолженности во внесудебном порядке. Номера телефонов, указанные в определении Обществу не принадлежат. Третьи лица не привлекались, договор уступки и агентский договор не заключались. Дополнительные соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия незаключались ввиду неосуществления Обществом взаимодействия в рамках 230-ФЗ;

-копией договора микрозайма № от Дата;

-сведениями АО «Интерфакс» от Дата, являющимся оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в соответствии с которыми ООО МКК «Ультраденьги» сведения о привлечении лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении Потерпевший №1 по состоянию на Дата в Реестре не размещались;

-ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» от Дата, согласно которому абонентский номер <***> с Дата принадлежит Б., абонентский номер <***> с Дата принадлежит Ф.;

-ответом на запрос ООО «Скартел» от Дата, согласно которому абонентский номер <***> с Дата принадлежит П., абонентский номер <***> с Дата принадлежит Н.;

-копией акта главного специалиста-эксперта ГУФССП России по г. Санкт-Петербургу К., согласно которому осуществлен выход по адресам регистрации П., Н., однако, установить их местонахождения не представилось возможным;

-копией акта главного специалиста-эксперта ГУФССП России по г. Санкт-Петербургу М., согласно которому осуществлен выход по адресу регистрации Ф., однако установить его местонахождения не представилось возможным;

-выпиской из ЕГРЮЛ ООО МКК «Ультраденьги» от 01.03.2023.

Исследованные судом доказательства, являются допустимыми, поскольку получены в соответствии с требованиями закона, не доверять им у суда нет оснований.

Данные доказательства составлены уполномоченным на то должностным лицом ГУФССП России по Иркутской области непосредственно выявившим нарушение юридическим лицом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

Оценивая представленные доказательства в совокупности, суд вину ООО МКК «Ультраденьги» считает доказанной, и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, как совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При этом, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Ультраденьги» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у Общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам Обществом не представлено.

Данное дело об административном правонарушении в соответствии с ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ рассматривается по месту нахождения административного органа, проводившего административное расследование.

Обстоятельств, смягчающих ответственность в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, суд не усматривает.

Согласно копии постановления Октябрьского районного суда г. Иркутска от 22 февраля 2022 года, вступившего в законную силу 01.04.2022 ООО МКК «Ультраденьги» было признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В связи с чем, обстоятельством, отягчающим административную ответственность, в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ признается повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

При назначении административного наказания в соответствии с ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ суд учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, его имущественное и финансовое положение, отсутствие смягчающих и наличие отягчающих наказание обстоятельств.

С учетом изложенного, суд считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа, что будет соответствовать принципу справедливости.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Ультраденьги»» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф внести по следующим реквизитам: УФК по Иркутской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 381101001, Отделение Иркутск банка России, БИК 012520101, кор.счет 40102810145370000026, банковский счет 03100643000000013400, ОКТМО 25701000, КБК 32211601141019002140 (ст. 14.57), УИН 32238000230000023011.

Разъяснить ООО МКК «Ультраденьги» положения ч. 1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласно которым административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В случае не предоставления в Октябрьский районный суд г. Иркутска документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в установленный срок, суд направляет копию постановления о назначении наказания в виде административного штрафа судебному приставу-исполнителю для исполнения.

Согласно ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Иркутский областной суд в течение десяти суток со дня вручения копии постановления.

Судья Т.И. Сергеева