Приговор по делу № 1-598/2023 от 22.12.2023

...

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 декабря 2023 года г. Казань

Вахитовский районный суд г. Казани в составе:

председательствующего судьи Салихова И.М.,

при секретаре Косовой В.А.,

с участием государственных обвинителей – заместителя Татарского транспортного прокурора Дикарева Е.В., помощников Татарского транспортного прокурора Горба Д.С., ФИО1,

подсудимого ФИО2,

защитника-адвоката Халилова А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО2,, ... года рождения, гражданина РФ, уроженца ..., зарегистрированного и проживающего по адресу: ..., с полным средним образованием, холостого, работающего ... ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 Уголовного Кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил 7 эпизодов неправомерного оборота средств платежей, при следующих обстоятельствах.

Первое преступление (эпизод неправомерного оборота средств платежей ...

ФИО2, не позднее 24.04.2019, действуя из корыстной заинтересованности, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-деятельность и руководство коммерческой организацией, находясь в г. Казани, предоставил неустановленному лицу, документ удостоверяющий личность – свой личный паспорт гражданина Российской Федерации серии ... ..., выданный ... ... (далее по тексту – паспорт) для изготовления учредительных документов юридического лица и внесения в них заведомо ложных сведений о себе как о единственном участнике общества с ограниченной ответственностью ... с идентификационным номером налогоплательщика ... (далее по тексту ИНН), находящегося по адресу: ..., ..., со ... долей в уставном капитале и директоре, которые были представлены им в налоговый орган, на основании чего 29.04.2019 в единый государственный реестр юридических лиц были внесены ложные сведений о ФИО2 как о единственном участнике и директоре ... таким образом ФИО2 стал подставным лицом в качестве единственного участника данного юридического лица, с использованием которого могут быть совершены преступления, связанные с финансовыми операциями, либо сделками с денежными средствами или иным имуществом.

Далее, не позднее 17 часов 00 минут 20.05.2019, к ФИО2, обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в ... для открытия банковского счета для ... с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковской организации электронные средства платежа третьим лицам, для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО2 согласился.

После принятия указанного предложения, у ФИО2, действующего из корыстной заинтересованности, не имеющего намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ... в том числе производить денежные переводы, возник преступный умысел, направленный на приобретение, и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, при этом ФИО2 осознавал, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ... и желал наступления указанных последствий.

Действуя с указанной целью, не позднее 17 часов 00 минут 20.05.2019, ФИО2, являясь номинальным директором ... не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь на территории города Казани, получил от неустановленного лица мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером абонента: ..., учредительные документы ... и устные инструкции по процедуре открытия банковского счета юридического лица в отделении банка.

Реализуя свой преступный умысел, 20.05.2019 примерно в 17 часов 00 минут, ФИО2, находясь в помещении ... расположенного по адресу: ..., ..., действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств – открытия банковского счета юридического лица, а так же получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк для использования данного счета, передал сотруднику указанного Банка следующие документы: свой паспорт, устав ... решение единственного учредителя ... ... от ..., свидетельство о постановке на учет Российской организации ... в налоговом органе по месту ее нахождения ОГРН ..., после чего подписал заявление о присоединении к договору-конструктору и условиям открытия и обслуживания расчетного счета – заявление на открытие банковского счета юридического лица ... в ... и о предоставлении услуг по переводу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав для получения доступа к управлению счетом, путем получения одноразовых SMS-паролей, номер мобильного телефона +..., получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ... в лице ФИО2 и ...» заключен договор и 20.05.2019 банком был открыт счет юридического лица ..., а ФИО2 в свою очередь получил доступ к указанному банковскому счету, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 20.05.2019 в период времени примерно с 17 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь на улице перед входом в административное здание, расположенное по адресу: ..., ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета ... ...» ... переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленному следствием лицу мобильный телефон, с сим-картой с номером абонента: ..., содержащий SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, ФИО2 20.05.2019 в период времени примерно с 17 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, с целью сбыта, приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ... ... ИНН ..., которые сбыл за материальное вознаграждение неустановленному следствием лицу, а электронные средства, использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами до 13.04.2022.

Второе преступление (эпизод неправомерного оборота средств платежей ...

