РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 мая 2025 года <адрес>

Шейх-Мансуровский районный суд <адрес> Республики в составе:

председательствующего судьи Мормыло О.В.,

при секретаре ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело №а-288/25 по административному иску по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Чеченской <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «МАСТЕР», ФИО1, ООО «ЭБИС», ООО «Девелоперская компания «Ноймарк», ООО «Ломбард «Мастер», ООО «ОФИР», ООО «СФЕРА ФИНАНС» о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

ЦБ РФ в лице Отделения – НБ по ЧР ЮГУ ЦБ РФ обратился в Шейх-Мансуровский районный суд <адрес> с административным исковым заявлением, который в ходе рассмотрения дела уточнил и окончательно просил: ликвидировать кредитный потребительский кооператив «МАСТЕР» (ИНН <***>, ОГРН <***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, регистрирующий орган – УФНС по ЧР, место регистрации – <адрес> Республика, 364021); возложить на Председателя правления ФИО2 и учредителей КПК «МАСТЕР»: ФИО1 (ИНН <***>), ООО «ЭБИС» (ИНН<***>, ОГРН <***>), ООО «Девелоперская компания «Ноймарк» (ИНН <***>, ОГРН <***>), ООО «Ломбард «Мастер» (ИНН <***>, ОГРН <***>), ООО «ОФИР» (ИНН <***>, ОГРН <***>), ООО «СФЕРА ФИНАНС» (ИНН <***>, ОГРН <***>) обязанность по ликвидации КПК «МАСТЕР»; обязать Председателя ФИО2 и учредителей КПК «МАСТЕР» совершить действия, связанные с ликвидацией КПК «МАСТЕР», установив шестимесячный срок, в который процедура ликвидации должна быть завершена.

Свои требования истец мотивировал тем, что в нарушение требований пункта 2 части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О кредитной кооперации», КПК «МАСТЕР» после прекращения членства в СРО – Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» ДД.ММ.ГГГГ, будучи обязанным вступить в члены СРО не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на протяжении последующего времени не вступило в другую действующую саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов, поэтому КПК «МАСТЕР» подлежит ликвидации.

Кроме того, представитель истца ссылался на то, что в адрес КПК «МАСТЕР» неоднократно направлялись предписания Банка России об устранении нарушений законодательства РФ, которые не были исполнены или исполнены с нарушением срока, в том числе: предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/4849 (служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ №ВН-307-27/2363); предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/3175 (служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ №ВН-307-27/1594); предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ46-1/3875 (уведомление о неисполнении предписания от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ46-1/5733); предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ44-4-2/5252 (исполнено с нарушением срока – уведомление от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ44-4-2/7417); предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27-30/6621 (служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ №ВН-307-27-30/3010ДСП).

В силу вышеназванных нарушений действующего законодательства административный истец полагает необходимым ликвидировать КПК «МАСТЕР» и для реального исполнения решения о ликвидации требует возложить обязанность по осуществлению действий по ликвидации юридического лица на председателя правления ФИО2 и учредителей КПК «МАСТЕР», указанных в ЕГРЮЛ ФИО1, ООО «ЭБИС», ООО «Девелоперская компания «Ноймарк», ООО «Ломбард «Мастер», ООО «ОФИР», ООО «СФЕРА ФИНАНС».

Явившийся в судебное заседание представитель административного истца ФИО5, представившая доверенность и диплом о высшем юридическом образовании, поддержала административный иск и подтвердила изложенные в нем обстоятельства.

Административные ответчики – КПК «МАСТЕР», его учредители ФИО1, ООО «ЭБИС», ООО «Девелоперская компания «Ноймарк», ООО «Ломбард «Мастер», ООО «ОФИР», ООО «СФЕРА ФИНАНС» и председатель правления КПК «МАСТЕР» ФИО2, а также привлеченное к участию в деле заинтересованное лицо – УФНС по Чеченской Республике, извещенные о времени и месте рассмотрения дела своевременно и в надлежащей форме, в судебное заседание также не явились, о причинах неявки не известили, возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, в том числе по причине невозможности обеспечить явку представителей в судебное заседание, не заявили, ходатайств об отложении заседания не представили. Извещения о времени и месте рассмотрения дела ответчикам направлены по адресам их мест жительства и мест нахождения надлежащим образом заказными письмами с уведомлениями о вручении, что также подтверждается сведениями с официального сайта Почта России в сети Интернет. При этом часть уведомлений были возвращены в связи с отсутствием адресатов по указанным в учредительных документах и сведениях ЕГРЮЛ адресам. В связи с этим, с согласия представителя административного истца дело рассмотрено в отсутствие неявившихся в заседание административных ответчиков и заинтересованного лица.