Кроме того,не позднее 27.05.2019, к ФИО2, являющемуся номинальным директором и единственным участником ... обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в ... для открытия банковского счета для ... с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковской организации электронные средства платежа третьим лицам, для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО2 согласился.

Действуя с указанной целью, 27.05.2019, ФИО2, являясь номинальным директором ... не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь в неустановленном месте на территории города Казани, получил от неустановленного лица мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером абонента: ..., учредительные документы ... и устные инструкции по процедуре открытия банковского счета юридического лица в отделении банка.

Реализуя свой преступный умысел, 27.05.2019, ФИО2, находясь в помещении ... расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств – открытия банковского счета юридического лица, а так же получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк для использования данного счета, передал сотруднику указанного Банка следующие документы: свой паспорт, устав ... решение единственного учредителя ... ...» от ..., свидетельство о постановке на учет Российской организации ... в налоговом органе по месту ее нахождения ОГРН ..., после чего подписал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета – заявление на открытие банковского счета юридического лица ... в ... и о предоставлении услуг по переводу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав для получения доступа к управлению счетом, путем получения одноразовых SMS-паролей, номер мобильного телефона ..., получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ... в лице ФИО2 и ... заключен договор и 27.05.2019 банком был открыт счет юридического лица ..., а ФИО2 в свою очередь получил доступ к указанному банковскому счету, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 27.05.2019, ФИО2, находясь на улице перед входом в административное здание по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета ... в ... ... переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленному следствием лицу мобильный телефон, с сим-картой с номером абонента: ..., содержащий SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, ФИО2 27.05.2019, с целью сбыта, приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ... ... ИНН ..., которые сбыл за материальное вознаграждение неустановленному следствием лицу, а электронные средства, использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами до 15.08.2020.

Третье преступление (эпизод неправомерного оборота средств платежей ...

Кроме того,не позднее 03.06.2019, к ФИО2, являющемуся номинальным директором и единственным участником ... обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в ... для открытия банковского счета и корпоративной карты для ... с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковской организации электронные средства платежа третьим лицам, для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО2 согласился.

После принятия указанного предложения, у ФИО2, действующего из корыстной заинтересованности, не имеющего намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ..., в том числе производить денежные переводы, возник преступный умысел, направленный на приобретение, и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и средства оплаты, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, при этом ФИО2 осознавал, что после открытия банковского счета и корпоративной карты предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ... и желал наступления указанных последствий.

Действуя с указанной целью, 03.06.2019, ФИО2, являясь номинальным директором ... не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь на территории города Казани, располагая сведениями о логине и пароле, приобретенными им по указанию неустановленного лица, не позднее 03.06.2019, через неустановленное устройство, имеющим доступ к сети Интернет, через личный кабинет, предоставленным ФИО2 20.05.2019 ... расположенным по адресу: ..., ..., в ...», точное место расположения не установлено, подал онлайн-заявление на открытие расчетного счета ... и о выпуске неименной платежной корпоративной карты ... к указанному расчетному счету, подписав электронной подписью.

После чего, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и средства оплаты, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, действуя умышленно, 03.06.2019, ФИО2, находясь на территории г. Казани, подтвердив получение распиской, подписанной электронной подписью – ФИО2, получил неименную платежную корпоративную карту ... банковским расчетным счетом ... ...

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 03.06.2019, ФИО2, находясь на территории г. Казани, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета ... ... по корпоративной карте ... переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл их путем передачи неустановленному следствием лицу.

Таким образом, ФИО2 03.06.2019 с целью сбыта, приобрел электронные средства и средства оплаты, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ... по корпоративной карте ... ... ИНН ..., которые сбыл за материальное вознаграждение неустановленному следствием лицу, а электронные средства и средства оплаты, использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами до 13.04.2022.

Четвертое преступление (эпизод неправомерного оборота средств платежей ...

Кроме того,не позднее 19.06.2019, к ФИО2, являющемуся номинальным директором и единственным участником ... обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в ... для открытия банковского счета для ... с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковской организации электронные средства платежа третьим лицам, для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО2 согласился.

После принятия указанного предложения, у ФИО2, действующего из корыстной заинтересованности, не имеющего намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ... в том числе производить денежные переводы, возник преступный умысел, направленный на приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, при этом ФИО2 осознавал, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ... и желал наступления указанных последствий.

Действуя с указанной целью, 19.06.2019, ФИО2, являясь номинальным директором ... не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь на территории города Казани, получил от неустановленного лица мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером абонента: ..., учредительные документы ... и устные инструкции по процедуре открытия банковского счета юридического лица в отделении банка.

Реализуя свой преступный умысел, 19.06.2019, ФИО2, находясь в помещении ... расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств – открытия банковского счета юридического лица, а так же получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк для использования данного счета, передал сотруднику указанного Банка следующие документы: свой паспорт, устав ... решение единственного учредителя ... ... от ..., свидетельство о постановке на учет Российской организации ... в налоговом органе по месту ее нахождения ОГРН ..., после чего подписал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета – заявление на открытие банковского счета юридического лица ... в ... и о предоставлении услуг по переводу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав для получения доступа к управлению счетом, путем получения одноразовых SMS-паролей, номер мобильного телефона +..., получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ... в лице ФИО2 и ... заключен договор ... и ... банком был открыт счет юридического лица ..., а ФИО2 в свою очередь получил доступ к указанному банковскому счету, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 19.06.2019, ФИО2, находясь на улице перед входом в административное здание по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета ... ... переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленному следствием лицу мобильный телефон, с сим-картой с номером абонента: ..., содержащий SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, ФИО2 19.06.2019, с целью сбыта, приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ... ... ИНН ..., которые сбыл за материальное вознаграждение неустановленному следствием лицу, а электронные средства, использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами до 02.03.2022.

Пятое преступление (эпизод неправомерного оборота средств платежей ...

Кроме того,не позднее 23.08.2019, к ФИО2, являющемуся номинальным директором и единственным участником ... обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в ... для открытия банковского счета для ... с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковской организации электронные средства платежа третьим лицам, для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО2 согласился.

После принятия указанного предложения, у ФИО2, действующего из корыстной заинтересованности, не имеющего намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ... в том числе производить денежные переводы, возник преступный умысел, направленный на приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, при этом ФИО2 осознавал, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ... и желал наступления указанных последствий.

Действуя с указанной целью, 23.08.2019, ФИО2, являясь номинальным директором ... не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь на территории города Казани, получил от неустановленного лица мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером абонента: ..., учредительные документы ...» и устные инструкции по процедуре открытия банковского счета юридического лица в отделении банка.

Реализуя свой преступный умысел, 23.08.2019, ФИО2, находясь в Отделении ... ... ... расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств – открытия банковского счета юридического лица, а так же получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк для использования данного счета, передал сотруднику указанного Банка следующие документы: свой паспорт, устав ... решение единственного учредителя ... ... от 24.0.2019, свидетельство о постановке на учет Российской организации ... в налоговом органе по месту ее нахождения ОГРН ..., после чего подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ... – заявление на открытие банковского счета юридического лица ... в ... и о предоставлении услуг по переводу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав для получения доступа к управлению счетом, путем получения одноразовых SMS-паролей, номер мобильного телефона ..., получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ... в лице ФИО2 и ... заключен договор ... и в последующем банком был открыт счет юридического лица ..., а ФИО2 в свою очередь получил доступ к указанному банковскому счету, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 23.08.2019, ФИО2, находясь на улице перед входом в административное здание, расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета ... ... переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленному следствием лицу мобильный телефон, с сим-картой с номером абонента: ... содержащий SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, ФИО2 23.08.2019, с целью сбыта, приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ... ..., которые сбыл за материальное вознаграждение неустановленному следствием лицу, а электронные средства, использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами до 25.04.2022.

Шестое преступление (эпизод неправомерного оборота средств платежей ...

Кроме того,не позднее 11.09.2019, к ФИО2, являющемуся номинальным директором и единственным участником ... обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в ... для открытия банковского счета для ... с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковской организации электронные средства платежа третьим лицам, для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО2 согласился.

После принятия указанного предложения, у ФИО2, действующего из корыстной заинтересованности, не имеющего намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ... в том числе производить денежные переводы, возник преступный умысел, направленный на приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, при этом ФИО2 осознавал, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ... и желал наступления указанных последствий.