Огласив административное исковое заявление, выслушав представителя административного истца и исследовав материалы дела, суд считает, что требования Банка России подлежат удовлетворению частично по следующим основаниям.

Право каждого на объединение, свобода деятельности общественных объединений гарантируются Конституцией Российской Федерации, общепризнанными принципами и нормами международного права, положениями международных договоров Российской Федерации, включая Международный пакт о гражданских и политических правах от ДД.ММ.ГГГГ, Конвенцию о защите прав человека и основных свобод от ДД.ММ.ГГГГ, федеральными законами, а также иными нормативными правовыми актами. Данные права и свободы могут быть ограничены только федеральным законом (ч.4 ст.15, ч.1 ст.30, ч.3 ст.55 Конституции РФ).

Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами" разъяснено, что при рассмотрении дел о ликвидации некоммерческой организации осуществляется судебный контроль за законностью и обоснованностью реализации уполномоченными органами или должностными лицами отдельных властных требований к объединениям граждан (п.1 ч.3 ст.1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации).

Отношения, возникающие в связи с реализацией гражданами права на добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков), созданием, деятельностью, реорганизацией и (или) ликвидацией кредитных потребительских кооперативов регламентированы Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее – Закон №190-ФЗ).

На основании статьи 2 Закона №190-ФЗ правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, настоящий Федеральный закон, другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России), регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов.

В п. 8 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № разъяснено, что в случаях, предусмотренных законом, с административным исковым заявлением о ликвидации некоммерческой организации вправе обратиться другие организации, наделенные государственными властными и иными публичными полномочиями. Так, Банк России вправе предъявить в суд требование о ликвидации потребительского кооператива (статья 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", часть 3 статьи 14 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах", пункт 3 статьи 31 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", пункт 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ "О кредитной кооперации").

Согласно пункта 1 статьи 5 Закона №190-ФЗ государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. В силу пункта 2 части 1 статьи 10 Закона №190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным ГК РФ, настоящим Федеральным законом и иными Федеральными законами.

В соответствии с подпунктами «б» и «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона №190-ФЗ за осуществление КПК деятельности, запрещенной названным Федеральным законом, за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.

В соответствии с пунктами 3, 6 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов; в иных случаях, предусмотренных законом.

Как разъяснил Верховный Суд РФ в постановлении Пленума от ДД.ММ.ГГГГ №, поскольку закон не устанавливает перечень грубых нарушений, оценка того, является ли допущенное объединением граждан нарушение закона грубым и влекущим ликвидацию либо запрет деятельности объединения граждан, осуществляется судом.

В качестве грубого нарушения объединением граждан Конституции РФ, федеральных конституционных законов, федеральных законов или иных нормативных правовых актов могут быть расценены действия, направленные на отрицание фундаментальных демократических принципов, прав или свобод, признанных Конституцией РФ, общепризнанными Принципами и нормами международного права, международными договорами РФ, федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, на пропаганду войны либо на разжигание национальной, расовой или религиозной ненависти, призывы к дискриминации, вражде или насилию.

Грубым также является нарушение, которое создает реальную угрозу или повлекло причинение вреда жизни, здоровью граждан, окружающей среде, общественному порядку и безопасности, собственности, законным экономическим интересам физических и (или) юридических лиц, общества и государства. К грубым следует относить нарушения, которые влекут невозможность их устранения законным способом.

Частью 1 статьи 16 КАС РФ предусмотрено, что вступившие в законную силу судебные акты (решения, судебные приказы, определения, постановления) по административным делам, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов являются обязательными для граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации, их неисполнение, а также задержка их исполнения влечет за собой применение мер, предусмотренных настоящим Кодексом, или ответственность, установленную федеральными законами (часть 2 статьи 16 КАС РФ).

Материалами дела подтверждается, что в Едином реестре саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ значатся: Ассоциация саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в предмет саморегулирования которой входит деятельность кредитных потребительских кооперативов с ДД.ММ.ГГГГ; а также Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Корпоративные Финансы», в предмет саморегулирования которой входит деятельность кредитных потребительских кооперативов с ДД.ММ.ГГГГ.