Действуя с указанной целью, 11.09.2019, ФИО2, являясь номинальным директором ... не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь на территории города Казани, получил от неустановленного лица мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером абонента: ..., учредительные документы ... и устные инструкции по процедуре открытия банковского счета юридического лица в отделении банка.

Реализуя свой преступный умысел, 11.09.2019, ФИО2, находясь в помещении ... расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств – открытия банковского счета юридического лица, а так же получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк для использования данного счета, передал сотруднику указанного Банка следующие документы: свой паспорт, устав ... решение единственного учредителя ... ... от ..., свидетельство о постановке на учет Российской организации ... в налоговом органе по месту ее нахождения ОГРН ..., после чего подписал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета – заявление на открытие банковского счета юридического лица ... в ... и о предоставлении услуг по переводу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав для получения доступа к управлению счетом, путем получения одноразовых SMS-паролей, номер мобильного телефона ... получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ... в лице ФИО2 и ... заключен договор и 11.09.2019 банком был открыт счет юридического лица ..., а ФИО2 в свою очередь получил доступ к указанному банковскому счету, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 11.09.2019, ФИО2, находясь на улице перед входом в административное здание по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетного счета ... ... переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленному следствием лицу мобильный телефон, с сим-картой с номером абонента: ... содержащий SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, ФИО2 11.09.2019, с целью сбыта, приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ... ..., которые сбыл за материальное вознаграждение неустановленному следствием лицу, а электронные средства, использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Седьмое преступление (эпизод неправомерного оборота средств платежей ...

Кроме того,не позднее 04.12.2019, к ФИО2, являющемуся номинальным директором и единственным участником ... обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в ... для открытия банковского счета для ... с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего передать полученные в банковской организации электронные средства платежа третьим лицам, для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО2 согласился.

После принятия указанного предложения, у ФИО2, действующего из корыстной заинтересованности, не имеющего намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве директора ... в том числе производить денежные переводы, возник преступный умысел, направленный на приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, при этом ФИО2 осознавал, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ... и желал наступления указанных последствий.

Действуя с указанной целью, 04.12.2019, ФИО2, являясь номинальным директором ... не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, по системе дистанционного банковского обслуживания, находясь на территории города Казани, получил от неустановленного лица мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта с номером абонента: +... учредительные документы ... и устные инструкции по процедуре открытия банковского счета юридического лица в отделении банка.

Реализуя свой преступный умысел, 04.12.2019, ФИО2, находясь в помещении ... расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств – открытия банковского счета юридического лица, а так же получения логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-ФИО6 для использования данного счета, передал сотруднику указанного ФИО6 следующие документы: свой паспорт, устав ... решение единственного учредителя ... ... от ..., свидетельство о постановке на учет Российской организации ... в налоговом органе по месту ее нахождения ОГРН ..., после чего подписал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета – заявление на открытие банковских счетов юридического лица ... и ... в ПАО ФИО6 Зенит и о предоставлении услуг по переводу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указав для получения доступа к управлению счетом, путем получения одноразовых SMS-паролей, номер мобильного телефона ..., получил на указанный номер телефона SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе клиент-банк, на основании чего между ... в лице ФИО2 и ... заключен договор и 04.12.2019 банком были открыты счета юридического лица, а именно: ..., который 21.11.2020 в связи с реорганизацией банка, без участия ФИО2, банков заменен на ... и ..., который банком заменен на ..., а ФИО2 в свою очередь получил доступ к указанному банковскому счету, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 04.12.2019, ФИО2, находясь на улице перед входом в административное здание по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа и средств оплаты, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с расчетных счетов ...: №... и 40... переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, по системе дистанционного банковского обслуживания, сбыл путем передачи неустановленному следствием лицу мобильный телефон, с сим-картой с номером абонента: ..., содержащий SMS-сообщение с указанием логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - клиент-банк, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, ФИО2 04.12.2019, с целью сбыта, приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетным счетам №... и ... ..., которые сбыл за материальное вознаграждение неустановленному следствием лицу, а электронные средства, использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Допрошенный в судебном заседании и в ходе допроса в качестве подозреваемого на предварительном следствии подсудимый ФИО2 признал вину и показал, что в марте или в апреле 2019 года, по предложению неизвестного лица по имени С. стал фиктивным директором и учредителем ... С июня по декабрь 2019 года и лето 2020 года, он по указанию С. в банках: ... расположенных на территории г. Казани, на указанную организацию открыл расчетные счета, в нескольких указанных банках открывал по два расчетного счета. Процесс открытия счета и дальнейшая передача документов и средств дистанционного управления банковским счетом происходила следующим образом: С. ему заранее передавал перед поездкой в банк пакет документов на ... и мобильный телефон и пояснял, что ему необходимо говорить сотрудникам банка номер телефона: ..., который установлен в этом телефоне. Также тот пояснил, что на данный телефон придет код-пароль, который он должен будет назвать сотруднику банка. В банке он сообщал, что желает открыть расчетный счет для организации и говорил, что он является директором данной организации. Сотрудники банка задавали ему вопросы, связанные с оформлением расчетного счета. После этого, сотрудник банка давал ему документы и заявления на подпись, в которых он ставил подписи. Далее, на номер телефона приходил код-пароль, который он называл сотруднику банка и тем самым привязывал номер телефона к расчетному счету. Таким образом, данный телефон был предназначен для дистанционного управления банковским счетом, открытым на ... После чего, он выйдя из банка и передавал все документы, в том числе выданный банком пластиковую карту, печать и телефон С., который всегда ждал его возле банка. Никакого отношения к деятельности организации ... (ИНН ...) не имел. Имелись ли какие-либо перечисления денежных средств по счетам, открытым им в вышеуказанных банках, он не знает. (т. 2 л.д. 85-90)

Исследовав и оценив доказательства в совокупности, суд виновность ФИО2 в совершении преступлений находит доказанной.

При этом, суд исходит из следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО3 следует, что он работает в ... который осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП. Согласно представленных ему документов юридических дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам пояснил, что ФИО2, действовавшему в качестве генерального директора ... 20.05.2019 года в 17:00, по адресу: ..., ..., был открыт расчетный счет .... При открытии счета Клиентом указан номер телефона ... и адрес электронной почты ... На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО2 ... года рождения. Таким образом 20.05.2019 года лично ФИО2 было подписано только заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания. Все дальнейшее общение с клиентом, в том числе подача заявлений на выдачу банковской карты, происходило через личный кабинет. 03.06.2019г. через личный кабинет ФИО2 как директор ... обратился с заявление о выдаче неименной платежной карты, в тот же день клиенту была вручена карта ... к которой привязан расчетный счет .... Так как ФИО2 никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. (т. 1 л.д. 132-138)

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 следует, что согласно банковскому делу от 27.05.2019 в отделение ... расположенный по адресу: ..., обратился директор ...) ФИО2, который предоставил пакет документов и паспорт для открытия банковского счета. После процедуры проверки документов и заполнения необходимых заявлений, ему был открыт расчетный счет .... Доступ к управлению данным счетом осуществлялся путем получения при открытии счета - логина и пароля для доступа к системе клиент-банк на привязанный к счету абонентскому номеру: ..., а также путем получения одноразовых SMS-паролей, на привязанный к счету указанного абонентского номера. Счет для корпоративной карты для указанного клиента не открывался. По поводу открытия банковского счета ... от 15.08.2020 может пояснить, что в Банке происходила реорганизация, в связи с ликвидацией Филиала Самара произошла смена внутренних реквизитов банка, в связи с чем расчетный счет ... был закрыт Банком и в автоматическом режиме произошла смена номеров банковских счетов, то есть 15.08.2020 р/с ... был заменен на р/с ..., таким образом, ФИО2 лично на ... открыл один расчетный счет ... от 27.05.2019. ФИО2 при открытии указанного счета по Правилам Банка разъяснен порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания, в том числе запрет и ответственность на передачу электронных средств платежей третьим, то есть иным лицам. Подписывая документы банка во время встречи (заявления) ФИО2 поставил свою подпись, тем самым ознакомился. (т. 2 л.д. 130-133)