Представленной на исследование суда в материалы дела выпиской из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов «Перечень кредитных потребительских кооперативов, используемый для определения в составе некоммерческой организации в качестве ее членов не менее 26% от общего количества финансовых организаций, в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» подтверждается, что КПК «МАСТЕР» действительно был исключен из состава членов СРО «Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Корпоративные Финансы» ДД.ММ.ГГГГ.

При этом имеющимся в деле ответом на запрос Центра по надзору за микрофинансовыми институтами № Банка России, из Ассоциация Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов (далее – Ассоциация СРО «НОКК») от ДД.ММ.ГГГГ № подтверждается, что КПК «МАСТЕР» не является и не являлся членом Ассоциации СРО «НОКК», документы в адрес Ассоциации СРО «НОКК» на указанную дату для приема в члены Ассоциации СРО «НОКК» не поступали.

Согласно ответу СРО «Кооперативные финансы» от ДД.ММ.ГГГГ № в Центр по надзору за микрофинансовыми институтами, КПК «МАСТЕР» был исключен из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1 и 4.13.2 Устава данной СРО, в том числе: за несоблюдение членом СРО требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО (п.4.13.1) ; неоднократной неуплаты КПК в течение одного года членских взносов (п.4.13.2). Начиная с ДД.ММ.ГГГГ КПК «МАСТЕР» заявление и документы для рассмотрения вопроса о приеме в члены Ассоциации не подавал. Данное обстоятельство также подтверждается приложенной к иску выпиской из протокола № заочного заседания Совета СРО «Кооперативные Финансы» о том, что при рассмотрении второго вопроса повестки дня на основании поступившей рекомендации Дисциплинарного комитета – протокол № от ДД.ММ.ГГГГ, было принято решение удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета СРО и исключить из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» КПК «МАСТЕР на основании п.4.13.1, п.4.13.2 Устава СРО.

Кроме того, представленными административным истцом в материалы дела копиями документов подтверждается направление в адрес КПК «МАСТЕР» через его личный кабинет участника информационного обмена запросов и предписаний Банка России в лице его подразделений, а также факты неисполнения или ненадлежащего исполнения указанных в них требований со стороны КПК «МАСТЕР» в установленные порядке и сроки.

Так, из копии предписания Отделения по <адрес> ЮГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27-30/6621, направленного в КПК «МАСТЕР» через его личный кабинет участника информационного обмена, усматривается, что КПК «МАСТЕР» в нарушение пункта 3 Указания №-У предоставил в Банк России отчетность по форме 0420001 за январь, февраль и март 2022 года с нарушением порядка ее составления (некорректно отражены суммовые показатели в разделе 2 «Операции, проведенные через кассу некредитной финансовой организации» согласно выписке из балансового счета «Касса», после чего НФО самостоятельно приняты меры по устранению нарушений (ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в Банк России направлены корректировочные отчеты), в связи с чем КПК «МАСТЕР» было предписано принять меры на недопущение в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений с разъяснением сроков и порядка предоставления отчета с приложением копий документов через личный кабинет участника информационного обмена на официальном сайте Банка России.

Вместе с тем, из исследованной в суде копии докладной записки сектора аналитического обеспечения финансового мониторинга отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по <адрес> ЮГУ Банка России установлено, что отчет об исполнении полученного в КПК «МАСТЕР» ДД.ММ.ГГГГ предписания, который должен был быть направлен не позднее ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде через личный кабинет участника информационного обмена на официальном сайте Банка России в ИТК «Интернет», а также ходатайств о продлении срока исполнения предписания в указанием объективных причин пропуска срока, не поступило, то есть предписание не было исполнено.

Далее, из приложенной к иску копией предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ46-1/3875 усматривается, что КПК «МАСТЕР» не представил в АО «Национальное бюро кредитных историй» (далее - НБКИ) информацию, определенную частью 10 статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №218-ФЗ «О кредитных историях», в результате чего КПК «МАСТЕР» было предписано в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить указанное нарушение, представив в НБКИ соответствующую информацию, а также представить в Банк России отчет об исполнении данного предписания с приложением исходных файлов, направленных в НБКИ, извещения о получении документов, подписанное НБКИ УКЭП, извещение о принятии/непринятии кредитной информации, подписанное УКЭП НБКИ, копию договора об оказании информационных услуг, заключенного КПК «МАСТЕР» с НБКИ.