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО5 следует, чтосогласно банковским делам в ... ФИО2 который предоставил пакеты документов и паспорт для открытия банковских счетов. После процедуры проверки документов и заполнения необходимых заявлений, 19.06.2019 был открыт банковский счет в ... ... ... (...) и 23.08.2019 открыт счёт ... в ... (...). Доступ к управлению данными счетами осуществлялся путем получения при открытии счетов - логина и пароля для доступа к системе клиент-банк на привязанные к счету мобильного телефона номер ... к счёту ... мобильного телефона номер ..., а также путем получения одноразовых SMS-паролей, на привязанные к указанным номерам телефонов. (т. 1 л.д. 149-151)

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО7 следует, чтосогласно банковского досье ...) 09 ноября 2019 года в банк ..., расположенный по адресу: РТ, ..., обратился учредитель и директор ... ФИО2, ... года рождения, с целью открытия расчетного счета ... 11 сентября 2019 года менеджером ... ФИО8 открыт счет .... Для ведения бизнеса через расчетный счет ... было выдано устройство «Рутокен» для работы в системе ...». При этом клиент был предупрежден о том, что недопустима передача устройства третьим лицам. Принцип работы «Рутокен» следующий: клиент его устанавливает на свой рабочий компьютер и вводит логин и пароль. При каждом входе одноразовый пароль приходит на абонентский номер, указанный в договоре. Именно ФИО2 был указан сотовый телефон .... Платежи подтверждаются по ПИН-коду (который не меняется). ФИО2 сотрудником банка выдан комплект с устройством «Рутокен» и ПИН-код, упакованные и запечатанные должным образом в пакете. (т. 1 л.д. 144-147)

Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО9 показала, чтосогласно банковскому делу от 04.12.2019 в отделение ... расположенный по адресу: ..., обратился директор ... ФИО2,, который предоставил пакет документов и паспорт для открытия банковских счетов. После процедуры проверки документов и заполнения необходимых заявлений, ему был открыт банковский (расчетный) счет .... Кроме того, ФИО2 на ... в тот же день, то есть 04.12.2019 открыл банковский (расчетный) счет для корпоративной карты ..., который ему был выдан. Доступ к управлению данными счетами осуществлялся путем получения при открытии счета - логина и пароля для доступа к системе клиент-банк на привязанный к счету абонентскому номеру: ... а также путем получения одноразовых SMS-паролей, на привязанный к счету указанного абонентского номера. Ей на обозрение представлен ответ ..., согласно которому ... принадлежали два расчетных счета, которые были открыты 04.12.2019: ... (закрыт ...) и ... (закрыт 11.07.2022), пояснила образование указанных счетов, что 21.11.2020 осуществлена реорганизация ..., в который 04.12.2019 обращался ФИО2, в форме присоединения к Головному Офису Банка (...), и при этом в автоматическом режиме произошла смена номеров банковских счетов, то есть № расчетный счет ... был заменен на - ..., а расчетный счет ... на - ..., таким образом, ФИО2 лично на ... 04.12.2019 открыл два расчетных счета: ... и банковский (расчетный) счет для корпоративной карты ..., сведения о которых имеется в банковском деле по указанной организации. ФИО2 при открытии указанных счетов по Правилам Банка разъяснен порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания, в том числе запрет и ответственность на передачу электронных средств платежей третьим, то есть иным лицам. (т. 1 л.д. 140-143)

Виновность подсудимого в содеянном также подтверждается следующими исследованными письменными доказательствами и материалами уголовного дела.

Результатами оперативно-розыскной деятельности, проведенных сотрудниками ОЭБиПК и ОСО УР Казанского ЛУ УМВД России на транспорте, согласно которым в ходе проведения оперативно розыскных мероприятий «...» по решению суда из ...» истребованы документы, касающиеся открытия расчетных счетов ФИО2 на ...» (т. 1 л.д. 32-48)

Согласно протоколу осмотра места происшествия осмотрено ...», расположенного по адресу: ..., ... (т. 2 л.д. 116-121)

В соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) осмотрены:

- Сведения по данным сервиса Контур.Фокус по ...;

- Сведения по ..., полученные органом дознания из базы данных «Следопыт» в ходе оперативно-розыскных мероприятий;