Уведомлением Межрегионального центра надзора в системе кредитной информации Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ46-1/5733 в адрес КПК «МАСТЕР» было сообщено о том, что предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ46-1/3875 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ признано неисполненным и остается на контроле.

Предписанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ44-4-2/5252 в адрес КПК «МАСТЕР» было обращено внимание на исключение КПК «МАСТЕР» из Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» ДД.ММ.ГГГГ и о непредставлении таких сведений из КПК «МАСТЕР» в нарушение подпункта 2.7 пункта 2 Указания УБРФ №-У, в связи с чем было предписано не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение путем передачи сведений в Банк России и представить в Центр по надзору за микрофинансовыми институтами № (<адрес>) информации об исполнении предписания черед личный кабинет участника информационного обмена.

Однако, из представленной копии уведомления Центра по надзору за микрофинансовыми институтами № (<адрес>) от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ44-4-2/7064 следует, что в установленный предписанием срок информация и документы от КПК не поступили. После чего, уведомлением того же Центра от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ44-4-2/7414 было подтверждено получение отчета КПК «МАСТЕР» от ДД.ММ.ГГГГ № об исполнении требований предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ44-4-2/5252, в связи с чем указанное предписание было признано исполненным и снято с контроля.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ исх№Т307-27/3032 в КПК «МАСТЕР» через его личный кабинет участника информационного обмена Отделением по <адрес> ЮГУ Банка России направлялся запрос о предоставлении документов (пояснения о причинах представления отчетности по форме 0420001 за апрель 2024-ДД.ММ.ГГГГ при установленном сроке не позднее ДД.ММ.ГГГГ; данные обо всех счетах НФО, открытых в кредитных организациях; выписки по всем счетам НФО (в размере каждого счета) за апрель 2024 года по форме, утвержденной приказом ФНС в формате MS Excel; выписку по балансовому счету «Касса» за прель 2024 года с указанием корреспонденции счетов, содержания операций, дат, сумм, операций, наименований получателей/вносителей в формате MS Excel; в том числе с соблюдением требований Указания Банка России №-У о шифровании конфиденциальной информации.

Заключением с предложением о применении меры воздействия отдела финансового мониторинга и валютного контроля ЮГУ ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №РУ-307-27/1622 подтверждается, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на дату формирования данного заключения НФО через личный кабинет участника информационного обмена, а также иными видами доставки не представлены запрашиваемые документы (информация), тем самым КПК «МАСТЕР» не исполнил обязанность о представлении документов, указанных в запросе от ДД.ММ.ГГГГ.

Предписанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/3175 на КПК «МАСТЕР» была возложена обязанность в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить вышеуказанное нарушение законодательства РФ, представив в Отделение Ставрополь документы (информацию), указанные в запросе Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/3032, содержащие информацию ограниченного доступа, в том числе персональные данные клиентов/работников КПК «МАСТЕР», в зашифрованном виде через личный кабинет с предупреждением о возможности привлечения за неисполнение к административной ответственности по ст.19.5 КоАП РФ.

Докладной запиской сектора аналитического обеспечения финансового мониторинга отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по <адрес> ЮГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ВН-307-27/1594 подтверждается, что вышеуказанное предписание Банка России было получено НФО ДД.ММ.ГГГГ, после чего по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на дату подготовки докладной записки предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/3175 не исполнено, обращений о переносе срока исполнения также не поступало.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ исх№Т307-27/4593 в КПК «МАСТЕР» через его личный кабинет Отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по <адрес> ЮГУ Банка России был направлен запрос (требование о предоставлении информации в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: пояснения о причинах непредставления отчетности по форме 0420001 за июль 2024 года при установленном сроке – не позднее ДД.ММ.ГГГГ; данных обо всех счетах НФО, открытых в кредитных организациях; выписки по всем счетам НФО (в разрезе каждого счета) за июль 2024 по форме, утвержденной Приказом ФНС России в формате MS Excel; выписку по балансовому счету «касса» за июль 2024 года, с указанием корреспондентских счетов, содержания операций, дат, сумм операций, наименований получателей/вносителей в формате MS Excel; в случае если НФО является членом СРО, указать наименование и ИНН СРО, дату включения НФО в СРО.

Заключением с предложением о применении меры воздействия отдела финансового мониторинга и валютного контроля ЮГУ ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №РУ-307-27/2587 подтверждается, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на дату формирования данного заключения НФО через личный кабинет участника информационного обмена, а также иными видами доставки не представлены запрашиваемые документы (информация), тем самым КПК «МАСТЕР» не исполнил обязанность о представлении документов, указанных в запросе от ДД.ММ.ГГГГ.

Предписанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/4849 на КПК «МАСТЕР» была возложена обязанность в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить вышеуказанное нарушение законодательства РФ, представив в Отделение Ставрополь документы (информацию), указанные в запросе Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/4593, содержащие информацию ограниченного доступа, в том числе персональные данные клиентов/работников КПК «МАСТЕР», в зашифрованном виде через личный кабинет с предупреждением о возможности привлечения за неисполнение к административной ответственности по ст.19.5 КоАП РФ.

Докладной запиской сектора аналитического обеспечения финансового мониторинга отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по <адрес> ЮГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ВН-307-27/2363 подтверждается, что вышеуказанное предписание Банка России было получено НФО ДД.ММ.ГГГГ, после чего по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на дату подготовки докладной записки предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/4849 не исполнено, обращений о переносе срока исполнения также не поступало.

Пункт 30 постановления Пленума от ДД.ММ.ГГГГ № "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами" содержит разъяснения о том, что, исходя из правовых оснований для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан, судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, если такое объединение граждан предприняло все возможные действия для устранения названных нарушений, однако имели место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, и выявленные нарушения устранены до принятия судебного решения, суд с учетом указанных обстоятельств может принять решение об отказе в удовлетворении административного иска.

Судом не установлено объективных, не зависящих от КПК «МАСТЕР» обстоятельств, препятствовавших своевременному и надлежащему исполнению направленных в КПК «МАСТЕР» запросов и предписаний Банка России, передачи истребованной информации и отчетов об исполнении предписаний в установленные порядке и сроки. Указанные нарушения были допущены со стороны КПК «МАСТЕР» неоднократно без уважительных причин.

Оценив указанные выше обстоятельства, руководствуясь общеправовыми принципами юридической ответственности и установленными статьей 55 Конституции РФ критериями ограничения прав и свобод, учитывая правовую позицию, изложенную в постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №-П, суд пришел к выводу о соразмерности степени вины вменяемой мере ответственности как ликвидация юридического лица, поскольку допущенные КПК «МАСТЕР» нарушения законодательства вызваны умышленным неисполнением вступившего в законную силу решения суда, пренебрежительным отношением к своим обязанностям и требованиям контролирующего органа – Банка России. При таких обстоятельствах, суд считает, что исковые требования в части ликвидации КПК «МАСТЕР» подлежат удовлетворению.

В связи с отсутствием сведений об организации учредителями КПК специального органа, уполномоченного на его ликвидацию, и отсутствие в Уставе КПК «МАСТЕР» полномочий председателя правления по проведению ликвидационных мероприятий, данную обязанность следует возложить на самих учредителей КПК «МАСТЕР». Оснований для возложения указанной обязанности на председателя правления КПК «МАСТЕР» ФИО2 не установлено, поэтому в удовлетворении данной части исковых требований следует отказать.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Чеченской <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации (ОГРН <***>, ИНН <***>) – удовлетворить частично.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «МАСТЕР» (ИНН <***>, ОГРН <***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, регистрирующий орган – УФНС по ЧР, место регистрации – <адрес> Республика, 364021).

Возложить на учредителей КПК «МАСТЕР»: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, (паспорт гражданина РФ <...> выдан ОУФМС России по <адрес> по району Вешняки ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 770-046; ИНН <***>), ООО «ЭБИС» (ИНН<***>, ОГРН <***>), ООО «Девелоперская компания «Ноймарк» (ИНН <***>, ОГРН <***>), ООО «Ломбард «Мастер» (ИНН <***>, ОГРН <***>), ООО «ОФИР» (ИНН <***>, ОГРН <***>), ООО «СФЕРА ФИНАНС» (ИНН <***>, ОГРН <***>) обязанность по ликвидации КПК «МАСТЕР».

Обязать учредителей КПК «МАСТЕР» совершить действия, связанные с ликвидацией КПК «МАСТЕР», установив шестимесячный срок, в который процедура ликвидации должна быть завершена.

В удовлетворении остальной части административных исковых требований - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Чеченской Республики через Шейх-Мансуровский районный суд <адрес> в течение месяца со дня вынесения решения в окончательной форме.

Резолютивная часть решения суда оглашена в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ.

Полный мотивированный текст решения суда изготовлен ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий О.В. Мормыло